在平日里,，心中難免會有一些新的想法,，往往會寫一篇心得體會,，從而不斷地豐富我們的思想,。我們想要好好寫一篇心得體會，可是卻無從下手嗎,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心得體會范文，希望對大家能夠有所幫助。

農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會篇一

今天,，在老師的帶領(lǐng)下,，我們學(xué)習(xí)了銀行合規(guī)風(fēng)險管理方面的知識。課堂內(nèi)容生動形象,，老師多次與同學(xué)們互動,，活躍了學(xué)習(xí)氣氛，提升了學(xué)生們的興趣,。在內(nèi)容上,，老師給我們介紹了合規(guī)風(fēng)險管理的定義，細(xì)化了風(fēng)險管理的意義以及具體的合規(guī)操作辦法,，以下是我的三點(diǎn)感想,。

第一、作為農(nóng)行的員工,，而合規(guī)銀行則是一個銀行發(fā)展的根基,。作為農(nóng)行的一份子，首先應(yīng)該調(diào)整自己對待“金錢”的心態(tài),，要有一種視金錢為糞土的胸懷,。形象來說就是我們要把每天看到的一張張鈔票當(dāng)作普通的物品，而不是金錢,，我們需要做的就是把這些物品保管好,，無論是付出還是收入，心存正義,，不開思想的小差,，不做違法的事情。從內(nèi)部員工操作這個源頭上杜絕潛在風(fēng)險,，進(jìn)而提升職業(yè)道德素養(yǎng)以勝任這份工作,。

第二、嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,。作為一個普通人,，我們要做一個遵紀(jì)守法的好公民；作為一個銀行人,，更要嚴(yán)于律己,，合規(guī)操作，所有業(yè)務(wù)按照規(guī)定流程一步一步完成,，在制度面前不放松,，在規(guī)定面前不懈怠，在章程面前不動搖,。合規(guī)操作,，積極踐行合規(guī)銀行的理念，杜絕任何違法違規(guī)行為,。

第三,、端正服務(wù)態(tài)度,。我們是金融戰(zhàn)線上的工作人員，更是服務(wù)基層大眾的服務(wù)者,。每一位客戶都是農(nóng)行的支持者,，不論貧窮或是富有，我們都要平等對待,，不能戴有色眼鏡,。當(dāng)然,，針對客戶在業(yè)務(wù)上的不同需求,，我們也應(yīng)該因人制策，積極為客戶提供適合他們的金融服務(wù),，從而提升客戶體驗,，增強(qiáng)客戶粘性。

我相信只要我們大家齊心協(xié)力,，共同遵守規(guī)章制度,，上海農(nóng)行在踐行合規(guī)銀行的道路上會越走越寬，越走越好,！

農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會篇二

銀行合規(guī)心得體會怎么寫?合規(guī)就是適合規(guī)章法律制度,，下面我們就來看看在學(xué)習(xí)了相關(guān)的知識之后有什么銀行合規(guī)心得體會吧!

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定,、行業(yè)規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器,。

合規(guī)涉及銀行各條線,、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié),，滲透到銀行每一個員工,。

合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視,。

為此,，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控責(zé)任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風(fēng)險意識的宣傳教育活動,，這項活動在支行也受到了極大的重視,。

【我眼中的合規(guī)】

作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽,，對自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏,、收章,、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章,，不得提供給他人使用,，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件,，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等,。

也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石,。

如何從小事做起,，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。

我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心：對客戶,，對自己,，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面,，沒有僥幸,，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步，為發(fā)展,，為提高,。

【合規(guī)隱患】

案件的治理與防控，是金融風(fēng)險防范工作的重要內(nèi)容,，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ),。

近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生,，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展,，由于認(rèn)識不足，措施不到位,，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范,。

隱患之一：思想認(rèn)識不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞,。

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心,，是社會資金劃撥、往來,、結(jié)算,、匯兌的場所。

