心得體會(huì)是我們?cè)诮?jīng)歷一些事情后所得到的一種感悟和領(lǐng)悟,。我們?nèi)绾尾拍軐懙靡黄獌?yōu)質(zhì)的心得體會(huì)呢,？下面我給大家整理了一些心得體會(huì)范文，希望能夠幫助到大家,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇一

在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)中,，銀行票據(jù)作為一種重要的金融工具,，極大地促進(jìn)了資金的流通和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。然而,，伴隨著其發(fā)展,，銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)也日益突出，給銀行業(yè)和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定帶來了潛在威脅,。因此,，銀行業(yè)應(yīng)該高度重視票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控，建立健全的制度和管理體系,，以保障金融系統(tǒng)的健康穩(wěn)定。

（二）票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)

銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于涉及多方資金利益,、復(fù)雜交易組合和信息不對(duì)稱等原因所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn),。其表現(xiàn)主要包括以下幾個(gè)方面：

1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是由于市場(chǎng)變化導(dǎo)致票據(jù)價(jià)值波動(dòng)所引起的風(fēng)險(xiǎn)。如果市場(chǎng)環(huán)境惡化或政策變化，投資者對(duì)票據(jù)的需求會(huì)減少,，票據(jù)價(jià)格將下跌,。

2.信用風(fēng)險(xiǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)是指票據(jù)持有人因?yàn)橥顿Y對(duì)象的信用問題而無法按時(shí)收回本息的風(fēng)險(xiǎn)。如票據(jù)持有人持有的票據(jù)是經(jīng)營(yíng)狀況不佳的發(fā)行人發(fā)行的,，則可能會(huì)出現(xiàn)違約行為,，導(dǎo)致票據(jù)價(jià)值跌落。

3.操作風(fēng)險(xiǎn)：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于人為操作失誤而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn),。如票據(jù)持有人在交易中因操作失誤而導(dǎo)致的資金損失,，或交易前期的調(diào)研不足而導(dǎo)致信息不真實(shí)，都會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的操作風(fēng)險(xiǎn),。

（三）風(fēng)險(xiǎn)防控的路徑

針對(duì)以上票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn),，我們可以在制度和管理上進(jìn)行防控，從而保障銀行業(yè)的安全和穩(wěn)定,。具體來說,，我們可以從以下幾個(gè)方面入手：

1.建立健全的內(nèi)部控制制度

建立健全的內(nèi)部控制制度是防范票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的最基本措施。銀行應(yīng)根據(jù)自身情況,，制定內(nèi)部管理制度,，對(duì)于票據(jù)交易的各個(gè)環(huán)節(jié)，如投資決策,、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制,、信用風(fēng)險(xiǎn)控制、操作風(fēng)險(xiǎn)控制等,，都應(yīng)制定相應(yīng)的制度規(guī)程,。

2.完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系

完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系可以有效幫助銀行監(jiān)測(cè)和控制票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理體系主要包括以下四個(gè)方面：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和測(cè)量,、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制,、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和信息披露、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和應(yīng)對(duì),。

3.提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)也是防范票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵,。銀行應(yīng)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工對(duì)于票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和防控知識(shí),，以便在操作過程中更好地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn),。同時(shí)，銀行應(yīng)加大對(duì)于票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的宣傳和普及,，讓客戶充分意識(shí)到票據(jù)投資的風(fēng)險(xiǎn)性,。

（四）結(jié)合實(shí)際，制定科學(xué)方案

針對(duì)不同的銀行和市場(chǎng)環(huán)境,，制定科學(xué)的方案,，加強(qiáng)對(duì)于票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的防控,。首先應(yīng)該從市場(chǎng)情況出發(fā)，制定投資計(jì)劃和目標(biāo),，確保風(fēng)險(xiǎn)和收益合理平衡,；其次，應(yīng)從產(chǎn)品層面進(jìn)行考慮,，以符合客戶需求的產(chǎn)品為主,，同時(shí)重點(diǎn)關(guān)注客戶的嚴(yán)格準(zhǔn)入要求，確保貸款和融資的審批程序嚴(yán)格按照流程執(zhí)行,；最后,，應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，對(duì)于發(fā)行人的債券,、票據(jù)等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,。

（五）結(jié)尾

票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)是銀行業(yè)面臨的一種重要風(fēng)險(xiǎn)，銀行應(yīng)建立和完善票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控制度和管理體系,，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，制定科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)防控方案，以保障金融系統(tǒng)的安全穩(wěn)定,，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供更好的金融服務(wù),。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇二

銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的重要環(huán)節(jié)，但同時(shí)也面臨著各種風(fēng)險(xiǎn),，如信用風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。為了有效防控風(fēng)險(xiǎn),，保障金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行,，銀行必須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和控制。我在銀行工作多年,，通過實(shí)踐總結(jié),，獲得了一些關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的心得體會(huì)。

