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風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告十篇一

20xx年第三季度，在省分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我市分行認(rèn)真開展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng)，提高干部職工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，促進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察工作深入發(fā)展,，取得了良好成績(jī),，有關(guān)工作情況報(bào)告如下：

根據(jù)郵儲(chǔ)總行《關(guān)于開展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng)的通知》精神,，我市分行成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室，制定《市分行黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育月活動(dòng)方案》,，召開全行動(dòng)員大會(huì)，扎扎實(shí)實(shí)開展以“樹立正確權(quán)力觀,、依法合規(guī)從業(yè)”為主題的“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng),。在活動(dòng)中精心組織、周密安排,，確?；顒?dòng)順利開展,，取得實(shí)際成效。

加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察工作,，防范各類風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)鍵在于思想教育,，提高干部職工的廉政意識(shí)和職業(yè)道德,。我市分行創(chuàng)設(shè)陣地，設(shè)立黨務(wù)政務(wù)公開欄,，制作黨員監(jiān)督桌牌,，建設(shè)廉政文化走廊，充分利用“三會(huì)一課”制度,、各類主題活動(dòng)等對(duì)干部職工進(jìn)行思想教育,，使每個(gè)干部職工提高思想覺悟和廉政意識(shí),，做到依法合規(guī)從業(yè)，筑起防范各類風(fēng)險(xiǎn)的堅(jiān)實(shí)屏障,，不發(fā)生各類違紀(jì)違規(guī)事件。

我市分行要求每個(gè)干部職工對(duì)照《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》和郵儲(chǔ)總行有關(guān)廉潔從業(yè)精神,，結(jié)合自己的思想和工作實(shí)際，尋找存在的不足問題和差距,，對(duì)找出的不足問題和差距,，制定整改措施，限期整改,，確保做到勤政廉政從業(yè),。與此同時(shí)，組織干部職工觀看一批廉政警示教育片,，吸取系統(tǒng)內(nèi)貪腐利令智昏,、貪贓枉法,、違法亂紀(jì)、受到黨紀(jì)國(guó)法制裁,、毀滅自己的深刻教訓(xùn),，做到珍惜崗位,、珍惜家庭、珍惜前程,，自覺加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作,，切實(shí)提高廉潔自律意識(shí),，做到勤勉工作,，干凈辦事,，絕不發(fā)生各類違紀(jì)違規(guī)事件,。

我市分行在全面開展員工舉報(bào)工作的基礎(chǔ)上,，加強(qiáng)管理,，促進(jìn)員工舉報(bào)工作深入,、健康發(fā)展,。我市分行領(lǐng)導(dǎo)深入各支行調(diào)研員工舉報(bào)工作,，鼓勵(lì)員工強(qiáng)化監(jiān)督檢查,，積極舉報(bào)違紀(jì)違規(guī)事件和存在的不正之風(fēng)及腐敗行為,，為建設(shè)清正廉潔的分行作貢獻(xiàn),。我市分行重申：?jiǎn)T工舉報(bào)工作納入分行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核體系，實(shí)行目標(biāo)管理,，與各單位目標(biāo)考核掛鉤,。凡員工舉報(bào)情況經(jīng)調(diào)查屬實(shí)，不論是單位還是個(gè)人,，一律嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究,。

20xx年第三季度,，我市分行切實(shí)抓好紀(jì)檢監(jiān)察工作,，取得良好成績(jī)，全季度沒有發(fā)生違紀(jì)違規(guī)事件,，沒有接到一次員工舉報(bào),。今后，我市分行對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察和風(fēng)險(xiǎn)防范工作,，要常抓不懈，力爭(zhēng)取得更大成績(jī),，促進(jìn)我市分行健康、持續(xù)發(fā)展,，創(chuàng)造更好經(jīng)濟(jì)效益,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告十篇二

按照按照保監(jiān)局30號(hào)《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》文件以及26號(hào)《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，我中支通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神,，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。

接到文件之后,，阜陽(yáng)中支立即對(duì)文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各四級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā),，要求各機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神,，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé),，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，提高責(zé)任意識(shí),，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn),、早報(bào)告,、早處置。

二,、結(jié)合自身工作，落實(shí)細(xì)節(jié),，開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查

（一）阜陽(yáng)中支要求各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查,。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。

（1）排查單證使用方面風(fēng)險(xiǎn)情況

針對(duì)重控單證使用存在的風(fēng)險(xiǎn),。近期阜陽(yáng)中支結(jié)合保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查要求，對(duì)各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查,，從檢查結(jié)果來(lái)看,，各機(jī)構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用,、銷號(hào)登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現(xiàn)個(gè)別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈,，對(duì)于此行為,，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯(cuò)和整改,。同時(shí)在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知,，要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求,，避免由此帶來(lái)的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn),。

（2）排查保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)

保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)主要集中在保險(xiǎn)合同資料完整性方面，在近期業(yè)務(wù)檢查中,，我們著重針對(duì)出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章,、投保單,、批單,、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查,，確保保險(xiǎn)合同的有效性,，合法性，維護(hù)合同雙方利益,，對(duì)于個(gè)別機(jī)構(gòu)存在的問題,，要求其嚴(yán)格整改,，同時(shí)中支公司將此項(xiàng)檢查工作作為常態(tài)化,，進(jìn)行系統(tǒng)抽查,，同時(shí)配合現(xiàn)場(chǎng)檢查,。

（3）排查非正常退保風(fēng)險(xiǎn)

我司每天對(duì)退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控,，尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對(duì)于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通，對(duì)于數(shù)據(jù)異?，F(xiàn)象,，要求其查找原因，提供分析報(bào)告,，避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化，造成不良社會(huì)影響,。

（4）排查數(shù)據(jù)真實(shí)性方面風(fēng)險(xiǎn)

系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)性方面仍面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)，需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查,，如投保資料真實(shí)性,、保單填寫的準(zhǔn)確性,、投保人簽字的真實(shí)性等,，需要重點(diǎn)關(guān)注,。我們一是通過(guò)加強(qiáng)出單培訓(xùn)，不斷提高出單員整體素質(zhì),，減少人為風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生,，二是做好日常監(jiān)督、檢查,，對(duì)于不認(rèn)真履行出單職責(zé)，玩忽職守的人員給予處罰,、清理等。

（5）排查反洗錢方面

目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門,，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢進(jìn)行檢查,，要求對(duì)大額交易,、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記,、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中,，我們將反洗錢登記相關(guān)表格，打印置于前臺(tái),，要求出單員對(duì)每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，配合銀行打擊反洗錢行為,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告十篇三

為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理中的作用,，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平,，加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)軟硬件）網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。

根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對(duì)信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理,。

（一）信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理：

計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備里內(nèi)存儲(chǔ)的各種合同和檔案資料等,。

（一）各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；

（三）公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享。

（四）對(duì)個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備,；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫(kù)及其他數(shù)據(jù)庫(kù)每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄,。

（五）加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時(shí)升級(jí)更新各系統(tǒng),。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理：

從信息處理的過(guò)程來(lái)看,，一個(gè)信息系統(tǒng)模型大致包括幾個(gè)要素：信息數(shù)據(jù)）輸入）數(shù)據(jù)處理/信息處理）輸出）過(guò)程控制和結(jié)果反饋,。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用,。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟）硬件兩個(gè)方面,。

（二）計(jì)算機(jī)維修維護(hù)過(guò)程中，首先確保對(duì)公司資料和個(gè)人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管,，防止丟失或者失效,。

（三）計(jì)算機(jī)操作人員必須經(jīng)過(guò)培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗(yàn)，未經(jīng)培訓(xùn)或無(wú)操作經(jīng)驗(yàn)者一律不準(zhǔn)使用公司計(jì)算機(jī),。

（四）計(jì)算機(jī)的使用要嚴(yán)格按照有關(guān)操作要求進(jìn)行,，要做到人走停機(jī)斷電。

（五）嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)旁存放易燃品）易爆品）腐蝕品和強(qiáng)磁性物品,，嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)鍵盤附近放置水杯）食物,。

（六）定期對(duì)使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查，及時(shí)升級(jí),，保持其可用性,；

（七）定期對(duì)系統(tǒng)垃圾）磁盤碎片等進(jìn)行清理）整理和維護(hù)工作,。

（八）嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來(lái)歷不明的光盤）閃存和其他移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備，以防感染病毒,；,。

（九）嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露,。

（十）嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址）瀏覽器的相關(guān)配置）oa的參數(shù)設(shè)置）殺毒軟件的設(shè)置）操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等）。

（十一）如工作需要,，需對(duì)計(jì)算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動(dòng)的,，應(yīng)按程序申請(qǐng)同意后,，由計(jì)算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn),。

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對(duì)公司各系統(tǒng)的規(guī)劃）開發(fā)）管理,，設(shè)備管理）網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告十篇四

20xx年度,，xxx銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）在銀監(jiān)局等上級(jí)部門的指導(dǎo)下,，在行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下，在全行員工的共同努力下,，堅(jiān)持“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念和風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先,、注重經(jīng)濟(jì)效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則,，開展合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作。現(xiàn)將本行的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告如下：

今年以來(lái),，本行按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文件精神和部署,，狠抓各項(xiàng)措施的制定和落實(shí)，努力營(yíng)造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍,。全行通過(guò)完善組織架構(gòu),，開展“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)、各類風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建活動(dòng),實(shí)施新資本管理協(xié)議,，持續(xù)各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管控,，以及流程銀行建設(shè)等工作,，使本行各項(xiàng)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步夯實(shí),，風(fēng)險(xiǎn)管控制能力持續(xù)提升；切實(shí)加強(qiáng)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法,、合規(guī),、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系的建設(shè)情況

目前,，本行組織架構(gòu)已基本清晰：董事會(huì)下設(shè)提名與薪酬委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),，監(jiān)事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，經(jīng)營(yíng)管理層,、部門,、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)同經(jīng)營(yíng)管理,，各項(xiàng)工作有效開展。截至20xx年末,，全行在崗職工xx人,，總行設(shè)臵相關(guān)部門xx個(gè),，設(shè)臵前臺(tái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè),，其中：總行營(yíng)業(yè)部xx個(gè),，一級(jí)支行xx個(gè)，二級(jí)支行xx個(gè),，共設(shè)置xx個(gè)崗位,，各崗位能做到互相補(bǔ)充與監(jiān)督,，整體風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制基本健全，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較好,。

本行設(shè)臵了前中后臺(tái),、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和稽核部三道防線，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為第二道防線,，獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線,，能夠切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)有效隔離,，起到風(fēng)險(xiǎn)管控的作用,。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃,，組織各個(gè)部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評(píng)價(jià)內(nèi)部各項(xiàng)政策,、程序和操作的合規(guī)性,，適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為準(zhǔn)則,，對(duì)本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別,、監(jiān)測(cè)和報(bào)告；保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系,，按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng),，及時(shí)反饋意見和建議；堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度,，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),；指導(dǎo)并驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)；負(fù)責(zé)組織對(duì)全行員工遵紀(jì)守法,、合規(guī)性的宣傳和教育,。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了19名合規(guī)督導(dǎo)員，對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況,，按期進(jìn)行檢查和輔導(dǎo),，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行管理,。至此本行已初步建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，并且各責(zé)任人員均能正常履職,。

（二）“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展情況,。

為進(jìn)一步促進(jìn)合規(guī)建設(shè)，有效管控經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，確保本行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作穩(wěn)健,、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)的通知》文件要求,，本行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，積極推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年”的各項(xiàng)工作，成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng),、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和推動(dòng)全行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展，并對(duì)各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)開展情況進(jìn)行監(jiān)督,。本行主要通過(guò)以下措施開展此項(xiàng)工作,。

1、領(lǐng)導(dǎo)小組制定了活動(dòng)實(shí)施方案和工作計(jì)劃表,，明確了活動(dòng)目標(biāo)和步驟,，逐級(jí)召開動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行深入的思想發(fā)動(dòng),，全面部署工作目標(biāo),、落實(shí)措施和要求，在全行上下營(yíng)造了濃厚的合規(guī)文化氛圍,，倡導(dǎo)人人合規(guī),、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念,。

2,、通過(guò)“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)，加強(qiáng)教育培訓(xùn),，今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試次,，參加人數(shù)達(dá)人次，通過(guò)合規(guī)測(cè)試活動(dòng),，努力傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí),，員工對(duì)合規(guī)知識(shí)有了全新和充分的認(rèn)識(shí)和了解，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的能力,，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患,，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控意義重大。

3、結(jié)合本行“流程銀行”建設(shè),，梳理和完善規(guī)章制度,，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機(jī)制，提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平,。特別是針對(duì)案件多發(fā)領(lǐng)域,、風(fēng)險(xiǎn)隱患環(huán)節(jié)制定切實(shí)可行的規(guī)章制度，明晰責(zé)任分工,，以制度約束行為，推進(jìn)流程銀行建設(shè),。

4,、加大各類風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和力度，特別是對(duì)貸款集中度,、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款,、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度，通過(guò)采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng),，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式,，對(duì)業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查，切實(shí)堵塞操作漏洞,，防范風(fēng)險(xiǎn),。

（三）風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查開展情況。

根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置,，本行按季落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查的各項(xiàng)工作,，相關(guān)條線部門分別組織了排查小組，按照《風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的規(guī)定,，在各自的排查范圍內(nèi)對(duì)全行開展了排查工作,，排查結(jié)果顯示本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患,，本行要求相關(guān)責(zé)任單位,、責(zé)任人，限期整改到位,，并對(duì)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和通報(bào)批評(píng),。20xx年，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人,，罰款共xx萬(wàn)元,。

（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實(shí)情況。

20xx年年底,，本行既已按銀監(jiān)部門要求,，對(duì)本行的資本情況按新的資本管理辦法進(jìn)行管理。本行派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實(shí)施的培訓(xùn),，并上報(bào)了本行的資本管理規(guī)劃,。為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)資本的管理，本行還對(duì)資本充足率,、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上,，設(shè)定了觸發(fā)值和目標(biāo)值，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級(jí)突破處臵,、糾正和恢復(fù)預(yù)案》,。20xx年，本行組建行,，為滿足資產(chǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)張對(duì)資本的要求,，本行實(shí)行了增資擴(kuò)股xx億元，并通過(guò)努力經(jīng)營(yíng),，凈利潤(rùn)達(dá)xx萬(wàn)元,，增加了一級(jí)資本；同時(shí)本行還通過(guò)逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu),，來(lái)進(jìn)一步減少信用加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。20xx年末,，本行的資本充足率達(dá),一級(jí)資本充足率達(dá),，并且全年連續(xù)四個(gè)季度均達(dá)到監(jiān)管要求。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法,，本行除派專人參加上級(jí)部門的培訓(xùn)外,，還借助合規(guī)測(cè)試系統(tǒng)平臺(tái)，對(duì)員工進(jìn)行了測(cè)試,。