作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門,，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標(biāo),，因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。

由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識不足,、重視不夠,，對員工的思想政治工作,、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展需要,，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié),。

同時由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算,、輕防范,、重人情、輕考察,，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè),，使銀行職工隊伍中混進(jìn)了一些意志不堅定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工,，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上,，這些人在金錢,、美色,、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動機(jī),，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險可能,。

隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問題,。

《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度,。

實行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患,。

但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補(bǔ)充足夠后備人員,，造成人員非常緊張。

導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個制度,，只有在上級督促下,，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時,，才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度,，從而埋下案件隱患。

隱患之三：只注重對正式員工的管理,，忽視對臨時工的監(jiān)督管理,，案防工作不徹底。

近幾年來,，由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減,，銀行便大量聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題,，降低經(jīng)營成本,。

銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議,，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬,，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗,，從而導(dǎo)致臨時用工人員素質(zhì)參差不齊。

因臨時用工人員素質(zhì)參差不齊,，管理不利,，重視不足，不僅導(dǎo)致個別臨時工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任,，工作責(zé)任感不強(qiáng),，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患,。

隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度,、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗，導(dǎo)致有章不循,、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生,。

銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少，流動性較差,，一人多崗,、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往,，相互間感情較深,，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。

工作中只談感情,，不講制度,，互相之間盲目信任，把重要憑證,、票據(jù),、印章、權(quán)限卡,、鑰匙等隨意丟放,，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作,，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止,，給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。

二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全,，監(jiān)督人員編制少,，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級行的各類大檢查活動，致使檢查內(nèi)容和時間規(guī)律性較強(qiáng),，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評情況,，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報,，致使小缺口發(fā)展成大漏洞,。

四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外,，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度,，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。

隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體,，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進(jìn)行必要的監(jiān)督,。

執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭,，以防患于未燃,。

因此強(qiáng)化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的,。

目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度,，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內(nèi)容,。

同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識不足,，難以有效防范風(fēng)險。

【對策建議】

1,、強(qiáng)化合規(guī)意識，加強(qiáng)道德教育,。

“思考方式?jīng)Q定行為和成就,。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,，滲透到每個崗位,、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。

一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。

積極開展法制教育,，增強(qiáng)員工的防范意識,、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中,。

二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識,。

引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控,，不盲目與人攀比,，防微杜漸,，面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會,、個體與個體利益得失的矛盾,。

三是強(qiáng)化自覺意識。

引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀,，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩。

四是強(qiáng)化集體意識,。

引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽(yù),，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo),、共同榮譽(yù),，增強(qiáng)集體觀念。

2,、培養(yǎng)良好習(xí)慣,，提高執(zhí)行能力。

要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢,，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。

一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循,，違章必究,，形成制度制約。

二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅持;對于不適合形勢發(fā)展要求的，必須及時進(jìn)行全面檢查梳理,，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo),。

三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。

四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。

3,、加強(qiáng)自我管束，規(guī)范合規(guī)操作,。

“合規(guī)操作,，從我做起”。

合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。

一是管好自己。

自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力,、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ),，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場,，切實提高自身防微杜漸的能力,。

二是監(jiān)督別人。

不輕易相信別人,，留心觀察身邊人,，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段,。

三是堅持流程。

流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法,，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。

四是建立有效溝通的平臺,。

通過共同談心,、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí),、生活及家庭情況,，傾聽員工的心聲，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺,，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài),，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心,、工作舒心,、生活開心。

4,、完善績效考核,，建立監(jiān)督機(jī)制。

完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制,。

一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一,，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤。

二是建立獎罰并重的專項考核激勵機(jī)制,。

對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報,、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰,，追究責(zé)任。

三是建立溝通制度,。

制度不是頒發(fā)了就完事,，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通,、解釋,、提醒，制度才能得以執(zhí)行,。