首先,，深入了解業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)來源至關(guān)重要,。不同類型的銀行業(yè)務(wù)有不同的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，必須對(duì)其進(jìn)行深入了解,，才能有效地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控,。比如，信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要來自借款人的還款能力和抵押物的價(jià)值,，而市場(chǎng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)則來自市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)和交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn),。只有通過深入研究和了解，才能找到風(fēng)險(xiǎn)的根源,，采取相應(yīng)的防范措施,。

其次,，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系是銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)鍵,。一個(gè)完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系可以幫助銀行識(shí)別,、評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)。首先,，要建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制,，通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和監(jiān)測(cè)系統(tǒng)來實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)。其次,，要建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和定價(jià)機(jī)制,，通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量和評(píng)估，制定出合理的風(fēng)險(xiǎn)政策和定價(jià)模型,。最后,，要建立風(fēng)險(xiǎn)控制和回避機(jī)制，通過限額管理,、風(fēng)險(xiǎn)分散和合規(guī)性監(jiān)控等措施,，控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和擴(kuò)大。

第三,，加強(qiáng)人員培訓(xùn)和專業(yè)素養(yǎng)提升也是銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的重要舉措,。銀行員工在風(fēng)險(xiǎn)管理中起著關(guān)鍵作用，他們的專業(yè)素養(yǎng)和能力水平直接影響到風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制效果,。銀行應(yīng)根據(jù)不同崗位設(shè)置相應(yīng)的培訓(xùn)計(jì)劃,，提高員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)是認(rèn)知和理解，培養(yǎng)他們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力,。此外,，銀行應(yīng)加強(qiáng)員工的待遇和激勵(lì)措施，提高員工的工作積極性和主動(dòng)性,，更好地履行職責(zé),，為銀行風(fēng)險(xiǎn)防控提供更好的保障。

第四,，加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作和信息共享,，可以提高銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的效果。銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)是多方面的,，需要多方面的力量來共同應(yīng)對(duì),。銀行應(yīng)加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)和其他金融機(jī)構(gòu)的合作和溝通,，共同研究和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn),。同時(shí)，銀行還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信息的收集和分析,，及時(shí)了解市場(chǎng)和行業(yè)的動(dòng)態(tài),，獲得有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào),，做出及時(shí)的調(diào)整和策略。

最后,，風(fēng)險(xiǎn)防控工作要善于總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，不斷完善和創(chuàng)新。銀行風(fēng)險(xiǎn)防控是一個(gè)不斷調(diào)整和優(yōu)化的過程,，需要不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的改善和創(chuàng)新。銀行應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估和監(jiān)督機(jī)制,，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和控制的評(píng)估,，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)和優(yōu)化。

總之,，銀行風(fēng)險(xiǎn)防控是一個(gè)重要而復(fù)雜的工作,，需要銀行全體員工的共同努力和合作。通過深入了解業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)來源,，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，加強(qiáng)人員培訓(xùn)和專業(yè)素養(yǎng)提升，加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作和信息共享,，以及不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和創(chuàng)新,，銀行可以更好地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，保障金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇三

通過對(duì)＃＃副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí),，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒有完全到位,、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí),、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感,、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng),、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。 通過學(xué)習(xí),，我認(rèn)識(shí)到,，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心,，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí),、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力,，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí),，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生,。 對(duì)于以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性,。

二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià),。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除,。

三,、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn),。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案,。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如,，在工作機(jī)制方面,，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

四、建立健全好各種規(guī)章制度,。加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程,，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程,；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。 五,、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊,。

近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過觀看視頻,，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí),。

近年來，金融案件頻發(fā),，發(fā)案率仍然居高不下,，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一,、是員工法紀(jì)意識(shí)差,，教育乏力。 俗話說,，千里之堤,，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多,、面廣,、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長(zhǎng)期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式,、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義,，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀,。 二、是防患意識(shí)不強(qiáng),，管理乏力,。 近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層,，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。 三,、稽核檢查圖形式、走過場(chǎng),、監(jiān)督乏力,。 一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多,、面廣,、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式,，走過場(chǎng),，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。從以上幾個(gè)方面看,，本人認(rèn)為： 要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：

一,、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控

（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。

（二）大堂經(jīng)理,、柜員,、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),。

（三）大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬,，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示,。

（四）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。

（五）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核 ,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核,。

（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的.檢查,。

（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像,。

二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識(shí)

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀,，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性,，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé),，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作,，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo),。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境,。

同時(shí),，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí),、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍,。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己,，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。

三,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)

