總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究,，做出有指導(dǎo)性的經(jīng)驗(yàn)方法以及結(jié)論的書面材料,，它可以使我們更有效率，不妨坐下來好好寫寫總結(jié)吧,。那關(guān)于總結(jié)格式是怎樣的呢,？而個(gè)人總結(jié)又該怎么寫呢,？下面是我給大家整理的總結(jié)范文，歡迎大家閱讀分享借鑒,，希望對(duì)大家能夠有所幫助,。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇一

根據(jù)總行全行開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動(dòng)的要求，科技部?jī)?nèi)部也開展了合規(guī)文化建設(shè),，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《張?jiān)仆驹谥袊r(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化暨案防制度宣講報(bào)告會(huì)上的講話》,。作為新入行的大學(xué)生員工,，我感覺受益頗深。

合規(guī)文化大討論,，是落實(shí)“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng),，不斷增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論,，就是針對(duì)合規(guī)管理中影響農(nóng)行基本面最直觀,、最突出的問題進(jìn)行深刻的討論分析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心,，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論,，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全過程，努力做到時(shí)時(shí)合規(guī),、事事合規(guī),、處處合規(guī)，才能有限防控風(fēng)險(xiǎn),，降低案件發(fā)生,；只有深入開展合規(guī)大討論，引導(dǎo)我們樹立全新的合規(guī)文化理念,，才能深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),，進(jìn)而將“基礎(chǔ)管理提升年”活到落到實(shí)處，從肯本上增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ),，確保農(nóng)行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、長(zhǎng)治久安和科學(xué)發(fā)展。

作為新入行的大學(xué)生,，在今后的工作中,，我要做到以下幾點(diǎn)：

一、提高自身思想素質(zhì),，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

加強(qiáng)自身的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強(qiáng)對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。

每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

在前段時(shí)間還積極參加了分行組織的參觀看守所進(jìn)行警示教育活動(dòng)，對(duì)此我也感受頗深,，深深地明白了不按規(guī)章制度辦事可能帶來的嚴(yán)重后果,。

二、學(xué)習(xí)合規(guī)文化,，人人有責(zé)

合規(guī)文化的推崇目標(biāo),，是把合規(guī)理念融入每一位員工必須接受、認(rèn)同,、遵從的企業(yè)精神和價(jià)值理念之中,。合規(guī)不只是專業(yè)管理人士的責(zé)任，合規(guī)管理人人有責(zé),；對(duì)合規(guī)機(jī)制建設(shè)無一例外,；對(duì)制度規(guī)范執(zhí)行一視同仁，這是合規(guī)文化建設(shè)所追求的效果,。

企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,，不是一朝一夕就能建成的，也不是某一個(gè)員工的事情,，是我們行所有員工共同的目標(biāo),。農(nóng)行作為一個(gè)企業(yè)，要合理確定發(fā)展目標(biāo),，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。而我們作為農(nóng)行的一員,，則需要不斷審視在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn),；在農(nóng)行這個(gè)大家庭中自已是什么角色,，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見,。加強(qiáng)學(xué)習(xí),，努力提高自身的人生觀,、世界觀、價(jià)值觀,，培訓(xùn)合規(guī)文化思想,。同時(shí)，我們要結(jié)合工作實(shí)際,，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題,、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí),。對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路,，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,，以最大的限度滿足客戶需要，提升農(nóng)行以及自身合規(guī)文化精華,。

合規(guī)文化是一種嚴(yán)肅的愛,，今天對(duì)我們的嚴(yán)格要求，是為了我們的明天更自律,。今天我們嚴(yán)格要求自己,，是為了明天我們能更自由。不要把合規(guī)文化當(dāng)成我們的負(fù)擔(dān),，制度的執(zhí)行只是為我們的工作提供了強(qiáng)有力的保障,，為我們的工作順利進(jìn)行提供依據(jù)，是我們的“保護(hù)傘”,。認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)文化,，我們就能很好地利用合規(guī)文化這把“保護(hù)傘”。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇二

