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風(fēng)險控制管理體系篇一

第一章 總則

第一條：為了建立健全**投資管理有限公司(以下簡稱“公司”)風(fēng)險控制體系，指導(dǎo),、規(guī)范風(fēng)險控制活動,，確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展、持續(xù)經(jīng)營,，實現(xiàn)公司的經(jīng)營目標(biāo)和經(jīng)營戰(zhàn)略,，制定本制度。

第二條：本制度依據(jù)《證券公司直接投資業(yè)務(wù)試點指引》等法規(guī)政策,，以及《**投資管理有限公司公司章程》,、《**投資管理有限公司直接投資業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定,，結(jié)合國際通行的風(fēng)險控制和風(fēng)險管理理念,，以及公司實際業(yè)務(wù)需要制定。

第三條：風(fēng)險控制是指公司圍繞經(jīng)營目標(biāo)和經(jīng)營戰(zhàn)略,，確定風(fēng)險控制制度,、措施和執(zhí)行流程,，建立健全風(fēng)險控制體系，培育良好的風(fēng)險管理文化,，從而實現(xiàn)公司風(fēng)險控制總體目標(biāo)的一系列行為,。第四條：公司風(fēng)險控制的總體目標(biāo)：

(一)有效防范、控制,、化解公司面臨的各種風(fēng)險,，將風(fēng)險程度和風(fēng)險損失降低到公司可以承受的范圍之內(nèi)，為公司持續(xù)經(jīng)營提供安全保障,；

(二)逐步采用科學(xué)統(tǒng)一的風(fēng)險量化方法,，建立完整的風(fēng)險控制體系和流程，實現(xiàn)對風(fēng)險的科學(xué)管理,；

(三)提高公司經(jīng)營效率和效果,，維護公司聲譽和品牌。第五條：公司風(fēng)險控制應(yīng)遵循以下原則：

(一)全面性原則：風(fēng)險控制應(yīng)做到事前,、事中,、事后控制相統(tǒng)一，覆蓋公司的所有業(yè)務(wù),、部門和人員，滲透到?jīng)Q策,、執(zhí)行,、監(jiān)督、反饋等各個流程和環(huán)節(jié),；公司所有部門,、所有員工都是風(fēng)險控制的責(zé)任主體，根據(jù)部門,、崗位職責(zé)的要求承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險控制責(zé)任與義務(wù),；(二)持續(xù)性原則：風(fēng)險控制不是靜態(tài)的制度，而是一個由目標(biāo)設(shè)定,、風(fēng)險識評,、風(fēng)險應(yīng)對和監(jiān)督反饋等流程組成的動態(tài)的、循環(huán)的管理過程,。

(三)獨立性原則：公司設(shè)立獨立于其他職能部門的風(fēng)險控制部,，專職對各種風(fēng)險履行日常檢查、監(jiān)控,、評估等風(fēng)險控制工作,；

(四)有效性原則：公司風(fēng)險控制應(yīng)與公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍,、風(fēng)險狀況及公司所處的環(huán)境相適應(yīng),，追求效率與效果統(tǒng)一,，利用最經(jīng)濟的成本實現(xiàn)公司風(fēng)險控制總體目標(biāo)；

(五)制衡性原則：公司合理設(shè)置內(nèi)部組織結(jié)構(gòu),，科學(xué)規(guī)劃業(yè)務(wù)流程,，實現(xiàn)決策部門、執(zhí)行部門與監(jiān)督檢查部門以及各崗位的權(quán)責(zé)分明和相互牽制,。

第二章 主要風(fēng)險類別及定義

第六條：根據(jù)業(yè)務(wù)特點,，公司面臨的主要風(fēng)險有投資風(fēng)險、管理風(fēng)險,、市場風(fēng)險,、政策風(fēng)險、道德風(fēng)險,、信譽風(fēng)險等六大類風(fēng)險,。第七條：投資風(fēng)險，是指公司實施股權(quán)投資的過程中,，可能導(dǎo)致投資損失或無法達到預(yù)期回報率的各種風(fēng)險,。該風(fēng)險存在于項目篩選、盡職調(diào)查,、投資決策,、組織實施、后續(xù)管理和退出安排等各個投資流程與環(huán)節(jié)中,，具體包括目標(biāo)企業(yè)風(fēng)險,、投資分析風(fēng)險、投資決策風(fēng)險,、項目管理風(fēng)險,、項目退出風(fēng)險等。

(一)目標(biāo)企業(yè)風(fēng)險：指中小企業(yè)成長和發(fā)展過程中本身具有的不確定性,，包括技術(shù)風(fēng)險,、經(jīng)營風(fēng)險,、財務(wù)風(fēng)險等。

(二)投資分析風(fēng)險：指項目篩選及盡職調(diào)查過程中,，由于盡職調(diào)查不徹底,、評估方法不合理等原因，不能全面識別,、正確評估項目潛在問題的風(fēng)險,；

(三)投資決策風(fēng)險：指項目投資決策過程中,，由于決策流程不完善,、投資決策者個人偏好,、知識結(jié)構(gòu)不全面等原因,，造成決策失誤的風(fēng)險,；(四)項目管理風(fēng)險：指項目投資后，在組織實施及后續(xù)管理的過程中,，由于跟蹤管理不善，無法及時發(fā)現(xiàn)項目不良跡象并進行控制的風(fēng)險,；

(五)項目退出風(fēng)險：指由于各種原因造成的項目無法退出或者虧損退出的風(fēng)險,。

第八條：管理風(fēng)險，是指公司由于經(jīng)營戰(zhàn)略,、治理結(jié)構(gòu),、管理制度、組織架構(gòu)設(shè)置等不完善,、不科學(xué),，從而給公司經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)運作帶來的風(fēng)險,。

第九條：市場風(fēng)險,，是指由于投資行業(yè)競爭加劇，或者宏觀經(jīng)濟狀況發(fā)生變化(如利率變化,、經(jīng)濟周期變化等)導(dǎo)致公司發(fā)生損失或者投資回報率下降的風(fēng)險。

第十條：政策風(fēng)險,，是指由于相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策發(fā)生變化,，給公司經(jīng)營帶來的風(fēng)險。

第十一條：道德風(fēng)險,，是指公司員工出于自身利益,，或是自律性差、責(zé)任感不強等原因,，利用信息不對稱等優(yōu)勢,，損害公司及客戶利益的風(fēng)險。第十二條：信譽風(fēng)險,，是指具有重大不利影響的突發(fā)事件對公司聲譽造成損害,，從而使公司面臨客戶流失、人才流失,、業(yè)務(wù)開拓困難等不利狀況的風(fēng)險,。

第三章 風(fēng)險控制組織體系及職責(zé)

第十三條：公司風(fēng)險控制的組織體系由董事會,、監(jiān)事、投資決策委員會,、投資評審委員會,、總經(jīng)理和副總經(jīng)理、風(fēng)險控制部,、業(yè)務(wù)部門以及其他職能部門組成,。

第十四條：董事會是公司的常設(shè)權(quán)利機構(gòu)，也是風(fēng)險控制的最高決策機構(gòu),，擔(dān)負公司風(fēng)險控制的最終責(zé)任,。其在風(fēng)險控制方面的主要職責(zé)包括：

(一)確定公司風(fēng)險控制的總體目標(biāo)、風(fēng)險偏好,、風(fēng)險承受度,；(二)決定公司風(fēng)險控制制度，批準各項風(fēng)險控制措施和辦法,；(三)了解和掌握公司面臨的各項重大風(fēng)險及其風(fēng)險控制現(xiàn)狀,，對公司所有風(fēng)險控制活動進行整體監(jiān)督和全局指導(dǎo)；

(四)對《公司章程》中規(guī)定的重大經(jīng)營管理事項進行風(fēng)險審核及決策,；(五)決定公司風(fēng)險控制組織機構(gòu)的設(shè)置及職責(zé)方案,；(六)決定公司危機處理方案；(七)督導(dǎo)公司風(fēng)險管理文化的培育,；(八)決定公司風(fēng)險控制其他重大事項,。

第十五條：監(jiān)事由股東委派，負責(zé)對公司的風(fēng)險控制活動履行監(jiān)督職能,。

第十六條：投資決策委員會是公司的常設(shè)投資決策機構(gòu),，負責(zé)在董事會授權(quán)范圍內(nèi)，監(jiān)督,、決定對投資風(fēng)險的控制活動,。

第十七條：總經(jīng)理就公司風(fēng)險控制活動的有效性向董事會負責(zé)?？偨?jīng)理和副總經(jīng)理(以下簡稱“管理層”)在董事會的領(lǐng)導(dǎo)下,，全面負責(zé)公司風(fēng)險控制的日常工作。其在風(fēng)險控制方面的主要職責(zé)包括：(一)制訂公司風(fēng)險控制制度,、各項風(fēng)險控制措施和辦法,，報董事會批準；

(二)向董事會匯報公司面臨的各項重大風(fēng)險,、控制現(xiàn)狀以及應(yīng)對措施,；

(三)推進風(fēng)險控制制度和風(fēng)險控制措施、辦法在公司各崗位以及業(yè)務(wù)流程中的整合與落實,，并全面監(jiān)督其執(zhí)行情況,；(四)對投資項目進行風(fēng)險審查,；

(五)制訂公司風(fēng)險控制組織機構(gòu)的設(shè)置及職責(zé)方案；(六)對公司員工在風(fēng)險控制方面的表現(xiàn)進行考核與評價,；(七)建立公司危機處理機制,，制訂危機處理方案，報董事會批準,；(八)推動公司風(fēng)險管理文化的培育,；

(九)執(zhí)行董事會授權(quán)的有關(guān)風(fēng)險控制的其他事項。

第十八條：風(fēng)險控制部是公司具體負責(zé)風(fēng)險控制和管理的職能部門,，對公司管理層負責(zé),，專職組織實施風(fēng)險控制的具體工作，其主要職責(zé)包括：

(一)擬定公司的風(fēng)險控制制度和各項風(fēng)險控制措施,、辦法,，報管理層審議；

(二)建立健全公司風(fēng)險識別,、風(fēng)險評估和衡量,、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)測,、風(fēng)險報告的循環(huán)處理及反饋流程,，并協(xié)助管理層將其整合、落實到公司各崗位以及業(yè)務(wù)流程之中,；

(三)組織業(yè)務(wù)部門定期識別,、分析各個崗位和流程中的風(fēng)險，進行評估并提出控制措施的建議,；

(四)檢查,、評估公司業(yè)務(wù)流程及其他職能部門對于風(fēng)險控制制度和風(fēng)險控制措施、辦法的執(zhí)行情況,，向管理層報告,；

(五)組織業(yè)務(wù)部門和其他職能部門對風(fēng)險控制的實施情況進行總結(jié)和反饋，提出完善建議并督促執(zhí)行,；

(六)對投資項目的投資風(fēng)險進行獨立核查,，具體職責(zé)包括： 1.對盡職調(diào)查工作進行檢查,，可以實地走訪擬投資公司,、查閱工作底稿，掌握盡職調(diào)查工作開展情況,；

2.參與項目立項會、投資決策會等重要會議,，對擬投資項目進行風(fēng)險協(xié)查,，為相關(guān)決策提供風(fēng)險評估意見,；

3.對《股權(quán)投資協(xié)議》等重要法律文件進行風(fēng)險評估； 4.對項目后續(xù)管理進行風(fēng)險監(jiān)控,； 5.對項目退出方案進行風(fēng)險評估,。

(七)傳播公司風(fēng)險控制理念,，培育風(fēng)險管理文化,；

(八)研究公司危機處理機制的建立,，在出現(xiàn)危機事件時擬定處理建議,、方案,，報管理層審議,；

(九)辦理管理層授權(quán)的風(fēng)險控制其他有關(guān)工作。

第十九條：業(yè)務(wù)部門是項目投資的具體負責(zé)部門,，也是公司針對投資風(fēng)險實施控制的第一道防線,，其在投資風(fēng)險控制方面的主要職責(zé)包括：

(一)在投資決策前負責(zé)行業(yè)研究、項目篩選,、盡職調(diào)查,，全面識別和評估投資項目的各種潛在風(fēng)險，出具投資建議報告,；

(二)在項目談判,、組織實施、后續(xù)管理以及退出階段,，勤勉盡責(zé),、密切跟蹤、積極管理,，及時發(fā)現(xiàn)投資風(fēng)險并如實報告,；

(三)協(xié)助、配合風(fēng)險控制部對項目的投資風(fēng)險履行核查,、監(jiān)控職責(zé),。第二十條：業(yè)務(wù)部門和其他職能部門是公司風(fēng)險控制工作的最終落實部門，在風(fēng)險控制方面的主要職責(zé)包括：

(一)執(zhí)行公司風(fēng)險控制制度和各項風(fēng)險控制措施,、辦法,；

(二)協(xié)助、配合風(fēng)險控制部，定期進行本部門各崗位以及業(yè)務(wù)流程風(fēng)險點的識別,、分析以及評估,；

(三)定期總結(jié)本部門風(fēng)險控制措施的實施情況，向管理層和風(fēng)險控制部提供反饋意見,；

(四)協(xié)助風(fēng)險控制部,，在部門內(nèi)倡導(dǎo)風(fēng)險管理文化；(五)辦理風(fēng)險控制其他有關(guān)工作,。

第四章 風(fēng)險控制流程

第二十一條：公司的風(fēng)險控制流程如下：

(一)目標(biāo)設(shè)定及制度制定董事會負責(zé)設(shè)定公司風(fēng)險控制的總體目標(biāo),、風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度,，據(jù)此決定公司基本的風(fēng)險控制制度,，并督促管理層及風(fēng)險控制部制訂、落實各項風(fēng)險控制措施,。

(二)風(fēng)險識別,、分析和評估其他職能部門應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險控制部的組織下，定期對部門內(nèi)各個崗位以及業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點進行識別,、分析和評估,。

(三)制訂并執(zhí)行風(fēng)險控制措施

在風(fēng)險識別、分析和評估的基礎(chǔ)上,，風(fēng)險控制部應(yīng)制訂相應(yīng)的風(fēng)險控制措施以及具體的實施辦法,，各個部門、崗位應(yīng)當(dāng)嚴格執(zhí)行,。（四)監(jiān)督與檢查風(fēng)險控制的執(zhí)行情況

風(fēng)險控制部定期或不定期檢查評估公司業(yè)務(wù)流程以及其他職能部門對于風(fēng)險控制制度和風(fēng)險控制措施,、辦法的執(zhí)行情況，及時向管理層和董事會匯報檢查評估結(jié)果,。(五)反饋與完善風(fēng)險控制體系