身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用,。因此,，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對(duì)待客戶,。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情,、周到,、專業(yè)、快捷,、創(chuàng)新,、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,，贏得更好的社會(huì)形象,。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,?？傊?，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己,，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，警惕思想，堅(jiān)定信念,，合規(guī)辦事,，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇四

xx年3月11日我行展開了合規(guī)管理年活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì),。通過我們深入學(xué)習(xí),，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制,，以規(guī)章制度管理人,，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人,，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣,。從嚴(yán)開始，抓實(shí)抓細(xì),，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì),、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí),，因此,，我將自己的心得體會(huì)寫下來勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)意識(shí)。

這雖是一則笑話,，卻道出了一個(gè)事實(shí),，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視,。事實(shí)上,，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見,。小到闖紅燈、軋黃線,、隨地吐痰,、亂丟垃圾，大到隨意違約,、坑蒙拐騙,、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象,，有的人似乎已是習(xí)以為常,、司空見慣,。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則,，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上,，這是一件非常可怕的事情,。

遠(yuǎn)的不說,，從近年來，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件,，在社會(huì)上造成不良的影響,，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí),、道德水準(zhǔn)遭到否定,。

究其原因來講非常簡(jiǎn)單，十案十違章,，有章不循,，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒,，以過為鏡,，防微杜漸。勿以善小而不為,，勿以惡小而為之,。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念,，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性,、緊迫性,。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,，弘揚(yáng)誠(chéng)信,、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念,，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖,，卻恰恰是個(gè)人想取得成功,，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。

誠(chéng)然,，我們誰(shuí)也不希望,，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后,，違規(guī)操作的問題卷土重來；不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問題不斷,，使全行員工的利益受到牽連,；不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬(wàn)千,。

因此,，凡事堅(jiān)持以人為本，建立起防范人險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制,，最為一名信貸員,，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起,，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起,，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員,，關(guān)健要樹立四種意識(shí),、做到兩個(gè)加強(qiáng)。

四種意識(shí)為：一樹立合規(guī)辦事意識(shí),，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事,、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí),，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展,，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理；片面重視市場(chǎng)開拓,，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念,，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。二樹立責(zé)任意識(shí),，信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任,、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對(duì)自己負(fù)責(zé)任,，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作,，將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終,，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制盲區(qū)，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn),。

三樹立監(jiān)督意識(shí)，員工相互之間不能盲目信任,，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì),、按章辦事的基礎(chǔ)上,，我們?cè)谔幚韱栴}的時(shí)候一定要形成自覺監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣,。四樹立保密意識(shí),，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料工作，更要作好為客戶的工作,。兩個(gè)加強(qiáng)為：

二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè),，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素,、腳踏實(shí)地,、積極履行好工作職責(zé)。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇五

隨著科技的快速發(fā)展和消費(fèi)者需求的不斷變化,，銀行業(yè)也不得不經(jīng)歷轉(zhuǎn)型,。然而，銀行轉(zhuǎn)型并非易事,，其中存在著許多風(fēng)險(xiǎn)需要防控,。本文將探討銀行轉(zhuǎn)型過程中的風(fēng)險(xiǎn)，并提供一些建議和心得體會(huì),，以幫助銀行更好地應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn),。

第一段：了解銀行轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)

銀行轉(zhuǎn)型涉及許多風(fēng)險(xiǎn)，主要包括技術(shù)風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、管理風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)包括軟件和系統(tǒng)的故障,、網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露等問題,。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括經(jīng)濟(jì)環(huán)境的波動(dòng)、競(jìng)爭(zhēng)壓力和利率風(fēng)險(xiǎn)等,。管理風(fēng)險(xiǎn)主要指內(nèi)部流程不規(guī)范,、員工管理不善等問題。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)則是指未能符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求和規(guī)定,。

第二段：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施

要應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)型過程中的風(fēng)險(xiǎn),，銀行需要采取一系列的防控措施。首先,，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，包括制定明確的風(fēng)險(xiǎn)策略和規(guī)章制度。其次,，加強(qiáng)技術(shù)安全防護(hù),，包括加密數(shù)據(jù)、建立安全的網(wǎng)絡(luò)防火墻等。此外,，銀行還需要進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理,，包括通過市場(chǎng)調(diào)研了解競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和行業(yè)動(dòng)態(tài)，制定相應(yīng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)策略,。

第三段：加強(qiáng)人員培訓(xùn)和管理

轉(zhuǎn)型過程中,，人員培訓(xùn)和管理也是至關(guān)重要的。銀行需要加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn),，使其了解轉(zhuǎn)型的意義和目標(biāo),，同時(shí)掌握所需的技能和知識(shí)。此外,，銀行還需要建立有效的績(jī)效管理系統(tǒng),，對(duì)員工的表現(xiàn)進(jìn)行評(píng)估和激勵(lì)，以提高員工的積極性和工作質(zhì)量,。

