總結(jié)不僅僅是總結(jié)成績(jī),，更重要的是為了研究經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)做好工作的規(guī)律,，也可以找出工作失誤的教訓(xùn)。這些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)是非常寶貴的，對(duì)工作有很好的借鑒與指導(dǎo)作用,，在今后工作中可以改進(jìn)提高,，趨利避害，避免失誤,。優(yōu)秀的總結(jié)都具備一些什么特點(diǎn)呢？又該怎么寫(xiě)呢,？以下是小編精心整理的總結(jié)范文,，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友,。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇一

今年以來(lái),，在有關(guān)監(jiān)管部門和我行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，內(nèi)控合規(guī)部結(jié)合我行實(shí)際,，緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè),，提升管控能力”這一目標(biāo)，堅(jiān)持“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念,，在案防安保,、完善制度、事后監(jiān)督等方面開(kāi)展工作,，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障我行依法,、合規(guī),、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)了全行各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展?，F(xiàn)將一年來(lái)的工作總結(jié)如下：

(一)提高認(rèn)識(shí),，重視案防安保工作

鑒于我行員工都沒(méi)有銀行工作經(jīng)驗(yàn)，案件安保防控思想,、認(rèn)識(shí),、觀念、意識(shí)不深刻,、不到位的問(wèn)題,，內(nèi)控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程,，杜絕案防工作流于形式;二是層層簽訂案防安保目標(biāo)責(zé)任書(shū);三是定期組織全行員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報(bào),、案件風(fēng)險(xiǎn)提示和案例通報(bào);四是對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)類型,、重點(diǎn)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查;五是督促各部門制定和完善安全防范制度,，采取有效措施，督促制度的落實(shí)和執(zhí)行,。同時(shí),，加強(qiáng)案防案保工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核,，促進(jìn)了案防安保工作的順利開(kāi)展,。

(二)明確目標(biāo)，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

一是進(jìn)一步建立健全管理體制,。面對(duì)我行成立不到一年,，各方面工作都沒(méi)有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神，要堅(jiān)持內(nèi)控建設(shè),，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度,。二是責(zé)任落實(shí)到人,，職責(zé)分工明確,，形成科學(xué)有效的合規(guī)管理機(jī)制。不斷提高全員的思想認(rèn)識(shí),，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)組織,，形成一級(jí)抓一級(jí),，層層抓落實(shí)的工作格局。同時(shí),，稽核隊(duì)伍從實(shí)際出發(fā),，每個(gè)部門派駐風(fēng)險(xiǎn)管控員，堅(jiān)持做到具體問(wèn)題具體分析,，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改,，建立長(zhǎng)效運(yùn)行機(jī)制。三是創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范環(huán)境,，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng),。緊密聯(lián)系實(shí)際，從基本崗位職責(zé)入手,，由員工自己定制度,，自已查風(fēng)險(xiǎn)，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務(wù)措施,，讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義,、內(nèi)容、方法和步驟,，通過(guò)自身的不斷學(xué)習(xí)的鍛煉,，實(shí)現(xiàn)真正的合規(guī)。

(三)創(chuàng)新方法,，加強(qiáng)事后監(jiān)督

重點(diǎn)監(jiān)督特殊業(yè)務(wù),，對(duì)于事后監(jiān)督人員，認(rèn)真監(jiān)督基層網(wǎng)點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù),，圍繞上級(jí)及銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查方案等精神,。一是對(duì)重要空白憑證、大額授權(quán),、掛失,、沖賬、抹賬等方面,，加大力度監(jiān)督,，將風(fēng)險(xiǎn)隱患降到最低。二是創(chuàng)新工作方法,，理清工作思路,，事后監(jiān)督取得了明顯成效。三是認(rèn)真按照領(lǐng)導(dǎo)要求,，監(jiān)督工作中的每個(gè)細(xì)節(jié),，及時(shí)處理和反映工作中的問(wèn)題，及時(shí)糾正工作中的差錯(cuò)，防范風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生,，保證網(wǎng)點(diǎn)工作的正常運(yùn) 行,。

(四)內(nèi)外結(jié)合，完善財(cái)務(wù)審計(jì)

我行剛剛成立,，內(nèi)控合規(guī)部針對(duì)財(cái)務(wù)制度不完善,，組織合規(guī)部對(duì)各項(xiàng)財(cái)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。一是組織對(duì)去年財(cái)務(wù)進(jìn)行全面審計(jì),，針對(duì)審計(jì)出的疑問(wèn),，交由各部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行說(shuō)明。二是外聘專業(yè)審計(jì)人員對(duì)我行××年度經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行專業(yè)審計(jì),，保證我行財(cái)務(wù)工作的合法,、公正。三是對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)的部門進(jìn)行定期和不定期的抽查相關(guān)存檔文件,、資料等,，將風(fēng)險(xiǎn)降至最低。

(一)案防基礎(chǔ)簿弱,，力量不足

我行員工對(duì)案防工作從思想,、認(rèn)識(shí)上不到位，對(duì)案防工作只是開(kāi)會(huì)聽(tīng)聽(tīng),，在開(kāi)展各項(xiàng)工作中對(duì)案防工作不夠重視,，促使案防工作不能有效開(kāi)展。一是除內(nèi)控合規(guī)部駐各部門風(fēng)控員,，各部(室)沒(méi)有案防專職人員,，對(duì)案防工作開(kāi)展不到位。二是對(duì)工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，缺乏有效的整改手段,。各部(室)平時(shí)對(duì)案防工作開(kāi)展不多，員工對(duì)案防工作不能深刻認(rèn)識(shí),，促使問(wèn)題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治,。

(二)事后監(jiān)督不夠?qū)I(yè)，需進(jìn)一步完善制度

一是作為新銀行,、新員工,，沒(méi)有工作經(jīng)驗(yàn)， 在一些工作的處理和業(yè)務(wù)的操作上存在一定的欠缺,，存在一定的盲目性,。二是存在事后監(jiān)督制度不完善，工作要求不明確,，還處在摸著石頭過(guò)河的初級(jí)階段,。

(三)合規(guī)意識(shí)不強(qiáng),，需加強(qiáng)學(xué)習(xí)

一是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是外部監(jiān)管部門要求做的事情，在推進(jìn)中缺乏主動(dòng)性和積極性,，因此在合規(guī)文化建設(shè)工作存在一定程度上的走過(guò)場(chǎng),、應(yīng)付了事的情況;二是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是上級(jí)部門的事情,，上下傳導(dǎo)不暢;三是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)部門(崗位)的事情,，合規(guī)理念和合規(guī)意識(shí)未能滲透到每個(gè)部門、每個(gè)崗位,、每位員工,。

一是督促各部門盡快將相關(guān)制度文件進(jìn)行完善，從而使我行的安全風(fēng)險(xiǎn)降至最低;二是積極進(jìn)行案防文件的教育學(xué)習(xí),，提高員工自身對(duì)案防風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),，逐步將風(fēng)險(xiǎn)觀念植根于每個(gè)員工心里，爭(zhēng)取做到零風(fēng)險(xiǎn),。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇二

自＃＃年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際,，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營(yíng)方針,、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用,。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

一,、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部,、計(jì)劃信貸部,、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、國(guó)際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個(gè)職能部室,，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室,。轄屬營(yíng)業(yè)部,、支行、支行,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè),、,、、,、,、6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人,，其中長(zhǎng)期合同工人,，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí),、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講,，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí),、職責(zé)明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高,。

二,、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī) 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實(shí)，＃＃年以來(lái),，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位,，組織體系健全,，處罰整改加強(qiáng),。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次,，參加人員人次,，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,，完成了主任,、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

握國(guó)家金融政策,、制度,、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3,、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了,、、委員會(huì),，調(diào)整了審查委員會(huì),、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度,、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高,。月,，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,，共處罰人次,，金額元。

6,、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

xx年是我行成立的第三年,，也是至關(guān)重要的一年,，全行內(nèi)控、案防,、合規(guī)工作的總體思路是制定,、實(shí)施以防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點(diǎn),，以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的工作方案,。從建立合規(guī)秩序、加強(qiáng)制度管理,、加大檢查力度,、理順溝通機(jī)制和培育合規(guī)文化等五個(gè)方面，通過(guò)履行內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督職能,，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境,、提高操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力、改善操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)控制措施和手段的作用,，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動(dòng)力建設(shè)水平,，有效落實(shí)合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),。

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內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇三

題

目：

內(nèi)控提升品質(zhì),，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 姓

名： 余加強(qiáng) 單

位： 儀征白沙支行

內(nèi)控提升品質(zhì),，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值

1 內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容

1.1 內(nèi)部環(huán)境

內(nèi)部環(huán)境是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ),，一般包括智力結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配,、內(nèi)部審計(jì),、人力資源政策、企業(yè)文化等,。

1.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是銀行及時(shí)識(shí)別,、系統(tǒng)分析經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中與現(xiàn)實(shí)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，合理確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略,。銀行開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識(shí)別與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度,。銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果,，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)承受度，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益,，綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避,、風(fēng)險(xiǎn)降低,、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和風(fēng)險(xiǎn)承受等應(yīng)對(duì)策略,，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。

1.3 控制活動(dòng)

控制活動(dòng)是銀行根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果,，采用相應(yīng)的控制措施,，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑?wù)分離控制,、授權(quán)審批控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制,、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制,、預(yù)算控制、運(yùn)營(yíng)分析控制和績(jī)效考評(píng)控制等,。同時(shí),，銀行應(yīng)當(dāng)建立重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，明確風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn),，對(duì)可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)或突發(fā)事件,，制定應(yīng)急預(yù)案、明確責(zé)任人員,、規(guī)范處置程序,，確保突發(fā)事件得到及時(shí)妥善處理。

1.4 信息與溝通

信息與溝通是銀行及時(shí),、準(zhǔn)確地收集,、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息,，確保信息在銀行內(nèi)部、銀行與外部之間進(jìn)行有效溝通,。

銀行應(yīng)當(dāng)利用信息技術(shù)出盡信息的集成與共享,，充分發(fā)揮信息技術(shù)在信息與溝通中的作用，并加強(qiáng)對(duì)信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)與維護(hù),、訪問(wèn)與變更,、數(shù)據(jù)輸入與輸出、文件儲(chǔ)存與保管,、網(wǎng)絡(luò)安全等方面的控制,，保證信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行,。

銀行應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制,，堅(jiān)持懲防并舉、重在預(yù)防的原則,，明確反舞弊工作的重點(diǎn)領(lǐng)域,、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和有關(guān)機(jī)構(gòu)在反舞弊工作中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范舞弊案件的舉報(bào),、調(diào)查,、處理、報(bào)告和補(bǔ)救程序,。

1.5 內(nèi)部監(jiān)督

銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部監(jiān)督制度,，明確內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)和其他內(nèi)部機(jī)構(gòu)在內(nèi)部監(jiān)督中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范內(nèi)部監(jiān)督的程序,、方法和要求,，并制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷,，應(yīng)當(dāng)分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因,，提出整改的方案，采取適當(dāng)?shù)男问郊皶r(shí)向董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)或者經(jīng)理層報(bào)告,。銀行應(yīng)當(dāng)結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況，定期對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行自我評(píng)價(jià),，出具內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告,。

2 我行當(dāng)前內(nèi)控合規(guī)的問(wèn)題

2.1 內(nèi)控觀念認(rèn)識(shí)有偏差。

商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制作為一種自律行為,，必然受內(nèi)控觀念影響和支配,，而在實(shí)際工作中，對(duì)內(nèi)控觀念的認(rèn)識(shí)存在許多偏差：一是許多人往往簡(jiǎn)單地認(rèn)為內(nèi)控機(jī)制就是各種規(guī)章制度的匯總，而忽視內(nèi)控機(jī)制是業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中環(huán)環(huán)相扣,、監(jiān)督制約的一種動(dòng)態(tài)機(jī)制,；二是誤解內(nèi)控是對(duì)同事、員工的不信任,；三是片面地理解業(yè)務(wù)開(kāi)拓和內(nèi)控的關(guān)系,，認(rèn)為內(nèi)控嚴(yán)則業(yè)務(wù)損；四是誤認(rèn)為內(nèi)控只是決策層和職能部門的職責(zé),，從而在思想上沒(méi)有形成嚴(yán)格執(zhí)制的意識(shí),。這種認(rèn)識(shí)偏差必然導(dǎo)致在問(wèn)題發(fā)生后只能采取事后補(bǔ)救的辦法，從而違背內(nèi)控機(jī)制事前控制的特點(diǎn),，埋下風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

