心得體會對個人的成長和發(fā)展具有重要意義,，可以幫助個人更好地理解和領悟所經歷的事物,，發(fā)現(xiàn)自身的不足和問題,，提高實踐能力和解決問題的能力,，促進與他人的交流和分享。好的心得體會對于我們的幫助很大,，所以我們要好好寫一篇心得體會那么下面我就給大家講一講心得體會怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧。

內控合規(guī)心得體會篇一

中國工商銀行是我國重要的國有銀行之一,，也是世界五大商業(yè)銀行之一,，在國際上有著廣泛的業(yè)務網(wǎng)絡和良好的聲譽。但是,，隨著國家金融監(jiān)管政策的加強和經濟環(huán)境的不斷變化,，工商銀行在加強內控合規(guī)方面也面臨著不小的挑戰(zhàn)。本文將從個人角度出發(fā),，結合工商銀行內控合規(guī)的實際情況,，談談對內控合規(guī)的心得體會,。

第二段：認識內控合規(guī)的重要性及方法

內控合規(guī)是指公司自身建立合規(guī)文化和制度、強化內部控制,，有效過濾合規(guī)風險,，并建立一套完整的內部控制機制，實現(xiàn)公司的持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展,。在工商銀行日常經營過程中,，對內控合規(guī)的重視程度不斷上升。要認識到內控合規(guī)的重要性,，需要從以下方面進行掌握：了解公司內部核心業(yè)務,，明確公司的大方向；了解公司的合規(guī)政策,，全員掌握公司制度,；了解合規(guī)的風險點，進行預防針對性措施,；建立公司內部控制機制,，針對性規(guī)避內部風險。

工商銀行在內控合規(guī)方面不斷加強,，較好的體現(xiàn)在以下幾個方面：一是持續(xù)出臺內控合規(guī)政策,，不斷強化合規(guī)意識，優(yōu)化經營結構,。二是加強內部控制,，特別是風險控制，完善制度規(guī)范,，建立科學的管理體系,。三是內控合規(guī)落實到位，在業(yè)務流程中不斷推行,，全面防范合規(guī)風險,。四是定期召開內控合規(guī)會議，對內部控制機制和合規(guī)風險進行檢查和改進,。五是建立風險管理體系,，確保公司核心業(yè)務的有效控制。

第四段：內控合規(guī)中遇到的挑戰(zhàn)和解決方法

在內控合規(guī)過程中,，工商銀行也遇到了一些挑戰(zhàn),，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：一是內控規(guī)則和政策的頻繁調整，增加了內部控制的負擔,。二是各部門之間信息共享不足,，導致信息孤島，風險點漏洞大,。三是對外部風險的應對不夠,，導致合規(guī)保障不足,。解決這些問題的方法是：一是完善內部控制制度和管理運作機制。二是加強內控合規(guī)培訓,，提高內控合規(guī)意識和防范能力,。三是加強內部信息共享，加強風險預警,。

第五段：結尾

內控合規(guī)作為公司經營管理的重要內容,，在工商銀行中得到了充分的重視和實施。在實踐中發(fā)現(xiàn),，只有加強制度制定與完善實施,，加大風險防范工作、加強內部的信息共享和加強培訓教育,，才能真正實現(xiàn)公司內部控制的有效性,。作為一名銀行員工，更需要認真學習和實踐,，并不斷完善自身心得與體會,，提高自身的控制能力，為公司內部控制和合規(guī)的順利實施提供堅實的基礎,。

內控合規(guī)心得體會篇二

根據(jù)總行全行開展“合規(guī)文化建設大討論”活動的要求，科技部內部也開展了合規(guī)文化建設,，重點學習了《張云同志在中國農業(yè)銀行合規(guī)文化暨案防制度宣講報告會上的講話》,。作為新入行的大學生員工，我感覺受益頗深,。

合規(guī)文化大討論,，是落實“基礎管理提升年”活動，不斷增強合規(guī)管理基礎的重要環(huán)節(jié),。開展合規(guī)文化大討論,，就是針對合規(guī)管理中影響農行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析,，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心,，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務經營全過程,，努力做到時時合規(guī),、事事合規(guī)、處處合規(guī),，才能有限防控風險,，降低案件發(fā)生；只有深入開展合規(guī)大討論,，引導我們樹立全新的合規(guī)文化理念,，才能深入推進合規(guī)文化建設,，進而將“基礎管理提升年”活到落到實處，從肯本上增強合規(guī)管理基礎,，確保農行穩(wěn)健經營,、長治久安和科學發(fā)展。

作為新入行的大學生,，在今后的工作中,，我要做到以下幾點：

一、提高自身思想素質,，增強依法合規(guī)經營的理念

加強自身的法律法規(guī),、規(guī)章制度學習，加強思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強對自身的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風險行業(yè),，把風險防范放在第一位。

