報告在傳達信息、分析問題和提出建議方面發(fā)揮著重要作用。通過報告,，人們可以獲取最新的信息,，深入分析問題，并采取相應(yīng)的行動,。下面是小編給大家?guī)淼膱蟾娴姆段哪０?，希望能夠幫到你?

風(fēng)險工作報告篇一

根據(jù)xx紀(jì)委紀(jì)《印發(fā)《xx關(guān)于推進廉政風(fēng)險防范管理工作的實施意見》的通知》（xx紀(jì)發(fā)20xx3號）和《關(guān)于印發(fā)《xx20xx年關(guān)于推進廉政風(fēng)險防范管理工作的安排意見》的通知》（x紀(jì)發(fā)1號）文件精神，我局結(jié)合實際,，全面推進反腐倡廉建設(shè),，按步驟基本完成了廉政風(fēng)險排查防范工作的各項工作任務(wù)，取得了階段性成果,，現(xiàn)將工作的自查報告如下：

（一）制定活動《方案》,，明確工作思路

1、進一步拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域,，扎實推進具有我局系統(tǒng)特色的懲防腐敗體系建設(shè),，根據(jù)《印發(fā)《xx關(guān)于推進廉政風(fēng)險防范管理工作的實施意見》的通知》（x紀(jì)發(fā)20xx3號）文件精神，我局領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,，立即召開了領(lǐng)導(dǎo)班子會議，組織班子成員認真學(xué)習(xí)會議精神,，并對活動進行了精心部署,。根據(jù)xx紀(jì)委《xx關(guān)于推進廉政風(fēng)險防范管理工作的實施意見》要求，我局成立了由黨支部書記,、局長xx為組長,、xx、xx,、xx,、xx副局長為副組長領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，負責(zé)廉政風(fēng)險管理防范管理工作的組織實施,。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在局辦公室，辦公室主任由副局長同志兼任,，相關(guān)部門參與工作,。為做好該項工作，局領(lǐng)導(dǎo)小組研究制定了《xxx局關(guān)于開展重點崗位廉政風(fēng)險排查防范工作實施方案》（以下簡稱《方案》）,，并以文件形式印發(fā)執(zhí)行,。

2、《方案》明確了廉政風(fēng)險排查防范工作的工作思路：按照突出重點,、分步實施,、扎實推進、務(wù)求實效的總體要求，著眼于保證權(quán)力行使,、資金運用,、項目建設(shè)和干部成長安全，緊緊圍繞制度,、監(jiān)督,、懲處、糾風(fēng),、改革等懲防體系建設(shè),，著力構(gòu)建具有我局特色的內(nèi)部廉政風(fēng)險預(yù)警防控體系，做到“關(guān)口前移,，主動預(yù)防”,，實現(xiàn)由側(cè)重遏制向懲防并舉、重在建設(shè)轉(zhuǎn)變,，由側(cè)重事后處置向事前預(yù)警防控轉(zhuǎn)變,，由側(cè)重監(jiān)督干部向監(jiān)督、保護,、激勵干部相結(jié)合轉(zhuǎn)變,，由側(cè)重設(shè)置“高壓線”向注重營造干事創(chuàng)業(yè)“安全區(qū)”轉(zhuǎn)變，形成制度完善,、程序規(guī)范,、監(jiān)督到位、考核和評價機制配套的體系,。

3,、按照xx紀(jì)委的部署，我局結(jié)合自身實際,，在進一步明確職責(zé)和權(quán)限的基礎(chǔ)上,，重點圍繞查準(zhǔn)找全風(fēng)險點、制定完善相關(guān)措施,、實施有效監(jiān)督,、嚴(yán)格檢查考核和建立健全預(yù)防腐敗長效機制，將重點崗位廉政風(fēng)險排查防范工作的工作活動分成四個階段進行,，即：學(xué)習(xí)動員階段,、排查廉政風(fēng)險階段、確定風(fēng)險等級標(biāo)準(zhǔn)階段,、制定防控措施階段,、加強監(jiān)督管理階段、檢查考核和修正完善階段,。

（二）做出周密部署,，進行逐級動員

召開動員大會,，宣傳廉政風(fēng)險防范工作的重要性和緊迫性，通過開展廉政警示教育,、參加專題指導(dǎo)培訓(xùn)等形式,，積極營造良好的氛圍，使廣大干部職工了解廉政風(fēng)險防范這一工作,，充分認識xx系統(tǒng)各個工作崗位存在的潛在風(fēng)險,，消除“反腐倡廉是領(lǐng)導(dǎo)們的事，跟普通職工沒有關(guān)系”的麻痹思想,，充分認識開展廉政風(fēng)險防范工作的必要性,。

（三）突出工作重點，查找廉政風(fēng)險

結(jié)合工作實際,，從領(lǐng)導(dǎo),、中層干部、普通職工三個層面細致梳理各自的工作職責(zé),。在全面理清崗位設(shè)置和崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上,，每位工作人員按照自己的崗位職責(zé)，通過自己找,、相互查,、部門審、領(lǐng)導(dǎo)點等方法,，查找各自崗位在日常工作中的潛在風(fēng)險,，重點排查具有工程建設(shè)、政府采購,、行政審批、行政處罰等權(quán)力的工作崗位,。一是查找領(lǐng)導(dǎo)崗位風(fēng)險,。根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)崗位工作分工和職責(zé)，從全局的高度查找和分析行政管理,、業(yè)務(wù)運行過程中的個性和共性問題,，重點查找重大事項決策、重大項目安排和大額資金使用等方面存在的廉政風(fēng)險,；二是查找中層崗位風(fēng)險,。根據(jù)中層崗位職責(zé)定位，針對審批,、管理,、執(zhí)法等重要環(huán)節(jié)，查找行使行政審批權(quán),、自由裁量權(quán)和現(xiàn)場即決權(quán),、內(nèi)部管理權(quán)等過程中存在的廉政風(fēng)險,；三是查找其他崗位風(fēng)險。對照崗位職責(zé),、工作制度,，查找在履行崗位職責(zé)、執(zhí)行制度等過程中存在的廉政風(fēng)險,。

在局領(lǐng)導(dǎo)班子的高度重視和各部門積極參與配合,，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的組織協(xié)調(diào)、指導(dǎo)下,，我局重點崗位廉政風(fēng)險排查防范工作工作開展比較順利,，并取得了較好的成效。

（一）強化了廉政意識

開展重點崗位廉政風(fēng)險排查防范工作活動以來,，召開各層次的專門會議,，進行宣傳教育，通過學(xué)習(xí)動員,、查找風(fēng)險點,、制定防控措施等工作的逐步推進，干部職工特別是黨員領(lǐng)導(dǎo)干部認識到開展查找廉政風(fēng)險對于避免權(quán)力濫用,，促進干部廉潔從政的重要意義,，樹立起廉政風(fēng)險防范意識，并主動參與到重點崗位廉政風(fēng)險排查防范工作活動中,。

風(fēng)險工作報告篇二

各位監(jiān)事：

根據(jù)銀監(jiān)局文件要求,，我行進行了風(fēng)險排查、問題整改及對整體案防工作進行了分析,，并結(jié)合自身實際情況提出并建立了長效機制和工作措施,，并將案件防控工作逐步常態(tài)化，有效地促進了各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展?，F(xiàn)將案件防控工作開展情況匯報如下：

我行將案件風(fēng)險排查納入常態(tài)化工作內(nèi)容,，年初安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,，確定案防工作的年度目標(biāo),，做到目標(biāo)落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃,，做到計劃落實,。三是深刻領(lǐng)會銀監(jiān)局文件精神，提高思想認識,，高度認識案件防控工作的重要性,，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作,，確保完成各項工作任務(wù),，做到“重點工作落實”,。四是我銀行案防工作實行各層級一把手負總責(zé)制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位,，指定專人負責(zé)案件防控工作,，實行定人、定崗,、定責(zé)的“三定”管理,，做到責(zé)任落實。目前,，我銀行上下更加重視案防工作,，工作的主動性、自覺性得到提高,，確保了案防工作的有效落實,。

思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素,，為此,，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識,。我銀行以各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點,，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,，為我銀行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ),。

（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識,。我銀行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機結(jié)合,，抓教育、抓引導(dǎo),，抓防范,。20xx年全年開展多次各種警示教育，并要求員工撰寫心得體會,，深刻反思,，汲取教訓(xùn),。通過大量的刑事犯罪案例,，用鮮活的人和事以法說教、以案說教,，使警示教育收到很好的效果,。

（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化,。通過晨會,、例會等形式,，講案防、說安全,，時刻提醒員工合規(guī)操作,。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神,，加強政策傳導(dǎo)和風(fēng)險提示,，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施,，確保各項案防工作落到實處,。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。設(shè)立微信群,，開展學(xué)習(xí)心得交流,、思想認識交流，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果,。

（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動,。在全行范圍內(nèi)開展“案防責(zé)任重于一切”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí),、開心得交流會等形式進行,，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍,。

20xx年全行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設(shè)的有機融合為突破口,，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性,，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化,、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化,。

（一）完善案防工作考核評價機制,。20xx年全年，我銀行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手,，進一步強化考核評價工作,，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求，通過對案件防控工作的考核,，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險的提前消除,，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題,。堅持每月自查,，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報,，切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子,、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責(zé),，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實到人,，真正做到“誰主管,、誰負責(zé)”。

（二）強化員工違規(guī)行為的管理,。在對基層機構(gòu)負責(zé)人和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上,，按照監(jiān)管部門的要求，強化員工違規(guī)行為的管理,。依據(jù)《員工日常行為規(guī)范》的要求,，引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營,。

20xx年全年著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此,，我們重點抓了以下幾方面工作,。

（一）高度重視輪崗、休假管理,。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面,，我銀行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求，進一步明確了崗位輪換,、交流范圍、方式,、條件及期限,；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換,、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ),。

（二）高度重視對賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我銀行銀企對賬制度進行銀企,、銀銀對賬,。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬,，目前,，我行對公存款對賬率達100%,。按照要求,，各支行負責(zé)人每季度直接與重要客戶進行對賬,，對對賬工作開展抽查,，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行,。

（三）高度重視案防制度的落實工作,。一、進一步規(guī)范案件查處流程,。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組,，開展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險,。二,、嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機構(gòu)增強對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力,，及時報告,；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查,，嚴(yán)肅問責(zé),，扎實整改，以有效的案件查處工作,，促進內(nèi)控案防工作能力的提升,。

（四）高度重視安全管理，做實安保工作,。20xx年全年,，我銀行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓(xùn),。二是加強防護設(shè)施建設(shè),。實行各支行負責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負總責(zé)制,，建立了雙路報警系統(tǒng),，確保物防、技防設(shè)施的正常運行,。三是加強規(guī)章制度建設(shè),。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

風(fēng)險工作報告篇三

20xx年度,，xxx銀行（以下簡稱“本行”）在銀監(jiān)局等上級部門的指導(dǎo)下,，在行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下，在全行員工的共同努力下，堅持“穩(wěn)健經(jīng)營,、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念和風(fēng)險防范優(yōu)先,、注重經(jīng)濟效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則，開展合規(guī)與風(fēng)險管理工作?，F(xiàn)將本行的合規(guī)與風(fēng)險管理工作報告如下：

今年以來,，本行按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險管理文件精神和部署，狠抓各項措施的制定和落實,，努力營造“安全就是效益,、違規(guī)就是風(fēng)險、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍,。全行通過完善組織架構(gòu),，開展“合規(guī)建設(shè)年”活動、各類風(fēng)險排查活動以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建活動,實施新資本管理協(xié)議,，持續(xù)各類風(fēng)險監(jiān)測管控,，以及流程銀行建設(shè)等工作，使本行各項基礎(chǔ)工作得到進一步夯實,，風(fēng)險管控制能力持續(xù)提升,；切實加強了合規(guī)風(fēng)險管理，推動合規(guī)文化建設(shè),，保障全行依法,、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營,。

（一）風(fēng)險管理組織體系的建設(shè)情況,。

目前，本行組織架構(gòu)已基本清晰：董事會下設(shè)提名與薪酬委員會,、風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,，監(jiān)事會下設(shè)審計委員會，經(jīng)營管理層,、部門,、營業(yè)網(wǎng)點協(xié)同經(jīng)營管理，各項工作有效開展,。截至20xx年末,，全行在崗職工xx人，總行設(shè)臵相關(guān)部門xx個,，設(shè)臵前臺營業(yè)網(wǎng)點xx個,，其中：總行營業(yè)部xx個，一級支行xx個,，二級支行xx個,，共設(shè)置xx個崗位,，各崗位能做到互相補充與監(jiān)督，整體風(fēng)險控制機制基本健全,，風(fēng)險控制能力較好,。

