在日常學(xué)習(xí)、工作或生活中,，大家總少不了接觸作文或者范文吧，通過文章可以把我們那些零零散散的思想,，聚集在一塊。寫范文的時候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢？接下來小編就給大家介紹一下優(yōu)秀的范文該怎么寫,，我們一起來看一看吧,。

強(qiáng)化合規(guī)意識篇一

在銀行業(yè)務(wù)高速開展的背景下,，日益劇烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)點的不滿和期望,，以及網(wǎng)點運營效率低下等各種風(fēng)險因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險積極進(jìn)展防控。郵儲銀行為全面提升內(nèi)部風(fēng)險防控意識,，進(jìn)步綜合競爭力,，認(rèn)真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險管理經(jīng)歷，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā),，從為城鄉(xiāng)居民提供根底金融效勞和從事低風(fēng)險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步,，通過不斷加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險控制才能,，逐步拓展新業(yè)務(wù)進(jìn)步經(jīng)濟(jì)效益,。

根據(jù)隊伍的現(xiàn)狀,，確定內(nèi)部風(fēng)險的防控重點和方向,，確定培訓(xùn)對象和內(nèi)容，制定和落實好培訓(xùn)方案,，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營理念、管理理念,。改善員工的知識和專業(yè)構(gòu)造,，全面進(jìn)步員工整體素質(zhì),，使其逐步適應(yīng)郵儲銀行的開展需要。限度降低風(fēng)險,，主要采取了以下幾方面措施：

內(nèi)部風(fēng)險防控的最終目的是要實現(xiàn)網(wǎng)點自主內(nèi)部控制功能的提升,，把推進(jìn)內(nèi)部風(fēng)險防控作為進(jìn)步員工滿意度和客戶滿意度,，進(jìn)步網(wǎng)點的營銷效勞才能和核心競爭力，乃至撬動全行內(nèi)部平安意識,，實現(xiàn)工作目的的.重中之重的工作來抓,。作為對內(nèi)部風(fēng)險防控的內(nèi)容,、步驟、目的和要求都進(jìn)展明確,，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險提供科學(xué)根據(jù),。

堅持優(yōu)化布控,、進(jìn)步效益原那么。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險構(gòu)造〞的思路,，合理調(diào)整內(nèi)部平安意識,，進(jìn)步網(wǎng)點的創(chuàng)效才能。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件,，加強(qiáng)對根底網(wǎng)點和自助網(wǎng)點的平安風(fēng)險進(jìn)展建立，各部門要對自身的平安問題執(zhí)行情況進(jìn)展全面檢查,、監(jiān)視和評價考核,對執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究責(zé)任,，以確保內(nèi)部風(fēng)險控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點形象建立工作促進(jìn)網(wǎng)點全方位功能的提升,。

控制銀行內(nèi)部風(fēng)險是為了更好的為客戶提供效勞,，增加產(chǎn)品銷售,，但假如不重視內(nèi)控制度建立、規(guī)章制度的落實和風(fēng)險理念的教育,，甚至以犧牲風(fēng)險來增加效勞的便利性，那么有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗,。因此，加強(qiáng)員工思想道德教育和風(fēng)險意識,，狠抓制度落實和按章操作,，建立先進(jìn)的風(fēng)險控制文化和合規(guī)文化,，催促網(wǎng)點整改，穩(wěn)固風(fēng)險平安檢查效果,。

通過專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險教育去進(jìn)展企業(yè)改革,，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn),，標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點的營銷形式，實現(xiàn)效勞標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗的一致性,，以進(jìn)步產(chǎn)品銷售才能,，提升客戶滿意度,。從而進(jìn)步網(wǎng)點內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型,，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的穩(wěn)步進(jìn)步,。

強(qiáng)化合規(guī)意識篇二

優(yōu)秀作文推薦！自1998年郵政獨立運營以來,，中國郵政人在近幾年的時間時一直在摸索郵政運營的最佳模式,，尋找郵政業(yè)務(wù)最佳契機(jī)和途徑,。我國郵政儲蓄網(wǎng)點超過36000個，其中2/3以上網(wǎng)點分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū),，已成為我國連接城鄉(xiāng)的最大金融網(wǎng)。

中國郵政儲蓄銀行掛牌成立,，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事,，具有重要的里程碑意義。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果,，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，金融體制改革取得的又一項新的重要成就,。隨著加入世貿(mào)組織過渡期的結(jié)束,，中國郵政蓄銀行成立伊始,，合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險,。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的.普遍認(rèn)同,。如何大力倡導(dǎo)銀行自身的合規(guī)文化,，建立一個有效的銀行合規(guī)風(fēng)險管理組織體系，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急,。淮南子有訓(xùn)：“矩不正,，不可為方,；規(guī)不正，不可為圓”,。因此,，必須把"合規(guī)風(fēng)險"放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險，即信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險,、操作風(fēng)險同等重要的程度來重視,。

