報(bào)告在傳達(dá)信息,、分析問題和提出建議方面發(fā)揮著重要作用。那么報(bào)告應(yīng)該怎么制定才合適呢,？這里我整理了一些優(yōu)秀的報(bào)告范文,，希望對(duì)大家有所幫助,，下面我們就來了解一下吧。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇一

為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理中的作用,，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平,，加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)軟硬件）網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。

根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對(duì)信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理,。

（一）信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理：

計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備里內(nèi)存儲(chǔ)的各種合同和檔案資料等,。

（一）各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；

（三）公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享,。

（四）對(duì)個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備,；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄,。

（五）加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,，及時(shí)升級(jí)更新各系統(tǒng)。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理：

從信息處理的過程來看,，一個(gè)信息系統(tǒng)模型大致包括幾個(gè)要素：信息數(shù)據(jù)）輸入）數(shù)據(jù)處理/信息處理）輸出）過程控制和結(jié)果反饋,。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用,。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟）硬件兩個(gè)方面,。

（二）計(jì)算機(jī)維修維護(hù)過程中,，首先確保對(duì)公司資料和個(gè)人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效,。

（三）計(jì)算機(jī)操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗(yàn),，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗(yàn)者一律不準(zhǔn)使用公司計(jì)算機(jī)。

（四）計(jì)算機(jī)的使用要嚴(yán)格按照有關(guān)操作要求進(jìn)行,，要做到人走停機(jī)斷電,。

（五）嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)旁存放易燃品）易爆品）腐蝕品和強(qiáng)磁性物品，嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)鍵盤附近放置水杯）食物,。

（六）定期對(duì)使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查,，及時(shí)升級(jí)，保持其可用性,；

（七）定期對(duì)系統(tǒng)垃圾）磁盤碎片等進(jìn)行清理）整理和維護(hù)工作,。

（八）嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤）閃存和其他移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備，以防感染病毒,；,。

（九）嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露,。

（十）嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址）瀏覽器的相關(guān)配置）oa的參數(shù)設(shè)置）殺毒軟件的設(shè)置）操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等）。

（十一）如工作需要，需對(duì)計(jì)算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動(dòng)的,，應(yīng)按程序申請(qǐng)同意后,，由計(jì)算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn)。

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對(duì)公司各系統(tǒng)的規(guī)劃）開發(fā)）管理,，設(shè)備管理）網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇二

按照按照保監(jiān)局30號(hào)《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》文件以及26號(hào)《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，我中支通過認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神,，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下,。

接到文件之后，阜陽中支立即對(duì)文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí),，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各四級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā),，要求各機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際,，崗位職責(zé),，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高責(zé)任意識(shí),，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn),、早報(bào)告、早處置,。

二,、結(jié)合自身工作，落實(shí)細(xì)節(jié),，開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查

（一）阜陽中支要求各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查,。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。

（1）排查單證使用方面風(fēng)險(xiǎn)情況

針對(duì)重控單證使用存在的風(fēng)險(xiǎn),。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查要求,，對(duì)各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查，從檢查結(jié)果來看,，各機(jī)構(gòu)在單證裝訂,、單證領(lǐng)用、銷號(hào)登記工作方面較為規(guī)范,。但發(fā)現(xiàn)個(gè)別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈,，對(duì)于此行為，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯(cuò)和整改,。同時(shí)在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知,，要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn),。

（2）排查保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)

保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)主要集中在保險(xiǎn)合同資料完整性方面,，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著重針對(duì)出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章,、投保單,、批單、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查,，確保保險(xiǎn)合同的有效性,，合法性，維護(hù)合同雙方利益,，對(duì)于個(gè)別機(jī)構(gòu)存在的問題,，要求其嚴(yán)格整改，同時(shí)中支公司將此項(xiàng)檢查工作作為常態(tài)化,，進(jìn)行系統(tǒng)抽查,，同時(shí)配合現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（3）排查非正常退保風(fēng)險(xiǎn)

我司每天對(duì)退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控,，尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對(duì)于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通,，對(duì)于數(shù)據(jù)異?，F(xiàn)象，要求其查找原因，提供分析報(bào)告,，避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化,，造成不良社會(huì)影響,。

（4）排查數(shù)據(jù)真實(shí)性方面風(fēng)險(xiǎn)

系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)性方面仍面臨一定的風(fēng)險(xiǎn),，需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查，如投保資料真實(shí)性,、保單填寫的準(zhǔn)確性,、投保人簽字的真實(shí)性等，需要重點(diǎn)關(guān)注,。我們一是通過加強(qiáng)出單培訓(xùn),，不斷提高出單員整體素質(zhì)，減少人為風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生,，二是做好日常監(jiān)督,、檢查，對(duì)于不認(rèn)真履行出單職責(zé),，玩忽職守的人員給予處罰,、清理等。

（5）排查反洗錢方面

目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門,，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢進(jìn)行檢查,，要求對(duì)大額交易、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記,、排查,。在近期業(yè)務(wù)檢查中,，我們將反洗錢登記相關(guān)表格，打印置于前臺(tái),，要求出單員對(duì)每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集,，配合銀行打擊反洗錢行為,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇三

為把廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作落到實(shí)處,，更好地推動(dòng)街道整體工作水平，按照《城廂區(qū)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作考核評(píng)估辦法（試行）》（莆城委反腐辦〔〕2號(hào)）的通知要求,，我街道認(rèn)真開展自查工作,，查找自身存在的問題，采取有效措施進(jìn)行整改,，自查工作深入扎實(shí)?，F(xiàn)將我街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作自查情況匯報(bào)如下：

我街道高度重視廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，為了加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作的領(lǐng)導(dǎo),，經(jīng)研究,，成立了以黨委書記薛志遠(yuǎn)同志任組長(zhǎng)的鳳凰山街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，5月28日召開了全街道干部,、村（居）干部動(dòng)員大會(huì),，制定了《鳳凰山街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》。

對(duì)照法律法規(guī)和機(jī)構(gòu)“三定”方案,，按照“權(quán)職法定,、權(quán)責(zé)一致”的要求和“誰行使、誰清理”的原則,，對(duì)單位,、部門和崗位權(quán)力事項(xiàng)進(jìn)行全面清理，摸清底數(shù),，確定對(duì)管理和服務(wù)相對(duì)人行使的職權(quán),。

對(duì)依法確定的職權(quán)進(jìn)行分項(xiàng)梳理，共編制職權(quán)目錄20條,，并明確職權(quán)名稱,、內(nèi)容、辦理主體和法律依據(jù),。按照“程序法定,，流程簡(jiǎn)便”的要求，對(duì)每一項(xiàng)職權(quán),，明確辦理主體,、依據(jù)、程序,、監(jiān)督渠道以及辦理事項(xiàng)所需提交的全部材料,，對(duì)職權(quán)在單位內(nèi)部運(yùn)行的各個(gè)環(huán)節(jié),、責(zé)任主體、辦理時(shí)限等進(jìn)行規(guī)范,，繪制權(quán)力運(yùn)行內(nèi)部流程圖10個(gè),。

一是積極開展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查。從今年5月份開始,，我街道開展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范工作,，召開了全街道開展查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)動(dòng)員會(huì)，部署街道查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作,，要求各部門圍繞各自職能,、干部崗位職責(zé)，對(duì)本部門中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)開展自查,。各部門,、黨員干部都能嚴(yán)格按照《實(shí)施意見》的工作目標(biāo),、方法步驟,、工作要求開展查找工作。共查找出單位,、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu),、在崗人員廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)104個(gè)。

二是積極制定防控措施,。自廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作開展以來,，我鎮(zhèn)重點(diǎn)在建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理制度和舉措上下功夫，以風(fēng)險(xiǎn)排查為抓手,，以責(zé)任追究和問責(zé)制為保障,，從源頭上防止腐敗,把廉政風(fēng)險(xiǎn)降到最低點(diǎn)，共制定單位,、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)防控措施39條,，班子成員防控措施65條，建立健全廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理機(jī)制,。

一是實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)公示”,。各部門、個(gè)人查找出來的廉政風(fēng)險(xiǎn)

內(nèi)容須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論,，將各部門查找出來的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估以及防范措施進(jìn)行公開，以便共同監(jiān)督,，實(shí)現(xiàn)自我監(jiān)督和群眾監(jiān)督,。

二是建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理教育機(jī)制，廉政風(fēng)險(xiǎn)排查動(dòng)態(tài)管理機(jī)制,，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制,，廉政風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理機(jī)制,，預(yù)警糾錯(cuò)機(jī)制以及評(píng)估修正機(jī)制。通過不斷完善機(jī)制,，促進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作更加有效地開展,，確保工作取得實(shí)效。

我街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)干部查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的情況進(jìn)行了全面檢查,，對(duì)不符合規(guī)定的,，要求重新查找。通過廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作,，初步積累了一些經(jīng)驗(yàn)和做法,，但也存在不足之處,，廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作缺乏長(zhǎng)期宣傳教育計(jì)劃,，黨風(fēng)廉政教育活動(dòng)開展仍不夠深入，我們將在今后的工作中加以改進(jìn),。通過查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，使干部充分認(rèn)識(shí)到查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要意義，樹立了高度的工作責(zé)任心和使命感,，為廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的順利開展奠定基礎(chǔ),。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇四

根據(jù)《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》精神，結(jié)合自身的實(shí)際情況開展了“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作,，部署開展了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作。現(xiàn)將工作情況總結(jié)報(bào)告如下：

（一）在上傳達(dá)學(xué)習(xí)了下發(fā)的《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》,，統(tǒng)一思想,，提高認(rèn)識(shí)。確立了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作,、反腐倡廉主題教育,、工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作相互結(jié)合、相互依托,、齊抓并進(jìn)的指導(dǎo)思想,。

（二）成立了所“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo),、檢查督導(dǎo)及協(xié)調(diào)保障工作,。擔(dān)任組長(zhǎng)，負(fù)責(zé)督查活動(dòng)落實(shí)情況,。副組長(zhǎng)由同志擔(dān)任,，副所長(zhǎng)為小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組針對(duì)排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會(huì)議研究,，積極采取措施,，確保了活動(dòng)按要求扎實(shí)推進(jìn),。

（三）及時(shí)制訂了工作方案。研究制定了《開展“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)實(shí)施方案》,，明確了指導(dǎo)思想、工作步驟和工作要求,，為排查防控活動(dòng)的順利開展提供了制度保障,。

落實(shí)黨的十七大關(guān)于加強(qiáng)源頭治腐的重要舉措，是加強(qiáng)機(jī)關(guān)效能建設(shè),，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的一項(xiàng)重要工作,，從而積極主動(dòng)地投身到排查防控活動(dòng)中。

（一）組織學(xué)習(xí),，做好宣傳發(fā)動(dòng)

由各黨支部,、各部門組織學(xué)習(xí)《關(guān)中全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》和我所制定的實(shí)施方案，進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí),，明確排查要求與責(zé)任分工,。

（二）人人參與，全面展開排查

與“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作中的“排查”,、“回頭看”環(huán)節(jié)相結(jié)合，按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程－明確崗位職責(zé)－找準(zhǔn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式－組織審定－公示結(jié)果”的思路,，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式,，從思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3個(gè)方面分別進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)及其表現(xiàn)形式的分析,、排查,。

一是排查崗位風(fēng)險(xiǎn)。以崗位為基礎(chǔ),，結(jié)合崗位廉政教育,，從干部崗位到工勤崗位，從正式人員到非正式人員,，每個(gè)人都根據(jù)各自的崗位職責(zé),，仔細(xì)排查，列出崗位工作運(yùn)行流程圖,；若是廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，則進(jìn)一步分析其表現(xiàn)形式，做到人人參與,，人人受到教育,。

二是排查各辦公室風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)所務(wù)會(huì)討論,、所領(lǐng)導(dǎo)研究確定,，我們將綜合辦公室,、科研辦公室、財(cái)務(wù)辦公室和基建辦公室4個(gè)辦公室列為重點(diǎn)排查對(duì)象,，分別列出辦公室職責(zé),、責(zé)任人、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)運(yùn)行流程和廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式,。

