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銀行合規(guī)管理綜述篇一

作為一名銀行柜員,，每天與金錢打交道,，因此對員工品德修養(yǎng)以及職業(yè)道德上面的要求更高。需要我們有足夠的自制力,，能遵紀(jì)守法,，忠于職守、廉潔奉公、遵守職業(yè)道德和社會公德,。因此我對自己這方面的業(yè)務(wù)知識和工作能力方面,。在目前的工作崗位上，能夠不斷的去學(xué)習(xí),，積累經(jīng)驗(yàn),，要求很高，堅(jiān)決不做違反員工守則要求的事,。

在目前的工作崗位上,，我不斷的跟老員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，積累經(jīng)驗(yàn),，經(jīng)過自己的努力,，具備了一定的工作能力，能夠從容的接待客戶,，應(yīng)對柜面上面的一般業(yè)務(wù),。在業(yè)務(wù)技能、組織管理,、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達(dá)能力等方面,，都有了很大的提高,。因?yàn)槲抑乐挥屑訌?qiáng)自己的業(yè)務(wù)技能水平，我們才能在工作中得心應(yīng)手,，更好的為廣大客戶提供方便,、快捷、準(zhǔn)確的服務(wù),。在工作中,，我是忠于職守，盡力而為的,，銀行屬于服務(wù)行業(yè),，工作使我每天要面對眾多的客戶，為此,，我常常提醒自己“善待別人,，便是善待自己”，在繁忙的工作中,，我仍然堅(jiān)持做好“微笑服務(wù)”,，耐心細(xì)致的解答客戶的問題,，遇到蠻不講理的客戶,，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。我始終以“客戶滿意,、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo),，搞好服務(wù)，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象,，做到來有迎聲,，問有答聲，走有送聲,，讓每個顧客都高興而來滿意而歸,。

熱愛自己的本職工作，能夠正確,，認(rèn)真的去對待每一項(xiàng)工作任務(wù),，把金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，在工作中能夠采取積極主動,，能夠積極參加單位組織的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，認(rèn)真遵守區(qū)行的規(guī)章制度，保證出勤,，有效的利用工作時間,。

能夠及時完成制定的工作任務(wù)，達(dá)到了預(yù)期的效果,，在儲蓄工作中,，都能保質(zhì)、保量的完成行里交給的各項(xiàng)工作任務(wù),，同時在工作中學(xué)習(xí)了許多的知識,，也鍛煉了自己，經(jīng)過半年的不懈努力,，使工作水平有了長足的進(jìn)步,，為建行做出更多的貢獻(xiàn)。

主要是業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠,，時代在變,，環(huán)境在變，銀行的工作時刻在變每天都有新的東西出現(xiàn),，新的情況發(fā)生,，面對嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，還缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性,。再加上成立武漢市農(nóng)商行在即,，更是給我們一線員提出了新的更高的要求，因此學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),，掌握新理論,，適應(yīng)新要求,，不斷提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成業(yè)務(wù)全面的新型人才是我所努力的目標(biāo),。

總之,，這半年來感覺自己有了不小的進(jìn)步，但不足之處仍然存在,，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上存在一定的欠缺,，我要在今后的工作學(xué)習(xí)中磨練自己，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己,，發(fā)揚(yáng)長處,，彌補(bǔ)不足。在轉(zhuǎn)正后制定出我新的奮斗目標(biāo),，以飽滿的精神狀態(tài)迎接新的挑戰(zhàn),，向先進(jìn)學(xué)習(xí)，向同事學(xué)習(xí),，取長補(bǔ)短,，共同進(jìn)步，為建行的明天而盡心盡責(zé),。

銀行合規(guī)管理綜述篇二

一,、綜合經(jīng)營條件下強(qiáng)化合規(guī)的可行性

在適應(yīng)綜合化經(jīng)營，強(qiáng)化內(nèi)部控制方面,，工商銀行在初步形成相對獨(dú)立,、垂直領(lǐng)導(dǎo)的稽核體制基礎(chǔ)上，2004年10月,，又根據(jù)建設(shè)現(xiàn)代金融企業(yè)的需要,，改組了內(nèi)部審計委員會。在原稽核監(jiān)督局的基礎(chǔ)上設(shè)立了內(nèi)部審計局,，在原跨區(qū)域設(shè)立的6家稽核專員辦公室的基礎(chǔ)上擴(kuò)充組建了10家垂直治理的內(nèi)部審計分局,，內(nèi)審工作的權(quán)威性和獨(dú)立性有了更加完善的體制保障。同時,，在全行系統(tǒng)重組成立了合規(guī)機(jī)構(gòu),，內(nèi)部控制和合規(guī)治理職能得到加強(qiáng)?！跋鹿芤患?、監(jiān)控兩級”的治理體制不斷完善，總行對一,、二級分行資產(chǎn)質(zhì)量,、經(jīng)營效益、綜合成本,、依法合規(guī)經(jīng)營以及負(fù)責(zé)人履職等情況的綜合監(jiān)管能力增強(qiáng),，各一級分行對基層領(lǐng)導(dǎo)班子和治理人員的授權(quán)控制,、考核評價和監(jiān)督治理水平也有不同程度的提高。建立在兩級監(jiān)管體制基礎(chǔ)上的對主要業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)的警告,、限期整改和市場退出制度得到有效貫徹執(zhí)行，對于規(guī)范各級機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為和增強(qiáng)全行的風(fēng)險控制力發(fā)揮了重要作用,。重組了風(fēng)險治理委員會,，借助國際聞名咨詢公司設(shè)計了全面風(fēng)險治理總體框架，實(shí)施了內(nèi)部評級法工程建設(shè),，內(nèi)部控制體系建設(shè)與國際接軌步伐日益加快,。