合規(guī)風(fēng)險"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求,、規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰,、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險,。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風(fēng)險管理活動，健全,、有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，是實施以風(fēng)險為本監(jiān)管的基礎(chǔ),。

銀行業(yè)三大風(fēng)險是信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險。

合規(guī)是銀行文化的重要組成部分,，也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內(nèi)在需求，在銀行員工中樹立"合規(guī)人人有責(zé)",、"主動合規(guī)意識",、"合規(guī)創(chuàng)造價值"等理念,，要將績效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念,。

(二)制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門,。

構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制需要設(shè)立專職的合規(guī)部門,，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調(diào)查問題,，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過程,，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務(wù)流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù),，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險管理框架之中。合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險,，因此,，完善合規(guī)風(fēng)險管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù),。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措,。

強(qiáng)化合規(guī)意識篇三

中國郵政人在近幾年的時間時一直在摸索郵政運營的模式,尋找郵政業(yè)務(wù)契機(jī)和途徑,。中國郵政儲蓄網(wǎng)點超過36000個，其中2/3以上網(wǎng)點分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū),，已成為中國連接城鄉(xiāng)的金融網(wǎng),。

織過渡期的結(jié)束,，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的`中國商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險,。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù),，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。如何大力倡導(dǎo)銀行自身的合規(guī)文化,，建立一個有效的銀行合規(guī)風(fēng)險管理組織體系,，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急,。淮南子有訓(xùn)：“矩不正,，不可為方;規(guī)不正，不可為圓”。因此,，必須把"合規(guī)風(fēng)險"放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險,，即信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險同等重要的程度來重視,。

合規(guī)風(fēng)險"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī),、監(jiān)管要求、規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則,，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰,、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風(fēng)險管理活動,，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制,，是實施以風(fēng)險為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。

銀行業(yè)三大風(fēng)險是信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險。

(一)樹立主動合規(guī)意識,，克服被動合規(guī)心理,。

合規(guī)是銀行文化的重要組成部分,也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內(nèi)在需求,在銀行員工中樹立"合規(guī)人人有責(zé)"、"主動合規(guī)意識",、"合規(guī)創(chuàng)造價值"等理念，要將績效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分,，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念,。

(二)制定合規(guī)政策,，組建合規(guī)部門。

構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制需要設(shè)立專職的合規(guī)部門,，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調(diào)查問題，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過程,，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務(wù)流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù),，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險管理框架之中,。合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險,，因此，完善合規(guī)風(fēng)險管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要研究課題,。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù),。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措。

強(qiáng)化合規(guī)意識篇四

過對副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上講話深入學(xué)習(xí),，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認(rèn)識上還沒有完全到位,、工作措施上海不夠細(xì)和實,、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感,、對風(fēng)險案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進(jìn)行深刻的反思,。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識到,，我們在工作中必須時刻保持清醒的認(rèn)識,，不可掉以輕心，需進(jìn)一步加強(qiáng)危機(jī)意識,、加強(qiáng)對新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力,，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認(rèn)識,，時刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生,。對于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提升案件防控的實效性。

案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不但僅是對自身的愛護(hù),，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面,，應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺。

,。要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除。

,。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的`身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。例如，在工作機(jī)制方面,，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

。加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程,；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。五.切實加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí),。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，了解和掌握規(guī)章制度的要求，提升自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。加強(qiáng)責(zé)任意識，要求自身愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自身的職業(yè)，忠于自身的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊。

強(qiáng)化合規(guī)意識篇五

通過對＃＃副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上講話深入學(xué)習(xí),，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件,，暴露出的我們在工作上思想認(rèn)識上還沒有完全到位,、工作措施上海不夠細(xì)和實,、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感,、對風(fēng)險案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進(jìn)行深刻的反思,。 通過學(xué)習(xí),，我認(rèn)識到,，我們在工作中必須時刻保持清醒的認(rèn)識，不可掉以輕心,，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識,、增強(qiáng)對新情況,、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認(rèn)識,，時刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生,。 對于以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性。

二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價,。要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除,。

三,、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險,。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案,。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險,。比如,，在工作機(jī)制方面,，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程,；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。 五,、切實加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí),。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識,，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊,。

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,，通過觀看視頻,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會,，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識,。

近年來，金融案件頻發(fā),，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴(yán)峻,?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識差,，教育乏力,。 俗話說，千里之堤,，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多,、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際，視思想教育為形式,、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義,，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀,。 二、是防患意識不強(qiáng),，管理乏力,。 近幾年來,，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層，任務(wù)至上,，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識,，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。 三,、稽核檢查圖形式、走過場,、監(jiān)督乏力,。 一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對銀行網(wǎng)點多、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查,；另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。從以上幾個方面看，本人認(rèn)為： 要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險防控