中國工商銀行股份有限公司江蘇省揚(yáng)州分行征文

題

目：

內(nèi)控提升品質(zhì),，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 姓

名： 余加強(qiáng) 單

位： 儀征白沙支行

內(nèi)控提升品質(zhì),，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容

1.1 內(nèi)部環(huán)境

內(nèi)部環(huán)境是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括智力結(jié)構(gòu),、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配,、內(nèi)部審計(jì)、人力資源政策,、企業(yè)文化等,。

1.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是銀行及時(shí)識(shí)別、系統(tǒng)分析經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中與現(xiàn)實(shí)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),，合理確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略,。銀行開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識(shí)別與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度,。銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果,，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)承受度，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益,，綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避,、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和風(fēng)險(xiǎn)承受等應(yīng)對(duì)策略,，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效控制,。

1.3 控制活動(dòng)

控制活動(dòng)是銀行根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施,，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi),。控制措施一般包括：不相容職務(wù)分離控制,、授權(quán)審批控制,、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制,、預(yù)算控制、運(yùn)營(yíng)分析控制和績(jī)效考評(píng)控制等,。同時(shí),，銀行應(yīng)當(dāng)建立重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，明確風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn),，對(duì)可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)或突發(fā)事件,，制定應(yīng)急預(yù)案、明確責(zé)任人員,、規(guī)范處置程序,，確保突發(fā)事件得到及時(shí)妥善處理。

1.4 信息與溝通

信息與溝通是銀行及時(shí),、準(zhǔn)確地收集,、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在銀行內(nèi)部,、銀行與外部之間進(jìn)行有效溝通,。

銀行應(yīng)當(dāng)利用信息技術(shù)出盡信息的集成與共享，充分發(fā)揮信息技術(shù)在信息與溝通中的作用,，并加強(qiáng)對(duì)信息系統(tǒng)開發(fā)與維護(hù),、訪問與變更、數(shù)據(jù)輸入與輸出,、文件儲(chǔ)存與保管,、網(wǎng)絡(luò)安全等方面的控制，保證信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行,。

銀行應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制,，堅(jiān)持懲防并舉、重在預(yù)防的原則,，明確反舞弊工作的重點(diǎn)領(lǐng)域,、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和有關(guān)機(jī)構(gòu)在反舞弊工作中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范舞弊案件的舉報(bào),、調(diào)查,、處理、報(bào)告和補(bǔ)救程序,。

1.5 內(nèi)部監(jiān)督

銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部監(jiān)督制度,，明確內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)和其他內(nèi)部機(jī)構(gòu)在內(nèi)部監(jiān)督中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范內(nèi)部監(jiān)督的程序,、方法和要求,，并制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷,，應(yīng)當(dāng)分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因,，提出整改的方案，采取適當(dāng)?shù)男问郊皶r(shí)向董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)或者經(jīng)理層報(bào)告,。銀行應(yīng)當(dāng)結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況，定期對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行自我評(píng)價(jià),，出具內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告,。我行當(dāng)前內(nèi)控合規(guī)的問題

2.1 內(nèi)控觀念認(rèn)識(shí)有偏差。

商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制作為一種自律行為,，必然受內(nèi)控觀念影響和支配,，而在實(shí)際工作中，對(duì)內(nèi)控觀念的認(rèn)識(shí)存在許多偏差：一是許多人往往簡(jiǎn)單地認(rèn)為內(nèi)控機(jī)制就是各種規(guī)章制度的匯總,，而忽視內(nèi)控機(jī)制是業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中環(huán)環(huán)相扣,、監(jiān)督制約的一種動(dòng)態(tài)機(jī)制；二是誤解內(nèi)控是對(duì)同事,、員工的不信任,；三是片面地理解業(yè)務(wù)開拓和內(nèi)控的關(guān)系，認(rèn)為內(nèi)控嚴(yán)則業(yè)務(wù)損,；四是誤認(rèn)為內(nèi)控只是決策層和職能部門的職責(zé),，從而在思想上沒有形成嚴(yán)格執(zhí)制的意識(shí)。這種認(rèn)識(shí)偏差必然導(dǎo)致在問題發(fā)生后只能采取事后補(bǔ)救的辦法,，從而違背內(nèi)控機(jī)制事前控制的特點(diǎn),，埋下風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