四是建立合理化建議制度,。

通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會,，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作,、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運(yùn)用的建議,，員工自然會銘記在心,，自覺執(zhí)行,。

5、抓好典型教育,，樹立榜樣作用,。

“榜樣的力量是無窮的”。

正面典型是旗幟,，可以啟迪心靈,，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎,，以之為鑒,。

一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。

合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念,，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。

合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起,，口頭要時時講合規(guī),，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,，只有各級管理人員提高認(rèn)識,，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位,，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用,。

二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例,，抓住典型,，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育，特別是案件的量刑,、給家庭帶來的危害和處理人的力度,，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的,。

【任重而道遠(yuǎn)】

合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅持,。

合規(guī)文化的建設(shè)是一個持續(xù)的動態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作,。

它需要銀行在保持相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下，開展形式多樣,、富有實效的合規(guī)文化建設(shè)活動,，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮,，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起,、合規(guī)創(chuàng)造價制,、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍,，逐步形成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護(hù)網(wǎng),，最終培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。

最近我通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,，進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性,。

作為一名前臺柜員,，我深知合規(guī)操作是基本原則。

一,、提高思想素質(zhì),，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。

我平時加強(qiáng)自身對法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。

銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),，必須把風(fēng)險防范放在第一位。

每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度,，從自身做起,，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行,。

我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點(diǎn)一滴,，合規(guī)操作,。

在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓,。

作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度,，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險,，人人有責(zé),，合規(guī)操作，從我做起,。

工作處處有風(fēng)險,，慎重認(rèn)真最重要。

作為一名前臺員工,，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。

作為服務(wù)窗口的一名員工,，我在認(rèn)真做好每一件事,，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時，也會牢記“客戶至上”,、“以客戶為中心”的宗旨,，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實際工作中,，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,，但作為前臺人員,，我們要提供服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧,，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候,，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,，在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù),。

總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度,，防范風(fēng)險,，保證資金安全。

從自身做起,，合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作,、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù),，把我們各項工作做好 。

為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化,，開展合規(guī)建設(shè)及風(fēng)險防范推進(jìn)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實性和必要性,。

郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴,。

推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強(qiáng)有力的依托和保證。

另外,，供應(yīng)鏈金融的管理也是一門需要進(jìn)一步的加強(qiáng)學(xué)習(xí),。

一、合規(guī)化文化建設(shè)及風(fēng)險防范

通過參加此次學(xué)習(xí),，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識,，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起,、主動合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學(xué)習(xí)正是一個很好的機(jī)會,。

通過學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性,。

依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在,。

因此,，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作,，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展,。

1、提高員工思想素質(zhì),，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。

加強(qiáng)對我行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),，必須把風(fēng)險防范放在第一位,。

每天從自己的崗位做起，

自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī)、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

2,、建立建全各項規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力,，實屬重要根源，無數(shù)案件,、事故,、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。

正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失,。

我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

健全規(guī)章制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。

為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí),，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度、嚴(yán)操作,。

有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查,、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,。

對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。

此外，我行還要求收集,、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容,，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記,、獎金分配等臺帳,，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個很好的方法。

3,、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識,。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧,。

堅持至始至終地按規(guī)章辦事。

如此以來,，我們的制度才得于實施,，我們的資金安全防范才有保障。

再好的制度,，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面。

近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù),。

采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線,。

這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的思想建設(shè),，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育,，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。

二、供應(yīng)鏈金融的管理

在此次培訓(xùn)中我還學(xué)習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理,、方案與實務(wù)后,，我認(rèn)為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來越市場化,出于市場細(xì)分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。

我國參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴(kuò)大業(yè)務(wù)的需要,。

會伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的條件之一,。

因此,應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的設(shè)計,推動供應(yīng)鏈融資的良性發(fā)展。

提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險管理水平是目前殛待解決的問題,。

1,、加強(qiáng)行業(yè)研究,提高市場風(fēng)險管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場風(fēng)險是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后,由于市場價格劇烈波動,不能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款,導(dǎo)致的`銀行貸款無法及時收回或發(fā)生損失的風(fēng)險。