（一）嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。

（二）大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動。

（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示,。

（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。

（五）堅持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核,。

（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進(jìn)行經(jīng)常性的.檢查,。

（七）加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),，特別是新上崗人員，要重點加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。

二,、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,。從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識,，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作,，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo),。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境,。

同時，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì),，案件防控就會事半功倍,。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)

身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情,、周到,、專業(yè),、快捷,、創(chuàng)新,、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象,。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點,，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患?？傊?，在工作中要嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己,，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想,，堅定信念，合規(guī)辦事,，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險,。

強(qiáng)化合規(guī)意識篇六

風(fēng)險防范是銀行每時每刻都存在的問題,。作為建行的一員,，時刻應(yīng)該謹(jǐn)記“我的微小忽略,，可能給客戶帶來很大的費事;我的微小失誤,，都可能給建行帶來宏大的`損失〞,。銀行柜員在最前線工作,，直接跟客戶接觸，是風(fēng)險防范的第一線,，如何減少柜面操作風(fēng)險是柜員們的一項重要工作。在柜面效勞工作中,，我也理解到了一些柜面操作風(fēng)險防范認(rèn)識不夠深化所帶來的問題：

一,、柜員忽略大意,，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng),，造成記賬過失,。柜員在辦理業(yè)務(wù)時往往容易一味追求效率，而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性,。存在如開戶時客戶信息錄入錯誤;存款操作成取款,，取款操作成存款;定期利率上浮操作錯誤等一系列業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。躲避這種風(fēng)險的有效途徑就是柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中要熟悉業(yè)務(wù)知識,，在進(jìn)步效率的同時也必須在思想上做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真。

二,、柜員風(fēng)險防范意識不強(qiáng)。如柜員在分開柜臺時忘記鎖錢,、鎖章、所單證,、鎖憑證、鎖屏;在幫客戶新開戶時不仔細(xì)核查客戶身份,，不確定是不是本人就幫其開戶;代客戶填寫單據(jù);客戶代別人辦業(yè)務(wù)代理人信息不完善等。這些都是由于柜員風(fēng)險防范意識不強(qiáng)所造成的,。或許是一些看似微小的事情,，但都有可能產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險。進(jìn)步自身的風(fēng)險防范意識,，合規(guī)操作，實那么也是柜員的一種自我保護(hù),。

以上這些問題都是銀行柜員在平時辦理業(yè)務(wù)的過程中所能遇到的，也是我上柜以來所學(xué)習(xí)到的一些東西,。在很多方面自己還存在許多缺乏，通過網(wǎng)點的這次風(fēng)險座談會,，讓我深化體會到必須增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，標(biāo)準(zhǔn)日常業(yè)務(wù)操作,，進(jìn)步自身的業(yè)務(wù)技能程度,，才能有效的控制以上風(fēng)險的發(fā)生,，減少不必要的費事，這樣才能更好的為客戶提供優(yōu)質(zhì)的效勞,，提升建行在客戶心中的地位。同時也只有將風(fēng)險防范工作落到實處,，才能確保建行的各項業(yè)務(wù)持續(xù)、安康的開展,。

強(qiáng)化合規(guī)意識篇七

銀行員工內(nèi)部風(fēng)險防控學(xué)習(xí)心得體會通過對xx副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上講話深入學(xué)習(xí)，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件,，暴露出的.我們在工作上思想認(rèn)識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實,、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感,、對風(fēng)險案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進(jìn)行深刻的反思,。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識到,，我們在工作中必須時刻保持清醒的認(rèn)識，不可掉以輕心,，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識、增強(qiáng)對新情況,、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認(rèn)識,，時刻保持警惕,，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生。對于以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性,。

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案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題,，應(yīng)該使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé),。在這個方面，應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺。

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要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除,。

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道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案,。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險,。比如,，在工作機(jī)制方面,，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

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加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程,；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

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特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識,，要求自己愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊。

強(qiáng)化合規(guī)意識篇八

在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下,，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)點的不滿和期望,，以及網(wǎng)點運營效率低下等各種風(fēng)險因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險積極進(jìn)行防控。郵儲銀行為全面提升內(nèi)部風(fēng)險防控意識,，提高綜合競爭力,，認(rèn)真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險管理經(jīng)驗，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā),，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)和從事低風(fēng)險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過不斷加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險控制能力,，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟(jì)效益。

根據(jù)隊伍的現(xiàn)狀,，確定內(nèi)部風(fēng)險的防控重點和方向，確定培訓(xùn)對象和內(nèi)容,，制定和落實好培訓(xùn)計劃，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營理念,、管理理念。改善員工的知識和專業(yè)結(jié)構(gòu),，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)郵儲銀行的發(fā)展需要,。最大限度降低風(fēng)險,，主要采取了以下幾方面措施：