2.2 內(nèi)控機(jī)制不健全。

目前,，我國(guó)商業(yè)銀行的內(nèi)控機(jī)制從總體上有了很大的進(jìn)步,，但實(shí)效性還不是很理想，突出表現(xiàn)在：一是制度貫徹不力,。許多規(guī)章制度流于形式,，抓落實(shí)的力度不夠，遇到具體問(wèn)題,，靈活性講得多,，原則性講得少。二是制度不完整,。一些新業(yè)務(wù)和計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)的管理制度滯后,，無(wú)法適應(yīng)新業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展需要；一些新業(yè)務(wù)還沒(méi)有制定出完善的操作程序和相應(yīng)的制度,，存在無(wú)章可循的空檔。三是制度不系統(tǒng),。制度建設(shè)中重此輕彼,，缺乏統(tǒng)一的考慮，影響了制度整體作用的發(fā)揮,。四是制度條文不夠嚴(yán)謹(jǐn),。

2.3 內(nèi)控運(yùn)行機(jī)制失調(diào)。

在實(shí)際工作中,，業(yè)務(wù)主管部門既是業(yè)務(wù)活動(dòng)的組織者,，又是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)自身監(jiān)督的責(zé)任者，這種對(duì)自己行為進(jìn)行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠,。同時(shí),，銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門在具體行使監(jiān)控職能時(shí)職責(zé)不明確，或政出多門、或相互推諉,，不能形成協(xié)調(diào)和制約機(jī)制,。

2.4 權(quán)力制約失衡。

突出表現(xiàn)在業(yè)務(wù)人員,、管理人員的業(yè)務(wù)行為,、決策行為、責(zé)任行為缺乏可操作的規(guī)范制度予以制約,。一把手負(fù)責(zé)制的經(jīng)營(yíng)管理模式雖然有利于經(jīng)營(yíng)管理水平的提高,，但由于權(quán)力沒(méi)有受到約束，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機(jī)制,，權(quán)責(zé)失衡,，導(dǎo)致個(gè)別負(fù)責(zé)人越權(quán)行事、濫用職權(quán),、欺上瞞下,、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生，嚴(yán)重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展,。

2.5 稽核部門監(jiān)督職能弱化,。

目前，各商業(yè)銀行都實(shí)行了系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)的稽核管理體制或者總稽核負(fù)責(zé)制,，但稽核部門作為內(nèi)部機(jī)構(gòu),，地位不超脫，職能不獨(dú)立,，難以對(duì)領(lǐng)導(dǎo)決策失誤造成的損失進(jìn)行有效的監(jiān)督,，并且稽核部門對(duì)稽查出的問(wèn)題不經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意就不能上報(bào)，不能獨(dú)立作出決定,?；吮O(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后，都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮,。

3 對(duì)內(nèi)控合規(guī)管理的幾點(diǎn)建議 3.1 完善銀行組織管理體系,，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。

銀行業(yè)應(yīng)注重宏觀金融背景之下,，如何提升自身的風(fēng)險(xiǎn)管理能力的問(wèn)題,，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。根據(jù)《公司法》,、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的要求,，實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，保證董事會(huì)是全行最高權(quán)力機(jī)構(gòu),，切實(shí)發(fā)揮董事會(huì)在銀行發(fā)展方向,、重大業(yè)務(wù)決策和宏觀管理方面的職能作用。在此基礎(chǔ)上，改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內(nèi)部稽核體制,，實(shí)行對(duì)總行法人負(fù)責(zé)的內(nèi)部稽核制度,，加強(qiáng)總行對(duì)稽核工作的垂直領(lǐng)導(dǎo)。

3.2 加強(qiáng)崗位內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè),，實(shí)現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約,。

一是按照責(zé)任分離,、相互制約的原則建立會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制,，堅(jiān)持現(xiàn)金、有價(jià)單證保管與賬務(wù)記錄相分離,，重要空白憑證保管與使用相分離,，賬務(wù)收支審批與會(huì)計(jì)核算相分離,，呆賬準(zhǔn)備金的確認(rèn)與銷核相分離，賬務(wù)處理與后續(xù)稽核相分離的準(zhǔn)則,，按照會(huì)計(jì)制度,、業(yè)務(wù)性質(zhì)和合理負(fù)擔(dān)的要求設(shè)置記賬、復(fù)核,、事后監(jiān)督等崗位,，明確每個(gè)崗位的職責(zé)和權(quán)限，并相互制衡,。嚴(yán)禁會(huì)計(jì)人員一人從事兩個(gè)以上重要崗位的工作和越崗越權(quán)處理業(yè)務(wù),。二是按照每一項(xiàng)業(yè)務(wù)至少必須有兩個(gè)崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求,，明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分,，按各自的工作性質(zhì)、權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任,；三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的事后檢查,，每項(xiàng)業(yè)務(wù)要求有一名業(yè)務(wù)主管或?qū)ｉT崗位對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的整個(gè)流程進(jìn)行綜合把關(guān)和全過(guò)程的檢查，確保各崗位按職責(zé)要求正確處理同一業(yè)務(wù),，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，及時(shí)糾正。

3.3健全銀行內(nèi)部責(zé)任機(jī)制,，保證資產(chǎn)運(yùn)用的安全性和盈利性。

一方面要解決好銀行內(nèi)部審批程序和分段授權(quán)問(wèn)題,，防止分支機(jī)構(gòu)權(quán)力過(guò)大,，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)不易控制。另一方面狠抓內(nèi)部崗位責(zé)任的落實(shí),。建立會(huì)計(jì)內(nèi)部控制負(fù)責(zé)制,，主管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)向行長(zhǎng)負(fù)責(zé)，應(yīng)定期檢查會(huì)計(jì)工作；會(huì)計(jì)主管對(duì)主管行長(zhǎng)負(fù)責(zé),，具體組織和管理各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作,，監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)，處理重要會(huì)計(jì)事項(xiàng),，定期抽查重要會(huì)計(jì)業(yè)務(wù),，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決，定期向主管行長(zhǎng)匯報(bào)工作,，但不參與具體事務(wù),；一般會(huì)計(jì)人員對(duì)會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)，執(zhí)行各項(xiàng)會(huì)計(jì)制度和操作規(guī)程,，履行所承擔(dān)職責(zé),；下級(jí)行對(duì)上級(jí)行負(fù)責(zé)，并接受總機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo),。

3.4加強(qiáng)銀行內(nèi)控電子化管理,，保障銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。

銀行業(yè)務(wù)的日益現(xiàn)代化,，要求銀行內(nèi)控手段更加有效率,、更加安全可靠。而我國(guó)銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內(nèi)部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng),，影響了內(nèi)控的質(zhì)量和效率,，有必要在銀行電腦內(nèi)部控制方面繼續(xù)完善。

3.5加強(qiáng)業(yè)務(wù)崗位的交叉檢查,，防范員工舞弊行為,。

交叉檢查是銀行實(shí)施內(nèi)部控制、防范員工舞弊行為的一個(gè)基本措施,，也是銀行會(huì)計(jì)控制體系和業(yè)務(wù)分工設(shè)計(jì)的基本出發(fā)點(diǎn),，因此要正確應(yīng)用交叉檢查原則，實(shí)行行內(nèi)崗位輪換制和員工年假制等,，使銀行每個(gè)人,、每項(xiàng)業(yè)務(wù)都處于被監(jiān)督、被檢查范圍之內(nèi),。

3.6創(chuàng)建重視知識(shí)和人才的機(jī)制,。

首先，改革銀行用人制度,。在引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,，實(shí)行平等、公開(kāi)的競(jìng)聘上崗的制度的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步完善企業(yè)人才等級(jí)制度,。管理者要知人善任,，創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機(jī)制，讓相應(yīng)才能的人才處于相應(yīng)的能級(jí)崗位,，注意發(fā)現(xiàn)和使用那些具有信息意識(shí),、競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),、創(chuàng)新能力,、管理能力和公關(guān)能力的一批人，要揚(yáng)長(zhǎng)避短,，量才為用,，使人才配備盡量合理化，這是留住人才的有效措施之一,，也是優(yōu)化人才配置,，提高銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范水平的必備條件。其次,，創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境,。如工資待遇、獎(jiǎng)金制度,、職位聘任,、崗位責(zé)任制、成果評(píng)定與獎(jiǎng)勵(lì)等整套政策和辦法,，千方百計(jì)吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作,，成為企業(yè)學(xué)術(shù)帶頭人、業(yè)務(wù)骨干和管理創(chuàng)新骨干,。第三,，加大人才投資力度。采取送出去和請(qǐng)進(jìn)來(lái)的辦法,，加強(qiáng)員工再教育和再培訓(xùn),，促進(jìn)員工知識(shí)更新，使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風(fēng)險(xiǎn)管理型人才,。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇四

xx年是我行成立的第三年,，也是至關(guān)重要的一年，全行內(nèi)控,、案防,、合規(guī)工作的總體思路是制定、實(shí)施以防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向,，以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點(diǎn),，以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序,、加強(qiáng)制度管理,、加大檢查力度、理順溝通機(jī)制和培育合規(guī)文化等五個(gè)方面,，通過(guò)履行內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督職能,，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力,、改善操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)控制措施和手段的作用,，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動(dòng)力建設(shè)水平，有效落實(shí)合規(guī)管理措施,，防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),。

xx年一季度我行在內(nèi)控、案防,、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下：

一,、推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè)，逐步建立合規(guī)管理平臺(tái)

xx年我行在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,，由行長(zhǎng)室負(fù)責(zé)有效管理全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，明確一名副行長(zhǎng)分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員,；在主要業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員,，初步搭建全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架。

為健全我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制,，推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，明確各業(yè)務(wù)條線部門在內(nèi)控,、案防,、合規(guī)工作上的責(zé)任。行長(zhǎng)是我行內(nèi)控,、案防,、合規(guī)工作的第一責(zé)任人，對(duì)全行的內(nèi)控,、案防,、合規(guī)工作承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；分管副行長(zhǎng)協(xié)助行長(zhǎng)組織實(shí)施全行內(nèi)控,、案防,、合規(guī)工作；各業(yè)務(wù)條線部門（各支行）是內(nèi)控,、案防,、合規(guī)管理的直接責(zé)任部門，具體負(fù)責(zé)本部門（支行）的內(nèi)控,、案防及合規(guī)工作,，確保工作的正常有效開(kāi)展,，杜絕案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門,，通過(guò)定期召開(kāi)工作協(xié)調(diào)會(huì),，聯(lián)席會(huì)的方式聽(tīng)取各部門（各支行）內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報(bào)，研究和部署相關(guān)工作,，協(xié)商解決在日常工作中具體問(wèn)題,，及時(shí)調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案，落實(shí)各項(xiàng)檢查及風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的整改等,；全行的每一位員工必須在本職崗位上對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé),。

1

同時(shí)制定了《xx合規(guī)管-理-員管理辦法》，明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責(zé),，工作內(nèi)容,，報(bào)告路線和具體的工作要求。

二,、召開(kāi)工作會(huì)議,，明確工作方針，層層簽署目標(biāo)責(zé)任書(shū) xx年x月xx日,，我行召開(kāi)全行員工會(huì)議,，在會(huì)上學(xué)習(xí)了《xx-x在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會(huì)議上的講話》、再次強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控,、案防,、合規(guī)工作的重要性，要求“全員合規(guī),，從我做起”,，并要求各條線部門（各支行）結(jié)合部門（支行）的實(shí)際情況，就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標(biāo),、總體要求做出具體計(jì)劃安排,，包括檢查和培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)排查的計(jì)劃等,，從工作要求和時(shí)間要求上對(duì)x年內(nèi)控,、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署,。

通過(guò)行長(zhǎng)與經(jīng)營(yíng)班子成員,、行長(zhǎng)與各部門（各支行）負(fù)責(zé)人及與所屬員工的三個(gè)層級(jí)，層層簽署《內(nèi)控,、案防,、合規(guī)工作目標(biāo)責(zé)任書(shū)》，將內(nèi)控,、案防,、合規(guī)工作責(zé)任逐級(jí)明確落實(shí)到部門,。

xx年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域防控。并加大對(duì)“三重,、三新,、三易”（重點(diǎn)單位、重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)業(yè)務(wù)，新機(jī)構(gòu),、新業(yè)務(wù),、新人員，案件易發(fā)業(yè)務(wù),、易發(fā)崗位,、易發(fā)環(huán)節(jié)）業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度，對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏,，切實(shí)提高內(nèi)控制度執(zhí)行力,。