本行設(shè)臵了前中后臺、合規(guī)與風(fēng)險管理部和稽核部三道防線,，合規(guī)與風(fēng)險管理部門作為第二道防線，獨立于業(yè)務(wù)條線,，能夠切實做到風(fēng)險有效隔離,，起到風(fēng)險管控的作用。合規(guī)與風(fēng)險管理部門制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃,，組織各個部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程,，審核評價內(nèi)部各項政策、程序和操作的合規(guī)性,，適時修訂合規(guī)手冊,、內(nèi)部行為準(zhǔn)則，對本單位合規(guī)風(fēng)險進行識別,、監(jiān)測和報告,；保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門報告合規(guī)風(fēng)險管理事項,，及時反饋意見和建議,；堅持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度，全面推進合規(guī)文化建設(shè),促進依法合規(guī)經(jīng)營,；指導(dǎo)并驗收標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè),；負責(zé)組織對全行員工遵紀(jì)守法、合規(guī)性的宣傳和教育,。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了19名合規(guī)督導(dǎo)員,，對各營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)營情況，按期進行檢查和輔導(dǎo),，由合規(guī)與風(fēng)險管理部進行管理,。至此本行已初步建立了全面風(fēng)險管理機制，并且各責(zé)任人員均能正常履職,。

（二）“合規(guī)建設(shè)年”活動的開展情況,。

為進一步促進合規(guī)建設(shè)，有效管控經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險點,，確保本行各項經(jīng)營管理工作穩(wěn)健,、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動的通知》文件要求,，本行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，積極推進合規(guī)建設(shè)年”的各項工作，成立了以董事長為組長、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,，負責(zé)指導(dǎo)和推動全行“合規(guī)建設(shè)年”活動的開展,，并對各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動開展情況進行監(jiān)督。本行主要通過以下措施開展此項工作,。

1,、領(lǐng)導(dǎo)小組制定了活動實施方案和工作計劃表，明確了活動目標(biāo)和步驟,，逐級召開動員大會,，進行深入的思想發(fā)動，全面部署工作目標(biāo),、落實措施和要求,，在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍，倡導(dǎo)人人合規(guī),、主動合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念。

2,、通過“合規(guī)建設(shè)年”活動,，加強教育培訓(xùn)，今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測試次,，參加人數(shù)達人次,，通過合規(guī)測試活動，努力傳導(dǎo)合規(guī)知識,，員工對合規(guī)知識有了全新和充分的認識和了解,，提高合規(guī)經(jīng)營管理的能力，進一步認識業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險隱患,，對業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防控意義重大,。

3、結(jié)合本行“流程銀行”建設(shè),，梳理和完善規(guī)章制度,，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機制，提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平,。特別是針對案件多發(fā)領(lǐng)域,、風(fēng)險隱患環(huán)節(jié)制定切實可行的規(guī)章制度，明晰責(zé)任分工,，以制度約束行為,，推進流程銀行建設(shè)。

4,、加大各類風(fēng)險排查的范圍和力度,，特別是對貸款集中度,、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度,，通過采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場,，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式，對業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險隱患進行排查,，切實堵塞操作漏洞,，防范風(fēng)險。

（三）風(fēng)險排查及合規(guī)檢查開展情況,。

根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置,，本行按季落實風(fēng)險排查及合規(guī)檢查的各項工作，相關(guān)條線部門分別組織了排查小組,，按照《風(fēng)險排查工作實施方案》的規(guī)定,，在各自的排查范圍內(nèi)對全行開展了排查工作,，排查結(jié)果顯示本行各項業(yè)務(wù)開展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定,。對排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患，本行要求相關(guān)責(zé)任單位,、責(zé)任人,，限期整改到位，并對責(zé)任人進行經(jīng)濟處罰和通報批評,。20xx年,，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人，罰款共xx萬元,。

（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實情況,。

20xx年年底，本行既已按銀監(jiān)部門要求,，對本行的資本情況按新的資本管理辦法進行管理,。本行派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實施的培訓(xùn),，并上報了本行的資本管理規(guī)劃,。為進一步加強對資本的管理，本行還對資本充足率,、一級資本充足率和核心一級資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上,，設(shè)定了觸發(fā)值和目標(biāo)值，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級突破處臵,、糾正和恢復(fù)預(yù)案》,。20xx年，本行組建行,，為滿足資產(chǎn)的進一步擴張對資本的要求,，本行實行了增資擴股xx億元,，并通過努力經(jīng)營，凈利潤達xx萬元,，增加了一級資本,；同時本行還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu),，來進一步減少信用加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn),。20xx年末，本行的資本充足率達,一級資本充足率達,，并且全年連續(xù)四個季度均達到監(jiān)管要求,。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法，本行除派專人參加上級部門的培訓(xùn)外,，還借助合規(guī)測試系統(tǒng)平臺,，對員工進行了測試。

（五）合規(guī)審核工作開展情況,。

本行合規(guī)與風(fēng)險管理部能夠按照制度的要求,，認真履行合同,、制度的審查職責(zé),，依法做好合規(guī)審查工作，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛,。本行還聘請專門的法律顧問,，對法律事務(wù),、制度合同的合法性進一步給予審查。20xx年,，本行共審查制度及操作流程共份,，合同共份。

（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實情況,。

為進一步督促員工的合規(guī)操作,，增強員工合規(guī)意識，本行制定了《關(guān)于印發(fā)銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運行辦法（試行）的通知》,、《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)積分管理辦法（試行）的通知》和《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)行為處罰辦法（試行）的通知》文,，對員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運用,、各類違規(guī)問題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分均做了明確要求,，要求全行組織學(xué)習(xí)，并要求各部門在檢查中,，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中,，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng),。在年底計算效益工資時,，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分數(shù)給予相應(yīng)的折扣兌現(xiàn),。

（七）信用風(fēng)險的主要管控措施。

本行作為“立足三農(nóng),、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機構(gòu),，主要的風(fēng)險點仍為信用風(fēng)險。為確保信用風(fēng)險得到有效控制,，保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量,，本行采取的主要舉措有：

1、加強對表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測及目標(biāo)管理,，及時化解新增不良貸款,。

2、積極扎實開展不良貸款摸底清理工作,。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理,，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)，制定方案,，徹底摸清“家底”,，同時外核工作中的不良貸款清收。

3,、加強大額貸款風(fēng)險監(jiān)測制度,，按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險監(jiān)測表,，跟蹤監(jiān)測大額貸款信用風(fēng)險處臵結(jié)果,，落實大額貸款風(fēng)險化解、處臵措施,。

4,、加大對新增不良貸款責(zé)任人認定及清收力度，重點是對大額新增不良貸款清收,，通過依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物,，加強對抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度。

5,、設(shè)臵對長期沉淀不良貸款收回獎勵,，促進不良貸款及表外不良貸款清收?？傂?0xx年效益工資考核指標(biāo)中,，專門設(shè)臵對沉淀已久的不良貸款獎勵政策，做到“誰清收,，誰獎勵”,；同時還設(shè)臵表外不良貸款收回獎勵辦法，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎勵清收人,。通過雙重獎勵措施促進全員對不良貸款及表外不良貸款清收工作,。

6,、加強對貸款分類準(zhǔn)確性現(xiàn)場檢查，扎實開展隱性不良貸款處臵工作,，真實反映不良貸款風(fēng)險,。20xx年末，本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx,。

（八）案件風(fēng)險的主要管控措施,。

本行近年來未發(fā)生過任何案件，20xx年,，本行仍繼續(xù)加強案防管控,，主要從以下幾個方面進行：

1、層層簽訂責(zé)任書,，明確案防責(zé)任,。年初董事長與各支行行長、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險防控責(zé)任書》,，各支行行長,、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險防控責(zé)任狀》，實行層層負責(zé)制,，使得案件防控工作深入到基層,，落實到每一個人。

2,、完善制度流程,，從源頭防堵案件。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先,，制度先行”原則,，并結(jié)合流程銀行建設(shè)，對各類制度進行了梳理,、完善,。

3、組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險排查,。本行按季開展案件防控工作會議,，對各支行存在問題進行認真剖析，及時制定整改措施并督促各項工作落實,，防堵案件風(fēng)險,。審計稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門，采取開展全面檢查,、專項檢查,、突擊檢查、非現(xiàn)場檢查等有效靈活的方式,，對基層營業(yè)網(wǎng)點和人員進行全方位,、多角度的排查,。今年以來共開展各項檢查22項，有效堵塞案件風(fēng)險,，清除風(fēng)險隱患,。

4、適時預(yù)警,、注重預(yù)防,，構(gòu)筑案件防火墻。如本行實施了員工行為排查,、“員工參與非法集資”排查,、會員卡專項清退活動以及高管人員履職審計稽核等各類舉措。

（九）授權(quán)控制機制建設(shè)和運行情況,。

20xx年,，本行成立了遠程集中授權(quán)中心，通過前臺柜員對需授權(quán)的業(yè)務(wù)收集資料并通過網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心,，隨機分配給授權(quán)人員進行授權(quán),，實現(xiàn)了授權(quán)的獨立性。本行通過制定《關(guān)于印發(fā)銀行遠程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理（暫行）辦法的通知》文,、《關(guān)于印發(fā)銀行資金營運業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件,，對本行前臺操作業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進行了統(tǒng)一規(guī)范,。通過全年的風(fēng)險排查及專項檢查中,，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況。

（十）遠程授權(quán),、事后監(jiān)督,、對賬系統(tǒng)及遠程監(jiān)控系統(tǒng)運行情況,。

風(fēng)險工作報告篇四

為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平，加強對計算機軟硬件）網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法,。

根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理。

（一）信息安全風(fēng)險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的各種合同和檔案資料等,。

（一）各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；

（三）公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享,。

（四）對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動存儲設(shè)備；電腦管理員負責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄,。

（五）加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時升級更新各系統(tǒng),。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險管理：

從信息處理的過程來看,，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)）輸入）數(shù)據(jù)處理/信息處理）輸出）過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用,。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng),。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟）硬件兩個方面,。

（二）計算機維修維護過程中，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管,，防止丟失或者失效,。

（三）計算機操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗者一律不準(zhǔn)使用公司計算機,。

（四）計算機的使用要嚴(yán)格按照有關(guān)操作要求進行,，要做到人走停機斷電。

（五）嚴(yán)禁在計算機旁存放易燃品）易爆品）腐蝕品和強磁性物品,，嚴(yán)禁在計算機鍵盤附近放置水杯）食物,。

（六）定期對使用中的軟件進行軟件更新檢查，及時升級,，保持其可用性,；

（七）定期對系統(tǒng)垃圾）磁盤碎片等進行清理）整理和維護工作。

（八）嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤）閃存和其他移動存儲設(shè)備,，以防感染病毒,；。

（九）嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露,。

（十）嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址）瀏覽器的相關(guān)配置）oa的參數(shù)設(shè)置）殺毒軟件的設(shè)置）操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等）。

（十一）如工作需要,，需對計算機的軟件設(shè)置進行改動的,，應(yīng)按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進,。

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃）開發(fā)）管理,，設(shè)備管理）網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。

風(fēng)險工作報告篇五

按照按照保監(jiān)局30號《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》文件以及26號《關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》,，我中支通過認真學(xué)習(xí)研究文件精神,，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險排查結(jié)果情況匯報如下。

接到文件之后，阜陽中支立即對文件進行研究和學(xué)習(xí),，同時第一時間將文件向各四級機構(gòu)進行轉(zhuǎn)發(fā),，要求各機構(gòu)認真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實際,，崗位職責(zé),，對可能產(chǎn)生的風(fēng)險點，提高責(zé)任意識,，對風(fēng)險做到早發(fā)現(xiàn),、早報告、早處置,。

二,、結(jié)合自身工作，落實細節(jié),，開展全面風(fēng)險排查

（一）阜陽中支要求各部門及四級機構(gòu)對轄區(qū)各個方面風(fēng)險進行一次全面排查,。重點從以下幾個方面進行了重點排查。

（1）排查單證使用方面風(fēng)險情況

針對重控單證使用存在的風(fēng)險,。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會數(shù)據(jù)真實性檢查要求,，對各部門及四級機構(gòu)單證使用情況進行了一次全面檢查，從檢查結(jié)果來看,，各機構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷號登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現(xiàn)個別機構(gòu)單證管理較為松懈,，對于此行為,，中支公司已經(jīng)進行了糾錯和整改。同時在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知,，要求各機構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求,，避免由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險。