1.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。

內(nèi)部風(fēng)險防控的最終目標(biāo)是要實現(xiàn)網(wǎng)點自主內(nèi)部控制功能的提升,，把推進(jìn)內(nèi)部風(fēng)險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點的營銷服務(wù)能力和核心競爭力,，乃至撬動全行內(nèi)部安全意識,，實現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來抓,。作為對內(nèi)部風(fēng)險防控的內(nèi)容、步驟,、目標(biāo)和要求都進(jìn)行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險提供科學(xué)依據(jù),。

2.堅持原則。

堅持優(yōu)化布控,、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險結(jié)構(gòu)”的思路,，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識,，提高網(wǎng)點的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件,，加強(qiáng)對基礎(chǔ)網(wǎng)點和自助網(wǎng)點的安全風(fēng)險進(jìn)行建設(shè)，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查,、監(jiān)督和評價考核，對執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究責(zé)任,，以確保內(nèi)部風(fēng)險控制的.質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點形象建設(shè)工作促進(jìn)網(wǎng)點全方位功能的提升,。。

3.建立機(jī)制,。

控制銀行內(nèi)部風(fēng)險是為了更好的為客戶提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售,，但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè),、規(guī)章制度的落實和風(fēng)險理念的教育,，甚至以犧牲風(fēng)險來增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗,。因此，加強(qiáng)員工思想道德教育和風(fēng)險意識,，狠抓制度落實和按章操作,，建立先進(jìn)的風(fēng)險控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點整改,，鞏固風(fēng)險安全檢查效果。

4.完善措施,。

通過專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險教育去進(jìn)行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn),，規(guī)范網(wǎng)點的營銷模式,，實現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗的一致性，以提高產(chǎn)品銷售能力,，提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型,，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的穩(wěn)步提高,。

銀行風(fēng)險防控心得體會商業(yè)銀行是經(jīng)營風(fēng)險,、管理風(fēng)險從中獲得收益的高風(fēng)險經(jīng)營行業(yè),，因而防范和化解風(fēng)險是銀行的永恒主題,。隨著經(jīng)濟(jì)金融全球化發(fā)展，在大量金融產(chǎn)品提供給消費者的同時,，銀行業(yè)所面臨的操作風(fēng)險也越來越大。作為商業(yè)銀行客戶經(jīng)理如何應(yīng)對防范日益復(fù)雜多變的風(fēng)險,，如何采取多種防控措施，建立風(fēng)險管理的長效機(jī)制,，以提升銀行的競爭力，這是一門風(fēng)險管理科學(xué),。

一．商業(yè)銀行客戶經(jīng)理在工作中存在的風(fēng)險

1、道德風(fēng)險,。商業(yè)銀行客戶經(jīng)理對外是代表著銀行與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)營銷和維系，由于商業(yè)銀行的良好信譽和形象,，使得銀行客戶經(jīng)理在與客戶打交道時，會使客戶對客戶經(jīng)理充滿信任,。因此客戶經(jīng)理和客戶很容易建立起較為牢固的關(guān)系,。如果某位客戶經(jīng)理的道德出現(xiàn)偏差,，將會存在很大的風(fēng)險,。

2,、素質(zhì)風(fēng)險,。客戶經(jīng)理是銀行業(yè)務(wù)的直接營銷人員,，因此他們的業(yè)務(wù)水平，政策水平,，分析判斷能力和個人素質(zhì)的高低在一定的程度上影響著銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的高低。

3,、形象風(fēng)險。由于客戶經(jīng)理對外代表銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)營銷和客戶維系,，因此他對外是一個商業(yè)銀行的形象,。如果客戶經(jīng)理在與客戶交往過程中存在以權(quán)謀私，怠慢客戶,，言行粗俗等情況，必然會影響到銀行形象和合作關(guān)系,，會給銀行帶來客戶流失風(fēng)險。

4,、挖轉(zhuǎn)風(fēng)險?？蛻艚?jīng)理大多數(shù)是各家商業(yè)銀行的銷售精英，與優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系十分密切,，尤其是優(yōu)秀的客戶經(jīng)理都有自己的忠實客戶，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息,，因此成為挖轉(zhuǎn)的重點對象,。如果一個客戶經(jīng)理被他行挖走，他手上的客戶必然大部分資產(chǎn)隨之轉(zhuǎn)戶,，造成客戶流失風(fēng)險。

二．對客戶經(jīng)理風(fēng)險管理的建議

1,、用人制度高水準(zhǔn),，嚴(yán)要求?？蛻艚?jīng)理代表著銀行去服務(wù)客戶，其提供的服務(wù)質(zhì)量和結(jié)果會關(guān)系到銀行客戶的前途命運,，因此必須嚴(yán)格把好客戶經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān)，在眾多資格條件中人品和道德是首位,。

2、培訓(xùn)認(rèn)證制度化,，常態(tài)化?？蛻艚?jīng)理是未來商業(yè)銀行的精英，但是目前的客戶經(jīng)理因工作經(jīng)驗,，知識結(jié)構(gòu)，分工機(jī)制等因素的制約,，離正真能提供綜合化的服務(wù)還有一定的差距，所以銀行應(yīng)加強(qiáng)客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的培訓(xùn),。3,、強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，加大商業(yè)銀行內(nèi)部稽核力度,。

