全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告范文,，全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作旨在通過(guò)系統(tǒng)的識(shí)別,、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn),，保障組織的穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)和長(zhǎng)期發(fā)展,，同時(shí)提升組織的整體競(jìng)爭(zhēng)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。通過(guò)制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略,，組織可以更有效地應(yīng)對(duì)突發(fā)事件和危機(jī),，減少損失，快速恢復(fù)正常運(yùn)營(yíng),。以下是小編為大家整理的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告范文(精選七篇),，供大家參考借鑒，歡迎閱讀與收藏,，希望能夠幫到大家！現(xiàn)在和小編一起來(lái)看看吧,！

全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 1

一,、20xx年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作回顧

（一）全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況

1,、強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，完善管理制度,。根據(jù)20xx年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際需求,，對(duì)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行了調(diào)整，明確了各部門職責(zé)分工,，在機(jī)關(guān)本級(jí)建立了內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)絡(luò)員制度,，在所屬各子、分公司和直管項(xiàng)目部明確了風(fēng)險(xiǎn)管理主責(zé)部門,，切實(shí)加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo),，完善了信息溝通機(jī)制。同時(shí),，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度,，結(jié)合自身實(shí)際，規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)信息收集,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,、重大風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告的工作程序和方法。

2,、全面推進(jìn)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),。為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理工作，提高公司治理水平和風(fēng)險(xiǎn)管理能力,，集團(tuán)公司全面啟動(dòng)了以全面風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向的內(nèi)部控制體系建設(shè),，制定了《實(shí)施方案》，聘請(qǐng)外部咨詢機(jī)構(gòu)專家進(jìn)行專業(yè)指導(dǎo),，組織機(jī)關(guān)各部門對(duì)集團(tuán)公司業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理,，對(duì)流程進(jìn)行了優(yōu)化，對(duì)制度進(jìn)行了完善,，編制了《內(nèi)部控制管理手冊(cè)》和《制度手冊(cè)》,。針對(duì)近150個(gè)業(yè)務(wù)流程開(kāi)展了業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，收集和分析相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息,，制定了合理,、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理方案及內(nèi)部控制措施，保證了體系的完整性和有效性,。

3,、深入開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控宣貫工作。堅(jiān)持多渠道,、多形式,、多場(chǎng)合開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控學(xué)習(xí)和宣傳教育工作，分別于6月份和11月份舉辦了兩期培訓(xùn)班,，對(duì)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)知識(shí)和業(yè)務(wù)進(jìn)行了培訓(xùn)和宣貫,。同時(shí),，將工作重心下移，集團(tuán)公司分管領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì),，組織人員深入各子公司和直管項(xiàng)目部,，對(duì)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，通過(guò)上下聯(lián)動(dòng)共同推進(jìn)和完善風(fēng)險(xiǎn)管理工作,。通過(guò)培訓(xùn)和輔導(dǎo),，營(yíng)造了風(fēng)險(xiǎn)管理的氛圍，提升了全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，也大大提高了各部門,、各單位參與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控工作的主動(dòng)性和積極性，推動(dòng)了內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作的有序開(kāi)展,。

4,、加大對(duì)重大、重要風(fēng)險(xiǎn)的管控力度,。針對(duì)20xx年度集團(tuán)公司重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)組織制訂了具體管控方案和整改計(jì)劃，明確了整改責(zé)任部門,、責(zé)任人員,、時(shí)間節(jié)點(diǎn)、整改方案和措施等,，對(duì)企業(yè)發(fā)展運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn),、問(wèn)題和短板進(jìn)行整改和完善，切實(shí)加強(qiáng)重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)的管控,。

5、全面風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)提升取得顯著成效,。集團(tuán)公司以開(kāi)展管理提升活動(dòng)為契機(jī),，全力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)提升,。在健全和完善內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系,、編制《內(nèi)部控制手冊(cè)》、抓好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控業(yè)務(wù)培訓(xùn)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等工作的基礎(chǔ)上,，重點(diǎn)以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向,，開(kāi)展了重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)流程的對(duì)接，明確了各部門應(yīng)完善的重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程和管理制度,，指導(dǎo)各部門梳理業(yè)務(wù)流程,，編制權(quán)限指引表，確保了內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)工作的實(shí)用性,。同時(shí),，建立信息溝通平臺(tái),，持續(xù)收集風(fēng)險(xiǎn)信息，不斷完善內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)告制度,、預(yù)警體系、應(yīng)對(duì)處理機(jī)制以及內(nèi)部監(jiān)督體系等,，保證了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)效性和全面性,。