每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度,，以情面代替紀律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預防案件的發(fā)生,。

在前段時間還積極參加了分行組織的參觀看守所進行警示教育活動，對此我也感受頗深,，深深地明白了不按規(guī)章制度辦事可能帶來的嚴重后果,。

二、學習合規(guī)文化,，人人有責

合規(guī)文化的推崇目標,，是把合規(guī)理念融入每一位員工必須接受、認同、遵從的企業(yè)精神和價值理念之中,。合規(guī)不只是專業(yè)管理人士的責任,，合規(guī)管理人人有責；對合規(guī)機制建設無一例外,；對制度規(guī)范執(zhí)行一視同仁,，這是合規(guī)文化建設所追求的效果。

企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,，不是一朝一夕就能建成的,，也不是某一個員工的事情，是我們行所有員工共同的目標,。農行作為一個企業(yè),，要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標,，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制,。而我們作為農行的一員，則需要不斷審視在自已的崗位上應如何做好自已的工作,，與別的員工相比差別有多大,，應如何改進；在農行這個大家庭中自已是什么角色,，自已出了多少力,，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。加強學習,，努力提高自身的人生觀,、世界觀、價值觀,，培訓合規(guī)文化思想。同時,，我們要結合工作實際,，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,，對一些細節(jié)問題,、難點問題要進行專項學習。對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,，打開思路,，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要,，提升農行以及自身合規(guī)文化精華,。

合規(guī)文化是一種嚴肅的愛，今天對我們的嚴格要求，是為了我們的明天更自律,。今天我們嚴格要求自己,，是為了明天我們能更自由。不要把合規(guī)文化當成我們的負擔,，制度的執(zhí)行只是為我們的工作提供了強有力的保障,，為我們的工作順利進行提供依據(jù)，是我們的“保護傘”,。認真學習合規(guī)文化,，我們就能很好地利用合規(guī)文化這把“保護傘”。

內控合規(guī)心得體會篇三

第一段：引言（150字）

內控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)的基石,，也是銀行業(yè)務運營中的必要內容之一,。在中國工商銀行（以下簡稱工行）這個高度敏感的行業(yè)內，內控合規(guī)更是需要高度重視,。本文將分享筆者在工行內控合規(guī)工作中的心得體會,。

第二段：認識內控合規(guī)（250字）

了解內控合規(guī)，需要從概念入手,。內控是指企業(yè)在日常經營活動中制定的一系列規(guī)程,、機制或行動方案，旨在確保企業(yè)各項決策與行為符合法律法規(guī),、公司章程,、管理層的經營決策、以及風險管理戰(zhàn)略等規(guī)定,，并且有效實施,。而合規(guī)則是指一個企業(yè)是否能夠遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和公司內部制度的要求,。學習內控合規(guī)需要以人為本,，構建以人為中心的企業(yè)文化是保證內控合規(guī)的重要途徑。

第三段：工行內控合規(guī)的實踐（300字）

作為一家國有大型銀行,，工行一直高度重視內控合規(guī)工作,。我們以“企業(yè)內控體系建設”為目標，并且根據(jù)銀行的特點,、法規(guī)要求和市場發(fā)展情況,，大力推進內控合規(guī)建設。我們不斷優(yōu)化內控合規(guī)框架,，采用多種手段強化內控審計,、風險控制和合規(guī)監(jiān)督，形成了覆蓋管理全流程的內控合規(guī)體系,。同時,，工行也建立了全面有效的信息安全管理制度,，包括信息虛擬化、權限控制,、數(shù)據(jù)備份等方面,，保障客戶信息的安全。

第四段：內控合規(guī)對企業(yè)發(fā)展的重要意義（300字）

內控合規(guī)工作對于企業(yè)的發(fā)展至關重要,，成熟的內控管理體系可以幫助企業(yè)確保內部運營風險的有效控制和可持續(xù)發(fā)展,。對于銀行業(yè)而言，內控合規(guī)體系建設能夠在保障客戶資產安全的前提下,，構建健康的運營生態(tài),；對于企業(yè)而言，內控建設更能提高經濟效益,，降低運營成本,，并提升企業(yè)品牌形象和社會責任感。

第五段：結語（200字）

總之,，內控合規(guī)是銀行業(yè)務運營不可或缺的核心,。通過優(yōu)化內控合規(guī)框架、加強內控審計等措施,；企業(yè)可以提高內部風險防控,、崗位責任意識、企業(yè)合規(guī)意識,，促進經營的規(guī)范與透明,，提高企業(yè)管理水平和核心競爭力。內控合規(guī)沒有終點,，內控是企業(yè)建立幸福,、和諧、和諧和諧的組織環(huán)境的基礎,，愿銀行業(yè)通過不懈努力,，在內控合規(guī)的道路上走的更好。

