總結(jié)是對過去一定時期的工作,、學(xué)習(xí)或思想情況進行回顧,、分析，并做出客觀評價的書面材料,，它可使零星的,、膚淺的,、表面的感性認知上升到全面的、系統(tǒng)的,、本質(zhì)的理性認識上來,，讓我們一起認真地寫一份總結(jié)吧。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結(jié)呢,？下面是我給大家整理的總結(jié)范文,，歡迎大家閱讀分享借鑒，希望對大家能夠有所幫助,。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇一

通過此次學(xué)習(xí)活動,，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信,，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。

(1)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí),，落實合規(guī)制度,。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提,，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華,，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益,。

(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,，是以金融業(yè)務(wù)知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目,，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認識合規(guī)文化,。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù),，我們的業(yè)務(wù)在拓展,，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認識,，防范于未然,。

(3)強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排,，嚴格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理,。

(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想,、經(jīng)營理念產(chǎn),，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化,，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的.內(nèi)控氛圍,。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇二

首先,，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因為合規(guī)與我行的成本控制,、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為信用社創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

其次,，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要,。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工,。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險,。

再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的,，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量,，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。

那么,，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心,，促進信用社的健康發(fā)展？我認為,，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位,。“思考方式?jīng)Q定行為和成就,?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中，滲透到每個崗位,、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,，營造“重操守、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍,，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。一是強化法紀(jì)意識,。積極開展法制教育，增強員工的防范意識,、法律意識,；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中,。二是強化奉獻意識,。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控,，不盲目與人攀比,，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性,；正確處理好群體與個體,、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識,。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀,，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩,。四是強化集體意識,。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽，關(guān)心集體的共同利益,、共同目標(biāo),、共同榮譽，增強集體觀念,。

二要執(zhí)行能力到位,。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，形成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅持,，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理,；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰,，追究責(zé)任。三是建立溝通制度,。制度不是放在案頭的裝飾品,，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通,、解釋,、提醒，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化建議制度,。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機會,，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議,，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議,，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行,。

五要榜樣作用到位,。“榜樣的力量是無窮的”,。正面典型是旗幟,，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航,；反面典型是警鐘,，可以敲山震虎，以之為鑒,。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起,，從每一個單位的一把手做起,，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,，只有各級管理人員提高認識，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位,，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，通過透視發(fā)生的各類案例,，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動,，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,，達到警鐘常鳴、防患未然的目的,。 總之,，我們每名員工都要把“誠信、正直,、守法,、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé),，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻力量,！

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇三

分行內(nèi)部控制綜合評價小組：

自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對**支行實際,，努力完善、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控管理,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護財產(chǎn)完整,，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：

一,、內(nèi)部控制管理的基本情況

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實,，2017年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認識到位,，工作措施到位，組織體系健全,，處罰整改加強,。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計*次,，參加人員**人次,，今年以來,，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了**主任***,、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計;**儲畜所,、**儲蓄所、**儲蓄所,、**分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交*個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作,。

2、及時傳達銀監(jiān)會,、人民銀行,、上級行新政策、新制度,、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件**多只,，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí),，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度,、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3,、針對本行實際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了******,、*****,、****委員會，調(diào)整了**審查委員會,、*****委員會,、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了**年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度,、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高,。*月,，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的`有關(guān)人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,，共處罰**人次,，金額**元。

6,、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識。

《銀行分行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示,，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看,。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇四

我認為，惟有做到“五個到位”：一要道德教育到位,?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就,。”務(wù)必讓合規(guī)的.觀念和意識滲透到全行員工的血液中,，滲透到每個崗位,、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守,、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。

一是強化法紀(jì)意識。

用心開展法制教育,，增強員工的防范意識,、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中,。

二是強化奉獻意識。

引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng),，學(xué)會心理調(diào)控,，不盲目與人攀比，防微杜漸,，應(yīng)對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性,；正確處理好群體與個體、個體與社會,、個體與個體利益得失的矛盾,。

三是強化自覺意識。

引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀,，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自我的行為,，使自我循規(guī)蹈矩,。四是強化群眾意識,。引導(dǎo)每個員工珍愛群眾榮譽，關(guān)心群眾的共同利益,、共同目標(biāo),、共同榮譽，增強群眾觀念,。二要執(zhí)行潛力到位,。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循,，違章必究，構(gòu)成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅持,，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo),。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣86。動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,，僅有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位,?！昂弦?guī)操作，從我做起”,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。