銀行要圍繞跨國公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)做好深入的調(diào)查、研究,。

要了解核心企業(yè)的資信能力,、市場地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景,同時也要仔細(xì)研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量、生產(chǎn)能力,、市場競爭力等,。

對于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對各大類商品市場進(jìn)行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的談判,了解買賣雙方的有關(guān)情況,。

2,、加強(qiáng)內(nèi)部控制,提高操作風(fēng)險管理水平，商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前,、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險的概率增大,。

對于從事供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的銀行來說,加強(qiáng)人員的培訓(xùn),提高員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力迫在眉睫,同時在現(xiàn)有操作風(fēng)險的管理框架下,將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險管理嵌入其中并進(jìn)行有關(guān)創(chuàng)新也勢在必行。

通過此次培訓(xùn)活動,，使我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，進(jìn)一步了解供應(yīng)鏈金融的管理工作有著很好的幫助，也增強(qiáng)了維護(hù)郵政儲蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感,，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會,。

一、學(xué)習(xí)合規(guī),，提高認(rèn)識,。

首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議,，對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔#〕##號,、建總函〔#〕##號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),，尤其是對“合規(guī)手冊”進(jìn)行了全面的了解和掌握,，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識,。

其次,，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營,、輕管理”的錯誤認(rèn)識,。

與同事們達(dá)成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),，甚至導(dǎo)致生存危機(jī),。

而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價值,。

最后,，由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴(kuò)大客戶回報價值,，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競爭力,，提高建行的聲譽(yù)。

二,、及時整改,，亡羊補(bǔ)牢。

通過學(xué)習(xí),，我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認(rèn)識和領(lǐng)悟,。

事情發(fā)生在##年末，當(dāng)時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,，動員全單位上下人員都想辦法,，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項任務(wù)指標(biāo)完成,。

我是對工作很勤奮的人,，為此我下了很大的心血對客戶進(jìn)行了大力宣傳，但是,，由于當(dāng)時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，加之當(dāng)時臨近年末,，距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn),，為此，我們?nèi)w員工都非常著急,。

后來大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款,，而且不受任何限制(當(dāng)時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn),。

當(dāng)時我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶,，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，又能爭取將該項任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn),。

但在今年4月份,，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易,。

當(dāng)時我還有些不理解,，存款自由,、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則,。

但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí),，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已,。

盡管辦理的筆數(shù)不多,，金額也不大，有沒給建行造成什么損失,，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi),。

而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。

今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓(xùn),，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫,，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營的第一要旨來抓,，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。

發(fā)生上訴事件后,，我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改,。

首先，將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理,，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚,、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理，將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理,，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。

其次,，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé),，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起,，員工間相互監(jiān)督,，在全員認(rèn)識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害,，違法有罪的思想觀念,。

最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機(jī)制,，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部,、員工互相監(jiān)督,，相互監(jiān)管,，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制,，絕不搞下不為例的姑息縱容,。

三、合規(guī)經(jīng)營,，初見成效,。

通過正確認(rèn)識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果,。

首先,，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護(hù)了員工工作的積極性,。

自從進(jìn)行合規(guī)要求以來,，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,，在員工互相監(jiān)督下,，得到明顯改善。

成功堵截了用假身份證開戶事件5起,，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆,，金額達(dá)4865元,。

現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了。

盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解,，甚至發(fā)生投訴事件,，但最終都得到了客戶的認(rèn)可。

合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值,。

我們做過調(diào)查,，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊,，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī),。”我們在做基金業(yè)務(wù)宣傳的時候,，也從不給客戶許諾,，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳,，相反,，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險。

但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,，相反還在遞增,。

這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價,，誠信無價”。

所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則,。

因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競爭力,，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉,，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會地位。

以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識,，不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評指正,。

1.