（二）20xx年度重大、重要風(fēng)險(xiǎn)管控情況

通過(guò)對(duì)20xx年度重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析,，集團(tuán)公司確定了本年度重點(diǎn)管控的8項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)分別為安全風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn),、人力資源風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn),、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn),、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)、成本費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn),，并制定了管控實(shí)施方案,，明確了相關(guān)責(zé)任部門，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控和整改情況進(jìn)行了全程監(jiān)控,，確保了重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)管控工作在集團(tuán)上下得到有效落實(shí)。

1,、安全風(fēng)險(xiǎn),。20xx年國(guó)內(nèi)重大安全事故頻發(fā)，安全形勢(shì)嚴(yán)峻,，集團(tuán)公司對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)加強(qiáng)防控,。一是全面深化安全教育，提升全員安全意識(shí),。于3月份召開(kāi)了安全生產(chǎn)培訓(xùn)視頻會(huì)議,，邀請(qǐng)了鐵道部安監(jiān)司及股份公司安質(zhì)部領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)授課，明確了年度安全工作目標(biāo),，確定了重點(diǎn)監(jiān)管項(xiàng)目,，提出通過(guò)抓三基（基本、基礎(chǔ),、基層）,，提升全員安全的行為能力、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部的履職能力和安全事故的防范能力,，培育良好的企業(yè)安全文化,，為企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展保駕護(hù)航。二是強(qiáng)化安全管理干部業(yè)務(wù)培訓(xùn),，打造專家型安全管理隊(duì)伍,。6月份與XXX鐵路職業(yè)技術(shù)學(xué)院聯(lián)合舉辦了安全管理干部培訓(xùn)班，邀請(qǐng)專家教授講課,，培訓(xùn)各級(jí)安全管理干部人員54人,，提升了集團(tuán)安全管理隊(duì)伍的整體素質(zhì),。三是深入開(kāi)展安全大檢查。為應(yīng)對(duì)嚴(yán)峻的安全生產(chǎn)形勢(shì),，集團(tuán)公司下發(fā)了全面排查整治工程建設(shè)隱患的緊急通知，在全集團(tuán)部署為期3個(gè)月的安全大檢查工作，成立了11個(gè)檢查組，由集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì),，深入施工一線,，查安全意識(shí),、查安全管理,、查現(xiàn)場(chǎng)安全,，全面排查各類安全隱患，做到了不留死角,，不留盲區(qū),，確保了集團(tuán)公司施工安全持續(xù)穩(wěn)定,。

2,、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)從全面預(yù)算管理和資金管控兩個(gè)方面加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度。預(yù)算管理方面,，一是堅(jiān)持開(kāi)源節(jié)流,、多收緩支的原則，嚴(yán)格做到預(yù)算與成本費(fèi)用控制相匹配，與資金收支相統(tǒng)一,。二是采取自下而上,、逐級(jí)審核,，自上而下,、細(xì)化分類的措施，統(tǒng)一編制規(guī)則,，統(tǒng)一表單格式，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑,。三是應(yīng)用信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)事項(xiàng)申請(qǐng)占用預(yù)算,、網(wǎng)上審批剛性控制等功能，強(qiáng)化事前預(yù)測(cè),、過(guò)程控制,、動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)、分析預(yù)警等,。四是解決了預(yù)算編制數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確,、編報(bào)不及時(shí)、業(yè)務(wù)量大的問(wèn)題,，提高了預(yù)算編制質(zhì)量和效率,。資金管控方面,，一是強(qiáng)力推進(jìn)清欠清收,，以工程款回收為源頭，緊盯四類款項(xiàng)（合同預(yù)付款及進(jìn)度款,、尾工款及質(zhì)保金,、其他應(yīng)收款、逾期債權(quán)）,，實(shí)施五定措施,，狠抓催收,，確保早收、多收,、快收,；于九月底召開(kāi)了清欠收款專題會(huì)議，對(duì)當(dāng)前企業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中存在的債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了深入分析,，研究部署了四季度清欠清收工作,，在全集團(tuán)發(fā)起大干90天、收款65億元的攻堅(jiān)戰(zhàn),。二是優(yōu)化資金運(yùn)作,，推行個(gè)人信用卡先支付后報(bào)銷，實(shí)施報(bào)銷款強(qiáng)制歸還備用金等措施,，加大備用金,、周轉(zhuǎn)金、保證金,、往來(lái)款等清理力度,，壓減無(wú)效占用。三是優(yōu)化備用金,、勞務(wù)款,、材料款、經(jīng)費(fèi),、其他款項(xiàng)等五項(xiàng)資金支付流程,，固化植入系統(tǒng)，降低了貨幣資金占用,。四是上收大額資金支付審批權(quán)限,，集團(tuán)公司上收直管項(xiàng)目單筆支付資金500萬(wàn)元以上審批權(quán)限，工程公司上收項(xiàng)目單筆支付資金10萬(wàn)元以上審批權(quán)限,。