一是管好自我,。

自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力,、防腐拒變潛力和風(fēng)險防范潛力的基礎(chǔ)，員工要從保護自我,、保護家人的立場,，切實提高自身防微杜漸的潛力。

二是監(jiān)督別人,。

不輕易相信別人,，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責(zé)并追問到底,。

三是堅持流程,。

流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法,，實踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營帶給強有力的督查制約,。

四是建立有效溝通的平臺,。

透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作,、學(xué)習(xí),、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲,，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺,，讓雙方都明白員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題,，解開心扉,，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心,、生活開心,。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制,。

一是將合規(guī)經(jīng)營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一,，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤。

二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制,。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報,、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵,；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理,；對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰,，追究職責(zé)。

三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,，不厭其煩地溝通、解釋,、提醒,，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度,。透過開展“合理化推薦活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作,、防范風(fēng)險的合理化推薦,，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心,，自覺執(zhí)行,。五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”,。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈,，引路導(dǎo)航,；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎,，以之為鑒,。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念,，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。

合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起,，口頭上要時時宣講合規(guī),，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,，僅有各級管理人員提高認識,，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型,，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動,，個性是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴,、防患未然的目的,。總之,，我們每名員工都要把“誠信,、正直、守法,、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人,，為實現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻力量,！

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇五

銀行分行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié) 分行內(nèi)部控制綜合評價小組：自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下，針對**支行實際,，努力完善,、細化 銀行支行內(nèi)控管理情況報告正文：

分行內(nèi)部控制綜合評價小組：

自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下,，針對**支行實際,，努力完善,、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),，維護財產(chǎn)完整,，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營方針,、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：

一,、內(nèi)部控制管理的基本情況

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實,，2006年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認識到位,，工作措施到位，組織體系健全,，處罰整改加強,。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計*次,，參加人員**人次，今年以來,，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計;**儲畜所,、**儲蓄所,、**儲蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交*個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作,。

2,、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行,、上級行新政策,、新制度、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計,，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件**多只，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí),，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3、針對本行實際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了******、*****,、****委員會,，調(diào)整了**審查委員會、*****委員會,、*****領(lǐng)導(dǎo)小組,、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了**年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法,、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度,、辦法出臺使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高。*月,，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰**人次,，金額**元,。

6、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識,。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇六

通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況,，對職業(yè)道德誠信,，合規(guī)操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。

(1)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí),，落實合規(guī)制度,。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提,，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華,，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益,。

(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),，加強風(fēng)險象環(huán)生防范認識,。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,，是以金融業(yè)務(wù)知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案,，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,，但我們的經(jīng)營大持續(xù),，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善,，這就要求我們多加強自身的積累,，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認識，防范于未然,。

(3)強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作,。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分,，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風(fēng)險防范認識和自我保護認識的教育,，認真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范認識,，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn),，全面風(fēng)險管理,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育優(yōu)良的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍,。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標(biāo)準(zhǔn),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇七

豐礦支行——邦婷

近年來，省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為,，從起初的嚴抓“雙十禁”,、“雙九禁”；到“三嚴,、三化,、三高”，“兩個前提”,，“三個最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導(dǎo),；到開展“兩加強、兩遏制”活動,；到導(dǎo)入 “網(wǎng)點銷售服務(wù)流程2.0版”的規(guī)范動作,；再到落實“網(wǎng)點每日十大重點工作”；最后到“銀監(jiān)會20條”,、“總行50條風(fēng)險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風(fēng)險不可或缺的重要性,。通過這些制度的滲透，使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識,，也引發(fā)了我對自己所在的崗位,，所從事的工作的思考。就學(xué)習(xí)的收獲,，談?wù)勎业囊娊饧靶牡皿w會：

（1）認清形勢,，樹立正確的人生觀、價值觀,。銀行是一個特殊的行業(yè),，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國銀行員工,，首先我們要做一個正直誠實的人,。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分,，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓,。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,。

(2)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí),，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,，是我們進行合規(guī)操作的前提,，是我們百年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益,。作為一名基層網(wǎng)點的理財經(jīng)理,，從事網(wǎng)點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時,，如若在銷售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險,、未按規(guī)范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等,，必定會給今后的工作帶來隱患,。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,，那么任何人都無機可乘,，發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時也保護了自己。

(3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),，加強風(fēng)險防范意識,。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ),。合規(guī)制度的每一個項目,，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案,，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們制度雖然健全,，但我們的經(jīng)營在持續(xù),，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善,，這就要求我們多加強自身的積累,，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認識，防范于未然,。