2005年10月28日至2006年10月28日，工商銀行經(jīng)歷了財務(wù)重組,、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者,、實(shí)行股份制改造、公開發(fā)行上市,、完善公司治理結(jié)構(gòu),、建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度等一系列向現(xiàn)代金融企業(yè)邁進(jìn)的過程，為工商銀行在今后一個較長的時期遵從國際慣例,，嚴(yán)格按照巴塞爾新資本協(xié)議,、《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》、人民銀行《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險治理指引》等文件要求,，建立完善現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)部控制機(jī)制，健全內(nèi)部控制體系創(chuàng)造了良好的條件,，并使工商銀行適應(yīng)綜合化經(jīng)營要求強(qiáng)化內(nèi)部控制,、提升合規(guī)水平在較短的時間內(nèi)成為可能。

二,、綜合經(jīng)營條件下強(qiáng)化合規(guī)的切入點(diǎn)

強(qiáng)化合規(guī)的內(nèi)涵

合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。其內(nèi)涵：一是強(qiáng)化制度約束,。即商業(yè)銀行在構(gòu)建由股東大會,、董事會、監(jiān)事會,、高級治理層組成的權(quán)責(zé)分明,，有效制衡，規(guī)范科學(xué)的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上,，各項(xiàng)經(jīng)營活動置于嚴(yán)密有效的制度,、規(guī)章、流程的約束之下,。二是實(shí)現(xiàn)風(fēng)險控制,。即促使商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)資本充足率,、總資產(chǎn)凈回率、成本收入比,、資本利潤率,、股本收益率、不良貸款率等經(jīng)營目標(biāo),，依靠各項(xiàng)制度,、規(guī)章、流程,，建立對信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險,、流動性風(fēng)險有效進(jìn)行事先防范,、事中控制、事后監(jiān)督與糾正的動態(tài)過程和機(jī)制,。三是提高制度執(zhí)行力,。即商業(yè)銀行各級治理者和員工強(qiáng)化內(nèi)部控制意識，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)控制制度,，確保內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行,。四是建立應(yīng)急預(yù)案。即商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)創(chuàng)新,、機(jī)構(gòu)重組及新設(shè)等重大變化時,，及時有效地評估和控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險。五是提升商業(yè)銀行總資產(chǎn)凈回率,、資本利潤率,、股本收益率，商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營活動實(shí)現(xiàn)價值最大化,。

加強(qiáng)合規(guī)治理應(yīng)協(xié)調(diào)處理好四大關(guān)系

1．正確處理好合規(guī)治理與決策層價值目標(biāo)趨同的關(guān)系?，F(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)決定了決策層價值趨向，而銀行內(nèi)部合規(guī)治理必須緊緊圍繞股東大會,、董事會的價值趨向,，嚴(yán)格遵循董事會審批的各項(xiàng)合規(guī)政策，協(xié)助高級治理層有效治理銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險,，才能確保全行各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn),，促使銀行價值實(shí)現(xiàn)最大化。

2．正確處理合規(guī)治理與業(yè)務(wù)經(jīng)

營協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系,。按照巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》規(guī)定,，“合規(guī)部門應(yīng)該積極主動地識別、書面說明和評估與銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險,，包括新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā),，新業(yè)務(wù)方式的拓展,，新客戶關(guān)系的建立，或者這種客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險等,?！焙弦?guī)治理部門這種積極主動地識別、書面說明和評估風(fēng)險的過程,，既是有效地防范風(fēng)險和減少損失,，創(chuàng)造間接價值的過程，也是促進(jìn)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展,，增加直接價值的過程。

3．正確處理好合規(guī)治理與監(jiān)管良性互動的關(guān)系,?！禵銀行業(yè)監(jiān)督治理法》明確規(guī)定，“銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法,、穩(wěn)健運(yùn)行,，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心?！倍弦?guī)治理的目的在于有效防范和控制“因未能遵循法律,、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,，以及使用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁和監(jiān)管處罰、重大損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險,，”所以加強(qiáng)合規(guī)治理與銀行監(jiān)管部門的有效監(jiān)督方向一致,、目標(biāo)一致，兩者實(shí)現(xiàn)良性互動,，更會使銀行增加客戶的安全感,，獲得良好的社會信譽(yù)，樹立良好的社會形象,，提升自身市值和持續(xù)競爭力,。

4．正確處理好合規(guī)治理與實(shí)現(xiàn)價值相互制衡的關(guān)系。實(shí)施合規(guī)治理既要與銀行各項(xiàng)經(jīng)營活動緊密結(jié)合,，又要與銀行內(nèi)部公司治理相協(xié)調(diào),，更必須精心核算合規(guī)風(fēng)險控制成本，核心就是要落實(shí)“三性”：一是有效性,，即合規(guī)檢查和治理要有效率,；二是獨(dú)立性，合規(guī)部門能夠獨(dú)立地,、不受干擾地發(fā)現(xiàn)問題,，調(diào)查問題,，以確保合規(guī)風(fēng)險治理的有效性；三是被審查性,，合規(guī)部門履職情況要受到內(nèi)部審計部門的定期檢查,。這樣才能充分發(fā)揮合規(guī)治理部門主動合規(guī)、有效合規(guī),、科學(xué)合規(guī),、創(chuàng)新合規(guī)的作用，有效建立起一個合規(guī)治理與實(shí)現(xiàn)價值相互制衡營運(yùn)機(jī)制,，促進(jìn)銀行合規(guī)風(fēng)險最小化,、經(jīng)營效益最大化的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。

明確合規(guī)治理的重點(diǎn)

1．樹立科學(xué)的合規(guī)工作理念?，F(xiàn)代商業(yè)銀行公司治理要求,，其各項(xiàng)業(yè)務(wù)治理和運(yùn)行必須置于嚴(yán)密的制度控制之下，而不是人為的控制之下,。要實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo),，合規(guī)治理工作必須樹立科學(xué)發(fā)展觀，克服被動合規(guī)治理的思想,，按照公司治理“分權(quán),、制衡、問責(zé),、透明”的原則,，緊緊圍繞全行公司治理和經(jīng)營轉(zhuǎn)型，立足完善內(nèi)控機(jī)制,、規(guī)范經(jīng)營行為,、防范操作風(fēng)險，努力使各項(xiàng)制度規(guī)定覆蓋所有經(jīng)營治理和操作環(huán)節(jié),，使決策層和治理層的決策意圖,、治理目標(biāo)及時有效地傳導(dǎo)到全行每個崗位、每個環(huán)節(jié),，防止全行經(jīng)營活動因發(fā)生內(nèi)控疏漏而產(chǎn)生違規(guī),，確保決策層和治理層對全行整體治理的有效實(shí)施。