內控合規(guī)心得體會篇四

題

目：

內控提升品質,，合規(guī)創(chuàng)造價值 姓

名： 余加強 單

位： 儀征白沙支行

內控提升品質,，合規(guī)創(chuàng)造價值 內部合規(guī)管理的主要內容

1.1 內部環(huán)境

內部環(huán)境是銀行實施內部控制的基礎，一般包括智力結構,、機構設置及權責分配、內部審計,、人力資源政策,、企業(yè)文化等。

1.2 風險評估

風險評估是銀行及時識別,、系統(tǒng)分析經營活動中與現(xiàn)實內部控制目標相關的風險,，合理確定風險應對策略。銀行開展風險評估，應當準確識別與現(xiàn)實目標相關的內部風險和外部風險,，確定相應的風險承受度,。銀行應根據(jù)風險分析的結果，結合風險承受度,，權衡風險與收益,，綜合運用風險規(guī)避、風險降低,、風險分擔和風險承受等應對策略,，實現(xiàn)對風險的有效控制。

1.3 控制活動

控制活動是銀行根據(jù)風險評估結果,，采用相應的控制措施,，將風險控制在可承受度之內?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑辗蛛x控制,、授權審批控制、會計系統(tǒng)控制,、財產保護控制,、預算控制、運營分析控制和績效考評控制等,。同時,，銀行應當建立重大風險預警機制和突發(fā)事件應急處理機制，明確風險預警標準,，對可能發(fā)生的重大風險或突發(fā)事件,，制定應急預案、明確責任人員,、規(guī)范處置程序,，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理。

1.4 信息與溝通

信息與溝通是銀行及時,、準確地收集,、傳遞與內部控制相關的信息，確保信息在銀行內部,、銀行與外部之間進行有效溝通,。

銀行應當利用信息技術出盡信息的集成與共享，充分發(fā)揮信息技術在信息與溝通中的作用,，并加強對信息系統(tǒng)開發(fā)與維護,、訪問與變更、數(shù)據(jù)輸入與輸出,、文件儲存與保管,、網(wǎng)絡安全等方面的控制,，保證信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行,。

銀行應當建立反舞弊機制,，堅持懲防并舉、重在預防的原則,，明確反舞弊工作的重點領域,、關鍵環(huán)節(jié)和有關機構在反舞弊工作中的職責權限，規(guī)范舞弊案件的舉報,、調查,、處理、報告和補救程序,。

1.5 內部監(jiān)督

2.1 內控觀念認識有偏差,。

商業(yè)銀行內控機制作為一種自律行為，必然受內控觀念影響和支配,，而在實際工作中,，對內控觀念的認識存在許多偏差：一是許多人往往簡單地認為內控機制就是各種規(guī)章制度的匯總，而忽視內控機制是業(yè)務運作過程中環(huán)環(huán)相扣,、監(jiān)督制約的一種動態(tài)機制,；二是誤解內控是對同事、員工的不信任,；三是片面地理解業(yè)務開拓和內控的關系,，認為內控嚴則業(yè)務損；四是誤認為內控只是決策層和職能部門的職責,，從而在思想上沒有形成嚴格執(zhí)制的意識,。這種認識偏差必然導致在問題發(fā)生后只能采取事后補救的辦法，從而違背內控機制事前控制的特點,，埋下風險隱患,。

2.2 內控機制不健全。

目前,，我國商業(yè)銀行的內控機制從總體上有了很大的進步,，但實效性還不是很理想，突出表現(xiàn)在：一是制度貫徹不力,。許多規(guī)章制度流于形式,，抓落實的力度不夠，遇到具體問題,，靈活性講得多,，原則性講得少。二是制度不完整,。一些新業(yè)務和計算機業(yè)務的管理制度滯后,，無法適應新業(yè)務的正常開展需要；一些新業(yè)務還沒有制定出完善的操作程序和相應的制度,，存在無章可循的空檔,。三是制度不系統(tǒng)。制度建設中重此輕彼,，缺乏統(tǒng)一的考慮,，影響了制度整體作用的發(fā)揮。四是制度條文不夠嚴謹,。

2.3 內控運行機制失調,。

在實際工作中，業(yè)務主管部門既是業(yè)務活動的組織者,，又是業(yè)務經營自身監(jiān)督的責任者,，這種對自己行為進行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠。同時,，銀行內部各業(yè)務部門在具體行使監(jiān)控職能時職責不明確,，或政出多門、或相互推諉,，不能形成協(xié)調和制約機制,。

2.4 權力制約失衡。

突出表現(xiàn)在業(yè)務人員,、管理人員的業(yè)務行為,、決策行為、責任行為缺乏可操作的規(guī)范制度予以制約,。一把手負責制的經營管理模式雖然有利于經營管理水平的提高,，但由于權力沒有受到約束，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機制,，權責失衡,，導致個別負責人越權行事、濫用職權,、欺上瞞下,、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生，嚴重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展,。