(4)強化業(yè)務(wù)風(fēng)險管理工作,。對崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,，權(quán)限按照事權(quán)進行劃分,，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審 查和按流程規(guī)定辦理。

(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育,，認真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，不斷強化風(fēng)險防范意識,，從思想、經(jīng)營理念,、全面風(fēng)險管理,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化,，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。

各項規(guī)章制度就是一道道高壓線,，時刻在提醒著我們絕不能逾越,。加強內(nèi)控建設(shè)，不只是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任,，也不只是某個部門的職責(zé),，內(nèi)控是一個單位內(nèi)部各個部門、各業(yè)務(wù)條線,、各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),、各個流程、每個層面的員工之間的相互牽制和約束,，它要求人人都是內(nèi)控建設(shè)的責(zé)任者,，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者，人人都是防范風(fēng)險的一道關(guān),！我們一線員工就是第一道防線,，要掌握各項法律法規(guī)、規(guī)章制度,、操作流程和業(yè)務(wù)知識,，并運用到業(yè)務(wù)操作中去，知道一項業(yè)務(wù)應(yīng)該怎么做,，必須怎么做,，不能怎么做，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間,，有一個清清楚楚的界限,。

銀行內(nèi)控制度學(xué)習(xí)心得體會

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé),，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器,。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識,。作為建行的一名新員工,，我深刻體會到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：

一,、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解,、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形,。、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工,。銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險,。,、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的,，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰,。

二,、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時,，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展,。細細想來，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從,。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己，高高掛起,。,、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責(zé)并追問到底,。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法,，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約,。

內(nèi)控合規(guī)心得體會 2015年是我行“制度執(zhí)行年”，在2014年業(yè)務(wù)風(fēng)險和員工行為風(fēng)險排查成果的基礎(chǔ)上,，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”,，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯,。為了全面貫徹落實活動精神,，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓(xùn)。通過這段時間的學(xué)習(xí)和總結(jié),，我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動談一談自己的體會,。

首先，合規(guī)經(jīng)營是提高風(fēng)險管理水平的基礎(chǔ),。作為銀行的一名員工,，要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險服務(wù)技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn),，要明確那些該做那些不該做,，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程,、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則,，把合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處,。只有讓每一個員工把警惕風(fēng)險,、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險,、防范風(fēng)險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中,，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障,。

第二,，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因為合規(guī)與銀行的成本控制,、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

第三,、合規(guī)經(jīng)營是增強規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑,。銀行在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度,。而制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了自身思想變化,。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行,，我們的資金安才有保障。

第四,、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的根本保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰,。

我通過這次培訓(xùn)活動，提高了工作合規(guī)操作意識,。在以后的工作中,，我將嚴格要求自己，做到遵紀(jì)守法,，嚴以律己,，盡職盡責(zé)，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展目標(biāo)貢獻自己的一份力量,。

二零一五年八月

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇八

只有加強內(nèi)部控制管理，嚴格貫徹執(zhí)行各項金融法律法規(guī)和農(nóng)行規(guī)章制度,，依法誠信經(jīng)營,，才能切實防范化解風(fēng)險，確保各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行,，從根本上實現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行長治久安和有效,、可持續(xù)發(fā)展。

違規(guī)的孿生兄弟就是風(fēng)險,，其后果往往是加大了經(jīng)營成本和透支了經(jīng)營成果,。

“違規(guī)風(fēng)險很大，不發(fā)展風(fēng)險更大”,。

如何擺布好發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系顯得十分重要,。

合規(guī)的發(fā)展才是有效的發(fā)展，反過來講,，發(fā)展也必須堅持合規(guī),。

開展好20xx年的內(nèi)控合規(guī)管理工作擬采取如下措施：

一是確定明確的目標(biāo)。

至少要達到以下5個目標(biāo)：即干部員工合規(guī)意識明顯提高,；制度執(zhí)行力明顯增強,；各種違規(guī)操作明顯下降；內(nèi)部控制評價明顯進步,；各類案件隱患明顯減少,。

二是建立自我糾錯機制。

今后要鼓勵各部門,、各條線,、各單位員工自查自糾違規(guī)行為。

對主動開展自查自糾和上報違規(guī)問題及整改結(jié)果的,，內(nèi)控評價時不扣分,；違規(guī)性質(zhì)不嚴重且沒有造成風(fēng)險的,，檢查發(fā)現(xiàn)以后不處罰。

