報告材料主要是向上級匯報工作,其表達方式以敘述、說明為主,在語言運用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內容的真實和材料的客觀。那么，報告到底怎么寫才合適呢？以下是我為大家搜集的報告范文,，僅供參考，一起來看看吧

銀行案件經(jīng)驗教訓 銀行案件分析報告篇一

一是防患意識不強,，忽視管理,。近年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行,，效益第一,，任務至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位,，僅注重主要業(yè)務指標的考核,，不重視內部管理，忽視安全教育,，淡化責任意識,，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。二是法紀意識較差,，疏于教育,。銀行點多、面廣,、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際,，視思想教育為形式,、為空談，思想教育無意義,。久而久之,，員工思想道德水準下降、法律法規(guī)觀念淡薄,，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀。三是稽核力度較弱,，監(jiān)督不足,。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差,，原則性不強,，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知,，但對落實情況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。

通過學習,，特別是對案件的深入剖析，我認為,，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生,，使防控機制行之有效，必須做好以下幾點,。

首先要加強法規(guī)制度建設,。當然，銀行內部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為。但是,，我們不能因此而忽視制度建設的必要性和重要性,。雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的,，不可或缺的,。我們更要進一步提高制度執(zhí)行力,，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是十分重要的,。一切要用制度落實責任,，用制度說話。第一,，每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從,。要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想,，不再是事不關己,，高高掛起,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理,，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍,。

其次要加強防范機制完,。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，精心準備,，伺機作案,。我們要通過工作機制的轉變，來防范案件的發(fā)生,。比如,，我們要把重視員工道德風險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程;特別是將員工的的“六看”當做大事來對待,。對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒、吃飯看胃口,、交流看心情,、下班看快慢,、班后看做啥?”通過這“六看”，及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，行為是否失真,，舉手投足是否失措。做到密切關注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。比如，在工作機制方面,，可以以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等,，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負面效應,，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內控制度執(zhí)行的有效性,。

第三,，要加強風險教育管理。要樹立全員風險意識,，突出防范重點,。每個崗位、每個環(huán)節(jié),、每個職工都是防范風險的關鍵,，稍有不慎就會形成損失，釀成風險,。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結合起來,，把風險案件專項案件治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來,。提高全員風險防范意識,。

第四，要加強案防軟環(huán)境營造,。一要關心員工的疾苦,，解決員工的學習、生活和工作困難,，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯,，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作,，滿腔熱情搞服務,。二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關系，員工的收入高,、工作穩(wěn)定,、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零,。增加員工收入水平,，起碼能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂,，精心工作,，自覺抵制任何形式的違規(guī)。三要傾聽員工的心聲,，關注員工思想變化,。各級領導要到基層充分與每個員工廣泛接觸，善于用領導的藝術和方法使他們把內心的,、想說的話都說出來,，以利于掌握思想動向，注意疏導和解決他們所面臨的各種生活,、學習,、工作困難和矛盾，及他們所關注的焦點,、難點問題,，化消極為積極,。

第五,，要加強防控意識教育。進一步提高防控意識,。要加大學習教育力度,，通過創(chuàng)新學習形式，豐富學習內容來增強學習效果,，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦,，爛記于心，不斷提高防控意識,。要讓員工在教育中學會透過現(xiàn)象看本質,，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流,，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài),、起始階段，做到自我警覺,，自我防堵,，自我保護，自我提高。進一步提高內控執(zhí)行力,。要從案例教育,、制度學習、業(yè)務操作,、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn),、整改等過程中，全面加強內控執(zhí)行力建設,，進一步提高全員內控執(zhí)行能力,，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣,，不漏損減值,。要高度重視抓好內部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把“四項業(yè)務”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴禁”作為重中之重抓實抓細,。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患,，對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究,、從嚴懲處,，時刻保持高壓態(tài)勢，要達到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺,，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象,。

銀行案件經(jīng)驗教訓 銀行案件分析報告篇二

四大商總行中，農行和中行我沒有投,，因此只能寫工行和建行相關經(jīng)驗,。農業(yè)銀行我不喜歡其名字(相信很多人也有同感，建議換個名字,，呵呵),。中國銀行待遇雖然較好，但聽說違約金高得離譜(月薪*未完成月數(shù)),。政策性銀行中我投了開發(fā)銀行和進出口,，面試了開發(fā)銀行，后來的進出口銀行都懶得去考試了(待遇比開行更低),。

一,、工商銀行總行

1.第一輪是筆試，主要是英漢互譯兩篇文章以及一篇作文,。寫對“小編輯勇拒大文毫文章”的評論,。 題目有些bt，要選擇一個好的角度不容易,，可能很多人都截在這篇作文上了,。 當時我選擇了王選關于權威評論的角度。后來去面試的時候，工總人事主管得意地說：想不到吧?我印試卷的前一天晚上想的題目,，就是要這種意想不到的效果,。

2.第二輪是多對一面試。通知8點面試,，結果等到12點半才輪到我,。原來所有上午的人都通知的8點! 我當時一肚子火氣，差點就提前走了,。最后雖然堅持下來面了試,，但沒有面試好。我根本不感到可惜,。