業(yè)務(wù)部門及其他職能部門及時總結(jié)風(fēng)險控制措施的實施情況,，向管理層和風(fēng)險控制部提供反饋意見；風(fēng)險控制部結(jié)合監(jiān)督檢查結(jié)果,，提出完善建議并督促執(zhí)行,。

每年年初，風(fēng)險控制部在業(yè)務(wù)部門及其他職能部門的配合下,，對上一年風(fēng)險控制工作的執(zhí)行情況進行總結(jié),，并提出本風(fēng)險控制的計劃方案，向管理層提交風(fēng)險控制工作報告,。

圖表 1 風(fēng)險控制流程圖

第五章 風(fēng)險控制措施

第二十二條：公司應(yīng)針對本制度第二章所列各類風(fēng)險,，結(jié)合業(yè)務(wù)實際情況，采用第四章所列風(fēng)險控制流程,，持續(xù)不懈地研究經(jīng)濟,、有效的風(fēng)險控制措施,。

第二十三條：為控制投資風(fēng)險,，公司應(yīng)采取如下具體措施：(一)確定科學(xué)的投資策略,，明確開展投資業(yè)務(wù)的方向標(biāo)；(二)建立健全公司治理結(jié)構(gòu),，實現(xiàn)投資決策,、項目執(zhí)行、項目監(jiān)督各崗位權(quán)責(zé)分明,、相互制約,；

(三)制定合理的投資流程和投資業(yè)務(wù)管理辦法；(四)完善投資協(xié)議的交易設(shè)計,，利用法律手段保護權(quán)益,；(五)對己投資項目密切跟蹤、積極管理,；(六)加強研究支持,，團隊經(jīng)驗共享，提升公司整體投資水平,； 第二十四條：為控制管理風(fēng)險,，公司應(yīng)樹立持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略，建立健全治理結(jié)構(gòu),、激勵機制,、監(jiān)督和約束機制，不斷提升企業(yè)管理能力,。

第二十五條：為控制市場風(fēng)險,，公司應(yīng)通過建立優(yōu)良的品牌應(yīng)對行業(yè)競爭；公司應(yīng)加強對宏觀經(jīng)濟的跟蹤研究,，及時發(fā)現(xiàn)外部環(huán)境的變化趨勢,，為經(jīng)營決策提供依據(jù)。

第二十六條：為控制政策風(fēng)險,，公司應(yīng)隨時跟蹤,、深入研究相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策，及時調(diào)整經(jīng)營戰(zhàn)略以適應(yīng)政策變化,。

第二十七條：為控制道德風(fēng)險，公司應(yīng)強化道德教育和員工自律管理,，并提高道德違約成本,。

第二十八條：為控制信譽風(fēng)險，公司應(yīng)通過專業(yè)的服務(wù),、良好的客戶關(guān)系管理來取得客戶信任,，當(dāng)發(fā)生風(fēng)險事件時應(yīng)做出積極和恰當(dāng)?shù)姆磻?yīng)，以維持客戶信任,，降低信譽風(fēng)險的損失,。

第六章 危機處理

第二十九條：危機事件是指由于外部環(huán)境變化,、內(nèi)部風(fēng)險控制工作疏漏,、無效導(dǎo)致的，超出預(yù)期,、并可能給公司造成嚴重危害的事件。第三十條：公司應(yīng)逐步建立有效的危機處理機制,，在危機事件發(fā)生時及時啟動,，以防止事態(tài)進一步擴大，使損失降到最低限度,。

第七章 附則

第三十一條： 公司可根據(jù)本制度的規(guī)定和經(jīng)營管理的需要,，制定具體的實施辦法或細則。第三十二條： 本制度屬于公司基本制度,，由董事會負責(zé)制定,、解釋及修改。

第三十三條： 本制度自董事會審議通過并發(fā)布之日起實施,。

風(fēng)險控制管理體系篇二

證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法

（征求意見稿）第一章 總則

第一條 為加強對證券公司風(fēng)險的監(jiān)管,，督促證券公司加強內(nèi)部控制，防范風(fēng)險,，根據(jù)《證券法》等有關(guān)法律,、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法,。

第二條 證券公司應(yīng)按照本辦法規(guī)定的風(fēng)險控制指標(biāo)和中國證監(jiān)會制定的《證券公司凈資本計算規(guī)則》編制凈資本計算表和風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表,，并確保數(shù)據(jù)真實、準確,、完整,。

中國證監(jiān)會和公司注冊地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)（以下簡稱“中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)”）可以根據(jù)審慎監(jiān)管需要，要求設(shè)有子公司的證券公司提供以合并數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)編制的凈資本計算表和風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表,。

第三條 證券公司的董事,、高級管理人員應(yīng)當(dāng)對公司半、凈資本計算表和風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表簽署書面確認意見,。

證券公司的法定代表人,、經(jīng)營管理的主要負責(zé)人,、財務(wù)負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對公司月度凈資本計算表和風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表簽署書面確認意見。

在證券公司凈資本計算表和風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表上簽字的人員,，應(yīng)當(dāng)保證凈資本計算表和風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表真實,、準確、完整,，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏,；對凈資本計算表和風(fēng) 險控制指標(biāo)監(jiān)管報表內(nèi)容持有異議的,，應(yīng)當(dāng)注明自己的意見和理由。

第四條 證券公司經(jīng)營管理的主要負責(zé)人應(yīng)至少每半年向公司全體股東報告一次公司凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)具體情況和達標(biāo)情況,，并獲得股東的簽收確認證明文件,。

第五條 證券公司應(yīng)在每月前10個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送上月的凈資本計算表和風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表,，并抄報上海,、深圳證券交易所，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司,，中國證券業(yè)協(xié)會,。

中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以根據(jù)審慎監(jiān)管需要，要求證券公司按周或按日編制并報送凈資本計算表和風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表,。

第六條 證券公司應(yīng)聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對其凈資本計算表和風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表進行審計,。

中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以根據(jù)審慎監(jiān)管需要，要求證券公司聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對其月度凈資本計算表和風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表進行審計,。

第七條 會計師事務(wù)所及其注冊會計師應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),，對證券公司凈資本計算表和風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表的真實性、準確性,、完整性進行核查和驗證,，并對審計報告的真實性、合法性負責(zé),。

第二章 風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準

第八條 證券公司經(jīng)營《證券法》第一百二十五條第(一)項至第(三)項業(yè)務(wù)的,，其凈資產(chǎn)不得低于人民幣5千萬元，凈資本不得低于人民幣2千萬元,。證券公司經(jīng)營《證券法》第一百二十五條第(四)項至第(七)項業(yè)務(wù)之一的,，其凈資產(chǎn)不得低于人民幣1億元，凈資本不得低于人民幣5千萬元,。

證券公司經(jīng)營《證券法》第一百二十五條第(一)項至第(三)項業(yè)務(wù),，同時經(jīng)營第(五)項的，其凈資產(chǎn)不得低于人民幣1億元,，凈資本不得低于人民幣5千萬元,。

證券公司經(jīng)營《證券法》第一百二十五條第(一)項至第(三)項業(yè)務(wù),，同時經(jīng)營第(四)項、第（六）項,、第(七)項業(yè)務(wù)之一的,，其凈資產(chǎn)不得低于人民幣2億元，凈資本不得低于人民幣1億元。

證券公司經(jīng)營《證券法》第一百二十五條第(四)項至第(七)項業(yè)務(wù)中兩項以上的,，以及同時經(jīng)營第(一)項至第(三)項業(yè)務(wù)的,，其凈資產(chǎn)不得低于人民幣5億元，凈資本不得低于人民幣2億元,。

第九條 證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的，除應(yīng)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件外,，還必須符合以下風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準：

（一）凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%,；

（二）凈資本與負債的比例不得低于8%；

（三）凈資產(chǎn)與負債的比例不得低于20%,；

（四）流動資產(chǎn)與流動負債的比例不得低于100%,；

（五）對外擔(dān)保金額與凈資產(chǎn)的比例不得超過20%。

第十條 證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的,，除應(yīng)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件外,，還必須符合以下風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準：

（一）凈資本不得低于公司托管客戶的交易結(jié)算資金總額的10%；

（二）凈資本按營業(yè)部數(shù)量平均折算額（凈資本/營業(yè)部家數(shù)）不得低于1千萬元,。

第十一條 證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的,，除應(yīng)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件外，還必須符合以下風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準：

（一）自營股票規(guī)模不得超過凈資本的1倍,；

（二）自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的2倍,；

（三）持有一種股票的市值與該股票總市值的比例不得超過5%；

（四）持有一種非股票類證券的市值與該證券總市值的比例不得超過10%,。

第十二條 證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的,，除應(yīng)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件外，還必須符合以下風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準：

（一）單項承銷業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的80%,；

（二）合并承銷業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的300%,，且合并股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的150%。

第十三條 證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,，除應(yīng)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件外,，還必須符合以下風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準：

（一）集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的10倍；

（二）定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的20倍,；

（三）專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的30倍,。第十四條 證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，除應(yīng)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件外,，還必須符合以下風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準：

（一）對單個客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的1%,；

（二）對所有客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的10倍,；

（三）對單個客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的1%；

（四）對所有客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的10倍,。第十五條 中國證監(jiān)會對各項風(fēng)險控制指標(biāo)設(shè)臵預(yù)警標(biāo)準,，對于規(guī)定“不得低于”一定標(biāo)準的風(fēng)險控制指標(biāo)，其預(yù)警標(biāo)準是規(guī)定標(biāo)準的120%,；對于規(guī)定“不得超過”一定標(biāo)準的風(fēng)險控制指標(biāo),，其預(yù)警標(biāo)準是規(guī)定標(biāo)準的80%。

第三章 監(jiān)管要求與監(jiān)管措施

第十六條 證券公司各項風(fēng)險控制指標(biāo)應(yīng)持續(xù)符合監(jiān)管要求,，即證券公司每個會計期間的風(fēng)險控制指標(biāo)都應(yīng)符合規(guī)定標(biāo)準,。

第十七條 證券公司應(yīng)根據(jù)自身的資產(chǎn)負債狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展情況，建立動態(tài)的凈資本監(jiān)控機制和補足機制,，確保以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)在符合監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上保持充足,、合理的水平,。

第十八條 證券公司在開展自營,、承銷、資產(chǎn)管理,、融資融券等各項業(yè)務(wù)及向股東分配利潤時,，應(yīng)事先就有關(guān)業(yè)務(wù)及向股東分配利潤等事項對公司凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)的潛在影響進行敏感性分析和壓力測試,。

第十九條 證券公司的財務(wù)會計報告或凈資本計算表和風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表被注冊會計師出具了無法表示意見或否定意見的,，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以直接認定其凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)低于規(guī)定標(biāo)準。第二十條 證券公司的財務(wù)會計報告或凈資本計算表和風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表被注冊會計師出具了保留意見或帶有說明段無保留意見的，證券公司應(yīng)就涉及事項進行專項說明。涉及事項不屬于明顯違反會計準則,、制度及證券公司凈資本計算規(guī)則等有關(guān)規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可要求證券公司說明該事項對公司凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)的影響,；涉及事項屬于明顯違反會計準則,、制度及證券公司凈資本計算規(guī)則等有關(guān)規(guī)定的,，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可要求證券公司限期糾正,、重新編制凈資本計算表,；證券公司未限期糾正的,，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以直接認定其凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)低于規(guī)定標(biāo)準。

第二十一條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對證券公司凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)數(shù)據(jù)的計算與生成過程及計算結(jié)果的真實性、準確性,、完整性進行定期和不定期檢查,。

第二十二條 證券公司凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)與上月相比變化超過20%的,，應(yīng)當(dāng)在該情形發(fā)生之日起三個工作日內(nèi),，向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出書面報告，說明基本情況和變化原因,。

第二十三條 證券公司凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)不符合預(yù)警標(biāo)準或規(guī)定標(biāo)準的,，應(yīng)當(dāng)在該情形發(fā)生之日起一個工作日內(nèi),，向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)書面報告,，說明基本情況、問題成因以及解決問題的具體措施和期限；同時,，證券公司應(yīng)當(dāng)在該情形消除的次日，書面報告中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu),。

第二十四條 證券公司凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)不符合預(yù)警標(biāo)準 的,，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則區(qū)別情形采取以下監(jiān)管措施：

（一）下發(fā)監(jiān)管關(guān)注函并抄送公司主要股東，要求公司對潛在風(fēng)險和控制措施作出說明,；

（二）對公司高級管理人員進行監(jiān)管談話,，要求公司采取限制高風(fēng)險業(yè)務(wù)規(guī)模、調(diào)整資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)等措施提高凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)水平,；

（三）要求公司在進行重大業(yè)務(wù)決策時,，至少提前五個工作日向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送專門報告，說明有關(guān)業(yè)務(wù)對公司財務(wù)狀況和凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)的影響,；

（四）責(zé)令公司增加內(nèi)部合規(guī)檢查的頻率,，并提交合規(guī)檢查報告；

（五）其他監(jiān)管措施,。

第二十五條 證券公司凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準的,，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則區(qū)別情形采取以下監(jiān)管措施：

（一）下發(fā)整改通知書并抄送公司主要股東，責(zé)令公司限期整改,；

（二）停止批準增設(shè),、收購營業(yè)性分支機構(gòu)；

（三）停止批準新業(yè)務(wù),；

（四）限制分配紅利,；

（五）限制公司向董事、監(jiān)事,、高級管理人員支付報酬、提供福利,；

（六）限制轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利,；

（七）責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利,；

（八）責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利,；

（九）限制公司業(yè)務(wù)活動，責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù),；

（十）其他監(jiān)管措施,。

第二十六條 證券公司凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準、逾期未改正的,，中國證監(jiān)會將依法采取以下監(jiān)管措施：

（一）認定董事,、監(jiān)事、高級管理人員為不適當(dāng)人選,；

（二）撤銷公司有關(guān)業(yè)務(wù)許可,；

（三）責(zé)令公司停業(yè)整頓；

（四）責(zé)令公司關(guān)閉,。

第四章 罰則

第二十七條 證券公司拒不報送或者提供凈資本計算表和風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表等資料,，或者報送、提供的凈資本計算表和風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表等資料有虛假記載,、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的,，中國證監(jiān)會將依法給予處罰。對公司董事,、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,，將視情節(jié)輕重，采取監(jiān)管談話,、警示或公開警示,、記入誠信檔案、認定為不適當(dāng)人選等監(jiān)管措施和依法給予處罰,。

第二十八條 會計師事務(wù)所未勤勉盡責(zé),，導(dǎo)致經(jīng)審計的凈資本計算表或風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的,，中國證監(jiān)會將責(zé)令改正,，依法給予處罰。對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，將視情節(jié)輕重,，采取監(jiān)管談話、警示或公開警示,、記入誠信檔案等監(jiān)管措施和依法給予處罰,。