從而實現(xiàn)違規(guī)行為“糾早,、糾小,、糾苗頭”的目的，使“違規(guī)糾偏”變成員工的自覺行為和習(xí)慣,。

三是創(chuàng)新內(nèi)控管理方式,，變“事后檢查”為“事前防范、事中控制,、事后監(jiān)督”模式,，將風(fēng)險控制關(guān)口前移，多做“風(fēng)險提示”,，常打“預(yù)防針”,，增強“免疫力”。

四是狠抓內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)開展工作,。

突出重點業(yè)務(wù),、重點部位和重點環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，防止出現(xiàn)較大風(fēng)險的違規(guī)問題,。

不能忽視管理崗位的風(fēng)險識別和評估,，從而防范道德風(fēng)險的發(fā)生。

五是以發(fā)展促合規(guī),，以合規(guī)保發(fā)展,。

客觀正確對待在業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的各種問題，對于無道德風(fēng)險,、未造成損失的一般違規(guī)行為多采取一些提示,、警示、督辦整改等糾偏的手段,；對于存在道德風(fēng)險或嚴重違規(guī)行為,、造成較大風(fēng)險的要采取嚴厲的處罰措施，使其加大違規(guī)成本的付出,，維護制度的.嚴肅性,。

六是加強隊伍建設(shè)，樹立主人翁意識,。

農(nóng)行興衰,，人人有責(zé)。

減少牢騷和憤懣才算厚道,。

眼睛不能老是盯著別人,，常常問問自己，職責(zé)履行到位沒有,。

從自身做起,，多提合理化建議，認真履職,，為農(nóng)行發(fā)展多做貢獻才算以行為家,，做合格的內(nèi)控合規(guī)隊伍員工。

七是集中學(xué)習(xí)和自我學(xué)習(xí)相結(jié)合,，增強從業(yè)能力,。

審計、內(nèi)控合規(guī)崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識,、新政策和制度的能力,，否則就很難適應(yīng)和勝任本職工作。

好比醫(yī)生診病,，不懂醫(yī)術(shù),、不學(xué)理論，不長經(jīng)驗,，則實為庸醫(yī),，誤己害人。

內(nèi)控合規(guī)部將建立雙周例會和學(xué)習(xí)日制度,，制定規(guī)劃,，把新知識、新政策,、新制度的學(xué)習(xí)做為重點,。

在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí)、交流和探討,，消除惰性,，共同提高。

八是增強自律意識,，模范執(zhí)行規(guī)章制度,，注重作風(fēng)養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng),，學(xué)會溝通,，謙虛做人，誠懇做事,。

九是建立完善的內(nèi)控制度體系,，強化崗位責(zé)任意識。

要明確崗位職責(zé),，強化履職要求,，形成明確的崗位責(zé)任體系。

建立嚴密的責(zé)任追究機制,，確保獎懲分明,，違規(guī)必究,，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面,，不斷提高制度執(zhí)行力,。

20xx年要開展的幾項重點工作是：

1、抓隊伍建設(shè),。

一是堅持雙周例會,，人人領(lǐng)學(xué)（新制度、新政策）,，共同提高,；

二是安排合規(guī)人員利用空閑時間按對應(yīng)專業(yè)搞跟班培訓(xùn)，每次最少7-10天,，期間對相關(guān)專業(yè)的業(yè)務(wù)進行調(diào)研和檢查,，同時提升自身實際操作能力。

2,、強化專業(yè)培訓(xùn),。

以合規(guī)文化建設(shè)為核心，年度內(nèi)搞1-2次大型業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn),。

內(nèi)容涵蓋合規(guī)文化,、內(nèi)控評價、法律法規(guī)等,。

3,、圍繞重點環(huán)節(jié)、新業(yè)務(wù)開展合規(guī)專項檢查,。

4,、內(nèi)控評價檢查重點放在核心業(yè)務(wù)、價值創(chuàng)造能力和貢獻度上,。

真實性評價,，在合規(guī)經(jīng)營前提下以產(chǎn)品所創(chuàng)利潤能力為根本出發(fā)點。

5,、全年整體移位檢查至少安排2-3個分理處以上營業(yè)單位進行檢查,。

6、做好一級支行行長和副行長的離任審計工作,。

7,、認真完成省行和市行安排的各項臨時性工作任務(wù)。

四,、工作中的幾點建議

一是鑒于目前全省從業(yè)人員現(xiàn)狀,，各級領(lǐng)導(dǎo)要重視審計隊伍建設(shè)，對一些出現(xiàn)不適應(yīng)的同志，行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)要注意多加引導(dǎo),，加強思想教育,，使之轉(zhuǎn)變思想，正確認識自己,，理性思考,，安心本職工作，方能變被動為主動,。