2．培育良好的合規(guī)文化,。合規(guī)文化決定了商業(yè)銀行的價值趨向和行為規(guī)范,，要具體落實(shí)到全行員工的每項(xiàng)業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營行為中去。一是要確定并貫徹落實(shí)銀行的職業(yè)道德規(guī)范和企業(yè)價值標(biāo)準(zhǔn),，明確員工的行為準(zhǔn)則,，包括銀行明確鼓勵和禁止的行為等。二是要改變規(guī)章制度的制定范式，自上而下,、自下而上制定,，同時加強(qiáng)規(guī)章制度的后評價，并根據(jù)組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程調(diào)整,，及時修訂和完善各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程,。三是要嚴(yán)格有效地落實(shí)問責(zé)制，包括制定明確的崗位責(zé)任制,，建立嚴(yán)格的問責(zé)制等,。四是針對合規(guī)機(jī)制建設(shè)的要求改革和完善績效考核機(jī)制，并將績效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分,，充分體現(xiàn)銀行業(yè)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念,。

3．準(zhǔn)確界定合規(guī)治理部門的定位。合規(guī)治理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險治理活動,。合規(guī)治理部門作為全行的監(jiān)督治理職能部門,，直接對國有商業(yè)銀行董事會和高級治理層負(fù)責(zé)，具有獨(dú)立的向高級治理層和董事會直接告工作的義務(wù),，其人員配備,、審計,、培訓(xùn),、治理費(fèi)用和績效工資由董事會決定,，在國有商業(yè)銀行公司治理組織架構(gòu)中具有較高和十分重要的地位,。

4．科學(xué)確定合規(guī)治理工作的職能。合規(guī)治理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的治理下協(xié)助高級治理層有效識別和治理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險,，其履行以下基本職責(zé)：一是持續(xù)關(guān)注法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，準(zhǔn)確把握法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響,，及時為高級治理層提供合規(guī)建議,；二是制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)治理計劃,，包括特定政策和程序的實(shí)施與評價,、合規(guī)風(fēng)險評估,、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等；三是審核評價商業(yè)銀行各項(xiàng)政策,、程序和操作指南的合規(guī)性,，組織,、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項(xiàng)政策,、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂；四是協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn),，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門,；五是組織制定合規(guī)治理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)；六是積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險,，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試,；七是收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),，建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo),；八是保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況,。

5．合理配置合規(guī)治理部門的人員組成,。合規(guī)治理部門的人員涉及全行各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域和治理部門，其人員由專職和特聘兩部分組成,。專職人員包括各級行專門從事合規(guī)治理的人員,；特聘人員包括從全行各個業(yè)務(wù)部門聘任的兼職合規(guī)治理人員。專職和特聘合規(guī)治理人員承擔(dān)著建立健全本行合規(guī)風(fēng)險治理框架,，治理,、監(jiān)督、糾正本行,、本專業(yè)內(nèi)部治理和業(yè)務(wù)操作合規(guī)性的責(zé)任和義務(wù),，并定期將自身職責(zé)范圍的風(fēng)險和控制狀況向本行合規(guī)治理部進(jìn)行告。

6．準(zhǔn)確把握合規(guī)治理工作的切入點(diǎn),。第一,，要積極發(fā)揮內(nèi)控治理委員會秘書處的作用，組織開展合規(guī)宣傳教育活動,，確保合規(guī)治理滲透到全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié),，并推動轄屬各級行、各業(yè)務(wù)治理部門建立完善內(nèi)控機(jī)制,，提高內(nèi)部控制治理水平,。第二，認(rèn)真開展合規(guī)審計工作。首先,，加強(qiáng)對全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行的監(jiān)督檢查,，通過制定非現(xiàn)場審計、常規(guī)審計,、專項(xiàng)審計,、離崗審計、責(zé)任審計,、后續(xù)檢查,、內(nèi)控綜合評價等制度，建立完善科學(xué)的合規(guī)審計工作機(jī)制,，提高合規(guī)審計的質(zhì)量和效果,。其次，建立健全非現(xiàn)場監(jiān)督控制系統(tǒng),，通過即時非現(xiàn)場監(jiān)測,，及時發(fā)現(xiàn)和糾正業(yè)務(wù)部門經(jīng)營活動偏離合規(guī)目標(biāo)的行為。再次,，加強(qiáng)對各項(xiàng)經(jīng)營治理數(shù)據(jù)及信息系統(tǒng)的安全監(jiān)督,，及時排查疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，確定合規(guī)審計重點(diǎn),。最后,，要與業(yè)務(wù)部門加強(qiáng)配合、協(xié)調(diào),、溝通和聯(lián)系,，對合規(guī)審計查出的問題及時進(jìn)行反饋,，并與專業(yè)部門配合,，建立健全對重點(diǎn)崗位、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的監(jiān)督制約機(jī)制,。第三,，促進(jìn)業(yè)務(wù)治理部門定期梳理整合各項(xiàng)規(guī)章制度，避免新舊制度交叉而造成的執(zhí)行矛盾和風(fēng)險隱患,，使制度在保證依法合規(guī)經(jīng)營活動中發(fā)揮積極有效的作用,。第四，健全違規(guī)操作問責(zé)規(guī)定,。為遏制各類差錯事故和案件發(fā)生,，合規(guī)治理部門要按照精細(xì)化治理原則，建立嚴(yán)格的制度落實(shí)問責(zé)制,，對于有制度,、有要求而不執(zhí)行的，要追究責(zé)任；對于有制度,、不要求,、不堅(jiān)持的，要追究治理者責(zé)任,；對于該查未查或未查出的,，要追究檢查者責(zé)任；對于查出問題不按規(guī)定及時處理的,，要追究處理者責(zé)任,。第五，開展內(nèi)控評價,。通過定期或不定期對基層營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的嚴(yán)密性,、制度執(zhí)行的有效性、經(jīng)營活動的合法性進(jìn)行評價,，及時發(fā)現(xiàn)存在的缺失和問題,，有針對性地采取措施加以整改。第六,，建立合規(guī)治理例會制度,。合規(guī)治理部要定期對全行內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營,、風(fēng)險和控制狀況進(jìn)行綜合分析,，并定期召開由相關(guān)專業(yè)部門參加的合規(guī)治理例會，將全行內(nèi)控治理,、業(yè)務(wù)操作工作中存在的問題及時進(jìn)行通,，促進(jìn)相關(guān)部門完善制度，規(guī)范治理,，堵塞漏洞,，防范風(fēng)險。