3,、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)防控因項(xiàng)目管理不科學(xué),、過(guò)程監(jiān)控不到位帶來(lái)的一系列風(fēng)險(xiǎn),，包括工程進(jìn)度延誤、安全和質(zhì)量事故,、成本失控,、大面積虧損等。集團(tuán)公司通過(guò)一項(xiàng)目一考核,，一考核一兌現(xiàn),，對(duì)項(xiàng)目管理進(jìn)行全過(guò)程監(jiān)控，堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)化管理，以科學(xué)的技術(shù),、管理,、作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為基礎(chǔ)，以完善的制度體系為抓手,，精心組織,，精心施工，確保所有工程項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)閉環(huán)管理,，有序可控,。通過(guò)超前謀劃方案，合理調(diào)配資源,，重點(diǎn)布控關(guān)鍵環(huán)節(jié),，確保完成節(jié)點(diǎn)工期等措施來(lái)防控工期延誤風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)加大培訓(xùn)力度,，深入開(kāi)展安全和質(zhì)量大檢查活動(dòng),，防控安全質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)，確保項(xiàng)目平穩(wěn)有序運(yùn)行,。通過(guò)加強(qiáng)成本管理,，加大對(duì)工程違規(guī)外包、設(shè)備違規(guī)租賃,、物資管理混亂等懲處力度,，防控成本失控、大面積虧損的風(fēng)險(xiǎn),。通過(guò)加強(qiáng)信用評(píng)價(jià)工作,，打造良好的企業(yè)品牌形象，防范企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn),。

4,、人力資源風(fēng)險(xiǎn)。隨著集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模不斷擴(kuò)張,，經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域不斷延伸,，對(duì)人才的需求更加多元，因此,，公司更加注重優(yōu)化人才隊(duì)伍的結(jié)構(gòu),，預(yù)防因人才結(jié)構(gòu)性短缺或失衡帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，不僅做好人才數(shù)量上的平衡,，更從質(zhì)上從嚴(yán)要求,。一是樹(shù)立正確的用人導(dǎo)向，突出業(yè)績(jī)和能力因素,，提拔重用自我要求嚴(yán)格,、管理才能突出,、群眾評(píng)議良好的干部,，對(duì)那些阿諛?lè)畛?、不說(shuō)實(shí)話、不干實(shí)事的干部形成導(dǎo)向壓力,，做到寧缺毋濫,。二是著力加快人才培養(yǎng)，堅(jiān)持眼睛向內(nèi),，圍繞鐵路四電及相關(guān)專業(yè),，做好人才發(fā)展規(guī)劃，強(qiáng)化人才培養(yǎng),；注重培養(yǎng)那些能干事,、干成事的全面管理人才，給他們壓成才成長(zhǎng)的擔(dān)子,、搭展現(xiàn)才華的.舞臺(tái),，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，提高管理能力,；以一線作業(yè)班組建設(shè)為重點(diǎn),，強(qiáng)化各專業(yè)一線實(shí)作人員培養(yǎng)工作，發(fā)展壯大技能人才隊(duì)伍,。三是積極營(yíng)造良好的人才發(fā)展環(huán)境,，突出德才兼?zhèn)洹⒁缘聻橄鹊挠萌藰?biāo)準(zhǔn)和五湖四海,、任人唯賢的用人原則,，不斷完善和改進(jìn)以業(yè)績(jī)和能力為導(dǎo)向的考核評(píng)價(jià)機(jī)制、干部考評(píng)辦法和用人程序,，探索建立符合企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的人才建設(shè)渠道,。