三是排查單位風(fēng)險(xiǎn),。結(jié)合我所職能和業(yè)務(wù)工作，重點(diǎn)對(duì)單位重大決策,、重大項(xiàng)目安排,、大額資金使用等方面，如科研管理,、財(cái)務(wù)管理,、基本建設(shè)、物資采購(gòu),、干部使用,、項(xiàng)目（職稱）評(píng)定,、內(nèi)部機(jī)制運(yùn)作等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié),，認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容和表現(xiàn)形式，做到了全覆蓋,、不漏項(xiàng),。

（三）制作表格，認(rèn)真填報(bào)匯總

經(jīng)過“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核,，最終確定了我所的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，編制了《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》，提交領(lǐng)導(dǎo)小組征求意見,。

（四）審定公示,，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

在個(gè)人、科室排查以及征求領(lǐng)導(dǎo)小組成員意見的基礎(chǔ)上,，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率,、危害程度、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮,，經(jīng)所黨總支研究,，初步審定了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。經(jīng)過再次征求各科室意見和5天的公示,，我所最終排查出可能因教育,、制度、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的具體環(huán)節(jié)和責(zé)任主體,。

（一）召開會(huì)議,，強(qiáng)化部署

2月底,，召開廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查小結(jié)暨風(fēng)險(xiǎn)防范部署工作會(huì)議。會(huì)上小結(jié)了自去年12月下旬以來崗位,、科室的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查情況,，充分肯定了上一階段廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的成效，強(qiáng)調(diào)了整改階段防范風(fēng)險(xiǎn)工作的重要性,，并對(duì)下一階段的工作做了部署,，標(biāo)志著廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作轉(zhuǎn)入整改階段。

（二）制定措施,，強(qiáng)化防控

1.印發(fā)《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》,。由相關(guān)科室根據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查公示結(jié)果，以建立健全制度機(jī)制為核心,，對(duì)照整改,，制訂思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3方面的防范管理措施,。

2.對(duì)照業(yè)務(wù)流程,，緊扣容易發(fā)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)，有針對(duì)性地?cái)M出《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范措施》（征求意見稿）,。

制訂制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)防范管理措施,。從3方面入手，一要抓好已有制度的落實(shí),，對(duì)已建立的較為完善的關(guān)于學(xué)習(xí),、效能,、廉潔、監(jiān)督等方面的各項(xiàng)制度進(jìn)一步明確落實(shí)到相關(guān)科室,，促使制度更扎實(shí)的貫徹實(shí)施；二要抓好制度的修訂和完善工作，不夠完善的制度進(jìn)行重新修訂,，責(zé)任到科室和崗位,；三要抓好制度的新建工作,，根據(jù)運(yùn)管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要，建立新的制度。

體工作內(nèi)容，確保工作有規(guī)可依；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的具體工作進(jìn)程,，一目了然；流程操作對(duì)流程圖的每一步驟,、環(huán)節(jié),、時(shí)間等作了詳細(xì)的操作說明,。

3.經(jīng)3月20日所務(wù)會(huì)議審議通過，正式印發(fā)實(shí)施《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控表》,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇五

20xx年度,，xxx銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）在銀監(jiān)局等上級(jí)部門的指導(dǎo)下,，在行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下，在全行員工的共同努力下,，堅(jiān)持“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念和風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先,、注重經(jīng)濟(jì)效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則,，開展合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作。現(xiàn)將本行的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告如下：

今年以來,，本行按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文件精神和部署,，狠抓各項(xiàng)措施的制定和落實(shí)，努力營(yíng)造“安全就是效益,、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍。全行通過完善組織架構(gòu),，開展“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng),、各類風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建活動(dòng),實(shí)施新資本管理協(xié)議，持續(xù)各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管控,，以及流程銀行建設(shè)等工作,，使本行各項(xiàng)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步夯實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管控制能力持續(xù)提升,；切實(shí)加強(qiáng)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法,、合規(guī),、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系的建設(shè)情況

目前,，本行組織架構(gòu)已基本清晰：董事會(huì)下設(shè)提名與薪酬委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),，監(jiān)事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì),，經(jīng)營(yíng)管理層、部門,、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)同經(jīng)營(yíng)管理,，各項(xiàng)工作有效開展。截至20xx年末，全行在崗職工xx人,，總行設(shè)臵相關(guān)部門xx個(gè),，設(shè)臵前臺(tái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè)，其中：總行營(yíng)業(yè)部xx個(gè),，一級(jí)支行xx個(gè),，二級(jí)支行xx個(gè)，共設(shè)置xx個(gè)崗位,，各崗位能做到互相補(bǔ)充與監(jiān)督,，整體風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制基本健全，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較好,。

本行設(shè)臵了前中后臺(tái),、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和稽核部三道防線,，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為第二道防線，獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線,，能夠切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)有效隔離,，起到風(fēng)險(xiǎn)管控的作用。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃,，組織各個(gè)部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程,，審核評(píng)價(jià)內(nèi)部各項(xiàng)政策、程序和操作的合規(guī)性,，適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè),、內(nèi)部行為準(zhǔn)則，對(duì)本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別,、監(jiān)測(cè)和報(bào)告；保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系,，按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng),，及時(shí)反饋意見和建議；堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度,，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),；指導(dǎo)并驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)；負(fù)責(zé)組織對(duì)全行員工遵紀(jì)守法,、合規(guī)性的宣傳和教育,。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了19名合規(guī)督導(dǎo)員,，對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況，按期進(jìn)行檢查和輔導(dǎo),，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行管理,。至此本行已初步建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，并且各責(zé)任人員均能正常履職,。

（二）“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展情況,。

為進(jìn)一步促進(jìn)合規(guī)建設(shè)，有效管控經(jīng)營(yíng)管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，確保本行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作穩(wěn)健,、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)的通知》文件要求,，本行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，積極推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年”的各項(xiàng)工作，成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng),、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和推動(dòng)全行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展,，并對(duì)各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)開展情況進(jìn)行監(jiān)督,。本行主要通過以下措施開展此項(xiàng)工作。

1,、領(lǐng)導(dǎo)小組制定了活動(dòng)實(shí)施方案和工作計(jì)劃表,，明確了活動(dòng)目標(biāo)和步驟,，逐級(jí)召開動(dòng)員大會(huì),，進(jìn)行深入的思想發(fā)動(dòng),，全面部署工作目標(biāo),、落實(shí)措施和要求,，在全行上下營(yíng)造了濃厚的合規(guī)文化氛圍,，倡導(dǎo)人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念,。

2、通過“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng),，加強(qiáng)教育培訓(xùn),，今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試次，參加人數(shù)達(dá)人次,，通過合規(guī)測(cè)試活動(dòng),，努力傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí),，員工對(duì)合規(guī)知識(shí)有了全新和充分的認(rèn)識(shí)和了解,，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的能力，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患,，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控意義重大,。

3,、結(jié)合本行“流程銀行”建設(shè)，梳理和完善規(guī)章制度,，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機(jī)制,，提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平。特別是針對(duì)案件多發(fā)領(lǐng)域,、風(fēng)險(xiǎn)隱患環(huán)節(jié)制定切實(shí)可行的規(guī)章制度,，明晰責(zé)任分工，以制度約束行為,，推進(jìn)流程銀行建設(shè),。

4、加大各類風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和力度,，特別是對(duì)貸款集中度,、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度,，通過采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng),，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式，對(duì)業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查,，切實(shí)堵塞操作漏洞,，防范風(fēng)險(xiǎn)。

（三）風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查開展情況,。

根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置,，本行按季落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查的各項(xiàng)工作，相關(guān)條線部門分別組織了排查小組,，按照《風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的規(guī)定,，在各自的排查范圍內(nèi)對(duì)全行開展了排查工作，排查結(jié)果顯示本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定,。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患,，本行要求相關(guān)責(zé)任單位、責(zé)任人,，限期整改到位,，并對(duì)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和通報(bào)批評(píng),。20xx年，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人,，罰款共xx萬元,。

（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實(shí)情況。

20xx年年底,，本行既已按銀監(jiān)部門要求,，對(duì)本行的資本情況按新的資本管理辦法進(jìn)行管理。本行派專人分別參加銀監(jiān)局,、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實(shí)施的培訓(xùn),，并上報(bào)了本行的資本管理規(guī)劃。為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)資本的管理,，本行還對(duì)資本充足率,、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上，設(shè)定了觸發(fā)值和目標(biāo)值,，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級(jí)突破處臵,、糾正和恢復(fù)預(yù)案》。20xx年,，本行組建行,，為滿足資產(chǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)張對(duì)資本的要求，本行實(shí)行了增資擴(kuò)股xx億元,，并通過努力經(jīng)營(yíng),，凈利潤(rùn)達(dá)xx萬元，增加了一級(jí)資本,；同時(shí)本行還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu)，來進(jìn)一步減少信用加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn),。20xx年末,，本行的資本充足率達(dá),一級(jí)資本充足率達(dá)，并且全年連續(xù)四個(gè)季度均達(dá)到監(jiān)管要求,。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法,，本行除派專人參加上級(jí)部門的培訓(xùn)外，還借助合規(guī)測(cè)試系統(tǒng)平臺(tái),，對(duì)員工進(jìn)行了測(cè)試,。

（五）合規(guī)審核工作開展情況。

本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠按照制度的要求,，認(rèn)真履行合同,、制度的審查職責(zé)，依法做好合規(guī)審查工作，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛,。本行還聘請(qǐng)專門的法律顧問,，對(duì)法律事務(wù)、制度合同的合法性進(jìn)一步給予審查,。20xx年,，本行共審查制度及操作流程共份，合同共份,。

（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實(shí)情況。

為進(jìn)一步督促員工的合規(guī)操作,，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí),，本行制定了《關(guān)于印發(fā)銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運(yùn)行辦法（試行）的通知》、《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)積分管理辦法（試行）的通知》和《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)行為處罰辦法（試行）的通知》文,，對(duì)員工違規(guī)積分的管理,、違規(guī)系統(tǒng)的運(yùn)用、各類違規(guī)問題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分均做了明確要求,，要求全行組織學(xué)習(xí),，并要求各部門在檢查中，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中,，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題,，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng)。在年底計(jì)算效益工資時(shí),，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分?jǐn)?shù)給予相應(yīng)的折扣兌現(xiàn),。

（七）信用風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施。

本行作為“立足三農(nóng),、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機(jī)構(gòu),，主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)仍為信用風(fēng)險(xiǎn)。為確保信用風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,，保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量,，本行采取的主要舉措有：

1、加強(qiáng)對(duì)表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測(cè)及目標(biāo)管理,，及時(shí)化解新增不良貸款,。

2、積極扎實(shí)開展不良貸款摸底清理工作,。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理,，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)，制定方案,，徹底摸清“家底”,，同時(shí)外核工作中的不良貸款清收。

3,、加強(qiáng)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度,，按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)表,，跟蹤監(jiān)測(cè)大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)處臵結(jié)果，落實(shí)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)化解,、處臵措施,。

4、加大對(duì)新增不良貸款責(zé)任人認(rèn)定及清收力度,，重點(diǎn)是對(duì)大額新增不良貸款清收,，通過依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物，加強(qiáng)對(duì)抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度,。

5,、設(shè)臵對(duì)長(zhǎng)期沉淀不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì)，促進(jìn)不良貸款及表外不良貸款清收,?？傂?0xx年效益工資考核指標(biāo)中，專門設(shè)臵對(duì)沉淀已久的不良貸款獎(jiǎng)勵(lì)政策,，做到“誰清收,，誰獎(jiǎng)勵(lì)”；同時(shí)還設(shè)臵表外不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì)辦法,，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎(jiǎng)勵(lì)清收人,。通過雙重獎(jiǎng)勵(lì)措施促進(jìn)全員對(duì)不良貸款及表外不良貸款清收工作。

6,、加強(qiáng)對(duì)貸款分類準(zhǔn)確性現(xiàn)場(chǎng)檢查,，扎實(shí)開展隱性不良貸款處臵工作，真實(shí)反映不良貸款風(fēng)險(xiǎn),。20xx年末,，本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx。

（八）案件風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施,。

本行近年來未發(fā)生過任何案件,，20xx年，本行仍繼續(xù)加強(qiáng)案防管控,，主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：

1,、層層簽訂責(zé)任書，明確案防責(zé)任,。年初董事長(zhǎng)與各支行行長(zhǎng),、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書》，各支行行長(zhǎng),、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任狀》,，實(shí)行層層負(fù)責(zé)制，使得案件防控工作深入到基層，落實(shí)到每一個(gè)人,。