總之，要防范風(fēng)險最根本還應(yīng)從治本入手，要有針對性地加強(qiáng)對客戶經(jīng)理理想信念,、思想道教育，建立良好的合規(guī)文化,，要引導(dǎo)他們樹立正確的人生觀,、價值觀和榮辱觀，要教育他們珍惜現(xiàn)有的工作,、生活環(huán)境,、愛崗敬業(yè),，樂于奉獻(xiàn),，自覺抵制各種誘惑，遠(yuǎn)離違法亂紀(jì),；要加強(qiáng)職業(yè)道教育,，引導(dǎo)他們學(xué)規(guī)學(xué)法，增道意識和法制意識,，遵章守法；要警鐘長鳴,，加強(qiáng)對有不良行為員工的轉(zhuǎn)化教育,，嚴(yán)防道風(fēng)險,。

強(qiáng)化合規(guī)意識篇九

20xx年11月18日上午我參加了**支行組織的“合規(guī)操作,，按規(guī)矩辦事，嚴(yán)控風(fēng)險,，從我做起”宣講大會，大會上李科長講述了二十五起發(fā)生在我們身邊的案件,，它們大多都是因為操作失誤不按規(guī)矩辦理、制度執(zhí)行不到位,，以及從業(yè)人員喪失職業(yè)道德等原因發(fā)生的。

合規(guī)是一種責(zé)任,，是一種意識，是代表一些很小的行為和事,，是由許許多多，點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成,。其實，他還是一種習(xí)慣,，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。每周我們都會學(xué)習(xí)柜面操作十不準(zhǔn),，上面的十條內(nèi)容就是規(guī)矩,，是我們作為一名柜面操作人員每天必須嚴(yán)格遵守的規(guī)矩。

可能有的人抱著事不關(guān)己的心態(tài),，對一些繁雜制度設(shè)置視而不見，對細(xì)小的違規(guī)操作不以為然,，心存僥幸，認(rèn)為只要工作中無差錯,，應(yīng)付下檢查就萬事大吉了，但是任何細(xì)小的事件都可能成為案件突發(fā)的導(dǎo)火線,。我們?nèi)魏蔚囊淮慰此萍?xì)小的違規(guī)都可能是一次案件發(fā)生的開始，每一次漫不經(jīng)心,，每一次麻痹大意，每一次看似輕微的違規(guī)都有可能造成嚴(yán)重的后果，跌入萬丈深淵,！

回想聽到的種種案件,，讓我們觸目驚心,，一樁樁案件警示著我們,。柜員私自挪用尾箱現(xiàn)金，偽造客戶印鑒挪用客戶資金,，只是為了滿足自己一時利益而葬送職業(yè)生涯甚至人身自由；柜員對支付憑證審核不嚴(yán),，未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用，只是那1%的操作疏忽卻導(dǎo)致客戶及銀行資金損失,；柜員與社會人員勾結(jié)騙取客戶資金，不法分子偽造銀行票據(jù)實施詐騙,，社會風(fēng)險的存在考驗著我們每一個人，稍有疏忽就會釀成大禍,。這些案件有些就是發(fā)生在我們身邊，作為農(nóng)商行基層的一名柜員,，就要嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定,，從小事做起、從自身做起,、從遵章守規(guī)做起，檢查每一筆業(yè)務(wù)是否到位,，檢查每一張會計憑證是否合規(guī)；每次離柜是否都簽退收章,，每次下班前是否做到收好印章款項無遺漏，保管好自己的重要物品及密碼,，不給他人可乘之機(jī)。

“萬金手中過,，合規(guī)心中留”,。這是我們對社會的責(zé)任,，更是對自己的承諾,，時刻緊繃合規(guī)操作的繩弦。通過這一次學(xué)習(xí),，我的責(zé)任心更強(qiáng)了，認(rèn)清了合規(guī)操作是我們每天必須嚴(yán)格執(zhí)行的,。同時我也要時時刻刻告誡自己，要做一名合格的銀行從業(yè)人員,。

強(qiáng)化合規(guī)意識篇十

作為銀行的一線員工,，銀行柜面操作風(fēng)險是指銀行柜員為客戶辦理賬戶開銷、現(xiàn)金存取,、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)過程中，由于風(fēng)險控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風(fēng)險,，是銀行操作風(fēng)險的主要領(lǐng)域。操作風(fēng)險是指由于不完善或失靈的內(nèi)部程序,、人員和系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險,。在實際工作中,，操作風(fēng)險可以分是人員因素引起的操作風(fēng)險,，包括操作失誤、違法行為,、關(guān)鍵人員流失等情況。柜面操作風(fēng)險一旦發(fā)生,，損失將是巨大的。產(chǎn)生柜面操作風(fēng)險的主觀因素,。