（2）排查保險合同方面風(fēng)險

保險合同方面風(fēng)險主要集中在保險合同資料完整性方面,，在近期業(yè)務(wù)檢查中,，我們著重針對出單環(huán)節(jié),，條款加蓋騎縫章,、投保單、批單,、簽字蓋章等方面進行重點檢查,，確保保險合同的有效性，合法性,，維護合同雙方利益,，對于個別機構(gòu)存在的問題，要求其嚴(yán)格整改,，同時中支公司將此項檢查工作作為常態(tài)化,，進行系統(tǒng)抽查，同時配合現(xiàn)場檢查,。

（3）排查非正常退保風(fēng)險

我司每天對退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行系統(tǒng)監(jiān)控,，尤其要求各代理機構(gòu)對于退保業(yè)務(wù)重點溝通,，對于數(shù)據(jù)異常現(xiàn)象,，要求其查找原因,，提供分析報告，避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴大化,，造成不良社會影響,。

（4）排查數(shù)據(jù)真實性方面風(fēng)險

系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實性方面仍面臨一定的風(fēng)險,，需要不斷加強數(shù)據(jù)真實性檢查,，如投保資料真實性、保單填寫的準(zhǔn)確性,、投保人簽字的真實性等,，需要重點關(guān)注。我們一是通過加強出單培訓(xùn),，不斷提高出單員整體素質(zhì),，減少人為風(fēng)險的產(chǎn)生，二是做好日常監(jiān)督,、檢查,，對于不認真履行出單職責(zé)，玩忽職守的人員給予處罰,、清理等,。

（5）排查反洗錢方面

目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門，負責(zé)對金融機構(gòu)進行反洗錢進行檢查,，要求對大額交易,、代刷卡等可疑交易進行日常登記、排查,。在近期業(yè)務(wù)檢查中,，我們將反洗錢登記相關(guān)表格，打印置于前臺,，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集,，配合銀行打擊反洗錢行為。

風(fēng)險工作報告篇六

上半年,，根據(jù)縣委,、縣政府經(jīng)濟工作總體要求和省市銀行業(yè)監(jiān)管會議精神，在縣委,、縣政府的關(guān)心支持下,，我縣銀監(jiān)辦圍繞我縣經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略積極引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念、加大信貸投入,、防范金融風(fēng)險,、推進金融,，取得了一定成效。現(xiàn)將轄內(nèi)銀行業(yè)經(jīng)營特點及風(fēng)險情況報告如下：

目前,，我縣有工行,、農(nóng)行、建行,、郵儲銀行,、銀行、農(nóng)聯(lián)社和村鎮(zhèn)銀行7家機構(gòu),，營業(yè)網(wǎng)點37個,，自助銀行12個，其運行特點：

（一）存款增幅很小,，結(jié)構(gòu)也不合理,。上半年，我縣銀行機構(gòu)各項存款增幅是歷史上同比最少的,，全縣銀行機構(gòu)各項存款610395萬元,，比年初僅增加604萬元，存款結(jié)構(gòu)也不盡合理,。一是以儲蓄增加為主,，而企業(yè)存款少。截至6月末,，全縣銀行機構(gòu)儲蓄存款352892萬元,，比年初增加2298萬元，而企業(yè)存款247810萬元,，比年初只增加1140萬元,。主要原因：我縣果業(yè)面積大，資金需求量劇增,，大量資金投向于果業(yè),；銀行信貸資金吃緊，果農(nóng)不得不求助于私人借貸,，誘發(fā)民間借貸活躍,；去年加強打擊非法開采稀土力度，一部分人因怕露富或被引起注意,，將部分資金存入附近的廣東平遠和梅州等縣市,，異地存款分流突出;全縣工業(yè)企業(yè)少，工業(yè)企業(yè)237家,，其中規(guī)模以上企業(yè)30家,，工業(yè)規(guī)模小。二是以農(nóng)村信用社增加為主，而其它機構(gòu)增長不一,。在七家銀行機構(gòu)中,，農(nóng)信社增幅最大。截至6月末,，農(nóng)信社各項存款306329萬元,，比年初增加12497萬元，工行,、建行和銀行分別比年初增加5226萬元,、3947萬元和6206萬元，而農(nóng)行,、郵儲行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初減少17771萬元,、9033萬元和468萬元，農(nóng)行成為歷史上同比減少最多的,，全縣出現(xiàn)了不平衡發(fā)展格局,，不利于我縣銀行業(yè)整體發(fā)展。

（二）貸款總體增加,，但發(fā)展不平衡。一是從貸款總額看,，農(nóng)信社多而其他銀行少,。截至6月末，我縣銀行機構(gòu)貸款386244萬元,，比年初增加34964萬元,，總體呈穩(wěn)步增長，但從各行社情況看,，呈現(xiàn)農(nóng)社“一枝獨秀”態(tài)勢,，農(nóng)村信用社貸款194042萬元，比年初增加15706萬元,，占上半年全縣貸款凈增額的45%,，工行、農(nóng)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初增加4473萬元,、5340萬元和4474萬元,。農(nóng)社貸款較多，有點孤立難支,，無法滿足全縣信貸資金需求,。二是從貸款對象看，個體及農(nóng)戶多而中小企業(yè)少,。截至6月末,，全縣銀行機構(gòu)個體及農(nóng)戶貸款308995萬元，占貸款總額的80%,，而中小企業(yè)貸款僅有47743萬元,，占貸款總額的12.4%,。個體及農(nóng)戶貸款明顯高于中小企業(yè)貸款87.6個百分點，表明我縣銀行機構(gòu)支持中小企業(yè)發(fā)展力度仍然不足,，中小企業(yè)貸款難未得到根本解決,。三是從貸款行業(yè)看，涉農(nóng)貸款多而工業(yè)貸款少,。我縣銀行機構(gòu)結(jié)合本地果業(yè)優(yōu)勢,，加大了信貸支農(nóng)力度，特別是農(nóng)村信用社根據(jù)自身行業(yè)特點,，以支持和服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨,，不斷增加支農(nóng)貸款，促進農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展,。截至6月末,，全縣銀行機構(gòu)涉農(nóng)貸款370427萬元，占貸款總額的95.9%,，其中農(nóng)信社涉農(nóng)貸款182018萬元,，占涉農(nóng)貸款總額的49%，有力解決了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及果業(yè)開發(fā)等資金需求,，而全縣工業(yè)貸款只有30155萬元,，占貸款總額的7.8%，低于涉農(nóng)貸款88.1個百分點,，說明我縣銀行機構(gòu)貸款以農(nóng)業(yè)為龍頭,，工業(yè)后勁明顯不足，加強工業(yè)信貸扶持,、促進工業(yè)發(fā)展勢在必行,。

（三）信貸質(zhì)量提升，但潛在風(fēng)險還有,。我縣銀行機構(gòu)積極采取措施加強不良貸款清收和管理,，取得了一定成效。截至6月末,，全縣銀行機構(gòu)不良貸款7560萬元,，比年初減少41萬元，不良率1.96%,，比年初下降了0.2個百分點,，主要是農(nóng)村信用社不良率比年初下降0.35個百分點，農(nóng)行和郵儲銀行不良貸款也較低,，分別為0.94%和0.24%,，建行、銀行和村鎮(zhèn)銀行沒有不良貸款，全縣銀行業(yè)機構(gòu)信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯看好,。但從我縣經(jīng)濟金融發(fā)展?fàn)顩r看,，我縣銀行業(yè)不良貸款仍面臨一些潛在隱患和風(fēng)險，如工行上半年新增不良貸款90萬元,，不良貸款占比較年初上升0.14個百分點,。一是有的涉農(nóng)貸款會產(chǎn)生不良。目前,，我縣涉農(nóng)貸款占全縣貸款總額的95%,，而涉農(nóng)貸款的90%以上又是果業(yè)貸款，這些果業(yè)貸款隨著黃龍病危害程度不斷加深將會出現(xiàn)一些不良,，給涉農(nóng)貸款帶來影響,。從去年黃龍病災(zāi)害情況看，全縣因黃龍病被砍的果樹達到果樹總量的10%左右,，大概有310萬株(全縣果樹面積52萬畝,按60株/畝計算共3120萬株),，直接影響了部分果農(nóng)今年的收成，將會在一定程度上帶來今年還本付息的困難,。二是有的房地產(chǎn)貸款可能斷供,。由于受果業(yè)黃龍病和稀土產(chǎn)業(yè)限制性開采的影響，導(dǎo)致大量果農(nóng)和個體私營者無力購買,，我縣房地產(chǎn)市場不太景氣,。房地產(chǎn)價格由原來每平米5000-6000元降為4000-5000元，銷售量也明顯下降,，可能會帶來一部分銀行房地產(chǎn)貸款月供問題，住房按揭貸款不能按時月供或者不月供的情況將會不同程度地顯現(xiàn),。

（四）經(jīng)營效益見好,，但不能過于樂觀。我縣銀行機構(gòu)經(jīng)營效益不斷提升,，上半年,，實現(xiàn)利潤4236萬元。第三,、四季度是利息清收旺季,，預(yù)測今年利潤億元以上。但據(jù)分析,，我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨兩大問題：一是中間業(yè)務(wù)收入少,。上半年，全縣銀行機構(gòu)業(yè)務(wù)收入16563萬元,，貸款利息收入15522萬元,，占收入總額93.7%，而中間業(yè)務(wù)收入僅有1041萬元，占收入總額6.3%,，少于貸款利息收入87.4個百分點,。二是集約化程度不一。上半年,，全縣銀行機構(gòu)人均利潤11.7萬元,，從總體上看，集約化程度不低,，但從各行情況看,，國有商業(yè)銀行集約化程度相對高于農(nóng)村中小金融機構(gòu),，工行和農(nóng)行人均利潤分別為13.9萬元和27.3萬元，而農(nóng)信社3.1萬元,，遠遠低于這兩家老牌國有商業(yè)銀行,。加強農(nóng)村中小金融機構(gòu)集約化管理是我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨的一個突出課題。

當(dāng)前,，因受國家政策調(diào)整,、經(jīng)濟發(fā)展速度快慢等主客觀因素的影響，我縣銀行業(yè)經(jīng)營發(fā)展仍面臨不少風(fēng)險和問題,。主要有：

（一）資金供求矛盾突出,。目前，我縣經(jīng)濟主要以蜜桔,、臍橙的種植業(yè)作為龍頭產(chǎn)業(yè)，全縣90%以上的資金投向于果業(yè),，但由于果業(yè)生產(chǎn)周期長，特別是去年受黃龍病災(zāi)害影響,，收入明顯減少,，需要大量資金投入。據(jù)統(tǒng)計,，全縣共有果園面積約有52萬畝,，按每年0.3萬元/畝計算，每年全縣果業(yè)資金需求量為15.6億元,，如果從貸款增量來分析,，上半年全縣銀行機構(gòu)凈增貸款3.5億元(不剔除其他因素)，與果業(yè)資金需求量相比,，資金缺口達12.1億元,，遠遠滿足不了果業(yè)資金需求,。同時，我縣工業(yè)基礎(chǔ)薄弱,，今年又提出發(fā)展83個重點項目,，需要大量資金啟動，導(dǎo)致資金供求更加吃緊,，矛盾也更為突出,。

（二）信貸結(jié)構(gòu)過于單一。由于受產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響和信貸資金的限制,，我縣信貸結(jié)構(gòu)較為單一,，全縣銀行機構(gòu)大部分資金投向于果業(yè)，特別是近幾年全縣掀起種果熱潮,，90%以上的貸款投向于果業(yè),，而工業(yè)貸款明顯不足，信貸結(jié)構(gòu)極為單一,，給我縣銀行機構(gòu)經(jīng)營帶來貸款集中度風(fēng)險,，將會出現(xiàn)一損俱損、一榮俱榮的畸形局面,，如去年因受黃龍病影響,，一部分果農(nóng)收入減少，無法接濟,，導(dǎo)致我縣房地產(chǎn)市場疲軟,。