（五）合規(guī)審核工作開展情況,。

本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠按照制度的要求，認(rèn)真履行合同,、制度的審查職責(zé),，依法做好合規(guī)審查工作，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛,。本行還聘請(qǐng)專門的法律顧問,，對(duì)法律事務(wù)、制度合同的合法性進(jìn)一步給予審查,。20xx年,，本行共審查制度及操作流程共份，合同共份,。

（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實(shí)情況,。

為進(jìn)一步督促員工的合規(guī)操作,，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，本行制定了《關(guān)于印發(fā)銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運(yùn)行辦法（試行）的通知》,、《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)積分管理辦法（試行）的通知》和《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)行為處罰辦法（試行）的通知》文,，對(duì)員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運(yùn)用,、各類違規(guī)問題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分均做了明確要求,，要求全行組織學(xué)習(xí)，并要求各部門在檢查中,，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中,，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng),。在年底計(jì)算效益工資時(shí),，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分?jǐn)?shù)給予相應(yīng)的折扣兌現(xiàn)。

（七）信用風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施,。

本行作為“立足三農(nóng)、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機(jī)構(gòu),，主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)仍為信用風(fēng)險(xiǎn),。為確保信用風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量,，本行采取的主要舉措有：

1,、加強(qiáng)對(duì)表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測(cè)及目標(biāo)管理，及時(shí)化解新增不良貸款,。

2,、積極扎實(shí)開展不良貸款摸底清理工作。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理,，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo),，制定方案，徹底摸清“家底”,，同時(shí)外核工作中的不良貸款清收,。

3、加強(qiáng)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度,，按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)表,，跟蹤監(jiān)測(cè)大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)處臵結(jié)果，落實(shí)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)化解,、處臵措施,。

4、加大對(duì)新增不良貸款責(zé)任人認(rèn)定及清收力度,，重點(diǎn)是對(duì)大額新增不良貸款清收,，通過(guò)依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物,，加強(qiáng)對(duì)抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度。

5,、設(shè)臵對(duì)長(zhǎng)期沉淀不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì),，促進(jìn)不良貸款及表外不良貸款清收?？傂?0xx年效益工資考核指標(biāo)中,，專門設(shè)臵對(duì)沉淀已久的不良貸款獎(jiǎng)勵(lì)政策，做到“誰(shuí)清收,，誰(shuí)獎(jiǎng)勵(lì)”,；同時(shí)還設(shè)臵表外不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì)辦法，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎(jiǎng)勵(lì)清收人,。通過(guò)雙重獎(jiǎng)勵(lì)措施促進(jìn)全員對(duì)不良貸款及表外不良貸款清收工作,。

6、加強(qiáng)對(duì)貸款分類準(zhǔn)確性現(xiàn)場(chǎng)檢查,，扎實(shí)開展隱性不良貸款處臵工作,，真實(shí)反映不良貸款風(fēng)險(xiǎn)。20xx年末,，本行不良貸款余額為xx萬(wàn)元,不良率為xx,。

（八）案件風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施。

本行近年來(lái)未發(fā)生過(guò)任何案件,，20xx年,，本行仍繼續(xù)加強(qiáng)案防管控，主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：

1,、層層簽訂責(zé)任書,，明確案防責(zé)任。年初董事長(zhǎng)與各支行行長(zhǎng),、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書》,，各支行行長(zhǎng)、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任狀》,，實(shí)行層層負(fù)責(zé)制,，使得案件防控工作深入到基層，落實(shí)到每一個(gè)人,。

2,、完善制度流程，從源頭防堵案件,。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先,，制度先行”原則，并結(jié)合流程銀行建設(shè),，對(duì)各類制度進(jìn)行了梳理,、完善,。

3、組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險(xiǎn)排查,。本行按季開展案件防控工作會(huì)議,，對(duì)各支行存在問題進(jìn)行認(rèn)真剖析，及時(shí)制定整改措施并督促各項(xiàng)工作落實(shí),，防堵案件風(fēng)險(xiǎn),。審計(jì)稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門，采取開展全面檢查,、專項(xiàng)檢查,、突擊檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等有效靈活的方式,，對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和人員進(jìn)行全方位,、多角度的排查。今年以來(lái)共開展各項(xiàng)檢查22項(xiàng),，有效堵塞案件風(fēng)險(xiǎn),，清除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

4,、適時(shí)預(yù)警,、注重預(yù)防，構(gòu)筑案件防火墻,。如本行實(shí)施了員工行為排查、“員工參與非法集資”排查,、會(huì)員卡專項(xiàng)清退活動(dòng)以及高管人員履職審計(jì)稽核等各類舉措,。

（九）授權(quán)控制機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況。

20xx年,，本行成立了遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心,，通過(guò)前臺(tái)柜員對(duì)需授權(quán)的業(yè)務(wù)收集資料并通過(guò)網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心，隨機(jī)分配給授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán),，實(shí)現(xiàn)了授權(quán)的獨(dú)立性,。本行通過(guò)制定《關(guān)于印發(fā)銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理（暫行）辦法的通知》文、《關(guān)于印發(fā)銀行資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件,，對(duì)本行前臺(tái)操作業(yè)務(wù),、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范。通過(guò)全年的風(fēng)險(xiǎn)排查及專項(xiàng)檢查中,，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況,。

（十）遠(yuǎn)程授權(quán)、事后監(jiān)督,、對(duì)賬系統(tǒng)及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告十篇五

為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理中的作用,，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平，加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)軟硬件,、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。

根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對(duì)信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理,。

（一）信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理：

計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備里內(nèi)存儲(chǔ)的銷售數(shù)據(jù),、活動(dòng)方案、財(cái)務(wù)報(bào)表,、員工資料,、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù),、各種合同和檔案資料等,。

1、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；

3、公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享,。

4,、對(duì)個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備,；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫(kù)及其他數(shù)據(jù)庫(kù)每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄,。

5,、加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時(shí)升級(jí)更新各系統(tǒng),。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理：

從信息處理的過(guò)程來(lái)看,，一個(gè)信息系統(tǒng)模型大致包括幾個(gè)要素：信息數(shù)據(jù)、輸入,、數(shù)據(jù)處理/信息處理,、輸出、過(guò)程控制和結(jié)果反饋,。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),，決策支持系統(tǒng),。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟、硬件兩個(gè)方面,。

2,、計(jì)算機(jī)維修維護(hù)過(guò)程中,，首先確保對(duì)公司資料和個(gè)人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效,。

3,、計(jì)算機(jī)操作人員必須經(jīng)過(guò)培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗(yàn)，未經(jīng)培訓(xùn)或無(wú)操作經(jīng)驗(yàn)者一律不準(zhǔn)使用公司計(jì)算機(jī),。

4,、計(jì)算機(jī)的使用要嚴(yán)格按照有關(guān)操作要求進(jìn)行，要做到人走停機(jī)斷電,。

5,、嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)旁存放易燃品、易爆品,、腐蝕品和強(qiáng)磁性物品,，嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)鍵盤附近放置水杯、食物,。

6,、定期對(duì)使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查，及時(shí)升級(jí),，保持其可用性,；

7、定期對(duì)系統(tǒng)垃圾,、磁盤碎片等進(jìn)行清理,、整理和維護(hù)工作。

8,、嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來(lái)歷不明的光盤,、閃存和其他移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備，以防感染病毒,；,。

9,、嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露,。

10,、嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址,、瀏覽器的相關(guān)配置,、oa的參數(shù)設(shè)置,、殺毒軟件的設(shè)置,、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等）,。

11、如工作需要,，需對(duì)計(jì)算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動(dòng)的,，應(yīng)按程序申請(qǐng)同意后,，由計(jì)算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn)。

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對(duì)公司各系統(tǒng)的規(guī)劃,、開發(fā),、管理，設(shè)備管理,、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告十篇六

為把廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作落到實(shí)處，更好地推動(dòng)街道整體工作水平,，按照《城廂區(qū)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作考核評(píng)估辦法（試行）》（莆城委反腐辦〔〕2號(hào)）的通知要求,，我街道認(rèn)真開展自查工作，查找自身存在的問題,，采取有效措施進(jìn)行整改,，自查工作深入扎實(shí)。現(xiàn)將我街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作自查情況匯報(bào)如下：

我街道高度重視廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作,，為了加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作的領(lǐng)導(dǎo),，經(jīng)研究，成立了以黨委書記薛志遠(yuǎn)同志任組長(zhǎng)的鳳凰山街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，5月28日召開了全街道干部,、村（居）干部動(dòng)員大會(huì)，制定了《鳳凰山街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,。

對(duì)照法律法規(guī)和機(jī)構(gòu)“三定”方案,，按照“權(quán)職法定、權(quán)責(zé)一致”的要求和“誰(shuí)行使,、誰(shuí)清理”的原則,，對(duì)單位、部門和崗位權(quán)力事項(xiàng)進(jìn)行全面清理,，摸清底數(shù),，確定對(duì)管理和服務(wù)相對(duì)人行使的職權(quán)。

對(duì)依法確定的職權(quán)進(jìn)行分項(xiàng)梳理,，共編制職權(quán)目錄20條,，并明確職權(quán)名稱、內(nèi)容,、辦理主體和法律依據(jù),。按照“程序法定，流程簡(jiǎn)便”的要求,，對(duì)每一項(xiàng)職權(quán),，明確辦理主體、依據(jù)、程序,、監(jiān)督渠道以及辦理事項(xiàng)所需提交的全部材料,，對(duì)職權(quán)在單位內(nèi)部運(yùn)行的各個(gè)環(huán)節(jié)、責(zé)任主體,、辦理時(shí)限等進(jìn)行規(guī)范,，繪制權(quán)力運(yùn)行內(nèi)部流程圖10個(gè)。

一是積極開展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查,。從今年5月份開始,，我街道開展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范工作，召開了全街道開展查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)動(dòng)員會(huì),，部署街道查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作,，要求各部門圍繞各自職能、干部崗位職責(zé),，對(duì)本部門中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)開展自查,。各部門、黨員干部都能嚴(yán)格按照《實(shí)施意見》的工作目標(biāo),、方法步驟,、工作要求開展查找工作。共查找出單位,、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu),、在崗人員廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)104個(gè)。

二是積極制定防控措施,。自廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作開展以來(lái),，我鎮(zhèn)重點(diǎn)在建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理制度和舉措上下功夫，以風(fēng)險(xiǎn)排查為抓手,，以責(zé)任追究和問責(zé)制為保障,，從源頭上防止腐敗,把廉政風(fēng)險(xiǎn)降到最低點(diǎn)，共制定單位,、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)防控措施39條,，班子成員防控措施65條，建立健全廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理機(jī)制,。

一是實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)公示”,。各部門、個(gè)人查找出來(lái)的廉政風(fēng)險(xiǎn)

內(nèi)容須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論,，將各部門查找出來(lái)的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估以及防范措施進(jìn)行公開,，以便共同監(jiān)督,，實(shí)現(xiàn)自我監(jiān)督和群眾監(jiān)督。

二是建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理教育機(jī)制,，廉政風(fēng)險(xiǎn)排查動(dòng)態(tài)管理機(jī)制,，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制,，廉政風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理機(jī)制，預(yù)警糾錯(cuò)機(jī)制以及評(píng)估修正機(jī)制,。通過(guò)不斷完善機(jī)制,，促進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作更加有效地開展，確保工作取得實(shí)效,。

我街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)干部查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的情況進(jìn)行了全面檢查,，對(duì)不符合規(guī)定的，要求重新查找,。通過(guò)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作,，初步積累了一些經(jīng)驗(yàn)和做法，但也存在不足之處,，廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作缺乏長(zhǎng)期宣傳教育計(jì)劃,，黨風(fēng)廉政教育活動(dòng)開展仍不夠深入，我們將在今后的工作中加以改進(jìn),。通過(guò)查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，使干部充分認(rèn)識(shí)到查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要意義，樹立了高度的工作責(zé)任心和使命感,，為廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的順利開展奠定基礎(chǔ),。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告十篇七

根據(jù)《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》精神，結(jié)合自身的實(shí)際情況開展了“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作,，部署開展了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作。現(xiàn)將工作情況總結(jié)報(bào)告如下：

（一）在上傳達(dá)學(xué)習(xí)了下發(fā)的《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》,，統(tǒng)一思想,，提高認(rèn)識(shí)。確立了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作,、反腐倡廉主題教育,、工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作相互結(jié)合、相互依托,、齊抓并進(jìn)的指導(dǎo)思想,。

（二）成立了所“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo),、檢查督導(dǎo)及協(xié)調(diào)保障工作,。擔(dān)任組長(zhǎng)，負(fù)責(zé)督查活動(dòng)落實(shí)情況,。副組長(zhǎng)由同志擔(dān)任,，副所長(zhǎng)為小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組針對(duì)排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會(huì)議研究，積極采取措施,，確保了活動(dòng)按要求扎實(shí)推進(jìn),。

（三）及時(shí)制訂了工作方案。研究制定了《開展“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)實(shí)施方案》,，明確了指導(dǎo)思想,、工作步驟和工作要求，為排查防控活動(dòng)的順利開展提供了制度保障,。

落實(shí)黨的十七大關(guān)于加強(qiáng)源頭治腐的重要舉措,，是加強(qiáng)機(jī)關(guān)效能建設(shè)，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的一項(xiàng)重要工作,，從而積極主動(dòng)地投身到排查防控活動(dòng)中,。

（一）組織學(xué)習(xí)，做好宣傳發(fā)動(dòng)

由各黨支部,、各部門組織學(xué)習(xí)《關(guān)中全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》和我所制定的實(shí)施方案,，進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，明確排查要求與責(zé)任分工,。

（二）人人參與,，全面展開排查

與“科技發(fā)展，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作中的“排查”,、“回頭看”環(huán)節(jié)相結(jié)合,，按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程－明確崗位職責(zé)－找準(zhǔn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式－組織審定－公示結(jié)果”的思路，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式,，從思想道德風(fēng)險(xiǎn),、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3個(gè)方面分別進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)及其表現(xiàn)形式的分析、排查,。

一是排查崗位風(fēng)險(xiǎn),。以崗位為基礎(chǔ)，結(jié)合崗位廉政教育,，從干部崗位到工勤崗位,，從正式人員到非正式人員，每個(gè)人都根據(jù)各自的崗位職責(zé),，仔細(xì)排查,，列出崗位工作運(yùn)行流程圖；若是廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，則進(jìn)一步分析其表現(xiàn)形式,，做到人人參與，人人受到教育,。