第五章 附則

第二十九條 本辦法有關(guān)用語定義如下：

（一）負債、流動負債是指公司的對外負債,，不含代買賣證券款,；資產(chǎn),、流動資產(chǎn)是指公司自身的資產(chǎn)，不含客戶資產(chǎn),。

（二）自營股票規(guī)模是指證券公司的股票投資按成本價計算的金額,；自營業(yè)務(wù)規(guī)模是指證券公司的金融產(chǎn)品投資按成本價計算的金額，基本計算公式為：自營業(yè)務(wù)規(guī)模=股票投資成本+衍生產(chǎn)品投資成本+基金投資成本+債券投資成本,。

（三）單項承銷業(yè)務(wù)規(guī)模是指證券公司為一家發(fā)行人承擔(dān)包銷義務(wù)的承銷金額,；合并承銷業(yè)務(wù)規(guī)模是指證券公司同時為多家發(fā)行人承擔(dān)包銷義務(wù)的承銷金額合計，“同時”是指多家發(fā)行人的發(fā)行期有交叉,、且發(fā)行尚未結(jié)束,。

（四）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模是指證券公司接受委托進行管理的本金合計。

（五）重大業(yè)務(wù)是指可能導(dǎo)致公司凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)發(fā)生10%以上變化的業(yè)務(wù),。

第三十條 中國證監(jiān)會可以根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管需要,，對風(fēng)險控制指標(biāo)及其標(biāo)準，自營,、承銷,、資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)規(guī)模的計算口徑進行調(diào)整,。

第三十一條 本辦法自2006年11月1日起施行,。附件：證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表

風(fēng)險控制管理體系篇三

風(fēng)險控制管理辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范xxxx公司（以下簡稱“公司”）的風(fēng)險管理，建立規(guī)范,、有效的風(fēng)險控制體系,，提高風(fēng)險防范能力，保證公司安全,、穩(wěn)健運行,，提高經(jīng)營管理水平，根據(jù)《公司法》,、《會計法》,、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定,，結(jié)合公司的實際情況,，制定本辦法。

第二條 本辦法旨在公司為實現(xiàn)以下目標(biāo)提供合理保證：

（一）將風(fēng)險控制在與總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi),；

（二）實現(xiàn)公司內(nèi)外部信息溝通的真實,、可靠；

（三）確保法律法規(guī)的遵循,；

（四）提高公司經(jīng)營的效益及效率,；

（五）確保公司建立針對各項重大風(fēng)險發(fā)生后的危機處理計劃，使其不因災(zāi)害性風(fēng)險或人為失誤而遭受重大損失,。

第三條 本辦法所稱風(fēng)險管理,，是指公司圍繞戰(zhàn)略及經(jīng)營目標(biāo),，通過在管理的各環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風(fēng)險管理的基本流程,，建立健全風(fēng)險管理體系,，為實現(xiàn)風(fēng)險管理的總體目標(biāo)提供保證的過程和方法。

第四條 公司風(fēng)險是指未來的不確定性事項可能對公司實現(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)的影響,。

第五條 按照公司目標(biāo)的不同對風(fēng)險進行分類,，公司風(fēng)險分為：戰(zhàn)略風(fēng)險、法律風(fēng)險,、財務(wù)風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險,。

（一）戰(zhàn)略風(fēng)險：沒有制定或制定的戰(zhàn)略決策不正確，影響戰(zhàn)略目標(biāo)實現(xiàn)的負面因素,。

（二）法律風(fēng)險：沒有全面,、認真執(zhí)行國家法律、法規(guī)和政策規(guī)定規(guī)定,，影響合規(guī)性目標(biāo)實現(xiàn)的因素,。

（三）財務(wù)風(fēng)險：包括財務(wù)報告失真風(fēng)險、資產(chǎn)安全受到威脅風(fēng)險和舞弊風(fēng)險,。

1,、財務(wù)報告失真風(fēng)險：沒有完全按照相關(guān)會計準則、會計制度的規(guī)定組織會計核算和編制財務(wù)會計報告,，沒有按規(guī)定披露相關(guān)信息,，導(dǎo)致財務(wù)會計報告和信息披露不完整、不準確,、不及時,。

2、資產(chǎn)安全受到威脅風(fēng)險：沒有建立或?qū)嵤┫嚓P(guān)資產(chǎn)管理制度,，導(dǎo)致公司的資產(chǎn)如設(shè)備,、存貨、有價證券和其他資產(chǎn)的使用價值和變現(xiàn)能力的降低或消失,。

3,、舞弊風(fēng)險：以故意的行為獲得不公平或非正當(dāng)?shù)氖找妗?/p>

（四）經(jīng)營風(fēng)險：經(jīng)營決策的不當(dāng)，妨礙或影響經(jīng)營目標(biāo)實現(xiàn)的因素,。包括但不限于：

1,、固定資產(chǎn)管理環(huán)節(jié)：包括固定資產(chǎn)的自建、購置,、處置,、維護、保管與記錄等,。

2,、貨幣資金管理環(huán)節(jié)：包括貨幣資金的入賬,、劃出、記錄,、報告,、出納和財務(wù)人員的授權(quán)等。

3,、關(guān)聯(lián)交易環(huán)節(jié)：包括關(guān)聯(lián)方的界定,，關(guān)聯(lián)交易的定價、授權(quán),、執(zhí)行,、報告和記錄等。

4,、擔(dān)保與融資環(huán)節(jié)：包括借款,、擔(dān)保、承兌,、租賃,、發(fā)行債券等的授權(quán)、執(zhí)行與記錄等,。

5,、投資環(huán)節(jié)：包括投資有價證券、股權(quán),、不動產(chǎn),、經(jīng)營性資產(chǎn)、金融衍生品及其他長,、短期投資,、委托理財、募集資金使用的決策,、執(zhí)行、保管與記錄等,。

6,、人事管理環(huán)節(jié)：包括雇用,、簽訂聘用合同、培訓(xùn)、辭退,、計算薪金,、計算個人所得稅及各項代扣款,、薪資記錄,、薪資支付、考勤及考核等,。

第六條 按照風(fēng)險的影響程度，風(fēng)險分為低,、中、高風(fēng)險。

第七條 本制度適用于公司及公司子公司,。

第二章 風(fēng)險管理組織體系及職責(zé)分工

第八條 公司風(fēng)險管理的組織體系由公司董事會（下設(shè)風(fēng)險管理委員會）、監(jiān)事會,、公司各職能部門,、風(fēng)險控制及法務(wù)部（以下簡稱“風(fēng)控部”）及子公司內(nèi)設(shè)的風(fēng)險職能部門或崗位構(gòu)成,。

第九條 風(fēng)控部為風(fēng)險管理第一道防線,；風(fēng)險管理委員會及監(jiān)事會為風(fēng)險管理第二道防線,；董事會為風(fēng)險管理第三道防線,。

第十條 各層級的風(fēng)險控制職責(zé)

（一）公司董事會負責(zé)推動公司風(fēng)險管理體系的建設(shè),，并監(jiān)督其實施的有效性；

（二）風(fēng)險管理委員會由公司主要領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任主任委員,，全面負責(zé)公司的風(fēng)險管理工作,，主要履行以下職責(zé)：

1、根據(jù)公司總體戰(zhàn)略,，審核和修訂公司風(fēng)險戰(zhàn)略,、風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制流程，對其實施情況及效果進行監(jiān)督和評價,，向公司領(lǐng)導(dǎo)班子提出建議；

2,、審議和評價公司戰(zhàn)略,、財務(wù)、市場,、營運,、法律等重大風(fēng)險管控方案；審議重大風(fēng)險事件專項分析報告并提出整改意見,；

3,、審議風(fēng)險管理組織機構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)方案，監(jiān)督和評價風(fēng)險管理部門的設(shè)置,、組織方式,、工作程序和效果，并提出整改意見,；

4,、監(jiān)督風(fēng)險管理工作進度，協(xié)調(diào)所需人、財,、物資源,。

（三）風(fēng)險控制部是風(fēng)險管理的職能部門，主要履行以下職責(zé)：

1,、制訂,、審閱投資業(yè)務(wù)的相關(guān)合同、協(xié)議,，確保合同的規(guī)范性和合法性,；

2、監(jiān)督投資業(yè)務(wù)及項目建設(shè)管理制度和業(yè)務(wù)流程的執(zhí)行情況,，確保國家法律,、法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度有效地執(zhí)行；

3,、跟蹤投資業(yè)務(wù)及項目建設(shè)的實施情況,，及時進行數(shù)據(jù)分析并做出風(fēng)險提示，每半年提交每一次投融資業(yè)務(wù)及項目建設(shè)的實施情況報告,。

4,、定期組織開展風(fēng)險信息收集、識別,、分析與評估,，制訂統(tǒng)一的風(fēng)險評估標(biāo)準；

5,、組織開展公司重大項目的風(fēng)險評估工作,；

第十一條 公司各職能部門負責(zé)人和子公司負責(zé)人為風(fēng)險控制的第一責(zé)任人，履行風(fēng)險控制職能,，執(zhí)行具體的風(fēng)險管理制度,。

第十二條 控股子公司的風(fēng)險管理和職責(zé)分工的設(shè)置，分別參照上述第八條,、第九條的規(guī)定制定,。

第三章 風(fēng)險管理目標(biāo)和基本流程

第十三條 公司風(fēng)險管理的總體目標(biāo)是：通過風(fēng)險確認與識別程序，預(yù)先發(fā)現(xiàn)風(fēng)險征兆,，提前采取必要的預(yù)控措施,，以達到規(guī)避風(fēng)險，減少損失的目標(biāo),；對于已發(fā)生的風(fēng)險,，首先通過已有的控制措施予以控制，進而采取補償措施進行控制,，把風(fēng)險損失降低到最小限度,。

第十四條 公司風(fēng)險管理基本流程主要包括：

（一）風(fēng)險管理策略的制定與實施,；

（二）風(fēng)險評估；

（三）風(fēng)險監(jiān)控報告與預(yù)警,；

（四）風(fēng)險與危機的處理,；

（五）風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進。

第四章 風(fēng)險管理策略的制定與實施

第十五條 風(fēng)險管理策略是指,，公司根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境及董事會制定的公司發(fā)展戰(zhàn)略所確定的公司風(fēng)險管理總體方針,。

第十六條 風(fēng)險管理策略由風(fēng)險管理委員會制定，經(jīng)董事會,、監(jiān)事會評估后確定,。監(jiān)事會、風(fēng)險管理委員會負責(zé)將公司風(fēng)險管理策略落實到公司制度和流程管理中,，協(xié)助各業(yè)務(wù)部門完善其業(yè)務(wù)制度和流程,，并對風(fēng)險管理策略的實施情況和效果進行檢查和評價。

第十七條 現(xiàn)有風(fēng)險管理策略,、制度,、流程的可行性或有效性，如因內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生變化而受到嚴重影響,，應(yīng)及時進行修訂和調(diào)整,。

第十八條 公司在實施風(fēng)險管理策略的過程中，建立和不斷完善授權(quán)體系,，公司所有部門和控股子公司必須在公司授權(quán)范圍內(nèi)開展工作,。在各項規(guī)章制度中要明確報告路線和程序，使風(fēng)險信息能夠及時傳遞到風(fēng)控部和公司領(lǐng)導(dǎo),。

第十九條 公司各職能部門可以根據(jù)本辦法,，針對本部門業(yè)務(wù)的特點，制定本部門業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理實施細則,，納入公司管理制度體系,。

第五章 風(fēng)險評估

第二十條 風(fēng)險評估是指根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境的變化，對公司所面臨的風(fēng)險進行風(fēng)險辨識,、風(fēng)險分析、風(fēng)險對策,。

第二十一條 公司風(fēng)險評估主要經(jīng)過確立風(fēng)險管理理念和風(fēng)險接受程度,、目標(biāo)制定、風(fēng)險識別,、風(fēng)險分析和風(fēng)險對策等六個基本程序來進行,。

第二十二條 確立公司風(fēng)險管理理念和風(fēng)險接受程度是公司進行風(fēng)險評估的基礎(chǔ)。

（一）公司風(fēng)險管理理念是公司如何認知整個經(jīng)營過程（從戰(zhàn)略制定和實施到公司日?；顒樱┲械娘L(fēng)險為特征的公司共有的信念和態(tài)度,。公司實行穩(wěn)健的風(fēng)險管理理念,，對于高風(fēng)險投資項目采取謹慎介入的態(tài)度。

（二）風(fēng)險接受程度是指公司在追求目標(biāo)實現(xiàn)過程中愿意接受的風(fēng)險程度,。一般來講,，公司可將風(fēng)險接受程度分為三類：“高”、“中”或“低”,。

高風(fēng)險是指影響金額達到公司資產(chǎn)總額 30%以上或公司主營業(yè)務(wù)收入 30%以上,；中風(fēng)險是指影響金額達到公司資產(chǎn)總額 10%以上不足 30%或公司主營業(yè)務(wù)收入 10%以上不足 30%；低風(fēng)險是指影響金額達到公司資產(chǎn)總額 10%以下或公司主營業(yè)務(wù)收入 10%以下,。

公司從定性角度考慮風(fēng)險接受程度,，整體上講，公司把風(fēng)險接受程度確定為“低”類,，即公司在經(jīng)營管理過程中,，采取謹慎的風(fēng)險管理態(tài)度，可以接受較低程度的風(fēng)險發(fā)生,。公司的風(fēng)險接受程度選擇也與公司的風(fēng)險管理理念保持一致,。

第二十三條 目標(biāo)制定是風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險對策的前提,。公司必須首先制定目標(biāo),，在此之后,，才能識別和評估影響目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險并且采取必要的行動對這些風(fēng)險實施控制,。公司目標(biāo)包括戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo),、合規(guī)性目標(biāo)和財務(wù)報告目標(biāo)四個方面,。目標(biāo)確定必須符合國家的法律法規(guī)和行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，符合公司戰(zhàn)略發(fā)展計劃,。

第二十四條 風(fēng)險識別就是識別可能阻礙實現(xiàn)公司目標(biāo)、阻礙公司創(chuàng)造價值或侵蝕現(xiàn)有價值的因素,。公司可以采取問卷調(diào)查,、小組討論,、專家咨詢、情景分析,、政策分析,、行業(yè)標(biāo)桿比較,、訪談法等識別風(fēng)險。公司應(yīng)當(dāng)準確識別與實現(xiàn)控制目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險,，以便確定相應(yīng)的風(fēng)險承受度。

（一）公司識別內(nèi)部風(fēng)險,，應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列因素：