3.去年就業(yè)情勢不好,，清華、北大的碩士以及海歸的博士都到工行面試,，讓工行特別地得意. 我感覺工總是一下子把頭抬得很高,，可以從那個人事主管的話里體會到他的洋洋得意。

4.工行要求簽約5年,，再加見習期1年一共6年,。簽約后可以毀約，要交罰金5千,。

二,、建設銀行總行

1. 建設銀行對于研究生沒有設置筆試，直接到總行進行兩輪面試,。

2. 第一輪是多對一形式,，2.5分鐘自我介紹，然后每人問點問題,。最后一問是一個英語問題,，當時是為什么來建行或介紹自己家鄉(xiāng)。

3. 第二輪是一個人事主管單獨見每個人,，說是隨意談談。

這個主管很有水平,，笑容可拘,，令人輕松。他既問你問題,，也會向你介紹建行,，還可以就某些問題進行討論。

4. 建總行簽約要預交3千保證金(報到時退還),，簽約5年,，違約金800*未完成月數(shù)。建行的待遇，科技部門作項目的,，總收入可能在4~5~6k/m間,，還常有各種獎金。宿舍最好,，位置就在西單,，兩室一廳兩人住，能住三年(以后得自己買房),，建行住房公積金1400/m,。

5. 我感覺建總行作個保底還是挺不錯的，因此就交了保證金,，但最后沒有去(5555,，可憐我的三千大洋)。

其實就收入而言,，在建行的三四千,，一般抵得上在外企的六七千。因為外企不解決住處,、午飯等,，而建行項目費常有一千多，各種獎金只要效益好發(fā)得真多,。 當然,，最終的選擇是要看你自己，我是喜歡自由,。

三,、國家開發(fā)銀行

對于國家開發(fā)銀行,可能大家除了感覺"名頭特大"以外,認識都不多, 因此我盡我所知地多做些介紹.

1.國家開發(fā)銀行(以后簡稱"開行")是國家三大政策性銀行之一

2.開行位置在追阜成門附件,具體路線可坐地鐵從阜成門華聯(lián)出來,再往西坐兩站很近的公車即可到達.進入開行需要證件登記,由軍隊把門比較嚴格.

3.開行主要做巨大型的項目,例如核電站建設,西氣東輸,三峽工程等,都是百億級的規(guī)模,因此"國家開發(fā)",名副其實. 一) 筆試.

開行筆試分兩部分分開考試,都是中文。第一部分是類似公務員的綜合試卷,有同義,、近義,、反義以及詞語聯(lián)想等選擇,有錯誤句的判斷，有類似gre的那種邏輯題等等,。 這部分其實主要考的是語文能力,，題量雖然很多，但實在沒有難度,。我是很輕松地完成了這部分,，好象是提前了近半小時吧。

做這類題有兩個決竅：

1.只管一路往下做,，不管對錯,。不會的做個標記，先隨便選一個答案,，然后跳到下一題,。

2.要對你自己的水平有自信：我不可能(也不追求)全對,，我至少能對80%以上。

如果這種考試也過不去,，那么去好好地自我檢討吧,。如果提前做完，可以去(也只需要去)檢查一下你做過標記的題目,。

第二部分是心理測試題,。這種題就更簡單了，例如問你覺得你在你朋友眼中會是什么樣人等等,。根本就不需要思考,，是怎么樣的就選什么樣的答案ok了。因為你不知道什么樣的答案最好,，也最好不要去猜,，大量的題目讓你選下來，還是能夠基本看出你的本來面目,，否則,，呵呵，是這樣套心理題設計的失敗,。

這部分的時間是三十分鐘,，我十五分鐘搞定就交卷回家。這不是我牛,，而是我確實在戰(zhàn)略上渺視它,。當時開行考試官還是很有些詫異，截住了談了一會,。

在我的帶動下,，大家也開始陸續(xù)提前交了。

(二)作文 + 大組討論

很快就迎來了一面,，開行的組織效率很不錯,。這輪仍是兩部分：作文+大組討論。 作文時間是1個小時,，當時的題目是“談學習雷鋒”,，是不是夠ft&bt?和工行題有得一拼。

這種題的難度在于：

一,，你必須有這有限的時間里寫出東西來;

二,，你必須寫出你的分析以及新意。

我很佩服那些提筆就能開寫的同學,，我當時是足足二十分鐘沒有動筆。最后我選擇的角度是：市場經(jīng)濟下不能*雷鋒精神,，而要*有效的激勵機制去激勵人們?yōu)槿嗣穹铡?/p>

作文之后是討論,，我們的題目是年輕人頻繁的跳槽現(xiàn)象,。十二個人一組，抽號分配座位,，圍坐半圈,，準備五分鐘后開始自由發(fā)言。開行有六七人在別一邊坐一排,，不做任何評論只是不斷地記錄,。我不幸抽到一號，因此采取了這樣的策略：

一,，主動第一個發(fā)言,，這樣也名正言順。發(fā)言內容限于圈定題目討論的范圍,，給大家設置主方向,。

二，在大家都基本發(fā)過一次言后,，適時插入發(fā)表一次個人的具體意見,。

三，注意控制整個的討論時間,，適當時候提議最后一號作總結陳辭,。

在我的帶動下，大家也開始陸續(xù)提前交了,。

三)多對一面試.