二是排查各辦公室風(fēng)險(xiǎn),。經(jīng)所務(wù)會(huì)討論,、所領(lǐng)導(dǎo)研究確定，我們將綜合辦公室,、科研辦公室、財(cái)務(wù)辦公室和基建辦公室4個(gè)辦公室列為重點(diǎn)排查對(duì)象,，分別列出辦公室職責(zé),、責(zé)任人、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)運(yùn)行流程和廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式,。

三是排查單位風(fēng)險(xiǎn),。結(jié)合我所職能和業(yè)務(wù)工作，重點(diǎn)對(duì)單位重大決策,、重大項(xiàng)目安排,、大額資金使用等方面，如科研管理,、財(cái)務(wù)管理,、基本建設(shè)、物資采購(gòu),、干部使用,、項(xiàng)目（職稱）評(píng)定、內(nèi)部機(jī)制運(yùn)作等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié),，認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容和表現(xiàn)形式,，做到了全覆蓋、不漏項(xiàng),。

（三）制作表格,，認(rèn)真填報(bào)匯總

經(jīng)過(guò)“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核，最終確定了我所的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，編制了《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》,，提交領(lǐng)導(dǎo)小組征求意見。

（四）審定公示,，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

在個(gè)人,、科室排查以及征求領(lǐng)導(dǎo)小組成員意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率,、危害程度,、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮，經(jīng)所黨總支研究,，初步審定了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。經(jīng)過(guò)再次征求各科室意見和5天的公示,，我所最終排查出可能因教育,、制度,、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的具體環(huán)節(jié)和責(zé)任主體。

（一）召開會(huì)議,，強(qiáng)化部署

2月底,，召開廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查小結(jié)暨風(fēng)險(xiǎn)防范部署工作會(huì)議。會(huì)上小結(jié)了自去年12月下旬以來(lái)崗位,、科室的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查情況，充分肯定了上一階段廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的成效,，強(qiáng)調(diào)了整改階段防范風(fēng)險(xiǎn)工作的重要性,，并對(duì)下一階段的工作做了部署,，標(biāo)志著廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作轉(zhuǎn)入整改階段,。

（二）制定措施，強(qiáng)化防控

1.印發(fā)《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》,。由相關(guān)科室根據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查公示結(jié)果,，以建立健全制度機(jī)制為核心,，對(duì)照整改,，制訂思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3方面的防范管理措施,。

2.對(duì)照業(yè)務(wù)流程，緊扣容易發(fā)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié),，有針對(duì)性地?cái)M出《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范措施》（征求意見稿）,。

制訂制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)防范管理措施。從3方面入手,，一要抓好已有制度的落實(shí),，對(duì)已建立的較為完善的關(guān)于學(xué)習(xí)、效能,、廉潔,、監(jiān)督等方面的各項(xiàng)制度進(jìn)一步明確落實(shí)到相關(guān)科室，促使制度更扎實(shí)的貫徹實(shí)施,；二要抓好制度的修訂和完善工作,，不夠完善的制度進(jìn)行重新修訂，責(zé)任到科室和崗位,；三要抓好制度的新建工作,，根據(jù)運(yùn)管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要,，建立新的制度。

體工作內(nèi)容,，確保工作有規(guī)可依,；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的具體工作進(jìn)程，一目了然,；流程操作對(duì)流程圖的每一步驟,、環(huán)節(jié)、時(shí)間等作了詳細(xì)的操作說(shuō)明,。

3.經(jīng)3月20日所務(wù)會(huì)議審議通過(guò)，正式印發(fā)實(shí)施《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控表》,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告十篇八

近年以來(lái),，xx縣國(guó)稅局認(rèn)真貫徹濟(jì)南市國(guó)家稅務(wù)局崗位風(fēng)險(xiǎn)控制思路，完善機(jī)構(gòu)設(shè)置,，健全崗位風(fēng)險(xiǎn)控制制度,，做好風(fēng)險(xiǎn)教育，加強(qiáng)布控巡查,，嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)考核,，積極做好崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作，確保了全局各項(xiàng)工作的圓滿完成,。

（一）成立機(jī)構(gòu),，提供風(fēng)險(xiǎn)控制組織保障

為適應(yīng)崗位風(fēng)險(xiǎn)全過(guò)程、動(dòng)態(tài)化,、常態(tài)化,、預(yù)案化的控制要求，成立了“崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組”,，出臺(tái)了《xx縣國(guó)家稅務(wù)局崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作實(shí)施方案》,，分別由縣局領(lǐng)導(dǎo)兼任組長(zhǎng)和副組長(zhǎng)，各科室分局負(fù)責(zé)人為成員,，辦公室,、法規(guī)科、監(jiān)察室,、征管科為工作牽頭科室,，全面負(fù)責(zé)對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)控制的組織領(lǐng)導(dǎo)、指導(dǎo)協(xié)調(diào),、統(tǒng)籌管理和監(jiān)督落實(shí)工作,，集體研究全局性的工作思路、意見和工作部署,。

“崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組”下設(shè)“崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作辦公室”,，由分管局長(zhǎng)擔(dān)任主任,，各科室負(fù)責(zé)人為副主任，各科室分局分別確定一名具體負(fù)責(zé)人員擔(dān)任小組成員,。為保證崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作的嚴(yán)肅性,，保證各崗位人員職責(zé)清晰，根據(jù)崗位調(diào)整的需要,，我局于初分別對(duì)“崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組”和“崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作辦公室”成員及時(shí)進(jìn)行調(diào)整,。

（二）整章建制，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)控制管理程序

為加強(qiáng)稅源管理和行政管理權(quán)的監(jiān)督,，深化防范崗位風(fēng)險(xiǎn),，從源頭上預(yù)防和治理腐敗，根據(jù)市局《關(guān)于深化崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作的意見》和《濟(jì)南市國(guó)家稅務(wù)局關(guān)于進(jìn)一步深化稅務(wù)行政管理崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作的意見》,，20xx年,，我局制定了《xx縣國(guó)家稅務(wù)局查考問一體化風(fēng)險(xiǎn)控制管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），同時(shí)嚴(yán)格確定了“收集風(fēng)險(xiǎn)信息—網(wǎng)上布控督辦—崗位人員自查—季度復(fù)審復(fù)查—發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)通報(bào)—嚴(yán)格考核問責(zé)”的工作程序,?！掇k法》主要通過(guò)“組織領(lǐng)導(dǎo)”、“控制方法和程序”,、“防范結(jié)果的運(yùn)用”對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作的組織形式,、考核范圍、考核標(biāo)準(zhǔn)及程序,、考核問責(zé)等方面進(jìn)行了進(jìn)一步明確和細(xì)化,。

同時(shí)，縣局成立崗位風(fēng)險(xiǎn)復(fù)審復(fù)查工作組,，工作組成員由各職能科室,、局相關(guān)人員組成，按季對(duì)各單位崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作的落實(shí)情況進(jìn)行復(fù)審復(fù)查,，并形成書面《崗位風(fēng)險(xiǎn)控制復(fù)審復(fù)查報(bào)告》,，向崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行報(bào)告。

（一）營(yíng)造氛圍,，增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)

“千里之堤,，毀于蟻穴?！苯陙?lái),，我局為了加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，密切結(jié)合國(guó)稅系統(tǒng)實(shí)際情況,，從人員意識(shí),、案例宣講、建立廉政教育基地等多方面著手,，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育,，有效提升全員風(fēng)險(xiǎn)防范,、管理和控制意識(shí)。

1,、深入淺出,，多形式開展崗位風(fēng)險(xiǎn)教育活動(dòng)

堅(jiān)持每年年初邀請(qǐng)縣紀(jì)檢部門的廉政教育培訓(xùn)專家，在全局開展“預(yù)防職務(wù)犯罪,、防范職務(wù)風(fēng)險(xiǎn)”主題專題講座,；多次舉辦風(fēng)險(xiǎn)警示活動(dòng)，20xx年,，我局組織全體中層干部到xx縣看守所參觀,，聽取犯人現(xiàn)身說(shuō)法，用實(shí)際案例觸動(dòng)干部職工心靈,；通過(guò)“夜?！毙问接^看了“警示錄”。另外,，廣泛發(fā)動(dòng)全體人員，通過(guò)專題展座談會(huì),、演講比賽,、有獎(jiǎng)?wù)魑牡然顒?dòng)，興起全員識(shí)風(fēng)險(xiǎn),、全員避風(fēng)險(xiǎn)的良好風(fēng)氣,。

2、普及常識(shí),，組織編寫《崗位風(fēng)險(xiǎn)防控手冊(cè)》

我局組織專業(yè)人員,，結(jié)合系統(tǒng)實(shí)際，認(rèn)真編寫了《崗位風(fēng)險(xiǎn)防控手冊(cè)》一書,。此手冊(cè)主要分為“稅務(wù)機(jī)關(guān)風(fēng)險(xiǎn)”和“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)”兩大部分內(nèi)容,。在“稅務(wù)機(jī)關(guān)風(fēng)險(xiǎn)”篇中，主要圍繞歷年來(lái)發(fā)生在系統(tǒng)內(nèi)部的違法案件,，詳細(xì)地闡述了“瀆職罪”等犯罪種類,，對(duì)犯罪成因進(jìn)行了深刻的剖析，并逐一提出了防范對(duì)策,。在“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)”篇中,，通過(guò)對(duì)具體案例的深入分析，從企業(yè)的角度明確了風(fēng)險(xiǎn)所在,，對(duì)今后風(fēng)險(xiǎn)管理與控制起到了一定的指導(dǎo)意義,。

3、征集素材,，建立廉政教育基地

突出風(fēng)險(xiǎn)管理宣教的直觀性,、形象性和警示性,，創(chuàng)新教育載體。發(fā)動(dòng)群眾,，群策群力,，在全局開展廉政風(fēng)險(xiǎn)格言和系統(tǒng)內(nèi)瀆職犯罪案例征集活動(dòng)，在各個(gè)基層單位征集格言條,，案例個(gè),。共制作格言警示12條，案例展板14個(gè),，全部放置和裝飾于教育基地,，供本系統(tǒng)人員和社會(huì)各界群眾參觀。20xx年6月,，我縣孝直分局廉政教育基地被縣紀(jì)委評(píng)為全縣廉政教育示范點(diǎn),。我局組織全員分5批次到進(jìn)行了參觀學(xué)習(xí)，有效提升了同志們的責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。

（二）全員查找,，大力開展風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳查活動(dòng)

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找是認(rèn)識(shí)崗位風(fēng)險(xiǎn)的第一步，近年來(lái),，我局大力開展了全員崗位風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng),，先后梳理崗位123個(gè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)217個(gè),，通過(guò)多種多樣的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找,，使活動(dòng)不斷引向深入：

一是透視環(huán)節(jié)，通過(guò)案例查找,。針對(duì)以前年度風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找上存在的不夠準(zhǔn)確,、不夠到位的情況，將引起崗位風(fēng)險(xiǎn)的一些稅務(wù)案例和典型進(jìn)行解剖,，逐一列出案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、風(fēng)險(xiǎn)源以及防范措施，作為全員風(fēng)險(xiǎn)查找教材,。同時(shí),，制作風(fēng)險(xiǎn)查找模板，分環(huán)節(jié),、分節(jié)點(diǎn),，按照崗位職責(zé)、操作規(guī)程,、所涉規(guī)章制度等標(biāo)準(zhǔn),，提出風(fēng)險(xiǎn)查找基本需求，指導(dǎo)全員查找崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

二是反省重點(diǎn),，橫向結(jié)合查找,。在個(gè)人自查定位自身風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上，業(yè)務(wù)相關(guān)崗位和部門之間互查共同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。如稅務(wù)登記設(shè)立執(zhí)法項(xiàng)目,，既涉及辦稅服務(wù)廳綜合管理崗，也涉及稅源管理部門的調(diào)查核實(shí)崗,，兩個(gè)部門的兩個(gè)崗位共同查找在錄入信息,、資料審核以及實(shí)地核實(shí)等環(huán)節(jié)的各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，逐一明確到崗位,。

三是集中初審,，縱向反饋查找。全局按業(yè)務(wù)流程匯總評(píng)查崗位風(fēng)險(xiǎn),，組織科室負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)骨干,，對(duì)包括12個(gè)單位和146個(gè)崗位在內(nèi)的《崗位職責(zé)說(shuō)明書》集中初審，按照稅收?qǐng)?zhí)法,、行政管理環(huán)節(jié)的節(jié)點(diǎn)分布,，整理匯總同崗不同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，梳理不同崗位共同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，逐一確定各崗位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，提出評(píng)價(jià)意見。將評(píng)價(jià)意見反饋各崗位人員,，各崗位人員對(duì)照檢查后再反饋修改意見。

（三）甄別信息,，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別分析層次

1,、千方百計(jì)，完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,。由于風(fēng)險(xiǎn)往往處于潛在和深層狀態(tài),，掌握正確的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法非常重要。為此,，我局完善了三種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法：一是附表分析識(shí)別法,，利用增值稅申報(bào)附表監(jiān)控稅負(fù)率、利潤(rùn)率,、沖減收入,、存貨奇大，貨幣資金,、應(yīng)收應(yīng)付等異常風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),；二是物流偏差識(shí)別法，結(jié)合實(shí)地巡查，掌握企業(yè)的主要生產(chǎn)要素占比和主要原料的投入產(chǎn)出比,，測(cè)算企業(yè)的實(shí)際生產(chǎn)能力于申報(bào)銷售情況的差異,，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；三是外部信息比對(duì)識(shí)別法,，通過(guò)外部信息比對(duì)系統(tǒng),、投資部門、社會(huì)傳言等信息,，梳理有價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

2、利用微機(jī),，全方位做好涉稅分析,。充分調(diào)動(dòng)信息化手段，從海量的數(shù)據(jù)中,，挖掘出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。一是開展信息采集，我局采集了636戶企業(yè)的生產(chǎn)要素信息1280條,、申報(bào)信息7632條,、附表信息2544條、發(fā)票信息11448條,，建立了縣級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù),；二是確定風(fēng)險(xiǎn)分析項(xiàng)目，結(jié)合數(shù)據(jù)分析指標(biāo)確定了稅負(fù)率,、成本利潤(rùn)里,、物流偏差、電費(fèi)與收入彈性,、存貨異常等18類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),；三是建立風(fēng)險(xiǎn)輸出模型，將風(fēng)險(xiǎn)分析的內(nèi)容,、指標(biāo),、方法固化，借助數(shù)據(jù)庫(kù)的命令,，并按月輸出,。四是將“疑點(diǎn)信息庫(kù)”作為發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)的渠道之一。疑點(diǎn)信息庫(kù)是稅收?qǐng)?zhí)法管理信息系統(tǒng)的子模塊,，是稅收?qǐng)?zhí)法督察決策支持平臺(tái)的前期項(xiàng)目,。疑點(diǎn)信息庫(kù)的推行對(duì)加強(qiáng)執(zhí)法監(jiān)督，健全稅收?qǐng)?zhí)法內(nèi)控機(jī)制,，規(guī)范稅收?qǐng)?zhí)法具有重要意義,。疑點(diǎn)項(xiàng)包括稅務(wù)登記管理、發(fā)票管理、稅款核定,、稅款征收,、稅務(wù)稽查等多方面業(yè)務(wù)的13個(gè)疑點(diǎn)項(xiàng)。針對(duì)查出的問題,，我們不斷完善內(nèi)部崗責(zé)體系,，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，健全制約機(jī)制,，充分發(fā)揮疑點(diǎn)信息庫(kù)防范風(fēng)險(xiǎn)的治本功能,。