2.2 內(nèi)控機(jī)制不健全。

目前,，我國商業(yè)銀行的內(nèi)控機(jī)制從總體上有了很大的進(jìn)步,，但實(shí)效性還不是很理想，突出表現(xiàn)在：一是制度貫徹不力,。許多規(guī)章制度流于形式,，抓落實(shí)的力度不夠，遇到具體問題,，靈活性講得多,，原則性講得少。二是制度不完整,。一些新業(yè)務(wù)和計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)的管理制度滯后,，無法適應(yīng)新業(yè)務(wù)的正常開展需要；一些新業(yè)務(wù)還沒有制定出完善的操作程序和相應(yīng)的制度,，存在無章可循的空檔,。三是制度不系統(tǒng)。制度建設(shè)中重此輕彼,，缺乏統(tǒng)一的考慮,，影響了制度整體作用的發(fā)揮。四是制度條文不夠嚴(yán)謹(jǐn),。

2.3 內(nèi)控運(yùn)行機(jī)制失調(diào),。

在實(shí)際工作中，業(yè)務(wù)主管部門既是業(yè)務(wù)活動(dòng)的組織者,，又是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)自身監(jiān)督的責(zé)任者，這種對(duì)自己行為進(jìn)行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠,。同時(shí),，銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門在具體行使監(jiān)控職能時(shí)職責(zé)不明確，或政出多門,、或相互推諉,，不能形成協(xié)調(diào)和制約機(jī)制。

2.4 權(quán)力制約失衡,。

突出表現(xiàn)在業(yè)務(wù)人員,、管理人員的業(yè)務(wù)行為、決策行為,、責(zé)任行為缺乏可操作的規(guī)范制度予以制約,。一把手負(fù)責(zé)制的經(jīng)營(yíng)管理模式雖然有利于經(jīng)營(yíng)管理水平的提高，但由于權(quán)力沒有受到約束,，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機(jī)制,，權(quán)責(zé)失衡,，導(dǎo)致個(gè)別負(fù)責(zé)人越權(quán)行事、濫用職權(quán),、欺上瞞下,、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生，嚴(yán)重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展,。

2.5 稽核部門監(jiān)督職能弱化,。

目前，各商業(yè)銀行都實(shí)行了系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)的稽核管理體制或者總稽核負(fù)責(zé)制,，但稽核部門作為內(nèi)部機(jī)構(gòu),，地位不超脫，職能不獨(dú)立,，難以對(duì)領(lǐng)導(dǎo)決策失誤造成的損失進(jìn)行有效的監(jiān)督,，并且稽核部門對(duì)稽查出的問題不經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意就不能上報(bào)，不能獨(dú)立作出決定,?；吮O(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后，都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮,。對(duì)內(nèi)控合規(guī)管理的幾點(diǎn)建議 3.1 完善銀行組織管理體系,，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。

銀行業(yè)應(yīng)注重宏觀金融背景之下,，如何提升自身的風(fēng)險(xiǎn)管理能力的問題,，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。根據(jù)《公司法》,、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求,，實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，保證董事會(huì)是全行最高權(quán)力機(jī)構(gòu),，切實(shí)發(fā)揮董事會(huì)在銀行發(fā)展方向,、重大業(yè)務(wù)決策和宏觀管理方面的職能作用。在此基礎(chǔ)上,，改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內(nèi)部稽核體制,，實(shí)行對(duì)總行法人負(fù)責(zé)的內(nèi)部稽核制度，加強(qiáng)總行對(duì)稽核工作的垂直領(lǐng)導(dǎo),。