三、健全合規(guī)工作制度建設(shè),，夯實(shí)“制度治行”基礎(chǔ),。

根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，結(jié)合我行工作實(shí)際,，制定了《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》,、《合規(guī)管-理-員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》,、《整改工作管理辦法》,、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo),、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則,；明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責(zé)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告路線,；規(guī)范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制訂,、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)與咨詢等合規(guī)工作,。在全行建立一支懂制度,、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊(duì)伍,，調(diào)動(dòng)全行合規(guī)管理人員的積極性,，明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容,、工作方式,，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用,。

四、推進(jìn)反洗錢工作的常態(tài)化管理

通過(guò)前期多頭反復(fù)聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機(jī)版的不斷的測(cè)試,，通過(guò)近 2

一個(gè)月的運(yùn)行情況穩(wěn)定正常,，日常提醒各支行堅(jiān)持以“主觀判斷為主， 客觀規(guī)則為輔”的原則,，從“了解你的客戶”出發(fā),，切實(shí)做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點(diǎn)關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù),、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點(diǎn),，結(jié)合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時(shí)做好反洗錢的日常臺(tái)賬的記錄工作,。

五,、加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送工作，提高報(bào)送質(zhì)量

日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通,，加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送的工作,，注重非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，提高日常報(bào)表數(shù)據(jù)的.統(tǒng)計(jì)質(zhì)量,，做好監(jiān)管報(bào)送提醒工作,，杜絕信息報(bào)送的遲報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象的發(fā)生,。

六,、建立分層檢查網(wǎng)絡(luò)，持續(xù)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,，提升案件防控能力

我行在內(nèi)控和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日常排查工作按照“部門自查,、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查,，領(lǐng)導(dǎo)小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡(luò)覆蓋全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的檢查,。

持續(xù)強(qiáng)化從業(yè)人員行為管理。結(jié)合監(jiān)管要求,，制定操作方案,，按季開(kāi)展從業(yè)人員不當(dāng)行為專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，推進(jìn)全員強(qiáng)制休假和輪崗相結(jié)合,，覆蓋面達(dá)到100%,。對(duì)重要和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員有無(wú)參與各類融資中介、票據(jù)中介,、不當(dāng)擔(dān)保,、高利貸、“賣貸款”等活動(dòng)，以及超個(gè)人經(jīng)濟(jì)承受能力的大額高風(fēng)險(xiǎn)投資,、消費(fèi)行為,、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭,、涉毒,、涉訴的情況進(jìn)行排查。做到不漏一行,、一崗,、一人，并建立排查工作專項(xiàng)檔案,，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)及時(shí)整改和糾正,。

七、注重人員日常培訓(xùn)工作,，進(jìn)一步營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍

xx年，我行將組織開(kāi)展合規(guī)管理主題活動(dòng),，采取專家授課,、案例討論、合規(guī)培訓(xùn),、警示教育等多種形式,，依托業(yè)務(wù)條線和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)合規(guī)培訓(xùn)的具體落實(shí)，注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡(luò)員隊(duì)伍在培訓(xùn)工作中的積極作用,，在全行上下倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí),、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn),。按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)針對(duì)各條線,、各層次人員開(kāi)展相應(yīng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，進(jìn)一步提升合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)辨別能力,。讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺(jué)行為和習(xí)慣動(dòng)作,，使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準(zhǔn)則。

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內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇五

____年以來(lái),，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理,，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

一,、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案,、密碼信封,、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。

二,、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè),。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況,，指定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì),，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn)，在會(huì)議上評(píng)估,。

三,、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)大豆異黃酮識(shí),、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價(jià)值觀和道德觀。

四,、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理,。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控,，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇六

自＃＃年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下,，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用,。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

一,、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室,、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部,、市場(chǎng)客戶部,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個(gè)職能部室,，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室,。轄屬營(yíng)業(yè)部,、支行、支行,、分理處、分理處,、分理處,、分理處,、分理處、分理處、分理處,、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè),、,、、,、,、6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人,，其中長(zhǎng)期合同工人,，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí),、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航,。總體上講,，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視,、組織落實(shí)、職責(zé)明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。

二,、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績(jī) 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實(shí)，＃＃年以來(lái),，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位,，組織體系健全,，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次，參加人員人次,，今年以來(lái),，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任,、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所,、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作,。

握國(guó)家金融政策、制度,、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3、針對(duì)本行實(shí)際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了、,、委員會(huì),，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì),、領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度,、辦法出臺(tái)使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高。月,，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次,，金額元。

6,、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

2012年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下,，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

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內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇七

總結(jié)就是把一個(gè)時(shí)間段取得的成績(jī)、存在的問(wèn)題及得到的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的總結(jié)的書(shū)面材料,，它可以提升我們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的能力,，因此我們需要回頭歸納，寫(xiě)一份總結(jié)了,?？偨Y(jié)怎么寫(xiě)才是正確的呢？以下是小編精心整理的內(nèi)控合規(guī)部工作總結(jié),，歡迎閱讀,，希望大家能夠喜歡。

今年以來(lái),，在有關(guān)監(jiān)管部門和我行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，內(nèi)控合規(guī)部結(jié)合我行實(shí)際，緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè),，提升管控能力”這一目標(biāo),，堅(jiān)持“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念,，在案防安保,、完善制度、事后監(jiān)督等方面開(kāi)展工作,，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障我行依法,、合規(guī),、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)了全行各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展?，F(xiàn)將一年來(lái)的工作總結(jié)如下：

(一)提高認(rèn)識(shí),，重視案防安保工作

鑒于我行員工都沒(méi)有銀行工作經(jīng)驗(yàn)，案件安保防控思想,、認(rèn)識(shí),、觀念、意識(shí)不深刻,、不到位的問(wèn)題,，內(nèi)控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重,。一是把案防工作真正作為“一把手”工程，杜絕案防工作流于形式;二是層層簽訂案防安保目標(biāo)責(zé)任書(shū);三是定期組織全行員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報(bào),、案件風(fēng)險(xiǎn)提示和案例通報(bào);四是對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu),、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)類型、重點(diǎn)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查;五是督促各部門制定和完善安全防范制度,，采取有效措施,，督促制度的落實(shí)和執(zhí)行。同時(shí),，加強(qiáng)案防案保工作有效性,、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核，促進(jìn)了案防安保工作的順利開(kāi)展,。

(二)明確目標(biāo),，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

一是進(jìn)一步建立健全管理體制。面對(duì)我行成立不到一年,，各方面工作都沒(méi)有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神,，要堅(jiān)持內(nèi)控建設(shè)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度,。二是責(zé)任落實(shí)到人,，職責(zé)分工明確，形成科學(xué)有效的合規(guī)管理機(jī)制,。不斷提高全員的思想認(rèn)識(shí),，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)組織，形成一級(jí)抓一級(jí),，層層抓落實(shí)的工作格局,。同時(shí)，稽核隊(duì)伍從實(shí)際出發(fā),，每個(gè)部門派駐風(fēng)險(xiǎn)管控員,，堅(jiān)持做到具體問(wèn)題具體分析，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改,，建立長(zhǎng)效運(yùn)行機(jī)制,。三是創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范環(huán)境，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng),。緊密聯(lián)系實(shí)際，從基本崗位職責(zé)入手,，由員工自己定制度,，自已查風(fēng)險(xiǎn)，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務(wù)措施,，讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義,、內(nèi)容,、方法和步驟，通過(guò)自身的不斷學(xué)習(xí)的鍛煉,，實(shí)現(xiàn)真正的合規(guī),。

(三)創(chuàng)新方法，加強(qiáng)事后監(jiān)督

重點(diǎn)監(jiān)督特殊業(yè)務(wù),，對(duì)于事后監(jiān)督人員,，認(rèn)真監(jiān)督基層網(wǎng)點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù)，圍繞上級(jí)及銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查方案等精神,。一是對(duì)重要空白憑證,、大額授權(quán)、掛失,、沖賬,、抹賬等方面，加大力度監(jiān)督,，將風(fēng)險(xiǎn)隱患降到最低,。二是創(chuàng)新工作方法，理清工作思路,，事后監(jiān)督取得了明顯成效,。三是認(rèn)真按照領(lǐng)導(dǎo)要求，監(jiān)督工作中的每個(gè)細(xì)節(jié),，及時(shí)處理和反映工作中的問(wèn)題,，及時(shí)糾正工作中的差錯(cuò)，防范風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生,，保證網(wǎng)點(diǎn)工作的正常運(yùn) 行,。

(四)內(nèi)外結(jié)合，完善財(cái)務(wù)審計(jì)

我行剛剛成立,，內(nèi)控合規(guī)部針對(duì)財(cái)務(wù)制度不完善,，組織合規(guī)部對(duì)各項(xiàng)財(cái)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。一是組織對(duì)去年財(cái)務(wù)進(jìn)行全面審計(jì),，針對(duì)審計(jì)出的疑問(wèn),，交由各部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行說(shuō)明。二是外聘專業(yè)審計(jì)人員對(duì)我行××年度經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行專業(yè)審計(jì),，保證我行財(cái)務(wù)工作的合法,、公正。三是對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)的部門進(jìn)行定期和不定期的抽查相關(guān)存檔文件,、資料等,，將風(fēng)險(xiǎn)降至最低。

(一)案防基礎(chǔ)簿弱,，力量不足

我行員工對(duì)案防工作從思想,、認(rèn)識(shí)上不到位,，對(duì)案防工作只是開(kāi)會(huì)聽(tīng)聽(tīng)，在開(kāi)展各項(xiàng)工作中對(duì)案防工作不夠重視,，促使案防工作不能有效開(kāi)展,。一是除內(nèi)控合規(guī)部駐各部門風(fēng)控員，各部(室)沒(méi)有案防專職人員,，對(duì)案防工作開(kāi)展不到位,。二是對(duì)工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，缺乏有效的整改手段,。各部(室)平時(shí)對(duì)案防工作開(kāi)展不多,，員工對(duì)案防工作不能深刻認(rèn)識(shí)，促使問(wèn)題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治,。

(二)事后監(jiān)督不夠?qū)I(yè),，需進(jìn)一步完善制度

一是作為新銀行、新員工,，沒(méi)有工作經(jīng)驗(yàn),， 在一些工作的處理和業(yè)務(wù)的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性,。二是存在事后監(jiān)督制度不完善,，工作要求不明確，還處在摸著石頭過(guò)河的初級(jí)階段,。

(三)合規(guī)意識(shí)不強(qiáng),，需加強(qiáng)學(xué)習(xí)

一是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是外部監(jiān)管部門要求做的事情，在推進(jìn)中缺乏主動(dòng)性和積極性,，因此在合規(guī)文化建設(shè)工作存在一定程度上的走過(guò)場(chǎng),、應(yīng)付了事的情況;二是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是上級(jí)部門的事情，上下傳導(dǎo)不暢;三是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)部門(崗位)的事情,，合規(guī)理念和合規(guī)意識(shí)未能滲透到每個(gè)部門,、每個(gè)崗位、每位員工,。

一是督促各部門盡快將相關(guān)制度文件進(jìn)行完善,，從而使我行的安全風(fēng)險(xiǎn)降至最低;二是積極進(jìn)行案防文件的教育學(xué)習(xí)，提高員工自身對(duì)案防風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),，逐步將風(fēng)險(xiǎn)觀念植根于每個(gè)員工心里,，爭(zhēng)取做到零風(fēng)險(xiǎn)。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇八

xx年是我行成立的第三年,，也是至關(guān)重要的一年,，全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定,、實(shí)施以防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點(diǎn),，以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的工作方案,。從建立合規(guī)秩序、加強(qiáng)制度管理,、加大檢查力度,、理順溝通機(jī)制和培育合規(guī)文化等五個(gè)方面，通過(guò)履行內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督職能,，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境,、提高操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力、改善操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)控制措施和手段的作用,，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動(dòng)力建設(shè)水平,，有效落實(shí)合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),。

xx年一季度我行在內(nèi)控,、案防、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下：

一,、推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè),，逐步建立合規(guī)管理平臺(tái)

xx年我行在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，由行長(zhǎng)室負(fù)責(zé)有效管理全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，明確一名副行長(zhǎng)分管合規(guī)管理工作,。配備一名專職合規(guī)員；在主要業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員,，初步搭建全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架,。