2,、完善制度流程，從源頭防堵案件,。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先,，制度先行”原則，并結(jié)合流程銀行建設(shè),，對(duì)各類制度進(jìn)行了梳理,、完善。

3,、組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險(xiǎn)排查,。本行按季開展案件防控工作會(huì)議，對(duì)各支行存在問題進(jìn)行認(rèn)真剖析,，及時(shí)制定整改措施并督促各項(xiàng)工作落實(shí)，防堵案件風(fēng)險(xiǎn),。審計(jì)稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門,，采取開展全面檢查、專項(xiàng)檢查,、突擊檢查,、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等有效靈活的方式，對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和人員進(jìn)行全方位,、多角度的排查,。今年以來共開展各項(xiàng)檢查22項(xiàng)，有效堵塞案件風(fēng)險(xiǎn),，清除風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

4、適時(shí)預(yù)警,、注重預(yù)防,，構(gòu)筑案件防火墻。如本行實(shí)施了員工行為排查,、“員工參與非法集資”排查,、會(huì)員卡專項(xiàng)清退活動(dòng)以及高管人員履職審計(jì)稽核等各類舉措。

（九）授權(quán)控制機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況,。

20xx年,，本行成立了遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心，通過前臺(tái)柜員對(duì)需授權(quán)的業(yè)務(wù)收集資料并通過網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心,，隨機(jī)分配給授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán),，實(shí)現(xiàn)了授權(quán)的獨(dú)立性。本行通過制定《關(guān)于印發(fā)銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理（暫行）辦法的通知》文、《關(guān)于印發(fā)銀行資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件,，對(duì)本行前臺(tái)操作業(yè)務(wù),、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范。通過全年的風(fēng)險(xiǎn)排查及專項(xiàng)檢查中,，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況,。

（十）遠(yuǎn)程授權(quán)、事后監(jiān)督,、對(duì)賬系統(tǒng)及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇六

根據(jù)總公司關(guān)于開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知要求，我司以開展教育實(shí)踐活動(dòng)“整改落實(shí),、建章立制”環(huán)節(jié)工作為契機(jī),，結(jié)合實(shí)際工作，積極開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，取得了明顯成效?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

按照總公司統(tǒng)一安排部署，我司積極組織開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),。重點(diǎn)圍繞公司投資業(yè)務(wù),、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)處置等業(yè)務(wù)領(lǐng)域,，從崗位職責(zé),、業(yè)務(wù)流程、制度建設(shè)與執(zhí)行等方面著手,，對(duì)“三重一大”決策制度落實(shí)情況,，中央八項(xiàng)規(guī)定、銀監(jiān)會(huì)黨委22條實(shí)施細(xì)則,、總公司黨委25條實(shí)施意見相關(guān)規(guī)定執(zhí)行情況,，以及公司在崗人員思想道德方面的廉潔風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了全面地排查。經(jīng)過認(rèn)真排查和梳理歸納,，現(xiàn)排查出來的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)共有11項(xiàng),。在風(fēng)險(xiǎn)排查的基礎(chǔ)上，陸續(xù)制定防控措施,，加強(qiáng)基礎(chǔ)合規(guī)監(jiān)督管理,，取得了顯著成效。

接到通知后,，我司及時(shí)召開會(huì)議,，組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神，按照廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案要求,，結(jié)合我司工作實(shí)際,，一級(jí)抓一級(jí),，層層抓落實(shí)。排查工作由支部書記,、總經(jīng)理負(fù)責(zé),，其他班子成員按照工作分工，組織排查分管部門員工廉潔風(fēng)險(xiǎn),，各部門負(fù)責(zé)同志協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)開展工作,，對(duì)本部門排查工作做出具體安排，梳理部門及各個(gè)崗位的職,、責(zé),、權(quán)，并就排查情況形成書面匯報(bào),。

本次排查以我司投資業(yè)務(wù),、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和處置業(yè)務(wù)為重心，深入到各個(gè)部門和具體崗位,，依照現(xiàn)有的職務(wù)安排和崗位職責(zé)要求,，全面梳理崗位職權(quán)范圍和制度規(guī)范的執(zhí)行情況，深入查找經(jīng)營(yíng)管理過程中存在或潛在的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

（一）公司核心業(yè)務(wù)開展方面,。在投資業(yè)務(wù)開展過程中，嚴(yán)格依照總公司有關(guān)項(xiàng)目投資體系文件要求規(guī)定的各業(yè)務(wù)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍,，從制度層面控制和防范風(fēng)險(xiǎn)，但也存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

一是在崗位職責(zé)方面：

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（2）在項(xiàng)目投資業(yè)務(wù)開展中,，應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范中介機(jī)構(gòu)選聘流程,；

（4）在項(xiàng)目運(yùn)作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)上，需加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督,，進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力,。

在公司資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)開展過程中，明確規(guī)定了各個(gè)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍,。針對(duì)公司房產(chǎn)租賃經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù),，制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設(shè)備設(shè)施日常維修維護(hù)管理辦法》并嚴(yán)格執(zhí)行，使相關(guān)業(yè)務(wù)得以規(guī)范化,、制度化,；在公司低效資產(chǎn)處置過程中，依據(jù)上級(jí)相關(guān)規(guī)定和授權(quán),，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程操作,。但也存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

一是在崗位職責(zé)方面：

（2）在房屋及配套設(shè)備設(shè)施日常維修過程中，需防范維修維護(hù)項(xiàng)目審查及經(jīng)費(fèi)審批不嚴(yán),，造成不必要的支出而增加公司運(yùn)營(yíng)成本,。

（3）在資產(chǎn)處置方案等涉及的文件制定過程中,，各崗位人員需防范商業(yè)秘密泄露風(fēng)險(xiǎn)；

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（二）“三重一大”決策制度落實(shí)方面,。我司嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)管理制度,，在授權(quán)范圍內(nèi)開展各項(xiàng)工作，凡授權(quán)范圍之外的重大決策均按規(guī)定上報(bào)審批,，不存在越權(quán)決策現(xiàn)象,。公司日常經(jīng)營(yíng)管理過程中，涉及重大問題決策,、重要干部任免,、重大項(xiàng)目投資決策和大額資金使用，均經(jīng)過總經(jīng)理辦公會(huì)或?qū)ｎ}會(huì)研究決定,，并形成會(huì)議記錄和會(huì)議紀(jì)要,。

（三）中央八項(xiàng)規(guī)定貫徹執(zhí)行方面。自中央八項(xiàng)規(guī)定和總公司黨委25條實(shí)施意見,，我司能夠嚴(yán)格貫徹執(zhí)行,。本著接待從簡(jiǎn)、食宿從簡(jiǎn),、匯報(bào)從簡(jiǎn),，節(jié)約開支，壓縮成本,，把厲行勤儉節(jié)約落到實(shí)處,。領(lǐng)導(dǎo)班子嚴(yán)格執(zhí)行公司工作和生活待遇相關(guān)規(guī)定，調(diào)整辦公面積,，規(guī)范公車管理,。采取多種形式加強(qiáng)黨員干部的廉潔自律教育，嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)規(guī)定要求,，加強(qiáng)監(jiān)督和自我約束,，嚴(yán)防出現(xiàn)違反中央八項(xiàng)規(guī)定和公司系統(tǒng)實(shí)施細(xì)則的行為出現(xiàn)。

（四）在崗員工思想道德方面,。公司一貫重視在崗人員的思想教育工作,，強(qiáng)調(diào)在崗員工要不斷融入信達(dá)文化，提高理想信念,、職業(yè)道德,、責(zé)任意識(shí)、紀(jì)律觀念和品德修養(yǎng),。采取的主要措施有：一是領(lǐng)導(dǎo)班子和黨員干部以身作則,、率先垂范，在工作和生活上嚴(yán)格要求自己,，為員工群眾帶好頭,，做好表率,；二是加強(qiáng)正面引導(dǎo)，對(duì)員工群眾大力宣揚(yáng)信達(dá)文化,，學(xué)習(xí)系統(tǒng)內(nèi)外的先進(jìn)典型,，強(qiáng)化職業(yè)道德意識(shí)和崗位責(zé)任意識(shí)，激發(fā)員工的榮譽(yù)感與歸屬感,；三是積極組織學(xué)習(xí)輔導(dǎo),，通過上廉政教育課、集中學(xué)習(xí)輔導(dǎo),、組織觀看講座等各種學(xué)習(xí)形式,，使員工理解思想道德教育的內(nèi)涵，使其真正重視思想道德教育,，進(jìn)而努力提升思想道德水平,，避免思想道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。通過排查,，尚未發(fā)現(xiàn)在崗員工的思想道德風(fēng)險(xiǎn),。

（五）外部環(huán)境因素影響方面。在我司日常各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中,，未發(fā)生外部干預(yù)導(dǎo)致的廉潔風(fēng)險(xiǎn),。

（一）加強(qiáng)基礎(chǔ)制度建設(shè)。一是針對(duì)有關(guān)人員變動(dòng),，對(duì)原有崗位設(shè)置和職責(zé)進(jìn)行修訂增補(bǔ),；二是參照上級(jí)文件精神，對(duì)我司有關(guān)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了修訂調(diào)整,；三是為規(guī)范和加強(qiáng)參股股權(quán)的管理,，及時(shí)制訂了《參股公司管理辦法》；四是為了加強(qiáng)公司對(duì)存續(xù)項(xiàng)目的期間管理,，提高業(yè)務(wù)人員對(duì)項(xiàng)目的管理水平，有效防控運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)公司合法權(quán)利,，正加緊制訂《項(xiàng)目投放后續(xù)管理工作指引》；五是為規(guī)范中介機(jī)構(gòu)選聘工作,，及時(shí)制定了《中介機(jī)構(gòu)管理規(guī)程》等,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇七

按照××《防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)工作方案》部署要求，現(xiàn)將××風(fēng)險(xiǎn)隱患排查整治情況報(bào)告如下：

(一),、大隊(duì)召開全體會(huì)議,，傳達(dá)《防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)工作方案》文件精神，并對(duì)各項(xiàng)工作進(jìn)行部署,。成立了以大隊(duì)長(zhǎng)為組長(zhǎng),，教導(dǎo)員為副組長(zhǎng),，各中隊(duì)負(fù)責(zé)人為成員的道路交通安全隱患排查治理領(lǐng)導(dǎo)小組，扎實(shí)推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作,。

(二),、大隊(duì)結(jié)合轄區(qū)道路安全設(shè)施以及事故多發(fā)點(diǎn)段實(shí)際，全面摸清存在安全隱患的路段數(shù)量,、分布情況和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，按照隱患危險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，科學(xué)梳理分類,，逐一建立臺(tái)賬,，全部納入管理視線，做到底數(shù)清,，情況明,。

(三)、聯(lián)合××交通運(yùn)輸,、安監(jiān)等部門,，按照全部覆蓋、不留死角的原則,，實(shí)行大隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)包片,，民警包段的工作模式，對(duì)所有道路交通安全隱患路段開展一次拉網(wǎng)式排查,，此外,，確定安全隱患路段掛牌督辦等級(jí)，實(shí)行掛牌督辦,，明確整改責(zé)任單位和完成時(shí)限,，切實(shí)做到道路交通安全隱患及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)報(bào)告,、及時(shí)治理,。

(四)、加強(qiáng)與新聞媒體溝通與協(xié)作,，用好廣播,、電視、報(bào)紙等傳統(tǒng)媒體和互聯(lián)網(wǎng),、手機(jī)等新興媒體,，及時(shí)向社會(huì)公布隱患路段分布情況和治理期間的管制措施、繞行線路等信息,，密切掌握隱患治理進(jìn)度,，突出交通安全隱患排查與違法整治活動(dòng)宣傳的特色，擴(kuò)大排查與整治活動(dòng)的社會(huì)影響,，通過真實(shí)案例和具體事例,，廣泛開展宣傳教育,，不斷提高轄區(qū)廣大群眾的文明交通意識(shí)。

(一),、定期對(duì)轄區(qū)內(nèi)團(tuán)霧多發(fā)路段,、國(guó)省道交叉路口、城市道路安全隱患和農(nóng)村公路急彎陡坡,、臨水臨崖等危險(xiǎn)路段安全防護(hù)設(shè)施問題進(jìn)行全面排查梳理,，建檔立案。