第四段：與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在銀行轉(zhuǎn)型中尤為重要,。銀行需要與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持密切的合作，確保符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求,。此外,，銀行還可以請(qǐng)專業(yè)的法律團(tuán)隊(duì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)審查，以確保轉(zhuǎn)型過程中的合規(guī)性,。

第五段：建立靈活的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

轉(zhuǎn)型過程中,，銀行需要建立靈活的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和調(diào)整,。這包括持續(xù)監(jiān)測(cè)市場(chǎng)和技術(shù)的變化,，并對(duì)已知和未知的風(fēng)險(xiǎn)做出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。銀行還需要建立良好的風(fēng)險(xiǎn)信息溝通渠道,，使信息能夠及時(shí)傳遞并得到有效的處理,。

結(jié)論：銀行轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)防控是一個(gè)復(fù)雜且具有挑戰(zhàn)性的任務(wù)。然而,，通過建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,、加強(qiáng)人員培訓(xùn)和管理、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作和建立靈活的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,，銀行可以更好地應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)型過程中的挑戰(zhàn),。在這個(gè)不斷變化的時(shí)代，銀行應(yīng)積極適應(yīng)變化,，不斷創(chuàng)新和發(fā)展,，以滿足消費(fèi)者的需求，并確保風(fēng)險(xiǎn)的有效防控,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇六

第一段：引言（150字）

銀行作為金融機(jī)構(gòu)的重要組成部分,，承載著社會(huì)資金的流通和金融交易的安全保障。然而，由于金融市場(chǎng)的不穩(wěn)定性和經(jīng)濟(jì)環(huán)境不確定性,，銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來越大,。因此，銀行風(fēng)險(xiǎn)防控工作變得至關(guān)重要,。本文將分享一些對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的心得和體會(huì)，希望能夠?qū)︺y行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的改進(jìn)有所幫助,。

第二段：明確風(fēng)險(xiǎn)類型（250字）

在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控工作時(shí),，首先需要明確不同類型的風(fēng)險(xiǎn)。常見的銀行風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。對(duì)于不同的風(fēng)險(xiǎn)類型,，我們可以采取不同的防控措施,。例如，對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn),，需要建立完善的客戶信用評(píng)級(jí)體系和貸前貸后管理制度,；對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，需要進(jìn)行有效的投資組合管理和市場(chǎng)監(jiān)控,；對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn),，需要建立健全的內(nèi)部控制體系和風(fēng)險(xiǎn)管理流程；對(duì)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),，需要進(jìn)行流動(dòng)性壓力測(cè)試和資金管理等,。明確風(fēng)險(xiǎn)類型有助于有針對(duì)性地制定風(fēng)險(xiǎn)防控策略。

第三段：加強(qiáng)內(nèi)部控制（300字）

內(nèi)部控制是銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的基礎(chǔ),。強(qiáng)化內(nèi)部控制的關(guān)鍵在于建立健全的制度和流程,，并確保其有效執(zhí)行。首先,，銀行應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和規(guī)范,，明確相關(guān)的職責(zé)和權(quán)限，規(guī)定各項(xiàng)制度和流程,，以確保風(fēng)險(xiǎn)防控工作的科學(xué)性和規(guī)范性,。其次，銀行應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險(xiǎn),。此外，銀行還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和教育,，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力,。通過加強(qiáng)內(nèi)部控制，銀行可以提高風(fēng)險(xiǎn)防控的效果和水平。

第四段：建立合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型（300字）

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的重要環(huán)節(jié),。建立合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型有助于準(zhǔn)確識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn),，為風(fēng)險(xiǎn)防控提供依據(jù)。合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型應(yīng)包括客戶評(píng)級(jí)模型,、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量模型和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型等,。客戶評(píng)級(jí)模型用于評(píng)估客戶的信用風(fēng)險(xiǎn),；風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量模型用于對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行測(cè)量和估計(jì),；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型用于監(jiān)控銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)水平和風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)。通過建立合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型,，銀行可以更好地預(yù)測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn),。

第五段：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)監(jiān)管（200字）

風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)監(jiān)管是銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的重要手段。銀行應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)監(jiān)管的建設(shè),，提高風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)監(jiān)管的科學(xué)性和規(guī)范性,。風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)監(jiān)管應(yīng)該融入到銀行的日常經(jīng)營(yíng)管理中，形成長(zhǎng)效機(jī)制,。此外,，銀行應(yīng)加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通與合作，及時(shí)了解和應(yīng)對(duì)監(jiān)管政策,、規(guī)范和要求,。只有通過加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)監(jiān)管，銀行才能更好地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn),，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展,。