1,、董事、監(jiān)事,、經(jīng)理及其他高級管理人員的職業(yè)操守,、員工專業(yè)勝任能力等人力資源因素。

2,、組織機構(gòu),、經(jīng)營方式、資產(chǎn)管理,、業(yè)務(wù)流程等管理因素,。

3、研究開發(fā),、技術(shù)投入,、信息技術(shù)運用等自主創(chuàng)新因素。

4,、財務(wù)狀況,、經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量等財務(wù)因素,。

5,、營運安全、員工健康,、環(huán)境保護等安全環(huán)保因素,。

6、其他有關(guān)內(nèi)部風(fēng)險因素,。

（二）公司識別外部風(fēng)險,，應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列因素：

1、經(jīng)濟形勢,、產(chǎn)業(yè)政策,、融資環(huán)境、市場競爭,、資源供給等經(jīng)濟因素。

2,、法律法規(guī),、監(jiān)管要求等法律因素,。

3、安全穩(wěn)定,、文化傳統(tǒng),、社會信用,、教育水平,、消費者行為等社會因素。

4,、技術(shù)進步,、工藝改進等科學(xué)技術(shù)因素。

5,、自然災(zāi)害,、環(huán)境狀況等自然環(huán)境因素。

6,、其他有關(guān)外部風(fēng)險因素,。

第二十五條 風(fēng)險分析主要從風(fēng)險發(fā)生的可能性和對公司目標(biāo)的影響程度兩個角度，對識別的風(fēng)險進行分析和排序,，確定關(guān)注重點和優(yōu)先控制的風(fēng)險,。

公司進行風(fēng)險分析,，應(yīng)當(dāng)充分吸收專業(yè)人員,，組成風(fēng)險分析團隊,，按照嚴格規(guī)范的程序開展工作，以確保風(fēng)險分析結(jié)果的準確性,。

風(fēng)險分析方法一般采用定性和定量方法組合而成,。在風(fēng)險分析不適宜采取定量分析的情況下，或者用于定量分析所需要的足夠可信的數(shù)據(jù)無法獲得,，或者獲取成本很高時，公司通常使用定性分析法,。公司對風(fēng)險進行分析,，確認哪些風(fēng)險應(yīng)當(dāng)引起重視、哪些風(fēng)險予以一般關(guān)注,，對于需要重視的風(fēng)險,，再進一步劃分,，分別確認為“重要風(fēng)險”與“一般風(fēng)險”，從而為風(fēng)險對策奠定基礎(chǔ),。

風(fēng)險的重要程度的判斷主要根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度來確定：

（一）如果風(fēng)險發(fā)生的可能性屬于“極小可能發(fā)生”的,，該風(fēng)險就可不被關(guān)注；

（二）如果風(fēng)險發(fā)生的可能性高于或等于“可能發(fā)生”,，且風(fēng)險的影響程度小,，就將該類風(fēng)險確定為一般風(fēng)險；

（三）如果風(fēng)險發(fā)生的可能性等于或高于“風(fēng)險可能發(fā)生”,，且風(fēng)險的影響程度大,，就將該類風(fēng)險確定為重要風(fēng)險。

第二十六條 風(fēng)險對策,。公司應(yīng)該根據(jù)風(fēng)險分析的結(jié)果,，結(jié)合風(fēng)險發(fā)生的原因以及承受度，權(quán)衡風(fēng)險與收益,，選擇風(fēng)險應(yīng)對方案：規(guī)避風(fēng)險,、接受風(fēng)險、減少風(fēng)險或分擔(dān)風(fēng)險,。

（一）規(guī)避風(fēng)險：指公司對超出風(fēng)險承受度的風(fēng)險,，通過放棄或者停止與該風(fēng)險相關(guān)的業(yè)務(wù)活動以避免和減輕損失的對策。

（二）減少風(fēng)險：指公司在權(quán)衡成本效益之后,，準備采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧┙档惋L(fēng)險或者減輕損失,，將風(fēng)險控制在風(fēng)險承受度之內(nèi)的對策。

（三）分擔(dān)風(fēng)險：指公司準備借助他人力量,，采取業(yè)務(wù)分包,、購買保險等方式和適當(dāng)?shù)目刂拼胧瑢L(fēng)險控制在風(fēng)險承受度之內(nèi)的對策,。

（四）接受風(fēng)險：指公司對風(fēng)險承受度之內(nèi)的風(fēng)險,，在權(quán)衡成本效益之后，不準備采取控制措施降低風(fēng)險或者減輕損失的策略,。

第二十七條 公司在確定具體的風(fēng)險應(yīng)對方案時,，應(yīng)考慮以下因素：

1、風(fēng)險應(yīng)對方案對風(fēng)險可能性和風(fēng)險程度的影響,，風(fēng)險應(yīng)對方案是否與公司的風(fēng)險容忍度一致,；

2、對方案的成本與收益比較,；

3,、對方案中可能的機遇與相關(guān)的風(fēng)險進行比較；

4、充分考慮多種風(fēng)險應(yīng)對方案的組合,；

5,、合理分析、準確掌握董事,、公司管理層及其他高級管理人員、關(guān)鍵崗位員工的風(fēng)險偏好,，采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，避免因個人風(fēng)險偏好給企業(yè)經(jīng)營帶來重大損失；

7,、結(jié)合不同發(fā)展階段和業(yè)務(wù)拓展情況,，持續(xù)收集與風(fēng)險變化相關(guān)的信息，進行風(fēng)險識別和風(fēng)險分析,，及時調(diào)整風(fēng)險應(yīng)對策略,。

第六章 風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警

第二十八條 公司通過有效的溝通和反饋，使公司領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門及時了解公司業(yè)務(wù)和資產(chǎn)的風(fēng)險狀況,，相應(yīng)調(diào)整風(fēng)險管理政策和管理措施,。

第二十九條 監(jiān)事會、風(fēng)險管理委員會,、風(fēng)控部對公司的經(jīng)營計劃,、戰(zhàn)略方案的實施進行實時監(jiān)控，對各類信息進行記錄,、匯總,、分析和處理，并保留風(fēng)險管理記錄,。各部門或崗位向風(fēng)控部報送本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險情況,。第三十條 公司各職能部門每年對業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的公司風(fēng)險的控制水平進行一次書面分析和評估，風(fēng)控部負責(zé)匯總風(fēng)險評估報告,，經(jīng)監(jiān)事會,、風(fēng)險管理委員會審核后上報公司董事會。

第三十一條 公司制定合理,、有效的內(nèi)控措施,，包括以下內(nèi)容：

（一）建立內(nèi)控崗位授權(quán)制度。對內(nèi)控所涉及的各崗位明確規(guī)定授權(quán)的對象,、條件,、范圍和額度等，任何組織和個人不得超越授權(quán)做出風(fēng)險性決定,；

（二）建立內(nèi)控報告制度,。明確規(guī)定報告人與接受報告人，報告的時間、內(nèi)容,、頻率,、傳遞路線、負責(zé)處理報告的部門和人員等,；

（三）建立內(nèi)控批準制度,。對內(nèi)控所涉及的重要事項，明確規(guī)定批準的程序,、條件,、范圍和額度、必備文件以及有權(quán)批準的部門和人員及其相應(yīng)責(zé)任,；

（四）建立內(nèi)控責(zé)任制度,。按照權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任相統(tǒng)一的原則,，明確規(guī)定各職能部門,、崗位、人員應(yīng)負的責(zé)任和獎懲制度,；

（五）建立內(nèi)控審計檢查制度,。結(jié)合內(nèi)控的有關(guān)要求、方法,、標(biāo)準與流程,，明確規(guī)定審計檢查的對象、內(nèi)容,、方式和負責(zé)審計檢查的部門等,；

（六）建立內(nèi)控考核評價制度。公司各職能部門及控股子公司風(fēng)險管理執(zhí)行情況與績效薪酬掛鉤,；

（七）建立重大風(fēng)險預(yù)警制度和突發(fā)事件應(yīng)急處理機制,。明確風(fēng)險預(yù)警標(biāo)準，對可能發(fā)生的重大風(fēng)險或突發(fā)事件,，制定應(yīng)急預(yù)案,、明確責(zé)任人員、規(guī)范處置程序,，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理,；

（八）健全公司法律顧問制度。大力加強公司法律風(fēng)險防范機制建設(shè),，形成由公司決策層主導(dǎo),、公司風(fēng)控部牽頭提供業(yè)務(wù)保障、全體員工共同參與的法律風(fēng)險責(zé)任體系,。完善公司重大法律糾紛案件的備案管理制度,；

（九）建立重要崗位權(quán)力制衡制度,，明確規(guī)定不相容職責(zé)的分離。主要包括：授權(quán)批準,、業(yè)務(wù)經(jīng)辦,、會計記錄、財產(chǎn)保管和稽核檢查等職責(zé),。對內(nèi)控所涉及的重要崗位可設(shè)置一崗雙人,、雙職、雙責(zé),，相互制約,；明確該崗位的上級部門或人員對其應(yīng)采取的監(jiān)督措施和應(yīng)負的監(jiān)督責(zé)任；將該崗位作為內(nèi)部審計的重點等,。

第三十二條 對合同及其他業(yè)務(wù)文件審查制度

（一）審查合同及其他業(yè)務(wù)文件的程序為：業(yè)務(wù)部門送交風(fēng)險管理部，風(fēng)險管理部負責(zé)審核并提交法律顧問法律意見,。

（二）審查合同及業(yè)務(wù)文件的形式,，以書面審查為主，各部門應(yīng)給予必要的配合,，提供必要的資料并有義務(wù)予以說明,。如需對有關(guān)環(huán)節(jié)進行調(diào)查時，也可以直接實地調(diào)查,。

（三）審查的時間為,，受理合同及業(yè)務(wù)文件之日起3個工作日內(nèi)，如有特殊情況,，可延長3個工作日,。

（四）設(shè)立審查登記制度，除將審查終結(jié)的資料交由公司檔案管理部門外,，風(fēng)險管理內(nèi)部,，設(shè)立審查登記制度，以上述的審查事項予以記錄,。

（五）其他,。

第三十三條 公司相關(guān)部門建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，以發(fā)現(xiàn)并應(yīng)對可能出現(xiàn)的風(fēng)險：

（一）建立財務(wù)預(yù)警系統(tǒng),。公司及各分支機構(gòu)的財務(wù)部門,，通過設(shè)置并觀察一些敏感性財務(wù)指標(biāo)的變化，對可能或?qū)⒁媾R的財務(wù)危機實現(xiàn)進行預(yù)測預(yù)報,。

（二）建立經(jīng)營管理預(yù)警系統(tǒng),。公司及公司控股子公司的經(jīng)營管理人員，根據(jù)各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)特有的性質(zhì)來設(shè)計不同的風(fēng)險控制機制,，徹底掌握風(fēng)險的來源和可能的影響,。

（三）建立全面的風(fēng)險信息報告系統(tǒng),。各部門、分支機構(gòu),，有責(zé)任及時,、無保留地向公司內(nèi)審部門報告有關(guān)風(fēng)險的真實信息,。

第七章 風(fēng)險處理

第三十四條 公司建立靈敏高效的風(fēng)險處理和應(yīng)急管理機制,，以降低風(fēng)險損失,。對新出現(xiàn)的,、缺乏風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案的重大風(fēng)險，風(fēng)控部及風(fēng)險管理委員會應(yīng)立即與監(jiān)事會及公司相關(guān)部門協(xié)調(diào),，組織人員研究制定風(fēng)險應(yīng)對方案，并報公司董事會審批后實施,。

第三十五條 當(dāng)風(fēng)險已經(jīng)發(fā)生，風(fēng)控部負責(zé)人必須立即向公司風(fēng)險管理委員會和監(jiān)事會報告。

第三十六條 風(fēng)險管理委員會和監(jiān)事會收到風(fēng)險報告后,，及時對風(fēng)險進行初步的評判，確定是屬于一般性內(nèi)部風(fēng)險,，還是對企業(yè)聲譽,、經(jīng)營活動和內(nèi)部管理造成強大壓力和負面影響的企業(yè)危機。對一般性風(fēng)險,，責(zé)成單位負責(zé)人或有關(guān)人員負責(zé)組織處理；對企業(yè)危機,，必須按照風(fēng)險危機程序處理,。

第三十七條 企業(yè)危機處理程序

（一）成立危機處理機構(gòu)

危機發(fā)生后，公司應(yīng)在第一時間成立危機處理小組,，該小組由公司董事長或總經(jīng)理擔(dān)任組長,。小組成員至少包括：發(fā)生危機單位的第一負責(zé)人、風(fēng)險管理委員會有關(guān)人員,、公司風(fēng)控部負責(zé)人及其他相關(guān)人員,。公司董事會授權(quán)危機處理小組為處理危機事件的最高權(quán)力機構(gòu)和協(xié)調(diào)機構(gòu),，有權(quán)調(diào)動公司可用資源,，有權(quán)獨立代表公司作出聲明,、承諾或妥協(xié)。

（二）制訂危機處理計劃

危機處理小組根據(jù)現(xiàn)有的資料和情報,，以及企業(yè)擁有或可支配的資源來制訂危機處理計劃,。計劃必須體現(xiàn)出危機處理目標(biāo),、程序、組織,、人員及分工,、后勤保障、行動時間表以及各個階段要實現(xiàn)的目標(biāo),，同時還包括社會資源的調(diào)動和支配,、費用控制和實施責(zé)任人及其目標(biāo)。計劃制訂完成并獲通過后,，立即開始進行物質(zhì)資源調(diào)配和準備,，展開全面的危機處理行動。

（三）危機處理

1,、對于尚未造成社會影響的事件,，在對危機事件進行詳細的調(diào)查了解和核實的基礎(chǔ)上，根據(jù)法律和公理,，果斷做出處理決定,，以避免事態(tài)的進一步惡化。

2,、對于已造成社會影響的事件,，應(yīng)保持與社會各方的良好溝通，及時披露事實真相,，以有助于對事件做出客觀公正的報道和評價,。

3、在處理過程中,，應(yīng)處理好與危機事件對方當(dāng)事人的關(guān)系,，及時安撫，避免出現(xiàn)糾紛,。

4,、在事件處理的全過程，危機處理小組均應(yīng)與當(dāng)?shù)卣?、監(jiān)管機構(gòu)保持緊密聯(lián)系,，及時通報事件進展。

（四）教訓(xùn)總結(jié)與責(zé)任認定

危機事件處理完成后,，危機處理小組應(yīng)及時向公司董事會提交總結(jié)報告,，如實反映事件的起因、發(fā)生過程,、處理方法和結(jié)果、責(zé)任認定、反映的問題等,，并提出整改建議或意見,，以避免新的風(fēng)險和危機發(fā)生。

第三十八條 對因決策失誤,、管理失職,、行為失當(dāng)?shù)仍蛑率构境霈F(xiàn)風(fēng)險或危機，并造成有形或無形損失的責(zé)任人及單位負責(zé)人,，公司將追究其直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,。