(二),、對(duì)兩客一危,、校車服務(wù)機(jī)構(gòu)及列入紅橙色監(jiān)管單位每15天檢查一次，對(duì)使用校車和接送學(xué)生車輛的學(xué)?；蛴變簣@要每個(gè)月檢查一次,，對(duì)其他道路交通安全責(zé)任單位在發(fā)現(xiàn)事故隱患或遇重要時(shí)間節(jié)點(diǎn)時(shí)，要隨機(jī)進(jìn)行重點(diǎn)抽查,。

(三),、依托公安交通管理綜合應(yīng)用平臺(tái)、公安交通集成指揮平臺(tái),，將逾期未檢驗(yàn)重點(diǎn)車輛信息及時(shí)錄入緝查布控系統(tǒng),，每日開展稽查布控行動(dòng)，集中整治群眾反映強(qiáng)烈的假牌套牌假證違法,。

(四),、始終對(duì)酒駕、醉駕保持零容忍態(tài)勢(shì),，結(jié)合轄區(qū)酒駕醉駕發(fā)生的規(guī)律和特點(diǎn),，每周開展兩次治理酒駕統(tǒng)一行動(dòng)，通過拓展整治區(qū)域,、調(diào)整整治時(shí)段、擴(kuò)大檢查車型等方式,，做到嚴(yán)管嚴(yán)控,，嚴(yán)查嚴(yán)處。

(五),、以創(chuàng)建無超載城市為目標(biāo)，組織開展全域治超,，持續(xù)深化車輛污染治理行動(dòng),，每隔10天組織一次專項(xiàng)行動(dòng)，大力整治貨車超限超載違法行為,。

(六),、定期深入轄區(qū)重點(diǎn)運(yùn)輸企業(yè)、農(nóng)村,、市場(chǎng)、中小學(xué)校等開展交通安全源頭教育,，扎實(shí)提升廣大交通參與者安全守法意識(shí),。

三,、下一步工作安排

(一)、要把事故預(yù)防作為當(dāng)務(wù)之急來抓,。全體民警要站在講政治,、顧大局、促發(fā)展的高度,，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感,、使命感和緊迫感，牢記保安全,、保暢通的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，落實(shí)三降一保的工作目標(biāo),，提高路面見警率、管事率,，把握好國(guó)省道和農(nóng)村縣鄉(xiāng)道路等重點(diǎn)區(qū)域,，加強(qiáng)無牌無證貨車管理，加大督導(dǎo)通報(bào)力度,，堅(jiān)決遏制各類道路交通事故發(fā)生,。

(二)、要把創(chuàng)建無超載城市擺上重要日程,。創(chuàng)建無超載城市,、開展全域治超是王浩書記,、丁繡峰市長(zhǎng)提出的城市管理理念,，要從建立共建共治共享的長(zhǎng)效機(jī)制入手，積極建議政府完善體制機(jī)制的頂層設(shè)計(jì),，要從地方立法的角度研究大貨車交通事故查處辦法,，充分發(fā)揮各職能部門的監(jiān)管責(zé)任，積極發(fā)揮主觀能動(dòng)作用，把處理駕駛?cè)?、處理車主,、處理運(yùn)輸企業(yè)合并執(zhí)行，使利益鏈成為責(zé)任鏈,，形成不敢違,、不能違、不想違的社會(huì)氛圍,。

(三),、要把風(fēng)險(xiǎn)隱患排查列為重中之重。充分發(fā)揮一線執(zhí)法的優(yōu)勢(shì),，對(duì)隱患路段進(jìn)行拉網(wǎng)式排查,，開展針對(duì)性對(duì)策研究和交通環(huán)境分析研判，確保對(duì)癥施策,，一段一策,。要把兩客一危一貨一校五類重點(diǎn)車輛和農(nóng)村面包車作為管控重點(diǎn)，落實(shí)政府,、部門和企業(yè)的主體責(zé)任,，堅(jiān)決杜絕重特大道路交通責(zé)任事故的發(fā)生;(四)、要把科技手段作為預(yù)警精銳武器,。要持續(xù)開展利用科技裝備打擊涉牌涉證違法,，鞏固良好成效。要強(qiáng)化指揮交通建設(shè),，加快頂層設(shè)計(jì),，把以圖搜車、人臉識(shí)別無人機(jī)電子警察系統(tǒng)和六合一平臺(tái)有機(jī)融合,，利用大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)研判把視頻巡控與無人機(jī)巡控有機(jī)結(jié)合,，實(shí)現(xiàn)對(duì)交通事故的全方位實(shí)時(shí)取證，把科技裝備應(yīng)用發(fā)揮到極致,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇八

根據(jù)《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》精神,，結(jié)合自身的實(shí)際情況開展了“科技發(fā)展，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作,，部署開展了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)報(bào)告如下：

（一）在上傳達(dá)學(xué)習(xí)了下發(fā)的《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》，統(tǒng)一思想,，提高認(rèn)識(shí),。確立了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作、反腐倡廉主題教育,、工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作相互結(jié)合,、相互依托,、齊抓并進(jìn)的指導(dǎo)思想。

（二）成立了所“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)、檢查督導(dǎo)及協(xié)調(diào)保障工作,。擔(dān)任組長(zhǎng),，負(fù)責(zé)督查活動(dòng)落實(shí)情況。副組長(zhǎng)由同志擔(dān)任,，副所長(zhǎng)為小組成員,。領(lǐng)導(dǎo)小組針對(duì)排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會(huì)議研究，積極采取措施,，確保了活動(dòng)按要求扎實(shí)推進(jìn),。

（三）及時(shí)制訂了工作方案。研究制定了《開展“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)實(shí)施方案》,，明確了指導(dǎo)思想,、工作步驟和工作要求，為排查防控活動(dòng)的順利開展提供了制度保障,。

落實(shí)黨的十七大關(guān)于加強(qiáng)源頭治腐的重要舉措,，是加強(qiáng)機(jī)關(guān)效能建設(shè)，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的一項(xiàng)重要工作,，從而積極主動(dòng)地投身到排查防控活動(dòng)中,。

（一）組織學(xué)習(xí)，做好宣傳發(fā)動(dòng)

由各黨支部,、各部門組織學(xué)習(xí)《關(guān)中全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》和我所制定的實(shí)施方案,，進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，明確排查要求與責(zé)任分工,。

（二）人人參與,，全面展開排查

與“科技發(fā)展，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作中的“排查”,、“回頭看”環(huán)節(jié)相結(jié)合,，按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程－明確崗位職責(zé)－找準(zhǔn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式－組織審定－公示結(jié)果”的思路，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式,，從思想道德風(fēng)險(xiǎn),、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3個(gè)方面分別進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)及其表現(xiàn)形式的分析、排查,。

一是排查崗位風(fēng)險(xiǎn),。以崗位為基礎(chǔ)，結(jié)合崗位廉政教育,，從干部崗位到工勤崗位,，從正式人員到非正式人員，每個(gè)人都根據(jù)各自的崗位職責(zé)，仔細(xì)排查,，列出崗位工作運(yùn)行流程圖,；若是廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，則進(jìn)一步分析其表現(xiàn)形式,，做到人人參與,，人人受到教育。

二是排查各辦公室風(fēng)險(xiǎn),。經(jīng)所務(wù)會(huì)討論,、所領(lǐng)導(dǎo)研究確定，我們將綜合辦公室,、科研辦公室,、財(cái)務(wù)辦公室和基建辦公室4個(gè)辦公室列為重點(diǎn)排查對(duì)象，分別列出辦公室職責(zé),、責(zé)任人,、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)運(yùn)行流程和廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式。

三是排查單位風(fēng)險(xiǎn),。結(jié)合我所職能和業(yè)務(wù)工作,，重點(diǎn)對(duì)單位重大決策、重大項(xiàng)目安排,、大額資金使用等方面,，如科研管理、財(cái)務(wù)管理,、基本建設(shè),、物資采購(gòu)、干部使用,、項(xiàng)目（職稱）評(píng)定,、內(nèi)部機(jī)制運(yùn)作等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容和表現(xiàn)形式,，做到了全覆蓋,、不漏項(xiàng)。

（三）制作表格,，認(rèn)真填報(bào)匯總

經(jīng)過“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核,，最終確定了我所的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，編制了《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》,，提交領(lǐng)導(dǎo)小組征求意見,。

（四）審定公示，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

在個(gè)人,、科室排查以及征求領(lǐng)導(dǎo)小組成員意見的基礎(chǔ)上,，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率,、危害程度、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮,，經(jīng)所黨總支研究,，初步審定了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。經(jīng)過再次征求各科室意見和5天的公示,，我所最終排查出可能因教育,、制度、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的具體環(huán)節(jié)和責(zé)任主體,。

（一）召開會(huì)議，強(qiáng)化部署

2月底,，召開廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查小結(jié)暨風(fēng)險(xiǎn)防范部署工作會(huì)議,。會(huì)上小結(jié)了自去年12月下旬以來崗位、科室的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查情況,，充分肯定了上一階段廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的成效,，強(qiáng)調(diào)了整改階段防范風(fēng)險(xiǎn)工作的重要性，并對(duì)下一階段的工作做了部署,，標(biāo)志著廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作轉(zhuǎn)入整改階段,。

（二）制定措施，強(qiáng)化防控

1.印發(fā)《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》,。由相關(guān)科室根據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查公示結(jié)果,，以建立健全制度機(jī)制為核心，對(duì)照整改,，制訂思想道德風(fēng)險(xiǎn),、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3方面的防范管理措施。

2.對(duì)照業(yè)務(wù)流程,，緊扣容易發(fā)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié),，有針對(duì)性地?cái)M出《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范措施》（征求意見稿）。

制訂制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)防范管理措施,。從3方面入手,，一要抓好已有制度的落實(shí)，對(duì)已建立的較為完善的關(guān)于學(xué)習(xí),、效能,、廉潔、監(jiān)督等方面的各項(xiàng)制度進(jìn)一步明確落實(shí)到相關(guān)科室,，促使制度更扎實(shí)的貫徹實(shí)施,；二要抓好制度的修訂和完善工作，不夠完善的制度進(jìn)行重新修訂,，責(zé)任到科室和崗位,；三要抓好制度的新建工作,，根據(jù)運(yùn)管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要，建立新的制度,。

體工作內(nèi)容,，確保工作有規(guī)可依；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的`具體工作進(jìn)程,，一目了然；流程操作對(duì)流程圖的每一步驟,、環(huán)節(jié)、時(shí)間等作了詳細(xì)的操作說明,。

3.經(jīng)3月20日所務(wù)會(huì)議審議通過,，正式印發(fā)實(shí)施《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控表》。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇九

會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)作為銀行業(yè)務(wù)操作,、資金流動(dòng)的基礎(chǔ)平臺(tái)，改革壓力隨之增大,，管理要求更加嚴(yán)格。在當(dāng)前和今后一段時(shí)間內(nèi),，建立完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理控制體系,，增強(qiáng)防范和識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的能力，是會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)必須面對(duì)和解決的重要課題?，F(xiàn)針對(duì)基層行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題提出一些思路和建議,。

近幾年，隨著銀行綜合業(yè)務(wù)和全功能銀行系統(tǒng)的投產(chǎn)運(yùn)行,，以及全行核算一體化格局的初步形成,，通過有效的事權(quán)劃分,、重要崗位分離、事后監(jiān)督、銀企對(duì)帳,、支付密碼、參數(shù)表硬控制等手段,，全行柜面服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)控制能力明顯增強(qiáng),。但由于受業(yè)務(wù)處理流程、業(yè)務(wù)管理流程的限制，以及部門間職能分工上存在一些交叉,，造成一些風(fēng)險(xiǎn)隱患存在,。主要表現(xiàn)在五個(gè)方面：