總結(jié)（100字）

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控是一項(xiàng)艱巨的任務(wù)，需要銀行全體員工的共同努力,。在風(fēng)險(xiǎn)防控工作中,，銀行應(yīng)明確不同類型的風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)內(nèi)部控制,，建立合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型,，并加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)監(jiān)管。只有通過這些措施的合理配合和科學(xué)應(yīng)用,，銀行才能更好地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn),，確保業(yè)務(wù)安全。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇七

xxxx年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì),。通過我們深入學(xué)習(xí),，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制,，以規(guī)章制度管理人,，以規(guī)章制度約束人,，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣,。從“嚴(yán)”開始,，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì),、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力,。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此,，我將自己的心得體會(huì)寫下來勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí),。

這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí),，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視,。事實(shí)上,，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見,。小到闖紅燈,、軋黃線、隨地吐痰,、亂丟垃圾,，大到隨意違約、坑蒙拐騙,、違法亂紀(jì),。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常,、司空見慣,。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則,，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上,，這是一件非常可怕的事情,。

遠(yuǎn)的不說,，從近年來，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件,，在社會(huì)上造成不良的影響,，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí),、道德水準(zhǔn)遭到否定,。究其原因來講非常簡(jiǎn)單,，“十案十違章”，有章不循,，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因,。

以案為鑒，以過為鏡,，防微杜漸,。勿以善小而不為，勿以惡小而為之,。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī),，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念,，深入推進(jìn)違規(guī)積分,，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性,。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié),。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠(chéng)信,、合規(guī),、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),。應(yīng)該意識(shí)到,，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功,，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力,。

誠(chéng)然，我們誰(shuí)也不希望,，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后,，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生,，卻只能在事后感慨萬(wàn)千,。因此，凡事堅(jiān)持以人為本,，建立起防范“人”險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制,，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起,，從小事做起,，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起,。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員,，關(guān)健要樹立四種意識(shí),、做到兩個(gè)加強(qiáng)。四種意識(shí)為：一樹立合規(guī)辦事意識(shí),，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事,、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí),，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展,，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理;片面重視市場(chǎng)開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念,，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控,。二樹立責(zé)任意識(shí)，信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任,、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任,、對(duì)自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素,。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終,，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn),。

三樹立監(jiān)督意識(shí),，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì),、按章辦事的基礎(chǔ)上,，我們?cè)谔幚韱栴}的時(shí)候一定要形成自覺監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣,。四樹立保密意識(shí),，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作,。兩個(gè)加強(qiáng)為：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度,，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的,，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失,，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰;二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則,、艱苦樸素,、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé),。主動(dòng)熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境,。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)。在日常工作中,，提高守法意識(shí),，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè),，對(duì)于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長(zhǎng)鳴,，從思想意識(shí)上和行動(dòng)上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。

風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題,，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法,。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn),。近期逸景翠園支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)不夠深刻的表現(xiàn),。

該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中存在的問題有：

1)柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng),，造成大額記賬差錯(cuò),。

疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯(cuò)帳抹帳交易,，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性,。開戶時(shí)戶名錄入錯(cuò)誤;匯款業(yè)務(wù)金額，日期,，姓名,，賬號(hào)，西聯(lián)匯款收匯人姓名,，身份證號(hào)碼,，出生年月和有效期等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn),。取款操作成存款造成了自己短款,，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后果,，這些都是有實(shí)際的案例的,。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地核對(duì)確保正確的情況下才提交。

2)原始憑證保管不善,，喪失記賬依據(jù),，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。

憑證上的要素齊全,，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù),，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯(cuò)誤的憑證交回客戶自行作廢,，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的,，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢,，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對(duì)客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料,。

3)柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng),，代客填寫單據(jù)。

代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛,，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn),。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果,，我們要做好對(duì)客戶的解釋工作,，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇八

銀行員工內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)通過對(duì)xx副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí),，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件,，暴露出的.我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí),、內(nèi)控管理上的重大缺陷,，員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng),、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思,。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到,，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí),，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí),、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力,，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí),，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生,。對(duì)于以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實(shí)效性,。

。

案件防控工作教育活動(dòng),，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題,，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的,。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例,，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù),，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面,，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺,。

。

要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除,。

。

道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn),。比如，在工作機(jī)制方面,，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

,。

加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,，嚴(yán)格操作流程,，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

。

特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇九

按照集團(tuán)公司的統(tǒng)一部署安排,，xx對(duì)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作情況開展了全面自查。結(jié)合自身行業(yè)的特點(diǎn),，認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，完善風(fēng)險(xiǎn)防控措施，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行的制約和監(jiān)督機(jī)制,，要求各風(fēng)險(xiǎn)崗位嚴(yán)格遵守崗位職責(zé),，自覺接受職工群眾的監(jiān)察。現(xiàn)將有關(guān)工作匯報(bào)如下：