一是風(fēng)險意識淡薄,。柜員沒有養(yǎng)成合規(guī)操作理念,、忽視制度約束,，管理者對風(fēng)險文化培育不夠,，銀行風(fēng)險文化沒有成型。

二是業(yè)務(wù)素質(zhì)不高,。柜員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)不能適應(yīng)業(yè)務(wù)變化,，導(dǎo)致部分員工操作起來力不從心,，風(fēng)險識別和預(yù)防能力下降,。

三是責(zé)任意識不強(qiáng)。表現(xiàn)為玩忽職守,、隨意操作，柜面管理人員對柜員管理不嚴(yán),，柜員違規(guī)違章操作。

四是僥幸心理作祟,。柜員如有僥幸心理，就會在操作時逐漸進(jìn)行不合理的簡化操作,，從而滋生越來越多的操作風(fēng)險,。

為有效防范操作風(fēng)險,，必須建立起以完善的公司治理結(jié)構(gòu)和先進(jìn)的制度文化為基礎(chǔ),，以科學(xué)的內(nèi)部控制綜合評價體系為核心,，以健全的內(nèi)部控制制度為保障，以多層次的信息系統(tǒng)為支撐的內(nèi)部控制體系,，切實避免大案要案和重大違規(guī)問題的發(fā)生。

一是確立風(fēng)險防范理念,，使遵守規(guī)章制度成為一種文化。理念是行動的先導(dǎo),，文化是無形的約束。理念引發(fā)觸動,，觸動促成行為,，行為形成習(xí)慣,，習(xí)慣久而久之凝聚為文化,。文化一旦形成，就變?yōu)橐环N力量,，直接指導(dǎo)、激勵和約束著員工的行為,。如果周圍的人都恪守制度，按章行事,，原先心存不軌的人也能變成循規(guī)蹈矩的模范，這就是文化的力量,。

二是創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃管理模式和績效考評機(jī)制。為了真正強(qiáng)化資本約束機(jī)制,，轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)增長方式,，引入經(jīng)濟(jì)增加值指標(biāo)考核,，通過風(fēng)險資本的計量與分配以及投資風(fēng)險的彌補，從績效考核方面引導(dǎo)各級行關(guān)注風(fēng)險防范,，實現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險控制和效益增長的有機(jī)統(tǒng)一,。

三是加強(qiáng)對各類問題的查處和整改，加大違規(guī)處罰力度,，提高違規(guī)成本。對于理性人來說,，如果違規(guī)行為很容易被發(fā)現(xiàn)，并且違規(guī)成本足夠高,，那么沒有人會選擇違規(guī)，所以解決違規(guī)問題的一個思路就是盡可能快地發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為,，并予以重罰。

四是借助科技手段,，建立信息預(yù)警系統(tǒng)，研究建立全國數(shù)據(jù)大集中后的it風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案,。發(fā)揮我行信貸管理系統(tǒng)、案件管理系統(tǒng)等信息系統(tǒng)在防范經(jīng)營風(fēng)險中的作用,。

強(qiáng)化合規(guī)意識篇十一

目前，中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展勢頭不錯,，正處于轉(zhuǎn)型中，變化很快,，人們的生活方式也在不斷地變化,。由于我國目前缺乏健全的社會信用體系,、商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)制度不明晰、尚未形成先進(jìn)科學(xué)的經(jīng)營管理機(jī)制以及經(jīng)濟(jì)制度轉(zhuǎn)軌的成本轉(zhuǎn)嫁,，導(dǎo)致我國城市商業(yè)銀行風(fēng)險管理水平與國際先進(jìn)的風(fēng)險管理水平有較大的差距，在認(rèn)識上也存在較大偏差,。因此，為有效評估和管理操作風(fēng)險,，銀行需要建立專門的特殊框架和程序來給商業(yè)銀行提供更多的安全和穩(wěn)健保障。但相較于成熟的市場經(jīng)濟(jì)國家的大的商業(yè)銀行,，我國商業(yè)銀行的信用風(fēng)險管理水平及技術(shù)仍然較落后,，為有效改善信用風(fēng)險管理，可從以下幾個方面入手,，逐步建立起科學(xué)的信用風(fēng)險管理模式。

1）利用國際先進(jìn)技術(shù)和經(jīng)驗盡快建立符合國際標(biāo)準(zhǔn)的銀行信用內(nèi)部評級體系和風(fēng)險模型,。利用定量方法準(zhǔn)確地對風(fēng)險進(jìn)行定價，不但可以提升資產(chǎn)業(yè)務(wù)的工作效率,，而且可以根據(jù)資產(chǎn)的不同風(fēng)險類別制定不同的資產(chǎn)價格，這樣不但可以減低信用風(fēng)險,，而且可以提升銀行利潤,，通過產(chǎn)品差異化擴(kuò)大市場份額,。