一是支行會(huì)計(jì)核算管理機(jī)構(gòu)設(shè)置不科學(xué)，部分職能弱化,，一些風(fēng)險(xiǎn)隱患未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正,。核算一體化以后，會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)日趨集中,，但沒有明確統(tǒng)一的部門來承擔(dān)日益繁重的會(huì)計(jì)核算管理任務(wù),，絕大部分支行包括基層物理網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)核算與風(fēng)險(xiǎn)控制職能是由支行營(yíng)業(yè)部代理行使的，這種機(jī)構(gòu)設(shè)置的缺陷,，造成了部分管理職能弱化,。一方面，支行營(yíng)業(yè)部作為一級(jí)支行的對(duì)外營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),，既承擔(dān)著本網(wǎng)點(diǎn)的核算管理職能,，又承擔(dān)著支行所屬分支機(jī)構(gòu)的核算業(yè)務(wù)的管理、監(jiān)督,、指導(dǎo)職能,，同時(shí)還承擔(dān)著一級(jí)支行的計(jì)劃財(cái)務(wù)、資金營(yíng)運(yùn),、統(tǒng)計(jì),、營(yíng)銷等任務(wù)，日常工作十分繁雜,，其管理人員沒有足夠的時(shí)間和精力來指導(dǎo),、監(jiān)督、管理轄屬網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)核算與風(fēng)險(xiǎn)防范工作,；另一方面,，支行內(nèi)控人員的上收，檢查,、監(jiān)督人員的嚴(yán)重不足,，導(dǎo)致支行對(duì)轄屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理和控制力度弱化，部分網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)隱患也無法及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正,。

二是忽視對(duì)支行以下物理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的監(jiān)督和管理,，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移?；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在現(xiàn)階段具有雙重身份,，既是一個(gè)對(duì)外營(yíng)銷的客戶經(jīng)理，又是該網(wǎng)點(diǎn)承擔(dān)核算管理任務(wù)的業(yè)務(wù)主管,，承擔(dān)著大量的核算業(yè)務(wù)授權(quán)工作,。由于網(wǎng)點(diǎn)人員較少,，業(yè)務(wù)主管一般只配兩人，而且多為倒班,，如果外出營(yíng)銷就無法授權(quán),。一些網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為了營(yíng)銷業(yè)務(wù)，放棄了主管職責(zé),，或不認(rèn)真審查憑證,，或?qū)⑹跈?quán)卡交于經(jīng)辦柜員，使主管的授權(quán)與監(jiān)督形同虛設(shè),，客觀上形成了核算管理和案件防范上的一些漏洞,。一些網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人重任務(wù)指標(biāo)、輕核算管理,，重既得利益,、輕案件防范，有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人甚至為了完成某項(xiàng)任務(wù)指標(biāo),，不惜以違反制度規(guī)定來迎取客戶,。

三是未將風(fēng)險(xiǎn)管理納入柜員、網(wǎng)點(diǎn)考核體系,，柜員的積極性受到影響,，操作風(fēng)險(xiǎn)誘發(fā)因素上升。目前我行對(duì)基層前臺(tái)柜員的績(jī)效考核存在多頭管理,，多頭考核,，考核體系不盡合理等現(xiàn)象。很多業(yè)務(wù)和產(chǎn)品指標(biāo)是通過各級(jí)行的業(yè)務(wù)部門下達(dá)到支行營(yíng)業(yè)部及其以下網(wǎng)點(diǎn),，而這些業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)均與柜員收入掛鉤,，如完成多少存款、發(fā)一張卡或推銷一筆保險(xiǎn)等兌現(xiàn)多少收入,，而對(duì)堵住各類差錯(cuò)和事故或無違章,、無案件的柜員則沒有明確的考核獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)，沒有體現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)防范的價(jià)值,，在趨利導(dǎo)向上形成了柜員重任務(wù)指標(biāo),，輕核算質(zhì)量、輕風(fēng)險(xiǎn)防范的現(xiàn)狀,。對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的考核機(jī)制也沒有充分體現(xiàn)出內(nèi)部服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)防范的價(jià)值,。如已經(jīng)實(shí)行核算一體化的營(yíng)業(yè)部和綜合網(wǎng)點(diǎn)，其辦理的業(yè)務(wù)范圍擴(kuò)大,，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任加大,，但在大多數(shù)支行的考核辦法中,，與辦理單一業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行同一考核標(biāo)準(zhǔn),，面對(duì)眾多與收入掛鉤的考核指標(biāo)，因其人員基數(shù)大，不僅包括前臺(tái)具體核算的柜員,，還包括管庫員,、憑證管理員，銀企對(duì)帳員等,，所以人均收入必然降低,，這樣很多市地單一網(wǎng)點(diǎn)的收入遠(yuǎn)高于綜合網(wǎng)點(diǎn)，從而造成綜合柜員收入低于單一柜員,，風(fēng)險(xiǎn)大的柜員收入低于風(fēng)險(xiǎn)小的柜員,。加上實(shí)行核算一體化改革后，我行沒有建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制,，對(duì)綜合柜員絕大部分行沒有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)津貼或補(bǔ)貼很低,，造成前臺(tái)操作人員普遍對(duì)辦理綜合業(yè)務(wù)的響應(yīng)度不高。

四是相關(guān)部門對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)管理缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào),，形成風(fēng)險(xiǎn)管理的空白點(diǎn),。核算一體化前，原有的核算管理包括對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和核算人員的管理均自成體系,，各專業(yè)從制訂制度,、業(yè)務(wù)辦法、培訓(xùn),、監(jiān)督檢查,，風(fēng)險(xiǎn)防范等各司其責(zé)。核算一體化后,，原有的按專業(yè)垂直對(duì)下管理的模式被打破,，但各業(yè)務(wù)部門對(duì)基層管理的職能卻一直模糊不清，相關(guān)業(yè)務(wù)部門在一些新產(chǎn)品,、新業(yè)務(wù)的推廣過程中往往是只制訂業(yè)務(wù)管理辦法,、操作流程，并以操作流程替代會(huì)計(jì)核算手續(xù),，而對(duì)這些業(yè)務(wù)和產(chǎn)品在推廣使用過程中的監(jiān)督檢查,、風(fēng)險(xiǎn)防范、柜臺(tái)服務(wù),、客戶反響等過問不多,，這就把業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范割裂開來，形成業(yè)務(wù)大家做,，風(fēng)險(xiǎn)一家擔(dān)的局面,。一些新興業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)和核算管理上的歸屬也不夠明確，導(dǎo)致有關(guān)文件、制度的執(zhí)行和落實(shí)不到位，對(duì)柜員的培訓(xùn)、指導(dǎo)力度不足，基層網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)問題無法及時(shí)得到解決,。

五是制度建設(shè)相對(duì)滯后,，一些操作系統(tǒng)存在漏洞,。近年來,，我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展較快,，特別是電子銀行、代理業(yè)務(wù)等發(fā)展迅猛,，但管理,、核算、制度建設(shè)卻沒有及時(shí)跟上,，特別是對(duì)代理業(yè)務(wù)憑證的使用,、管理和控制上，沒有嚴(yán)密的流程,、辦法,，形成一些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。同時(shí)部分代理業(yè)務(wù)項(xiàng)目屬我行自行開發(fā)，在業(yè)務(wù)需求與開發(fā)過程中未能利用全功能系統(tǒng)的,、先進(jìn)的參數(shù)管理功能，而是在代理業(yè)務(wù)平臺(tái)上自行設(shè)定參數(shù),，造成我行外圍系統(tǒng)參數(shù)管理的分散、混亂,，部分代理業(yè)務(wù)中新增的交易未納入全功能系統(tǒng)統(tǒng)一管理,，系統(tǒng)通過崗位權(quán)限表對(duì)柜員的剛性控制不能充分實(shí)現(xiàn)，前臺(tái)人員隨意使用代理業(yè)務(wù)交易,，加大柜面操作風(fēng)險(xiǎn),。一些新業(yè)務(wù)在開發(fā)過程中，過多地考慮客戶需求,，沒有更好的與我行先進(jìn)的.系統(tǒng)銜接,，大部分代理業(yè)務(wù)采用的是簡(jiǎn)單的柜臺(tái)現(xiàn)金代理方式，我行系統(tǒng)的電子,、批量處理優(yōu)勢(shì)沒有充分展現(xiàn),。如代發(fā)工資業(yè)務(wù)系統(tǒng)在處理上不夠嚴(yán)密，對(duì)上傳的文件只識(shí)別賬號(hào)，不識(shí)別戶名,，容易造成串戶現(xiàn)象,；代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，系統(tǒng)在設(shè)定代扣投保人保費(fèi)程序時(shí),，未能有效限定扣劃范圍,，出現(xiàn)從內(nèi)部戶或其他客戶賬戶扣款現(xiàn)象，風(fēng)險(xiǎn)隱患很大,。很多代理業(yè)務(wù)都要求納入事后監(jiān)督,，但我行中間業(yè)務(wù)平臺(tái)無法向事后監(jiān)督部門提供具體的代理業(yè)務(wù)流水，也無相關(guān)的監(jiān)督資料,。實(shí)際上根本無法做到有效,、全面的監(jiān)督。

一是管理型會(huì)計(jì)體系推行過程上遇到一些困難和阻力,。目前,，我行已初步建立起了以“集約、高效”為主要特征的管理型會(huì)計(jì)體系,，業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制能力不斷增強(qiáng),。但是隨著網(wǎng)點(diǎn)職能和業(yè)務(wù)整合步伐全面加快，出現(xiàn)了支行及其以下網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)管理的職能弱化,，職責(zé)不清,，個(gè)別行處程度不同地存在著制度落實(shí)不到位、執(zhí)行不力等現(xiàn)象,，有章不循,，違章操作的問題時(shí)有發(fā)生，從不同程度上影響了我行風(fēng)險(xiǎn)控制職能和作用的有效發(fā)揮,，影響了會(huì)計(jì)改革的進(jìn)一步深化和發(fā)展,。

三是管理人員思想認(rèn)識(shí)存在偏差。一些領(lǐng)導(dǎo)干部不能正確認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理的關(guān)系,，缺乏內(nèi)控意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的開拓與發(fā)展，把主要精力用于本單位所承擔(dān)的各項(xiàng)目標(biāo)及臨時(shí)性營(yíng)銷任務(wù)方面,，忽視規(guī)章制度和操作規(guī)程的嚴(yán)格執(zhí)行,，使制度在執(zhí)行落實(shí)過程中大打折扣，信任,、情面代替了管理和紀(jì)律,，導(dǎo)致一些問題屢查屢犯，得不到徹底根治,。

四是人員培訓(xùn)沒有做到制度化,、經(jīng)?；＝陙砀黜?xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展較快,，但對(duì)新的規(guī)章制度,、業(yè)務(wù)流程的學(xué)習(xí)、貫徹上,，沒有形成制度化和經(jīng)?；Ｒ恍┬泻鲆晫?duì)員工政治思想和安全防范意識(shí)的教育,，致使個(gè)別員工法律意識(shí)淡薄,，思想道德素質(zhì)低下，行為隨意,，在執(zhí)行制度方面存在著以習(xí)慣做法代替規(guī)章制度的現(xiàn)象,，給會(huì)計(jì)管理工作帶來一定的難度。

五是監(jiān)督管理不到位,。一些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)會(huì)計(jì)監(jiān)管不到位,、對(duì)員工行為疏于管理，有些職能部門監(jiān)管手段主要局限于檢查,，沒有在監(jiān)管效率,、風(fēng)險(xiǎn)控制弱點(diǎn)分析、制度缺失剖析上做深入研究,，不能有效防范風(fēng)險(xiǎn),。

要以科學(xué)的，發(fā)展觀為指導(dǎo),，以深化改革為手段,，加快會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)平臺(tái),、支持平臺(tái)和管理平臺(tái)的建立,，加大前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離力度，提高管理效能,，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的集約化管理和風(fēng)險(xiǎn)的集中控制,，形成“三大平臺(tái)”有機(jī)結(jié)合、互為補(bǔ)充,、協(xié)調(diào)發(fā)展的局面,。一是將營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所有能夠集中處理的業(yè)務(wù)，都要通過標(biāo)準(zhǔn)化和流程再造,，全面實(shí)現(xiàn)集中處理,。二是要建立操作風(fēng)險(xiǎn)的集中管理體系，將事后監(jiān)督職能前移,，變?yōu)槭轮袑?shí)時(shí)監(jiān)督,，利用現(xiàn)代信息技術(shù)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的全過程進(jìn)行同步監(jiān)控,、實(shí)時(shí)預(yù)警，形成識(shí)別,、計(jì)量,、緩釋、控制和處置風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)性操作鏈條,，強(qiáng)化對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別,，提高監(jiān)督效率和監(jiān)督效果。三是切實(shí)做好銀企對(duì)帳管理工作,，實(shí)現(xiàn)對(duì)賬工作的集約化和多元化運(yùn)作,，與所有開戶企業(yè)簽定賬戶管理協(xié)議，增強(qiáng)對(duì)賬工作的約束力,，增強(qiáng)銀企對(duì)賬工作的全面性和有效性,。四是強(qiáng)化現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心的管理和監(jiān)控職能，實(shí)時(shí)掌握和監(jiān)控轄屬機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn),、柜員的現(xiàn)金動(dòng)態(tài)信息,，對(duì)柜員超限額現(xiàn)金進(jìn)行實(shí)時(shí)有效控制。