（三）信貸權(quán)限過于集中。多年來,，國有商業(yè)銀行實行了集約化管理,。我縣國有商業(yè)銀行屬低類機構(gòu)，信貸權(quán)大多集中于上級分行,，基層支行要發(fā)放貸款需要層層申報和諸多環(huán)節(jié),，一些好的項目也因為權(quán)力過于集中帶來的時效滯后而未能及時得到貸款支持。同時,，因我縣屬山區(qū)小縣，經(jīng)濟總量小,，相對于其他大縣（市）,，上級下達的信貸規(guī)模相對更小，如農(nóng)村信用社本是法人機構(gòu)可以資產(chǎn)負債比例管理,，但因上半年人民銀行下達的信貸規(guī)模1.56萬元限制而無法發(fā)放貸款,，滿足農(nóng)村強大的資金需求，一定程度上抑制了我縣銀行機構(gòu)信貸業(yè)務(wù)拓展,。

（四）民間借貸異?；钴S,。近年來，隨著國家實行穩(wěn)健貨幣政策,，國有商業(yè)銀行貸款投入相對趨緩,，信貸投放量愈來愈少，結(jié)果助長了我縣民間借貸的活躍,，主要以賒銷物資為基礎(chǔ)的間接資金融通和以信用為基礎(chǔ)的直接資金融通兩種方式,，集中在果業(yè)發(fā)展較快的中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)，如吉潭和澄江,，均在1000萬元以上,。據(jù)測算，目前我縣民間借貸資金約有3億元,，利率高達25‰不等,。

（五）準(zhǔn)金融機構(gòu)沖擊大。目前,，我縣已經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司有1家,，資本金0.6億元，另有一家在申報籌建之中,，其注冊資本1.3億元,，而擔(dān)保公司、典當(dāng)公司等卻有20多家,，不同程度地從事地下融資活動,，高利率回報吸引了大量民間資金從銀行體內(nèi)分流到體外，銀行存款上不了,，信貸資金趨于吃緊,。同時，一部分信貸資金也通過不同方式流入到這些從事融資的準(zhǔn)金融機構(gòu)之中,，融資風(fēng)險也會轉(zhuǎn)嫁到銀行機構(gòu),。

（六）資金異地分流突出。我縣毗鄰廣東和福建,，交通便利,，資金分流現(xiàn)象較為明顯。據(jù)估計,，近幾年,，我縣資金分流達到15億元之多，約占全縣銀行存款24.6%,。一是因日常生活而分流,。我縣緊鄰廣東梅縣，大多群眾看病,、購買日常物品等直接到梅縣而不去,，以致一部分日常生活資金流入廣東,。二是因購置房屋而分流。多年來,，我縣群眾到廣東梅縣購買的房屋達到20xx多套,，如果按每套房屋50萬元計算，因購買房屋流入廣東的資金達10多億元,。三是因購買小車而分流,。近幾年，我縣群眾購買小車的熱情逐年高漲,，到廣東購車并掛牌的達20xx多輛,，如果按每輛小車15萬元計算，因購車分流的資金也達到3億多,。四是因受執(zhí)法嚴(yán)打而分流,。去年，因當(dāng)?shù)卣哟蟠驌魺o證開采稀土的力度,，有部分人因怕露富或被引起注意,，將部分資金轉(zhuǎn)移到附近廣東平遠和梅州、福建武平等縣市,，分流到廣東,、福建等地的資金達到1億多。

當(dāng)前,，要盡快走出經(jīng)濟金融低位運行困境,，難達預(yù)期發(fā)展目標(biāo)，關(guān)鍵要結(jié)合我縣銀行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險和問題加以分析研究,。為此,，擬提出如下意見建議：

（一）加大信貸支持力度。一是力促爭取更大信貸規(guī)模,。在第三季度對各銀行機構(gòu)執(zhí)行信貸規(guī)模管理情況進行督查,對未按時間進度用足用好信貸規(guī)模的機構(gòu)提出監(jiān)管意見,，并要求各銀行機構(gòu)主動向上級行反映當(dāng)?shù)貙嶋H，爭取更多信貸規(guī)模調(diào)劑到當(dāng)?shù)?，以解決我縣有信貸資金而無規(guī)模發(fā)放的問題,。二是推動信貸政策有效落實。當(dāng)前,，國家已出臺“降準(zhǔn)”,、“微刺激”政策，督促轄內(nèi)銀行機構(gòu)盡快制定執(zhí)行微刺激政策的方案與措施,，進一步增強對地方經(jīng)濟發(fā)展的信貸支持力度，對落實不到位或執(zhí)行流于形式的機構(gòu),，將實行監(jiān)管談話,，約見其高管人員說明和表態(tài),，以推動國家微刺激政策在我縣有效落實。

（二）強化信貸有效管理,。一是做精信貸產(chǎn)品,。督促各銀行機構(gòu)全面調(diào)查分析我縣優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)項目，篩選好信貸支持項目,，并給以積極的信貸支持,，把有限的信貸資金投入到精品項目上,，以提高信貸資金使用效率,。二是優(yōu)化投向結(jié)構(gòu)。要求各銀行機構(gòu)根據(jù)當(dāng)前我縣產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢和縣委,、縣政府經(jīng)濟發(fā)展思路,，特別要緊扣政府今年83個項目做文章，協(xié)同政府尋找工業(yè)發(fā)展和農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的新路子,，使信貸結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相適應(yīng),。三是搞好銀企對接。要求各銀行機構(gòu)加強銀企信息交流,，特別是加強與中小企業(yè)信息溝通,，充分了解企業(yè)經(jīng)營困難，對一些有潛力的中小企業(yè)給予信貸支持,，并不折不扣地落實今年兩次銀企簽約資金到位,，切實幫助中小企業(yè)解決貸款難，減少社會不穩(wěn)定因素,，以促進地方經(jīng)濟發(fā)展,。

（三）拓寬政府融資渠道。一是提供有利條件協(xié)助政府融資,。不管是銀行機構(gòu),，還是政府部門，要以當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)為中心,，立足自身特點,，調(diào)整工作思維，充分運用各自功能優(yōu)勢為政府融資創(chuàng)造有利條件,。銀行機構(gòu)要爭取規(guī)模和資金,，在風(fēng)險可控的前提下加大對當(dāng)?shù)刂攸c項目的信貸支持，而監(jiān)管部門要在合規(guī)合法的前提下利用監(jiān)管資源,，為政府融資提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),，如上半年在個別指標(biāo)不達標(biāo)的情況下通過部門優(yōu)勢，協(xié)助政府將縣土地儲備中心納入名單制管理,，為政府融資平臺貸款提供了條件,。二是靈活運用政策助推政府融資,。正確引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機構(gòu)在不違反金融法規(guī)的前提下靈活運用各類金融政策，創(chuàng)新各類融資渠道,，以注入信貸資金血液,。如引導(dǎo)銀行辦理銀行承兌匯票敞口、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù),，增加農(nóng)資,、家電等企業(yè)資金融通；開辦委（信）托貸款,，采取借雞生蛋辦法為企業(yè)融資和擴大消費提供資金扶持,；指導(dǎo)企業(yè)發(fā)行債券，直接為企業(yè)融資提供條件等,。三是完善擔(dān)保機制推動政府融資,。建議政府部門建立健全各類擔(dān)保基金機制,，激足基金數(shù)額,，讓基金發(fā)揮最大倍數(shù)幅射作用，如“財園信貸通”業(yè)務(wù)可以8倍地放大基金效應(yīng),，同時,，可發(fā)揮土地儲備中心作用，以有效土地抵押擔(dān)保融資,，增加信貸資金投放量,，從而激活我縣經(jīng)濟內(nèi)在潛力和活力。

（四）深入推進金融,。一是加大金融知識宣傳,。組織各銀行機構(gòu)開展“送金融知識下鄉(xiāng)”活動，特別是加大對偏遠山區(qū)金融知識宣傳,，幫助他們釋疑解難,，讓廣大農(nóng)戶更多地了解金融，懂得金融,，以提高社會公眾維權(quán)意識和金融知識水平,。二是完善銀行組織體系。積極策應(yīng)政府號召,，多呼聲,、多形式地向上要政策，恢復(fù)農(nóng)發(fā)行和中國銀行,，并要求各銀行機構(gòu)積極向農(nóng)村中心村延伸機構(gòu),，進一步完善我縣銀行機構(gòu)體系，提升和拓展銀行業(yè)服務(wù)功能。三是推進“三大工程”建設(shè),。督促和指導(dǎo)農(nóng)村信用社按照上級要求加大農(nóng)村金融服務(wù)“三大工程”建設(shè),，充分發(fā)揮分局掛點示范作用，為廣大農(nóng)民提供更優(yōu)金融服務(wù),。四是加快農(nóng)商行組建步伐。督促農(nóng)村信用社落實各項政策措施,，爭取各方支持與配合,，充實各項指標(biāo)和條件，規(guī)范股權(quán)結(jié)構(gòu),，提高撥備覆蓋率,，不斷加大改制力度，為明年改制創(chuàng)造條件,。

（五）協(xié)助整治金融環(huán)境,。一是整治各類融資公司。建議政府有關(guān)部門組織力量加大對轄內(nèi)擔(dān)保公司等融資性公司的整治力度,，對不合規(guī)的擔(dān)保公司,、典當(dāng)行、寄賣行等堅決予以取締,，而對那些已發(fā)營業(yè)執(zhí)照的擔(dān)保公司應(yīng)督促其規(guī)范管理,，并限期整改，不按期整改的予以取締,，以維護轄內(nèi)金融秩序穩(wěn)定,。二是規(guī)范引導(dǎo)民間借貸。加大金融知識宣傳,，澄清對民間借貸的認識,，增強客戶維權(quán)意識，合理引導(dǎo)民間資金歸流,，對一些發(fā)展為地下的錢莊的將組織力量予以打擊,，以規(guī)范民間融資行為。

風(fēng)險工作報告篇七

為最大程度保障人民群眾生命財產(chǎn)安全,，確保我縣安全生產(chǎn)工作有序推進,。根據(jù)《**》文件工作要求，結(jié)合農(nóng)村削坡建房風(fēng)險排查整治工作,，摸清底數(shù),，建立臺賬，作出整治的計劃,，按目標(biāo)任務(wù)完成排查整治工作,。

**委托第三方專業(yè)機構(gòu)對各鎮(zhèn)（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的農(nóng)村削坡建房進行風(fēng)險排查，并認定風(fēng)險等級，建立農(nóng)村削坡建房風(fēng)險點整治工作臺賬,，鎖定既有存量,，我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險點隱患共**戶，其中極高風(fēng)險**戶,、高風(fēng)險**戶,、中風(fēng)險**戶、低風(fēng)險**戶,。

制定方案,、落實責(zé)任。制定我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險排查整治工作方案,，明確落實各鎮(zhèn)（街）村工作責(zé)任,，落實整改措施、明確整治,，從20xx年開始,，按三年時間完成整治風(fēng)險點工作任務(wù)。

按照風(fēng)險等級,，精準(zhǔn)施策,，分類處理，有序開展農(nóng)村削坡建房風(fēng)險隱患的整治,。通過實,。

施削坡減載、邊坡防護,、挖砌排水溝等能消除或降低風(fēng)險點,，在鎮(zhèn)（街）職能部門指導(dǎo)下，委托專業(yè)技術(shù)施工隊伍治理工程,，對中低一般風(fēng)險的,、引導(dǎo)村民采取削坡減載、坡面防護,、挖排水溝,、筑擋土墻等技術(shù)措施自行治理、降低風(fēng)險,。

加強宣傳,，提高意識。加大宣傳力度,，印發(fā)宣傳單,，普及農(nóng)村削坡建房整治知識。在極高風(fēng)險和高風(fēng)險點拉警戒線,，豎立警示牌,，警示牌上明確削坡危險等級。完成整治時間，避險責(zé)任人等內(nèi)容,。今年以來還印發(fā)宣傳單**多份,，組織發(fā)放宣傳**個場次。

做好監(jiān)測,，及時避險,。密切關(guān)注氣象信息，及時掌握隱患點變化情況,，切實做好災(zāi)害監(jiān)測預(yù)警工作,，及時將天氣預(yù)警信息發(fā)布到避險責(zé)任人。督促鎮(zhèn)（街）加強對地質(zhì)災(zāi)害隱患點的巡查,，做好防御應(yīng)急措施。對削坡建房風(fēng)險點實行網(wǎng)格化管理,，落實避險責(zé)任人,，落實險情預(yù)警處置和人員安全轉(zhuǎn)移工作，堅持24小時值班值守,，保障通訊暢通,，落實應(yīng)急搶險隊伍和物資保障。