3.2 加強(qiáng)崗位內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè),，實(shí)現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約。

一是按照責(zé)任分離,、相互制約的原則建立會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制,，堅(jiān)持現(xiàn)金、有價(jià)單證保管與賬務(wù)記錄相分離,，重要空白憑證保管與使用相分離,，賬務(wù)收支審批與會(huì)計(jì)核算相分離,，呆賬準(zhǔn)備金的確認(rèn)與銷核相分離，賬務(wù)處理與后續(xù)稽核相分離的準(zhǔn)則,，按照會(huì)計(jì)制度,、業(yè)務(wù)性質(zhì)和合理負(fù)擔(dān)的要求設(shè)置記賬、復(fù)核,、事后監(jiān)督等崗位,，明確每個(gè)崗位的職責(zé)和權(quán)限，并相互制衡,。嚴(yán)禁會(huì)計(jì)人員一人從事兩個(gè)以上重要崗位的工作和越崗越權(quán)處理業(yè)務(wù),。二是按照每一項(xiàng)業(yè)務(wù)至少必須有兩個(gè)崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求,，明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分,，按各自的工作性質(zhì)、權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任,；三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的事后檢查,，每項(xiàng)業(yè)務(wù)要求有一名業(yè)務(wù)主管或?qū)ｉT崗位對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的整個(gè)流程進(jìn)行綜合把關(guān)和全過程的檢查，確保各崗位按職責(zé)要求正確處理同一業(yè)務(wù),，發(fā)現(xiàn)問題,，及時(shí)糾正。

3.3健全銀行內(nèi)部責(zé)任機(jī)制,，保證資產(chǎn)運(yùn)用的安全性和盈利性,。

一方面要解決好銀行內(nèi)部審批程序和分段授權(quán)問題，防止分支機(jī)構(gòu)權(quán)力過大,，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)不易控制,。另一方面狠抓內(nèi)部崗位責(zé)任的落實(shí)。建立會(huì)計(jì)內(nèi)部控制負(fù)責(zé)制,，主管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)向行長(zhǎng)負(fù)責(zé),，應(yīng)定期檢查會(huì)計(jì)工作；會(huì)計(jì)主管對(duì)主管行長(zhǎng)負(fù)責(zé),，具體組織和管理各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作，監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí),，處理重要會(huì)計(jì)事項(xiàng),，定期抽查重要會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決,，定期向主管行長(zhǎng)匯報(bào)工作,，但不參與具體事務(wù)；一般會(huì)計(jì)人員對(duì)會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé),，執(zhí)行各項(xiàng)會(huì)計(jì)制度和操作規(guī)程,，履行所承擔(dān)職責(zé),；下級(jí)行對(duì)上級(jí)行負(fù)責(zé)，并接受總機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo),。

3.4加強(qiáng)銀行內(nèi)控電子化管理,，保障銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。

銀行業(yè)務(wù)的日益現(xiàn)代化,，要求銀行內(nèi)控手段更加有效率,、更加安全可靠。而我國銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內(nèi)部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng),，影響了內(nèi)控的質(zhì)量和效率,，有必要在銀行電腦內(nèi)部控制方面繼續(xù)完善。

3.5加強(qiáng)業(yè)務(wù)崗位的交叉檢查,，防范員工舞弊行為,。

交叉檢查是銀行實(shí)施內(nèi)部控制、防范員工舞弊行為的一個(gè)基本措施,，也是銀行會(huì)計(jì)控制體系和業(yè)務(wù)分工設(shè)計(jì)的基本出發(fā)點(diǎn),，因此要正確應(yīng)用交叉檢查原則，實(shí)行行內(nèi)崗位輪換制和員工年假制等,，使銀行每個(gè)人,、每項(xiàng)業(yè)務(wù)都處于被監(jiān)督、被檢查范圍之內(nèi),。