（二）按照職能分工的要求,，理順組織機(jī)構(gòu)設(shè)置和管理職能

各業(yè)務(wù)部門對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的管理職能應(yīng)不僅僅包括業(yè)務(wù)的管理,、發(fā)展，還應(yīng)該包括業(yè)務(wù)的檢查監(jiān)督,、風(fēng)險(xiǎn)防范,。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是我行所有對(duì)外業(yè)務(wù)的一個(gè)支持平臺(tái)，柜員是在這個(gè)平臺(tái)進(jìn)行服務(wù)的操作人員,。網(wǎng)點(diǎn)是支行的網(wǎng)點(diǎn)，柜員是支行的柜員,，柜員不隸屬任何一個(gè)專業(yè)。各級(jí)行在制度的制定,、執(zhí)行,、檢查上要加強(qiáng)各部門之間協(xié)調(diào),，明確分工,，形成統(tǒng)一意見后向下安排。對(duì)一些新興業(yè)務(wù),，各牽頭部門應(yīng)該首先在相關(guān)部門之間溝通后,，明確部門職責(zé)，避免出現(xiàn)管理真空,，并應(yīng)該提前或同步對(duì)所有相關(guān)部門和網(wǎng)點(diǎn)人員進(jìn)行培訓(xùn),，確保網(wǎng)點(diǎn)辦理新業(yè)務(wù)遇到疑難問題可以及時(shí)得到解決,。

（三）重新規(guī)劃和引導(dǎo)基層網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展建設(shè)

一是要繼續(xù)深化前臺(tái)業(yè)務(wù)流程再造，加快業(yè)務(wù)處理中心的業(yè)務(wù)集中步伐,，不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)集中處理的范圍,，進(jìn)一步加大前后臺(tái)機(jī)構(gòu),、人員的分離力度,。積極探索和逐步實(shí)施將網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)除現(xiàn)金、匯票業(yè)務(wù)外，全部分離到后臺(tái)業(yè)務(wù)處理中心集中辦理,，最大限度地簡(jiǎn)化柜面業(yè)務(wù)操作流程,，提高前臺(tái)業(yè)務(wù)處理效率，降低前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn),。二是要依托全功能銀行系統(tǒng)平臺(tái),，不斷完善擴(kuò)大自助銀行服務(wù)，加快發(fā)展網(wǎng)上銀行,，電話銀行等離柜業(yè)務(wù)服務(wù),，有效地分流網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)，使網(wǎng)點(diǎn)柜面騰出更多的精力和時(shí)間處理客戶個(gè)性化高端業(yè)務(wù),，提升營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷功能,、服務(wù)功能和綜合競(jìng)爭(zhēng)力，使?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)成為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)平臺(tái)的載體和基礎(chǔ),。三是要進(jìn)一步理順部門關(guān)系,，整體規(guī)劃和統(tǒng)一產(chǎn)品的開發(fā)、管理,、核算和營(yíng)銷,。同時(shí)要整合業(yè)務(wù)管理資源，整合人才培養(yǎng)資源,，探索高效的業(yè)務(wù)管理模式,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析和考核，以高水準(zhǔn)的管理促進(jìn)基層行業(yè)務(wù)發(fā)展,。

（四）建立柜員服務(wù)計(jì)價(jià)績(jī)效考核體系

建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)津貼與業(yè)績(jī)相結(jié)合的績(jī)效考核機(jī)制,，合理分配員工薪酬，可以將柜員的業(yè)績(jī)分為柜面業(yè)績(jī)（柜面的聯(lián)機(jī)交易為主的業(yè)務(wù)）,、手工業(yè)績(jī)（營(yíng)銷項(xiàng)目,、特殊業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)等以手工操作為主的業(yè)務(wù)）,、質(zhì)量業(yè)績(jī)（業(yè)務(wù)差錯(cuò),、服務(wù)態(tài)度和被客戶投訴等情況）三個(gè)方面，按業(yè)務(wù)的復(fù)雜度和貢獻(xiàn)度設(shè)定權(quán)重,，計(jì)算柜員的業(yè)績(jī)積分,，對(duì)柜員的業(yè)績(jī)進(jìn)行全面考核。通過考核以崗定酬,、升崗升區(qū),，充分調(diào)動(dòng)柜員工作積極性，有效利用資源,，提升網(wǎng)點(diǎn)綜合競(jìng)爭(zhēng)力,。由于核算一體化后會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)是全行風(fēng)險(xiǎn)較為集中的專業(yè)，為穩(wěn)定會(huì)計(jì)結(jié)算隊(duì)伍，有效防范風(fēng)險(xiǎn),，對(duì)于重要崗位和案件多發(fā)部位的會(huì)計(jì)人員,，建議根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任，適當(dāng)發(fā)放崗位津貼,，以調(diào)動(dòng)其工作積極性,。各部門在向基層機(jī)構(gòu)下達(dá)各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)時(shí),，也應(yīng)充分考慮和尊重各行實(shí)際,，鼓勵(lì)其向特色和專長(zhǎng)業(yè)務(wù)方向發(fā)展，不應(yīng)片面追求指標(biāo),，誘發(fā)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng),。在推出各種業(yè)務(wù)與產(chǎn)品時(shí)，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防范與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合的原則,，誰主管的業(yè)務(wù)誰負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)防范,，以發(fā)揮全行在風(fēng)險(xiǎn)防范上的整體聯(lián)動(dòng)作用，達(dá)到有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)的目的,。

（五）加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的管理和監(jiān)督

我們應(yīng)當(dāng)辨證的看待市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)范的關(guān)系,，明確風(fēng)險(xiǎn)防范是業(yè)務(wù)順利發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，隨著核算一體化的實(shí)施,，網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)功能進(jìn)一步拓寬,，網(wǎng)點(diǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷的范圍也進(jìn)而增大，就更需要營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)強(qiáng)化核算管理,，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),。要全面實(shí)行在支行以下網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理委派制，建立網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理直接對(duì)二級(jí)分行或支行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)的體制,，增強(qiáng)核算工作的獨(dú)立性,，有效地遏制基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人利用職權(quán)作案的現(xiàn)象。

（六）有計(jì)劃,、有重點(diǎn)地開展人員培訓(xùn)

文化,，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理人人有責(zé)的內(nèi)控氛圍。要加大對(duì)員工的培訓(xùn)力度,，全面提高柜員的理論水平,、業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。要改進(jìn)柜員培訓(xùn)方式,，大力拓展培訓(xùn)途徑,，積極利用網(wǎng)上培訓(xùn)系統(tǒng)，統(tǒng)一對(duì)包括管理層和一線人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),，使其在較短的時(shí)間內(nèi)能夠盡快熟悉掌握新的制度辦法及業(yè)務(wù)流程,，盡快提高柜員的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)。要不斷完善柜員的更新、補(bǔ)充機(jī)制,。根據(jù)前臺(tái)柜員合同到期（退休）時(shí)間,，提前培訓(xùn)一定數(shù)量的后備人員，減少人員交接后由于不熟悉業(yè)務(wù)造成對(duì)外服務(wù)的不良影響和相應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn),。

（七）堅(jiān)持組織開展不間斷的檢查活動(dòng)

檢查監(jiān)督是控制操作風(fēng)險(xiǎn)最有效的一種方法,。檢查監(jiān)督在形式上要制度化和多樣化，無論是全面的還是專項(xiàng)的,、集中的還是分散的,、定期的還是突擊的，都要有計(jì)劃,、有安排,、有方案、有總結(jié),、有分析,，有跟蹤整改措施，確保檢查監(jiān)督的連貫性,。檢查監(jiān)督的內(nèi)容要格式化和規(guī)范化,，檢查監(jiān)督的內(nèi)容在不同層次的檢查監(jiān)督部門或人員中要盡量給予明確，劃定范圍和要點(diǎn),，避免檢查監(jiān)督的內(nèi)容涉及面太泛,、太多、太雜而形成走過場(chǎng),。檢查監(jiān)督的手段和方法既要注重科學(xué)和規(guī)律,，也要體現(xiàn)靈活多樣和有針對(duì)性，把檢查監(jiān)督過程中形成的經(jīng)驗(yàn),、教訓(xùn),、心得、技巧,，進(jìn)行總結(jié),、提煉、歸納,、整理,，形成檢查方法手冊(cè)，供檢查人員使用,，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和檢查監(jiān)督水平,，從而增強(qiáng)檢查監(jiān)督的效果。同時(shí)要提高檢查監(jiān)督方法和手段的科技含量,，形成以計(jì)算機(jī)監(jiān)測(cè)和總會(huì)計(jì),、會(huì)計(jì)主管和內(nèi)控人員監(jiān)督相結(jié)合的“人機(jī)”雙控形式的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)控制網(wǎng)絡(luò),，提高風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)速度，增強(qiáng)預(yù)警能力,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十

一是掌握企業(yè)基本情況,。縣（市）監(jiān)管部門理清轄區(qū)內(nèi)獲證食品生產(chǎn)企業(yè)的數(shù)量,，全面掌握了企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模,、生產(chǎn)品種、生產(chǎn)條件,、產(chǎn)品質(zhì)量狀況等基本情況,，建立了企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫和監(jiān)管檔案，做到了一企一檔,。同時(shí),，堅(jiān)持新開辦一家評(píng)定一家，現(xiàn)場(chǎng)核查符合的當(dāng)場(chǎng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)評(píng)定,。

二是全面實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)管。根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求,，按照風(fēng)險(xiǎn)分析,、量化評(píng)價(jià)、動(dòng)態(tài)管理,、客觀公正的原則,，派出監(jiān)管人員深入企業(yè)，詳細(xì)記錄檢查情況,，根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)掌握情況,，梳理食品生產(chǎn)加工企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品品種，對(duì)企業(yè)資質(zhì),、進(jìn)貨查驗(yàn),、生產(chǎn)過程控制、出廠檢驗(yàn)等風(fēng)險(xiǎn)因素,，通過量化打分,，確定食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。目前,全縣已完成家食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)工作,，分別確定了a級(jí)風(fēng)險(xiǎn)0家,，b級(jí)風(fēng)險(xiǎn)0家，c級(jí)風(fēng)險(xiǎn)1家,，d級(jí)風(fēng)險(xiǎn)0家,，并在生產(chǎn)場(chǎng)所醒目位置張貼了日常監(jiān)督檢查結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)識(shí)。

三是組織開展宣傳培訓(xùn),。組織監(jiān)管人員對(duì)食品生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理的理念來源,、根本目的,、基本原則以及基本內(nèi)容進(jìn)行了全面學(xué)習(xí)，準(zhǔn)確把握了《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求,，明確了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作標(biāo)準(zhǔn),。

按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求，繼續(xù)做好食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)工作,，將食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定結(jié)果記入食品安全信用檔案,，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)合理確定日常監(jiān)督檢查頻次，實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十一

我校認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)工作精神和部署,，堅(jiān)持“治標(biāo)兼治本、綜合治理,、懲防并舉,、注重預(yù)防”的方針，嚴(yán)格按照要求,，結(jié)合自身情況認(rèn)真開展了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作,。通過學(xué)習(xí)傳達(dá)上級(jí)文件精神，以崗位廉政教育為基礎(chǔ),，以重點(diǎn)崗位監(jiān)控為重點(diǎn),，以制度機(jī)制建設(shè)為保障，著力構(gòu)建我校懲治和預(yù)防腐敗體系,，統(tǒng)一了教職工思想,，進(jìn)一步深化了校務(wù)公開制度，為深入推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作打下了優(yōu)良的思想基礎(chǔ),，推動(dòng)我校各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展,。

1.嚴(yán)格按照廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作五項(xiàng)規(guī)定動(dòng)作開展工作