為健全我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制，推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求,，明確各業(yè)務(wù)條線部門在內(nèi)控、案防,、合規(guī)工作上的責(zé)任,。行長(zhǎng)是我行內(nèi)控、案防,、合規(guī)工作的第一責(zé)任人,，對(duì)全行的內(nèi)控、案防,、合規(guī)工作承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,；分管副行長(zhǎng)協(xié)助行長(zhǎng)組織實(shí)施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作,；各業(yè)務(wù)條線部門（各支行）是內(nèi)控,、案防、合規(guī)管理的直接責(zé)任部門,，具體負(fù)責(zé)本部門（支行）的內(nèi)控,、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開(kāi)展,，杜絕案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,；合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門，通過(guò)定期召開(kāi)工作協(xié)調(diào)會(huì),，聯(lián)席會(huì)的方式聽(tīng)取各部門（各支行）內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報(bào),，研究和部署相關(guān)工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問(wèn)題,，及時(shí)調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案,，落實(shí)各項(xiàng)檢查及風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的整改等；全行的每一位員工必須在本職崗位上對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé),。

1

同時(shí)制定了《xx合規(guī)管-理-員管理辦法》,，明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責(zé)，工作內(nèi)容,，報(bào)告路線和具體的'工作要求,。

二、召開(kāi)工作會(huì)議,，明確工作方針,，層層簽署目標(biāo)責(zé)任書(shū) xx年x月xx日，我行召開(kāi)全行員工會(huì)議,，在會(huì)上學(xué)習(xí)了《xx-x在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會(huì)議上的講話》,、再次強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控、案防,、合規(guī)工作的重要性,，要求“全員合規(guī)，從我做起”,，并要求各條線部門（各支行）結(jié)合部門（支行）的實(shí)際情況,，就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標(biāo)、總體要求做出具體計(jì)劃安排,，包括檢查和培訓(xùn),，風(fēng)險(xiǎn)排查的計(jì)劃等，從工作要求和時(shí)間要求上對(duì)x年內(nèi)控,、案防,、合規(guī)工作做出了具體的工作部署,。

通過(guò)行長(zhǎng)與經(jīng)營(yíng)班子成員、行長(zhǎng)與各部門（各支行）負(fù)責(zé)人及與所屬員工的三個(gè)層級(jí),，層層簽署《內(nèi)控,、案防、合規(guī)工作目標(biāo)責(zé)任書(shū)》,，將內(nèi)控,、案防、合規(guī)工作責(zé)任逐級(jí)明確落實(shí)到部門,。

xx年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域防控。并加大對(duì)“三重,、三新,、三易”（重點(diǎn)單位、重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)業(yè)務(wù),，新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù),、新人員,，案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位,、易發(fā)環(huán)節(jié)）業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度,，對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實(shí)提高內(nèi)控制度執(zhí)行力,。

三,、健全合規(guī)工作制度建設(shè)，夯實(shí)“制度治行”基礎(chǔ),。

根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求,，結(jié)合我行工作實(shí)際，制定了《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》,、《合規(guī)管-理-員管理辦法》,、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》,、《專業(yè)檢查管理辦法》,。明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則,；明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu),、合規(guī)管理職責(zé)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告路線；規(guī)范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制訂,、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,、評(píng)估和監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)與咨詢等合規(guī)工作,。在全行建立一支懂制度、訂制度,、用制度的專家型合規(guī)管理隊(duì)伍,，調(diào)動(dòng)全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件,、工作內(nèi)容,、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用,。

四,、推進(jìn)反洗錢工作的常態(tài)化管理

通過(guò)前期多頭反復(fù)聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機(jī)版的不斷的測(cè)試，通過(guò)近 2

一個(gè)月的運(yùn)行情況穩(wěn)定正常,，日常提醒各支行堅(jiān)持以“主觀判斷為主,， 客觀規(guī)則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發(fā),，切實(shí)做好反洗錢的可疑甄別等日常工作,。重點(diǎn)關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點(diǎn),，結(jié)合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤,，適時(shí)做好反洗錢的日常臺(tái)賬的記錄工作。

五,、加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送工作,，提高報(bào)送質(zhì)量

日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通，加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送的工作,，注重非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作,，提高日常報(bào)表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，做好監(jiān)管報(bào)送提醒工作,，杜絕信息報(bào)送的遲報(bào),、漏報(bào)現(xiàn)象的發(fā)生。

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內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇九

通過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況,，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信,，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn),。

（1）加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華,，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益,。

（2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基矗合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化,。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù),，我們的業(yè)務(wù)在拓展,，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然,。

（3）強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作,。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。

（4）深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí),，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn),，全面風(fēng)險(xiǎn)管理,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍,。

通過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。

年即將進(jìn)入尾聲,，回顧近一年的工作,，可以用“不斷學(xué)習(xí)、不斷成長(zhǎng)”來(lái)概括,，作為進(jìn)入省公司管理機(jī)關(guān)第一個(gè)完整的工作年,，我積極適應(yīng),、加速轉(zhuǎn)變，按照崗位職責(zé)和領(lǐng)導(dǎo)要求,，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)簡(jiǎn)要總結(jié)如下：

第一.合規(guī)管理工作。一是牽頭完成采購(gòu)管理5項(xiàng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)梳理,，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)31條,，針對(duì)10個(gè)關(guān)鍵崗位完善防控措施28條。二是牽頭推進(jìn)制度體系建設(shè),，協(xié)助完成采購(gòu)管理辦法等5項(xiàng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的制度修訂,。三是重點(diǎn)梳理廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控清單6項(xiàng)清單的編制，并制定廉潔風(fēng)險(xiǎn)防范指引表,。四是理順“三重一大”決策流程,，明確“三重一大”決策事項(xiàng)范圍，規(guī)范上會(huì)流程,，做好會(huì)議記錄及相關(guān)資料的存檔,。五是組織完成法律法規(guī)條款的識(shí)別確認(rèn)，確認(rèn)食品安全法,、煙草專賣法,、廣告法、消費(fèi)者權(quán)益保障法等相關(guān)法律法規(guī)15項(xiàng),。

第二.內(nèi)控管理工作,。一是強(qiáng)化合同管理，牽頭完成合同管理專項(xiàng)檢查迎檢工作,，積極完成問(wèn)題整改,，并根據(jù)新的合同管理要求，做好合同的線上審核,、合同登記存檔,、履行情況跟蹤上報(bào)等。二是牽頭推進(jìn)制度體系融合,，全面排查所有崗位職責(zé)對(duì)應(yīng)制度流程管控,，完善更新內(nèi)控流程圖。三是規(guī)范管理,，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務(wù)公開(kāi)部分,。四是牽頭組織年度專項(xiàng)審計(jì)迎審工作，收集整理審計(jì)需要相關(guān)材料,，協(xié)調(diào)督促各部門做好審計(jì)回復(fù)和問(wèn)題整改落實(shí),。五是按照hse管理要求，完成安全環(huán)保責(zé)任書(shū)簽訂,、危險(xiǎn)因素辨識(shí)臺(tái)賬整理,、個(gè)人安全行動(dòng)手冊(cè)公開(kāi)等規(guī)定事項(xiàng),，牽頭完成質(zhì)量體系審核改版，完成hse體系審核迎檢工作,。

第三.其他工作,。一是積極做好宣傳報(bào)道，截至10月,，審核修改并上稿91篇,，其中78篇被外部網(wǎng)站采用。二是強(qiáng)化重點(diǎn)工作督察督辦,，對(duì)要求的重點(diǎn)工作及時(shí)在協(xié)同系統(tǒng)上跟蹤反饋并辦結(jié),，對(duì)各部門的重點(diǎn)工作分月度、周度跟蹤收集,，呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo),。三是按照相關(guān)規(guī)定，做好經(jīng)營(yíng)分析會(huì),、工作總結(jié)會(huì)等各類會(huì)議的會(huì)務(wù)籌備,。四是認(rèn)真做好例會(huì)匯報(bào)材料、會(huì)議材料等其他文字材料的擬定,。五是積極協(xié)助做好黨群工團(tuán)相關(guān)工作,。

1.專業(yè)能力需進(jìn)一步加強(qiáng)。一是對(duì)于專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)掌握不夠,，撰寫(xiě)相關(guān)材料水平不足，專業(yè)性不強(qiáng),。二是對(duì)于法規(guī)方面相關(guān)制度規(guī)定的學(xué)習(xí)不夠深入,，不能很好地指導(dǎo)并開(kāi)展工作。

2.工作完成質(zhì)量需進(jìn)一步提升,。因事務(wù)性工作繁雜,，多頭對(duì)應(yīng)多個(gè)處室，忙于應(yīng)付,，導(dǎo)致個(gè)別工作完成質(zhì)量不高,。

3.工作協(xié)調(diào)能力需進(jìn)一步強(qiáng)化。重點(diǎn)工作督辦力度不夠,，對(duì)于重點(diǎn)工作的進(jìn)展反饋不夠及時(shí),。

4.思考問(wèn)題的全面性不足。對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)交辦工作,，做前的思考不夠深入,，導(dǎo)致工作效果不佳,。

1．提高自身專業(yè)業(yè)務(wù)能力,。從本職工作崗位出發(fā),，不斷加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí),，努力提高自身素質(zhì)，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，不折不扣地完成各項(xiàng)工作,。

2．提高合規(guī)管理專業(yè)水平。一是強(qiáng)化內(nèi)控管理工作,，牽頭組織完成新制度的內(nèi)控流程梳理及編制,，完善內(nèi)部控制管理體系，確保順利通過(guò)內(nèi)控測(cè)試,。二是進(jìn)一步強(qiáng)化基礎(chǔ)規(guī)范管理工作,，嚴(yán)格按照管理流程做好“三重一大”的會(huì)議申報(bào)審批工作，杜絕出現(xiàn)不按規(guī)定臨時(shí)增加議題,，確保會(huì)議的嚴(yán)肅性和紀(jì)律性,，做好會(huì)議記錄和資料存檔，為專項(xiàng)檢查做好準(zhǔn)備,。三是持續(xù)強(qiáng)化合同管理,，嚴(yán)格按照合同管理實(shí)施細(xì)則和合同系統(tǒng)操作要求，做好合同簽約依據(jù)的審核,，做好合同系統(tǒng)流程的跟蹤指導(dǎo),，確保無(wú)事后合同發(fā)生，確保合同按期完成審批并組織簽訂,。四是加強(qiáng)廉潔風(fēng)險(xiǎn)管控,，牽頭組織完成相關(guān)業(yè)務(wù)流程的廉潔風(fēng)險(xiǎn)清單梳理，確保新修訂的制度對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)漏洞有效管控,。

3．提高重點(diǎn)工作宣傳報(bào)道力度,。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)工作、亮點(diǎn)工作的宣傳報(bào)道,，積極調(diào)動(dòng)各部門對(duì)宣傳工作的積極性,，加強(qiáng)引導(dǎo)，助力各項(xiàng)工作順利推進(jìn),。

4．提高對(duì)內(nèi)對(duì)外綜合協(xié)調(diào)能力,。充分發(fā)揮樞紐功能，認(rèn)真抓好督查督辦工作管理,，及時(shí)反饋工作進(jìn)展,，確保工作執(zhí)行力落實(shí)到位。

5．提高工作主動(dòng)性,，加強(qiáng)相互協(xié)作配合能力,。主動(dòng)補(bǔ)位、相互配合，高效推進(jìn)各項(xiàng)工作,。

自＃＃年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際,，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營(yíng)方針,、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用,。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

一,、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部,、計(jì)劃信貸部,、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、國(guó)際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室,、一個(gè)黨委辦公室,。轄屬營(yíng)業(yè)部,、支行,、支行、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),，另設(shè),、、,、,、、6個(gè)儲(chǔ)蓄所,。到10月末全行員工人,，其中長(zhǎng)期合同工人，短期合同工人,。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航,?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視,、組織落實(shí),、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高,。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績(jī)?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實(shí),，＃＃年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,，做到思想認(rèn)識(shí)到位,，工作措施到位，組織體系健全,，處罰整改加強(qiáng),。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次,，參加人員人次,，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,，完成了主任,、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

握國(guó)家金融政策,、制度,、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3,、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了,、、委員會(huì),，調(diào)整了審查委員會(huì),、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高,。月,，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元,。

6,、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí),。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十

在國(guó)有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)的同時(shí),，基層機(jī)構(gòu)案件瀕發(fā)的問(wèn)題卻始終沒(méi)有得到有效的控制.這些案件的發(fā)生，不僅僅給國(guó)有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失,，也給其社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響.如何經(jīng)過(guò)剖析案件成因,，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)思考的問(wèn)題.經(jīng)過(guò)對(duì)《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習(xí),，結(jié)合自我在銀行多年工作的體會(huì),，在案件的防范對(duì)策方面談一些粗淺的看法.