2.5 稽核部門監(jiān)督職能弱化,。

目前，各商業(yè)銀行都實行了系統(tǒng)領導的稽核管理體制或者總稽核負責制,，但稽核部門作為內部機構,，地位不超脫，職能不獨立,，難以對領導決策失誤造成的損失進行有效的監(jiān)督,，并且稽核部門對稽查出的問題不經領導同意就不能上報,，不能獨立作出決定?；吮O(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后,，都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮。對內控合規(guī)管理的幾點建議 3.1 完善銀行組織管理體系,，創(chuàng)造良好的內控環(huán)境,。

銀行業(yè)應注重宏觀金融背景之下，如何提升自身的風險管理能力的問題,，創(chuàng)造良好的內控環(huán)境,。根據(jù)《公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求,，實行董事會領導下的行長負責制,，保證董事會是全行最高權力機構，切實發(fā)揮董事會在銀行發(fā)展方向,、重大業(yè)務決策和宏觀管理方面的職能作用,。在此基礎上，改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內部稽核體制,，實行對總行法人負責的內部稽核制度,，加強總行對稽核工作的垂直領導。

3.2 加強崗位內部控制機制建設,，實現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約,。

一是按照責任分離、相互制約的原則建立會計崗位責任制,，堅持現(xiàn)金,、有價單證保管與賬務記錄相分離，重要空白憑證保管與使用相分離,，賬務收支審批與會計核算相分離,，呆賬準備金的確認與銷核相分離，賬務處理與后續(xù)稽核相分離的準則,，按照會計制度,、業(yè)務性質和合理負擔的要求設置記賬、復核,、事后監(jiān)督等崗位,，明確每個崗位的職責和權限，并相互制衡,。嚴禁會計人員一人從事兩個以上重要崗位的工作和越崗越權處理業(yè)務,。二是按照每一項業(yè)務至少必須有兩個崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求，明確各崗位或員工在業(yè)務操作中的責權劃分,，按各自的工作性質,、權限承擔相應的工作責任；三是加強業(yè)務操作的事后檢查,，每項業(yè)務要求有一名業(yè)務主管或專門崗位對該項業(yè)務處理的整個流程進行綜合把關和全過程的檢查,，確保各崗位按職責要求正確處理同一業(yè)務，發(fā)現(xiàn)問題,，及時糾正。

3.3健全銀行內部責任機制,，保證資產運用的安全性和盈利性,。

一方面要解決好銀行內部審批程序和分段授權問題，防止分支機構權力過大,，資產風險不易控制,。另一方面狠抓內部崗位責任的落實。建立會計內部控制負責制,，主管會計的副行長向行長負責,，應定期檢查會計工作；會計主管對主管行長負責,，具體組織和管理各項會計工作,，監(jiān)督各項規(guī)章制度的落實，處理重要會計事項,，定期抽查重要會計業(yè)務,，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，定期向主管行長匯報工作,，但不參與具體事務,；一般會計人員對會計主管負責，執(zhí)行各項會計制度和操作規(guī)程,，履行所承擔職責,；下級行對上級行負責，并接受總機構的監(jiān)督和指導,。

3.4加強銀行內控電子化管理,，保障銀行業(yè)務的正常運行。

銀行業(yè)務的日益現(xiàn)代化,，要求銀行內控手段更加有效率,、更加安全可靠。而我國銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡系統(tǒng),，影響了內控的質量和效率,，有必要在銀行電腦內部控制方面繼續(xù)完善。

3.5加強業(yè)務崗位的交叉檢查,，防范員工舞弊行為,。

交叉檢查是銀行實施內部控制,、防范員工舞弊行為的一個基本措施，也是銀行會計控制體系和業(yè)務分工設計的基本出發(fā)點,，因此要正確應用交叉檢查原則,，實行行內崗位輪換制和員工年假制等，使銀行每個人,、每項業(yè)務都處于被監(jiān)督,、被檢查范圍之內。

3.6創(chuàng)建重視知識和人才的機制,。

首先,，改革銀行用人制度。在引入競爭機制,，實行平等,、公開的競聘上崗的制度的基礎上，進一步完善企業(yè)人才等級制度,。管理者要知人善任,，創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機制，讓相應才能的人才處于相應的能級崗位,，注意發(fā)現(xiàn)和使用那些具有信息意識,、競爭意識、風險意識,、創(chuàng)新能力,、管理能力和公關能力的一批人，要揚長避短,，量才為用,，使人才配備盡量合理化，這是留住人才的有效措施之一,，也是優(yōu)化人才配置,，提高銀行業(yè)風險防范水平的必備條件。其次,，創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境,。如工資待遇、獎金制度,、職位聘任,、崗位責任制、成果評定與獎勵等整套政策和辦法,，千方百計吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作,，成為企業(yè)學術帶頭人、業(yè)務骨干和管理創(chuàng)新骨干。第三,，加大人才投資力度,。采取送出去和請進來的辦法，加強員工再教育和再培訓,，促進員工知識更新,，使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風險管理型人才。