（一）強(qiáng)化布控巡查，風(fēng)險(xiǎn)防控全面覆蓋

風(fēng)險(xiǎn)布控,，是國(guó)稅局崗位風(fēng)險(xiǎn)控制中的最為重要的良策之一,。為此，我們從稅收征收管理信息,、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)信息,、稅務(wù)機(jī)關(guān)監(jiān)控信息和第三方信息入手，進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)采集整理和統(tǒng)計(jì)分析,，內(nèi)容分行業(yè)特點(diǎn),、信用等級(jí)、納稅遵從度等進(jìn)行稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理,。在兩個(gè)試點(diǎn)企業(yè)中,，共采集信息5類71條，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3大類8個(gè),。

1,、全面采集風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)組織布控

布控工作人員在具體操作中,，主要完成以下“四個(gè)結(jié)合”,。一是結(jié)合本單位的預(yù)警系統(tǒng)、納稅評(píng)估系統(tǒng),、稅收?qǐng)?zhí)法信息管理系統(tǒng)等,，篩選發(fā)現(xiàn)的問題指標(biāo),，和日常征管,、稅收?qǐng)?zhí)法督查發(fā)現(xiàn)的問題，并進(jìn)行科學(xué)的分析,，設(shè)計(jì)出合理的風(fēng)險(xiǎn)布控點(diǎn),；二是結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)信息，建立起與風(fēng)險(xiǎn)管理部門的日常配合機(jī)制,，集中收集風(fēng)險(xiǎn)信息以及反饋建議,；三是結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)信息的發(fā)布情況，提升布控人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，并對(duì)現(xiàn)場(chǎng)布控人員的布控情況進(jìn)行績(jī)效評(píng)估,，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別以及布控的針對(duì)性,；四是結(jié)合本單位的布控一體化應(yīng)用平臺(tái)，即“崗位風(fēng)險(xiǎn)控制模塊”的流程控制,，積極開展縣局,、分局“兩級(jí)風(fēng)險(xiǎn)布控”，實(shí)現(xiàn)上下聯(lián)動(dòng),、聯(lián)防聯(lián)控,。20xx年以來(lái)，我局累計(jì)在一體化應(yīng)用平臺(tái)發(fā)起縣局層面的風(fēng)險(xiǎn)布控26條,，分局層面的風(fēng)險(xiǎn)布控5條,，內(nèi)容涉及征收管理、稅收政策,、發(fā)票管理,、公文處理等多個(gè)崗位，涉及工作人員275人次,。

２,、認(rèn)真解除風(fēng)險(xiǎn)布控，確保布控質(zhì)量

對(duì)于本單位來(lái)說(shuō),，確保布控質(zhì)量是非常重要的,。首先，對(duì)于處在相關(guān)工作崗位的工作人員來(lái)說(shuō),，結(jié)合所收到的布控通知里確定的時(shí)間,、內(nèi)容、范圍以及布控解除的工作標(biāo)準(zhǔn)后的第一時(shí)間就開展調(diào)查,，貫徹落實(shí)布控的反饋工作,。其次，發(fā)起布控的工作人員結(jié)合自己的監(jiān)督職責(zé),，對(duì)下屬所反饋的情況進(jìn)行核實(shí),，要求反饋的信息要有實(shí)際的數(shù)據(jù)，不能夠因?yàn)橐痪湓捇蛘呤潜砻娆F(xiàn)象就下定論,。再次,，相關(guān)人員結(jié)合自己的工作責(zé)任，致力于強(qiáng)化對(duì)布控工作的巡查及其質(zhì)量的審核,，確保所制定的每一項(xiàng)布控措施都能夠落到實(shí)處,，促進(jìn)其發(fā)揮應(yīng)有的'作用。

3,、回頭看,，堅(jiān)持按季度開展復(fù)審復(fù)查

深入落實(shí)“查考問”管理辦法,，我局崗位風(fēng)險(xiǎn)復(fù)審復(fù)查小組堅(jiān)持于每年的1月份、4月份,、7月份,、10月份對(duì)稽查局和5個(gè)管理分局崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作開展情況進(jìn)行了復(fù)審復(fù)查。復(fù)審復(fù)查的內(nèi)容主要為上季度崗位風(fēng)險(xiǎn)布控內(nèi)容以及日常工作中發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)信息,，通過(guò)復(fù)審復(fù)查,，有效減少了執(zhí)法的隨意性，避免了亂作為和不作為,。今年,，我局稅收?qǐng)?zhí)法正確率始終保持100%。

4,、開展稅收風(fēng)險(xiǎn)疑點(diǎn)信息庫(kù)的核實(shí)工作

——領(lǐng)導(dǎo)重視,，迅速部署。接市局文件通知后,，局領(lǐng)導(dǎo)對(duì)疑點(diǎn)庫(kù)上線工作高度重視,，為切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，立即成立以分管局長(zhǎng)為組長(zhǎng),、相關(guān)科室負(fù)責(zé)人為成員的推行工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，安排部署相關(guān)工作，為疑點(diǎn)庫(kù)上線運(yùn)行和后續(xù)工作開展提供有力的組織保障,。

——強(qiáng)化措施,，全力推行。組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)疑點(diǎn)信息庫(kù)上線運(yùn)行的背景,、意義,、要求，參照稅收?qǐng)?zhí)法管理信息系統(tǒng)疑點(diǎn)信息庫(kù)v2.0版用戶手冊(cè)及初始化設(shè)置說(shuō)明等資料,，設(shè)置調(diào)查人員的權(quán)限角色,，并在模擬環(huán)境實(shí)施基本操作演練。

——研究疑點(diǎn),，扎實(shí)做好稅收疑點(diǎn)信息庫(kù)調(diào)查核實(shí)工作,。根據(jù)我局接收的11類指標(biāo)，逐個(gè)研究疑點(diǎn)項(xiàng)設(shè)計(jì)說(shuō)明,，充分做好案頭分析,，確保疑點(diǎn)庫(kù)信息核實(shí)工作的完成質(zhì)量，提高工作效率,。

20xx年,，我局共承接市局下發(fā)的兩次疑點(diǎn)庫(kù)核實(shí)任務(wù),，共涉及11個(gè)問題的651條記錄,，經(jīng)過(guò)核實(shí),，共發(fā)現(xiàn)存在問題記錄512條，占總問題總數(shù)的78.65%,，問題都已及時(shí)處理,。開展了外部風(fēng)險(xiǎn)管理試點(diǎn)工作，確定了兩戶企業(yè)為試點(diǎn)企業(yè),，從風(fēng)險(xiǎn)采集,、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)評(píng)估、出具管理建議書三個(gè)具體管理環(huán)節(jié)入手,，積極探索外部風(fēng)險(xiǎn)控管制度建設(shè),，力求管理制度化、長(zhǎng)效化,。

（二）開展風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)評(píng)估,，分類制定措施

召開專題會(huì)議，從稅款流失,、法律責(zé)任,、管理責(zé)任等方面對(duì)試點(diǎn)企業(yè)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，并告知企業(yè)可能存在的涉稅風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和相應(yīng)的法律責(zé)任,。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí),，制定分類管理措施，對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，及時(shí)幫助企業(yè)分析產(chǎn)生原因及防范措施,，提醒企業(yè)整改。對(duì)中等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)企業(yè),，采取督導(dǎo)自查和特別納稅調(diào)整的方式,。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)企業(yè)，采取納稅評(píng)估的方式,，處理稅收風(fēng)險(xiǎn),。

（三）出具風(fēng)險(xiǎn)管理建議書，提升控管實(shí)效

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等級(jí)及時(shí)對(duì)試點(diǎn)進(jìn)行布控巡查,，做好風(fēng)險(xiǎn)反饋和管理建議,。重點(diǎn)針對(duì)發(fā)票管理、納稅申報(bào)等涉稅業(yè)務(wù),，闡述企業(yè)存在的風(fēng)險(xiǎn),，出具了《企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理建議書》，指導(dǎo)企業(yè)內(nèi)部形成規(guī)范的涉稅機(jī)制,，從而達(dá)到讓納稅人重視涉稅風(fēng)險(xiǎn)和防范稅款流失的雙重目的,。同時(shí)，及時(shí)向縣局管理科室上報(bào)《稅收征管服務(wù)建議書》,，提升控管實(shí)效,。今年以來(lái),，通過(guò)開展外部風(fēng)險(xiǎn)制度控管，兩家試點(diǎn)企業(yè)共補(bǔ)繳稅款171萬(wàn)元,。

（一）獎(jiǎng)罰分明,，強(qiáng)化內(nèi)部考核

我局將崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作列入縣局季度和年度專項(xiàng)考核，根據(jù)季度復(fù)審復(fù)查情況,，按季度組織開展講評(píng),，編發(fā)《情況通報(bào)》，對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作創(chuàng)新管理,，落實(shí)考核指標(biāo)措施得力的,，給予通報(bào)表彰和加分獎(jiǎng)勵(lì)；反之,，給予責(zé)任追究,，考核在追究當(dāng)事人責(zé)任的同時(shí)，相應(yīng)追究分局領(lǐng)導(dǎo)和部門負(fù)責(zé)人的連帶責(zé)任,。20xx年以來(lái),，我局已開展復(fù)審復(fù)查4次，編發(fā)崗位風(fēng)險(xiǎn)管理通報(bào)4期,，考核扣43.8分,，扣發(fā)獎(jiǎng)金6280元，責(zé)任追究28人次,。

（二）廉政回訪,，強(qiáng)化外部監(jiān)督

我局定期組織“廉政回訪”，注重加大對(duì)重點(diǎn)稅源企業(yè)管理,、一般納稅人認(rèn)定,、出口退稅辦理、稅收優(yōu)惠政策執(zhí)行,、稅款核定等高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的回訪力度,，截止目前，共開展廉政回訪50戶,，發(fā)放調(diào)查問卷200余份,，其中高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)回訪率達(dá)97%。在辦稅服務(wù)廳,、外部網(wǎng)站,、縣局和分局辦公場(chǎng)所制作公示展板，公開省,、市,、縣局三級(jí)廉政監(jiān)督電話和12366舉報(bào)熱線，定期舉辦聘請(qǐng)廉政監(jiān)督員座談會(huì),，了解納稅人及社會(huì)各界人士對(duì)國(guó)稅勤政廉政,、稅收?qǐng)?zhí)法的意見建議,，及時(shí)采納并落實(shí)意見建議，贏得了納稅人的理解,、信任和支持。去年以來(lái),，我局共征集采納意見建議16條,，外部監(jiān)督作用得到充分發(fā)揮。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告十篇九

根據(jù)總公司關(guān)于開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知要求,，我司以開展教育實(shí)踐活動(dòng)“整改落實(shí),、建章立制”環(huán)節(jié)工作為契機(jī)，結(jié)合實(shí)際工作,，積極開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，取得了明顯成效。現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

按照總公司統(tǒng)一安排部署,，我司積極組織開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),。重點(diǎn)圍繞公司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng),、資產(chǎn)處置等業(yè)務(wù)領(lǐng)域,，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程,、制度建設(shè)與執(zhí)行等方面著手,，對(duì)“三重一大”決策制度落實(shí)情況，中央八項(xiàng)規(guī)定,、銀監(jiān)會(huì)黨委22條實(shí)施細(xì)則,、總公司黨委25條實(shí)施意見相關(guān)規(guī)定執(zhí)行情況，以及公司在崗人員思想道德方面的廉潔風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了全面地排查,。經(jīng)過(guò)認(rèn)真排查和梳理歸納,，現(xiàn)排查出來(lái)的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)共有11項(xiàng)。在風(fēng)險(xiǎn)排查的基礎(chǔ)上,，陸續(xù)制定防控措施,，加強(qiáng)基礎(chǔ)合規(guī)監(jiān)督管理，取得了顯著成效,。

接到通知后,，我司及時(shí)召開會(huì)議，組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神,，按照廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案要求,，結(jié)合我司工作實(shí)際，一級(jí)抓一級(jí),，層層抓落實(shí),。排查工作由支部書記,、總經(jīng)理負(fù)責(zé)，其他班子成員按照工作分工,，組織排查分管部門員工廉潔風(fēng)險(xiǎn),，各部門負(fù)責(zé)同志協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)開展工作，對(duì)本部門排查工作做出具體安排,，梳理部門及各個(gè)崗位的職,、責(zé)、權(quán),，并就排查情況形成書面匯報(bào),。

本次排查以我司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和處置業(yè)務(wù)為重心,，深入到各個(gè)部門和具體崗位,，依照現(xiàn)有的職務(wù)安排和崗位職責(zé)要求，全面梳理崗位職權(quán)范圍和制度規(guī)范的執(zhí)行情況,，深入查找經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中存在或潛在的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

（一）公司核心業(yè)務(wù)開展方面。在投資業(yè)務(wù)開展過(guò)程中,，嚴(yán)格依照總公司有關(guān)項(xiàng)目投資體系文件要求規(guī)定的各業(yè)務(wù)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍,，從制度層面控制和防范風(fēng)險(xiǎn)，但也存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

一是在崗位職責(zé)方面：

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（2）在項(xiàng)目投資業(yè)務(wù)開展中,，應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范中介機(jī)構(gòu)選聘流程,；

（4）在項(xiàng)目運(yùn)作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)上，需加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督,，進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力,。

在公司資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)開展過(guò)程中，明確規(guī)定了各個(gè)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍,。針對(duì)公司房產(chǎn)租賃經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù),，制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設(shè)備設(shè)施日常維修維護(hù)管理辦法》并嚴(yán)格執(zhí)行，使相關(guān)業(yè)務(wù)得以規(guī)范化,、制度化,；在公司低效資產(chǎn)處置過(guò)程中，依據(jù)上級(jí)相關(guān)規(guī)定和授權(quán),，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程操作,。但也存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

一是在崗位職責(zé)方面：

（2）在房屋及配套設(shè)備設(shè)施日常維修過(guò)程中，需防范維修維護(hù)項(xiàng)目審查及經(jīng)費(fèi)審批不嚴(yán),，造成不必要的支出而增加公司運(yùn)營(yíng)成本,。