一,、業(yè)務(wù)創(chuàng)新單

一,、監(jiān)督檢查內(nèi)容單

一、風(fēng)險控制不全面,，出了問題部門之間相互推諉扯皮,，相互推卸責(zé)任等弊端，要按照業(yè)務(wù)線所經(jīng)營的產(chǎn)品種類整合業(yè)務(wù)流程和治理制度,，開展制度檢查,，要將每一個業(yè)務(wù)崗位涉及的方方面面都納入檢查范圍，進(jìn)而通過流程銀行建設(shè),，從整體上提高服務(wù)水平和對合規(guī)性風(fēng)險的掌控與駕馭能力,。

8．理清合規(guī)治理部的告途徑,。合規(guī)治理部要建立定期向高級治理層和董事會直接告工作制度。應(yīng)依據(jù)業(yè)務(wù)治理部門制度執(zhí)行和檢查情況告,、專職和特聘合規(guī)治理人員的工作告,、日常合規(guī)檢查及即時非現(xiàn)場監(jiān)測、內(nèi)控評價,，全面把握全行每項(xiàng)業(yè)務(wù)的運(yùn)行細(xì)節(jié),，定期綜合分析判定全行內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營,、風(fēng)險和控制狀況,，直接告高級治理層和董事會，進(jìn)而確定全行風(fēng)險控制的基調(diào),，客觀地評價全行公司治理狀況,，對全行業(yè)務(wù)運(yùn)行實(shí)施有效的監(jiān)督控制。

9．加強(qiáng)信息溝通,。為保證合規(guī)治理部門有效履行職責(zé),，各業(yè)務(wù)治理部門專業(yè)會議應(yīng)邀請合規(guī)治理部門人員參加，專業(yè)部門制定的規(guī)章制度和治理辦法要送合規(guī)治理部會簽把關(guān),，各種業(yè)務(wù)表和檢查告必須抄送合規(guī)治理部門,，確保合規(guī)治理部門及時把握經(jīng)營活動的相關(guān)資料。合規(guī)治理部門要加強(qiáng)與業(yè)務(wù)部門協(xié)調(diào),、溝通和聯(lián)系,，對綜合分析判定發(fā)現(xiàn)的問題及時向被查行和專業(yè)部門進(jìn)行雙向反饋，促進(jìn)查出的問題及時整改,。

10．健全合規(guī)工作機(jī)制,。一是要建立相應(yīng)的合規(guī)操作程序和盡職標(biāo)準(zhǔn)，完善主動合規(guī)激勵機(jī)制,，有效控制合規(guī)治理成本,，確保合規(guī)治理人員認(rèn)真履行工作職責(zé)。二是要樹立合規(guī)風(fēng)險防范意識,，密切跟蹤銀行適用的法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展,，密切跟蹤全行經(jīng)營活動面l臨的各類風(fēng)險,，建立完善合規(guī)風(fēng)險識別、評估,、監(jiān)測機(jī)制,，提升對合規(guī)風(fēng)險識別防范能力。三是要樹立合規(guī)治理服務(wù)意識,，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)咨詢與幫助,。四是要建立內(nèi)控培訓(xùn)定期評審機(jī)制,，定期對全行合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)行研究和評估，及時糾正內(nèi)控培訓(xùn)工作中碰到的問題,。五是加強(qiáng)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè),。要將政治素質(zhì)高、業(yè)務(wù)知識全面,、具備一定從業(yè)經(jīng)驗(yàn),、勝任合規(guī)工作要求的人才選配到合規(guī)部門，努力培養(yǎng)一支作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn),、客觀公正,、實(shí)事求是、執(zhí)法嚴(yán)格,、清正廉潔的合規(guī)隊(duì)伍,。

參考文獻(xiàn)：

竇洪權(quán)，銀行公司治理分析.北京：中信出版社,，2005．

章彰,，解讀巴塞爾新資本協(xié)議．北京：中國經(jīng)濟(jì)出版社，2005

銀行合規(guī)管理綜述篇三

今年以來,，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,，針對新的文件變化，認(rèn)真組織,，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國_黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國_紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀(jì),、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,，在柜員號使用,、開戶、驗(yàn)印,、業(yè)務(wù)印章保管,、對賬,、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,，責(zé)任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生。同時,，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人,。

我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證,、貴金屬等進(jìn)行賬賬,、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對開戶,、掛失,、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點(diǎn)客戶對賬情況,。

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作,，進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作,，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識,。

（一）公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn),、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個金條線

1,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法（20xx年版）的通知》文件要求,，進(jìn)一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個人客戶信息的保密工作,。

2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐筆自查,，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),，無上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求,，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

2,、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求,，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險管理文化,，規(guī)范柜臺操作流程,。

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察,、談話,、會議分析、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化,。同時經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行雙十禁,、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道,，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計獻(xiàn)策,。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好,。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航,。

銀行合規(guī)管理綜述篇四

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定,、行業(yè)規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工務(wù)必履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器,。合規(guī)涉及銀行各條線,、各部門,，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工,。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險管理活動,，越來越受到銀行業(yè)的重視。

我眼中的合規(guī)

作為一名前臺工作人員,，合規(guī)就是日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽,，對自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章,、鎖箱,，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用,，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改,，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等,。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角,，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起,，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的,。