3.6創(chuàng)建重視知識(shí)和人才的機(jī)制,。

首先，改革銀行用人制度,。在引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,，實(shí)行平等、公開的競(jìng)聘上崗的制度的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步完善企業(yè)人才等級(jí)制度,。管理者要知人善任，創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機(jī)制,，讓相應(yīng)才能的人才處于相應(yīng)的能級(jí)崗位,，注意發(fā)現(xiàn)和使用那些具有信息意識(shí)、競(jìng)爭(zhēng)意識(shí),、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),、創(chuàng)新能力、管理能力和公關(guān)能力的一批人,，要揚(yáng)長(zhǎng)避短,，量才為用，使人才配備盡量合理化,，這是留住人才的有效措施之一,，也是優(yōu)化人才配置,，提高銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范水平的必備條件。其次,，創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境,。如工資待遇、獎(jiǎng)金制度,、職位聘任,、崗位責(zé)任制、成果評(píng)定與獎(jiǎng)勵(lì)等整套政策和辦法,，千方百計(jì)吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作,，成為企業(yè)學(xué)術(shù)帶頭人、業(yè)務(wù)骨干和管理創(chuàng)新骨干,。第三,，加大人才投資力度。采取送出去和請(qǐng)進(jìn)來的辦法,，加強(qiáng)員工再教育和再培訓(xùn),，促進(jìn)員工知識(shí)更新，使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風(fēng)險(xiǎn)管理型人才,。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇三

內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器,，通過全行開展的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),，是我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門,，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),，作為中國銀行的老員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)經(jīng)營(yíng)意思重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：

一,、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn),，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,，它看似平凡，實(shí)則偉大,。作為農(nóng)行人,，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù),，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則,。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向,；如果沒有德,，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺,，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值,。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè),，自我參加工作以來,，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè),，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。

二,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí),?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù),。因

此,，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對(duì)待客戶,。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心,、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然,，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘,，也會(huì)造成不可估量的損失,，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行,，不是靠某一人來執(zhí)行的,，而是要靠一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的,。

通過“內(nèi)控制度活動(dòng)”的學(xué)習(xí),，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,，提高了工作中的自律意識(shí)，使我們廣大職工在日常的工作中“細(xì)到項(xiàng)目,，認(rèn)真到成因”,，自發(fā)地以“自重、自省,、自警自勵(lì)”嚴(yán)格要求自己,，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的農(nóng)行人,，為實(shí)現(xiàn)中國農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇四

內(nèi)控合規(guī)記心間

——規(guī)范和自律

古代商鞅立木為信，確保了新法的順利實(shí)施,；包公剛正執(zhí)法,，促進(jìn)了北宋的綱紀(jì)嚴(yán)明；人民解放軍的三大紀(jì)律,、八項(xiàng)注意，贏得了群眾的全力支持,，取得了抗戰(zhàn)的勝利,。作為國有控股四大銀行之一的中國銀行，秉承著“追求卓越,，誠信,，績(jī)效，責(zé)任,，創(chuàng)新,，和諧”的核心價(jià)值觀，走過了百年輝煌,，作為承載這榮耀的基石,，內(nèi)控和合規(guī)對(duì)于銀行業(yè)的發(fā)展有著舉足輕重的作用。

內(nèi)控,、合規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)管理的要求,，是銀行工作者永恒的準(zhǔn)繩。對(duì)于銀行業(yè)而言,，就是要使我們所有的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,。對(duì)于遵法守紀(jì)的員工，合規(guī)是一扇屏障,，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護(hù),；而對(duì)于違規(guī)操作的人，合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈,，使他們無法在這個(gè)社會(huì)中胡作非為,。合規(guī)文化建設(shè)，就是要告誡我們,，無論身處哪個(gè)崗位,，負(fù)責(zé)何種工作，都不能沒有法律的約束,，無論何時(shí)何地都不能脫離制度的規(guī)范,。一個(gè)企業(yè)要持續(xù)的經(jīng)營(yíng)下去，風(fēng)險(xiǎn)控制便也要持續(xù)下去,，尤其是銀行業(yè),，更要把風(fēng)險(xiǎn)控制做好。所以對(duì)一線員工的而言,學(xué)習(xí)和遵守《雙十禁》和《八不得》也是我們首先要做到的。