內控合規(guī)心得體會篇五

對于軟件公司來說,，內控合規(guī)是非常重要的,，它對于公司的長遠發(fā)展具有關鍵性的作用。我在從事軟件行業(yè)多年的工作中,，深刻體會到軟件內控合規(guī)的重要性,，并總結出一些心得體會。

第二段：認識內控合規(guī)的重要性

軟件行業(yè)高速發(fā)展,，企業(yè)規(guī)模日益壯大，但管理混亂是軟件公司的普遍問題,。而內控合規(guī)的目的,，就是通過建立合理的制度、規(guī)范規(guī)章制度的執(zhí)行,，確保公司的財務,、業(yè)務、運營等方面都符合相關法規(guī)和準則,，避免損失和風險,。只有合規(guī)的運營才能為軟件公司的可持續(xù)發(fā)展奠定堅實的基礎,。

第三段：建立內控體系的重要性

在實踐中,，建立內控體系是確保公司內控合規(guī)的基礎,。首先，軟件公司應根據(jù)自身特點和業(yè)務情況,，建立完善的內控體系,，明確責任、規(guī)范操作,、確保信息的真實性和準確性,。其次，內控體系要不斷完善和創(chuàng)新,，適應快速變化的市場環(huán)境,，提高應對風險的能力和效率。不僅如此，軟件公司還要加強對員工的培訓和監(jiān)督,，提高其內控意識和合規(guī)意識,。

第四段：合規(guī)意識的培養(yǎng)

軟件公司的內控合規(guī)工作離不開員工的積極參與和有效配合。因此,，培養(yǎng)員工的合規(guī)意識至關重要,。首先，軟件公司應加強內部培訓,，讓員工了解內控合規(guī)的相關法規(guī)和準則,，提高其法律意識和規(guī)范意識。其次,，軟件公司要建立健全的激勵和約束機制,，通過獎懲有效引導員工遵守規(guī)則，遵守內控合規(guī)的要求,。還要加強內部溝通和信息傳遞,，及時傳達公司的內控合規(guī)政策,，讓員工明確內控合規(guī)的重要性和責任。

第五段：持續(xù)改進的重要性

軟件行業(yè)快速發(fā)展,，安全風險和合規(guī)要求也在不斷升級,。因此，軟件公司在內控合規(guī)領域要進行持續(xù)改進,。首先,，軟件公司要加強風險管理和控制，建立早期預警機制,，及時發(fā)現(xiàn)和應對風險,。其次，軟件公司要積極借鑒和吸納其他行業(yè)的先進做法,，不斷提高內控合規(guī)的水平和效果,。最后，軟件公司要注重企業(yè)文化的建設,，樹立合規(guī)經營的理念和價值,，形成良好的內控合規(guī)氛圍,。

結尾：

綜上所述，軟件內控合規(guī)對于公司的發(fā)展至關重要,。只有形成穩(wěn)定的內控體系,，培養(yǎng)員工的合規(guī)意識，并持續(xù)改進內控合規(guī)工作,，軟件公司才能在競爭激烈的市場中立于不敗之地,，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。我相信,，隨著時間的推移,，軟件行業(yè)內控合規(guī)的水平將不斷提升，為行業(yè)的健康發(fā)展提供更為堅實的基礎,。

內控合規(guī)心得體會篇六

當春風再一次吹綠大地的時候,，我們行又一次迎來了合規(guī)文化教育活動。毛集支行全體員工在我行領導班子的帶領下認真地學習了這次的“合規(guī)警示教育”短片,。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡,，能夠正衣冠；以古為鏡,，能夠知興替,；以人為鏡；能夠明得失,。”在那里是以案例為例,，能夠提高我們的合規(guī)操作意識,、監(jiān)督防范意識和風險防范意識。在學習過程中,，結合我毛集支行員工平時在工作中實際情景,，對合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識,。

：在實際工作中,，有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,。細細想來,，其實不然，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產物,，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益本事,。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規(guī)章制度操作,，給犯罪分子以可趁之機。我們身為網(wǎng)點一線員工,，應切實提高自我的業(yè)務素質和合規(guī)操作意識,，嚴格要求自我按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭,，堅決不給犯罪分子留下一絲機會,。