銀行合規(guī)心得怎么寫

2.

銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)

3.

柜員合規(guī)心得體會

4.

合規(guī)大討論心得體會

5.

合規(guī)操作學(xué)習(xí)心得

6.

【必備】合規(guī)承諾書三篇

8.

合規(guī)晚會主持人串詞

農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會篇三

為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，2011年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”,，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動有著很強(qiáng)的現(xiàn)實性和必要性,。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴,。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能,。下面,，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險,，我談幾點(diǎn)粗淺見解,。

一、正視問題,，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系,。

1、風(fēng)險意識淡薄,。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險,，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別,、計量、監(jiān)測,、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋,。

2、是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重,。無數(shù)案例表明,，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn),，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患,，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識,、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強(qiáng),，不按流程辦事,、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件,。

3,、一、二級條線風(fēng)險防范流于形式,。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定,，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進(jìn)行針對性地檢查,、督促,、整改、落實,。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實不夠,。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象,。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系,，各部門、各業(yè)務(wù)線,、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前,、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前,、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督,、檢查，指導(dǎo),、幫促整改的體系,，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。

4,、加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核,，將責(zé)、權(quán),、利捆綁在一起,，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人,、移送”的原則,，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé),，上追兩級,。

5,、銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī),，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則,，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任,，不僅不能削弱管理的職能,，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障,。如此,，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。

二,、建章立制,，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。

銀行號稱三鐵 ：“鐵制度,、鐵算盤,、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴的,，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣,。

1,、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的,，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究,，及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究,，及時解決,。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南,，如果不知道或不懂得如何去做,，就在 83項制度中去尋找答案。

2,、認(rèn)真執(zhí)行各項制度,。就柜員而言，要從自己做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行檢查,，落實檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言,，要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控,，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外,，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜,、雙人管庫、雙人押運(yùn),、雙線核算,、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管,、章證分管的“五雙三分管”制度,、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度,、日終互盤制度,、繳協(xié)款制度、atm機(jī)管理制度,、異常情況報告制度,、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況,。做到相互制約,，相互監(jiān)督。

3,、觸犯制度嚴(yán)懲不怠,。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線,，誰就要受到懲罰,。特別是要經(jīng)常對“十種人”( 涉嫌“黃、賭,、毒”的人員,、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員,、個人負(fù)債嚴(yán)重的人員,、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員,、有犯罪前科的人員,、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費(fèi)的人員)進(jìn)行風(fēng)險管控和排查,，對有章不循的員工,，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理,。推行管理問責(zé)制,，建立對違規(guī)違紀(jì)事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉,。

農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會篇四

為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化,，2011年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動有著很強(qiáng)的現(xiàn)實性和必要性,。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強(qiáng)有力的依托和保證,，也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面,，就如何提高銀行效益,，降低金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見解,。

一,、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系,。

一是風(fēng)險意識淡薄,。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險,，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險,，只有采取識別,、計量、監(jiān)測,、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋,。

二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明,，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn),、最難控制點(diǎn)，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患,，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識,、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強(qiáng),，不按流程辦事,、不按規(guī)定作業(yè),，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。

三是一,、二級條線風(fēng)險防范流于形式,。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改,，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進(jìn)行針對性地檢查、督促,、整改,、落實。

三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核,，將責(zé),、權(quán)、利捆綁在一起,，按照銀監(jiān)會提出“賠罰,、走人、移送”的原則,，實行業(yè)務(wù)線,、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級,。四是銀企密切配合,，按照出國留學(xué)家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則,，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能,，還要充實稽查檢查的人員,，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道,。

二、建章立制,，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系,。

銀行號稱三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤,、鐵帳本”,。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的,，我們的郵政銀行,，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。

1、建立健全各項制度,。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的,，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題,，要認(rèn)真研究,，及時解決。目前省分行建立的83項制度,，就是我們工作的依據(jù)和指南,，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案,。