5,、法律風(fēng)險(xiǎn),。主要通過(guò)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，嚴(yán)格五項(xiàng)法律審核,，提升企業(yè)防范法律風(fēng)險(xiǎn)能力,。一是建立了重大合同法律風(fēng)險(xiǎn)告知制度，對(duì)重大合同中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題,，由法律事務(wù)部門以法律風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)的形式告知履約單位,，通過(guò)溝通協(xié)商加以解決。二是建立了合同風(fēng)險(xiǎn)交底制度,，對(duì)集團(tuán)公司新中標(biāo)項(xiàng)目合同中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行梳理分類,，確定合同風(fēng)險(xiǎn)把控單位和把控部門，面對(duì)面與項(xiàng)目進(jìn)行交底，共同商討應(yīng)對(duì)措施,。三是建立了知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和研發(fā)配套管理機(jī)制,，成立了知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)加強(qiáng)保護(hù),，在處理軟件侵權(quán)詐騙案件中發(fā)揮了積極作用,，如在處理西門子X(jué)XX公司與集團(tuán)公司共同擁有的高速鐵路列控系統(tǒng)地面應(yīng)答器專利技術(shù)主體轉(zhuǎn)讓有關(guān)事項(xiàng)談判過(guò)程中，有效規(guī)避了西門子X(jué)XX公司企圖將專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓給西門子公司背后的陷阱,，維護(hù)了企業(yè)利益,。四是健全了涉外合同評(píng)審機(jī)制，選派4人參加了股份公司組織的涉外法律和英語(yǔ)培訓(xùn),，充實(shí)了涉外法律人才隊(duì)伍,，并在烏茲別克斯坦鐵路、坦桑尼亞電力成套項(xiàng)目,、烏干達(dá)輸電線路,、智利圣地亞哥地鐵3號(hào)線和6號(hào)線、尼日利亞等海外項(xiàng)目施組和合同評(píng)審中發(fā)揮了作用,。五是認(rèn)真做好規(guī)章制度,、經(jīng)濟(jì)合同、重要決策,、授權(quán)委托,、合同專用章使用等法律審核工作，做到嚴(yán)謹(jǐn)化,、程序化和規(guī)范化,，20xx年集團(tuán)全面五項(xiàng)法律審核率達(dá)到100%，審核規(guī)章制度76個(gè),、審核合同文本1786份,、審核合同用印34826個(gè)、辦理法人授權(quán)委托書(shū)157份,，均無(wú)一差錯(cuò),，全年沒(méi)有發(fā)生法律審核不嚴(yán)而產(chǎn)生的訴訟案件。

6,、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn),。主要從項(xiàng)目投標(biāo)報(bào)價(jià)及物資集中采購(gòu)兩方面預(yù)防價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。首先是項(xiàng)目定價(jià)方面,，堅(jiān)持以效益為核心,，對(duì)投標(biāo)項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，針對(duì)項(xiàng)目定價(jià),，制定了嚴(yán)格的評(píng)審程序和辦法,，投標(biāo)前充分評(píng)估項(xiàng)目報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn),，嚴(yán)控因定價(jià)不合理造成的效益不佳、賠本賺吆喝的風(fēng)險(xiǎn),，甚至給企業(yè)帶來(lái)聲譽(yù)上的損失,。其次，在物資采購(gòu)方面,，一是堅(jiān)決落實(shí)集中采購(gòu)各項(xiàng)規(guī)章制度，全面運(yùn)用內(nèi)部商務(wù)平臺(tái),，以完善的供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)和信息網(wǎng)絡(luò),，形成批量?jī)r(jià)格優(yōu)勢(shì)，并不斷強(qiáng)化監(jiān)督考核力度,，確保項(xiàng)目的預(yù)期效益,。二是推行法人一套帳管理模式，確立集團(tuán)公司,、工程公司法人（承包人）的采購(gòu)責(zé)任主體地位,，搭建由工程公司、指揮部,、項(xiàng)目部共同參與的兩級(jí)物資設(shè)備集中采購(gòu)平臺(tái),，固化采購(gòu)流程，落實(shí)集采責(zé)任,，明確采購(gòu)權(quán)限,、采購(gòu)范圍，提升集采效能,，把生產(chǎn)要素集中管控落到實(shí)處,，實(shí)現(xiàn)降本增效的目標(biāo)。三是發(fā)揮物資分公司招投標(biāo)代理,、采購(gòu)服務(wù),、統(tǒng)購(gòu)統(tǒng)銷、剩余物資回收利用,、設(shè)備維修職能和采購(gòu)平臺(tái)的作用,，實(shí)現(xiàn)物資集中采購(gòu)工作的制度化、規(guī)范化,、常態(tài)化,。