我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對客戶，對自己,，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角,，沒有情面，沒有僥幸,，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步,，為發(fā)展，為提高,。

對策推薦：

1,、強(qiáng)化合規(guī)意識，加強(qiáng)道德教育,。

“思考方式?jīng)Q定行為和成就,。”務(wù)必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,，滲透到每個崗位,、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。用心開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識,、法律意識;用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識,。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),，學(xué)會心理調(diào)控,，不盲目與人攀比,，防微杜漸，應(yīng)對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個體,、個體與社會,、個體與個體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識,。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀,，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩,。四是強(qiáng)化群眾意識,。引導(dǎo)每個員工珍愛群眾榮譽(yù)，關(guān)心群眾的共同利益,、共同目標(biāo),、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)群眾觀念,。2,、培養(yǎng)良好習(xí)慣，提高執(zhí)行潛力,。

要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢,，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循,，違章必究，構(gòu)成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅(jiān)持;對于不適合形勢發(fā)展要求的,，務(wù)必及時進(jìn)行全面檢查梳理,，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo),。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。3,、加強(qiáng)自我管束，規(guī)范合規(guī)操作,。

“合規(guī)操作，從我做起”,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己,。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力,、防腐拒變潛力和風(fēng)險防范潛力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己,、保護(hù)家人的立場,，切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人,。不輕易相信別人,，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅(jiān)持流程,。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營帶給強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺,。透過共同談心,、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作,、學(xué)習(xí)、生活及家庭狀況,，傾聽員工的心聲,，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內(nèi)外的動態(tài),，及時幫忙有困難的員工解決問題,，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心,、工作舒心,、生活開心。

4,、完善績效考核,，建立監(jiān)督機(jī)制,。

完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)狀況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系,，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一,，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項(xiàng)考核激勵機(jī)制,。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù),、表揚(yáng)或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責(zé),。三是建立溝通制度,。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講,，不厭其煩地溝通,、解釋、提醒,，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會,，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作,、防范風(fēng)險的合理化推薦，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的推薦,，員工自然會銘記在心,，自覺執(zhí)行。5,、抓好典型教育,，樹立榜樣作用。

“榜樣的力量是無窮的”,。正面典型是旗幟,，能夠啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘,，能夠敲山震虎,，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念,，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,，從每一個單位的一把手做起,，口頭要時時講合規(guī)，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位,，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，透過透視發(fā)生的各類案例,，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育,，個性是案件的量刑,、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達(dá)警鐘常鳴,、防患未然的目的,。

合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持,。合規(guī)文化的建設(shè)是一個持續(xù)的動態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作,。它需要銀行在持續(xù)相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下,，開展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動,，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮,，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起,、合規(guī)創(chuàng)造價制,、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍,，逐步構(gòu)成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護(hù)網(wǎng),，最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。

銀行合規(guī)管理綜述篇五

——銀行合規(guī)管理部ⅹⅹ年度工作總結(jié)

一年以來,，為確保全面完成主要風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)和合規(guī),、案防管理目標(biāo)任務(wù)，在總行黨委正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在機(jī)關(guān)部室團(tuán)結(jié)協(xié)作下,，我部以系統(tǒng)不良壓降為抓手，全面加強(qiáng)風(fēng)險管控,，防范案件風(fēng)險和增強(qiáng)員工的合規(guī)意識，著力提高經(jīng)營質(zhì)效,，保障了麻城農(nóng)商行經(jīng)營安全穩(wěn)健運(yùn)行,，較好地完成了各項(xiàng)風(fēng)險與合規(guī)管理目標(biāo)任務(wù)。

一,、基本情況

（一）控新情況,。ⅹⅹ年末當(dāng)年到期貸款綜合收回率達(dá)到99%，當(dāng)年發(fā)放當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)到100%,；系統(tǒng)不良貸款占比,，比年初下降了百分點(diǎn)。

（二）降舊情況,。ⅹⅹ年末清收表內(nèi)風(fēng)險貸款18539萬元,，占計劃，清收表外貸款1409萬元,，占計劃,，清收表內(nèi)不良貸款利息2467萬元，占計劃的,，清收表外不良貸款利息252萬元,，占計劃的140%,，全面完成了黃岡下達(dá)的各項(xiàng)工作計劃。

（四）監(jiān)管指標(biāo),。ⅹⅹ年末,，資本充足率；撥備覆蓋率,；帳面不良貸款占比3%,。

（五）案防工作。全年積極組織安排落實(shí)各項(xiàng)專項(xiàng)排查活動,，實(shí)現(xiàn)ⅹⅹ年度我行全年安全無事故,、無經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的目標(biāo)。

二,、主要做法（一）不良清收,。

1、鎖定數(shù)據(jù)促清收,。為切實(shí)加強(qiáng)我行不良貸款清收盤活力度,，全面提高不良貸款清收進(jìn)度，經(jīng)我部擬稿后報總行黨委多次討論修改通過,，先后出臺了《麻城農(nóng)商行ⅹⅹ年合規(guī)風(fēng)險管理工作意見》,、《麻城農(nóng)商行ⅹⅹ年風(fēng)險貸款清收化解實(shí)施方案》、《麻城農(nóng)商行ⅹⅹ年風(fēng)險貸款清收盤活“百日攻堅(jiān)”活動方案》以及《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸系統(tǒng)不良率考核的通知》,，通過定指標(biāo),、定任務(wù)、定對象,、定時間,，將表內(nèi)外不良貸款清收任務(wù)層層分解下達(dá)到各支行和不良貸款清收部，并要求各支行（部）組織專班,，摸清表內(nèi)外不良貸款清收重點(diǎn)及清收難易程度,，鎖定數(shù)據(jù)，制定清收預(yù)案,，一戶一策,，分類清收。按照預(yù)案訂立的還款時間,，還款金額,，分步實(shí)施，按擬采取措施,，做到風(fēng)險貸款清收最大化,。對于短期不能償還的客戶，要做好跟蹤調(diào)查保全工作,，落實(shí)還款計劃,，簽訂催收通知書,。不良貸款清收部清收人員將預(yù)案、催收信息錄入分賬經(jīng)營管理系統(tǒng),。在相關(guān)文件中明確總行班子成員和部室（中心）負(fù)責(zé)人要把清收盤活不良貸款工作擺在更加突出的位置,，要帶頭示范，親力親為參與掛點(diǎn)行重點(diǎn)大戶的清收處置工督辦作,。