2,、認(rèn)真執(zhí)行各項制度。就柜員而言,，要從自己做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實檢查要求,。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言,，要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查,。此外,，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫,、雙人押運(yùn),、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管,、錢賬分管,、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度,、大額核保制度,、日終互盤制度、繳協(xié)款制度,、atm機(jī)管理制度,、異常情況報告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退,、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況,。做到相互制約,，相互監(jiān)督。

3,、觸犯制度嚴(yán)懲不怠,。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線,，誰就要受到懲罰,。特別是要經(jīng)常對“十種人”( 涉嫌“黃、賭,、毒”的人員,、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員,、個人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員,、交友混亂的人員,、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員,、貸款收受回扣的人員,、熱衷高消費(fèi)的人員)進(jìn)行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工,，要將其調(diào)離原崗位,，并嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制,，建立對違規(guī)違紀(jì)事項的舉報制度,，做到約束和激勵并舉。

農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會篇五

這次銀行內(nèi)訓(xùn)師的培訓(xùn)已經(jīng)告一段落,，但是帶給我的影響至今仍然記憶猶新,。也許在我的故事里面，可以找到大家需要的答案,，帶著大家一起進(jìn)入我這幾天培訓(xùn)的故事,。

5分鐘演講，一個重要的課題,！時間的掌握,，內(nèi)容的充實，互動的自如,！展現(xiàn)自己的與眾不同,，令人印象和深刻，真不容易,！

在第一天的演講練習(xí)中,，意外的,，我發(fā)現(xiàn)自己平時充滿創(chuàng)意的寫作腦子竟然不太管用，到了臺上仍然不能收放自如,，這點(diǎn)非常讓我困惑,，我就不相信可以順手拈來寫作的我不能做好演講，但是,，事實就是偏偏不行,。

呵呵，自我提升原來是這樣簡單,！

懷著一顆永遠(yuǎn)謙卑的心去求教,，您看，答案就在您身邊……

農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會篇六

近期,，省行開展了“從我做起,，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間,，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信,、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識,。

在平凡中奉獻(xiàn),，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡,，實則偉大,。從大的方面來說，一份職業(yè),，一個工作崗位,，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,，比如我們農(nóng)行,，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需,。農(nóng)行要發(fā)展,，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地,，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的,。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途,，為了農(nóng)行的榮譽(yù),，做一名愛崗敬業(yè)的人,，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則,。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向,；如果沒有德,，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺,，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值,。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,，這是我的職業(yè)，也是我的職業(yè),，自我參加工作以來,，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè),，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的,。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿,，忠誠老實,。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用,，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù),。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本,、為人,、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,，努力工作，才能使自己立于不敗之地,。

“沒有規(guī)矩何成方圓”,，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟,。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時,，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細(xì)細(xì)想來,，其實不然，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力,。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項制度都是一個機(jī)器零件,，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失,，各項制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng),、沒有出納顏朝霞的隨意放縱,、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸,。管中窺豹,，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行,，不是靠某一人來執(zhí)行的,，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的,。

銀行號稱“三鐵：“鐵制度,、鐵算盤、鐵帳本”,。正因為有了銀行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,，我們的制度才得于實施,，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面。不悔資料版權(quán)所有,！

近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù),。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的思想建設(shè),，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育,，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證,。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),，組織學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度,、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的,；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查,、出國留學(xué),、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。

通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心,，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助,。

農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會篇七

古人云：無規(guī)矩不成方圓。規(guī)矩是人類生存與活動的前提與基礎(chǔ),，人們總是要在規(guī)與矩所成形的范圍內(nèi)活動,。世間萬事萬物都有規(guī)矩，小到日常生活,，大到國家大事,。家有家規(guī)，行有行規(guī),，國有國法,。不論做什么事情都有它應(yīng)有的規(guī)則、規(guī)定,，人們都要應(yīng)該按照規(guī)定規(guī)則去辦,。