7、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn),。面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)環(huán)境,，通過(guò)積極推進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，加快轉(zhuǎn)型升級(jí),，不斷增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力,。一是鞏固優(yōu)勢(shì)市場(chǎng),，不斷提高公司在鐵路、公路兩大市場(chǎng)的占有率,，堅(jiān)持把鐵路經(jīng)營(yíng)作為集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)承攬的重中之重,，保持鐵路市場(chǎng)的優(yōu)勢(shì)競(jìng)爭(zhēng)地位。二是注重細(xì)分市場(chǎng),，強(qiáng)化公司在城市軌道交通,、市政、房建,、機(jī)場(chǎng)碼頭,、水利電力等領(lǐng)域的經(jīng)營(yíng)力度。三是不斷提高設(shè)計(jì)咨詢,、物流,、工業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)務(wù)等非工程承包業(yè)務(wù)的營(yíng)銷能力，推動(dòng)企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,。四是著力經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新,，積極促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)、產(chǎn)品升級(jí),。四是堅(jiān)持不懈地抓好基礎(chǔ)管理,，推動(dòng)隊(duì)伍建設(shè)上臺(tái)階、上水平,，提升綜合競(jìng)爭(zhēng)能力,。

8、成本費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn),。一是將成本費(fèi)用控制環(huán)節(jié)前移至資金支付關(guān)口,，強(qiáng)化了以資金預(yù)算控制成本費(fèi)用支出，解決了借款費(fèi)用處理不及時(shí),、資金支付與經(jīng)費(fèi)管控脫節(jié)等問(wèn)題,。二是在財(cái)務(wù)集中核算系統(tǒng)中增加了成本費(fèi)用還原功能，統(tǒng)一核算口徑,，真實(shí)反映成本費(fèi)用,，加強(qiáng)了分析、評(píng)價(jià)的可比性,。三是以責(zé)任主體和業(yè)務(wù)單元為對(duì)象,，細(xì)化核算項(xiàng)目，強(qiáng)化成本精細(xì)分析,。四是嚴(yán)控非生產(chǎn)性開(kāi)支,，全年兩級(jí)機(jī)關(guān)和項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)同比下降超過(guò)10%。五是以法人一套賬為手段,，上收重大經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)審批權(quán)限,，集中配置項(xiàng)目人,、財(cái)、物等資源,，強(qiáng)化人員,、賬戶、合同,、預(yù)算,、結(jié)算、支付,、核算,、勞務(wù)、物資,、薪酬,、成本,、經(jīng)費(fèi),、稅務(wù)、二次經(jīng)營(yíng)策劃等集中管控,，促進(jìn)了成本費(fèi)用降低,。

二、20xx年度重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作開(kāi)展情況

為進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)管控，集團(tuán)公司于20xx年12月份組織開(kāi)展了20xx年度企業(yè)重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作,。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估采取調(diào)查問(wèn)卷的方式，圍繞戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),、法律風(fēng)險(xiǎn)等五大類一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域中的45個(gè)二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)類別分別進(jìn)行了調(diào)查評(píng)估,，共發(fā)出調(diào)查問(wèn)卷50份，收回44份,，調(diào)查評(píng)估范圍覆蓋集團(tuán)公司機(jī)關(guān)部門負(fù)責(zé)人以上人員,、各部門內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)絡(luò)員及關(guān)鍵崗位人員。