最近通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,，我更進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的必要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作導(dǎo)致高發(fā)案件的危害性。作為一名綜合柜員,，銀行業(yè)的“雙十禁”和銀監(jiān)會(huì)的“八不得”是合規(guī)操作的基礎(chǔ),，也是我們必須遵守的制度。現(xiàn)就此次內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得總結(jié)出以下幾點(diǎn),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí),。

一、學(xué)習(xí)相關(guān)制度內(nèi)容,，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念,。

身為一名銀行員工，加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī),、規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要方法。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，在獲得的利潤(rùn)的同時(shí)也面臨著巨大的風(fēng)險(xiǎn),，如果風(fēng)險(xiǎn)不注意控制，那么很可能對(duì)企業(yè)的發(fā)展甚至生存造成不可估量的影響,，從而也阻礙我們自身的前途,、發(fā)展，甚至生活生存,，所以我們必須把風(fēng)險(xiǎn)防范擺在重要的位置上,。從自身的崗位做起，自覺遵守銀行的“鐵算盤”,、“鐵規(guī)章”“鐵賬本”,、《雙十禁》和銀監(jiān)會(huì)的《八不得》中對(duì)于綜合柜員的基本要求，嚴(yán)禁違規(guī)代客保管存單,、折,、卡、證等,；嚴(yán)禁使用他人名章業(yè)務(wù)印章,、有價(jià)單證；不得以各種形式參加非法集資活動(dòng),；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)?shù)鹊?，抵制各種違紀(jì)、違規(guī),、違章行為,，珍惜自己的職業(yè)生涯,。視制度如生命，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。因此要切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn),，就必須注意加強(qiáng)平時(shí)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，通過警示教育,，提高法律合規(guī)意識(shí),，打牢思想防線。

二,、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，從自身做起,，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行,。我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從小事做起，一點(diǎn)一滴,，合規(guī)操作,。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中，無規(guī)矩不成方圓,。我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度,，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn),，人人有責(zé),，合規(guī)操作，從我做起,。工作處處有風(fēng)險(xiǎn),，謹(jǐn)慎認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工,，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真做好每一件事,，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù),，牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)待每一位客戶,。比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì)遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算,，要求柜員幫忙保管存折、存單憑證等現(xiàn)象,，對(duì)于這些現(xiàn)實(shí)生活中經(jīng)常遇到的情況,，我們要在保證合規(guī)的前提下為客戶提供服務(wù)，這就需要提高與客戶溝通的技巧和提供多種解決方案的能力,，在客戶的要求不符合銀行規(guī)章制度的時(shí)候,，我們不能直截了當(dāng)?shù)鼗卮稹安弧保且昧己玫膽B(tài)度和合理的解釋向客戶說明不能辦理的原因,，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù),。

三、持續(xù)不斷學(xué)習(xí),，做到與時(shí)俱進(jìn)

銀行法律法規(guī)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不是一蹴而蹴的,，關(guān)鍵要靠長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)和積累，要養(yǎng)成長(zhǎng)期學(xué)習(xí)的習(xí)慣,。要將學(xué)習(xí)與實(shí)踐結(jié)合起來,，學(xué)以致用，持之以恒,。運(yùn)用到工作中去,，嚴(yán)格按照規(guī)定辦理每一筆業(yè)務(wù),每一次蓋章，每一次簽退,，甚至與客戶的言行都做到有據(jù)可依,，嚴(yán)格要求自己，養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng),，只有這樣,，企業(yè)和個(gè)人才有發(fā)展的動(dòng)力。與此同時(shí),，要通過典型案例剖析,，運(yùn)用反面的教訓(xùn)警醒人，不斷提高綜合柜員遵守法律法規(guī)的自覺性,。只有這樣才能加深理解,，并能在工作中自覺做到不違章、不違紀(jì),，并自覺做一名遵紀(jì)守法,，遵章守紀(jì)的合格員工。