針對(duì)容易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的崗位進(jìn)行分析評(píng)估,，有效遏制和減少xx現(xiàn)象的發(fā)生,。大力推行重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)崗位考評(píng)制，通過考評(píng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)崗位人員的防范意識(shí),、責(zé)任意識(shí),，促使各項(xiàng)工作落到實(shí)處。不斷改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,，構(gòu)建權(quán)力運(yùn)行的動(dòng)態(tài)監(jiān)管模式,，從源頭上拒腐防變，推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)的深入開展,，為創(chuàng)造和諧的工作環(huán)境提供保障,。

全面梳理風(fēng)險(xiǎn)崗位,，突出領(lǐng)導(dǎo)干部等重要管理崗位,，采取“自己找、部門查,、領(lǐng)導(dǎo)提”的方法,，從各個(gè)層面逐一排查篩選風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保找準(zhǔn)、找全,。

三是客觀準(zhǔn)確評(píng)估各崗位廉潔風(fēng)險(xiǎn),，根據(jù)發(fā)生的幾率和危害程度依次劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，使后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)防范更有針對(duì)性,。

一是思想道德防范,。開展以崗位廉潔教育為主的宣傳教育，制定教育計(jì)劃,，長(zhǎng)期性,、經(jīng)常性開展。

二是制度風(fēng)險(xiǎn)防范,。完善制度體系,，通過查找廉潔風(fēng)險(xiǎn)，找出權(quán)力運(yùn)行機(jī)制,、制度上的遺漏與不足,，及時(shí)建立、修改制度,，保證制度執(zhí)行上下一致,。加大制度宣傳教育力度，強(qiáng)化制度的執(zhí)行力,，切實(shí)發(fā)揮制度在防腐抗變中的作用,。

三是權(quán)力行使風(fēng)險(xiǎn)防范。嚴(yán)格履行工作職責(zé),，落實(shí)監(jiān)督和管理責(zé)任,，重大決策需經(jīng)過總經(jīng)理辦公會(huì)及董事會(huì)討論審議，不搞“一言堂,，定調(diào)子”,。

xx在廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中取得了一定成效，但總體看來,，還面臨一些困難和不足：

一是相關(guān)的制度建設(shè)仍需進(jìn)一步完善,；

二是風(fēng)險(xiǎn)崗位考評(píng)制落實(shí)力度還不夠。

今后,，xx將更加注重預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，規(guī)范權(quán)力運(yùn)作流程,，穩(wěn)步有效地推動(dòng)公司健康快速發(fā)展,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇十

隨著2011年物價(jià)水平的不斷上漲，cpi指數(shù)屢創(chuàng)新高,。國(guó)家為了穩(wěn)定物價(jià)和打壓房?jī)r(jià),，大幅提高銀行存款準(zhǔn)備金率和貸款利息，銀根大幅緊縮。在這種大背景下,，溫州作為全國(guó)經(jīng)濟(jì)最活躍的地方之一,，民間資本就變得非常活躍,，民間借貸的主體,，逐漸從熟人過渡到陌生人之間。由于缺乏相互了解，導(dǎo)致借貸資金給對(duì)方必然會(huì)要求提高借款利率以彌補(bǔ)自己這部分風(fēng)險(xiǎn)。民間借貸的市場(chǎng)化造就了民間資本成本也急劇上升,。在高額利息收入的引誘下，溫州大批企業(yè)陷入了民間借貸的泥潭,，近期不斷傳出企業(yè)老總出逃的信息。與此相對(duì)應(yīng),，銀行的大量信貸資產(chǎn)也存在著較大的風(fēng)險(xiǎn),。

在保持風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，更應(yīng)加大部門營(yíng)銷力度,，爭(zhēng)取早日完成分行給我部門的任務(wù)指標(biāo),，通過部門已有的優(yōu)質(zhì)客戶去拓展新客戶，越是在銀根緊縮的背景下,，越是要加大營(yíng)銷力度,，通過和優(yōu)質(zhì)客戶合作，在其關(guān)系網(wǎng)中再尋找?guī)准覂?yōu)質(zhì)客戶,。在部門老總的帶領(lǐng)下齊心協(xié)力,，共同營(yíng)銷，利用我行授信效率高,，公銀線產(chǎn)品較為豐富的特色,，為企業(yè)解決融資難的問題，以此為契機(jī)開展我行和這些優(yōu)質(zhì)客戶的合作,。爭(zhēng)取提前完成今年分行給我們部門的營(yíng)銷任務(wù),，同時(shí)也是為我部門完成明年的營(yíng)銷任務(wù)打下良好的基礎(chǔ)。