把綜合素質(zhì)過硬、責(zé)任心強的人員調(diào)整和充實到這只隊伍中來,，把不適應(yīng)崗位要求的人員調(diào)整到適合的其他崗位上去,，形成進出的動態(tài)機制，增加蓬勃氣息,。

二是建立完善的內(nèi)控制度體系,，強化崗位責(zé)任意識。

要明確崗位職責(zé),，強化履職要求,，形成明確的崗位責(zé)任體系；建立嚴密的責(zé)任追究機制,，確保獎懲分明,，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依,、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面,，不斷提高制度執(zhí)行力。

三是堅持“以人為本”,。

鑒于審計崗位的特殊性,，需要領(lǐng)導(dǎo)“高看一眼”，切實關(guān)心審計人員的工作和生活,，幫助解決后顧之憂,。

使之安心本職工作，樂于付出,，更好履行保駕護航職責(zé),，切實推進合規(guī)文化建設(shè)，為農(nóng)行風(fēng)險防范構(gòu)筑堅固的內(nèi)控堡壘,。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇九

2013年面對經(jīng)濟環(huán)境形勢的嚴峻挑戰(zhàn)和復(fù)雜局面,，*****在董事會的正確領(lǐng)導(dǎo)下，公司合規(guī)管理部門著力于完善內(nèi)控管理機制,，深化合規(guī)管理體系建設(shè),，實行日常合規(guī)監(jiān)控、檢查與督促并重，逐步推動合規(guī)管理工作走向正軌,。

2013年主要工作回顧：

一,、完善制度建設(shè)，優(yōu)化操作流程,，做實內(nèi)控基礎(chǔ) 今年,，一方面著力于制度的執(zhí)行和落實，努力提高制度的執(zhí)行性和日常業(yè)務(wù)的合規(guī)率,，并認真剖析執(zhí)行過程中存在的不足和存在問題,；另一方面，認真分析和總結(jié)內(nèi)部管理制度體系和內(nèi)控機制,，發(fā)現(xiàn)內(nèi)控盲點,，完善各項內(nèi)控管理制度，提高制度管控的覆蓋面,，如流動性管理,、相關(guān)應(yīng)急方案的補充和完善。新增了《違規(guī)失職行為處理辦法》等管理制度,，并量化了貸后檢查頻率以及明確了商業(yè)承兌票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需申報的資料等業(yè)務(wù)管理制度,。強化風(fēng)險管理，嚴格執(zhí)行貸前,、貸中,、貸后檢查制度，確保信貸資產(chǎn)的安全性,、流動性和效益性?，F(xiàn)又制定了*********等三項制度，這些制度將經(jīng)董事會批準(zhǔn)后實施,。隨著各項制度的不斷完善,，公司風(fēng)險管控管理標(biāo)準(zhǔn)日趨合理和完善。

二,、細化合規(guī)履職范圍,，提高合規(guī)覆蓋面

今年，重點實施全面合規(guī)管控體系,，努力實現(xiàn)合規(guī)管理的全覆蓋,，把合規(guī)風(fēng)險控制貫穿于*****整個經(jīng)營業(yè)務(wù)的全過程。合規(guī)管理通過積極參與公司信貸業(yè)務(wù),、票據(jù)結(jié)算,、財務(wù)會計結(jié)算、綜合管理等各方面進行實時合規(guī)檢查,，并對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出針對性改進,、整改措施，提高風(fēng)險的事中、事前控制能力,，做到合規(guī)管理與日常業(yè)務(wù)有機地結(jié)合,，促進我公司各項經(jīng)營業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健開展,。

三,、完善合規(guī)管控體系，提升合規(guī)管理效果

今年,，將合規(guī)功能從稽核審計部移入綜合管理部,，使事中合規(guī)監(jiān)督與事后監(jiān)督檢查分離，強化“兩道”風(fēng)險防控的不同功能,，進一步完善有效的合規(guī)管控機制,，同時，進一步明確和細化合規(guī)管理職責(zé)和職能,，強化合規(guī)管理的功能。