四,、廉潔自律,，嚴(yán)格要求自己

由于我們是剛剛步入銀行業(yè)的新人，對(duì)規(guī)章制度理解不夠全面,，只抱著努力做好工作,、遵守紀(jì)律的想法,，而忽視了對(duì)規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，時(shí)間長(zhǎng)了可能會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想,，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生,。通過這次《雙十禁》和《八不得》的學(xué)習(xí)，使我深刻認(rèn)識(shí)到,，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文,，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度,，也不可能成為一名合格的中行員工,。因此，掌握法律法規(guī)基本知識(shí),，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度,，對(duì)我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。

“合規(guī)成習(xí)慣,，業(yè)務(wù)少風(fēng)險(xiǎn)”,。讓我們從現(xiàn)在做起，把愛崗敬業(yè)當(dāng)成習(xí)慣,，把合規(guī)操作常留心間。做平凡崗位上的專家,，做合規(guī)文化的踐行者,。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇五

內(nèi)控與合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到,，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式,，是信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)發(fā)展,。

信合員工的價(jià)值準(zhǔn)則,、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范,、共同信念及創(chuàng)造力,、凝聚力、戰(zhàn)斗力,，是推動(dòng)信合改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證,。可以說,，這次活動(dòng)的開展,，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想,、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力,。下面,，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解,。

一,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí),，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者,、推動(dòng)者,。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn),，新業(yè)務(wù),、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論,、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要,。

按照“一崗雙責(zé)”的要求,，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論,、經(jīng)濟(jì)金融,、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì),，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒,。同時(shí),，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí),，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展,。

要在我行業(yè)內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),，形成講實(shí)話,，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境,，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律,，嚴(yán)格責(zé)任,，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn),、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面,，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí),，全轄干部職工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,，沒有廣大員工的積極參與,，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法,。從現(xiàn)實(shí)看,，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來,，以為提幾句口號(hào),，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè),。要集中時(shí)間,、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn),、考核,，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性,、專業(yè)性,、實(shí)用性、提升性,，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定,，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政

治,、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn),，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn),、專題培訓(xùn)等不同形式,，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí),。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理,，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要,。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的,。要合理確定發(fā)展目標(biāo),，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制,。從我行來看,，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念,、企業(yè)目標(biāo),、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境,、企業(yè)形象,、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容,，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念,。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式,，通過學(xué)習(xí),、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到信合應(yīng)如何發(fā)展,，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在信合這個(gè)大家庭中自已是什么角色,，自已出了多少力,，對(duì)行業(yè)的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識(shí),，談個(gè)人的人生觀,、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化,，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力,、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來,，要統(tǒng)籌兼顧,，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研

究,，突出重點(diǎn),，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則,，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為,，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng),，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展,，提高企業(yè)合規(guī)文化,。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí),。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì),，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源,，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,，以最大的限度滿足客戶需要,，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要,。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,，降低金融風(fēng)險(xiǎn),，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”,。一要樹立正確指導(dǎo)思想,。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向,。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想,。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn),，要很好權(quán)衡利弊,，切忌為了

為此，要結(jié)合工作實(shí)際,，制訂并完善一系列規(guī)章制度,，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程，確保有章可循,，切實(shí)堵住

各種漏洞,，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題,。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控,、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng),，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警,，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度,。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性,、流動(dòng)性,、效益性，建立自我調(diào)整,，自我約束,、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范,。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,，使全體職工始終保持清醒頭腦,，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。