注重預(yù)防原則，重視預(yù)防為先,，重視廉政教育和制度建設(shè),，加強(qiáng)監(jiān)督，弘揚(yáng)正氣,，自上而下形成廉政光榮,、腐敗可恥的思想觀念和廉政氛圍。

2.認(rèn)真編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運(yùn)行流程圖

資采購(gòu)等方面做到凡事有制度,，制度抓落實(shí),，落實(shí)有監(jiān)管。

3.切實(shí)排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

主動(dòng)探索學(xué)校黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的特點(diǎn)和規(guī)律,，根據(jù)不同崗位,、不同層面、不同職級(jí)的工作實(shí)際,，不斷改進(jìn)方法,，規(guī)范工作流程,，強(qiáng)化權(quán)力在陽光下操作。

4.劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

突出抓好重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)人員和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范廉潔從政的制度建設(shè)，樹立嚴(yán)于律已,、廉潔從政的干部隊(duì)伍形象,，努力構(gòu)建全面覆蓋、層層管理,、重點(diǎn)防控,、責(zé)任到人的廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控體系。

5.制定防控措施

在大額資金使用,、基建維修,、人員招聘、學(xué)校招生考試,、中層干部任用等方面做到亮制度,、講落實(shí)、重監(jiān)督,，最大限制地減少不廉潔行為,。

1.加強(qiáng)政策學(xué)習(xí)

強(qiáng)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找的自覺性，為廉政風(fēng)險(xiǎn)管理奠定優(yōu)良的思想基礎(chǔ)和工作基礎(chǔ),。

2.制定防控方案

按照上級(jí)文件要求，召開推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控機(jī)制建設(shè)動(dòng)員會(huì),，從廉政風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)方面(思想道德,、權(quán)利運(yùn)行、制度機(jī)制)和三個(gè)層次(單位部門,、領(lǐng)導(dǎo)干部,、崗位個(gè)人)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)高的的單位和環(huán)節(jié)的防控，包括三重一大決策制度,，考試招生考試,、員工人士、招標(biāo)采購(gòu),、基建工程,、財(cái)務(wù)管理、研究經(jīng)費(fèi),、學(xué)術(shù)道德等方面研究并制定《北海五中深入強(qiáng)化廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,。

3.查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

根據(jù)自治區(qū)高校工委、教育廳《關(guān)于開展教育系統(tǒng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀(jì)?20xx?17號(hào))要求,，對(duì)照每個(gè)工作崗位,、工作職責(zé)和工作流程上履行職責(zé),、執(zhí)行制度情況，全員參與,，從領(lǐng)導(dǎo)干部開始,，認(rèn)真查找和梳理個(gè)人職責(zé)范圍內(nèi)可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

(三)干部教師工作崗位因知識(shí),、能力不足造成廉政風(fēng)險(xiǎn)的情況和單位采取的防控措施

1.查找崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

每個(gè)領(lǐng)導(dǎo)干部和相關(guān)工作人員結(jié)合自身崗位職責(zé),，本著對(duì)組織、對(duì)工作,、對(duì)自己負(fù)責(zé)的態(tài)度,，采取自己找、相互幫,、領(lǐng)導(dǎo)提,、組織審四個(gè)程序，認(rèn)真查找和分析個(gè)人在履行崗位職責(zé)等方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

2.查找科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

結(jié)合年級(jí),、科室工作重點(diǎn)，對(duì)照職責(zé)定位和履行情況,，分別查找出業(yè)務(wù)流程,、制度機(jī)制等方面存在或可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并認(rèn)真分析和細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容與表現(xiàn)形式,，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審定后,，報(bào)校黨總支和行政審核。

3.查找單位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

學(xué)校黨政領(lǐng)導(dǎo)班子成員結(jié)合自身崗位工作特點(diǎn),，重點(diǎn)查找在落實(shí)“三重一大”規(guī)定等方面容易產(chǎn)生腐敗行為的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及其表現(xiàn)形式,，查找學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)，并把實(shí)踐中的有效做法從制度上固定下來,。

(四)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控中采取的創(chuàng)新思路及做法,。舉例說明

1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

學(xué)校成立了“廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，學(xué)校黨支部書記為組長(zhǎng),，學(xué)校副校級(jí)領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng),，黨總支書記、各部門主要負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)組成員,。為加強(qiáng)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的工作指導(dǎo)和督促檢查,，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，主任由校辦公室主任兼任,，以便保證辦公室工作的高效運(yùn)行,。

2.強(qiáng)化制度建設(shè)

結(jié)合學(xué)校實(shí)際情況，經(jīng)校黨總支討論研究制定了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,，明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)思想,、目標(biāo)要求,、主要內(nèi)容、工作重點(diǎn)和實(shí)施步驟,，作為全校開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)性文件,，進(jìn)一步落實(shí)和修訂完善現(xiàn)有規(guī)章制度，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行,，提高制度執(zhí)行力,，切實(shí)加強(qiáng)制度建設(shè)，真正形成用制度管權(quán),、管人,、管事的長(zhǎng)效機(jī)制。

3.廣泛發(fā)動(dòng)動(dòng)員

組織召開了校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作動(dòng)員會(huì),，校長(zhǎng)結(jié)合學(xué)?！读L(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》，介紹了防控工作的指導(dǎo)思想和目標(biāo),，對(duì)我校開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行動(dòng)員和部署，教育和引導(dǎo)廣大教職員工全面掌握開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要意義,、基本要求,、主要內(nèi)容和政策辦法，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí),，克服畏難情緒,，消除抵觸心理，改變錯(cuò)誤認(rèn)識(shí),，扎實(shí)開展好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控各項(xiàng)工作,。

4.加強(qiáng)宣傳報(bào)道

學(xué)校依托校園網(wǎng)、廣播站,、電子屏、宣傳板等宣傳陣地加強(qiáng)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的宣傳和引導(dǎo),，介紹上級(jí)有關(guān)政策精神和其他兄弟學(xué)校加強(qiáng)防控工作的好做法,、好經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)反映學(xué)校和校內(nèi)各單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的開展情況,，廣泛接受群眾意見,、建議和監(jiān)督。

(一)面臨的主要問題與困難

1.準(zhǔn)確定位難,。如梳理職權(quán),、編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運(yùn)行流程圖、排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、劃分風(fēng)險(xiǎn),，形成機(jī)制完善,、推進(jìn)制度化、規(guī)范化,、程序化,、法制化建設(shè)等。

2.圍繞中心難,。學(xué)校的中心工作是教育教學(xué),。廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作要在這方面創(chuàng)造性設(shè)計(jì)、務(wù)實(shí)性推進(jìn),，做到廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控目標(biāo)與提高教育教學(xué)相結(jié)合,、與干部群眾對(duì)反腐倡廉建設(shè)的期望相適應(yīng)，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)I造風(fēng)清氣正,、廉潔高效的優(yōu)良環(huán)境,，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展比較難。

3.突破重點(diǎn)難,。廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)是一項(xiàng)創(chuàng)新性很強(qiáng)的

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十二

一,、全面風(fēng)險(xiǎn)管理綜述

引》等相關(guān)規(guī)定，完成了首次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，建立了風(fēng)險(xiǎn)管理制度,，加強(qiáng) 風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施落實(shí)，積極培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，大大增 強(qiáng)了公司抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力,。

二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

2009 年度,，公司專門成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組,，對(duì)公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營(yíng)環(huán)境信息、風(fēng)險(xiǎn)管理案例以及制度,、流程進(jìn) 行了全面,、系統(tǒng)的梳理和分析，深入各個(gè)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研,，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)分析及風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 估,，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境進(jìn)行了研究分析，提出目前公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境屬于比 較中性的范圍,，強(qiáng)調(diào)應(yīng)采取切實(shí)措施改進(jìn)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)的管理工作,。在風(fēng)險(xiǎn)管理上，公司堅(jiān)持“突出重點(diǎn),，保障實(shí)效”的原則,，按內(nèi)、外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了排序，并根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)狀,，提出了公司需要重點(diǎn)防 范的九大風(fēng)險(xiǎn),，其中外部風(fēng)險(xiǎn)有政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩項(xiàng)，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn) 有合法合規(guī)和誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),，投資風(fēng)險(xiǎn),、工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、成本風(fēng)險(xiǎn),、合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn),、資金風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等七項(xiàng)。

三,、風(fēng)險(xiǎn)管理策略

公司對(duì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo),、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)和管理基礎(chǔ)及面臨的外

部市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行了綜合分析，提出了風(fēng)險(xiǎn)管理策略,，包括風(fēng)險(xiǎn) 管理原則,、目標(biāo)和管理工具，指出公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作要實(shí)現(xiàn)“效率,，效益,，效果”的綜合平衡，確定了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的損前和損后目標(biāo),，提出了應(yīng)對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)的工具,，強(qiáng)調(diào)應(yīng)對(duì)工具的選擇應(yīng)突出重點(diǎn)，綜合 考慮,，打組合拳,，不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的方法或方法組合。

四,、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

為強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的有效落實(shí),，公司針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)編制了專項(xiàng)應(yīng)對(duì) 方案，制訂了包括定期召開宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)形勢(shì)分析研討 會(huì),、實(shí)現(xiàn)外包預(yù)算審核的規(guī)范化,、保持集團(tuán)總部及下屬公司資金的集 中管理和統(tǒng)一使用等一系列風(fēng)險(xiǎn)防范措施，編制了《重大設(shè)計(jì)錯(cuò)誤應(yīng) 急預(yù)案》,、《重大安全事故應(yīng)急預(yù)案》等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案,，注重全方位的風(fēng)險(xiǎn)防范，確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響,。同時(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中,，使風(fēng)險(xiǎn)管理成為 公司綜合管理體系的有機(jī)組成部分,，真正保障了風(fēng)險(xiǎn)防范能夠落到實(shí) 處。

五、重大風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控

付實(shí)現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理,，通 過系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對(duì)相結(jié)合,、重點(diǎn)監(jiān)測(cè)與抽查跟蹤相結(jié)合 的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,對(duì)預(yù)警信息及時(shí)跟蹤回饋并督促整改;公司加強(qiáng) 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息分析、報(bào)告制度,，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任單位負(fù)責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,，對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行分析，按照集團(tuán)《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》 要求,，編制重大信息內(nèi)部報(bào)告并按程序提交處理,。

六、風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)

公司大力培育和塑造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理 理念,，保障風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。報(bào)告期內(nèi),，集團(tuán)開展了多種形式的 風(fēng)險(xiǎn)管理文化宣貫,、培訓(xùn)活動(dòng)，邀請(qǐng)專家進(jìn)行了全員風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn),，在集團(tuán)eas 系統(tǒng)上建設(shè)了全面風(fēng)險(xiǎn)管理專欄作為集團(tuán)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理 知識(shí)宣貫及學(xué)習(xí)的渠道,，并定期組織工作小組成員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng) 估,、監(jiān)控等專題培訓(xùn),，提高了員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)水平和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理 的工作能力，培養(yǎng)了員工風(fēng)險(xiǎn)管理的自覺意識(shí)和行為習(xí)慣,，使風(fēng)險(xiǎn)管 理體系不僅有其形,，且具其神。

七,、風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系

公司建立了領(lǐng)導(dǎo),、執(zhí)行和監(jiān)督分工負(fù)責(zé)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架

風(fēng)險(xiǎn)管理體系相關(guān)制度、流程,，組織開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常實(shí)施工作,，提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理年度工作報(bào)告；集團(tuán)各部室,、各所屬企業(yè)是全面風(fēng) 險(xiǎn)管理實(shí)施的具體責(zé)任部門,，負(fù)責(zé)對(duì)日常工作中本部室（單位）的業(yè) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析,、監(jiān)控和防范,。審計(jì)監(jiān)察部負(fù)責(zé)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管 理工作進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)。