風(fēng)險工作報告篇八

根據(jù)總公司關(guān)于開展廉潔風(fēng)險排查工作的通知要求,，我司以開展教育實踐活動“整改落實,、建章立制”環(huán)節(jié)工作為契機，結(jié)合實際工作,，積極開展廉潔風(fēng)險排查工作,，取得了明顯成效。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

按照總公司統(tǒng)一安排部署,，我司積極組織開展廉潔風(fēng)險排查活動,。重點圍繞公司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營,、資產(chǎn)處置等業(yè)務(wù)領(lǐng)域,，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程,、制度建設(shè)與執(zhí)行等方面著手,，對“三重一大”決策制度落實情況，中央八項規(guī)定,、銀監(jiān)會黨委22條實施細則,、總公司黨委25條實施意見相關(guān)規(guī)定執(zhí)行情況，以及公司在崗人員思想道德方面的廉潔風(fēng)險進行了全面地排查,。經(jīng)過認真排查和梳理歸納,，現(xiàn)排查出來的廉潔風(fēng)險點共有11項。在風(fēng)險排查的基礎(chǔ)上，陸續(xù)制定防控措施,，加強基礎(chǔ)合規(guī)監(jiān)督管理,，取得了顯著成效。

接到通知后,，我司及時召開會議,，組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神，按照廉潔風(fēng)險排查工作方案要求,，結(jié)合我司工作實際,，一級抓一級，層層抓落實,。排查工作由支部書記,、總經(jīng)理負責(zé)，其他班子成員按照工作分工,，組織排查分管部門員工廉潔風(fēng)險,，各部門負責(zé)同志協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)開展工作，對本部門排查工作做出具體安排,，梳理部門及各個崗位的職,、責(zé)、權(quán),，并就排查情況形成書面匯報,。

本次排查以我司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營和處置業(yè)務(wù)為重心,，深入到各個部門和具體崗位,，依照現(xiàn)有的職務(wù)安排和崗位職責(zé)要求，全面梳理崗位職權(quán)范圍和制度規(guī)范的執(zhí)行情況,，深入查找經(jīng)營管理過程中存在或潛在的廉潔風(fēng)險點,。

（一）公司核心業(yè)務(wù)開展方面。在投資業(yè)務(wù)開展過程中,，嚴(yán)格依照總公司有關(guān)項目投資體系文件要求規(guī)定的各業(yè)務(wù)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍,，從制度層面控制和防范風(fēng)險，但也存在以下風(fēng)險點：

一是在崗位職責(zé)方面：

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（2）在項目投資業(yè)務(wù)開展中,，應(yīng)進一步規(guī)范中介機構(gòu)選聘流程,；

（4）在項目運作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)上，需加強內(nèi)部審計監(jiān)督,，進一步提高風(fēng)險管理能力。

在公司資產(chǎn)經(jīng)營和資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)開展過程中,，明確規(guī)定了各個崗位職責(zé)和職權(quán)范圍,。針對公司房產(chǎn)租賃經(jīng)營業(yè)務(wù),，制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設(shè)備設(shè)施日常維修維護管理辦法》并嚴(yán)格執(zhí)行，使相關(guān)業(yè)務(wù)得以規(guī)范化,、制度化,；在公司低效資產(chǎn)處置過程中，依據(jù)上級相關(guān)規(guī)定和授權(quán),，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程操作,。但也存在以下風(fēng)險點：

一是在崗位職責(zé)方面：

（2）在房屋及配套設(shè)備設(shè)施日常維修過程中，需防范維修維護項目審查及經(jīng)費審批不嚴(yán),，造成不必要的支出而增加公司運營成本,。

（3）在資產(chǎn)處置方案等涉及的文件制定過程中，各崗位人員需防范商業(yè)秘密泄露風(fēng)險,；

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（二）“三重一大”決策制度落實方面,。我司嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)管理制度，在授權(quán)范圍內(nèi)開展各項工作,，凡授權(quán)范圍之外的重大決策均按規(guī)定上報審批,，不存在越權(quán)決策現(xiàn)象。公司日常經(jīng)營管理過程中,，涉及重大問題決策、重要干部任免,、重大項目投資決策和大額資金使用,，均經(jīng)過總經(jīng)理辦公會或?qū)ｎ}會研究決定，并形成會議記錄和會議紀(jì)要,。

（三）中央八項規(guī)定貫徹執(zhí)行方面,。自中央八項規(guī)定和總公司黨委25條實施意見,，我司能夠嚴(yán)格貫徹執(zhí)行。本著接待從簡、食宿從簡,、匯報從簡，節(jié)約開支,，壓縮成本,，把厲行勤儉節(jié)約落到實處。領(lǐng)導(dǎo)班子嚴(yán)格執(zhí)行公司工作和生活待遇相關(guān)規(guī)定,，調(diào)整辦公面積,，規(guī)范公車管理。采取多種形式加強黨員干部的廉潔自律教育,，嚴(yán)格執(zhí)行上級規(guī)定要求,，加強監(jiān)督和自我約束，嚴(yán)防出現(xiàn)違反中央八項規(guī)定和公司系統(tǒng)實施細則的行為出現(xiàn),。

（四）在崗員工思想道德方面,。公司一貫重視在崗人員的思想教育工作,，強調(diào)在崗員工要不斷融入信達文化，提高理想信念,、職業(yè)道德,、責(zé)任意識、紀(jì)律觀念和品德修養(yǎng),。采取的主要措施有：一是領(lǐng)導(dǎo)班子和黨員干部以身作則,、率先垂范，在工作和生活上嚴(yán)格要求自己,，為員工群眾帶好頭,，做好表率；二是加強正面引導(dǎo),，對員工群眾大力宣揚信達文化,，學(xué)習(xí)系統(tǒng)內(nèi)外的先進典型，強化職業(yè)道德意識和崗位責(zé)任意識,，激發(fā)員工的榮譽感與歸屬感,；三是積極組織學(xué)習(xí)輔導(dǎo)，通過上廉政教育課,、集中學(xué)習(xí)輔導(dǎo),、組織觀看講座等各種學(xué)習(xí)形式，使員工理解思想道德教育的內(nèi)涵,，使其真正重視思想道德教育,，進而努力提升思想道德水平，避免思想道德風(fēng)險發(fā)生,。通過排查,，尚未發(fā)現(xiàn)在崗員工的思想道德風(fēng)險。

（五）外部環(huán)境因素影響方面,。在我司日常各項經(jīng)營活動中,，未發(fā)生外部干預(yù)導(dǎo)致的廉潔風(fēng)險。

（一）加強基礎(chǔ)制度建設(shè),。一是針對有關(guān)人員變動,，對原有崗位設(shè)置和職責(zé)進行修訂增補；二是參照上級文件精神,，對我司有關(guān)業(yè)務(wù)流程進行了修訂調(diào)整,；三是為規(guī)范和加強參股股權(quán)的管理，及時制訂了《參股公司管理辦法》,；四是為了加強公司對存續(xù)項目的期間管理,，提高業(yè)務(wù)人員對項目的管理水平，有效防控運作風(fēng)險,，維護公司合法權(quán)利,，正加緊制訂《項目投放后續(xù)管理工作指引》,；五是為規(guī)范中介機構(gòu)選聘工作，及時制定了《中介機構(gòu)管理規(guī)程》等,。

風(fēng)險工作報告篇九

20xx年,，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心,，全面履行風(fēng)險,、合規(guī)部門的管理職責(zé)，扎實工作,，以強化信貸管理為突破口,，全力抓好全行貸款風(fēng)險分類、不良貸款監(jiān)測,、清收,、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險管理與合規(guī)管理職責(zé),，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就風(fēng)險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報：

1.做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報表、報告制作和報送工作,。一是及時做好1104工程報表的制作和報送工作,；二是做好風(fēng)險分類相關(guān)報表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報表,；四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報告及相關(guān)報表,；五是及時向人行報送風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)報告及相關(guān)報表;六是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險分析報告及相關(guān)報表。

存量貸款的分類調(diào)整工作,。三是每月初及時收集各網(wǎng)點超權(quán)限貸款的五級、十級分類認定表,，并認真審核,，對其中分類錯誤、分類理由不規(guī)范的認定表一律予以清退并要求重做,。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類,。四是堅持每半年下各網(wǎng)點檢查五級分類、十級分類情況,。對其中分類不準(zhǔn)確,、分類未及時調(diào)整的貸款及時做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作,，保障了我行貸款五級分類,、十級分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ),。

3.積極做好訴訟案件的起訴,、執(zhí)行工作,。

根據(jù)各網(wǎng)點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準(zhǔn)備,、證據(jù)收集,、申請訴訟、出庭參訴,、執(zhí)行申請,、參與強制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點的工作壓力,。

4.積極協(xié)助基層清收不良貸款,。

5.做好貸款的審查工作。根據(jù)總行工作安排,，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風(fēng)險審核工作,，嚴(yán)控信增風(fēng)險、及時輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點貸款檔案資料的合規(guī),、合法,、風(fēng)險可控情況以及風(fēng)險分類的準(zhǔn)確性情況。

組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進行指導(dǎo)的工作仍有待加強,；三是還未能實施更為有效的貸款管理,，個別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強,。

為進一步提高風(fēng)險防范能力,，有效降低我行所面臨的各項風(fēng)險，針對20xx度風(fēng)險與合規(guī)管理工作中存在的問題,，我部擬在20xx年的風(fēng)險與合規(guī)工作做出如下安排：

1．繼續(xù)加強管理,，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實時動態(tài)監(jiān)測貸款情況,，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點并采取措施,，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。

2.改變執(zhí)行思路,，加大依法清收力度,。進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測，及時向法院執(zhí)行局提供借款人實時信息,，力爭使執(zhí)行工作進入常態(tài)化和及時性,。

3.加大對基層的服務(wù)、指導(dǎo),、協(xié)調(diào),、管理和培訓(xùn)。加大對基層網(wǎng)點的日常服務(wù),、培訓(xùn),、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式,，切實提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險管控能力。

4.做好參謀服務(wù),。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì),，及時為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實方面做好各項。

20xx年12月31日,。

風(fēng)險工作報告篇十

2011,，公司專門成立了全面風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，在基于公司完成全面質(zhì)量管理體系認證的基礎(chǔ)上,，對公司各部門的業(yè)務(wù)流程進行了全面,、系統(tǒng)的梳理和分析，并深入各個業(yè)務(wù)部門進行實地調(diào)研,，組織公司管理層人員和各部門業(yè)務(wù)骨干進行了風(fēng)險專項分析及風(fēng)險評估,，對公司風(fēng)險環(huán)境進行了研究分析，提出目前公司風(fēng)險環(huán)境比較中性的范圍,，強調(diào)應(yīng)采取切實措施改進對公司內(nèi)外部風(fēng)險的管理工作,。

在風(fēng)險管理上，公司本著“立足公司,、服務(wù)公司”的原則,，根據(jù)公司具體的經(jīng)營管理現(xiàn)狀，對公司的進出口業(yè)務(wù)進行了具體細致的梳理,，并且繪制了詳細的進出口業(yè)務(wù)流程圖,，同時對業(yè)務(wù)流程進行了詳實的解釋說明。

二,、公司流程風(fēng)險與應(yīng)對措施,。

1、公司主要業(yè)務(wù)風(fēng)險點的內(nèi)容,。

進口業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險主要有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險,。其中，外部風(fēng)險有政策風(fēng)險和市場風(fēng)險,；內(nèi)部風(fēng)險有合法合規(guī)風(fēng)險、誠信經(jīng)營風(fēng)險,、合同協(xié)議風(fēng)險,、資金風(fēng)險等四項。

出口業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險同樣是外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險,。其中,，外部風(fēng)險有政策風(fēng)險和市場風(fēng)險，這兩種風(fēng)險在出口業(yè)務(wù)中表現(xiàn)的比進口業(yè)務(wù)更突出,；內(nèi)部風(fēng)險主要有戰(zhàn)略風(fēng)險,、合法合規(guī)風(fēng)險,、合同協(xié)議風(fēng)險、資金風(fēng)險,、誠信經(jīng)營風(fēng)險,、投資風(fēng)險等六類風(fēng)險。