客戶向我行提供強(qiáng)有力的保證,，在客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況正常的前提下,，我們當(dāng)然可以大膽的和客戶合作。并不能因?yàn)樽罱欢螘r(shí)間銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)加大,，而對(duì)拓展新客戶心有余悸,。

在具體操作業(yè)務(wù)流程上，客戶經(jīng)理更要樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，因?yàn)閷?duì)于企業(yè)總體風(fēng)險(xiǎn)的控制,，法律合同風(fēng)險(xiǎn)和程序風(fēng)險(xiǎn)都是企業(yè)總體風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)，雖然客戶的實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)主要有客戶經(jīng)理掌握,，但是在經(jīng)手具體合同,、具體業(yè)務(wù)時(shí)也存在很多內(nèi)控的風(fēng)險(xiǎn)。在合同的簽訂時(shí),，一定要確保當(dāng)事人當(dāng)面簽字,，在不認(rèn)識(shí)對(duì)方的前提下，一定要通過身份證來進(jìn)行核實(shí),，避免人情世故代簽或在客戶經(jīng)理不在場(chǎng)的情況下簽字和蓋章,，以免產(chǎn)生脫保的情況，關(guān)于合同的簽訂在和有關(guān)部門的銜接下,，一定要最大限度的保障我行的風(fēng)險(xiǎn),，在具體業(yè)務(wù)辦理，比如客戶提供的購(gòu)銷合同和各種發(fā)票,，客戶經(jīng)理必須核實(shí)其真實(shí)性,，在抵押登記方面更要親自把關(guān)，在他項(xiàng)權(quán)證的領(lǐng)取上更要親自領(lǐng)取,，避免客戶帶領(lǐng)而導(dǎo)致抵押失效的情況,，有時(shí)候在經(jīng)辦具體業(yè)務(wù)時(shí)，會(huì)出現(xiàn)由于各種原因?qū)е驴蛻粢环矫婕庇诜趴?，而另一方面公司法人的簽字或者保證公司的簽字蓋章沒有落實(shí)到位的情況,，在這種情況下要如何學(xué)會(huì)向客戶解釋我行內(nèi)控規(guī)章制度，讓客戶意識(shí)到一筆業(yè)務(wù)的快慢并不是我們業(yè)務(wù)部門一個(gè)人的事情,，只有我們業(yè)務(wù)部門和客戶相互合作才能真正快速的辦理,。

行的信貸業(yè)務(wù)從實(shí)質(zhì)上來看就是在風(fēng)險(xiǎn)和利潤(rùn)中左右搖擺。在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下,，銀行業(yè)作為一個(gè)理性的經(jīng)濟(jì)人,，必然有追求利益最大化的欲望。

銀行從業(yè)人員一定要有正確的人生觀,，價(jià)值觀和財(cái)富觀,。我們平時(shí)接觸的都是各種企業(yè)家，他們動(dòng)輒上千萬(wàn)上億的財(cái)富,，這是他們一生辛勞所得,，并不是通過高利貸和賭博所能帶來的。我們必須保持良好的心態(tài),，針對(duì)社會(huì)上各種不良習(xí)氣特別是黃賭毒,，我們客戶經(jīng)理一定要遠(yuǎn)離這些，因?yàn)槲覀兪侵苯雍唾Y金打交道的人,，如果在心態(tài)上出現(xiàn)問題,，那么必然是大問題,，所以在平時(shí)的'生活中一定要有一個(gè)清楚的認(rèn)識(shí)和良好的心態(tài)，任何案件的出現(xiàn)所牽扯的當(dāng)事人都是從小事的自我要求不高開始的,，必須從源頭斷絕這種現(xiàn)象的出現(xiàn),。

2017年9月3日，我有幸參加了我行在杭州舉辦的“ ,？,？？,？,？”的學(xué)習(xí)班，在為期一周的培訓(xùn)中,，我認(rèn)真地學(xué)習(xí)了信貸風(fēng)險(xiǎn)防范和財(cái)務(wù)報(bào)表分析等內(nèi)容,。其中，老師對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)防控的理論基礎(chǔ)進(jìn)行了深刻講解,，并組織了實(shí)際案例的討論,、演示和點(diǎn)評(píng)，既有實(shí)務(wù)操作又有理論講解,，使我對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)防控有了更多的認(rèn)識(shí)和理解,。

一、貸前調(diào)查是風(fēng)險(xiǎn)防控的第一道關(guān)口,。

貸前調(diào)查不全面,、資料收集不全;輕易采用企業(yè)提供的報(bào)表數(shù)據(jù)，欠核實(shí),，缺乏對(duì)假信息,、報(bào)表的防范;存在由社會(huì)上不正常現(xiàn)象引發(fā)的道德風(fēng)險(xiǎn)問題,，對(duì)企業(yè)信譽(yù)調(diào)查重視程度不夠,，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)借款人注冊(cè)資金未到位或抽逃公司注冊(cè)資金。有可能導(dǎo)致貸前調(diào)查報(bào)告流于形式,，失去保證貸款安全性的意義,。