（3）在資產(chǎn)處置方案等涉及的文件制定過(guò)程中，各崗位人員需防范商業(yè)秘密泄露風(fēng)險(xiǎn)；

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（二）“三重一大”決策制度落實(shí)方面,。我司嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)管理制度,，在授權(quán)范圍內(nèi)開展各項(xiàng)工作，凡授權(quán)范圍之外的重大決策均按規(guī)定上報(bào)審批,，不存在越權(quán)決策現(xiàn)象,。公司日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，涉及重大問題決策,、重要干部任免,、重大項(xiàng)目投資決策和大額資金使用，均經(jīng)過(guò)總經(jīng)理辦公會(huì)或?qū)ｎ}會(huì)研究決定,，并形成會(huì)議記錄和會(huì)議紀(jì)要,。

（三）中央八項(xiàng)規(guī)定貫徹執(zhí)行方面,。自中央八項(xiàng)規(guī)定和總公司黨委25條實(shí)施意見,，我司能夠嚴(yán)格貫徹執(zhí)行。本著接待從簡(jiǎn),、食宿從簡(jiǎn),、匯報(bào)從簡(jiǎn)，節(jié)約開支,，壓縮成本,，把厲行勤儉節(jié)約落到實(shí)處。領(lǐng)導(dǎo)班子嚴(yán)格執(zhí)行公司工作和生活待遇相關(guān)規(guī)定,，調(diào)整辦公面積,，規(guī)范公車管理。采取多種形式加強(qiáng)黨員干部的廉潔自律教育,，嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)規(guī)定要求,，加強(qiáng)監(jiān)督和自我約束，嚴(yán)防出現(xiàn)違反中央八項(xiàng)規(guī)定和公司系統(tǒng)實(shí)施細(xì)則的行為出現(xiàn),。

（四）在崗員工思想道德方面,。公司一貫重視在崗人員的思想教育工作，強(qiáng)調(diào)在崗員工要不斷融入信達(dá)文化,，提高理想信念,、職業(yè)道德、責(zé)任意識(shí),、紀(jì)律觀念和品德修養(yǎng),。采取的主要措施有：一是領(lǐng)導(dǎo)班子和黨員干部以身作則、率先垂范,，在工作和生活上嚴(yán)格要求自己,，為員工群眾帶好頭，做好表率；二是加強(qiáng)正面引導(dǎo),，對(duì)員工群眾大力宣揚(yáng)信達(dá)文化,，學(xué)習(xí)系統(tǒng)內(nèi)外的先進(jìn)典型，強(qiáng)化職業(yè)道德意識(shí)和崗位責(zé)任意識(shí),，激發(fā)員工的榮譽(yù)感與歸屬感,；三是積極組織學(xué)習(xí)輔導(dǎo)，通過(guò)上廉政教育課,、集中學(xué)習(xí)輔導(dǎo),、組織觀看講座等各種學(xué)習(xí)形式，使員工理解思想道德教育的內(nèi)涵,，使其真正重視思想道德教育,，進(jìn)而努力提升思想道德水平，避免思想道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,。通過(guò)排查,，尚未發(fā)現(xiàn)在崗員工的思想道德風(fēng)險(xiǎn)。

（五）外部環(huán)境因素影響方面,。在我司日常各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中,，未發(fā)生外部干預(yù)導(dǎo)致的廉潔風(fēng)險(xiǎn)。

（一）加強(qiáng)基礎(chǔ)制度建設(shè),。一是針對(duì)有關(guān)人員變動(dòng),，對(duì)原有崗位設(shè)置和職責(zé)進(jìn)行修訂增補(bǔ)；二是參照上級(jí)文件精神,，對(duì)我司有關(guān)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了修訂調(diào)整,；三是為規(guī)范和加強(qiáng)參股股權(quán)的管理，及時(shí)制訂了《參股公司管理辦法》,；四是為了加強(qiáng)公司對(duì)存續(xù)項(xiàng)目的期間管理,，提高業(yè)務(wù)人員對(duì)項(xiàng)目的管理水平，有效防控運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)公司合法權(quán)利,，正加緊制訂《項(xiàng)目投放后續(xù)管理工作指引》；五是為規(guī)范中介機(jī)構(gòu)選聘工作,，及時(shí)制定了《中介機(jī)構(gòu)管理規(guī)程》等,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告十篇十

根據(jù)《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》精神，結(jié)合自身的實(shí)際情況開展了“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作,，部署開展了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)報(bào)告如下：

（一）在上傳達(dá)學(xué)習(xí)了下發(fā)的《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》,，統(tǒng)一思想,，提高認(rèn)識(shí),。確立了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作、反腐倡廉主題教育,、工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作相互結(jié)合,、相互依托、齊抓并進(jìn)的指導(dǎo)思想,。

（二）成立了所“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)、檢查督導(dǎo)及協(xié)調(diào)保障工作,。擔(dān)任組長(zhǎng),，負(fù)責(zé)督查活動(dòng)落實(shí)情況。副組長(zhǎng)由同志擔(dān)任,，副所長(zhǎng)為小組成員,。領(lǐng)導(dǎo)小組針對(duì)排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會(huì)議研究，積極采取措施,，確保了活動(dòng)按要求扎實(shí)推進(jìn),。

（三）及時(shí)制訂了工作方案。研究制定了《開展“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)實(shí)施方案》,，明確了指導(dǎo)思想,、工作步驟和工作要求,，為排查防控活動(dòng)的順利開展提供了制度保障,。

落實(shí)黨的十七大關(guān)于加強(qiáng)源頭治腐的重要舉措，是加強(qiáng)機(jī)關(guān)效能建設(shè),，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的一項(xiàng)重要工作,，從而積極主動(dòng)地投身到排查防控活動(dòng)中。

（一）組織學(xué)習(xí),，做好宣傳發(fā)動(dòng)

由各黨支部,、各部門組織學(xué)習(xí)《關(guān)中全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》和我所制定的實(shí)施方案，進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí),，明確排查要求與責(zé)任分工,。

（二）人人參與，全面展開排查

與“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作中的“排查”,、“回頭看”環(huán)節(jié)相結(jié)合，按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程－明確崗位職責(zé)－找準(zhǔn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式－組織審定－公示結(jié)果”的思路,，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式,，從思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3個(gè)方面分別進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)及其表現(xiàn)形式的分析,、排查,。

一是排查崗位風(fēng)險(xiǎn)。以崗位為基礎(chǔ)，結(jié)合崗位廉政教育,，從干部崗位到工勤崗位,，從正式人員到非正式人員，每個(gè)人都根據(jù)各自的崗位職責(zé),，仔細(xì)排查,，列出崗位工作運(yùn)行流程圖；若是廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，則進(jìn)一步分析其表現(xiàn)形式,，做到人人參與，人人受到教育,。

二是排查各辦公室風(fēng)險(xiǎn),。經(jīng)所務(wù)會(huì)討論、所領(lǐng)導(dǎo)研究確定,，我們將綜合辦公室,、科研辦公室、財(cái)務(wù)辦公室和基建辦公室4個(gè)辦公室列為重點(diǎn)排查對(duì)象,，分別列出辦公室職責(zé),、責(zé)任人、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)運(yùn)行流程和廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式,。

三是排查單位風(fēng)險(xiǎn),。結(jié)合我所職能和業(yè)務(wù)工作，重點(diǎn)對(duì)單位重大決策,、重大項(xiàng)目安排,、大額資金使用等方面，如科研管理,、財(cái)務(wù)管理,、基本建設(shè)、物資采購(gòu),、干部使用,、項(xiàng)目（職稱）評(píng)定、內(nèi)部機(jī)制運(yùn)作等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié),，認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容和表現(xiàn)形式,，做到了全覆蓋、不漏項(xiàng),。

（三）制作表格,，認(rèn)真填報(bào)匯總

經(jīng)過(guò)“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核，最終確定了我所的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，編制了《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》,，提交領(lǐng)導(dǎo)小組征求意見,。

（四）審定公示，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

在個(gè)人,、科室排查以及征求領(lǐng)導(dǎo)小組成員意見的基礎(chǔ)上,，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率,、危害程度,、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮,，經(jīng)所黨總支研究,，初步審定了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。經(jīng)過(guò)再次征求各科室意見和5天的公示,，我所最終排查出可能因教育,、制度,、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的具體環(huán)節(jié)和責(zé)任主體,。

（一）召開會(huì)議,，強(qiáng)化部署

2月底,，召開廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查小結(jié)暨風(fēng)險(xiǎn)防范部署工作會(huì)議。會(huì)上小結(jié)了自去年12月下旬以來(lái)崗位,、科室的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查情況,，充分肯定了上一階段廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的成效，強(qiáng)調(diào)了整改階段防范風(fēng)險(xiǎn)工作的重要性,，并對(duì)下一階段的工作做了部署，標(biāo)志著廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作轉(zhuǎn)入整改階段,。

（二）制定措施,，強(qiáng)化防控

1.印發(fā)《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》。由相關(guān)科室根據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查公示結(jié)果,，以建立健全制度機(jī)制為核心,，對(duì)照整改，制訂思想道德風(fēng)險(xiǎn),、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3方面的防范管理措施,。

2.對(duì)照業(yè)務(wù)流程，緊扣容易發(fā)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié),，有針對(duì)性地?cái)M出《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范措施》（征求意見稿）,。

制訂制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)防范管理措施。從3方面入手,，一要抓好已有制度的落實(shí),，對(duì)已建立的較為完善的關(guān)于學(xué)習(xí)、效能,、廉潔,、監(jiān)督等方面的各項(xiàng)制度進(jìn)一步明確落實(shí)到相關(guān)科室，促使制度更扎實(shí)的貫徹實(shí)施,；二要抓好制度的修訂和完善工作,，不夠完善的制度進(jìn)行重新修訂，責(zé)任到科室和崗位,；三要抓好制度的新建工作,，根據(jù)運(yùn)管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要，建立新的制度,。

體工作內(nèi)容,，確保工作有規(guī)可依；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的`具體工作進(jìn)程,，一目了然,；流程操作對(duì)流程圖的每一步驟、環(huán)節(jié),、時(shí)間等作了詳細(xì)的操作說(shuō)明,。

3.經(jīng)3月20日所務(wù)會(huì)議審議通過(guò)，正式印發(fā)實(shí)施《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控表》,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告十篇十一

按照××《防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)工作方案》部署要求,，現(xiàn)將××風(fēng)險(xiǎn)隱患排查整治情況報(bào)告如下：

(一),、大隊(duì)召開全體會(huì)議，傳達(dá)《防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)工作方案》文件精神,，并對(duì)各項(xiàng)工作進(jìn)行部署,。成立了以大隊(duì)長(zhǎng)為組長(zhǎng)，教導(dǎo)員為副組長(zhǎng),，各中隊(duì)負(fù)責(zé)人為成員的道路交通安全隱患排查治理領(lǐng)導(dǎo)小組,，扎實(shí)推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

(二),、大隊(duì)結(jié)合轄區(qū)道路安全設(shè)施以及事故多發(fā)點(diǎn)段實(shí)際,，全面摸清存在安全隱患的路段數(shù)量、分布情況和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，按照隱患危險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，科學(xué)梳理分類，逐一建立臺(tái)賬,，全部納入管理視線,，做到底數(shù)清，情況明,。

(三),、聯(lián)合××交通運(yùn)輸、安監(jiān)等部門,，按照全部覆蓋,、不留死角的原則，實(shí)行大隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)包片,，民警包段的工作模式,，對(duì)所有道路交通安全隱患路段開展一次拉網(wǎng)式排查，此外,，確定安全隱患路段掛牌督辦等級(jí),，實(shí)行掛牌督辦，明確整改責(zé)任單位和完成時(shí)限,，切實(shí)做到道路交通安全隱患及時(shí)發(fā)現(xiàn),、及時(shí)報(bào)告、及時(shí)治理,。

(四),、加強(qiáng)與新聞媒體溝通與協(xié)作，用好廣播,、電視,、報(bào)紙等傳統(tǒng)媒體和互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)等新興媒體,，及時(shí)向社會(huì)公布隱患路段分布情況和治理期間的管制措施,、繞行線路等信息，密切掌握隱患治理進(jìn)度,，突出交通安全隱患排查與違法整治活動(dòng)宣傳的特色,，擴(kuò)大排查與整治活動(dòng)的社會(huì)影響，通過(guò)真實(shí)案例和具體事例,，廣泛開展宣傳教育,，不斷提高轄區(qū)廣大群眾的文明交通意識(shí)。

(一),、定期對(duì)轄區(qū)內(nèi)團(tuán)霧多發(fā)路段,、國(guó)省道交叉路口、城市道路安全隱患和農(nóng)村公路急彎陡坡,、臨水臨崖等危險(xiǎn)路段安全防護(hù)設(shè)施問題進(jìn)行全面排查梳理,，建檔立案。

(二),、對(duì)兩客一危,、校車服務(wù)機(jī)構(gòu)及列入紅橙色監(jiān)管單位每15天檢查一次，對(duì)使用校車和接送學(xué)生車輛的學(xué)?；蛴變簣@要每個(gè)月檢查一次,，對(duì)其他道路交通安全責(zé)任單位在發(fā)現(xiàn)事故隱患或遇重要時(shí)間節(jié)點(diǎn)時(shí)，要隨機(jī)進(jìn)行重點(diǎn)抽查,。

(三),、依托公安交通管理綜合應(yīng)用平臺(tái)、公安交通集成指揮平臺(tái),，將逾期未檢驗(yàn)重點(diǎn)車輛信息及時(shí)錄入緝查布控系統(tǒng),，每日開展稽查布控行動(dòng)，集中整治群眾反映強(qiáng)烈的假牌套牌假證違法,。

(四),、始終對(duì)酒駕、醉駕保持零容忍態(tài)勢(shì),，結(jié)合轄區(qū)酒駕醉駕發(fā)生的規(guī)律和特點(diǎn),，每周開展兩次治理酒駕統(tǒng)一行動(dòng)，通過(guò)拓展整治區(qū)域,、調(diào)整整治時(shí)段,、擴(kuò)大檢查車型等方式，做到嚴(yán)管嚴(yán)控,，嚴(yán)查嚴(yán)處,。

(五)、以創(chuàng)建無(wú)超載城市為目標(biāo)，組織開展全域治超,，持續(xù)深化車輛污染治理行動(dòng),，每隔10天組織一次專項(xiàng)行動(dòng)，大力整治貨車超限超載違法行為,。

(六),、定期深入轄區(qū)重點(diǎn)運(yùn)輸企業(yè)、農(nóng)村,、市場(chǎng),、中小學(xué)校等開展交通安全源頭教育，扎實(shí)提升廣大交通參與者安全守法意識(shí),。