2,、強(qiáng)化追責(zé)促清收?？傂欣^續(xù)對截至ⅹⅹ年仍未收回員工自借貸款,、表內(nèi)外風(fēng)險貸款、當(dāng)年到期未收回貸款,、3個月以上未結(jié)息貸款和超訴訟時效貸款等“五類”貸款的相關(guān)責(zé)任人及單位進(jìn)行責(zé)任追究,，全年累計追責(zé)150余人次。一是對原清理的責(zé)任人,，對截止ⅹⅹ年12月31日仍未收回員工自借及擔(dān)保貸款的責(zé)任人實(shí)行下崗清收,；對新進(jìn)入自借貸款到期未償還的責(zé)任人，在季度末給予三個月的清收寬限期,，到下季度末未收回的實(shí)行下崗清收,，下崗清收期間原單位不再計發(fā)績效工資，只發(fā)基本生活費(fèi),；對已扣發(fā)績效工資的責(zé)任人,，按先收加罰利息、后收正常利息,、再收本金的順序扣收貸款本息,；對已退休的員工責(zé)任人實(shí)行扣收企業(yè)年金償還貸款本息，不足部分由清收部門加大力度清收,。二是對表內(nèi)外風(fēng)險貸款責(zé)任余額在100萬元以上的65名責(zé)任人實(shí)行在崗清收3個月處理，在崗期間計發(fā)的績效工資扣收50%,，由財務(wù)部門按人建立臺賬專戶儲存,，并按季度進(jìn)行動態(tài)排名追責(zé)管理。三是對當(dāng)年到期責(zé)任貸款收回率低于99%且當(dāng)年到期貸款未收回額在20（含）萬元以上的26名相關(guān)責(zé)任人給予三個月的清收寬限期,，對下季度末余額仍在20（含）萬元以上的責(zé)任人從次月起計發(fā)的績效工資扣收50%,，由財務(wù)部門按人建立臺賬專戶儲存。按季實(shí)行動態(tài)管理,，在下一季度當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)99%的,，所扣發(fā)的績效工資全額返還。四是對歷年發(fā)放的3個月（含）以上未結(jié)息貸款,，對季度末排名前20位且三個月未結(jié)息貸款占比低于全市平均水平的相關(guān)責(zé)任人按每筆罰款30元,。五是對表內(nèi)貸款超時效“零容忍”,，對表內(nèi)貸款喪失訴訟時效貸款未及時采取保全措施，貸款保全率未達(dá)到100%的貸款責(zé)任人及管戶責(zé)任人每戶各扣款500元,，并按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究,。

3、加大督辦促清收,。根據(jù)總行黨委要求我部依據(jù)《關(guān)于對員工自借等“五類”貸款相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究的通報》（麻農(nóng)商銀發(fā)〔ⅹⅹ〕8號文件）精神,，對表內(nèi)外風(fēng)險貸款及當(dāng)年到期未收回貸款中涉及到的150余人相關(guān)責(zé)任人以郵政快遞方式郵寄責(zé)任追究文件進(jìn)行督促清收。并由分管領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)審計稽核部,、合規(guī)風(fēng)險部對部分責(zé)任人進(jìn)行重點(diǎn)逐一約見談話督促清收,。4、依法起訴促清收,。對違規(guī)發(fā)放或債權(quán)有糾紛風(fēng)險貸款啟動依法清收方案并移交司法部門進(jìn)行清收,。對貸款逾期未還、經(jīng)多次催收拒付貸款本息借款人,，對故意賴債的“釘子戶”,、重點(diǎn)戶，保持高壓清收態(tài)勢,，通過法院進(jìn)行依法起訴清收,。ⅹⅹ年，法律部對貸款逾期未還,、經(jīng)多次催收拒付貸款本息的借款人累計起訴65筆涉及貸款金額萬元,，全年通過起訴依法累計收回貸款38筆，金額351萬元,。

5,、創(chuàng)新機(jī)制促清收。ⅹⅹ年以來行黨委班子多次專題研究不良貸款清收盤活工作,，將清收盤活與深耕“四區(qū)”相結(jié)合進(jìn)行部署落實(shí),，并加大了激勵措施。一是對表內(nèi)不良貸款清收設(shè)立六項(xiàng)獎勵,。①季度獎：對每季全面完成季度保證計劃的支行（部）給予5000元獎勵,，全面完成爭取計劃的支行（部）再獎勵6000元；②半年獎：對半年全面完成全年保證計劃70%的支行（部）給予1萬元獎勵,；③全年獎：對年末全面完成保證計劃的支行（部）給予2萬元獎勵,，全面完成爭取計劃的支行（部）給予3萬元的獎勵。④清收能手獎：對年終清收表外貸款在全市前3名的清收人員每人給予5000元的獎勵,；⑤超計劃獎：對收回貸款本金超保證計劃的給予超出部分5%的獎勵,，超爭取計劃的給予超出部分10%的獎勵。⑥在年計劃考核不變的情況下,，在“百日攻堅(jiān)”活動期間提高賬面反映表內(nèi)不良貸款本金計酬標(biāo)準(zhǔn),，由原來的3%提高2個百分點(diǎn),，計酬標(biāo)準(zhǔn)為5%；增加表內(nèi)不良貸款應(yīng)收未收利息清收獎,，按到帳利息10%計獎,；加大對三個月未結(jié)息貸款的清收考核力度。二是對表外不良貸款清收設(shè)立四項(xiàng)獎勵,。①各支行（部）要加強(qiáng)對駐點(diǎn)清收人員的表外不良貸款清收計劃進(jìn)行幫助清收,，對駐點(diǎn)清收人員完成半年清收爭取計劃的所在支行給予1萬元獎勵；②對駐點(diǎn)清收人員完成全年清收爭取計劃的所在支行給予2萬元獎勵,。③在“百日攻堅(jiān)”活動期間,，增設(shè)對駐點(diǎn)專業(yè)清收人員清收表外不良貸款本金20萬元、利息2萬元的給予萬元獎勵,；④對完成“百日攻堅(jiān)”表外清收計劃的支行行長獎勵萬元,。三是四季度對系統(tǒng)不良壓降設(shè)立獎勵，①對年末完成系統(tǒng)不良壓降任務(wù)的80%以上支行,，按壓降凈額的1%進(jìn)行獎勵,；對超額完成壓降凈額的支行超出部分按進(jìn)行獎勵；對年末全面完成系統(tǒng)不良壓降任務(wù),，達(dá)到不良率及系統(tǒng)不良貸款余額雙控制目標(biāo)的支行獎勵行長1萬元,，包片領(lǐng)導(dǎo)、掛點(diǎn)部室與掛點(diǎn)支行實(shí)行同步獎勵,。