二、貸時(shí)審查是風(fēng)險(xiǎn)防控的再保險(xiǎn),。

及相關(guān)行補(bǔ)充完善,，說明情況，提出審查意見,，限期予以補(bǔ)充回復(fù),。原則上凡是貸款調(diào)查人員調(diào)查認(rèn)定的內(nèi)容，審查人員都應(yīng)當(dāng)重新審核,，看其是否真實(shí)有效是否符合信貸準(zhǔn)入條件和相關(guān)政策制度,。全面初審的目的,，是解決貸款資料的完整性及合規(guī)合法性問題。全面初步審查的主要內(nèi)容,，同貸款調(diào)查階段收集借款申請(qǐng)資料的內(nèi)容基本一致,。

三、貸后管理是監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié),。

貸款實(shí)行全流程管理，即從貸款發(fā)放至貸款收回進(jìn)行全面跟蹤檢查,，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)采取相應(yīng)的防范措施,。為此，各級(jí)信貸管理人員必須樹立起貸后管理和貸前決策同等重要的觀念,，克服“重放輕收,，重放輕管”的傾向，將貸后管理做到實(shí)處,，處理好貸款營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防范之間的矛盾,，以貸后管理推動(dòng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。同時(shí),，實(shí)地進(jìn)行貸后檢查,，能及時(shí)識(shí)別和彌補(bǔ)貸款潛在風(fēng)險(xiǎn)，確保貸款的安全性,、流動(dòng)性,、盈利性。

總之,，我覺得開展業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)是銀行從業(yè)人員的的一項(xiàng)本職工作,。我們要將學(xué)習(xí)內(nèi)容落實(shí)到今后的工作，找準(zhǔn)薄弱點(diǎn)各個(gè)擊破,，不斷健全我行信貸防控體系,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)篇十一

今年以來，我部根據(jù)《xx銀行案件防控長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施辦法》,、《xx銀行20xx年案件防控工作方案》等文件精神,，結(jié)合部門及條線工作重點(diǎn)，對(duì)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理,，持續(xù)開展員工教育,、培訓(xùn)，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,，建立和完善案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制,，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報(bào)告如下：

我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署，在對(duì)20xx年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,，擬定了20xx年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃,，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中,。同時(shí),，為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作,，我部還制定了20xx年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃,，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。

我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo),，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對(duì)口的二級(jí)部室,、科室，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工,，一級(jí)抓一級(jí),、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于20xx年底簽訂《xx銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書（20xx年度）》,。20xx年我部以確保不發(fā)生百萬(wàn)元以上大案,、要案、力爭(zhēng)杜絕百萬(wàn)元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo),，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。

我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求,，按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況,、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查,，檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室,。另外，為增強(qiáng)部門案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性,，我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃,，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排,、組織方式,、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確,。在具體落實(shí)上,，部門根據(jù)計(jì)劃安排，結(jié)合案防重點(diǎn),，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工,，要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí),，以便更好地開展案防工作。

我部按照《xx銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制,。根據(jù)日常工作實(shí)踐,，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況，對(duì)授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規(guī)性相對(duì)薄弱,、整改情況相對(duì)欠佳的經(jīng)營(yíng)單位,，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，以便加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度,。相關(guān)名單已按季報(bào)送案件防控辦公室。

20xx年以來,，我部繼續(xù)以“三個(gè)辦法,、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn),，以案件防控為目標(biāo),，加強(qiáng)制度建設(shè)，進(jìn)一步完善全流程管理,。

1,、結(jié)合貸款新規(guī)，完善我行制度,，加強(qiáng)流程管控一是對(duì)20xx版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題,、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，陸續(xù)下發(fā)《xx銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范（20xx版）》,、《xx銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》,、《xx銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》。20xx版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé),，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充,。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控,。

二是針對(duì)上海銀監(jiān)局對(duì)我行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見,，下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法,、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改,、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作,、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求,。

三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見,，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報(bào)》,，要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查意見，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾,；高度重視貸款新規(guī),，營(yíng)造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求,；統(tǒng)一問責(zé)標(biāo)準(zhǔn),，加強(qiáng)內(nèi)部問責(zé)。

四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī),，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》,，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”,，盡職開展貸款三查,，嚴(yán)格調(diào)查、審核,、跟蹤貸款用途及流向,，防范信貸資金被挪用。同時(shí),，通知并要求強(qiáng)化貸后管理,，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用,。在開展貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查及日常走訪時(shí),，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對(duì)，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致,；及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù),，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改,。