在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言,，對領導的違規(guī)操作言聽計從,，為該案的發(fā)生供給了便利。此案還體現(xiàn)出權力制約流于形式造成班子成員相互勾結,、私自操作,、團體犯罪使權力制約失去了監(jiān)督制約的作用。在實際工作中,，我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務,，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約,，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此以來,，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障,。

在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中,，原客戶經理陳世品說道“缺乏自我保護意識，盲目信任內部人員”造成自我的違規(guī)操作,。俗話說的好“害人之心不可有,，防人之心不可無”，我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號,，千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備,，更不能對任何一個小問題而放松警惕。僅有這樣才能揭示風險杜絕類似案件的發(fā)生,。

此外,，例如在張新建一案中，由于張新建權力觀的扭曲和正確價值觀的'丟失體現(xiàn)出在此方面的學習和認識的不足,；在梁宏剛一案中,，由于重要崗位的交流不嚴導致梁宏剛監(jiān)守自盜,，也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒有落實到位等。

由于近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢,，不僅僅干擾破壞了經濟金融秩序,，并且嚴重地損害了銀行的社會信譽。這些案件無一不讓人扼腕嘆息,，但更重要的是我們從這些案件中學到了什么這次的“合規(guī)警示教育”學習活動想要告訴我們些什么我們能不能把我們所學的“財富”學以致用下頭,，談點這次學習的收獲。

當今社會是一個知識經濟社會,，各種新事物不斷涌現(xiàn),，新業(yè)務、新知識更是層出不窮,。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習,，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務,、法律法規(guī)等各方面的知識,，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質,，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要,。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，對遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有進取的深遠的意義,。

我們要注重加強對政治理論,、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習,，不斷提高自身的綜合素質,，增強明辯事非和拒腐防變的本事，做到在大是大非面前立場堅定,、頭腦清醒,，這樣才能更好地識別風險,、防范風險,。

要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人,，用制度規(guī)范日常行為,。要建立健全內控制度，保證經營的安全性,、流動性,、效益性，建立自我調整,，自我約束,、自我控制的制衡機制,，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范,。

要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育,，不斷增強依法合規(guī)經營的意識,，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終堅持清醒頭腦,，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕,。

經過此次合規(guī)教育活動，讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失,，找到了正確的能夠參考的例子來警示和學習,，找準了工作中的立足點，增強了合規(guī)經營意識,，對提高自我的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強本事，進取規(guī)范操作行為和消除風險隱患,，對自我的工作有了更多的信心,，堅定了要為農行放光彩的決心！在以后的工作中我們會時刻謹記,，并把它努力認真實踐到各項工作中去,，做出更好的成績！

內控合規(guī)心得體會篇七

第一段：引言（150字）

IT行業(yè)在現(xiàn)代社會中起著舉足輕重的作用,，其中內控合規(guī)是保障企業(yè)信息安全和穩(wěn)定運營的重要環(huán)節(jié),。作為從業(yè)者，筆者深刻體會到了內控合規(guī)工作的重要性,。在工作中,，我積累了一些心得和體會，它們對于提高內控合規(guī)的效率和質量起到了積極的促進作用,。本文將分享我在IT行業(yè)內控合規(guī)工作中的心得和體會,。

第二段：加強頂層設計，確立合規(guī)目標（300字）

IT行業(yè)內控合規(guī)工作中,，首先要加強頂層設計,，并確立明確的合規(guī)目標。作為內控合規(guī)的核心,，合規(guī)目標的確立是工作的基礎,。在確定合規(guī)目標時，需要結合企業(yè)的實際情況和政策法規(guī)的要求,，制定符合實際的合規(guī)目標,，并將其貫穿于整個內控合規(guī)工作的全過程,。同時，我們還要明確合規(guī)目標的具體內容和實施路徑,，為后續(xù)工作的推進提供有力的指導,。

第三段：完善內控制度，加強風險管理（300字）

在內控合規(guī)工作中,，完善內控制度和加強風險管理是非常重要的,。IT行業(yè)的內控合規(guī)工作面臨眾多的風險和挑戰(zhàn)，需要通過健全的內控制度來規(guī)范工作流程和行為準則,。我們要根據(jù)風險評估的結果,，制定相應的內控制度，在實踐中不斷完善和調整,。同時,，我們還要加強風險管理，及時發(fā)現(xiàn)和應對可能出現(xiàn)的風險,，以確保內控合規(guī)工作的順利進行,。

第四段：加強培訓與溝通，提高員工意識（300字）

IT行業(yè)的內控合規(guī)工作需要全員參與,，因此,，加強培訓與溝通，提高員工的合規(guī)意識尤為重要,。我們要定期組織內控合規(guī)培訓,，向員工傳達合規(guī)工作的重要性和要求，提高員工對合規(guī)工作的認識和理解,。同時,，我們還要加強與各部門之間的溝通與協(xié)作，確保內控合規(guī)政策的貫徹執(zhí)行,。只有加強員工的培訓和溝通,，才能提高員工的合規(guī)意識，進一步加強內控合規(guī)工作,。