2）建立健全的內(nèi)控機(jī)制和激勵機(jī)制,，嚴(yán)格貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)的流程控制，明確責(zé)任和收益的關(guān)系。

3）利用新興工具和技術(shù)來減少和控制信用風(fēng)險,，建立科學(xué)的業(yè)績評價體系,。

1）建設(shè)內(nèi)部風(fēng)險控制文化。

營造風(fēng)險控制文化是指全體員工在從事業(yè)務(wù)活動時遵守統(tǒng)一的行為規(guī)范,，所有存在重大操作風(fēng)險的單位員工都清晰了解本行的操作風(fēng)險管理政策，對風(fēng)險的敏感程度,、承受水平、控制手段有足夠的理解和掌握。

2）加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),。

實行三分離制度：

3）程序設(shè)計與業(yè)務(wù)操作分離。即程序設(shè)計人員不能從事業(yè)務(wù)操作,。

吸收優(yōu)秀的'專業(yè)人才，成立銀行內(nèi)部風(fēng)險評級專業(yè)團(tuán)隊,，建立符合商業(yè)銀行自身要求的資產(chǎn)風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)，來合理地識別風(fēng)險,。對該團(tuán)隊結(jié)構(gòu)要做優(yōu)化調(diào)整,，通過定期培訓(xùn),，促使其知識體系及時獲得更新,，從而保證內(nèi)部評級體系的先進(jìn)性和實用性。建立有效的組織框架,，保證內(nèi)部評級工作的順利進(jìn)行。

商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營,、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧,、自我約束”的金融企業(yè)，在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，追求利潤化的沖動不斷加強(qiáng),。由于受到內(nèi)在動力和外在壓力等諸多因素的影響，勢必會存在較大的經(jīng)營風(fēng)險,。因此，盡快培育統(tǒng)一的風(fēng)險管理理念是商業(yè)銀行提升風(fēng)險管理水平首先要解決的問題,。

尋找業(yè)務(wù)過程的風(fēng)險點,，衡量業(yè)務(wù)的風(fēng)險度,，在克服風(fēng)險的同時，從風(fēng)險管理中創(chuàng)造收益,。逐步實現(xiàn)在業(yè)務(wù)部門設(shè)立單獨的風(fēng)險管理部門，通過它在各部門之間傳遞和執(zhí)行風(fēng)險管理政策,，從業(yè)務(wù)風(fēng)險產(chǎn)生的源頭進(jìn)行有效控制。

強(qiáng)化合規(guī)意識篇十二

xx年3月11日我行展開了合規(guī)管理年活動的學(xué)習(xí)總動員會,。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化,，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人,，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人,，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從嚴(yán)開始,，抓實抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì),、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí),，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)意識,。

這雖是一則笑話，卻道出了一個事實,，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視,。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見,。小到闖紅燈、軋黃線,、隨地吐痰、亂丟垃圾,，大到隨意違約、坑蒙拐騙,、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象,，有的人似乎已是習(xí)以為常,、司空見慣,。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上,，這是一件非常可怕的事情,。

遠(yuǎn)的不說，從近年來,，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響,，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識,、道德水準(zhǔn)遭到否定。

究其原因來講非常簡單,，十案十違章，有章不循,，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒,，以過為鏡,，防微杜漸。勿以善小而不為,，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績,，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實強(qiáng)化案件防控的重要性,、緊迫性,。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié),。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信,、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念,，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到,，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功,，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。

誠然,，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后,，違規(guī)操作的問題卷土重來；不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷,，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千,。

因此，凡事堅持以人為本,，建立起防范人險的長效機(jī)制，最為一名信貸員,，我應(yīng)該從自身做起,，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起,，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員,，關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強(qiáng),。

四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識,，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事,、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí),，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險管理,；片面重視市場開拓,，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念,，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險管理和防控,。二樹立責(zé)任意識，信貸員應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)任,、對領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對自己負(fù)責(zé)任,，認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度,，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作,，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險控制盲區(qū),，有效防范操作風(fēng)險,。

三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任,，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上,，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣,。四樹立保密意識，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料工作,，更要作好為客戶的工作。兩個加強(qiáng)為：

二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè),，在工作作風(fēng)上員工要以身作則,、艱苦樸素、腳踏實地,、積極履行好工作職責(zé)。

強(qiáng)化合規(guī)意識篇十三

xxxx年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學(xué)習(xí)總動員會,。通過我們深入學(xué)習(xí),，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制,，以規(guī)章制度管理人,，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人,，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開始,，抓實抓細(xì),，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力,。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此,，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。

這雖是一則笑話,，卻道出了一個事實，就是一些人對法律,、規(guī)則的漠視。事實上,，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見,。小到闖紅燈、軋黃線,、隨地吐痰,、亂丟垃圾,，大到隨意違約、坑蒙拐騙,、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象,，有的人似乎已是習(xí)以為常,、司空見慣,。殊不知,，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上,，這是一件非常可怕的事情,。