2,、主要業(yè)務(wù)風(fēng)險的應(yīng)對措施,。

公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析,，提出了風(fēng)險管理策略,，指出公司風(fēng)險管理工作要實現(xiàn)“效率，效益,，效果”的綜合平衡,，確定了風(fēng)險管理工作的損前和損后目標(biāo)，提出了應(yīng)對具體風(fēng)險的方法,，不同的風(fēng)險采取不同的方法或方法組合,。

行，又對資金支付實現(xiàn)了有效的控制,；公司大力加強風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理,，通過系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合的方式進行風(fēng)險監(jiān)控,對預(yù)警信息及時跟蹤回饋并督促整改；公司加強風(fēng)險監(jiān)控信息分析,、報告制度,，風(fēng)險責(zé)任單位負責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險監(jiān)控，對預(yù)警信息進行分析,，按照集團要求,，編制重大信息內(nèi)部報告并按程序提交處理。

公司正在努力建設(shè)全面風(fēng)險管理組織框架,，試圖建立一個包括領(lǐng)導(dǎo),、執(zhí)行和監(jiān)督分工負責(zé)的全面風(fēng)險管理組織架構(gòu)。法人是全面風(fēng)險管理工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu),，負責(zé)對公司層面重大風(fēng)險事項進行決策,；公司總經(jīng)理負責(zé)推進落實風(fēng)險管理各項具體工作；副總經(jīng)理負責(zé)組織開展全面風(fēng)險管理日常實施工作,，提出全面風(fēng)險管理工作報告,；公司各業(yè)務(wù)部門是全面風(fēng)險管理實施的具體責(zé)任部門，負責(zé)對日常工作中本部門的業(yè)務(wù)風(fēng)險進行識別,、分析,、監(jiān)控和防范。

下一公司將繼續(xù)完善優(yōu)化全面風(fēng)險管理體系，采取培訓(xùn),、研討交流等措施加強風(fēng)險管理文化建設(shè),；強化重大風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警，構(gòu)建日常風(fēng)險信息搜集,、報告和處理機制,，逐步形成風(fēng)險動態(tài)管理體系；加強對最新風(fēng)險管理思想,、技術(shù)發(fā)展和外貿(mào)行業(yè)動態(tài)的研究,，進行內(nèi)部的深入調(diào)研，探討公司風(fēng)險管理發(fā)展方向和實施思路,，形成長效機制,，持續(xù)提升公司的風(fēng)險管理能力和科學(xué)決策水平，為公司發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)提供堅強保障,。

1,、緊跟政策腳步。

隨著世界經(jīng)濟的發(fā)展,，國際和國內(nèi)環(huán)境的巨變,，外貿(mào)政策也隨之不斷發(fā)生變化，進而影響其實施的效果,。因此,，從某種意義上說，企業(yè)能否緊隨外貿(mào)政策的腳步調(diào)整公司戰(zhàn)略對企業(yè)的生存意義重大,。

2,、全員培訓(xùn)，人人都是風(fēng)險管理員,。

公司單個風(fēng)險管理員的力量是渺小的,，如果能將公司全體員工都培養(yǎng)成風(fēng)險管理員，那么風(fēng)險給企業(yè)帶來的損失將會降到最低,。因此,，對公司全體員工進行風(fēng)險管理培訓(xùn)，公司人人都是風(fēng)險管理員,，公司的全面風(fēng)險管理工作將邁上一個新臺階,。

風(fēng)險工作報告篇十一

為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平,，加強對計算機軟硬件,、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法,。

根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理.（一）信息安全風(fēng)險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù),、活動方案、財務(wù)報表,、員工資料,、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù),、各種合同和檔案資料等,。

一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；

三、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享,。

四,、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動存儲設(shè)備,；電腦管理員負責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄,。

五,、加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時升級更新各系統(tǒng),。

風(fēng)險工作報告篇十二

引》等相關(guān)規(guī)定,，完成了首次風(fēng)險評估，建立了風(fēng)險管理制度,，加強風(fēng)險日常監(jiān)控和風(fēng)險應(yīng)對措施落實,，積極培育風(fēng)險管理文化，大大增強了公司抵御風(fēng)險的能力,。

二,、風(fēng)險評估。

2009年度,，公司專門成立了全面風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組,，對公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營環(huán)境信息、風(fēng)險管理案例以及制度,、流程進行了全面,、系統(tǒng)的梳理和分析，深入各個業(yè)務(wù)部門進行了實地調(diào)研,，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進行了風(fēng)險專項分析及風(fēng)險評估,，對公司風(fēng)險環(huán)境進行了研究分析，提出目前公司風(fēng)險環(huán)境屬于比較中性的范圍,，強調(diào)應(yīng)采取切實措施改進對外部風(fēng)險的管理工作,。在風(fēng)險管理上，公司堅持“突出重點，保障實效”的原則,，按內(nèi),、外部風(fēng)險進行了排序，并根據(jù)經(jīng)營管理現(xiàn)狀,，提出了公司需要重點防范的九大風(fēng)險,，其中外部風(fēng)險有政策風(fēng)險和市場風(fēng)險兩項，內(nèi)部風(fēng)險有合法合規(guī)和誠信經(jīng)營風(fēng)險,，投資風(fēng)險,、工程質(zhì)量風(fēng)險、成本風(fēng)險,、合同協(xié)議風(fēng)險,、資金風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險等七項。

公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo),、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外,。

部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析，提出了風(fēng)險管理策略,，包括風(fēng)險管理原則,、目標(biāo)和管理工具，指出公司風(fēng)險管理工作要實現(xiàn)“效率,，效益,，效果”的綜合平衡，確定了風(fēng)險管理工作的損前和損后目標(biāo),，提出了應(yīng)對具體風(fēng)險的工具,，強調(diào)應(yīng)對工具的選擇應(yīng)突出重點，綜合考慮,，打組合拳,，不同的風(fēng)險采取不同的方法或方法組合。

四,、風(fēng)險應(yīng)對措施,。

為強化風(fēng)險管理的有效落實，公司針對重大風(fēng)險編制了專項應(yīng)對方案,，制訂了包括定期召開宏觀經(jīng)濟發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)形勢分析研討會,、實現(xiàn)外包預(yù)算審核的規(guī)范化、保持集團總部及下屬公司資金的集中管理和統(tǒng)一使用等一系列風(fēng)險防范措施,，編制了《重大設(shè)計錯誤應(yīng)急預(yù)案》,、《重大安全事故應(yīng)急預(yù)案》等風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，注重全方位的風(fēng)險防范,，確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響,。同時,，將風(fēng)險應(yīng)對措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中，使風(fēng)險管理成為公司綜合管理體系的有機組成部分,，真正保障了風(fēng)險防范能夠落到實處,。

五、重大風(fēng)險日常監(jiān)控,。

付實現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理，通過系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合,、重點監(jiān)測與抽查跟蹤相結(jié)合的方式進行風(fēng)險監(jiān)控,對預(yù)警信息及時跟蹤回饋并督促整改;公司加強風(fēng)險監(jiān)控信息分析,、報告制度，風(fēng)險責(zé)任單位負責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險監(jiān)控,，對預(yù)警信息進行分析,，按照集團《重大信息內(nèi)部報告制度》要求，編制重大信息內(nèi)部報告并按程序提交處理,。

公司大力培育和塑造良好的風(fēng)險管理文化,，樹立正確的風(fēng)險管理理念，保障風(fēng)險管理目標(biāo)的實現(xiàn),。報告期內(nèi),，集團開展了多種形式的風(fēng)險管理文化宣貫、培訓(xùn)活動,，邀請專家進行了全員風(fēng)險管理培訓(xùn),，在集團eas系統(tǒng)上建設(shè)了全面風(fēng)險管理專欄作為集團內(nèi)部風(fēng)險管理知識宣貫及學(xué)習(xí)的渠道，并定期組織工作小組成員進行風(fēng)險識別,、評估,、監(jiān)控等專題培訓(xùn)，提高了員工對風(fēng)險的認識水平和實施風(fēng)險管理的工作能力,，培養(yǎng)了員工風(fēng)險管理的自覺意識和行為習(xí)慣,，使風(fēng)險管理體系不僅有其形，且具其神,。

公司建立了領(lǐng)導(dǎo),、執(zhí)行和監(jiān)督分工負責(zé)的全面風(fēng)險管理組織架。

風(fēng)險管理體系相關(guān)制度,、流程,，組織開展全面風(fēng)險管理日常實施工作，提出全面風(fēng)險管理年度工作報告,；集團各部室,、各所屬企業(yè)是全面風(fēng)險管理實施的具體責(zé)任部門，負責(zé)對日常工作中本部室（單位）的業(yè)務(wù)風(fēng)險進行識別,、分析,、監(jiān)控和防范,。審計監(jiān)察部負責(zé)對全面風(fēng)險管理工作進行監(jiān)督評價。

八,、風(fēng)險管理對戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標(biāo)實現(xiàn)的支持情況,。

全面風(fēng)險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機結(jié)合，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求,，也是全面風(fēng)險管理的發(fā)展方向,。2009年，公司提出了“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略,，實現(xiàn)跨越性,、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強大的競爭和發(fā)展能力，同時也對企業(yè)的風(fēng)險防范能力提出了更高的要求,。為此,，公司在開展全面風(fēng)險管理工作時始終堅持“戰(zhàn)略導(dǎo)向”原則，即在實施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過程中,，通過全面風(fēng)險管理工作,，優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢,，強化信息披露規(guī)范,；完善以制度流程為核心的內(nèi)控機制，梳理缺失項,，補充完善風(fēng)險因素的控制防范措施,，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平；建立日常風(fēng)險信息收集機制,、重大風(fēng)險監(jiān)控預(yù)警機制和應(yīng)急預(yù)案,，在企業(yè)的日常經(jīng)營管理過程中能做到對風(fēng)險的實時、動態(tài)管理,，及時發(fā)現(xiàn),，妥善、迅速處理,，大大降低了風(fēng)險事故發(fā)生的可能性和影響,，提高了企業(yè)的運行效率和經(jīng)濟效益；大力培育風(fēng)險管理文化,，使風(fēng)險管理意識逐步深入人心,，使風(fēng)險管理融入每位員工的日常工作中，從根本上提升企業(yè)的風(fēng)險管理水平,。

通過建立并健全企業(yè)的風(fēng)險管理體系,，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過程中風(fēng)險控。

制在公司可承受的范圍之內(nèi),，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護航,，促進了公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn),。

九、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢,。

（一）外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢,。

2009年，作為國民經(jīng)濟的先導(dǎo)性行業(yè),，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費減,。

免、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷,，房地產(chǎn)開發(fā)投資增速逐月上升,，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價也在短期內(nèi)實現(xiàn)了大幅提升,。在市場信心回升和銷售回暖的帶動下，土地市場成交漸趨活躍,，房地產(chǎn)業(yè)進入新一輪的高速發(fā)展時期,。然而，正如二年前繁榮之后隨之而來的2008年行業(yè)調(diào)控,，2009年歲末,，中央政府出臺了一系列調(diào)控房價政策，明確提出“遏制部分城市房價過快上漲的勢頭”,，隨后各地方政府相繼出臺房價調(diào)控措施,，可以預(yù)見，受營業(yè)稅優(yōu)惠的取消,、稅收和房貸政策進一步收緊的市場預(yù)期影響,，短期內(nèi)高度繁榮的市場盛況難以持續(xù)，市場前景存在較大的不確定性,，而市場對短期預(yù)期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場供給量,、成交量、價格走勢等因素的短期波動性,。

（二）內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢,。

2009年，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略,，在管理架構(gòu),、營銷。

管控模式改革,，建立符合集團化經(jīng)營和自身特點的管理模式,；深入推進管理標(biāo)準(zhǔn)化和全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵御風(fēng)險能力,。

2010年,，面對宏觀經(jīng)濟和行業(yè)發(fā)展的種種不確定性和新的挑戰(zhàn),，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功、固本強基,、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專業(yè)能力,。一是以深圳公司為切入點開展“總部—地區(qū)公司—項目部”三級管理架構(gòu)試點，建立地區(qū)公司的管理標(biāo)準(zhǔn)化體系,，打造并完善與現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機制,；二是啟動住宅產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，加強設(shè)計,、規(guī)劃,、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理，嚴(yán)抓產(chǎn)品品質(zhì),；三是繼續(xù)堅持從規(guī)劃設(shè)計,、預(yù)算管理、施工現(xiàn)場管理,、營銷等環(huán)節(jié)加強成本的全過程控制,；四是公司將繼續(xù)加強對宏觀經(jīng)濟的研究和微觀市場的調(diào)研，加強對客戶的研究,，提升投資決策與營銷策劃水平,；六是公司將加強融資方式的研究與嘗試，積極拓展應(yīng)用,，強化資金回籠管理,，為公司高速發(fā)展提供資金保障。