第五段：持續(xù)改進,，完善內控體系（250字）

內控合規(guī)工作是一個長期的過程，需要持續(xù)改進和完善內控體系,。IT行業(yè)發(fā)展迅速,，內控合規(guī)工作也需要與時俱進,。我們要及時總結經驗,，吸取教訓，不斷改進內控措施和工作方法,。通過監(jiān)督和檢查,，及時發(fā)現(xiàn)和糾正問題,，有效提高內控合規(guī)工作的水平和效果。同時,，我們還需要借鑒行業(yè)內外的先進經驗,，不斷學習和創(chuàng)新，適應新的發(fā)展需求,，確保內控合規(guī)工作的持續(xù)穩(wěn)步推進,。

第六段：總結（100字）

在IT行業(yè)內控合規(guī)工作中，加強頂層設計,，完善內控制度,，加強培訓與溝通，持續(xù)改進是提高內控合規(guī)效率和質量的關鍵,。通過實踐,，我深刻認識到內控合規(guī)工作的重要性和復雜性，也積累了一定的經驗和體會,。在今后的工作中,，我將不斷總結和提高，為企業(yè)的信息安全和穩(wěn)定運營做出更大的貢獻,。

內控合規(guī)心得體會篇八

在平凡中奉獻,，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡,，實則偉大,。作為農行人，為了農行的前途,，為了農行的榮譽,，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質,，評價善惡的行為規(guī)則,。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤,，就會迷失方向,；如果沒有德，就難于為人民服務,，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會價值,。我現(xiàn)在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè),，自我參加工作以來,，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè),，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn),。

“沒有規(guī)矩何成方圓”,，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務,，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務,，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到,、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象。

加強合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,，細細想來，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,，每一項制度都是一個機器零件,，如果我們不按程序去操作維護它,，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失,，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行,，不是靠某一人來執(zhí)行的,，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的,。

通過“內控制度活動”的學習,，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性,，激發(fā)了遵紀守法的熱情,，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目,，認真到成因”,，自發(fā)地以“自重、自省,、自警自勵”嚴格要求自己,，并做到遵紀守法，嚴以律己,，盡職盡責,，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的農行人,，為實現(xiàn)中國農業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經營,、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

內控合規(guī)心得體會篇九

銀行內部控制與合規(guī)是一項非常重要的管理工作,，對于銀行機構而言可謂關系到銀行的生死存亡,。經過多年管理實踐，我深刻認識到,，銀行內部控制與合規(guī)應該緊密結合,，共同構成銀行風險管理體系的兩個重要組成部分。以下是我在銀行工作中的心得體會,。

一,、內部控制的理解與實踐

1.合理性 - 內部控制應該是行之有效的，能提高工作效率與質量,。

2.可操作性 - 內部控制應該是具體可行的,，能夠實際操作的規(guī)定。

3.監(jiān)控能力 - 內部控制應該能夠發(fā)現(xiàn)問題和風險并及時提出要求或限定控制范圍,。

通過不斷完善內部控制制度,，我的工作效率和質量得到了明顯的提升。例如在做貸款業(yè)務時，我們制定了詳細的審核程序,，通過對客戶的財務狀況,、業(yè)務經營狀況、個人信用狀況等進行嚴格審核,，確保了貸款的風險控制,。

二、合規(guī)發(fā)展歷程與重要性

合規(guī)是指銀行機構按照法律法規(guī),、政策要求和行業(yè)規(guī)范執(zhí)行業(yè)務,，也是銀行機構正確處理風險的基礎。自2008年金融危機以來,，全球各國都在加強金融監(jiān)管,，中國銀行業(yè)也進入了合規(guī)化、監(jiān)管化,、標準化的新時期,。在這一過程中，我們銀行必須首先強化合規(guī)意識,，規(guī)范經營行為,，加強內部控制，遵守相關法律法規(guī)及業(yè)界自律規(guī)范要求,，在防范各種風險的同時為客戶提供安全,、便捷的金融服務。

每一名銀行員工都有責任保證自己所做的業(yè)務操作符合各項法律法規(guī)的要求,，同時也要通過各種途徑不斷學習和了解國家政策,、法規(guī)法律和行業(yè)規(guī)范，確保始終為客戶提供符合標準,、安全可靠的服務,。

三、銀行內部控制與合規(guī)的關系

合規(guī)作為銀行風險管理的重要手段,，只有依托強大的內部控制系統(tǒng)才能實現(xiàn),。內部控制系統(tǒng)包括組織結構、制度規(guī)范,、工作流程,、信息化支持等多種方面，而包括業(yè)務預防,、監(jiān)督控制,、風險評估、內部審計,、風險反饋等活動在內的合規(guī)管理體系同樣至關重要,。銀行內部控制與合規(guī)需緊密結合,，內部控制是合規(guī)的基礎，合規(guī)是內部控制的核心任務,，二者缺一不可,。