遠(yuǎn)的不說，從近年來,，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響,，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識,、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單,，“十案十違章”，有章不循,，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒,，以過為鏡，防微杜漸,。勿以善小而不為，勿以惡小而為之,。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,，深入推進(jìn)違規(guī)積分,，切實強(qiáng)化案件防控的重要性,、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié),。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信,、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念,，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到,，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功,，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。

誠然,，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后,，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生,，卻只能在事后感慨萬千。因此,，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機(jī)制,，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起,，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起,，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員,，關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強(qiáng),。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事,、憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí),，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險管理;片面重視市場開拓,，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險管理和防控,。二樹立責(zé)任意識,，信貸員應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)任,、對領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對自己負(fù)責(zé)任,，認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項要素,。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終,，杜絕風(fēng)險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險,。

三樹立監(jiān)督意識,，員工相互之間不能盲目信任,，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上,，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹立保密意識,，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作,。兩個加強(qiáng)為：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度,、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失,，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰;二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則,、艱苦樸素、腳踏實地,、積極履行好工作職責(zé),。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境,。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項任務(wù),。在日常工作中，提高守法意識,，從業(yè)務(wù)風(fēng)險點和薄弱環(huán)節(jié)入手,，加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè),，對于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生,。

風(fēng)險防范是銀行每時每刻都存在的話題,，每個行員都必須深刻的認(rèn)識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點早會都會向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及如何防范風(fēng)險發(fā)生,，同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險出現(xiàn)。近期逸景翠園支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險防范認(rèn)識不夠深刻的表現(xiàn),。

該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中存在的問題有：

1)柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng),，造成大額記賬差錯。

疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時出現(xiàn)差錯的主要原因,，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯帳抹帳交易,，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性,。開戶時戶名錄入錯誤;匯款業(yè)務(wù)金額,，日期，姓名,，賬號，西聯(lián)匯款收匯人姓名,，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤,，而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款,，如能及時發(fā)現(xiàn)還好,，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴(yán)重的后果,，這些都是有實際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認(rèn)真地核對確保正確的情況下才提交,。

2)原始憑證保管不善，喪失記賬依據(jù),，存在風(fēng)險隱患。

憑證上的要素齊全,，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛,。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢,，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的,，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶,。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

3)柜員風(fēng)險防范意識不強(qiáng),，代客填寫單據(jù)。

代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛,，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫,，這時作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作,，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。

強(qiáng)化合規(guī)意識篇十四

近年來,，因商業(yè)銀行柜面風(fēng)險所引發(fā)的案件層出不窮,，涉案的金額也越來越大,，極大的.影響了銀行的信譽和業(yè)務(wù)的發(fā)展。

提高員工合規(guī)意識,、完善相關(guān)規(guī)章制度，使柜員在辦理業(yè)務(wù)時有章可循,、有章可依。首先應(yīng)加強(qiáng)對員工合規(guī)經(jīng)營意識和自我保護(hù)意識的教育,，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，堅決杜絕以習(xí)慣代替制度,，以感情代替規(guī)章，以信任代替紀(jì)律的陋習(xí),，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險防范意識,，從思想、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的合規(guī)意識,。讓員工樹立細(xì)節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念,。

其次，銀行柜面管理規(guī)章制度隨著柜面業(yè)務(wù)的調(diào)整和拓展經(jīng)常做補充和修正,，管理制度的頻繁波動使柜員難以領(lǐng)悟其宗旨，業(yè)務(wù)操作不當(dāng),，規(guī)章執(zhí)行力度不夠。在實際工作中,，有些業(yè)務(wù)柜員不是很了解到底違不違規(guī)，到底怎樣做才算合規(guī),。有的為了保險起見,，干脆拒絕辦理；有的柜員在斟酌之后,，還是給客戶辦了,。業(yè)務(wù)辦理和制度要求的不統(tǒng)一,，造成了客戶的不滿，影響銀行的形象和聲譽,。針對上述現(xiàn)象，建議有關(guān)部門科室每季或每月將下發(fā)的有關(guān)業(yè)務(wù)辦理要求,、規(guī)章制度的郵件統(tǒng)一整理，對現(xiàn)有規(guī)章制度大幅度清理整合,，使之更為科學(xué)合理，再下發(fā),，并組織員工學(xué)習(xí)。再次,，關(guān)注員工的自身利益,，尊重員工，發(fā)揮員工的“主體作用”,。切實站在一線員工的立場上，考慮員工的各方面需求,。銀行要拋開只講效益不要質(zhì)量的做法，注重員工長遠(yuǎn)人生規(guī)劃和發(fā)展,，通過組織各項學(xué)習(xí)和競賽來提高員工的綜合素質(zhì)和能力，提高員工識別柜面風(fēng)險的意識和抵抗柜面風(fēng)險的能力,。