風(fēng)險工作報告篇十三

根據(jù)文件相關(guān)要求,，公司高度重視,，立即組織專題會議部署本次涉眾型非法經(jīng)營活動穩(wěn)定風(fēng)險集中排查工作，認真?zhèn)鬟_文件精神,，進行責(zé)任分工,。公司成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室，由中支公司一把手擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長,，分管總?cè)胃苯M長,，各支公司負責(zé)人及機關(guān)各部門經(jīng)理擔(dān)任組員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)于綜合管理部,，主任由綜合部經(jīng)理兼任,。領(lǐng)導(dǎo)小組建立工作聯(lián)動機制，要求所有成員要提高思想認識,，把思想高度統(tǒng)一,，堅決打擊重大風(fēng)險。

風(fēng)險工作報告篇十四

為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平,，加強對計算機軟硬件,、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法,。

根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理.（一）信息安全風(fēng)險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù),、活動方案、財務(wù)報表,、員工資料,、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù),、各種合同和檔案資料等,。

一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；

二、涉及機密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行,。嚴(yán)禁將存有涉及公司經(jīng)營管理,、銷售合同等信息的移動存儲設(shè)備帶離公司，三,、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享,。

四,、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動存儲設(shè)備；電腦管理員負責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄。

五,、加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,，及時升級更新各系統(tǒng)。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險管理：

從信息處理的過程來看,，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù),、輸入、數(shù)據(jù)處理/信息處理,、輸出,、過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用,。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng),。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟,、硬件兩個方面,。

二、計算機維修維護過程中,，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效,。

三、計算機操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗,，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗者一律不準(zhǔn)使用公司計算機,。

七、定期對系統(tǒng)垃圾,、磁盤碎片等進行清理,、整理和維護工作。

八,、嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤,、閃存和其他移動存儲設(shè)備，以防感染病毒,。

九,、嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。

十,、嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址,、瀏覽器的相關(guān)配置、oa的參數(shù)設(shè)置,、殺毒軟件的設(shè)置,、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等)。

十一,、如工作需要,，需對計算機的軟件設(shè)置進行改動的，應(yīng)按程序申請同意后,，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進,。

三、信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理現(xiàn)狀,。

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃,、開發(fā)、管理，設(shè)備管理,、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理,。

風(fēng)險工作報告篇十五

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蘇地稅發(fā)〔2013〕62號,。

第一章總則,。

第一條為規(guī)范稅收風(fēng)險應(yīng)對工作，提高風(fēng)險應(yīng)對質(zhì)量和效率,，根據(jù)《江蘇省地方稅務(wù)局稅收風(fēng)險管理暫行辦法》,，制定本辦法。

第三條風(fēng)險應(yīng)對的方法主要為風(fēng)險提示,、案頭審核,、詢問約談、實地核查,、稅務(wù)稽查等,。

第四條風(fēng)險應(yīng)對工作按照高等風(fēng)險與中、低等風(fēng)險和中等風(fēng)險與低等風(fēng)險一并應(yīng)對的原則進行,。

第二章應(yīng)對機構(gòu)和職責(zé),。

第五條納稅服務(wù)機構(gòu)、稅源管理機構(gòu),、稅務(wù)稽查機構(gòu)是承擔(dān)風(fēng)險應(yīng)對工作的主體,。納稅服務(wù)機構(gòu)負責(zé)低等風(fēng)險的應(yīng)對，稅源管理機構(gòu)負責(zé)中等風(fēng)險的應(yīng)對,，稅務(wù)稽查機構(gòu)負責(zé)涉嫌偷逃騙抗稅等高等風(fēng)險的應(yīng)對,。機關(guān)各有關(guān)部門按照深化征管改革的職能定位通過提供政策支持和服務(wù)保障等參與風(fēng)險應(yīng)對。

第六條稅源管理機構(gòu)和稅務(wù)稽查機構(gòu)在實施風(fēng)險應(yīng)對過程中,，應(yīng)將納稅人基礎(chǔ)信息的核實確認作為必經(jīng)程序和基本內(nèi)容,，并形成經(jīng)納稅人簽字確認的《納稅人基礎(chǔ)信息核實確認表》,，對發(fā)生變化的相關(guān)信息（包括納稅鑒定信息）,，經(jīng)過數(shù)據(jù)校驗后，由系統(tǒng)按規(guī)則自動修改納稅人相應(yīng)信息,。對依法需要辦理變更登記或備案手續(xù)的,，通知納稅人按規(guī)定辦理。

第七條風(fēng)險應(yīng)對機構(gòu)在風(fēng)險應(yīng)對過程中,，發(fā)現(xiàn)不屬于本機構(gòu)應(yīng)對范圍或者因特殊情況無法進行應(yīng)對的風(fēng)險應(yīng)對任務(wù),，應(yīng)向風(fēng)險監(jiān)控機構(gòu)申請退回并說明理由。風(fēng)險監(jiān)控機構(gòu)接到申請后,，應(yīng)在2個工作日內(nèi)提出處理意見,，報分管局領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第八條風(fēng)險應(yīng)對機構(gòu)在風(fēng)險應(yīng)對過程中，發(fā)現(xiàn)與應(yīng)對對象有關(guān)聯(lián)性涉稅問題需要追加應(yīng)對對象的,，經(jīng)風(fēng)險應(yīng)對機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn),，一并列入應(yīng)對。

第九條風(fēng)險應(yīng)對過程中,，發(fā)現(xiàn)納稅人存在稅收違法行為應(yīng)依法給予行政處罰的,，按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十條實行風(fēng)險應(yīng)對案件審議制度,。風(fēng)險應(yīng)對人員應(yīng)按照要求制作《稅收風(fēng)險應(yīng)對報告》,，稅源管理機構(gòu)應(yīng)指定專人負責(zé)本級應(yīng)對案件《稅收風(fēng)險應(yīng)對報告》的審議工作。其中,，對需要核定應(yīng)納稅額或需要轉(zhuǎn)入實地核查的,，以及實地核查后的處理意見，應(yīng)當(dāng)進行集體審議,。凡未按規(guī)定進行審議的,，不得進入下一程序。

第十一條稅源管理機構(gòu)的審議人員對《稅收風(fēng)險應(yīng)對報告》和相關(guān)資料的合法性,、合理性進行審核,，并在《稅收風(fēng)險應(yīng)對報告》相應(yīng)欄目出具審議意見。審議內(nèi)容主要包括：

（一）稅收風(fēng)險點是否消除,、證據(jù)是否充分,、數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確、資料是否齊全,；

（二）適用法律,、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件是否適當(dāng),，定性是否準(zhǔn)確,；

（三）是否符合法定程序；

（五）是否按規(guī)定核實納稅人基礎(chǔ)信息,，基礎(chǔ)信息變化的,，相應(yīng)涉稅問題有無一并處理。

第十二條稅源管理機構(gòu)負責(zé)其應(yīng)對結(jié)果的執(zhí)行工作,。對經(jīng)確認應(yīng)補繳稅款有特殊困難不能及時足額入庫的,，按照欠稅管理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十三條風(fēng)險應(yīng)對機構(gòu)工作人員與納稅人存在利害關(guān)系或雖無利害關(guān)系但有可能影響客觀公正的,，應(yīng)當(dāng)回避,。

第十四條低等風(fēng)險主要采取風(fēng)險提示和納稅輔導(dǎo)的方法實施應(yīng)對，不采用約談,、核查等管理措施,。

第十五條風(fēng)險提示是指通過地稅機關(guān)網(wǎng)上和實體辦稅服務(wù)廳,、短信平臺、納稅人學(xué)校,、信函等途徑向納稅人制式化發(fā)送稅收風(fēng)險提醒,，指引其自行采取措施消除風(fēng)險。第十六條納稅輔導(dǎo)是對有共性問題的納稅人通過納稅人學(xué)校等進行有針對性輔導(dǎo),，幫助其防范風(fēng)險,。

第十七條納稅服務(wù)機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險應(yīng)對任務(wù)具體情況組織應(yīng)對。對提醒后納稅人未按規(guī)定采取措施消除有關(guān)登記,、申報等涉稅風(fēng)險的,，由納稅服務(wù)機構(gòu)通過大集中系統(tǒng)分別推送稅源管理機構(gòu)或風(fēng)險監(jiān)控機構(gòu)進行處理。納稅服務(wù)機構(gòu)應(yīng)按季制作風(fēng)險應(yīng)對報告,，針對風(fēng)險應(yīng)對過程中納稅人反饋的情況,，提出改進意見，反饋給風(fēng)險監(jiān)控機構(gòu),。

第十八條中等風(fēng)險的應(yīng)對方法包括案頭審核,、詢問約談和實地核查。

第一節(jié)案頭審核,。

第十九條案頭審核是指稅源管理機構(gòu)在風(fēng)險監(jiān)控機構(gòu)推送的風(fēng)險應(yīng)對任務(wù)基礎(chǔ)上,，根據(jù)納稅人的相關(guān)資料和情況，開展的深入,、個性化的風(fēng)險分析審核,，為詢問約談提供支持。案頭審核應(yīng)在稅務(wù)機關(guān)辦公場所進行,。

第二十條案頭審核工作主要包括以下內(nèi)容：

（二）進一步確定稅收風(fēng)險點的具體指向,，判斷申報納稅中存在的問題；

（三）確定需要向納稅人進一步核實的問題及需要其提供的涉稅證據(jù)材料,；

（四）依法合理估算納稅人應(yīng)納稅額,。

第二十一條稅源管理機構(gòu)應(yīng)組織案頭審核人員對《稅收風(fēng)險應(yīng)對報告》進行會審，確定需要詢問約談對象,、詢問約談方式,、應(yīng)對人員組成。據(jù)此制作《詢問約談任務(wù)清冊》,，報稅源管理機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn),。

第二十二條案頭審核工作應(yīng)在10個工作日內(nèi)完成,，需要延期的,，應(yīng)報經(jīng)稅源管理機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)。

第二節(jié)詢問約談第二十三條詢問約談是應(yīng)對人員行使稅務(wù)詢問權(quán),，對經(jīng)案頭審核需要向納稅人核實的問題,，采取電話,、網(wǎng)絡(luò)、信函等方式約請納稅人當(dāng)面核實稅收風(fēng)險點的過程,。稅務(wù)約談一般應(yīng)在稅務(wù)機關(guān)辦公場所進行,。

第二十四條詢問約談的對象可由應(yīng)對人員根據(jù)實際情況確定，主要是企業(yè)財務(wù)會計人員,、法定代表人（負責(zé)人）及其他相關(guān)人員,。

第二十五條納稅人可委托具有執(zhí)業(yè)資格的稅務(wù)代理人參加詢問約談。稅務(wù)代理人代表納稅人進行詢問約談時,，應(yīng)向稅務(wù)機關(guān)提交納稅人委托代理合法證明,。

委托代理人參加約談的，稅務(wù)機關(guān)應(yīng)在實施詢問約談前,，告知稅務(wù)代理人承擔(dān)的法律責(zé)任,。

第二十六條稅源管理機構(gòu)應(yīng)在詢問約談前3天向納稅人發(fā)出《約談通知書》，通知納稅人約談的方式,、被約談人員,、時間、地點,、需要說明的問題及需要攜帶的有關(guān)資料,。

約談內(nèi)容應(yīng)當(dāng)形成《約談筆錄》，并經(jīng)雙方簽章（字）確認,。約談時,，需一并對納稅人基礎(chǔ)信息進行核實確認。實施詢問約談的應(yīng)對人員應(yīng)當(dāng)不少于兩名,，并具有稅收執(zhí)法資格,。

第二十七條對適合集體約談的納稅人，可以根據(jù)需要采取集體約談的方式進行,。實施集體約談的,，可統(tǒng)一制作《約談筆錄》。

第二十八條經(jīng)案頭審核和詢問約談,，確認納稅人存在涉稅問題的,，應(yīng)向其發(fā)出《稅收自查通知書》，通知其在規(guī)定時間內(nèi)自查自糾,，并提交制式化的自查報告和與稅收風(fēng)險點有關(guān)的證明資料,。證明資料應(yīng)由提供人簽字確認并加蓋單位公章。