第八章 風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進

第三十九條 公司建立貫穿于整個風(fēng)險管理基本流程，連接各上下級,、各部門和子公司的風(fēng)險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時,、準確,、完整，為風(fēng)險管理監(jiān)督與改進奠定基礎(chǔ),。

第四十條 公司各有關(guān)部門、子公司定期對風(fēng)險管理工作進行自查和檢驗,，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進，其檢查報告報送公司風(fēng)控部備案,。

第四十一條 公司風(fēng)控部會定期或不定期對各有關(guān)部門,、子公司能否按照有關(guān)規(guī)定開展風(fēng)險管理工作及其工作效果進行監(jiān)督評價，并將監(jiān)督評價報告上報董事會,。

第九章 附 則

第四十二條 本制度由公司董事會授權(quán)內(nèi)審部門負責(zé)解釋,。

第四十三條 本制度自董事會通過之日起執(zhí)行,。

風(fēng)險控制管理體系篇四

風(fēng)險控制管理辦法

第一章 總則

第一條 為保障基金運營和投資業(yè)務(wù)的安全運作和管理,，加強公司及所管理基金的內(nèi)部風(fēng)險管理，規(guī)范基金運營和 投資行為,，提高風(fēng)險防范能力,，有效防范與控制基金運營和投資項目運作風(fēng)險，根據(jù)《公司章程》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定,，特制定本辦法,。

第二條 本辦法所稱風(fēng)險控制，是指對基金運營和項目投資中的各種投資風(fēng)險進行 識別,、評估,，并在基金運營、項目管理,、項目退出中實施動態(tài)風(fēng)險監(jiān)控,，提出解決方案。第三條 風(fēng)險控制原則

（1）全面性原則：風(fēng)險控制制度應(yīng)覆蓋基金運營和投資業(yè)務(wù)的各項工作和各級人 員,，并滲透到?jīng)Q策,、執(zhí)行、監(jiān)督,、反饋等各個環(huán)節(jié),；

（2）審慎性原則：內(nèi)部風(fēng)險控制的核心是有效防范各種風(fēng)險，公司部門組織的構(gòu)成,、內(nèi)部管理制度的建立要以防范風(fēng)險,、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；

（3）獨立性原則：風(fēng)險控制工作應(yīng)保持高度的獨立性和權(quán)威性,，并貫徹到基金運營和業(yè)務(wù)的各具體環(huán)節(jié),；

（4）有效性原則：風(fēng)險控制制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)章，具有 高度的權(quán)威性,，成為所有員工嚴格遵守的行動指南,；執(zhí)行風(fēng)險管理制度不能存在任何例外，任何員工不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力,；

（5）適時性原則：應(yīng)隨著國家法律法規(guī),、政策制度的變化，公司經(jīng)營戰(zhàn)略,、經(jīng)營方針,、風(fēng)險管理理念等內(nèi)部環(huán)境的改變，以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展,，及時對風(fēng)險控制制度進行相應(yīng)修改和完善,；

第二章 風(fēng)險控制組織體系

第四條 風(fēng)險控制組織體系

公司應(yīng)根據(jù)基金運營、投資業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險特征,，將風(fēng)險控制工作納入公司的風(fēng)險控制體系之中,。公司的風(fēng)險控制體系共分為五個層次：董事會、投資決策委員會,、總裁辦公會,、投資管理部、風(fēng)險控制部,。第五條 各層級的風(fēng)險控制職責(zé)

投資決策委員會職責(zé)：對投資項目的投資和退出作出決策,?？偛棉k公會職責(zé)：對篩選的投資項目進行初步判斷，對投資項目立項進行決策,，對投資項目的相關(guān)執(zhí)行事項進行審議,。

投資管理部職責(zé)：負責(zé)基金的設(shè)立工作，提出基金募集方案,、基金解散及清算方案,；負責(zé)基金具體事務(wù)的管理，并負有識別,、評估基金運營過程中的風(fēng)險隱患和風(fēng)險問題的職責(zé),；負責(zé)投資項目開發(fā)、執(zhí)行,、退出過程中的風(fēng)險控制,。投資總監(jiān)作為投資項目風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，負責(zé)組織部門內(nèi)部的風(fēng)險控制執(zhí)行工作,，并負有及時報告,、反饋項目投資過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患和風(fēng)險問題的職責(zé)。風(fēng)險控制部職責(zé)：為保證基金和投資業(yè)務(wù)合法,、合規(guī),，制定、審查相關(guān)的管理制度和業(yè)務(wù)流程,；制訂,、審閱投資業(yè)務(wù)的相關(guān)合同、協(xié)議,，確保合同的規(guī)范性和合法性,；監(jiān)督基金和投資業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)流程的執(zhí)行情況，確保國家法律,、法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度有效地執(zhí)行,；跟蹤基金和投資項目的實施情況，及時進行數(shù)據(jù)分析并做出風(fēng)險提示,，每半年提交每一投資項目的實施情況報告,。風(fēng)險控制主管副總裁為投資項目風(fēng)險管理的第二責(zé)任人并分管風(fēng)險控制部，對投資項目 上報總裁辦公會之前有一票否決權(quán),。第六條 審批流程

基金事項審批流程：投資管理部初審→風(fēng)險控制部復(fù)審→總裁辦公會核審→ 公司董事會審核→基金合伙人大會審批,。

投資項目審批流程：投資管理部初審→風(fēng)險控制部復(fù)審→總裁辦公會核審→ 投資決策委員會審批。

第七條 為建立健全內(nèi)控機制,，公司設(shè)立獨立于項目組的后臺管理,。

綜合管理部負責(zé)基金和投資項目的文檔管理、印章管理,、人力資源管理,、董事會和總裁辦公會的會議籌備,，以及相關(guān)會議資料的管理等,。

財會管理部負責(zé)投資業(yè)務(wù)的財務(wù)核算和資金劃撥,，為投資項目分別設(shè)置賬戶,、獨立核算,、分賬管理,。

第三章 風(fēng)險識別與評估

第八條 基金和投資業(yè)務(wù)面臨政策風(fēng)險、法律風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場風(fēng)險,、合規(guī)風(fēng)險等多種風(fēng)險,。

基金運營和投資業(yè)務(wù)過程中,，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)對各種風(fēng)險進行必要的識別,、評估及分析，履行相關(guān)的風(fēng)險控制職責(zé),。第九條 政策風(fēng)險

政策風(fēng)險（比如熔斷）是基金和投資項目可能面臨的風(fēng)險,，會影響基金的運營,，從而轉(zhuǎn)化為基金運營風(fēng)險和投資失敗風(fēng)險,。第十條 合規(guī)性風(fēng)險

基金運營和公司的各項經(jīng)營管理活動必須符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求，對法律法規(guī)等理解有誤,、故意違反則將出現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險,；基金的運營必須符合法律法規(guī)、國家政策的要求,，對法律法規(guī)等理解有誤或故意違反則將出現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險,。

第十一條 法律風(fēng)險 與基金合伙人、合作方,、投資人之間的合同協(xié)議存在缺失,，出現(xiàn)不利于公司的訴訟風(fēng)險。

第十二條 操作風(fēng)險 基金運營包括基金募集,、基金管理,、基金解散及清算等環(huán)節(jié)，在上述環(huán)節(jié)中均存在操作風(fēng)險,。主要為違規(guī)宣傳,、管理人員欺詐、資金劃撥差錯等風(fēng)險,。投資業(yè)務(wù)包括投資項目的選擇（即項目開發(fā),、初步審查、項目立項,、盡職調(diào)查,、投資決策、項目實施）,、投資項目的管理和項目退出等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),，在上述每個環(huán)節(jié)均存在操作風(fēng)險。主要可以歸納為決策失誤,、投資失控,、員工內(nèi)部欺詐等風(fēng)險，其中,，決策失誤,、投資失控是重大風(fēng)險。

第十三條 市場風(fēng)險 由于宏觀經(jīng)濟形勢的變動,、國家經(jīng)濟政策的變動,、財稅改革等等，導(dǎo)致市場環(huán)境發(fā)生變化,，從而造成基金退出方案無法實施或投資目標(biāo)無法實現(xiàn)的風(fēng)險,。其中，以賣出所持有的投資產(chǎn)品為退出方式的基金，其流動性差風(fēng)險不可避免,，只能盡量降低,，建立回購制度。

第四章 風(fēng)險控制流程和操作

第十四條 公司制定專門的投資管理制度,，對基金設(shè)立,、退出、處置及清算的風(fēng)險 進行控制,，對投資項目立項,、投資、投資管理及退出的各個階段的風(fēng)險進行控制,；

第十五條 基金風(fēng)險控制

（1）在基金運營過程中,，投資管理部發(fā)現(xiàn)基金募集、基金管理,、基金解散及 清算等環(huán)節(jié)的相關(guān)風(fēng)險后,，組織相關(guān)人員對風(fēng)險進行評估并形成《基金風(fēng)險報告》，提交至風(fēng)險控制部,；

（2）風(fēng)險控制部對《基金風(fēng)險報告》中的風(fēng)險事項進行評 價,，形成基金風(fēng)險審核意見并提交風(fēng)險控制總監(jiān)，風(fēng)險控制總監(jiān)對風(fēng)險事項進行 評價并將評審意見提交風(fēng)險控制主管副總裁,，由風(fēng)險控制主管副總裁將風(fēng)險評審意見提交至總裁,；（3）總裁召集總裁辦公會對相關(guān)風(fēng)險事項進行審議,，并形成審核及處理意見,，并報送董事會審核；對于超出基金管理公司權(quán)限的風(fēng)險事項,，還須報送相關(guān)基金 的合伙人大會決策,；

（4）總裁根據(jù)董事會審核意見或相關(guān)基金的合伙人大會決議，實施相關(guān)風(fēng)險 控制措施,。第十六條 立項階段風(fēng)險控制

（1）項目開發(fā)負責(zé)人形成《投資項目可行性報告》,、《投資項目立項申請》，并將報告提交至風(fēng)險控制部,；

（2）風(fēng)險控制部組織相關(guān)人員結(jié)合項目的《投資項目可行性報告》,，對提請 立項的潛在投資項目的合規(guī)風(fēng)險進行審查和風(fēng)險評價，形成《投資項目立項合規(guī)風(fēng)險報告》,，提交風(fēng)險控制總監(jiān),，風(fēng)險控制總監(jiān)對項目做出評價。如風(fēng)險控制總監(jiān) 出具否定意見，投資項目退回投資管理部,，由投資管理部按照風(fēng)險控制總監(jiān)的意 見對項目進行處置,。

（3）風(fēng)險控制總監(jiān)審核通過后,，風(fēng)險控制主管副總裁將《投資項目立項合規(guī) 風(fēng)險報告》,、風(fēng)控總監(jiān)評審意見提交至總裁，并由總裁提交總裁辦公會,。（4）總裁辦公會對投資項目立項進行決策。第十七條 盡職調(diào)查的風(fēng)險控制

（1）公司建立盡職調(diào)查制度，規(guī)范盡職調(diào)查的工作內(nèi)容,。項目組在盡職調(diào)查 期間應(yīng)當(dāng)嚴格遵守工作程序，記錄盡職調(diào)查工作底稿,，形成相關(guān)報告。（2）項目組開展盡職調(diào)查工作期間，項目負責(zé)人必須對擬投資項目進行實地 考察,。

（3）項目組應(yīng)當(dāng)對盡職調(diào)查相關(guān)材料的真實性和完備性負責(zé),。

（4）項目組認為必要時,，可申請聘請外部中介機構(gòu)，參與或獨立進行調(diào)查工作,。（5）項目組完成盡職調(diào)查工作后,，應(yīng)將盡職調(diào)查工作底稿及相關(guān)報告移交至 綜合管理部歸檔,。

第十八條 投資決策的風(fēng)險控制

（1）投資部形成投資方案后，應(yīng)將投資方案提交至風(fēng)險控制部,。

（2）風(fēng)險控制部負責(zé)監(jiān)督項目組在投資過程中的投資管理制度和業(yè)務(wù)流程的 執(zhí)行情況,，確保國家法律、法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度有效地執(zhí)行,，并審閱投資業(yè)務(wù)的相關(guān)合同,、協(xié)議，確保合同的規(guī)范性和合法性,；并就相關(guān)事項的監(jiān)督和審核 情況,，向風(fēng)險控制總監(jiān)提交《投資項目合規(guī)風(fēng)險報告》，風(fēng)險控制總監(jiān)對項目做出評價,。如風(fēng)險控制總監(jiān)出具否定意見,，投資項目退回投資管理部，由投資管理部 按照風(fēng)險控制總監(jiān)的意見對項目進行處置,。

（3）風(fēng)險控制總監(jiān)審核通過后,，風(fēng)險控制主管副總裁將項目投資方案及《投 資項目合規(guī)風(fēng)險報告》、風(fēng)險控制總監(jiān)評審意見提交至總裁,，總裁根據(jù)項目投資方 案及《投資項目合規(guī)風(fēng)險報告》,，提交至總裁辦公會，由總裁辦公會對項目 的各項 風(fēng)險進行評價,，形成評審意見,，并將《投資項目合規(guī)風(fēng)險報告》、風(fēng)險控制總監(jiān)評審意見,、總裁辦公會評審意見提交至投資決策委員會,。

（4）投資決策委員會對項目投資或退出的相關(guān)材料進行審核，投資決策委員會成員獨立發(fā)表審核意見,。

（5）投資決策委員會可以根據(jù)需要委派專人或聘請外部專業(yè)機構(gòu)進駐現(xiàn)場進行獨立的盡職調(diào)查,，提交獨立的調(diào)查報告,；

（6）公司投資業(yè)務(wù)的項目投資和項目退出必須經(jīng)投資決策委員會通過。（7）投資決策委員會對項目投資和項目退出的決定報董事長審閱后執(zhí)行,。第十九條 項目管理的風(fēng)險控制 公司建立對已投資項目的跟蹤管理機制,。（1）項目組負責(zé)項目投資后的跟蹤管理，具體包括：定期實地回訪投資項目,； 定期收集投資項目財務(wù)資料,、行業(yè)發(fā)展情況、企業(yè)財務(wù)狀況,；委派財務(wù)人員,；定 期對投資項目進行重新評估；定期對原定退出方案的可行性進行重新評估等,。（2）項目組負責(zé)每季度,、每完成投資項目一般評估工作和全面評估工作，編制《季度項目情況報告》和《項目投資價值評估報告》（每）,，并向投資業(yè) 務(wù)主管副總裁提交評估報告,。