三,、下一步工作安排

(一)、要把事故預(yù)防作為當(dāng)務(wù)之急來(lái)抓,。全體民警要站在講政治,、顧大局、促發(fā)展的高度,，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感,、使命感和緊迫感，牢記保安全,、保暢通的責(zé)任擔(dān)當(dāng),，落實(shí)三降一保的工作目標(biāo)，提高路面見警率,、管事率,，把握好國(guó)省道和農(nóng)村縣鄉(xiāng)道路等重點(diǎn)區(qū)域，加強(qiáng)無(wú)牌無(wú)證貨車管理,，加大督導(dǎo)通報(bào)力度,，堅(jiān)決遏制各類道路交通事故發(fā)生。

(二),、要把創(chuàng)建無(wú)超載城市擺上重要日程,。創(chuàng)建無(wú)超載城市、開展全域治超是王浩書記,、丁繡峰市長(zhǎng)提出的城市管理理念,，要從建立共建共治共享的長(zhǎng)效機(jī)制入手，積極建議政府完善體制機(jī)制的頂層設(shè)計(jì),，要從地方立法的角度研究大貨車交通事故查處辦法,，充分發(fā)揮各職能部門的監(jiān)管責(zé)任，積極發(fā)揮主觀能動(dòng)作用,，把處理駕駛?cè)?、處理車主,、處理運(yùn)輸企業(yè)合并執(zhí)行，使利益鏈成為責(zé)任鏈,，形成不敢違,、不能違、不想違的社會(huì)氛圍,。

(三),、要把風(fēng)險(xiǎn)隱患排查列為重中之重,。充分發(fā)揮一線執(zhí)法的優(yōu)勢(shì),，對(duì)隱患路段進(jìn)行拉網(wǎng)式排查，開展針對(duì)性對(duì)策研究和交通環(huán)境分析研判,，確保對(duì)癥施策,，一段一策。要把兩客一危一貨一校五類重點(diǎn)車輛和農(nóng)村面包車作為管控重點(diǎn),，落實(shí)政府,、部門和企業(yè)的主體責(zé)任，堅(jiān)決杜絕重特大道路交通責(zé)任事故的發(fā)生;(四),、要把科技手段作為預(yù)警精銳武器,。要持續(xù)開展利用科技裝備打擊涉牌涉證違法，鞏固良好成效,。要強(qiáng)化指揮交通建設(shè),，加快頂層設(shè)計(jì)，把以圖搜車,、人臉識(shí)別無(wú)人機(jī)電子警察系統(tǒng)和六合一平臺(tái)有機(jī)融合,，利用大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)研判把視頻巡控與無(wú)人機(jī)巡控有機(jī)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)對(duì)交通事故的全方位實(shí)時(shí)取證,，把科技裝備應(yīng)用發(fā)揮到極致,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告十篇十二

我校認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)工作精神和部署，堅(jiān)持“治標(biāo)兼治本,、綜合治理,、懲防并舉、注重預(yù)防”的方針,，嚴(yán)格按照要求,，結(jié)合自身情況認(rèn)真開展了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作。通過(guò)學(xué)習(xí)傳達(dá)上級(jí)文件精神,，以崗位廉政教育為基礎(chǔ),，以重點(diǎn)崗位監(jiān)控為重點(diǎn)，以制度機(jī)制建設(shè)為保障,，著力構(gòu)建我校懲治和預(yù)防腐敗體系,，統(tǒng)一了教職工思想,，進(jìn)一步深化了校務(wù)公開制度，為深入推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作打下了優(yōu)良的思想基礎(chǔ),，推動(dòng)我校各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展,。

1.嚴(yán)格按照廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作五項(xiàng)規(guī)定動(dòng)作開展工作

注重預(yù)防原則，重視預(yù)防為先,，重視廉政教育和制度建設(shè),，加強(qiáng)監(jiān)督，弘揚(yáng)正氣,，自上而下形成廉政光榮,、腐敗可恥的思想觀念和廉政氛圍。

2.認(rèn)真編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運(yùn)行流程圖

資采購(gòu)等方面做到凡事有制度,，制度抓落實(shí),，落實(shí)有監(jiān)管。

3.切實(shí)排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

主動(dòng)探索學(xué)校黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的特點(diǎn)和規(guī)律,，根據(jù)不同崗位,、不同層面、不同職級(jí)的工作實(shí)際,，不斷改進(jìn)方法,，規(guī)范工作流程，強(qiáng)化權(quán)力在陽(yáng)光下操作,。

4.劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

突出抓好重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)人員和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范廉潔從政的制度建設(shè),，樹立嚴(yán)于律已,、廉潔從政的干部隊(duì)伍形象，努力構(gòu)建全面覆蓋,、層層管理,、重點(diǎn)防控、責(zé)任到人的廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控體系,。

5.制定防控措施

在大額資金使用,、基建維修、人員招聘,、學(xué)校招生考試,、中層干部任用等方面做到亮制度、講落實(shí),、重監(jiān)督,，最大限制地減少不廉潔行為。

1.加強(qiáng)政策學(xué)習(xí)

強(qiáng)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找的自覺性,，為廉政風(fēng)險(xiǎn)管理奠定優(yōu)良的思想基礎(chǔ)和工作基礎(chǔ),。

2.制定防控方案

按照上級(jí)文件要求,，召開推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控機(jī)制建設(shè)動(dòng)員會(huì)，從廉政風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)方面(思想道德,、權(quán)利運(yùn)行,、制度機(jī)制)和三個(gè)層次(單位部門、領(lǐng)導(dǎo)干部,、崗位個(gè)人)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)高的的單位和環(huán)節(jié)的防控,，包括三重一大決策制度，考試招生考試,、員工人士,、招標(biāo)采購(gòu)、基建工程,、財(cái)務(wù)管理,、研究經(jīng)費(fèi)、學(xué)術(shù)道德等方面研究并制定《北海五中深入強(qiáng)化廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,。

3.查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

根據(jù)自治區(qū)高校工委、教育廳《關(guān)于開展教育系統(tǒng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀(jì)?20xx?17號(hào))要求,，對(duì)照每個(gè)工作崗位,、工作職責(zé)和工作流程上履行職責(zé)、執(zhí)行制度情況,，全員參與,，從領(lǐng)導(dǎo)干部開始，認(rèn)真查找和梳理個(gè)人職責(zé)范圍內(nèi)可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

(三)干部教師工作崗位因知識(shí),、能力不足造成廉政風(fēng)險(xiǎn)的情況和單位采取的防控措施

1.查找崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

每個(gè)領(lǐng)導(dǎo)干部和相關(guān)工作人員結(jié)合自身崗位職責(zé)，本著對(duì)組織,、對(duì)工作,、對(duì)自己負(fù)責(zé)的態(tài)度，采取自己找,、相互幫,、領(lǐng)導(dǎo)提、組織審四個(gè)程序,，認(rèn)真查找和分析個(gè)人在履行崗位職責(zé)等方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

2.查找科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

結(jié)合年級(jí)、科室工作重點(diǎn),，對(duì)照職責(zé)定位和履行情況,，分別查找出業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制等方面存在或可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，并認(rèn)真分析和細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容與表現(xiàn)形式,，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審定后,，報(bào)校黨總支和行政審核。

3.查找單位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

學(xué)校黨政領(lǐng)導(dǎo)班子成員結(jié)合自身崗位工作特點(diǎn),，重點(diǎn)查找在落實(shí)“三重一大”規(guī)定等方面容易產(chǎn)生腐敗行為的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及其表現(xiàn)形式,，查找學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)，并把實(shí)踐中的有效做法從制度上固定下來(lái),。

(四)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控中采取的創(chuàng)新思路及做法,。舉例說(shuō)明

1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

學(xué)校成立了“廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，學(xué)校黨支部書記為組長(zhǎng),，學(xué)校副校級(jí)領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng),，黨總支書記、各部門主要負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)組成員,。為加強(qiáng)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的工作指導(dǎo)和督促檢查,，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，主任由校辦公室主任兼任,，以便保證辦公室工作的高效運(yùn)行,。

2.強(qiáng)化制度建設(shè)

結(jié)合學(xué)校實(shí)際情況，經(jīng)校黨總支討論研究制定了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,，明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)思想,、目標(biāo)要求、主要內(nèi)容,、工作重點(diǎn)和實(shí)施步驟,，作為全校開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)性文件，進(jìn)一步落實(shí)和修訂完善現(xiàn)有規(guī)章制度,，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行,，提高制度執(zhí)行力，切實(shí)加強(qiáng)制度建設(shè),，真正形成用制度管權(quán),、管人、管事的長(zhǎng)效機(jī)制,。

3.廣泛發(fā)動(dòng)動(dòng)員

組織召開了校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作動(dòng)員會(huì),，校長(zhǎng)結(jié)合學(xué)校《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,，介紹了防控工作的指導(dǎo)思想和目標(biāo),，對(duì)我校開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行動(dòng)員和部署，教育和引導(dǎo)廣大教職員工全面掌握開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要意義,、基本要求,、主要內(nèi)容和政策辦法，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí),，克服畏難情緒,，消除抵觸心理,，改變錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，扎實(shí)開展好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控各項(xiàng)工作,。

4.加強(qiáng)宣傳報(bào)道

學(xué)校依托校園網(wǎng),、廣播站、電子屏,、宣傳板等宣傳陣地加強(qiáng)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的宣傳和引導(dǎo),，介紹上級(jí)有關(guān)政策精神和其他兄弟學(xué)校加強(qiáng)防控工作的好做法、好經(jīng)驗(yàn),，及時(shí)反映學(xué)校和校內(nèi)各單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的開展情況,，廣泛接受群眾意見、建議和監(jiān)督,。

(一)面臨的主要問題與困難

1.準(zhǔn)確定位難,。如梳理職權(quán)、編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運(yùn)行流程圖,、排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、劃分風(fēng)險(xiǎn)，形成機(jī)制完善,、推進(jìn)制度化,、規(guī)范化、程序化,、法制化建設(shè)等。

2.圍繞中心難,。學(xué)校的中心工作是教育教學(xué),。廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作要在這方面創(chuàng)造性設(shè)計(jì)、務(wù)實(shí)性推進(jìn),，做到廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控目標(biāo)與提高教育教學(xué)相結(jié)合,、與干部群眾對(duì)反腐倡廉建設(shè)的期望相適應(yīng)，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)I造風(fēng)清氣正,、廉潔高效的優(yōu)良環(huán)境,，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展比較難。

3.突破重點(diǎn)難,。廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)是一項(xiàng)創(chuàng)新性很強(qiáng)的

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告十篇十三

上半年,，根據(jù)縣委、縣政府經(jīng)濟(jì)工作總體要求和省市銀行業(yè)監(jiān)管會(huì)議精神,，在縣委,、縣政府的關(guān)心支持下，我縣銀監(jiān)辦圍繞我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略積極引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念,、加大信貸投入,、防范金融風(fēng)險(xiǎn),、推進(jìn)金融，取得了一定成效?，F(xiàn)將轄內(nèi)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告如下：

目前,，我縣有工行、農(nóng)行,、建行,、郵儲(chǔ)銀行、銀行,、農(nóng)聯(lián)社和村鎮(zhèn)銀行7家機(jī)構(gòu),，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)37個(gè)，自助銀行12個(gè),，其運(yùn)行特點(diǎn)：

（一）存款增幅很小,，結(jié)構(gòu)也不合理。上半年,，我縣銀行機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款增幅是歷史上同比最少的,，全縣銀行機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款610395萬(wàn)元，比年初僅增加604萬(wàn)元,，存款結(jié)構(gòu)也不盡合理,。一是以儲(chǔ)蓄增加為主，而企業(yè)存款少,。截至6月末,，全縣銀行機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄存款352892萬(wàn)元，比年初增加2298萬(wàn)元,，而企業(yè)存款247810萬(wàn)元,，比年初只增加1140萬(wàn)元。主要原因：我縣果業(yè)面積大,，資金需求量劇增,，大量資金投向于果業(yè)；銀行信貸資金吃緊,，果農(nóng)不得不求助于私人借貸,，誘發(fā)民間借貸活躍；去年加強(qiáng)打擊非法開采稀土力度,，一部分人因怕露富或被引起注意,，將部分資金存入附近的廣東平遠(yuǎn)和梅州等縣市，異地存款分流突出;全縣工業(yè)企業(yè)少,，工業(yè)企業(yè)237家,，其中規(guī)模以上企業(yè)30家，工業(yè)規(guī)模小。二是以農(nóng)村信用社增加為主,，而其它機(jī)構(gòu)增長(zhǎng)不一,。在七家銀行機(jī)構(gòu)中，農(nóng)信社增幅最大,。截至6月末,，農(nóng)信社各項(xiàng)存款306329萬(wàn)元，比年初增加12497萬(wàn)元,，工行,、建行和銀行分別比年初增加5226萬(wàn)元、3947萬(wàn)元和6206萬(wàn)元,，而農(nóng)行,、郵儲(chǔ)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初減少17771萬(wàn)元、9033萬(wàn)元和468萬(wàn)元,，農(nóng)行成為歷史上同比減少最多的,，全縣出現(xiàn)了不平衡發(fā)展格局，不利于我縣銀行業(yè)整體發(fā)展,。

（二）貸款總體增加,，但發(fā)展不平衡。一是從貸款總額看,，農(nóng)信社多而其他銀行少,。截至6月末，我縣銀行機(jī)構(gòu)貸款386244萬(wàn)元,，比年初增加34964萬(wàn)元,，總體呈穩(wěn)步增長(zhǎng)，但從各行社情況看,，呈現(xiàn)農(nóng)社“一枝獨(dú)秀”態(tài)勢(shì),，農(nóng)村信用社貸款194042萬(wàn)元，比年初增加15706萬(wàn)元,，占上半年全縣貸款凈增額的45%，工行,、農(nóng)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初增加4473萬(wàn)元,、5340萬(wàn)元和4474萬(wàn)元。農(nóng)社貸款較多,，有點(diǎn)孤立難支,，無(wú)法滿足全縣信貸資金需求。二是從貸款對(duì)象看,，個(gè)體及農(nóng)戶多而中小企業(yè)少,。截至6月末，全縣銀行機(jī)構(gòu)個(gè)體及農(nóng)戶貸款308995萬(wàn)元，占貸款總額的80%,，而中小企業(yè)貸款僅有47743萬(wàn)元,，占貸款總額的12.4%。個(gè)體及農(nóng)戶貸款明顯高于中小企業(yè)貸款87.6個(gè)百分點(diǎn),，表明我縣銀行機(jī)構(gòu)支持中小企業(yè)發(fā)展力度仍然不足,，中小企業(yè)貸款難未得到根本解決。三是從貸款行業(yè)看,，涉農(nóng)貸款多而工業(yè)貸款少,。我縣銀行機(jī)構(gòu)結(jié)合本地果業(yè)優(yōu)勢(shì)，加大了信貸支農(nóng)力度,，特別是農(nóng)村信用社根據(jù)自身行業(yè)特點(diǎn),，以支持和服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，不斷增加支農(nóng)貸款,，促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展,。截至6月末，全縣銀行機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款370427萬(wàn)元,，占貸款總額的95.9%,，其中農(nóng)信社涉農(nóng)貸款182018萬(wàn)元，占涉農(nóng)貸款總額的49%,，有力解決了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及果業(yè)開發(fā)等資金需求,，而全縣工業(yè)貸款只有30155萬(wàn)元，占貸款總額的7.8%,，低于涉農(nóng)貸款88.1個(gè)百分點(diǎn),，說(shuō)明我縣銀行機(jī)構(gòu)貸款以農(nóng)業(yè)為龍頭，工業(yè)后勁明顯不足,，加強(qiáng)工業(yè)信貸扶持,、促進(jìn)工業(yè)發(fā)展勢(shì)在必行。