對納稅人提交的自查報告應(yīng)組織審議,，對納稅人自查發(fā)現(xiàn)的涉稅問題應(yīng)給予行政處罰的,，按有關(guān)規(guī)定處理。

對實施自查的納稅人,，稅務(wù)機關(guān)應(yīng)告知其如不及時,、如實自查自糾可能承擔(dān)的法律責(zé)任,。

第二十九條經(jīng)案頭審核和詢問約談，確認納稅人不存在不繳或少繳稅款問題,，稅收風(fēng)險點已被排除的,，應(yīng)對人員制作《稅收風(fēng)險應(yīng)對報告》，經(jīng)審議后,，風(fēng)險應(yīng)對終止,。

第三十條有下列情形之一的，經(jīng)集體審議和稅源管理機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)后轉(zhuǎn)入實地核查：

（一）稅收風(fēng)險點情況復(fù)雜,，通過納稅人自查不能消除稅收風(fēng)險點的,；

（三）納稅人自查補稅未能在稅務(wù)機關(guān)限期內(nèi)補繳稅款且無正當(dāng)理由的。

第三十一條詢問約談應(yīng)在10個工作日內(nèi)完成,，有特殊情況確需延期的,，應(yīng)報經(jīng)稅源管理機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)。

第三十二條除納入風(fēng)險管理的納稅人注銷登記核查等特定事項外,，其它風(fēng)險應(yīng)對事項未經(jīng)約談提請納稅人說明情況,，不得進入實地核查程序。

第三節(jié)實地核查,。

第三十三條實地核查是指應(yīng)對人員運用稅務(wù)檢查權(quán),，到納稅人的生產(chǎn)經(jīng)營場所，對納稅人的稅收風(fēng)險點和舉證資料,，以及其他需要通過實地核查的事項進行核實處理的過程,。對確定實行實地核查的，不得再交由納稅人自查,。

第三十四條實地核查應(yīng)由兩名以上具有稅收執(zhí)法資格的應(yīng)對人員共同實施,，并向納稅人送達《稅務(wù)檢查通知書》、出示稅務(wù)檢查證,。

第三十五條實地核查時,，應(yīng)全面核實納稅人基礎(chǔ)信息的真實性和準(zhǔn)確性，并以推送的稅收風(fēng)險點為應(yīng)對重點,，對風(fēng)險所屬期可能存在的其他涉稅問題各稅種綜合聯(lián)評,，全面應(yīng)對，避免重復(fù)下戶,。

發(fā)現(xiàn)溯及以往年度的風(fēng)險,，一并依法應(yīng)對。

第三十六條實地核查時,，應(yīng)制作《實地核查工作底稿》,，記錄核查事實，同時要求納稅人提供與稅收風(fēng)險點有關(guān)和基礎(chǔ)信息變更必需的證明資料,，簽字并加蓋單位公章確認,。

第三十七條經(jīng)實地核查,，未發(fā)現(xiàn)納稅人有不繳或少繳稅款的,，應(yīng)對人員制作《稅收風(fēng)險應(yīng)對報告》,，經(jīng)審議后，向納稅人送達《稅務(wù)事項通知書》,，載明根據(jù)已掌握的涉稅信息暫未發(fā)現(xiàn)少繳稅款行為等內(nèi)容,。

第三十八條經(jīng)實地核查，發(fā)現(xiàn)納稅人存在少繳稅款的,，應(yīng)對人員應(yīng)按照《江蘇省地方稅務(wù)局稅務(wù)行政執(zhí)法證據(jù)采集規(guī)范》的相關(guān)要求進行調(diào)查取證,，并對事實、證據(jù),、程序,、處理等方面進行全面審核后，制作《稅收風(fēng)險應(yīng)對報告》,。經(jīng)審議后,，制作《稅務(wù)處理決定書》，載明應(yīng)補繳稅款及滯納金,，送達納稅人,，責(zé)令其限期繳納。

第三十九條經(jīng)實地核查,，需要核定應(yīng)納稅額的,，應(yīng)對人員制作《稅收風(fēng)險應(yīng)對報告》，經(jīng)審議后,，向納稅人送達《應(yīng)納稅額核定通知書》,。

第四十條實地核查應(yīng)在20個工作日內(nèi)完成，有特殊情況確需延期的,，應(yīng)報經(jīng)稅源管理機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn),，并將延期情況報風(fēng)險監(jiān)控機構(gòu)備案。

第四十一條在實地核查過程中,，發(fā)現(xiàn)納稅人涉嫌偷,、逃、騙,、抗稅的（其中涉嫌偷稅達到或超過50萬元）,，稅源管理機構(gòu)應(yīng)中止應(yīng)對程序，移送稽查機構(gòu)立案查處,。

第四十二條中等風(fēng)險應(yīng)對過程中,，如因檢舉、交辦,、轉(zhuǎn)辦等原因由稽查局立案檢查的,，稅源管理機構(gòu)中止應(yīng)對程序,，移送稽查機構(gòu)立案查處。

第四十三條對應(yīng)移送稽查機構(gòu)的風(fēng)險應(yīng)對案件,，稅源管理機構(gòu)應(yīng)制作《稅收風(fēng)險應(yīng)對報告》,，同時將相關(guān)資料、證據(jù)等移交給風(fēng)險監(jiān)控機構(gòu),。風(fēng)險監(jiān)控機構(gòu)在5個工作日內(nèi)研究提出處理意見,，經(jīng)風(fēng)險管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核同意或其局主要負責(zé)人批準(zhǔn)后，推送稅務(wù)稽查機構(gòu)處理,。

第四十四條高等風(fēng)險應(yīng)對方法為稅務(wù)稽查,，應(yīng)對時不得交由納稅人自查。

第四十五條經(jīng)風(fēng)險管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組或其局主要負責(zé)人批準(zhǔn)的高等風(fēng)險應(yīng)對任務(wù),，推送至稅務(wù)稽查機構(gòu)案源管理部門,，稅務(wù)稽查機構(gòu)應(yīng)按照《稅務(wù)稽查工作規(guī)程》的規(guī)定，在5個工作日內(nèi)予以立案,，進入檢查程序,。

第四十六條高等風(fēng)險應(yīng)對時，應(yīng)對人員對案件實施各稅統(tǒng)查,，發(fā)現(xiàn)的涉稅違法行為涉及以往年度的,，應(yīng)追溯檢查。檢查過程中,，應(yīng)當(dāng)收集與稅收風(fēng)險點有關(guān)的證據(jù)資料,，并在檢查底稿中反映與稅收風(fēng)險點有關(guān)的情況。

第四十七條高等風(fēng)險應(yīng)對時,，檢查,、審理、執(zhí)行的時間和規(guī)范按照《稅務(wù)稽查工作規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。

第六章反饋及評價第四十八條中,、高等風(fēng)險應(yīng)對機構(gòu)應(yīng)在每個季度終了后的5個工作日內(nèi)，根據(jù)風(fēng)險應(yīng)對情況對風(fēng)險指標(biāo)的適用性進行評價,，提出增加或修改風(fēng)險指標(biāo)的具體建議,，反饋給風(fēng)險監(jiān)控機構(gòu)。

第四十九條風(fēng)險應(yīng)對機構(gòu)應(yīng)根據(jù)應(yīng)對結(jié)果,，不定期撰寫典型案例分析報告或行業(yè)分析報告,，提出加強稅收征管的合理化建議。

第五十條風(fēng)險監(jiān)控機構(gòu)對風(fēng)險應(yīng)對的質(zhì)量和效率進行監(jiān)控分析,，重點分析風(fēng)險應(yīng)對的及時性,、準(zhǔn)確性和有效性。

第五十一條。

各級稅務(wù)機關(guān)應(yīng)加強稅收風(fēng)險應(yīng)對質(zhì)量管理,，按期對中,、高等風(fēng)險應(yīng)對任務(wù)的完成質(zhì)量進行抽樣復(fù)審，并作出復(fù)審結(jié)論,，對存在執(zhí)法過錯的,，要移送相關(guān)部門追究執(zhí)法責(zé)任。具體復(fù)審的組織實施和工作流程按《江蘇省地方稅務(wù)局稅收風(fēng)險應(yīng)對復(fù)審工作管理暫行辦法》執(zhí)行,。

第七章附則,。

第五十二條稅收風(fēng)險應(yīng)對資料的歸檔按業(yè)務(wù)檔案管理的相關(guān)要求執(zhí)行,。

第五十三條稅收風(fēng)險應(yīng)對中使用的《約談筆錄》,、《實地核查工作底稿》、《稅收風(fēng)險應(yīng)對報告》屬于內(nèi)部流轉(zhuǎn)的文書,，不得作為對外執(zhí)法文書適用,。風(fēng)險應(yīng)對工作中使用的各類指標(biāo)、參數(shù)和方法為內(nèi)部資料,，不得向稅務(wù)機關(guān)以外的組織或個人泄露和提供,。

第五十四條稅收風(fēng)險應(yīng)對中向納稅人送達的文書，使用全國統(tǒng)一的稅收執(zhí)法文書,。

第五十五條本辦法由江蘇省地方稅務(wù)局負責(zé)解釋,。

第五十六條本辦法自發(fā)文之日起施行。

風(fēng)險工作報告篇十六

廉政風(fēng)險防范工作開展以來,，我部門與具體崗位職責(zé)相結(jié)合,、與日常工作和重點專項工作相結(jié)合，緊緊圍繞重點崗位,、關(guān)鍵部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)查找廉政風(fēng)險點,，及時制定防范措施，建章立制,，從源頭上預(yù)防腐敗?，F(xiàn)將廉政風(fēng)險防范工作總結(jié)如下。

一,、提高認識,，加強廉政教育.組織財務(wù)部門人員,針對本崗位的特點,對存在的風(fēng)險點，采取相應(yīng)的教育措施,，主要是采取組織開展廉政談話,，聽講座、繼續(xù)教育等方式加強廉政教育,，通過教育,，構(gòu)筑起思想道德防線。

二堅持資金使用規(guī)范,嚴(yán)格資金管理,規(guī)范使用程序。財務(wù)管理是企業(yè)經(jīng)營工作的中心環(huán)節(jié),它擔(dān)負著資金的籌集和使用等重要職能,如果運作不好,將很容易出現(xiàn)腐敗和違法違紀(jì)現(xiàn)象,嚴(yán)重的還會給企業(yè)和國家造成不可估量的損失,。我部門重點組織出納人員學(xué)習(xí)貨幣資金管理和控制規(guī)定,認真審核原始票據(jù),細化報賬流程,要求每月都要進行自查自檢工作.隨時掌握資金收付的動態(tài)和庫存余額,認真核對存款賬戶余額,及時盤點庫存現(xiàn)金余額,保證賬實相符合資金安全.嚴(yán)格按照中國人民銀行結(jié)算規(guī)定辦理有關(guān)的現(xiàn)金和銀行支付業(yè)務(wù),不符合現(xiàn)金支付范圍俄款項,一律按規(guī)定通過銀行轉(zhuǎn)賬支付,杜絕超范圍支付現(xiàn)金和借用銀行賬戶等違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生.三嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)制度,規(guī)范財務(wù)行為,。

一年來的實踐表明，我部門開展的廉政風(fēng)險防范管理工作有效的預(yù)防了制度機制和業(yè)務(wù)流程方面的漏洞,，優(yōu)化了財務(wù)工作格局,同時通過查找風(fēng)險點,、制定風(fēng)險防范措施，達到了前期預(yù)防,、中期監(jiān)控,、后期處置的防控措施，增強了黨員干部的風(fēng)險意識和廉政意識,，廉政建設(shè)成效初顯,。

五、存在的問題,。

盡管我部門在廉政風(fēng)險防范管理工作中取得了一定成績,，但仍存在一些不容忽視的問題，主要表現(xiàn)在：

1,、認識不夠深刻,。有的職工警惕性不高，認為廉政建設(shè)是領(lǐng)導(dǎo)干部的事,，自己無職無權(quán)與我關(guān)系不大,。

2、廉政風(fēng)險防范管理工作各項制度還有待進一步完善,，還沒有一套科學(xué),、合理，適合不同崗位的考核標(biāo)準(zhǔn),。

針對存在的問題,，我部門將在以后的工作中，進一步建立健全風(fēng)險防范措施,，加強廉政建設(shè),。