（二）風(fēng)險管理,。

為充分發(fā)揮風(fēng)險管理職能，完善風(fēng)險預(yù)警功能,，提高風(fēng)險防范和化解能力,，我們著重從四個方面強(qiáng)化風(fēng)險監(jiān)測管理工作。一是做好風(fēng)險資產(chǎn)的管理和監(jiān)測工作,，健全管理機(jī)制,，充分利用信貸風(fēng)險管理系統(tǒng)的信息資源優(yōu)勢，真實(shí),、準(zhǔn)確,、及時反映不良資產(chǎn)變化情況，提供風(fēng)險預(yù)警信息,；二是及時上報不良貸款清收變化日報、旬報,、不良資產(chǎn)月度監(jiān)測分析及其他各種監(jiān)測報表,，為全市風(fēng)險監(jiān)測和清收盤活提供指導(dǎo)性意見和數(shù)據(jù)信息，為農(nóng)商行領(lǐng)導(dǎo)和上級行提供決策依據(jù),；三是做好風(fēng)險資產(chǎn)監(jiān)測數(shù)據(jù)分析工作,，及時對風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行預(yù)警提示,，督辦到期貸款清收，堅(jiān)持適時,、動態(tài)監(jiān)控不良貸款和非信貸資產(chǎn)變化,，并進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，定時向主管領(lǐng)導(dǎo)反饋整改情況,。四是及時通報風(fēng)險資產(chǎn)變化情況,。對風(fēng)險較大的的支行（部）進(jìn)行通報，下達(dá)整改通知書,，督促改進(jìn),。全年累計下達(dá)當(dāng)年到期貸款風(fēng)險提示書116份，金額247265萬元,，當(dāng)年到期貸款督辦通知書214份,，金額17044萬元，通過風(fēng)險預(yù)警提示督辦清收到期貸款8497筆,，金額244789萬元,。為加快不良貸款清收進(jìn)度，最大限度地?fù)尵炔涣假Y產(chǎn),，對部分不良貸款緩收利息行為嚴(yán)格有關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行,，確保真實(shí)、合規(guī),、操作有序,，ⅹⅹ年累計報批339份，收回金額1096萬元,；報備522 份,，收回金額605萬元。（三）合規(guī)管理,。

銀行合規(guī)管理綜述篇六

20xx年,，營業(yè)部存在大小寫金額錯誤或模糊、賬號書寫不正確等方面的問題,。營業(yè)部柜員日趨年輕化,，前臺柜員基本已是近5年入行員工，整體業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高,。對于很多業(yè)務(wù),，沒有第一時間做好審核工作。20xx年,，為確保做好傳票質(zhì)量,，將做好自我復(fù)核、互相復(fù)核、專人復(fù)核三道程序,。對于經(jīng)常出現(xiàn)審核不到位的柜員傳票或者容易出現(xiàn)問題的柜員傳票,，我也將再次復(fù)核一次，將問題降到最低,。

柜員是業(yè)務(wù)操作的主體,，要想提升基礎(chǔ)管理水平，必須做好柜員業(yè)務(wù)素質(zhì)的提升,，并根據(jù)柜員的特點(diǎn)做好更合理的勞動配置,。20xx年，通過柜員等級考試,，營業(yè)部的年輕柜員都達(dá)到三級以上并有多名5級柜員,。老員工中，也有2名取得了6級柜員的等級,。但在支行業(yè)務(wù)競賽中表現(xiàn)平平,。20xx年，營業(yè)部將利用好響應(yīng)平臺這個平臺做好每日一練,，青年員工也將定期做好支行的測試和訓(xùn)練,。我也將通過微信群每日學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識要點(diǎn)，尤其是平時操作的重點(diǎn)和容易出現(xiàn)問題的一些關(guān)鍵點(diǎn),，逐步提升柜員業(yè)務(wù)知識水平,。

目前超柜分流還未達(dá)到90%的標(biāo)準(zhǔn)，通過分析存在三個方面的問題,。

1,、大堂人員未第一時間識別客戶辦理業(yè)務(wù)的種類或者部分客戶拒絕告知大堂經(jīng)理需要辦理的業(yè)務(wù)種類，當(dāng)客戶到達(dá)柜臺后,，柜員擔(dān)心客戶等待時間過長或者引起客戶不滿產(chǎn)生投訴,，柜員未再次分流到高柜。

2,、大堂人員對于客戶辦理的業(yè)務(wù)種類是否可以通過超柜辦理并不十分清楚,。

3、客戶辦理多筆業(yè)務(wù),，部分業(yè)務(wù)可超柜辦理,，部分業(yè)務(wù)須柜臺辦理，柜員為避免麻煩未再次分流,。20xx年,，營業(yè)部將進(jìn)行專項(xiàng)的超柜業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使大堂人員更清楚地知曉超柜業(yè)務(wù),，尤其是輪班的客戶經(jīng)理,。同時,，也將超柜分流率考核的重要性再次對柜員做好強(qiáng)調(diào)，讓柜員對客戶做好解釋工作,，做好超柜業(yè)務(wù)的二次分流。