（一）端正經(jīng)營(yíng)理念，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健,、快速發(fā)展.以價(jià)值最大化為經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，是國(guó)有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過(guò)程中早已明確了的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想.銀行各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理者在實(shí)際工作中要堅(jiān)決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量.

（二）加強(qiáng)內(nèi)部管理,，建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略,、經(jīng)營(yíng)思路和年度綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心,、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績(jī)效評(píng)價(jià)和考核機(jī)制.建立健全,、合理、有效的內(nèi)部控制體系,，強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會(huì)計(jì)主管,、業(yè)務(wù)檢查,、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線,，構(gòu)成監(jiān)督合力.強(qiáng)化和落實(shí)各級(jí)分支行經(jīng)營(yíng)管理職責(zé),，推行問(wèn)責(zé)制，加大職責(zé)追究力度,，尤其對(duì)案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度.

薪酬,、晉升等激勵(lì)辦法，為員工搭建穩(wěn)定的,、通暢的發(fā)展空間.弘揚(yáng)企業(yè)文化,，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神,，提升員工對(duì)銀行的忠誠(chéng)度和貢獻(xiàn)度.同時(shí),，經(jīng)常對(duì)員工開(kāi)展警示教育,，定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài),，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài).

律知識(shí),、追求金錢享受、斷送完美前程而惋惜.這本

書(shū)經(jīng)過(guò)透視活生生的案例來(lái)敲響我們的警鐘,，解讀《中國(guó)建設(shè)銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬(wàn)柏林支行邵進(jìn)民詐騙案,，從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案.在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍,、駭人聽(tīng)聞的大案,、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在一些急需要解決的問(wèn)題,，也給我們帶來(lái)了深刻的警示.

一,、必須加強(qiáng)各級(jí)的防范職責(zé).在這些案件中，內(nèi)部人員與社會(huì)不法分子協(xié)同作案之所以得逞,，一個(gè)重要的因素是作案者能違反制度,，逆程序操作.一些職責(zé)不明、職責(zé)意識(shí)差,、礙于情面的員工,，任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟,、人熟”,，且占有“天時(shí)、地利,、人和”等因素乘虛而入,，不管不問(wèn)不糾，故此隱患不斷,，導(dǎo)致案件頻生.所以,，如何強(qiáng)化各級(jí)的防范職責(zé)、真正杜絕各類風(fēng)險(xiǎn),，是擺在我們面前的一個(gè)重要課題.[整理]二,、必須實(shí)施嚴(yán)密細(xì)致的防范教育，教育員工誠(chéng)信做人,，認(rèn)真貫徹落實(shí)各種法律,、法規(guī)、政策,、制度是行之有效的教育手段,，也是做好防范工作的根本所在和重要前提.對(duì)此要針對(duì)員工的思想實(shí)際，有針對(duì)性地抓好員工的防范教育,，要像抓經(jīng)營(yíng)工作一樣教育員工增強(qiáng)防范意識(shí).在教育中,，既要進(jìn)行政治,、法制、規(guī)章制度教育,，又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德,、家庭美德教育,，既要進(jìn)行防范形勢(shì)教育，又要進(jìn)行預(yù)案演練和警示教育,，既要克服形式主義,，又要注重教育的實(shí)效，僅有這樣,，才能使員工在各種條件下做到防患于未然.

三,、必須強(qiáng)化嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制.各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不能停留在書(shū)本上、墻壁上,，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上,，應(yīng)當(dāng)貫徹到每個(gè)干部員工頭腦中去.三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學(xué)嚴(yán)密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須制訂,，自律監(jiān)管體系必須有效建立.因?yàn)楸O(jiān)督一動(dòng)真格,，作案者的犯罪事實(shí)就會(huì)暴露無(wú)遺.否則，監(jiān)督流于形式而走過(guò)場(chǎng),，或者是被動(dòng)地走了過(guò)場(chǎng),，監(jiān)督者自覺(jué)不自覺(jué)地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護(hù)傘了.所以，實(shí)施上下共管,、全員齊抓,、崗位制約機(jī)制，構(gòu)成“點(diǎn),、線,、面”三種方式相互結(jié)合、相互補(bǔ)充的安全防范體系就顯得尤為重要.

四,、應(yīng)對(duì)當(dāng)前改革與發(fā)展的實(shí)際,，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)經(jīng)常撲下身子,，深入基層進(jìn)行調(diào)查研究,，從關(guān)心愛(ài)護(hù)員工的角度出發(fā)，及時(shí)了解群情,，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，并及時(shí)溝通解決.結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點(diǎn),，制訂出臺(tái)與銀行實(shí)際相配套,、相適應(yīng)的信息反饋制度,，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài).

俗話說(shuō):覆水難收.員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險(xiǎn),，要以清醒的頭腦應(yīng)對(duì).一失足成古恨,，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開(kāi),；而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”,，要真正實(shí)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價(jià)值.領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高.雙管齊下,，那么所謂的“代價(jià)”將會(huì)降低到最低的限度.

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十一

省分行內(nèi)控合規(guī)部：

**分行內(nèi)控監(jiān)察部按照上級(jí)行和本行內(nèi)控工作重點(diǎn),，今年根據(jù)內(nèi)控合規(guī)工作新要求，在努力完成審計(jì)檢查工作的同時(shí),，積極轉(zhuǎn)變觀念,，推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè)、探索合規(guī)管理,、完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理等工作?，F(xiàn)把全年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)如下：

一、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段,，建立良好內(nèi)控文化氛圍 1,、制定《中國(guó)工商銀行**分行今年內(nèi)控指導(dǎo)意見(jiàn)》。根據(jù)建設(shè)“治理優(yōu)良,、資本充足,、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全,、服務(wù)和效益良好,、具有較強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力”世界一流銀行的經(jīng)營(yíng)理念。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標(biāo)：一是完善內(nèi)控體系建設(shè),，積極營(yíng)造全員參與的氛圍,、樹(shù)立內(nèi)控先行的理念、構(gòu)建主動(dòng)合規(guī)的內(nèi)控文化,；二是強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作,，進(jìn)一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果力爭(zhēng)比上年提高一個(gè)層次,；三是按照總,、省行全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求，初步建立全行風(fēng)險(xiǎn)管理體系,；四是構(gòu)建全行內(nèi)控管理信息平臺(tái),，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享，降低內(nèi)控管理成本,，提高風(fēng)險(xiǎn)控制效率,；五是全行實(shí)現(xiàn)安全無(wú)事故,、無(wú)案件、無(wú)重大差錯(cuò),。

為保證目標(biāo)實(shí)現(xiàn)提出了五大方面19項(xiàng)工作措施：一是大力推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè),，構(gòu)筑良好內(nèi)控環(huán)境，提高內(nèi)控管理水平,；二是積極探索合規(guī)管理模式,，初步建立合規(guī)管理體系；三是進(jìn)一步完善操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估,，完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理,；四是加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計(jì)和檢查,，提高審計(jì)檢查工作的針對(duì)性和有效性,；五是加強(qiáng)與監(jiān)管部門及外部審計(jì)的溝通協(xié)調(diào)。

2,、根據(jù)內(nèi)控合規(guī),、操作風(fēng)險(xiǎn)防范要求對(duì)內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)辦法進(jìn)行了新一輪的修訂，以進(jìn)一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系成員履職行為,。

根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)及管理體制的發(fā)展要求,，對(duì)《中國(guó)工商銀行**分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系實(shí)施辦法（試行）》進(jìn)行了相應(yīng)的修訂。一是進(jìn)一步拓展網(wǎng)絡(luò)功能,；二是進(jìn)一步明確網(wǎng)絡(luò)成員范圍和層次劃分,；三是進(jìn)一步整合網(wǎng)絡(luò)管理各項(xiàng)制度；四是進(jìn)一步規(guī)范各項(xiàng)報(bào)告格式,；五是進(jìn)一步完善考核評(píng)價(jià)體系,。

制定、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國(guó)工商銀行**分行內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》,、《中國(guó)工商銀行**分行機(jī)關(guān)管理部門內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》等,。

3、抓好內(nèi)控述職工作,。為完善內(nèi)控防案工作問(wèn)責(zé)制度,，進(jìn)一步加強(qiáng)支行內(nèi)控管理和防案工作，根據(jù)上級(jí)行內(nèi)控述職指導(dǎo)意見(jiàn)和分行內(nèi)控委會(huì)議精神,，為確實(shí)落實(shí)“各行（部）‘一把手’內(nèi)控防案工作的第一責(zé)任人職責(zé),，全面履行對(duì)內(nèi)控防案工作的直接領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)，對(duì)本行（部）的內(nèi)控防案工作負(fù)總責(zé),；分管領(lǐng)導(dǎo)是分管部門和專業(yè)內(nèi)控防案工作的直接責(zé)任人,，負(fù)責(zé)把分管專業(yè)的內(nèi)控防案工作納入到日常工作中，對(duì)分管工作內(nèi)控防案工作負(fù)責(zé)”的內(nèi)控要求,，擬定了《**分行支行行長(zhǎng)內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計(jì)劃》,，要求各支行（部）所有助理以上人員進(jìn)行內(nèi)控述職,。為確保述職會(huì)起到實(shí)效，會(huì)前,，以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準(zhǔn)備述職材料,，整理了2006年全年各支行接受上級(jí)行各項(xiàng)審計(jì)、檢查,、內(nèi)控評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和各項(xiàng)涉及內(nèi)控考核的有關(guān)數(shù)據(jù),，并就各支行2006年內(nèi)控管理情況和相關(guān)問(wèn)題整改情況設(shè)計(jì)了部分問(wèn)題。會(huì)后,，就述職中反映的問(wèn)題和行領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)要求向各支行提出了整改建議,，對(duì)述職工作情況及時(shí)進(jìn)行總結(jié)和通報(bào)，肯定工作成績(jī),，推廣工作經(jīng)驗(yàn),，分析存在問(wèn)題，指導(dǎo)各行提高內(nèi)控履職水平,。

4,、落實(shí)內(nèi)控重點(diǎn)聯(lián)系行制度。今年,，我行出臺(tái)了《內(nèi)控重點(diǎn)支行管理辦法》,，落實(shí)對(duì)轄內(nèi)內(nèi)控管理相對(duì)較為薄弱的支行實(shí)行對(duì)口幫教，今年主要落實(shí)了以下工作,，一是從內(nèi)部管理,、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、人員培訓(xùn)三個(gè)方面加強(qiáng)對(duì)支行幫輔工作的,，尤其突出教育,、培訓(xùn)、交流,、分析方面的重點(diǎn)幫輔工作,，分行內(nèi)控分管行長(zhǎng)王青英率領(lǐng)內(nèi)控監(jiān)察部、個(gè)人業(yè)務(wù)部,、貸后管理中心,、運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)人一行到重點(diǎn)支行召開(kāi)幫輔現(xiàn)場(chǎng)溝通會(huì)；二是組織重點(diǎn)支行與內(nèi)控管理先進(jìn)行進(jìn)行內(nèi)控履職交流會(huì),，9月在海寧召開(kāi)了現(xiàn)場(chǎng)會(huì),，由海寧支行行長(zhǎng)、內(nèi)控專管員,、綜合業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)經(jīng)理等從各自的層面介紹了自己在內(nèi)控防案履職過(guò)程中的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)，對(duì)內(nèi)控管理重點(diǎn)行實(shí)行一對(duì)一幫輔,。通過(guò)幫教工作,，重點(diǎn)支行內(nèi)控管理水平有較大提高，其中平湖支行進(jìn)步較大,，內(nèi)控評(píng)價(jià)得分是所有支行中提高最多的,。