（三）信貸質(zhì)量提升,，但潛在風(fēng)險(xiǎn)還有,。我縣銀行機(jī)構(gòu)積極采取措施加強(qiáng)不良貸款清收和管理，取得了一定成效,。截至6月末,，全縣銀行機(jī)構(gòu)不良貸款7560萬(wàn)元，比年初減少41萬(wàn)元,，不良率1.96%,，比年初下降了0.2個(gè)百分點(diǎn)，主要是農(nóng)村信用社不良率比年初下降0.35個(gè)百分點(diǎn),，農(nóng)行和郵儲(chǔ)銀行不良貸款也較低,，分別為0.94%和0.24%，建行、銀行和村鎮(zhèn)銀行沒有不良貸款,，全縣銀行業(yè)機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯看好,。但從我縣經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩r看，我縣銀行業(yè)不良貸款仍面臨一些潛在隱患和風(fēng)險(xiǎn),，如工行上半年新增不良貸款90萬(wàn)元,，不良貸款占比較年初上升0.14個(gè)百分點(diǎn)。一是有的涉農(nóng)貸款會(huì)產(chǎn)生不良,。目前,，我縣涉農(nóng)貸款占全縣貸款總額的95%，而涉農(nóng)貸款的90%以上又是果業(yè)貸款,，這些果業(yè)貸款隨著黃龍病危害程度不斷加深將會(huì)出現(xiàn)一些不良,，給涉農(nóng)貸款帶來(lái)影響。從去年黃龍病災(zāi)害情況看,，全縣因黃龍病被砍的果樹達(dá)到果樹總量的10%左右,，大概有310萬(wàn)株(全縣果樹面積52萬(wàn)畝,按60株/畝計(jì)算共3120萬(wàn)株)，直接影響了部分果農(nóng)今年的收成,，將會(huì)在一定程度上帶來(lái)今年還本付息的困難,。二是有的房地產(chǎn)貸款可能斷供。由于受果業(yè)黃龍病和稀土產(chǎn)業(yè)限制性開采的影響,，導(dǎo)致大量果農(nóng)和個(gè)體私營(yíng)者無(wú)力購(gòu)買,，我縣房地產(chǎn)市場(chǎng)不太景氣。房地產(chǎn)價(jià)格由原來(lái)每平米5000-6000元降為4000-5000元,，銷售量也明顯下降,，可能會(huì)帶來(lái)一部分銀行房地產(chǎn)貸款月供問題，住房按揭貸款不能按時(shí)月供或者不月供的情況將會(huì)不同程度地顯現(xiàn),。

（四）經(jīng)營(yíng)效益見好,，但不能過(guò)于樂觀。我縣銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)效益不斷提升,，上半年,，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)4236萬(wàn)元。第三,、四季度是利息清收旺季,，預(yù)測(cè)今年利潤(rùn)億元以上。但據(jù)分析,，我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)面臨兩大問題：一是中間業(yè)務(wù)收入少。上半年,，全縣銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)收入16563萬(wàn)元,，貸款利息收入15522萬(wàn)元，占收入總額93.7%，而中間業(yè)務(wù)收入僅有1041萬(wàn)元,，占收入總額6.3%,，少于貸款利息收入87.4個(gè)百分點(diǎn)。二是集約化程度不一,。上半年,，全縣銀行機(jī)構(gòu)人均利潤(rùn)11.7萬(wàn)元，從總體上看,，集約化程度不低,，但從各行情況看，國(guó)有商業(yè)銀行集約化程度相對(duì)高于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu),，工行和農(nóng)行人均利潤(rùn)分別為13.9萬(wàn)元和27.3萬(wàn)元,，而農(nóng)信社3.1萬(wàn)元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于這兩家老牌國(guó)有商業(yè)銀行,。加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)集約化管理是我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)面臨的一個(gè)突出課題,。

當(dāng)前，因受國(guó)家政策調(diào)整,、經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度快慢等主客觀因素的影響,，我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展仍面臨不少風(fēng)險(xiǎn)和問題。主要有：

（一）資金供求矛盾突出,。目前,，我縣經(jīng)濟(jì)主要以蜜桔、臍橙的種植業(yè)作為龍頭產(chǎn)業(yè),，全縣90%以上的資金投向于果業(yè),，但由于果業(yè)生產(chǎn)周期長(zhǎng)，特別是去年受黃龍病災(zāi)害影響,，收入明顯減少,，需要大量資金投入。據(jù)統(tǒng)計(jì),，全縣共有果園面積約有52萬(wàn)畝,，按每年0.3萬(wàn)元/畝計(jì)算，每年全縣果業(yè)資金需求量為15.6億元,，如果從貸款增量來(lái)分析,，上半年全縣銀行機(jī)構(gòu)凈增貸款3.5億元(不剔除其他因素)，與果業(yè)資金需求量相比,，資金缺口達(dá)12.1億元,，遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了果業(yè)資金需求。同時(shí),，我縣工業(yè)基礎(chǔ)薄弱,，今年又提出發(fā)展83個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目,，需要大量資金啟動(dòng)，導(dǎo)致資金供求更加吃緊,，矛盾也更為突出,。

（二）信貸結(jié)構(gòu)過(guò)于單一。由于受產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響和信貸資金的限制,，我縣信貸結(jié)構(gòu)較為單一,，全縣銀行機(jī)構(gòu)大部分資金投向于果業(yè)，特別是近幾年全縣掀起種果熱潮,，90%以上的貸款投向于果業(yè),，而工業(yè)貸款明顯不足，信貸結(jié)構(gòu)極為單一,，給我縣銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)貸款集中度風(fēng)險(xiǎn),，將會(huì)出現(xiàn)一損俱損、一榮俱榮的畸形局面,，如去年因受黃龍病影響,，一部分果農(nóng)收入減少，無(wú)法接濟(jì),，導(dǎo)致我縣房地產(chǎn)市場(chǎng)疲軟,。

（三）信貸權(quán)限過(guò)于集中。多年來(lái),，國(guó)有商業(yè)銀行實(shí)行了集約化管理,。我縣國(guó)有商業(yè)銀行屬低類機(jī)構(gòu)，信貸權(quán)大多集中于上級(jí)分行,，基層支行要發(fā)放貸款需要層層申報(bào)和諸多環(huán)節(jié),，一些好的項(xiàng)目也因?yàn)闄?quán)力過(guò)于集中帶來(lái)的時(shí)效滯后而未能及時(shí)得到貸款支持。同時(shí),，因我縣屬山區(qū)小縣,，經(jīng)濟(jì)總量小，相對(duì)于其他大縣（市）,，上級(jí)下達(dá)的信貸規(guī)模相對(duì)更小,，如農(nóng)村信用社本是法人機(jī)構(gòu)可以資產(chǎn)負(fù)債比例管理，但因上半年人民銀行下達(dá)的信貸規(guī)模1.56萬(wàn)元限制而無(wú)法發(fā)放貸款,，滿足農(nóng)村強(qiáng)大的資金需求,，一定程度上抑制了我縣銀行機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)拓展。

（四）民間借貸異?；钴S,。近年來(lái)，隨著國(guó)家實(shí)行穩(wěn)健貨幣政策,，國(guó)有商業(yè)銀行貸款投入相對(duì)趨緩,，信貸投放量愈來(lái)愈少,，結(jié)果助長(zhǎng)了我縣民間借貸的活躍，主要以賒銷物資為基礎(chǔ)的間接資金融通和以信用為基礎(chǔ)的直接資金融通兩種方式,，集中在果業(yè)發(fā)展較快的中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)，如吉潭和澄江,，均在1000萬(wàn)元以上,。據(jù)測(cè)算，目前我縣民間借貸資金約有3億元,，利率高達(dá)25‰不等,。

（五）準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)沖擊大。目前,，我縣已經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司有1家,，資本金0.6億元，另有一家在申報(bào)籌建之中,，其注冊(cè)資本1.3億元,，而擔(dān)保公司、典當(dāng)公司等卻有20多家,，不同程度地從事地下融資活動(dòng),，高利率回報(bào)吸引了大量民間資金從銀行體內(nèi)分流到體外，銀行存款上不了,，信貸資金趨于吃緊,。同時(shí)，一部分信貸資金也通過(guò)不同方式流入到這些從事融資的準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)之中,，融資風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)轉(zhuǎn)嫁到銀行機(jī)構(gòu),。

（六）資金異地分流突出。我縣毗鄰廣東和福建,，交通便利,，資金分流現(xiàn)象較為明顯。據(jù)估計(jì),，近幾年,，我縣資金分流達(dá)到15億元之多，約占全縣銀行存款24.6%,。一是因日常生活而分流,。我縣緊鄰廣東梅縣，大多群眾看病,、購(gòu)買日常物品等直接到梅縣而不去,，以致一部分日常生活資金流入廣東。二是因購(gòu)置房屋而分流,。多年來(lái),，我縣群眾到廣東梅縣購(gòu)買的房屋達(dá)到20xx多套,，如果按每套房屋50萬(wàn)元計(jì)算，因購(gòu)買房屋流入廣東的資金達(dá)10多億元,。三是因購(gòu)買小車而分流,。近幾年，我縣群眾購(gòu)買小車的熱情逐年高漲,，到廣東購(gòu)車并掛牌的達(dá)20xx多輛,，如果按每輛小車15萬(wàn)元計(jì)算，因購(gòu)車分流的資金也達(dá)到3億多,。四是因受執(zhí)法嚴(yán)打而分流,。去年，因當(dāng)?shù)卣哟蟠驌魺o(wú)證開采稀土的力度,，有部分人因怕露富或被引起注意,，將部分資金轉(zhuǎn)移到附近廣東平遠(yuǎn)和梅州、福建武平等縣市,，分流到廣東,、福建等地的資金達(dá)到1億多。

當(dāng)前,，要盡快走出經(jīng)濟(jì)金融低位運(yùn)行困境,，難達(dá)預(yù)期發(fā)展目標(biāo)，關(guān)鍵要結(jié)合我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和問題加以分析研究,。為此,，擬提出如下意見建議：

（一）加大信貸支持力度。一是力促爭(zhēng)取更大信貸規(guī)模,。在第三季度對(duì)各銀行機(jī)構(gòu)執(zhí)行信貸規(guī)模管理情況進(jìn)行督查,對(duì)未按時(shí)間進(jìn)度用足用好信貸規(guī)模的機(jī)構(gòu)提出監(jiān)管意見,，并要求各銀行機(jī)構(gòu)主動(dòng)向上級(jí)行反映當(dāng)?shù)貙?shí)際，爭(zhēng)取更多信貸規(guī)模調(diào)劑到當(dāng)?shù)?，以解決我縣有信貸資金而無(wú)規(guī)模發(fā)放的問題,。二是推動(dòng)信貸政策有效落實(shí)。當(dāng)前,，國(guó)家已出臺(tái)“降準(zhǔn)”,、“微刺激”政策，督促轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)盡快制定執(zhí)行微刺激政策的方案與措施,，進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的信貸支持力度,，對(duì)落實(shí)不到位或執(zhí)行流于形式的機(jī)構(gòu)，將實(shí)行監(jiān)管談話,，約見其高管人員說(shuō)明和表態(tài),，以推動(dòng)國(guó)家微刺激政策在我縣有效落實(shí)。

（二）強(qiáng)化信貸有效管理,。一是做精信貸產(chǎn)品,。督促各銀行機(jī)構(gòu)全面調(diào)查分析我縣優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目,，篩選好信貸支持項(xiàng)目,，并給以積極的信貸支持,，把有限的信貸資金投入到精品項(xiàng)目上，以提高信貸資金使用效率,。二是優(yōu)化投向結(jié)構(gòu),。要求各銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)前我縣產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)和縣委、縣政府經(jīng)濟(jì)發(fā)展思路,，特別要緊扣政府今年83個(gè)項(xiàng)目做文章，協(xié)同政府尋找工業(yè)發(fā)展和農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的新路子,，使信貸結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相適應(yīng),。三是搞好銀企對(duì)接。要求各銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)銀企信息交流,，特別是加強(qiáng)與中小企業(yè)信息溝通,，充分了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難，對(duì)一些有潛力的中小企業(yè)給予信貸支持,，并不折不扣地落實(shí)今年兩次銀企簽約資金到位,，切實(shí)幫助中小企業(yè)解決貸款難,，減少社會(huì)不穩(wěn)定因素，以促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展,。

（三）拓寬政府融資渠道,。一是提供有利條件協(xié)助政府融資。不管是銀行機(jī)構(gòu),，還是政府部門,，要以當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)為中心，立足自身特點(diǎn),，調(diào)整工作思維,，充分運(yùn)用各自功能優(yōu)勢(shì)為政府融資創(chuàng)造有利條件。銀行機(jī)構(gòu)要爭(zhēng)取規(guī)模和資金,，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下加大對(duì)當(dāng)?shù)刂攸c(diǎn)項(xiàng)目的信貸支持，而監(jiān)管部門要在合規(guī)合法的前提下利用監(jiān)管資源,，為政府融資提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),，如上半年在個(gè)別指標(biāo)不達(dá)標(biāo)的情況下通過(guò)部門優(yōu)勢(shì),，協(xié)助政府將縣土地儲(chǔ)備中心納入名單制管理，為政府融資平臺(tái)貸款提供了條件,。二是靈活運(yùn)用政策助推政府融資,。正確引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)在不違反金融法規(guī)的前提下靈活運(yùn)用各類金融政策，創(chuàng)新各類融資渠道,，以注入信貸資金血液,。如引導(dǎo)銀行辦理銀行承兌匯票敞口、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù),，增加農(nóng)資,、家電等企業(yè)資金融通；開辦委（信）托貸款,，采取借雞生蛋辦法為企業(yè)融資和擴(kuò)大消費(fèi)提供資金扶持；指導(dǎo)企業(yè)發(fā)行債券,，直接為企業(yè)融資提供條件等,。三是完善擔(dān)保機(jī)制推動(dòng)政府融資。建議政府部門建立健全各類擔(dān)?；饳C(jī)制,，激足基金數(shù)額，讓基金發(fā)揮最大倍數(shù)幅射作用,，如“財(cái)園信貸通”業(yè)務(wù)可以8倍地放大基金效應(yīng),，同時(shí)，可發(fā)揮土地儲(chǔ)備中心作用,，以有效土地抵押擔(dān)保融資,，增加信貸資金投放量，從而激活我縣經(jīng)濟(jì)內(nèi)在潛力和活力,。