在日常工作中，我們必須嚴格執(zhí)行“三重責任”制度,，即主管部門,、部門管理者和員工三者共同承擔，以如實履行業(yè)務,、守住底線,、嚴把質量為原則,，確保合規(guī)工作各項指標全面達標,。

四、銀行風險控制的實踐

銀行機構具有高度的風險敏感性,，因此對銀行業(yè)務風險的識別,、評估、控制和監(jiān)測是銀行內部控制的重要方面,。我們銀行通過不斷強化內部控制,，不斷建立和完善監(jiān)測系統(tǒng)和管理流程，實現(xiàn)了有效識別和控制風險的目標,，并提升了風險管理的水平,。

在風險控制實踐中，我們必須高度關注客戶的違約信息,，合理使用信息化手段,，實行交叉驗證，提高風險可控能力,。同時開展全流程的風險評估和風險管理,，通過制定客戶信用評級、實行商業(yè)模式審查等措施,，有效實現(xiàn)了風險的分類管理,。

五、未來發(fā)展與展望

隨著市場競爭和金融監(jiān)管的加強,，銀行內部控制與合規(guī)工作也面臨新的機遇和挑戰(zhàn),。我們銀行將秉持“合規(guī)、穩(wěn)健”的經營理念,，更加強化內部控制,，完善各項制度規(guī)范，加強合規(guī)人才建設,，確保合規(guī)與內控有機結合,，為客戶提供更優(yōu)質的金融服務,。同時，我們還將堅持化風險為機遇的思路,，建立風險感知渠道,，提升風險防范能力，為客戶提供更為安全,、可靠的金融服務,。

綜上所述，作為一名銀行員工,，我深刻認識到銀行內部控制與合規(guī)的重要性,，在日常工作中不斷完善內部控制和合規(guī)管理體系，適應市場環(huán)境變化,，積極探索創(chuàng)新合規(guī)和內部控制的發(fā)展模式,，共同建設可持續(xù)發(fā)展的銀行機構。

內控合規(guī)心得體會篇十

根據(jù)省行開展“人人遵章,、全行整改”的主題教育活動的精神,，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下,，我認真,、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動,。通過這次主題教育活動,，進一步提高了我的風險防范意識,，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)經營,，案件高發(fā)的危害性,。南海“光華”案件,，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢,。作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在,。因此，在經營管理工作中,，必須做好以下幾項工作,，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展,。

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習,，加強思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的.普遍性,，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位,，每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀,、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習慣代替制度,，以情面代替紀律,，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生,。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看,，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細,，監(jiān)督不力，實屬重要根源,，無數(shù)案件,、事故、教訓,，都反應出內控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失,。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度,，并將內控管理當作風險防范的前提條件,，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務,，在發(fā)展業(yè)務的同時,，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行,。

x月x日,，我行在xxxxxxxx會堂召開了20xx年內控暨防案工作會議。xxx行長在會上作了重要講話,。這次會議是我入行x年來參加的規(guī)模最大,，形式最正式的一次會議。通過這次會議,，我受益匪淺,。xx行長的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位,，所從事的工作的思考,。

銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質,。要做一名合格的xxx銀行員工,，首先我們要做一個正直誠實的人。xxx行長給我們講了過去錢莊錄用伙計的流程和行規(guī),。意思是說,，從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的,。做一名思想素質過硬的員工,，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓,。

合規(guī)經營不能只掛在嘴上,，夸夸其談，喊大口號,，一到真正處理業(yè)務時,、在操作細節(jié)上，就把合規(guī),、制度丟在一邊,，草草了了，粗枝大葉,，工作浮躁,，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī),，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作,，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘,。經過數(shù)十年的經營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了,，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘,。所以要防范案件,，關鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度,，盲目信任,，心存僥幸，把制度弱化,，使制度形同虛設,。

我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規(guī),，不犯法就行了,。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的,，但xxx和xxxx的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎,？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思,。嚴格按照規(guī)章制度工作,，不能因為這是我熟悉的同事,、我們自己行的內部員工就放松了警覺,，要一視同仁，嚴格執(zhí)行制度,。

明白違規(guī)的嚴重性質,；澄清違規(guī)就要問責的認識；業(yè)務發(fā)展要在健康,、合規(guī)的前提下進行,，不能打著業(yè)務發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī),；學會保護自己,，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己,，保護好自己的同事,。

案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規(guī)意識,，嚴格遵守各項規(guī)章制度,，更應當樹立信心,，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到xx行的事業(yè)中,。