5、完善內(nèi)控專管員管理,。

（1）為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專管員在組織,、協(xié)調(diào)、強(qiáng)化內(nèi)控管理,、防范操作風(fēng)險(xiǎn)中的作用,，更好地貫徹落實(shí)省分行《內(nèi)控專管員管理辦法》和《**分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)實(shí)施辦法》中內(nèi)控專管員相關(guān)要求，出臺(tái)了《內(nèi)控專管員履職規(guī)范細(xì)則》,。該細(xì)則對(duì)內(nèi)控專管員的聘任和崗位設(shè)置,、日常工作、檔案管理和報(bào)告制度,、工作權(quán)限,、管理和考核五方面內(nèi)容進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)范,。該細(xì)則充分考慮了上級(jí)行的要求和**分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡(luò)的特點(diǎn),，一是對(duì)內(nèi)控機(jī)制管理、風(fēng)險(xiǎn)管理,、日常督促提醒等較為抽象的工作進(jìn)行了量化規(guī)定,；二是對(duì)報(bào)告內(nèi)容和報(bào)告時(shí)限進(jìn)行了詳細(xì)劃分；三是著重強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控信息的重要性,，對(duì)專管員內(nèi)控信息報(bào)送作出了較高要求,；四是規(guī)范了內(nèi)控專管員的責(zé)任制，規(guī)定內(nèi)控專管員承擔(dān)全行實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo),、規(guī)范合規(guī)管理,、防范操作風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)防案件的指導(dǎo)、培訓(xùn),、檢查,、監(jiān)督、修正,、報(bào)告的責(zé)任,；五是規(guī)范了考核結(jié)果的運(yùn)用，對(duì)連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進(jìn)行換崗,。

（2）向內(nèi)控專管員開(kāi)放了審計(jì)非現(xiàn)場(chǎng)通用查詢系統(tǒng),，使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計(jì)功能得到充分發(fā)揮，也提高了該系統(tǒng)的利用率，同時(shí)為規(guī)范使用,，還制定了嚴(yán)格的管理制度,。為此，還邀請(qǐng)了省分行開(kāi)發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來(lái)講課,，通過(guò)授課,，使內(nèi)控專管員和總會(huì)計(jì)的使用能力大大提高，為進(jìn)一步開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)檢查打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

6,、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽。競(jìng)賽的主要內(nèi)容涉及全行各專業(yè)的各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程,，銀監(jiān)會(huì)和上級(jí)行關(guān)于內(nèi)控合規(guī)的各項(xiàng)基本制度,，獎(jiǎng)罰措施等。本次知識(shí)競(jìng)賽突破了以往知識(shí)競(jìng)賽的慣例,，在形式上作了不少創(chuàng)新,，取得了很好的效果。一是通過(guò)抽簽決定了機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人,、客戶經(jīng)理,、營(yíng)業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內(nèi)控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽,，使得參加比賽的人員更多,，突出了“合規(guī)人人有責(zé)”的內(nèi)控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽,，在回答必答題時(shí)如果指定人員不能回答,，可以向方陣求助，活潑了現(xiàn)場(chǎng)氣氛,。三是為突出對(duì)實(shí)際工作的指導(dǎo)意義,，專門組織業(yè)務(wù)部門編制拍攝了多篇案例錄像，集中了業(yè)務(wù)過(guò)程中的違章現(xiàn)象,，通過(guò)直觀生動(dòng)的案例展示,，一方面使競(jìng)賽過(guò)程生動(dòng)活潑，另一方面,，也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識(shí),。

7、積極組織各項(xiàng)內(nèi)控評(píng)價(jià)相關(guān)工作

（1）根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評(píng)價(jià)辦法,，結(jié)合我行實(shí)際,，今年我行對(duì)下轄各支行進(jìn)行了內(nèi)控評(píng)價(jià)，從現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)情況看,，各行內(nèi)控管理水平有較大提高,，一是得分普遍提高,，幅度較大；二是控制環(huán)境,、信息交流等內(nèi)控基礎(chǔ)工作方面基本杜絕了失分,；三是發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)度比去年有較大幅度的下降，同時(shí)問(wèn)題分布的范圍也大大縮小了,；四是部分原來(lái)內(nèi)控管理基礎(chǔ)比較薄弱的行今年有較大改觀,，如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎(chǔ)方面的扣分，而且得分提高幅度較大,。

（2）對(duì)2006年省分行評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，我行已落實(shí)整改，所有問(wèn)題均整改落實(shí)到位,；對(duì)今年內(nèi)控評(píng)價(jià)問(wèn)題正著手開(kāi)始組織整改,。

（3）認(rèn)真布置落實(shí)銀監(jiān)局內(nèi)控評(píng)價(jià)的自查工作，自查在三個(gè)層面展開(kāi),，一是內(nèi)控合規(guī)管理部門對(duì)全行近兩年來(lái)的內(nèi)控管理狀況進(jìn)行全面回顧總結(jié),，同時(shí)整理相應(yīng)的內(nèi)控管理材料，做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)的資料準(zhǔn)備工作,；二是布置各專業(yè)部門針對(duì)自查方案,，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)從管理部門角度檢查文件制度方面的問(wèn)題，對(duì)涉及業(yè)務(wù)的進(jìn)行全面自查,；三是布置各支行主要針對(duì)操作環(huán)節(jié)進(jìn)行全面自查?，F(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)工作已順利結(jié)束，評(píng)價(jià)結(jié)果尚未反饋,。

（1）進(jìn)一步完善績(jī)效考核制度,，加大內(nèi)控合規(guī)考核力度,。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中,，我們?cè)黾恿撕弦?guī)管理的考核比例，使得支行內(nèi)控考核重點(diǎn)更傾向于合規(guī)管理的要求,；二是對(duì)分行各部室的考核強(qiáng)調(diào)了必須及時(shí)跟蹤相關(guān)政策的變化,，對(duì)有關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行梳理、整合,、完善的內(nèi)容,，同時(shí)強(qiáng)調(diào)了對(duì)銀監(jiān)局、人行等外部各項(xiàng)合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，必須追究相應(yīng)管理部門責(zé)任,。

（2）進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)人員履職責(zé)任制度和支行行長(zhǎng)內(nèi)控合規(guī)述職制度，加大合規(guī)問(wèn)責(zé)力度,。一是通過(guò)修訂《內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)成員履職實(shí)施辦法》,，規(guī)范了內(nèi)控合規(guī)各管理層面人員的職責(zé)范圍和履職責(zé)任制，界定了履行內(nèi)控合規(guī)職責(zé)不到位而造成后果的網(wǎng)絡(luò)成員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；二是進(jìn)一步完善支行行長(zhǎng)內(nèi)控合規(guī)述職制度,；三是進(jìn)一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)制度,，加大誠(chéng)信舉報(bào)宣傳力度。

2,、以防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為立足點(diǎn)認(rèn)真清理規(guī)章制度 （1）全面排查業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，清理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。由于業(yè)務(wù)辦法制定權(quán)集中在總行層面,，我行清理重點(diǎn)是本行制定的一些補(bǔ)充性的制度和業(yè)務(wù)流程,。今年我行共計(jì)清理各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)流程131個(gè)，其中整合3個(gè),，修訂34個(gè),，廢止18個(gè)，繼續(xù)執(zhí)行76個(gè),。

（2）建立日?；弦?guī)審議制度。為確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng),，從源頭上對(duì)各項(xiàng)制度辦法進(jìn)行合規(guī)控制,，我行今年實(shí)行了“制度合規(guī)審議流程”，規(guī)定各業(yè)務(wù)部門在制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)定,、操作流程時(shí),，必須報(bào)送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進(jìn)行合規(guī)審議，從是否符合國(guó)家法律法規(guī),、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進(jìn)行全面審視,，使各項(xiàng)規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求,，規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn),。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對(duì)結(jié)算與電子銀行部的“電子銀行申請(qǐng)表填寫(xiě)規(guī)范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”,、個(gè)人業(yè)務(wù)部“‘1+1’個(gè)人組合貸款業(yè)務(wù)指引”,、保衛(wèi)部“**庫(kù)區(qū)實(shí)地守護(hù)操作規(guī)程”、“**安邦押運(yùn)業(yè)務(wù)操作流程”等進(jìn)行了合規(guī)審核,。

三,、以操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)為抓手，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理 1,、及時(shí)監(jiān)測(cè),、分析和報(bào)告各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險(xiǎn)。做好全年操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作,，并針對(duì)產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn),，提出多方面加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理建議,，如提高信貸工作前瞻性，切實(shí)做好貸前調(diào)查工作,，把信貸風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移,，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量關(guān)；進(jìn)一步落實(shí)貸后管理工作責(zé)任制,，定期進(jìn)行考核評(píng)價(jià),，并與相關(guān)責(zé)任人績(jī)效工資掛鉤，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平,；加強(qiáng)對(duì)經(jīng)營(yíng)者的動(dòng)態(tài)和貸款日常動(dòng)態(tài)的管理,，特別是企業(yè)法定代表人風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下,，要進(jìn)行認(rèn)真分析,，從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況及貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況；處理好抓存款業(yè)務(wù)與履行反洗錢的工作職責(zé)之間的關(guān)系,，認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作制度,，杜絕因工作失誤而造成操作風(fēng)險(xiǎn)；充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用,，保障他們服務(wù)于本職工作的時(shí)間,，重視上門催收工作，合理安排車輛或交通費(fèi)用,，提高催收成功率與及時(shí)分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因,，根據(jù)不同對(duì)象有針對(duì)性地采取各種措施，必要時(shí)通過(guò)公安,、司法等手段強(qiáng)制清收等建議,。

2、認(rèn)真落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo),，一是建立操作風(fēng)險(xiǎn)提示制度,，對(duì)內(nèi)控監(jiān)察部各項(xiàng)合規(guī)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題中的操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題均向被檢查單位作出風(fēng)險(xiǎn)提示并提出防范風(fēng)險(xiǎn)的建議；二是建立操作風(fēng)險(xiǎn)通報(bào)制度,，對(duì)上述情況同時(shí)通報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)部門,。

3、認(rèn)真組織總行《業(yè)務(wù)操作指南》培訓(xùn)及考試工作 我行成立了以卜克強(qiáng)行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，各位副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門總經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,，全面負(fù)責(zé)指導(dǎo),、協(xié)調(diào)、檢查和推廣工作,。

（1）積極采取多種形式進(jìn)行培訓(xùn)活動(dòng),。一是落實(shí)專業(yè)部門組織開(kāi)展專業(yè)培訓(xùn),，電子銀行、會(huì)計(jì),、國(guó)際業(yè)務(wù)等采取集中授課的方式,，由分行相關(guān)部門組成巡回授課組，到各支行進(jìn)行授課,；二是針對(duì)涉及人員較少的專業(yè),，采取自學(xué)為主的方式；三是支行層面采取通過(guò)“網(wǎng)點(diǎn)三會(huì)”,、網(wǎng)訊,、綜合業(yè)務(wù)信息平臺(tái)交流學(xué)習(xí)，組織營(yíng)業(yè)經(jīng)理集中學(xué)習(xí)和交流,，開(kāi)展“學(xué)習(xí)貫徹指南,，查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動(dòng)，組織知識(shí)競(jìng)賽,、辯論賽等形式,，進(jìn)一步拓展學(xué)習(xí)渠道，加深員工印象,。

（2）采取多種形式檢驗(yàn)培訓(xùn)效果,。一是建立目標(biāo)責(zé)任制，在制定《07年**分行內(nèi)控工作指導(dǎo)意見(jiàn)》時(shí)中明確規(guī)定以《業(yè)務(wù)操作指南》確定的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為內(nèi)控工作準(zhǔn)則,；二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)制度中明確《業(yè)務(wù)操作指南》作為網(wǎng)絡(luò)成員履職的檢查重點(diǎn),；三是落實(shí)日常管理措施，把操作指南內(nèi)容作為日常審計(jì)重點(diǎn),；四是落實(shí)考前輔導(dǎo)工作,，分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務(wù)操作指南》各類型試題，下發(fā)支行,，要求組織學(xué)習(xí),；五是認(rèn)真組織省分行統(tǒng)一考試，本次考試,，根據(jù)省分行的要求,，我行組織136名員工集中到分行參加考試，除一人參加總行在湖南的培訓(xùn)缺考外,，其他135位員工均認(rèn)真參加了考試,，合格率為100％；六是組織內(nèi)控防案知識(shí)競(jìng)賽,，深化培訓(xùn)效果,，我行組織了內(nèi)控防案知識(shí)競(jìng)賽，其中,，《業(yè)務(wù)操作指南》被作為一項(xiàng)重要內(nèi)容,，占總題量的15％左右,。