（3）項目組在跟蹤過程中發(fā)現(xiàn)公司在投資項目中的權(quán)益發(fā)生變動、或者投資項目的財務(wù)指標(biāo)惡化,、虧損及其他對公司投資產(chǎn)生重大影響的事項,，項目組應(yīng)當(dāng)及時向部門領(lǐng)導(dǎo)、投資總監(jiān)和投資業(yè)務(wù)主管副總裁報告,，由部門向風(fēng)險控制部提交《投資項目專項報告》,。

（4）風(fēng)險控制部對（3）中的重大事項進行風(fēng)險評價，形成《投資項目專項風(fēng)險評價報告》,，并提交至風(fēng)險控制總監(jiān),，風(fēng)險控制總監(jiān)對項目做出評價。如風(fēng)險控制總監(jiān)出具否定意見,，投資項目退回投資管理部,，由投資管理部按照風(fēng)險控制 總監(jiān)的意見對項目進行處置。風(fēng)險控制總監(jiān)審核通過后,，風(fēng)險控制主管副總裁將 《投資項目專項風(fēng)險評價報告》及風(fēng)險控制總監(jiān)評審意見提交至總裁,，并由總裁 提交至總裁辦公會。

（5）總裁辦公會對重大事項進行決策,。

第二十條 退出階段風(fēng)險控制 當(dāng)項目達到預(yù)期投資目標(biāo)或出現(xiàn)重大緊急事項需要退出時,，項目組根據(jù)具體情況，制定退出方案,，報投資決策委員會審議和決策,。退出方案未通過審議的，項目組應(yīng)當(dāng)研究并重新設(shè)計退出方案,，直至項目實 現(xiàn)退出,。

第二十一條 對財務(wù)與資金管理的風(fēng)險控制 公司建立獨立的財務(wù)核算體系,，制定規(guī)范的財務(wù)會計核算制度,，配備專職的 財務(wù)核算人員,。公司按照有關(guān)規(guī)定及要求使用資金、單獨開立銀行賬戶,。

第五章 風(fēng)險監(jiān)控及責(zé)任追究

第二十二條 公司投資管理部應(yīng)定期對風(fēng)險管理工作進行自查,，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進，其自查報告應(yīng)及時報送公司領(lǐng)導(dǎo)及綜合管理部,。

第二十三條 公司員工由于工作失職或違反本辦法規(guī)定,，給公司帶來嚴重影響或損 失的，公司將根據(jù)具體情況給予責(zé)任人批評,、警告,、降薪、賠償,、罰款,、調(diào)職直 至解除勞動合同等處分。對于違反法律的,，公司將追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任,。第六章附則

第二十四條 本辦法由風(fēng)險控制部制定，經(jīng)董事會批準后生效,。第二十五條本辦法自下發(fā)之日起實施,。

風(fēng)險控制管理體系篇五

風(fēng)險控制管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強商品線上交易風(fēng)險管理，規(guī)范交易行為,，保護買賣雙方合法權(quán)益和社會公共利益,，保障山東恒利商品交易中心（以下簡稱本中心）交易的正常進行，根據(jù)本中心交易規(guī)則及相關(guān)業(yè)務(wù)制度,，制定本辦法,。

第二條 按照公開、公平,、公正,、公信原則，本中心主要負責(zé)搭建平臺,、提供服務(wù)和見證交易,，藏品的鑒定、評估,、資金存管等由獨立第三方服務(wù)機構(gòu)完成,。

第三條 本中心風(fēng)險管理實行風(fēng)險警示制度、保證金制度,、漲跌停板制度,。第四條 會員,、第三方服務(wù)機構(gòu)及相關(guān)參與方充分理解并同意遵守本辦法。

第二章 風(fēng)險警示制度

第五條 本中心實行風(fēng)險警示制度,。當(dāng)本中心認為必要時,，可以分別采取或同時采取要求會員報告情況、談話提醒,、書面警示,、限制交易、發(fā)布風(fēng)險警示公告等措施中的一種或多種,，以警示和控制風(fēng)險,。

第六條 出現(xiàn)下列情形之一的，本中心可以要求會員報告情況,，或約見會員談話,，提醒風(fēng)險：

（一）交易價格出現(xiàn)異常變動；

（二）會員交易行為異常,；

（三）會員訂貨量,、資金變化異常；

（四）會員持倉量異常,；

（五）會員涉嫌違規(guī),、涉及司法調(diào)查或訴訟案件；

（六）本中心認定的其他情形,。

第七條 發(fā)生下列情形之一的,，本中心可以向全體會員發(fā)出風(fēng)險提示函：

（一）國內(nèi)外市場交易出現(xiàn)異常變化；

（二）會員涉嫌違規(guī),；

（三）會員交易存在較大風(fēng)險,；

（四）本中心認定的其他異常情形。

第八條 發(fā)生下列情形之一的,，本中心可以通過相關(guān)途徑對有關(guān)會員限制交易：

（一）不按本中心要求報告情況和談話的,；

（二）故意隱瞞事實，瞞報,、錯報,、漏報重要信息的；

（三）故意銷毀違規(guī)違約證明材料,，不配合本中心調(diào)查的,；

（四）經(jīng)查實存在欺詐行為的；

（五）經(jīng)查實參與操縱市場行為的,；

（六）與第三方服務(wù)機構(gòu)惡意串通,，影響第三方服務(wù)機構(gòu)客觀公正的履行職責(zé)的；

（七）本中心認定的其他違規(guī)行為。

第九條 出現(xiàn)下列情況之一的,，本中心有權(quán)視情況采取暫停交易,、延時開市、提前閉市,、特別停牌,、暫緩進入交收等措施,，本中心予以公告，交易時間不作順延,。

（一）發(fā)生不可抗力,、意外事件,，以及交易系統(tǒng)被非法侵入等的；(二）出現(xiàn)系統(tǒng),、設(shè)備,、互聯(lián)網(wǎng)、通訊或電力故障等情況的,；

（三）藏品滅失,、損壞等發(fā)生重大變化的，以及被法院查封等可能影響合同履行的重大情況,；

（四）本中心認為其他嚴重影響正常交易的情況,。

第十條 對技術(shù)性停牌或臨時停市的決定，本中心通過網(wǎng)站及相關(guān)媒體及時予以公告,。技術(shù)性停牌或臨時停市原因消除后：本中心可以決定恢復(fù)交易,，并予以公告。

第十一條 因不可抗力,、意外事件的發(fā)生,，以及交易系統(tǒng)被非法侵入及本中心認定的其他異常情況等原因造成嚴重后果的交易，本中心可以采取適當(dāng)措施或認定無效,。因異常情況本中心采取相應(yīng)措施造成的損失,，本中心不承擔(dān)責(zé)任。

第三章 保證金制度

第十二條 本中心實行交易保證金制度,。保證金是指會員按照規(guī)定標(biāo)準交納的,、用于結(jié)算和履約保證的資金。交易開始前,，會員應(yīng)在其資金賬戶內(nèi)存入足夠數(shù)量的保證金,。第十三條 會員在發(fā)出競價指令的同時交易系統(tǒng)即自動鎖定相對應(yīng)數(shù)額的保證金。第十四條 本中心交易保證金比例為100%,。

第四章 漲跌停板制度

第十五條 本中心實行漲跌停板制度,。漲跌停板幅度由本中心設(shè)定，本中心可以根據(jù)市場風(fēng)險狀況調(diào)整漲跌停板幅度,。

第十六條 掛牌交易品種連續(xù)三個交易日出現(xiàn)同方向漲?；蛘叩５模灰姿袡?quán)根據(jù)市場情況將此掛牌交易品種采取停牌控制措施,。

第五章 附則

第十八條 本規(guī)則修改權(quán)和解釋權(quán)屬于山東恒利商品交易中心,。本辦法若有修改，本中心將以公告形式發(fā)布,。

第十九條 本辦法自頒布之日起施行,。

山東恒利商品交易規(guī)則

第一章 總則

第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易有限公司（以下簡稱“本中心”）商品上交易行為,，維護本中心交易秩序，保護投資人會員合法權(quán)益,，根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》,、《中華人民共和國電子簽名法》、《中華人民共國合同法》等法律法規(guī),，制定本交易規(guī)則,。第二條 凡參與本中心商品交易的注冊會員都必須遵守本規(guī)則。第三條 本中心交易的商品都適用本規(guī)則,。第四條 商品交易遵循公開,、公平、公正的原則,。

第五條 會員參與本中心商品交易須本著自愿,、有償、誠實信用的精神,，遵守國家相關(guān)法律法規(guī)及本中心的業(yè)務(wù)規(guī)則,。

第二章 會員 第一節(jié) 會員資格

第六條 自然人,。在本中心進行商品交易的自然人,，必須按相關(guān)規(guī)定提供各項證明材料，同時具備以下條件：

1）年滿18周歲,，具有完全民事行為和民事責(zé)任能力,；

2）對商品投資市場有一定的市場認知，具有一定的商品市場投資經(jīng)驗,；

3）對本中心采用的商品交易模式和投資風(fēng)險有較深的了解,，具有較強的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力；

4）有一定的互聯(lián)網(wǎng),、計算機操作能力,，遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，依法從事商品交易活動,； 5）本中心規(guī)定的其他條件。

第七條 機構(gòu),。在本中心進行商品交易的機構(gòu),，必須按相關(guān)規(guī)定提供各項證明材料,，同時具備以下條件：

1）境內(nèi)外各類正常運營的企事業(yè)法人,、社會團體法人或其他組織，不存在法律法規(guī)、本中心會員管理規(guī)定以及相應(yīng)交易規(guī)則禁止或限制其投資的情形,；

2）對本中心采用的商品交易模式和投資風(fēng)險有較深的了解，具有較強的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力,；

3）了解商品投資風(fēng)險,，已履行完畢法定和/或公司章程規(guī)定的內(nèi)部決策程序,； 4）本中心規(guī)定的其他條件。

第八條 機構(gòu)的從業(yè)人員,，如果使用本中心交易系統(tǒng),，必須按照自然人的要求逐一注冊登記。第九條 會員必須遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、本中心的各項管理規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則,；接受有關(guān)行政管理部門和本中心的管理與監(jiān)督；遵守社會公共道德、相互尊重,、嚴格自律、自覺維護正常的交易和交收秩序,，認真履行應(yīng)盡職責(zé),；充分行使享有的合法權(quán)利，自覺維護會員的合法權(quán)益和本中心的商業(yè)聲譽。

第十條 會員應(yīng)遵循國家相應(yīng)的法律法規(guī)，自行申報和繳納個人應(yīng)承擔(dān)的各項稅收,。

第二節(jié) 會員分類

第十一條 本中心會員分為投資人會員和經(jīng)紀會員,。

第十二條 投資人會員是通過本中心審核,，參與本中心商品上交易的自然人會員或機構(gòu)會員,。第十三條 經(jīng)紀會員是通過本中心專業(yè)委員會批準的機構(gòu)會員，獲準從事以下一項或多項業(yè)務(wù)： 1）發(fā)展投資人會員,； 2）申請新商品掛牌交易,； 3）申請商品入場登記； 4）申請商品再托管交易,； 5）加入專業(yè)委員會,； 6）本中心規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第十四條 經(jīng)紀會員在任何情況下不代表本中心,。投資人會員與經(jīng)紀會員間的關(guān)系為相互自愿的合約關(guān)系,。

第十五條 針對經(jīng)紀會員的不專業(yè)行為，投資人會員有權(quán)向本中心投訴,。本中心會在5個工作日內(nèi)給予答復(fù),。

第三節(jié) 會員注冊 第十六條 投資人參與本中心商品交易，須事先按照相關(guān)規(guī)定申請成為本中心會員,。第十七條 本中心會員實行實名制,。

第十八條 投資人按要求提供會員資格申請材料，并對所提交資料的真實性,、準確性,、完整性和合法性負法律責(zé)任。

第十九條 投資人所提交資料經(jīng)審核符合要求并與本中心書面或在線簽署《商品投資人會員入市協(xié)議》,、《商品風(fēng)險提示書》,，即正式取得商品投資人會員資格。

第二十條 投資人會員簽訂《商品投資人會員入市協(xié)議》,，即視為同意遵守本中心的交易規(guī)則,、會員管理制度等文件的規(guī)定，并同意委托本中心代理投資人會員所持有的、但未實際交收商品的保管,、保險,、登記等相關(guān)事宜。

第二十一條 投資人會員簽訂《商品風(fēng)險提示書》,，即視為已仔細閱讀風(fēng)險提示書,，并自愿承擔(dān)商品交易帶來的風(fēng)險。

第四節(jié) 交易賬戶

第二十二條 會員必須在本中心指定的銀行開設(shè)資金賬戶,，并開通銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),。第二十三條 本中心一個會員對應(yīng)一個交易賬戶。

第二十四條 會員同意本中心按照會員的交易申請和電子合同結(jié)算每一筆交易,，包括劃撥資金,、支付交易費用和調(diào)整交易物的持有量。

第二十五條 本中心提供電子版的交易賬戶結(jié)算單,。

第二十六條 會員的資金可以在交易賬戶和銀行資金賬戶間自由劃撥,，費用自理。本中心對于資金劃撥有監(jiān)管的責(zé)任和權(quán)利,，對于資金監(jiān)管導(dǎo)致的資金劃撥延遲,，會員需自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的相關(guān)后果。

第五節(jié) 會員管理 第二十七條 本中心將不定期對會員的基本情況進行核查,，如發(fā)現(xiàn)存在提供虛假資訊,、不及時更新重大變更信息以及其他不符合本中心有關(guān)規(guī)定的情況，可凍結(jié)其會員賬戶,，并根據(jù)情況作出處理,。

第二十八條 對于違反本中心管理規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則的會員，本中心有權(quán)視其行為性質(zhì)和情節(jié)嚴重程度,，給予警告,、通報批評、罰款,、限期整改,、暫停交易、限制交易許可權(quán),、終止會員資格等處罰,；涉嫌犯罪的，按法律程序提交司法訴訟,。

第二十九條 會員若對本中心的處理決定不服,，有權(quán)自收到處理決定后10 個工作日內(nèi)，以書面形式向本中心提請復(fù)議,。對于會員的復(fù)議申請，本中心受理并做出決定,。復(fù)議期間不影響處理決定的執(zhí)行,。

第三章 商品 第一節(jié) 商品目錄

第三十條 在本中心進行交易的商品僅限于下列六個大類： 1）有相關(guān)檢驗標(biāo)準的農(nóng)資產(chǎn)品,； 2）有相關(guān)檢驗標(biāo)準的農(nóng)產(chǎn)品； 3）有相關(guān)檢驗標(biāo)準的白酒,； 4）有相關(guān)檢驗標(biāo)準的紅酒,； 5）有相關(guān)檢驗標(biāo)準的中草藥； 6)有相關(guān)檢驗標(biāo)準的收藏品,。