八,、風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的支持情況

全面風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機(jī)結(jié)合,，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求，也是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展方向。2009 年,，公司提出了“百億企業(yè)” 發(fā)展戰(zhàn)略,，實(shí)現(xiàn)跨越性、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)和 發(fā)展能力,，同時(shí)也對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力提出了更高的要求,。為此，公司在開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)始終堅(jiān)持“戰(zhàn)略導(dǎo)向”原 則,，即在實(shí)施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過程中,，通過全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，優(yōu)化公司 治理結(jié)構(gòu),、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢,，強(qiáng)化信息披露規(guī)范；完善 以制度流程為核心的內(nèi)控機(jī)制,，梳理缺失項(xiàng),，補(bǔ)充完善風(fēng)險(xiǎn)因素的控 制防范措施，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平,；建立日常風(fēng)險(xiǎn)信息收集 機(jī)制,、重大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警機(jī)制和應(yīng)急預(yù)案，在企業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)管理過 程中能做到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí),、動(dòng)態(tài)管理,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)，妥善,、迅速處理,，大大降低了風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的可能性和影響，提高了企業(yè)的運(yùn)行效率和 經(jīng)濟(jì)效益,；大力培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，使風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)逐步深入人心，使風(fēng)險(xiǎn)管理融入每位員工的日常工作中,，從根本上提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管 理水平,。

通過建立并健全企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過程中風(fēng)險(xiǎn)控

制在公司可承受的范圍之內(nèi),，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護(hù)航,，促進(jìn)了公司戰(zhàn)略 目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

九,、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢(shì)

（一）外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì)

2009 年,，作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的先導(dǎo)性行業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費(fèi)減

免,、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷,，房地產(chǎn)開 發(fā)投資增速逐月上升,，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價(jià) 也在短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)了大幅提升,。在市場(chǎng)信心回升和銷售回暖的帶動(dòng)下，土地市場(chǎng)成交漸趨活躍,，房地產(chǎn)業(yè)進(jìn)入新一輪的高速發(fā)展時(shí)期,。然而，正如二年前繁榮之后隨之而來的 2008 年行業(yè)調(diào)控,，2009 年歲末,，中央政府出臺(tái)了一系列調(diào)控房?jī)r(jià)政策，明確提出“遏制部分 城市房?jī)r(jià)過快上漲的勢(shì)頭”,，隨后各地方政府相繼出臺(tái)房?jī)r(jià)調(diào)控措施,，可以預(yù)見，受營(yíng)業(yè)稅優(yōu)惠的取消,、稅收和房貸政策進(jìn)一步收緊的市場(chǎng) 預(yù)期影響,，短期內(nèi)高度繁榮的市場(chǎng)盛況難以持續(xù)，市場(chǎng)前景存在較大 的不確定性,，而市場(chǎng)對(duì)短期預(yù)期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場(chǎng)供給 量,、成交量、價(jià)格走勢(shì)等因素的短期波動(dòng)性,。

（二）內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì)

2009 年,，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，在管理架構(gòu),、營(yíng)銷

管控模式改革,，建立符合集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)和自身特點(diǎn)的管理模式；深入推 進(jìn)管理標(biāo)準(zhǔn)化和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,。

2010 年，面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)發(fā)展的種種不確定性和新的挑戰(zhàn),，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功,、固本強(qiáng)基,、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專 業(yè)能力。一是以深圳公司為切入點(diǎn)開展“總部—地區(qū)公司—項(xiàng)目部” 三級(jí)管理架構(gòu)試點(diǎn)，建立地區(qū)公司的管理標(biāo)準(zhǔn)化體系,，打造并完善與 現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機(jī)制；二是啟動(dòng)住宅產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè),，加強(qiáng)設(shè)計(jì),、規(guī)劃、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理,，嚴(yán)抓產(chǎn)品 品質(zhì),；三是繼續(xù)堅(jiān)持從規(guī)劃設(shè)計(jì),、預(yù)算管理、施工現(xiàn)場(chǎng)管理,、營(yíng)銷等 環(huán)節(jié)加強(qiáng)成本的全過程控制,；四是公司將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的研究 和微觀市場(chǎng)的調(diào)研，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究,，提升投資決策與營(yíng)銷策劃水平,；六是公司將加強(qiáng)融資方式的研究與嘗試，積極拓展應(yīng)用,，強(qiáng)化資 金回籠管理,，為公司高速發(fā)展提供資金保障。

十,、下一年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作思路

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十三

按照區(qū)紀(jì)委關(guān)于開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的部署,，我院對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作高度重視，成立了院廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，在學(xué)習(xí)借鑒兄弟單位開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的基礎(chǔ)上,，認(rèn)真制定工作方案，并抓住重點(diǎn)環(huán)節(jié),，扎實(shí)推進(jìn),，取得了良好的效果。

一,、精心組織,，周密安排 針對(duì)少數(shù)干警對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作認(rèn)識(shí)模糊、熱情不高的現(xiàn)象,，我院先從黨組班子成員做起,，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，向全院干警傳達(dá)學(xué)習(xí)區(qū)紀(jì)檢委關(guān)于廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的相關(guān)文件,，黨組召開專題會(huì)議研究廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作,，明確此項(xiàng)工作開展的意義，教育引導(dǎo)全院干警樹立廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，自覺參與到廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作中,。我院將制度建設(shè)和廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作結(jié)合起來，列入黨組重要議事日程,，成立了由黨組書記,、院長(zhǎng)任組長(zhǎng)，黨組成員任副組長(zhǎng),，各庭室負(fù)責(zé)人為主要成員的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。制定下發(fā)了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》，明確了我院廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)思想,、對(duì)象,、范圍,、內(nèi)容和具體要求等，依照方案和責(zé)任抓落實(shí),，穩(wěn)步推進(jìn),。

二、開展廉政教育,，加強(qiáng)事前監(jiān)督 創(chuàng)新廉政教育載體,，進(jìn)一步加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控事前監(jiān)督，努力建設(shè)一支廉潔務(wù)實(shí)的黨員干部隊(duì)伍,。一是開辦廉政課。結(jié)合“每月兩主題”講課活動(dòng),，安排院領(lǐng)導(dǎo)干部講廉政黨課,。同時(shí)，各庭室充分發(fā)揮黨員活動(dòng)室的作用,，通過支部“三會(huì)一課”開辦廉政課堂,，加強(qiáng)了對(duì)黨員的廉政教育；二是組織開展警示教育,。組織干警到某某市警示教育基地——某某監(jiān)獄進(jìn)行集中警示教育,。通過開展集中警示教育活動(dòng)，使全體干警從反面典型案例中吸取深刻教訓(xùn),，筑牢拒腐防變的思想底線,，促進(jìn)司法作風(fēng)進(jìn)一步好轉(zhuǎn)，司法公信力進(jìn)一步提升,，實(shí)現(xiàn)法院隊(duì)伍素質(zhì)整體新提高,、法院工作整體新發(fā)展、法院形象整體新轉(zhuǎn)變?nèi)齻€(gè)目標(biāo),，使法院隊(duì)伍成為“讓當(dāng)放心,、讓人民滿意、讓法律增輝”的好隊(duì)伍,；三是設(shè)置廉政電腦屏幕保護(hù)程序,。將每位干警的電腦屏幕保護(hù)程序設(shè)置成廉政內(nèi)容，警句格言躍然于上,，猶如一面鏡子照著每位干警,，時(shí)刻提示自己愛崗盡職，自覺防微杜漸,。四是發(fā)送廉政短信,。借助手機(jī)短信群發(fā)平臺(tái)，利用節(jié)假日向全體干警的手機(jī)發(fā)送一條通俗易懂,、說服力強(qiáng)的廉政短信,，提醒他們務(wù)必保持清醒頭腦,，時(shí)刻繃緊廉潔自律弦，維護(hù)清正廉潔的良好形象,。五是接受革命傳統(tǒng)教育,。把每年的6月確定為廉政教育月，廉政教育月期間,，組織干警到某某某等革命傳統(tǒng)教育基地參觀,，認(rèn)真學(xué)習(xí)革命先輩對(duì)黨的事業(yè)無限忠誠(chéng)的品格，從而進(jìn)一步牢固樹立正確的世界觀,、人生觀,、價(jià)值觀和廉潔從政、執(zhí)政為民的意識(shí),。

三,、認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，科學(xué)制定防范措施

運(yùn)行到哪里,，風(fēng)險(xiǎn)防范措施就要跟進(jìn)到哪里,，監(jiān)督制度就要落實(shí)到哪里。我院以“自己找,、同事評(píng),、群眾幫、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)”的方式開展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的查找,，領(lǐng)導(dǎo)帶頭,，反復(fù)斟酌，并按要求填寫表格,。各庭室負(fù)責(zé)人首先根據(jù)所在的崗位,、所負(fù)職責(zé)積極查找思想道德風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，以便院廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組實(shí)施量化動(dòng)態(tài)考核，逐人逐條逐項(xiàng)的'分析后,，采取自己找不準(zhǔn),，就相互找；庭室找不準(zhǔn)的,，分管領(lǐng)導(dǎo)查,；庭室找不準(zhǔn)的，發(fā)動(dòng)群眾來補(bǔ)充等方式,，而這一系列做法,，都要被院廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組小組隨時(shí)核查。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)找的不夠準(zhǔn)確的同志又找到本人加以引導(dǎo),，繼續(xù)深入的查找,，經(jīng)過兩輪的自查后,、又在黨支部會(huì)上開展互查，經(jīng)過三輪的反復(fù)查找,，最終確定廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，為制定防范措施打牢基礎(chǔ)。

四,、推行政務(wù)公開,，強(qiáng)化社會(huì)約束

將已查找到的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范措施，分層次地面向全社會(huì)進(jìn)行公示,。班子成員的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和預(yù)警防范措施在院大廳的顯示屏中進(jìn)行公示,；各庭室負(fù)責(zé)人的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和預(yù)警防范措施在各自的辦公場(chǎng)所公示。院領(lǐng)導(dǎo)班子成員的電話,、手機(jī)號(hào)碼,、職務(wù)分工全部公開，暢通信息渠道,，為群眾反映情況、開展監(jiān)督提供便利,，接受群眾和社會(huì)各界監(jiān)督,。

五、完善防范措施,，加強(qiáng)干部管理

根據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的主要任務(wù)和要求,，建立了以制約和監(jiān)督權(quán)力為核心，以崗位風(fēng)險(xiǎn)防控為基礎(chǔ),，以加強(qiáng)制度建設(shè)為重點(diǎn),，以現(xiàn)代信息技術(shù)為支撐的權(quán)責(zé)清晰、流程規(guī)范,、風(fēng)險(xiǎn)明確,、措施有力、制度管用,、預(yù)警及時(shí)和廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作在我院重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)全覆蓋,。針對(duì)查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，我們研究制作了廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理提示圖，把領(lǐng)導(dǎo)班子,、各庭室所有可能出現(xiàn)的問題指出來,，引起他們的注意。建立了“三個(gè)談話”機(jī)制,，即：建立了黨組書記同副職領(lǐng)導(dǎo)談話,，副職領(lǐng)導(dǎo)同庭室負(fù)責(zé)人談話,，庭室負(fù)責(zé)人同庭室干警談話的機(jī)制，及時(shí)掌握了干部的思想動(dòng)態(tài),，筑牢了干部廉政思想防線,。修訂完善了規(guī)章制度，用完善的制度措施預(yù)防和降低了廉政風(fēng)險(xiǎn),。 六,、多措并舉，扎實(shí)推進(jìn),。一是將增強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)與制度建設(shè)相結(jié)合,。針對(duì)查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)照已經(jīng)形成的制度,，強(qiáng)化措施,，切實(shí)推進(jìn)。二是將廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作同審判業(yè)務(wù)相結(jié)合,。圍繞中心,，服務(wù)大局，推進(jìn)人民法院“三項(xiàng)重點(diǎn)工作”（即深入推進(jìn)社會(huì)矛盾化解,、社會(huì)管理創(chuàng)新,、公正廉潔執(zhí)法），重點(diǎn)在“三重一大”,、審判,、執(zhí)行等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的督查和防范。三是將廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作與黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制相結(jié)合,，將此項(xiàng)工作納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核,，實(shí)行“一崗雙責(zé)”，形成“風(fēng)險(xiǎn)明確,、責(zé)任到人,、監(jiān)督有效、處罰有據(jù)”的廉政建設(shè)機(jī)制,。

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風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十四

為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理中的作用,，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平,，加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法,。

根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對(duì)信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理.（一）信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理：

計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備里內(nèi)存儲(chǔ)的銷售數(shù)據(jù)、活動(dòng)方案、財(cái)務(wù)報(bào)表,、員工資料,、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù),、各種合同和檔案資料等,。

一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；

三、公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享,。

四,、對(duì)個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備,；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄,。

五,、加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時(shí)升級(jí)更新各系統(tǒng),。