四、轉(zhuǎn)變內(nèi)審理念,，突出重點(diǎn)做好審計(jì)工作 1,、認(rèn)真做好上級(jí)行布置的各項(xiàng)專項(xiàng)審計(jì)及檢查（1）根據(jù)省分行《關(guān)于開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《關(guān)于對(duì)浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》文件要求，全行共成立檢查組44個(gè),，參加檢查人員166人,，我行還成立督查組，對(duì)各行排查情況進(jìn)行督查,，確保各行排查工作落到實(shí)處,。整個(gè)排查工作共查出319個(gè)問(wèn)題，涉及問(wèn)題金額2.75億元,。

（2）抓好重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查和整改工作,。根據(jù)省分行《關(guān)于對(duì)部分重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查的通知》的文件要求，我行組成檢查組,，對(duì)分行業(yè)務(wù)處理中心,、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心、財(cái)富管理中心,、銀行卡中心,、分行營(yíng)業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營(yíng)業(yè)部,、市場(chǎng)部,、財(cái)富中心及嘉善電廠橋分理處、平湖環(huán)北分理處進(jìn)行了突擊檢查,。針對(duì)省分行和本行突擊檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題情況下發(fā)了《關(guān)于近期重要業(yè)務(wù)突擊檢查情況的通報(bào)》,，在全行范圍內(nèi)進(jìn)行了通報(bào)，要求各行部必須進(jìn)一步落實(shí)“兩手抓”,，抓好問(wèn)題的整改工作,。

（3）根據(jù)總行《關(guān)于組織重要經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)重點(diǎn)檢查》的要求，由內(nèi)控合規(guī)部門牽頭開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)自查工作,。在落實(shí)檢查的過(guò)程中,，一是注意與省分行溝通，確保檢查工作能夠規(guī)范,、順利展開(kāi),；二是做好整合協(xié)調(diào)工作，制作了分行檢查項(xiàng)目安排表,、各部門分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人的通訊錄,、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時(shí)間和人員安排表，為確保整合檢查,，先后4次協(xié)調(diào)檢查時(shí)間和檢查人員,，確保以最佳時(shí)間安排和最佳線路完成聯(lián)合檢查，減輕支行的接待負(fù)擔(dān),；三是規(guī)范檢查工作,，本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿、取證書(shū),、報(bào)告書(shū)格式,，并要求檢查一條邊到底，中間不得更換檢查人員,，以便最大程度統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn),；四是抓好落實(shí)整改工作。

（4）根據(jù)省分行工作布置,，抓好電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性調(diào)查工作,。對(duì)分行電子銀行部、業(yè)務(wù)處理中心,、分行營(yíng)業(yè)部及嘉善,、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)調(diào)查。針對(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，提出五方面的整改建議,，及時(shí)提示電子銀行業(yè)務(wù)在管理和操作中的風(fēng)險(xiǎn)狀況，促進(jìn)**分行電子銀行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展,。

2,、針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)組織專項(xiàng)審計(jì)和合規(guī)檢查

（1）針對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀，內(nèi)控監(jiān)察部為了加強(qiáng)營(yíng)業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作,，促進(jìn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理認(rèn)真履行職責(zé),，及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞,，組織內(nèi)控人員對(duì)下屬五個(gè)支行及本級(jí)營(yíng)業(yè)部的部分網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理履職情況進(jìn)行了抽查,。檢查采取了現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的方式，并抽查一定時(shí)段錄像予以核實(shí),。對(duì)個(gè)別營(yíng)業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方,，檢查人員當(dāng)場(chǎng)指正并提出合理化建議，及時(shí)總結(jié)其他網(wǎng)點(diǎn)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),，幫助營(yíng)業(yè)經(jīng)理提高履職能力,，把今后的工作做細(xì)做好。

（2）針對(duì)部分總會(huì)計(jì)在崗時(shí)間較長(zhǎng)等因素,，為了促進(jìn)總會(huì)計(jì)認(rèn)真履行職責(zé),，及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞,，組織內(nèi)控人員對(duì)轄內(nèi)4名總會(huì)計(jì)的履職情況進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì),。檢查采取了現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的方式,，檢查人員認(rèn)真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié)，并提出合理化建議,，幫助總會(huì)計(jì)提高履職能力,，把今后的工作做細(xì)做好。

（3）為強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,，跟蹤落實(shí)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況,，鞏固審計(jì)成果，防范操作風(fēng)險(xiǎn),，對(duì)去年審計(jì)中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題較多的個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款和?。ㄎⅲ┬推髽I(yè)信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展后續(xù)審計(jì)。兩項(xiàng)審計(jì)共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題54個(gè),，提出建議26條,，被審計(jì)行采納26條。

3,、認(rèn)真開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)

（1）做好利息收支核對(duì)和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì),。針對(duì)中長(zhǎng)期貸款利率一期一調(diào)整操作上的問(wèn)題，牽頭召集信貸管理和運(yùn)行管理部門共同研究利率調(diào)整工作,，規(guī)范利率執(zhí)行,，減少不必要的手工計(jì)息和差錯(cuò)，提高了利率執(zhí)行的合規(guī)性,。

（2）開(kāi)展日常排查工作,，今年我行對(duì)貸款用途、反交易,、單位定期存款,、匯票簽發(fā)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理代班等進(jìn)行了排查,，因未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，故未形成報(bào)告。（3）拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍,，今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后,，向支行內(nèi)控專管員、總會(huì)計(jì),、分行運(yùn)行管理部開(kāi)放了通用查詢系統(tǒng),，進(jìn)一步提高了系統(tǒng)使用效率。

4,、加強(qiáng)關(guān)鍵崗位管理,，一是做好離任離崗審計(jì)工作，今年共計(jì)開(kāi)展支行助理以上人員離任、責(zé)任審計(jì)9項(xiàng),，二級(jí)支行行長(zhǎng)以上管理人員離崗,、強(qiáng)制離崗審計(jì)23項(xiàng)；二是配合人力資源部制訂了《**分行關(guān)于規(guī)范關(guān)鍵崗位離崗審計(jì)和檢查補(bǔ)充細(xì)則》,，界定了各崗位檢查承擔(dān)部門,，規(guī)范了檢查程序,。

5,、認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)審計(jì)檢查工作發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改,，截至報(bào)告日，已到整改期限的審計(jì)檢查涉及問(wèn)題已全部落實(shí)整改,。

6、積極落實(shí)內(nèi)控處罰,，完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，1－11月份各項(xiàng)審計(jì)檢查共計(jì)扣點(diǎn)46人次93點(diǎn),，經(jīng)濟(jì)處罰73330元,，獎(jiǎng)勵(lì)99570元；同時(shí)分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫(kù)管理情況,，各支行內(nèi)控專管員均能及時(shí)輸入各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及扣點(diǎn)情況,，并向分行內(nèi)控辦定期上報(bào)問(wèn)題整改進(jìn)展及支行違規(guī)違章信息庫(kù)使用情況。

五,、努力提高內(nèi)控合規(guī)人員整體素質(zhì),，完善人員管理 1、我行目前設(shè)立合并履行職責(zé)的綜合部門——內(nèi)控監(jiān)察部,，承擔(dān)了原內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)察室的職能,，其中專職從事內(nèi)控合規(guī)工作人員10人。

2,、人員專業(yè)資格水平情況,，本科5人、大專5人,；中級(jí)職稱8人,、初級(jí)職稱2人。3,、內(nèi)控合規(guī)人員培訓(xùn)情況,，今年我行內(nèi)控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級(jí)行舉辦的反洗錢、內(nèi)控合規(guī)等集中和視頻培訓(xùn)外,，還自行組織了審計(jì)通用查詢系統(tǒng)培訓(xùn),，時(shí)間一天，參加人員21人。另外參加業(yè)務(wù)部門組織的培訓(xùn)班12人次,。

4,、內(nèi)控工作信息交流情況，我行今年重視內(nèi)控信息交流,，一是《內(nèi)控履職人員網(wǎng)絡(luò)化管理》在**銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會(huì)上作了經(jīng)驗(yàn)介紹,；二是積極向各級(jí)媒體投稿宣傳我行各項(xiàng)內(nèi)控動(dòng)態(tài)，全年累計(jì)分行網(wǎng)訊采納43篇,，省分行網(wǎng)訊采納30篇,，總行網(wǎng)訊采納4篇，省分行行報(bào)采納2篇,，另內(nèi)控辦向省分行內(nèi)控合規(guī)工作動(dòng)態(tài)組織推薦稿件39篇,。

5、內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)情況,，我行重視各內(nèi)控信息系統(tǒng)建設(shè),，一是規(guī)范“內(nèi)控合規(guī)園地”的使用，要求各支行的內(nèi)控報(bào)告事項(xiàng)均通過(guò)系統(tǒng)完成,，并按系統(tǒng)上報(bào)時(shí)間進(jìn)行考核,；二是認(rèn)真使用“稽核業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)”，所有信息按要求輸入,，并制定專人定期管理,；三是加強(qiáng)“金融法規(guī)制度庫(kù)”管理，做好c級(jí)庫(kù)的維護(hù)輸入工作,。

6,、配合上級(jí)行借調(diào)人員情況，全年被上級(jí)行借調(diào)17人次累計(jì)219天,。

六,、2008年內(nèi)控合規(guī)工作思路

2008年內(nèi)控合規(guī)工作總體思路為：內(nèi)控管理機(jī)制要更加完善，合規(guī)管理要不斷深化,，操作風(fēng)險(xiǎn)管理要加以創(chuàng)新,，審計(jì)和檢查工作要突出重點(diǎn)，內(nèi)控合規(guī)部門基礎(chǔ)建設(shè)再上新臺(tái)階,。

1,、以內(nèi)控評(píng)價(jià)為抓手，推動(dòng)內(nèi)控管理機(jī)制的完善 （1）要進(jìn)一步做好內(nèi)控評(píng)價(jià)工作,。經(jīng)過(guò)這幾年的建設(shè),，內(nèi)控評(píng)價(jià)工作日趨完善，已經(jīng)成為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的一項(xiàng)重要制度,。2008年要繼續(xù)做好內(nèi)控評(píng)價(jià)工作,，要通過(guò)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作,，推動(dòng)各行內(nèi)控管理體系的完善，促進(jìn)各行加快內(nèi)控制度建設(shè),。2008年的內(nèi)控評(píng)價(jià)要根據(jù)我行內(nèi)控管理體系建設(shè)的新規(guī)定,、新要求，完善內(nèi)控評(píng)價(jià)指標(biāo)體系,，改進(jìn)評(píng)價(jià)的方式方法,，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控評(píng)價(jià)的全面性和客觀性。內(nèi)控評(píng)價(jià)工作要充分利用非現(xiàn)場(chǎng)分析手段,，擴(kuò)大評(píng)價(jià)工作的覆蓋面,。同時(shí)，要推動(dòng)各行利用內(nèi)控評(píng)價(jià)的方式,，來(lái)完善對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和部門的內(nèi)控管理,。

（2）要進(jìn)一步推進(jìn)內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的規(guī)范化。從現(xiàn)有的評(píng)價(jià)工作情況看,，各層次的網(wǎng)絡(luò)人員履職情況差距較大，2008年要在繼續(xù)加強(qiáng)履職檢查的同時(shí),，要加強(qiáng)對(duì)各層次人員的履職規(guī)范性培訓(xùn),，提高各層次人員的履職能力和履職水平。

2,、以審計(jì)工作為基礎(chǔ),，不斷深化合規(guī)管理工作 （1）制定和完善合規(guī)工作反饋機(jī)制。對(duì)審計(jì)檢查出來(lái)的問(wèn)題,，要加強(qiáng)分析,，找出管理中的問(wèn)題，對(duì)涉及分行管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議,，并跟蹤檢查,，提高全行對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)知度。

（2）積極參與部門制度建設(shè),。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章,、制度建設(shè)中去，要把合規(guī)審查作為部門制度下發(fā)的前提,，提高參與度,，主要工作是深化合規(guī)審核工作，爭(zhēng)取把業(yè)務(wù)部門所有流程,、制度的修訂均納入審核范圍,。

3、以流程和控制為重點(diǎn),，加強(qiáng)審計(jì)工作建設(shè) （1）要做好對(duì)支行行長(zhǎng)助理以上和分行部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任審計(jì)工作,，要統(tǒng)籌安排好工作,，保質(zhì)保量地完成好相關(guān)的審計(jì)工作。