第三十一條 在本中心進行交易的六大類商品中會有若干個交易品種,，交易品種的全部為商品目錄。本中心實行掛牌商品準入制度,，全部交易商品必須按商品目錄指定的編號登記后方可交易,。第三十二條 每個商品條目包括交易品種名稱、代碼,、交易單位和加價幅度,，交易單位如“袋”、“噸”,、“箱”,、“瓶”等,。

第三十三條 本中心是發(fā)布和維護交易商品目錄的唯一機構(gòu)。

第二節(jié) 掛牌申請

第三十四條 投資人會員可以委托本中心經(jīng)紀會員向本中心提出掛牌申請,。投資人會員和經(jīng)紀會員須向本中心提交《委托掛牌代理協(xié)議》,、《掛牌申請書》、《可行性分析研究報告》,、《持有人承諾書》等相關(guān)文件,。

第三十五條 投資人會員向本中心提交掛牌申請，視為其接受本中心的各項交易條款和投資人會員的權(quán)利與義務(wù)。

第三十六條 經(jīng)紀會員提供的該商品《市場分析可行性研究報告》,，包括但不僅限于商品的合法性,、市場規(guī)模,、市場趨勢、投資價值研究和由專業(yè)人員簽發(fā)的商品價值評估報告,。《市場分析可行性研究報告》應(yīng)當(dāng)對影響商品投資價值因素進行全面分析,，運用行業(yè)公認的估值方法對掛牌實物的合理投資價值進行預(yù)測,。

第三十七條 撰寫《市場分析可行性研究報告》應(yīng)當(dāng)遵守下列要求： 1）獨立,、審慎,、客觀,；

2）引用的資料真實,、準確,、完整并須注明來源； 3）無虛假記載,、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,。

第三十八條 《市場分析可行性研究報告》僅供投資人會員參考，不能作為本中心對該商品投資前景的承諾或認可,。

第三十九條 新商品首次掛牌流通市值需達以下要求： 1）首次掛牌流通市值不低于人民幣200萬元,； 2）掛牌商品有較好的流通性； 第四十條 本中心收到掛牌申請后,，于五個工作日內(nèi)進行初步審核,，審核合格后組織本中心專家委員會評審，評審?fù)ㄟ^后經(jīng)本中心新品掛牌審核小組復(fù)審,，復(fù)審?fù)ㄟ^后本中心將向掛牌申請人出具掛牌申請回復(fù)函,。

第四十一條 對于本中心公告的公開征集掛牌商品名單中的商品，經(jīng)新商品掛牌審核小組審核同意后,，該商品可直接進入掛牌托管流程,，當(dāng)托管市值達到交易規(guī)則要求即可掛牌上市交易。第四十二條 新商品經(jīng)本中心相關(guān)部門審核通過后,，本中心將在官網(wǎng)上發(fā)布商品掛牌公告,進入商品目錄,。

第三節(jié) 入場登記

第四十三條 持有本中心掛牌商品的投資人會員，在本中心發(fā)布托管公告后,，可以在托管日前通過書面,、郵件、微信或交易客戶端向本中心提出入場登記申請,。書面申請須提交以下文件：《入場登記申請書》,、《持有人承諾書》,、《委托入場登記協(xié)議》、持有人身份證明,，如投資人會員委托他人代為辦理鑒定入庫事項,，還需遞交《授權(quán)委托書》以及委托人與被委托人身份證明；交易客戶端提交申請須確認閱讀,、理解、接受《持有人承諾書》的所有條款,。通過郵件,、微信提交申請的，須在托管日補交上述書面申請的相關(guān)資料,。上述申請必須經(jīng)本中心審核同意后方可進入托管流程,。

第四十四條 投資人會員辦理完托管入庫手續(xù)后的兩個交易日內(nèi)，須將掛牌費通過交易客戶端支付至交易中心,，在規(guī)定時間內(nèi)未及時支付掛牌費的,，每延期一日收取掛牌商品市值0.1%的滯納金。鑒定費現(xiàn)場收取,，憑交款憑證進行商品鑒定,。

第四十五條 申請入市商品經(jīng)專業(yè)機構(gòu)鑒定合格，進入本中心指定倉庫,；對經(jīng)鑒定后不符入庫要求之商品,，由鑒定機構(gòu)退還掛牌申請人。

第四十六條 投資人會員申請掛牌商品經(jīng)本中心組織鑒定入庫后,，本中心托管中心出具鑒定托管單并于指定時間內(nèi)將鑒定托管單轉(zhuǎn)為投資人會員的交易賬戶持倉,。投資人會員在交易客戶端支付完掛牌費后，本中心將投資人會員的持倉全部或部分解凍后方可上市交易,。

第四十七條 投資人會員交易賬戶生成掛牌商品代碼與實際持有數(shù)量后,，其鑒定托管單持有人聯(lián)中所主張的各種權(quán)益即轉(zhuǎn)移到投資人會員交易賬戶中，投資人會員不得再憑鑒定托管單向第三方鑒定機構(gòu),、本中心托管部主張任何權(quán)益,。

第四十八條 投資人會員為機構(gòu)法人的，辦理實物托管必須經(jīng)法定代表人或其委托代理人簽字確認并加蓋公章,；投資人會員為自然人的,，須由持有人本人或其委托代理人簽字確認。第四十九條 托管流程完成后,，本中心將及時發(fā)布商品托管入庫公告,。

第四節(jié) 再托管申請

第五十條 已掛牌商品在觸及再托管條件時方可再次托管，本中心將在官網(wǎng)發(fā)布再托管公告,。第五十一條 在本中心發(fā)布相關(guān)商品再托管公告時,，申請人可委托本中心經(jīng)紀會員向本中心提出再托管申請,。申請時須向本中心提交《委托再托管代理協(xié)議》、《再托管申請書》及《持有人承諾書》,。

第五十二條 再托管規(guī)則如下：

1）現(xiàn)貨基準價：本中心綜合考慮掛牌商品質(zhì)量,、鑒定、存儲,、托管費用等各種因素后,，將依托市場信息采集員采集每個交易日北京、上海,、廣州及專業(yè)網(wǎng)站現(xiàn)貨市場報價,，并綜合上述現(xiàn)貨市場報價之均價乘以130%作為現(xiàn)貨基準價；

2）風(fēng)險警示：當(dāng)掛牌商品線上5日均價有效超過現(xiàn)貨基準價且超出部分達現(xiàn)貨基準價的100%時,，本中心將進行風(fēng)險警示,，發(fā)布風(fēng)險提示公告；

3）再托管：當(dāng)掛牌商品線上5日均價有效超過現(xiàn)貨基準價且超出部分達現(xiàn)貨基準價的150%時,，本中心將發(fā)布再托管公告,，對該掛牌商品進行再托管；

4）再托管總量：再托管公告中將明確再托管商品總量,。再托管商品總量將不超過該商品已掛牌總量的30%,，具體比例以再托管公告為準； 5）本中心再托管申請原則上只針對該掛牌商品線上持有人,，并根據(jù)再托管總量,、總流通量、持有人持有數(shù)量按比例確定再托管數(shù)量,。

第五十三條 當(dāng)某一掛牌商品再托管申請經(jīng)超過參與表決的60%流通量的線上持有人同意時,，本中心有權(quán)根據(jù)該商品的線上交易和相關(guān)市場情況決定是否針對該商品進行再托管。

第五節(jié) 商品退市

第五十四條 本中心對于不活躍的商品,，或有較大爭議的商品,，將啟動退市流程。

第四章 發(fā)行申購 第一節(jié) 申購原則

第五十五條 進入本中心商品目錄的新商品,，投資人會員可通過系統(tǒng)進行申購,。第五十六條 申購委托在申購日交易時間內(nèi)可以撤單，其他時間不可以撤單,。第五十七條 投資人會員申購前賬戶中需存有足額申購款,，以保證申購委托成功。

第五十八條 申購新商品須全額預(yù)繳申購款及申購手續(xù)費,。申購抽簽結(jié)束后,，未中簽申購款及相應(yīng)申購手續(xù)費將退還至投資人會員賬戶。第五十九條 新商品申購日期以本中心公告為準,。

第二節(jié) 申購價

第六十條 申購價即為新商品掛牌指導(dǎo)價,，是指經(jīng)本中心專家委員會評審?fù)ㄟ^,、掛牌審核小組審核通過的新商品首日掛牌交易指定參考價。

第六十一條 參考價定價根據(jù)經(jīng)紀會員推薦掛牌價,、專家委員會綜合評估價,、專業(yè)市場現(xiàn)貨均價綜合考慮制定。

1）經(jīng)紀會員推薦掛牌價：由新商品掛牌申請人與經(jīng)紀會員協(xié)商制定,；

2）專家委員會綜合評審價：由專家委員會評審小組依據(jù)《專家委員會評審規(guī)則》確定該商品在評審時點可能實現(xiàn)的參考價值,；

3）專業(yè)市場現(xiàn)貨均價采集于專業(yè)交易市場，由本中心特約信息員按規(guī)定申報,。新商品現(xiàn)貨市場均價為發(fā)布該商品托管公告之前一周現(xiàn)貨市場平均價,。

第三節(jié) 申購時間

第六十二條 投資人會員可以于申購日（以下簡稱t日）申購發(fā)行的新商品，申購時間為t日的9:30至11:30和13:30至15:30,。

第四節(jié) 申購流程

第六十三條 投資人會員申購（t日）：投資人會員在申購時間內(nèi)繳足申購款，進行申購委托,，申購委托提交后,，申購資金將被凍結(jié)。

第六十四條 抽簽（t+1日）：本中心根據(jù)抽簽規(guī)則進行抽簽,，對未中簽部分的申購款予以解凍,。第六十五條 公布中簽結(jié)果（t+1日）：公布中簽結(jié)果。第六十六條 掛牌交易（t+2日）：新商品掛牌上市交易,。

第五章 交易規(guī)則 第一節(jié) 交易時間

第六十七條 本中心交易時間為：每周一至周六 上午9:30-11:30,、下午13:30-15:30，出入金及銀商簽約時間為：交易日的7:00-16:00,，國家法定節(jié)假日和本中心公告的休市日除外,。交易期間內(nèi)因故停市，不作順延,。

第六十八條 商品公告另有規(guī)定的,，交易時間按商品公告為準。第六十九條 根據(jù)市場發(fā)展需要,，本中心可以調(diào)整交易時間,。

第二節(jié) 交易申請 第七十條 在交易時間內(nèi)，交易系統(tǒng)接受交易申請,，申請當(dāng)日有效,。如果一筆申請不能一次性全部成交，未成交的部分繼續(xù)參加當(dāng)日的交易,。本規(guī)則另有規(guī)定的除外,。

第七十一條 交易申請應(yīng)視為投資人會員向本中心提交的交易委托。一旦成交,，申請人必須履行相應(yīng)的義務(wù),，并按照本規(guī)則確定的方法與對方結(jié)算,。

第七十二條 交易申請應(yīng)包括交易品種代碼、名稱,、交易數(shù)量和交易價格,，以及本中心要求的其他內(nèi)容。

第七十三條 購買申請,。當(dāng)投資人會員提交購買申請時,，應(yīng)保證交易賬戶有足夠的資金。系統(tǒng)會在申請有效期內(nèi),，鎖定相應(yīng)的金額,。

第七十四條 轉(zhuǎn)讓申請。當(dāng)投資人會員提交轉(zhuǎn)讓申請時,，應(yīng)保證交易賬戶持有足夠數(shù)量的交易商品,。系統(tǒng)會在申請有效期內(nèi)，鎖定相應(yīng)數(shù)量的交易商品,。

第七十五條 單筆交易申請最大數(shù)量原則上不超過本中心該商品市場流通量的1%,。根據(jù)市場流通量的變化，本中心可適時調(diào)整單筆申請最大數(shù)量,。

第七十六條 本中心對商品交易實行價格波動限制,，新商品掛牌交易首日價格波動幅度最大為30%，次日起日價格波動幅度最大為10%,。當(dāng)日有效價格范圍的計算方法為：當(dāng)日參照價格×（1±日價格波動幅度）,。計算結(jié)果按照四舍五入原則取至價格最小變動單位。根據(jù)市場管理需要,，本中心可以調(diào)整交易商品的日價格波動幅度,。

第七十七條 開盤價為當(dāng)日該商品的第一筆成交價格。收盤價為當(dāng)日該商品交易時間內(nèi)最后三分鐘所有交易的成交量的加權(quán)平均價,，最后三分鐘無交易的,，其收盤價為當(dāng)日最后一筆成交價。第七十八條 當(dāng)日參照價格為該商品前一交易日的收盤價,。

第七十九條 在接受交易申請的時間內(nèi),，未成交申請可以撤銷，撤銷指令經(jīng)本中心確認后方為有效,。被撤銷和失效的申請,，本中心應(yīng)當(dāng)在確認后及時解除對投資人會員相應(yīng)的款項或?qū)嵨锏逆i定。

第三節(jié) 電子合同 第八十條 轉(zhuǎn)讓方與受讓方價格達成一致,，交易合同以電子合同形式簽署,。

第八十一條 系統(tǒng)收到交易申請后，會在第一時間尋找符合相應(yīng)條件的交易方,。無論是部分還是全部成交,，系統(tǒng)會生成相應(yīng)的電子合同,。

第八十二條 電子合同的主要條款包括：合同編號、交易品種名稱,、商品代碼,、成交價格、成交數(shù)量,、計價單位,、交易時間、交易手續(xù)費等,。第八十三條 電子合同以人民幣計價,，計價單位為元。

第八十四條 買賣雙方同意根據(jù)電子合同和相關(guān)交收規(guī)則的約定,，賣方向買方轉(zhuǎn)移所交易商品的所有權(quán),，買方向賣方劃轉(zhuǎn)相對應(yīng)的資金。

第八十五條 因不可抗力,、意外事件,、交易系統(tǒng)被非法侵入等原因造成嚴重后果的交易，本中心可以采取適當(dāng)措施或認定無效,。對顯失公平的交易，經(jīng)本中心研究認定后,，可以采取適當(dāng)措施進行處理,。違反本規(guī)定相關(guān)條款，嚴重破壞市場正常運行的交易,，本中心有權(quán)宣布取消,，由此造成的損失由違規(guī)交易者承擔(dān)。

第四節(jié) 實物交收

第八十六條 實物交收須由本中心投資人會員或其委托代理人在本中心指定地點辦理,。第八十七條 商品實物交收的數(shù)量必須是本中心規(guī)定的該商品最低交收數(shù)量的整數(shù)倍,。第八十八條 投資人會員通過交易客戶端提出實物交收申請：

1）投資人會員在每個交易日的9:30-11:30、13:30-15:30可通過交易客戶端注冊提貨單,，生成提貨單后,，投資人會員所提貨商品及其對應(yīng)數(shù)量被鎖定進入待交收狀態(tài)； 2）本中心接到投資人會員的提貨單,，審核并確認后,，安排進入提貨流程； 3）投資人會員攜提貨單及密碼,，至本中心指定交收地辦理提貨出庫,。