四,、著力培訓(xùn)宣導(dǎo),，提高全員合規(guī)意識

深入開展內(nèi)控合規(guī)文化宣導(dǎo)，不斷豐富培訓(xùn)層級和形式,，提高合規(guī)宣導(dǎo)深度和廣度,。

一是基本健全合規(guī)培訓(xùn)體系。分層次,、分需求,，基本建立起了面向管理者、各職能部門和合規(guī)條線的多維度合規(guī)培訓(xùn)體系,。首先,，是通過總經(jīng)理辦公會和文件傳閱等多種形式，學(xué)習(xí)和貫徹執(zhí)行新政策,、新制度和新辦法,，強化管理層合規(guī)管理意識；其次,，是對廣大員工,，分公司繼續(xù)開展*****崗前前合規(guī)培訓(xùn)和新員工入司合規(guī)培訓(xùn)；公司會結(jié)合各部門各崗位履職要求,，通過案例分析,、警示教育、普法宣傳,、合規(guī)承諾等方式,，培育全員合規(guī)意識，引導(dǎo)各級干部員工夯實內(nèi)控合規(guī)的思想基礎(chǔ)；再次,，是對合規(guī)人員,，以集中培訓(xùn)、分散培訓(xùn)或自學(xué)等多種方式,，提高合規(guī)條線專業(yè)知識,。只有精通業(yè)務(wù)，熟悉管理,，才能將合規(guī)工作真正做好做實,。

五、是加大反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度,。

公司在2012的基礎(chǔ)上進一步加強對公司反洗錢工作落實情況的自查,，對反洗錢制度執(zhí)行情況、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存,、非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送,、待確認可疑交易處理等反洗錢日常工作進行檢查，并有針對性地落實整改,。

工作中存在問題

3,、合規(guī)管理工作的深度還不夠深入和全面。對查出來的問題認真加以分析,，找出管理中的深層次問題等方面還不夠,，對涉及各業(yè)務(wù),、管理各部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議還不多,，全體員工對合規(guī)工作的認知度還不是很強。

4,、合規(guī)意識不強

2014年合規(guī)管理工作思路及設(shè)想：

要以流程和控制為重點,，同時與稽核審計共密切合作,，開展專項檢查和審計工作，重點突出各項信貸業(yè)務(wù),、票據(jù)貼現(xiàn),、資金結(jié)算、綜合管理等方面合規(guī)檢查,，尤其是對外合同,、協(xié)議、新業(yè)務(wù)規(guī)范操作防范違規(guī)風(fēng)險,。

2,、以建立內(nèi)控合規(guī)評價體系為切入點，推動內(nèi)控管理機制的完善

2014年要逐步健全內(nèi)部控制評價工作,，通過內(nèi)控評價工作,，推動*****內(nèi)控管理體系的進一步完善,，促進*****內(nèi)控制度建設(shè)。2014年要強化內(nèi)部控制流程,、關(guān)鍵控制點優(yōu)化,，完善內(nèi)部控制評價指標(biāo)體系，改進評價的方式方法,，進一步強化內(nèi)部控制評價的全面性和客觀性,。要充分利用非現(xiàn)場手段，擴大評價工作的覆蓋面,。

3,、組織好反洗錢工作。加強對各部門的培訓(xùn),，落實好各部門的崗位職責(zé),，加強對可以交易的正別，提高反洗錢的能力,。

4,、加強合規(guī)隊伍建設(shè)，提高合規(guī)管理人員素質(zhì)

首先,，鼓勵和引導(dǎo)合規(guī)管理人員進行各項專業(yè)知識學(xué)習(xí),，既要注重合規(guī)管理專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，也要重視國家政策,、財務(wù)知識、法律知識,、管理知識以及行業(yè)知識的學(xué)習(xí),，不斷提高合規(guī)管理人員的專業(yè)審計水平。其次,，通過引進外部有經(jīng)驗人才,，吸收和培養(yǎng)本公司優(yōu)秀人才，調(diào)整,、充實,、提高合規(guī)人員隊伍，使公司合規(guī)管理隊伍的整體素質(zhì)滿足公司合規(guī)管理需求,；再次,，加強合規(guī)人員職業(yè)道德教育和廉政建設(shè)，建立合規(guī)管理人員學(xué)習(xí)和教育的長效機制,，強化職業(yè)道德修養(yǎng),，樹立正確的價值觀、榮辱觀,，保持合規(guī)管理人員清正和廉潔,，提高合規(guī)人員職業(yè)素質(zhì),。