20xx年已經(jīng)過去,，20xx年任務(wù)仍然艱巨,，但營業(yè)部將眾志成城，團(tuán)結(jié)一心,，做好工作,，不辜負(fù)支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心愛護(hù)。

銀行合規(guī)管理綜述篇七

為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),，促進(jìn)各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展,，用心建立“一流支行”，成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動動員大會,，正式啟動了為期一年的“合規(guī)管理年”活動,。支行領(lǐng)導(dǎo)班子、全體執(zhí)行層人員,、主辦客戶經(jīng)理,、主辦會計、各營業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,、押運(yùn)隊(duì)隊(duì)長及有關(guān)部門,、遠(yuǎn)程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長,、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任,、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導(dǎo)。

會議傳達(dá)了成都農(nóng)商銀行x年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神,，對“合規(guī)管理年”活動的各項(xiàng)工作進(jìn)行了部署,。

雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動主要從十個方面進(jìn)行推動：

抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求,，組織各分支機(jī)構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險自查自糾,。主動及時自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的,，從重追究職責(zé),。

抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險意識,、職責(zé)意識,、事業(yè)心、敬業(yè)精神,、團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識,、金錢觀等方面,，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機(jī)構(gòu)分層召開剖析會,，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評價,，做到人人過關(guān)。

抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)到位,。以齊魯銀行,、江西鄱陽信用社案件為重點(diǎn)，開展案例學(xué)習(xí)討論和盡職教育,，并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽,。

以本行業(yè)務(wù)制度和《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險》為主要資料，對分支機(jī)構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務(wù)知識測試,，低于規(guī)定分?jǐn)?shù)線且補(bǔ)考不達(dá)標(biāo)的,，將下崗學(xué)習(xí)。指派業(yè)務(wù)潛力強(qiáng),、工作經(jīng)驗(yàn)豐富的老員工對新進(jìn)行員工進(jìn)行業(yè)務(wù)幫扶,，根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作狀況對導(dǎo)師進(jìn)行獎勵或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位,。健全員工相互監(jiān)督機(jī)制,，強(qiáng)化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程,，做到每項(xiàng)涉及資金,、財產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟恕I(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對前手切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé),，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯漏等違規(guī)問題,，務(wù)必在專項(xiàng)登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù),，并與收入掛鉤,。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)狀況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負(fù)責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門,、稽核部門,、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記,、不報告的,，按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位,。依據(jù)總行及本支行制度,，針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南,。進(jìn)一步明確各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度,，檢查工作狀況納入對分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核,。用心開展“我為合規(guī)管理獻(xiàn)計獻(xiàn)策”活動，發(fā)揮全員智慧,，提出合規(guī)工作改善措施和推薦,。

抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標(biāo),。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度,。考核排行靠后的,，進(jìn)行誡勉談話。排行最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員,、排行最后的2名副職執(zhí)行層人員,，調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故,、嚴(yán)重違規(guī)事件的,，嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職,。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評比活動”,，定期公布結(jié)果，排行靠前的給予獎勵,，排行靠后的給予處罰,。七是抓職責(zé)追究到位。認(rèn)真貫徹落實(shí)對于違反“五十個嚴(yán)禁”等嚴(yán)重違規(guī)行為“零容忍”以及對同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰,，二次下崗或降檔,，三次走人”的要求，對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴(yán)格追究有關(guān)人員職責(zé),。

抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位,。稽核審計部將日常檢查發(fā)現(xiàn)問題及時向各業(yè)務(wù)部門通報,，各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題,，分析原因，提出措施,，構(gòu)成報告,，印發(fā)各分支機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)。九是抓人員排查到位,。扎實(shí)開展“九種人”排查工作,。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位,、調(diào)離原單位,、停職學(xué)習(xí)等措施,。

抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾,，以身作則,，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)合規(guī)工作要求，個性是在涉及信貸,、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作,。

銀行合規(guī)管理綜述篇八

我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”：一要道德教育到位,?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！眲?wù)必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,，營造“重操守,、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍,，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。

一是強(qiáng)化法紀(jì)意識,。用心開展法制教育,，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中,。

二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),，學(xué)會心理調(diào)控,，不盲目與人攀比，防微杜漸,，應(yīng)對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個體,、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾,。

三是強(qiáng)化自覺意識,。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩,。四是強(qiáng)化群眾意識。引導(dǎo)每個員工珍愛群眾榮譽(yù),，關(guān)心群眾的共同利益,、共同目標(biāo),、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)群眾觀念,。二要執(zhí)行潛力到位,。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，構(gòu)成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,，務(wù)必堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo),。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。三要合規(guī)操作到位,。“合規(guī)操作,，從我做起”,。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差,。

一是管好自己,。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險防范潛力的基礎(chǔ),，員工要從保護(hù)自己,、保護(hù)家人的立場,，切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。

二是監(jiān)督別人,。不輕易相信別人,，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,。

三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法,，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營帶給強(qiáng)有力的督查制約,。

狀況，傾聽員工的心聲,，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺,，讓雙方都明白員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題,，解開心扉,，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心,、生活開心,。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制,。

一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)狀況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一,，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤。

二是建立獎罰并重的專項(xiàng)考核激勵機(jī)制,。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報,、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰,，追究職責(zé)。

三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,，不厭其煩地溝通、解釋,、提醒,，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度,。透過開展“合理化推薦活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作,、防范風(fēng)險的合理化推薦,，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的推薦，員工自然會銘記在心,，自覺執(zhí)行,。五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”,。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈,，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，能夠敲山震虎,，以之為鑒,。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念,，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。

合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起,，口頭上要時時宣講合規(guī),，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,，只有各級管理人員提高認(rèn)識,，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位,，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型,，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動,，個性是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達(dá)警鐘常鳴,、防患未然的目的,。總之,，我們每名員工都要把“誠信,、正直、守法,、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人,，為實(shí)現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!