第八十九條 投資人會員（自然人）辦理實物交收時所需的全套文件： “商品提貨單”傳真件（或打印件）、投資人會員身份證原件與復(fù)印件,。委托他人提貨的,，還需提供提貨人身份證原件與復(fù)印件,、經(jīng)公證處公證的投資人會員簽字的代理交收聲明。投資人會員（機構(gòu)）辦理實物交收時所需的全套文件：“商品提貨單”傳真件（或打印件）,、機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（蓋章）,、機構(gòu)實物交收授權(quán)委托書（蓋章）、受托提貨人的身份證原件與復(fù)印件,。第九十條 倉庫辦理交收的工作時間：指定交收日的09:45-16:00,。

第九十一條 本中心不承擔(dān)商品交易過程中所產(chǎn)生的稅收代扣、代繳的義務(wù),，會員應(yīng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)自行申報和繳納,。

第九十二條 投資人會員提出交收申請后，進入“商品提貨單”狀態(tài)的商品實物將被鎖定,，投資人會員有權(quán)在交易客戶端對該提貨單進行注銷,，注銷后該“商品提貨單”將被取消，其對應(yīng)的商品實物將被解除鎖定,。

第九十三條 投資人會員提出交收申請后,，若在指定的交收時間內(nèi)未辦理實物交收業(yè)務(wù)，該“商品提貨單”將作廢,。

第九十四條 “商品提貨單”作廢的,，其對應(yīng)的商品實物仍被鎖定，需要投資人會員在交易客戶端進行注銷提貨單以解除鎖定,。

第九十五條 對于單一交易日提貨數(shù)量達到該商品總托管入庫數(shù)量的5%時,，本中心將及時發(fā)布商品出庫公告。

第五節(jié) 市場管理

第九十六條 為了維護市場的穩(wěn)定,，保護投資人會員的利益,，本中心可以對特定交易商品臨時停牌。對于停牌原因和恢復(fù)交易的時間,，本中心將予以公告,。

第九十七條 本中心在交易時間內(nèi)發(fā)布交易即時行情和相關(guān)的行業(yè)新聞等輔助信息。

第九十八條 本中心實行市場信息員信息采集制度,，實現(xiàn)商品交易中心平臺與全國各大商品專業(yè)市場價格聯(lián)動,。

第九十九條 本中心實行風(fēng)險警示制度。當(dāng)本中心認為必要時,，可以分別采取或同時采取要求投資人會員報告情況,、談話提醒、書面警示,、公開譴責(zé),、發(fā)布風(fēng)險警示公告、暫停或限制交易,、取消交易資格等措施中的一種或多種,，以控制風(fēng)險。

第一百條 本中心產(chǎn)生的交易信息歸本中心所有,，未經(jīng)本中心許可,，任何機構(gòu)和個人不得使用和傳播。

第一百零一條 經(jīng)本中心許可使用交易信息的機構(gòu)和個人,，未經(jīng)本中心同意,，不得將本中心交易信息提供給其它機構(gòu)和個人使用或予以傳播。

第一百零二條 當(dāng)出現(xiàn)由于不可抗力或計算機系統(tǒng)故障,、網(wǎng)絡(luò)故障等異常時,，交易市場進入異常情況并暫停交易。一般暫停交易的期限不超過3個交易日,。

第一百零三條 本中心宣布交易市場進入異常情況并決定采取緊急措施后,，將在第一可能的時間內(nèi)予以公告。由于在市場異常情況下采取相應(yīng)措施所造成的損失,，本中心不承擔(dān)任何責(zé)任,。

第六章 其他

第一百零四條 本中心根據(jù)需要有權(quán)選擇升級或更換交易系統(tǒng)，并有權(quán)要求投資人會員配合本中心采取相應(yīng)措施,。因投資人會員不配合造成的自身損失,，本中心不承擔(dān)任何責(zé)任。第一百零五條 本中心升級或更換交易系統(tǒng)會及時進行公告,。

第一百零六條 本交易規(guī)則中所述時間,，以本中心交易系統(tǒng)顯示的時間為準。第一百零七條 本交易規(guī)則由本中心負責(zé)解釋與修訂,，自發(fā)布之日起開始實施。

山東恒利登記結(jié)算實施細則（暫行）

第一章 總則 第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易中心（以下簡稱“本中心”）商品交易登記結(jié)算行為,，保護投資人的合法權(quán)益,，維護登記結(jié)算秩序，防范登記結(jié)算風(fēng)險,，保障商品交易市場安全高效運行,，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本中心的有關(guān)規(guī)定，制定本實施細則,。

第二條 在本中心商品交易中心上市的商品登記結(jié)算,，適用本實施細則。本實施細則沒有明確規(guī)定的,，適用本中心其他相關(guān)規(guī)定,。

第三條 登記結(jié)算活動必須遵循公開、公平、公正,、安全,、高效的原則。第四條 登記結(jié)算業(yè)務(wù)采取集中統(tǒng)一的運營方式,，由本中心登記結(jié)算部門集中統(tǒng)一辦理,。登記結(jié)算部門為商品交易提供集中登記、存管,、查詢與結(jié)算服務(wù),。

第五條 登記結(jié)算活動必須遵守法律、行政法規(guī),、本中心制定的相關(guān)管理制度,。

第二章 登記結(jié)算部門

第六條 登記結(jié)算部門是本中心的下屬職能部門。

第七條 登記結(jié)算部門設(shè)立電子化實物登記簿系統(tǒng),，根據(jù)實物賬戶的記錄,，辦理商品投資人名冊的登記。電子化實物交易登記簿系統(tǒng)的記錄以整數(shù)位為計量單位,，商品實物數(shù)量的最小單位為1 “枚”或“張”等,。

第八條 本中心統(tǒng)一使用人民幣進行結(jié)算。

第九條 商品登記簿系統(tǒng)內(nèi)的登記資訊包括但不限于以下內(nèi)容：商品投資人會員名稱,、會員賬戶號碼,、持有商品名稱、持有商品數(shù)量,、商品限售情況,、司法凍結(jié)情況以及權(quán)利質(zhì)押等商品持有狀態(tài)。

第十條 登記結(jié)算部門履行下列職能：

1,、商品實物賬戶,、資金賬戶的設(shè)立和管理；

2,、商品實物的登記,，包括初始登記、變更登記,、退出登記,；

3、依法提供與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢,、資訊,、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)；

4,、維護商品的投資人會員名冊,。持有商品的投資人會員名冊主要內(nèi)容包括投資人會員名稱、商品實物賬戶號碼、持有商品數(shù)量等,；

5,、其他與商品登記結(jié)算相關(guān)的業(yè)務(wù)。

第十一條 登記結(jié)算部門負責(zé)制定下列事項和文件：

1,、業(yè)務(wù)實施細則,；

2、制訂或修改業(yè)務(wù)管理制度,、業(yè)務(wù)開展計劃,、緊急應(yīng)對程序；

3,、辦理新的商品及品種的登記業(yè)務(wù),，變更登記業(yè)務(wù)模式；

4,、投資人會員資格的取得和喪失等變動情況,；

5、合作銀行資格的取得和喪失等變動情況,；

6,、發(fā)現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)重大違法行為,，或涉及重大訴訟,；

7、與商品經(jīng)紀會員,、商品投資人會員和合作銀行簽訂的各項業(yè)務(wù)協(xié)定的樣本格式,。

第十二條 登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)妥善保存登記原始憑證及有關(guān)檔案和資料。其保存期限不得少于20年,。

第十三條 登記結(jié)算部門對其所編制的與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料進行專屬管理,；未經(jīng)登記結(jié)算部門同意，任何人不得將其專屬管理的資料用于商業(yè)目的,。

第十四條 登記結(jié)算部門及其工作人員依法對與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料負有保密義務(wù),。對與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)拒絕查詢,，但有下列情形之一的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)依法辦理：

1,、投資人會員查詢其本人的有關(guān)商品資料,；

2、交易所履行職責(zé)要求登記結(jié)算部門提供相關(guān)資料,；

3,、相關(guān)部門依照法定的條件和程序進行查詢和取證。

第十五條 登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)公開業(yè)務(wù)規(guī)則以及與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的主要收費專案和標(biāo)準。登記結(jié)算部門制訂或者變更業(yè)務(wù)規(guī)則,、調(diào)整商品實物登記主要收費項目和標(biāo)準等,，應(yīng)當(dāng)告知相關(guān)市場參與人。

第十六條 登記結(jié)算部門工作人員必須忠于職守,、依法辦事,、不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，不得泄露所知悉的有關(guān)人員的商業(yè)秘密,。

第三章 交易賬戶的管理

第十七條 一個投資人會員只能開立一個交易賬戶,，交易賬戶包含：實物賬戶和資金賬戶。

投資人會員通過實物賬戶持有對應(yīng)的實物,，實物賬戶用于記錄投資人會員持有實物的數(shù)量及其變動情況,。資金賬戶用于記錄投資人會員交易資金狀況及其變動情況。

第十八條 投資人會員所持有的實物應(yīng)當(dāng)記錄在投資人會員本人的實物賬戶內(nèi),。本中心根據(jù)實物賬戶的記載認定投資人會員為所對應(yīng)的實物持有人,。

第十九條 投資人會員開立商品交易賬戶應(yīng)當(dāng)通過本中心官方網(wǎng)站或指定的經(jīng)紀會員向登記結(jié)算部門提出申請。申請開立的交易賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開戶資料完整,、真實,、合法。

第二十條 除交易所認定的特殊情況外,，投資人會員不得將本人的商品交易賬戶提供給他人使用,。登記結(jié)算部門對商品交易賬戶的使用情況進行監(jiān)督。投資人會員在商品交易賬戶開立和使用過程中存在違規(guī)行為的,，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所指令對違規(guī)商品交易賬戶采取限制使用,、注銷等處置措施。

第二十一條 投資人會員一致同意由本中心通過交易賬戶登記其托管的商品實物,，投資人會員交由本中心托管的商品的數(shù)量及其變動情況均應(yīng)當(dāng)記錄在該投資人會員的商品交易賬戶內(nèi),。投資人會員一致認可商品交易賬戶的登記效力，并認可登記結(jié)算部門出具的商品登記查詢結(jié)果是投資人會員于該查詢結(jié)果出具時在本中心托管的商品實物權(quán)屬情況的合法證明,。

第四章 商品登記和存管

第二十二條 商品掛牌前,，其持有人及/或其委托的經(jīng)紀會員應(yīng)向登記結(jié)算部門申請辦理其所掛牌商品的初始登記業(yè)務(wù)。

第二十三條 商品掛牌后,，登記結(jié)算部門根據(jù)商品申購結(jié)果辦理投資人會員名冊和商品數(shù)量的變更登記,。

第二十四條 商品在交易所掛牌交易的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)商品交易的交易指令辦理商品投資人會員名冊的變更登記,。當(dāng)事人因繼承或依法進行財產(chǎn)分割（如離婚,、繼承等情形），法人合并,、分立,，或因解散,、破產(chǎn)、被依法責(zé)令關(guān)閉等原因喪失法人資格的,，資產(chǎn)合法承繼人申請辦理過戶登記時,，應(yīng)憑合法文檔到登記結(jié)算部門辦理相關(guān)商品實物的變更登記；過戶完畢后,，登記結(jié)算部門向申請人出具過戶登記證明文件,。如果資產(chǎn)合法承繼人不符合本中心商品投資人會員標(biāo)準，登記結(jié)算部門有權(quán)拒絕其過戶申請以及交易申請,，但賬戶內(nèi)應(yīng)由其合法承繼的實物及資金歸其所有并予以提取,。商品因質(zhì)押、凍結(jié)等原因?qū)е缕渫顿Y人權(quán)利受到限制的,，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)在商品投資人會員名冊上加以鎖定,。

第二十五條 登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)保證商品投資人會員名冊和登記過戶記錄真實、完整,、合法,。

第二十六條 投資人會員在登記結(jié)算部門開立商品交易賬戶，需嚴格遵守登記結(jié)算部門相關(guān)制度,。

第二十七條 投資人會員應(yīng)當(dāng)委托本中心交收托管機構(gòu)存管其持有的商品實物,，但法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)部門另有規(guī)定的除外,。

第二十八條 投資人會員買賣商品實物,，應(yīng)當(dāng)遵守本中心制定的相關(guān)交易規(guī)則，根據(jù)成交結(jié)果由本中心登記結(jié)算部門完成其所持實物和資金的交收與劃撥,。

第二十九條 本中心登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)采取有效措施,，保證投資人會員存管的實物的安全，禁止挪用,、盜賣,。

第五章 資金結(jié)算及實物結(jié)算

第三十條 本中心實行日終資金結(jié)算制度及所持商品日終結(jié)算制度。第三十一條 本中心交易管理部負責(zé)每個交易日交易結(jié)束后將交易資料發(fā)送至商品登記結(jié)算部門,。

第三十二條 本中心商品登記結(jié)算部門根據(jù)交易管理部發(fā)送的交易資料計算資金軋差,，對投資人當(dāng)日交易資金及所交易實物進行匯劃。

第六章 風(fēng)險防范和控制

第三十三條

登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)采取下列措施,，加強商品實物登記業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范和控制：

1,、制訂完善的風(fēng)險防范制度和內(nèi)部控制制度；

2,、建立完善的技術(shù)系統(tǒng),，制訂由有關(guān)市場參與人共同遵守的技術(shù)標(biāo)準和規(guī)范；

3,、建立完善的從業(yè)人員準入標(biāo)準和風(fēng)險評估體系,；

4、對登記資料和技術(shù)系統(tǒng)進行備份,，制訂業(yè)務(wù)緊急應(yīng)變程式和操作流程,。

附則

第三十四條 本實施細則所稱：

1、市場,，是指本中心設(shè)立的商品交易市場,。

2、初始登記,，是指經(jīng)本中心審核通過,，商品在本中心掛牌前，持有人及/ 或其委托的經(jīng)紀會員在登記結(jié)算部門規(guī)定的時間,，申請辦理商品初始登記手續(xù),。

3、變更登記,，是指由登記結(jié)算部門執(zhí)行交易系統(tǒng)指令,，并確認商品過戶的行為。

4,、退出登記,，是指某品種商品終止上市后，持有該品種商品的投資人會員應(yīng)當(dāng)及時辦理退出登記手續(xù),。

第三十五條 本實施細則所述的交易時間為北京時間,，并以本中心交易系統(tǒng)的時間為準。

第三十六條 本實施細則經(jīng)本中心審議通過后實施,，由本中心負責(zé)解釋與修訂,。