2,、進(jìn)一步修訂《內(nèi)部審計(jì)（檢查）操作規(guī)范》,。通過(guò)《內(nèi)部審計(jì)（檢查）操作規(guī)范》的修訂，以加強(qiáng)對(duì)各層次人員審計(jì)（檢查）規(guī)范知識(shí)的培訓(xùn),，提高各層次人員的審計(jì)（檢查）規(guī)范和審計(jì)（檢查）水平,，推動(dòng)各層次審計(jì)（檢查）工作的順利開(kāi)展。

（3）要以流程和控制為重點(diǎn),，開(kāi)展專項(xiàng)審計(jì)工作,。2008年設(shè)想主要開(kāi)展以下幾項(xiàng)：一是外包工作專項(xiàng)審計(jì)，審計(jì)內(nèi)容主要是對(duì)帳和掃描工作,，主要審查外包工作的開(kāi)展情況,，外包工作后我行的管理情況，外包工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)加強(qiáng)的管理,；二是理財(cái)中心的管理審計(jì),，主要審查理財(cái)中心的管理、優(yōu)質(zhì)客戶的管理和客戶經(jīng)理的管理等內(nèi)容,；三是各種協(xié)議的管理審計(jì),，主要審查各項(xiàng)協(xié)議的管理狀況，是否符合規(guī)范,。

4,、以創(chuàng)新為手段，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,。

（1）繼續(xù)推進(jìn)《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn),。在組織對(duì)文件學(xué)習(xí)的同時(shí)，重點(diǎn)要通過(guò)組織案例,，拍攝短片,，以直觀生動(dòng)的形式，把各個(gè)層面和各個(gè)環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)展示出來(lái),，以提高學(xué)習(xí)的效率,。

（2）建立《業(yè)務(wù)操作指南》的日常管理機(jī)制。分行內(nèi)控監(jiān)察要在內(nèi)控管理委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下,，牽頭抓好《業(yè)務(wù)操作指南》的推廣應(yīng)用工作,，要指派專人重點(diǎn)對(duì)《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)質(zhì)量、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,，收集,、整理應(yīng)用中的各類信息，及時(shí)將存在的問(wèn)題和改進(jìn)意見(jiàn)向上級(jí)行反饋,。

（3）組織好反洗錢工作,。加強(qiáng)對(duì)各部門的培訓(xùn),，落實(shí)好各部門的崗位職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)可疑交易的甄別,，提高反洗錢的能力,。

5、加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍建設(shè),，提高隊(duì)伍素質(zhì)

造就一支高素質(zhì)的員工隊(duì)伍是做好內(nèi)控合規(guī)工作的根本保證,。要著眼全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和內(nèi)控合規(guī)工作的需要，真正把員工培訓(xùn)工作放在突出位置,，切實(shí)加大隊(duì)伍建設(shè)和培訓(xùn)工作力度,。要組織好員工對(duì)監(jiān)管文件的學(xué)習(xí)，提高員工服務(wù)于全行經(jīng)營(yíng)管理大局的能力,，為各級(jí)管理層提供有價(jià)值的分析與建議,，不斷促進(jìn)全行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的提高。同時(shí)要大力加強(qiáng)職業(yè)道德教育,，培養(yǎng)員工的愛(ài)崗敬業(yè)精神,，引導(dǎo)員工遵章守紀(jì)、恪盡職守,、廉潔奉公,；要教育員工遵循客觀、公正,、審慎的職業(yè)道德規(guī)范；要通過(guò)加強(qiáng)思想工作,，在內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍中營(yíng)造積極向上,、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、協(xié)作和諧的良好氛圍,。

**分行內(nèi)控監(jiān)察部

今年12月14日

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十二

xx年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下，針對(duì)xx支行實(shí)際,，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

一,、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來(lái)，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,，針對(duì)新的文件變化,，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》,、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì),、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升,。

二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,，在柜員號(hào)使用,、開(kāi)戶、驗(yàn)印,、業(yè)務(wù)印章保管,、對(duì)賬、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅(jiān)決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生,。同時(shí),，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人,，強(qiáng)制休假3人,。

三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金,、重要空白憑證,、貴金屬等進(jìn)行賬賬,、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶、掛失,、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況,。

四、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。

(一)公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

(二)個(gè)金條線

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密的工作。

2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,，我行對(duì)xx年8月至xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為,。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無(wú)上述情況出現(xiàn),。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密的工作的培訓(xùn)力度。

2,、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求,，對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，規(guī)范柜臺(tái)操作流程,。

五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,，通過(guò)觀察,、談話,、會(huì)議分析、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化,。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”,、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道,，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好,。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的`經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航,。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十三

自＃＃年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,，針對(duì)支行實(shí)際,，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用,。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室,、人事監(jiān)察部,、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、國(guó)際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室,、一個(gè)黨委辦公室,。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行,、支行,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),，另設(shè),、、,、,、、6個(gè)儲(chǔ)蓄所,。到10月末全行員工人,，其中長(zhǎng)期合同工人，短期合同工人,。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航,?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視,、組織落實(shí)、職責(zé)明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。

二,、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績(jī)?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實(shí),，＃＃年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,，做到思想認(rèn)識(shí)到位,，工作措施到位，組織體系健全,，處罰整改加強(qiáng),。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次,，參加人員人次，今年以來(lái),，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所,、儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作,。

握國(guó)家金融政策,、制度、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3、針對(duì)本行實(shí)際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了、,、委員會(huì),，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高,。月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,，共處罰人次，金額元,。

6,、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí),。

通過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng),，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信,，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。

（1）加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),，落實(shí)合規(guī)制度,。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華,，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益,。

（2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基矗合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化,。我們柜面制度雖然健全,，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展,，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí),，防范于未然。

（3）強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作,。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理,。

（4）深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí),，從思想,、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化,，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。

通過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,。

年即將進(jìn)入尾聲，回顧近一年的工作,，可以用“不斷學(xué)習(xí),、不斷成長(zhǎng)”來(lái)概括，作為進(jìn)入省公司管理機(jī)關(guān)第一個(gè)完整的工作年,，我積極適應(yīng),、加速轉(zhuǎn)變，按照崗位職責(zé)和領(lǐng)導(dǎo)要求,，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)簡(jiǎn)要總結(jié)如下：

第一.合規(guī)管理工作。一是牽頭完成采購(gòu)管理5項(xiàng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)梳理,，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)31條,，針對(duì)10個(gè)關(guān)鍵崗位完善防控措施28條。二是牽頭推進(jìn)制度體系建設(shè),，協(xié)助完成采購(gòu)管理辦法等5項(xiàng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的制度修訂,。三是重點(diǎn)梳理廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控清單6項(xiàng)清單的編制,，并制定廉潔風(fēng)險(xiǎn)防范指引表。四是理順“三重一大”決策流程,，明確“三重一大”決策事項(xiàng)范圍,，規(guī)范上會(huì)流程，做好會(huì)議記錄及相關(guān)資料的存檔,。五是組織完成法律法規(guī)條款的識(shí)別確認(rèn),，確認(rèn)食品安全法、煙草專賣法,、廣告法,、消費(fèi)者權(quán)益保障法等相關(guān)法律法規(guī)15項(xiàng)。

第二.內(nèi)控管理工作,。一是強(qiáng)化合同管理,，牽頭完成合同管理專項(xiàng)檢查迎檢工作，積極完成問(wèn)題整改,，并根據(jù)新的合同管理要求,，做好合同的線上審核、合同登記存檔,、履行情況跟蹤上報(bào)等,。二是牽頭推進(jìn)制度體系融合，全面排查所有崗位職責(zé)對(duì)應(yīng)制度流程管控,，完善更新內(nèi)控流程圖,。三是規(guī)范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務(wù)公開(kāi)部分,。四是牽頭組織年度專項(xiàng)審計(jì)迎審工作,，收集整理審計(jì)需要相關(guān)材料，協(xié)調(diào)督促各部門做好審計(jì)回復(fù)和問(wèn)題整改落實(shí),。五是按照hse管理要求,，完成安全環(huán)保責(zé)任書(shū)簽訂、危險(xiǎn)因素辨識(shí)臺(tái)賬整理,、個(gè)人安全行動(dòng)手冊(cè)公開(kāi)等規(guī)定事項(xiàng),，牽頭完成質(zhì)量體系審核改版，完成hse體系審核迎檢工作,。

第三.其他工作,。一是積極做好宣傳報(bào)道，截至10月,，審核修改并上稿91篇,，其中78篇被外部網(wǎng)站采用。二是強(qiáng)化重點(diǎn)工作督察督辦,，對(duì)要求的重點(diǎn)工作及時(shí)在協(xié)同系統(tǒng)上跟蹤反饋并辦結(jié),，對(duì)各部門的重點(diǎn)工作分月度,、周度跟蹤收集，呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo),。三是按照相關(guān)規(guī)定,，做好經(jīng)營(yíng)分析會(huì)、工作總結(jié)會(huì)等各類會(huì)議的會(huì)務(wù)籌備,。四是認(rèn)真做好例會(huì)匯報(bào)材料,、會(huì)議材料等其他文字材料的擬定。五是積極協(xié)助做好黨群工團(tuán)相關(guān)工作,。

1.專業(yè)能力需進(jìn)一步加強(qiáng)。一是對(duì)于專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)掌握不夠,，撰寫(xiě)相關(guān)材料水平不足,，專業(yè)性不強(qiáng)。二是對(duì)于法規(guī)方面相關(guān)制度規(guī)定的學(xué)習(xí)不夠深入,，不能很好地指導(dǎo)并開(kāi)展工作,。

2.工作完成質(zhì)量需進(jìn)一步提升。因事務(wù)性工作繁雜,，多頭對(duì)應(yīng)多個(gè)處室,，忙于應(yīng)付，導(dǎo)致個(gè)別工作完成質(zhì)量不高,。

3.工作協(xié)調(diào)能力需進(jìn)一步強(qiáng)化,。重點(diǎn)工作督辦力度不夠，對(duì)于重點(diǎn)工作的進(jìn)展反饋不夠及時(shí),。

4.思考問(wèn)題的全面性不足,。對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)交辦工作，做前的思考不夠深入,，導(dǎo)致工作效果不佳,。

1．提高自身專業(yè)業(yè)務(wù)能力。從本職工作崗位出發(fā),，不斷加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí),，努力提高自身素質(zhì)，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，不折不扣地完成各項(xiàng)工作,。

2．提高合規(guī)管理專業(yè)水平。一是強(qiáng)化內(nèi)控管理工作,，牽頭組織完成新制度的內(nèi)控流程梳理及編制,，完善內(nèi)部控制管理體系，確保順利通過(guò)內(nèi)控測(cè)試,。二是進(jìn)一步強(qiáng)化基礎(chǔ)規(guī)范管理工作,，嚴(yán)格按照管理流程做好“三重一大”的會(huì)議申報(bào)審批工作,，杜絕出現(xiàn)不按規(guī)定臨時(shí)增加議題，確保會(huì)議的嚴(yán)肅性和紀(jì)律性,，做好會(huì)議記錄和資料存檔,，為專項(xiàng)檢查做好準(zhǔn)備。三是持續(xù)強(qiáng)化合同管理,，嚴(yán)格按照合同管理實(shí)施細(xì)則和合同系統(tǒng)操作要求,，做好合同簽約依據(jù)的審核，做好合同系統(tǒng)流程的跟蹤指導(dǎo),，確保無(wú)事后合同發(fā)生,，確保合同按期完成審批并組織簽訂。四是加強(qiáng)廉潔風(fēng)險(xiǎn)管控,，牽頭組織完成相關(guān)業(yè)務(wù)流程的廉潔風(fēng)險(xiǎn)清單梳理,，確保新修訂的制度對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)漏洞有效管控。

3．提高重點(diǎn)工作宣傳報(bào)道力度,。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)工作,、亮點(diǎn)工作的宣傳報(bào)道，積極調(diào)動(dòng)各部門對(duì)宣傳工作的積極性,，加強(qiáng)引導(dǎo),，助力各項(xiàng)工作順利推進(jìn)。

4．提高對(duì)內(nèi)對(duì)外綜合協(xié)調(diào)能力,。充分發(fā)揮樞紐功能,，認(rèn)真抓好督查督辦工作管理，及時(shí)反饋工作進(jìn)展,，確保工作執(zhí)行力落實(shí)到位,。

5．提高工作主動(dòng)性，加強(qiáng)相互協(xié)作配合能力,。主動(dòng)補(bǔ)位,、相互配合，高效推進(jìn)各項(xiàng)工作,。