一是提高認(rèn)識，保持頭腦清醒,。在嚴(yán)控案件風(fēng)險的高壓態(tài)勢下,，我們必須清楚的認(rèn)識到，風(fēng)險防控能力的提高是一項長期的工作,，案件防控是一項長期的任務(wù),，必須將其納入日常管理，天天防,，天天講,，時刻保持清醒頭腦，時刻保持警鐘長鳴,，時刻關(guān)注風(fēng)險隱患,。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),，必須把風(fēng)險防范放在第一位,，要充分認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到遵紀(jì)守法,、合規(guī)操作的重要性,，認(rèn)識到合規(guī)風(fēng)險管理是每一名員工的職責(zé)，深刻理解風(fēng)險防范是銀行發(fā)展永恒的主題。了解和掌握合規(guī)知識,，提高對合規(guī)風(fēng)險管理重要性的認(rèn)識和理解,，確保合規(guī)風(fēng)險管理切實有效。

作為一名普遍員工,，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處,，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作,，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起,，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,。

結(jié)合平時在工作中實際情況,，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動

總結(jié)

一,、愛崗敬業(yè),、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,，它看似平凡,，實則偉大。從大的方面來說,，一份職業(yè),，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障,。作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向,；如果沒有德,，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺,，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值,。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿,，忠誠老實,。所謂守信就是說話算數(shù),，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù),。所以通過對這次的學(xué)習(xí),，使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人,、言行和責(zé)任,，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,，努力工作,，才能使自己立于不敗之地。

多的客戶,，贏得更好的社會形象,。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟,。加強(qiáng)合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來,，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力,。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,，每一項制度都是一個機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆鑼絲釘,，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹需要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,。

三,、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”：鐵制度,、鐵算盤,、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約,，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此以來,，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障,。再好的制度,，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面,。

這幾天,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤,，作如下心得體會,，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片,，我的心情久久不能平靜,。影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔,，用他們對自由和生活的渴望,，給我們敲響了警鐘，沉思之后,，頗多感慨,。

“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”,，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,，“要想人不知,，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理,，認(rèn)為自己高明,，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險,。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,，而最終陷入痛苦的深淵,。

人是萬物之靈,，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在,，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父母,、對親友、對社會,。然而,，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜,。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西,，那么他的生活將非常愉快,。而守住誠實,、正直、忠貞,、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中,，富貴的人并不一定幸福,，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實,、認(rèn)認(rèn)真真干工作,，也不可能淪為貧窮階層,。為什么不腳踏實地走正道,，遵紀(jì)守法做好人呢? 作為一名建設(shè)銀行的員工,，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì),、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生,。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面,，讓自己的工作更加完善;另一方面,，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外,，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識,，要求自己愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動,，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向,，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵,，樹立正確的價值觀，人生觀,，在本職工作中把握自己，管住自己,，走好人生路,。

一,、嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必 須由客戶本人親自辦理。

二,、大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防 止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動,。

三,、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行 對賬，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示,。

四,、對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。

五、堅持“四眼制度”復(fù)核 ,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核,。

六,、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查,。

七,、加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),，特別是新上崗人員,，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。

八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。

通過案例學(xué)習(xí)，完善內(nèi)控制度建設(shè),，是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要務(wù)條件,。按“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務(wù),、出臺一項制度,、建立一項流程”的原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性,、嚴(yán)密性,、完整性進(jìn)行評價，制定和完善所有機(jī)構(gòu),、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度,、業(yè)務(wù)流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”;員工培訓(xùn)到位,，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng);強(qiáng)化崗位流程制約,。通過制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范,，明確崗位權(quán)利,、義務(wù)和責(zé)任;加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制。建立對要害部門,，重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險排查制度,。總之,，在工作中要嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度,，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識,，警惕思想,，堅定信念，合規(guī)辦事,，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險,。