（四）深入推進(jìn)金融,。一是加大金融知識(shí)宣傳。組織各銀行機(jī)構(gòu)開展“送金融知識(shí)下鄉(xiāng)”活動(dòng),，特別是加大對(duì)偏遠(yuǎn)山區(qū)金融知識(shí)宣傳,，幫助他們釋疑解難，讓廣大農(nóng)戶更多地了解金融,，懂得金融,，以提高社會(huì)公眾維權(quán)意識(shí)和金融知識(shí)水平。二是完善銀行組織體系,。積極策應(yīng)政府號(hào)召,，多呼聲、多形式地向上要政策，恢復(fù)農(nóng)發(fā)行和中國(guó)銀行,，并要求各銀行機(jī)構(gòu)積極向農(nóng)村中心村延伸機(jī)構(gòu),，進(jìn)一步完善我縣銀行機(jī)構(gòu)體系，提升和拓展銀行業(yè)服務(wù)功能,。三是推進(jìn)“三大工程”建設(shè),。督促和指導(dǎo)農(nóng)村信用社按照上級(jí)要求加大農(nóng)村金融服務(wù)“三大工程”建設(shè)，充分發(fā)揮分局掛點(diǎn)示范作用,，為廣大農(nóng)民提供更優(yōu)金融服務(wù),。四是加快農(nóng)商行組建步伐。督促農(nóng)村信用社落實(shí)各項(xiàng)政策措施,，爭(zhēng)取各方支持與配合,，充實(shí)各項(xiàng)指標(biāo)和條件，規(guī)范股權(quán)結(jié)構(gòu),，提高撥備覆蓋率,，不斷加大改制力度，為明年改制創(chuàng)造條件,。

（五）協(xié)助整治金融環(huán)境。一是整治各類融資公司,。建議政府有關(guān)部門組織力量加大對(duì)轄內(nèi)擔(dān)保公司等融資性公司的整治力度,，對(duì)不合規(guī)的擔(dān)保公司、典當(dāng)行,、寄賣行等堅(jiān)決予以取締,，而對(duì)那些已發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的擔(dān)保公司應(yīng)督促其規(guī)范管理，并限期整改,，不按期整改的予以取締,，以維護(hù)轄內(nèi)金融秩序穩(wěn)定。二是規(guī)范引導(dǎo)民間借貸,。加大金融知識(shí)宣傳,，澄清對(duì)民間借貸的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)客戶維權(quán)意識(shí),，合理引導(dǎo)民間資金歸流,，對(duì)一些發(fā)展為地下的錢莊的將組織力量予以打擊，以規(guī)范民間融資行為,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告十篇十四

一,、全面風(fēng)險(xiǎn)管理綜述

引》等相關(guān)規(guī)定，完成了首次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，建立了風(fēng)險(xiǎn)管理制度,，加強(qiáng) 風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施落實(shí)，積極培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，大大增 強(qiáng)了公司抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力,。

二,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

2009 年度，公司專門成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組,，對(duì)公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營(yíng)環(huán)境信息,、風(fēng)險(xiǎn)管理案例以及制度、流程進(jìn) 行了全面,、系統(tǒng)的梳理和分析,，深入各個(gè)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)分析及風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 估,，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境進(jìn)行了研究分析,，提出目前公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境屬于比 較中性的范圍，強(qiáng)調(diào)應(yīng)采取切實(shí)措施改進(jìn)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)的管理工作,。在風(fēng)險(xiǎn)管理上,，公司堅(jiān)持“突出重點(diǎn)，保障實(shí)效”的原則,，按內(nèi),、外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了排序，并根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)狀,，提出了公司需要重點(diǎn)防 范的九大風(fēng)險(xiǎn),，其中外部風(fēng)險(xiǎn)有政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩項(xiàng)，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn) 有合法合規(guī)和誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),，投資風(fēng)險(xiǎn),、工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、成本風(fēng)險(xiǎn),、合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn),、資金風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等七項(xiàng)。

三,、風(fēng)險(xiǎn)管理策略

公司對(duì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo),、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)和管理基礎(chǔ)及面臨的外

部市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行了綜合分析，提出了風(fēng)險(xiǎn)管理策略,，包括風(fēng)險(xiǎn) 管理原則,、目標(biāo)和管理工具，指出公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作要實(shí)現(xiàn)“效率,，效益,，效果”的綜合平衡，確定了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的損前和損后目標(biāo),，提出了應(yīng)對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)的工具,，強(qiáng)調(diào)應(yīng)對(duì)工具的選擇應(yīng)突出重點(diǎn),，綜合 考慮，打組合拳,，不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的方法或方法組合,。

四、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

為強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的有效落實(shí),，公司針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)編制了專項(xiàng)應(yīng)對(duì) 方案,，制訂了包括定期召開宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)形勢(shì)分析研討 會(huì)、實(shí)現(xiàn)外包預(yù)算審核的規(guī)范化,、保持集團(tuán)總部及下屬公司資金的集 中管理和統(tǒng)一使用等一系列風(fēng)險(xiǎn)防范措施,，編制了《重大設(shè)計(jì)錯(cuò)誤應(yīng) 急預(yù)案》、《重大安全事故應(yīng)急預(yù)案》等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案,，注重全方位的風(fēng)險(xiǎn)防范,，確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響。同時(shí),，將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中,，使風(fēng)險(xiǎn)管理成為 公司綜合管理體系的有機(jī)組成部分，真正保障了風(fēng)險(xiǎn)防范能夠落到實(shí) 處,。

五,、重大風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控

付實(shí)現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理，通 過(guò)系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對(duì)相結(jié)合,、重點(diǎn)監(jiān)測(cè)與抽查跟蹤相結(jié)合 的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,對(duì)預(yù)警信息及時(shí)跟蹤回饋并督促整改;公司加強(qiáng) 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息分析,、報(bào)告制度，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任單位負(fù)責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,，對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行分析，按照集團(tuán)《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》 要求,，編制重大信息內(nèi)部報(bào)告并按程序提交處理,。

六、風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)

公司大力培育和塑造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理 理念,，保障風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。報(bào)告期內(nèi),，集團(tuán)開展了多種形式的 風(fēng)險(xiǎn)管理文化宣貫,、培訓(xùn)活動(dòng)，邀請(qǐng)專家進(jìn)行了全員風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn),，在集團(tuán)eas 系統(tǒng)上建設(shè)了全面風(fēng)險(xiǎn)管理專欄作為集團(tuán)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理 知識(shí)宣貫及學(xué)習(xí)的渠道,，并定期組織工作小組成員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng) 估,、監(jiān)控等專題培訓(xùn),，提高了員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)水平和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理 的工作能力，培養(yǎng)了員工風(fēng)險(xiǎn)管理的自覺意識(shí)和行為習(xí)慣，使風(fēng)險(xiǎn)管 理體系不僅有其形,，且具其神,。

七、風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系

公司建立了領(lǐng)導(dǎo),、執(zhí)行和監(jiān)督分工負(fù)責(zé)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架

風(fēng)險(xiǎn)管理體系相關(guān)制度,、流程，組織開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常實(shí)施工作,，提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理年度工作報(bào)告,；集團(tuán)各部室、各所屬企業(yè)是全面風(fēng) 險(xiǎn)管理實(shí)施的具體責(zé)任部門,，負(fù)責(zé)對(duì)日常工作中本部室（單位）的業(yè) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別,、分析、監(jiān)控和防范,。審計(jì)監(jiān)察部負(fù)責(zé)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管 理工作進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià),。

八、風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的支持情況

全面風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機(jī)結(jié)合,，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求,，也是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展方向。2009 年,，公司提出了“百億企業(yè)” 發(fā)展戰(zhàn)略,，實(shí)現(xiàn)跨越性、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)和 發(fā)展能力,，同時(shí)也對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力提出了更高的要求,。為此，公司在開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)始終堅(jiān)持“戰(zhàn)略導(dǎo)向”原 則,，即在實(shí)施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過(guò)程中,，通過(guò)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，優(yōu)化公司 治理結(jié)構(gòu),、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢,，強(qiáng)化信息披露規(guī)范；完善 以制度流程為核心的內(nèi)控機(jī)制,，梳理缺失項(xiàng),，補(bǔ)充完善風(fēng)險(xiǎn)因素的控 制防范措施，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平,；建立日常風(fēng)險(xiǎn)信息收集 機(jī)制,、重大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警機(jī)制和應(yīng)急預(yù)案，在企業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò) 程中能做到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí),、動(dòng)態(tài)管理,，及時(shí)發(fā)現(xiàn),，妥善、迅速處理,，大大降低了風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的可能性和影響,，提高了企業(yè)的運(yùn)行效率和 經(jīng)濟(jì)效益；大力培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，使風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)逐步深入人心,，使風(fēng)險(xiǎn)管理融入每位員工的日常工作中，從根本上提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管 理水平,。

通過(guò)建立并健全企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)控

制在公司可承受的范圍之內(nèi)，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護(hù)航,，促進(jìn)了公司戰(zhàn)略 目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),。

九、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢(shì)

（一）外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì)

2009 年,，作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的先導(dǎo)性行業(yè),，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費(fèi)減

免、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷,，房地產(chǎn)開 發(fā)投資增速逐月上升,，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價(jià) 也在短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)了大幅提升,。在市場(chǎng)信心回升和銷售回暖的帶動(dòng)下,，土地市場(chǎng)成交漸趨活躍，房地產(chǎn)業(yè)進(jìn)入新一輪的高速發(fā)展時(shí)期,。然而,，正如二年前繁榮之后隨之而來(lái)的 2008 年行業(yè)調(diào)控，2009 年歲末,，中央政府出臺(tái)了一系列調(diào)控房?jī)r(jià)政策,，明確提出“遏制部分 城市房?jī)r(jià)過(guò)快上漲的勢(shì)頭”，隨后各地方政府相繼出臺(tái)房?jī)r(jià)調(diào)控措施,，可以預(yù)見，受營(yíng)業(yè)稅優(yōu)惠的取消,、稅收和房貸政策進(jìn)一步收緊的市場(chǎng) 預(yù)期影響,，短期內(nèi)高度繁榮的市場(chǎng)盛況難以持續(xù)，市場(chǎng)前景存在較大 的不確定性,，而市場(chǎng)對(duì)短期預(yù)期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場(chǎng)供給 量,、成交量、價(jià)格走勢(shì)等因素的短期波動(dòng)性,。

（二）內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì)

2009 年,，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略,，在管理架構(gòu)、營(yíng)銷

管控模式改革,，建立符合集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)和自身特點(diǎn)的管理模式,；深入推 進(jìn)管理標(biāo)準(zhǔn)化和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,。

2010 年,，面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)發(fā)展的種種不確定性和新的挑戰(zhàn)，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功,、固本強(qiáng)基,、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專 業(yè)能力。一是以深圳公司為切入點(diǎn)開展“總部—地區(qū)公司—項(xiàng)目部” 三級(jí)管理架構(gòu)試點(diǎn),，建立地區(qū)公司的管理標(biāo)準(zhǔn)化體系,，打造并完善與 現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機(jī)制；二是啟動(dòng)住宅產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè),，加強(qiáng)設(shè)計(jì),、規(guī)劃、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理,，嚴(yán)抓產(chǎn)品 品質(zhì),；三是繼續(xù)堅(jiān)持從規(guī)劃設(shè)計(jì)、預(yù)算管理,、施工現(xiàn)場(chǎng)管理,、營(yíng)銷等 環(huán)節(jié)加強(qiáng)成本的全過(guò)程控制；四是公司將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的研究 和微觀市場(chǎng)的調(diào)研,，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究,，提升投資決策與營(yíng)銷策劃水平；六是公司將加強(qiáng)融資方式的研究與嘗試,，積極拓展應(yīng)用,，強(qiáng)化資 金回籠管理，為公司高速發(fā)展提供資金保障,。

十,、下一年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作思路

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告十篇十五

一是掌握企業(yè)基本情況?？h（市）監(jiān)管部門理清轄區(qū)內(nèi)獲證食品生產(chǎn)企業(yè)的數(shù)量,，全面掌握了企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模、生產(chǎn)品種,、生產(chǎn)條件,、產(chǎn)品質(zhì)量狀況等基本情況，建立了企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫(kù)和監(jiān)管檔案,，做到了一企一檔,。同時(shí),，堅(jiān)持新開辦一家評(píng)定一家，現(xiàn)場(chǎng)核查符合的當(dāng)場(chǎng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)評(píng)定,。

二是全面實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)管,。根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求，按照風(fēng)險(xiǎn)分析,、量化評(píng)價(jià),、動(dòng)態(tài)管理、客觀公正的原則,，派出監(jiān)管人員深入企業(yè),，詳細(xì)記錄檢查情況，根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)掌握情況,，梳理食品生產(chǎn)加工企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品品種,，對(duì)企業(yè)資質(zhì)、進(jìn)貨查驗(yàn),、生產(chǎn)過(guò)程控制,、出廠檢驗(yàn)等風(fēng)險(xiǎn)因素，通過(guò)量化打分,，確定食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),。目前,全縣已完成家食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)工作，分別確定了a級(jí)風(fēng)險(xiǎn)0家,，b級(jí)風(fēng)險(xiǎn)0家,，c級(jí)風(fēng)險(xiǎn)1家，d級(jí)風(fēng)險(xiǎn)0家,，并在生產(chǎn)場(chǎng)所醒目位置張貼了日常監(jiān)督檢查結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)識(shí),。

三是組織開展宣傳培訓(xùn)。組織監(jiān)管人員對(duì)食品生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理的理念來(lái)源,、根本目的,、基本原則以及基本內(nèi)容進(jìn)行了全面學(xué)習(xí)，準(zhǔn)確把握了《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求,，明確了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作標(biāo)準(zhǔn),。

按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求，繼續(xù)做好食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)工作,，將食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定結(jié)果記入食品安全信用檔案,，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)合理確定日常監(jiān)督檢查頻次，實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整,。