還有最后一關,。開行人事部給我們做了一些解釋，說沒有看任何的專業(yè)背景,，所有的人同樣的考試同樣的標準,，是因為開行做為政策性銀行，更多的是需要綜合性的能力,。這點我是很贊賞開行,。

這一關與工總/建總的面試過程差不多，就是六七個人一排面視你一個,。不過相比之下,，開行問到的問題非常的到點子上和有現(xiàn)實意義。例如,，如果你作了主管,，你將怎樣處理與資歷比你深，年齡比你大的同事等,。

(四)offer &總結

我最終拿到了開行的offer,但沒有簽約,主要還是待遇不高的原因,。開行人事非常坦誠地介紹并解釋了在開行收入的情況：

1.20xx年給碩士的待遇大約是:一年約4萬,有宿舍,沒有分房.簽約需要先交2千保證金，簽約5年,，違約金=800*未完成月數(shù),。

2.開行的效益不錯,只是可惜待遇不高.因為屬于國家行政人員編制,就算效益再好也不會狂發(fā)獎金.不過有地方分行一次發(fā)獎金28萬的,。

總的感覺：

1. 開行的招聘過程做得非常地專業(yè)，體現(xiàn)的人員和組織水平都較高!

2. 開行的面試過程,，我覺得有一定的收獲!這是在別的銀行/國企面試所感覺不到的,因此寫得也較詳細,。

3. 可惜開行的待遇水平等受到了政策的限制,，不然感覺還是非常不錯的選擇,。

4. 我祝愿開行能夠招到更多的優(yōu)秀人才,，為國家多做貢獻。

銀行案件經(jīng)驗教訓 銀行案件分析報告篇三

這次全行“強化內控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展,，我們認真學習了《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》(試行)《中國農業(yè)銀行會計主管內控操作手冊》《關于加強會計內控管理的若干意見》,、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度內容,。通過學習,，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要意義,。

加強內部控制、防范化解經(jīng)營風險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,，是一項長期的綜合工程,。結合這次學習，以下心得體會,。

一,、加強員工教育，營造內控管理的良好氛圍,。制度最終靠,、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理,。營造和諧的內部環(huán)境,，真正從源頭上防控風險。

堅持常規(guī)培訓與警示教育相結合,，強化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內控管理中存在的問題、形成風險的原因以及預防措施,，堅持提示在前,、預警在先,，提高全員對會計內控管理工作的認識和重視程度,。

堅持激勵與約束相結合,，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風險,、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為。

堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合,，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差,、工作壓力和勞動強度相對較大,，深入基層，與員工談心交流,，關心員工的工作生活,，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題,，與一線人員面對面地共同查找內管工作的難點和問題,，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系,，穩(wěn)定一線員工隊伍,，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二,、加強基礎管理,，握高全員內控管理工作的自覺性。管理必須從管理層抓起,、從基層基礎抓起,。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位,，缺乏常抓不懈的機制,，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱,。

加強精細化管理,，提高對風險的控制力。面對防范和控制操作風險的壓力,，按照工作求細,、措施求實,、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求,，狠抓制度落實,，促進精細化管理水平的提升，加強會計內控管理體系建設,，形成齊抓共管的內控管理格局,。

強化突擊檢查，突出檢查的隨機性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在內容上，突出重點業(yè)務,、重點環(huán)節(jié),、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查,。完善制約機制,，防范對賬風險，明確責任義務,，加快對帳進度,，強化對賬管理，切實防范對賬風險,。關注細節(jié),，持續(xù)改進，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,，全面提高會計內捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展,。

三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展,，還需要強化對專項治理活動的領導,、協(xié)調、督導工作,，制定切實可行的實施細則,，一級抓一級，層層抓落實,，有計劃,、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作.強化對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理,，認真履行案件專項治理的職責,，指導、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理.強化整章建制,，按照邊檢查,、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理,、修訂和完善工作,，形成用制度管人、按制度辦事的內控機制,，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”;對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善,，保持管理的連續(xù)性和風險的可控性。強化基礎管理工作,，要把基礎管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置,，大力推進全面風險管理，不斷提高發(fā)展質量,。各單位要認真查找內控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時間,、人員和精力,，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因,，制定切實可行的整改方案,，落實整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎,，員工之間、部門之間,、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長效機制。強化責任意識教育,，抓住時機,，以高度的政治責任感，從本單位抓起,，從自我做起,，樹立服務意識、合規(guī)意識、品牌意識,，做到科學發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展，通過開展案件專項治理活動,，達到全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標,。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強化會計內控管理，深化內部機制改革,，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設,，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行,。