（二）風(fēng)險(xiǎn)變化情況及原因分析

從調(diào)查問(wèn)卷統(tǒng)計(jì)結(jié)果來(lái)看,，集團(tuán)公司20xx年度重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)共計(jì)25項(xiàng)，較20xx年明顯增多,。之所以出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)偏好激增的現(xiàn)象,，有多方面的原因,，首先，未來(lái)一年宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境仍存在諸多不確定因素,，矛盾和隱患較多,，困難和問(wèn)題沒(méi)有明顯緩解，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)將面臨更多挑戰(zhàn),，具體到集團(tuán)公司,，主要表現(xiàn)在五個(gè)方面的挑戰(zhàn)：一是經(jīng)營(yíng)能力的挑戰(zhàn)，最大的難題是經(jīng)營(yíng)承攬能力不足,，制約企業(yè)快速發(fā)展的一些瓶頸問(wèn)題亟待解決,。二是競(jìng)爭(zhēng)能力的挑戰(zhàn)，最大的難題是經(jīng)營(yíng)規(guī)模上不去,，必須在保持利潤(rùn)優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上研究應(yīng)對(duì)之策,。三是盈利能力的考驗(yàn)，最大的壓力是挖潛增效,，必須在目前人工成本持續(xù)增長(zhǎng),、經(jīng)營(yíng)規(guī)模偏小的不利局面下保持凈利潤(rùn)每年10%的增長(zhǎng)目標(biāo)。四是化解風(fēng)險(xiǎn)能力的挑戰(zhàn),，社會(huì)的不和諧因素逐漸增多,，企業(yè)發(fā)展還要保持穩(wěn)中求進(jìn)、進(jìn)中求質(zhì),，這給我們提出了更高的要求,。五是各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部把控矛盾和維穩(wěn)能力的挑戰(zhàn)，企業(yè)發(fā)展各種深層次矛盾不斷凸現(xiàn),，需要我們不斷提升把控能力,。這五種挑戰(zhàn)背后的諸多風(fēng)險(xiǎn)因素在本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中表現(xiàn)明顯。但另一方面,，隨著集團(tuán)公司內(nèi)部控制與全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的深入推進(jìn)及相關(guān)政策措施的陸續(xù)出臺(tái),，企業(yè)應(yīng)對(duì)重大、重要風(fēng)險(xiǎn)的能力和水平將持續(xù)提升,，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管控將更加科學(xué),、得力。

（三）20xx年重點(diǎn)管控的重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)

通過(guò)對(duì)調(diào)查結(jié)果的進(jìn)一步識(shí)別和分析,，集團(tuán)公司確定了以下10項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)為20xx年度重點(diǎn)管控風(fēng)險(xiǎn)：

1、市場(chǎng)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn),。主要是外部宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化給企業(yè)帶來(lái)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),。20xx年我國(guó)經(jīng)濟(jì)基本面總體向好，但外部環(huán)境仍存在很多不確定因素,，勞動(dòng)力成本上升,、稅負(fù)水平高,、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈、企業(yè)負(fù)擔(dān)重等問(wèn)題依然存在,。

2,、工程安全風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在安全管理制度建設(shè)與完善,、措施落實(shí)與檢查,、事故處理等方面缺乏有效管理，導(dǎo)致施工生產(chǎn)存在安全隱患,；施工人員責(zé)任心不強(qiáng),，違規(guī)違章操作，忽視勞動(dòng)保護(hù)要求,，導(dǎo)致發(fā)生安全,、質(zhì)量事故等。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 2

一,、20xx年度企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作回顧

（一）企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃完成情況,。

20xx年度公司對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)管理采取提前預(yù)防、重點(diǎn)控制,、專人監(jiān)控,、專項(xiàng)處理的管理策略,。公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施得當(dāng),，運(yùn)行有效，未發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件,。 對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)方案,，公司采取演練重大風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，尋找處理過(guò)程中的不足,，對(duì)應(yīng)對(duì)方案進(jìn)行優(yōu)化和改進(jìn),，同時(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)學(xué)習(xí)與經(jīng)驗(yàn)交流，樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和危機(jī)意識(shí),，提前做好重大風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防工作,。

（二）企業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)管理情況。

做好了重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,。公司風(fēng)險(xiǎn)管理小組對(duì)已確立的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行監(jiān)控,，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性進(jìn)行評(píng)估，當(dāng)估值達(dá)到預(yù)警指標(biāo)值時(shí)啟動(dòng)預(yù)警機(jī)制,，根據(jù)預(yù)警機(jī)制對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件因素進(jìn)行處理,，防范避免風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。本企業(yè)在20xx年度無(wú)重大風(fēng)險(xiǎn)情況,。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理體系建立運(yùn)行情況,。

風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系

公司經(jīng)營(yíng)班子設(shè)置總經(jīng)辦,，下設(shè)綜合管理部，生產(chǎn)部,、運(yùn)輸部,、質(zhì)量部和銷售部，公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作高度重視,，公司專門成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理小組,，總經(jīng)理和副總經(jīng)理直接指導(dǎo)，各部門負(fù)責(zé)人為成員,，主管部門為綜合部,，運(yùn)輸部外勤事務(wù)兼任安全員，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,，不斷組織和推動(dòng)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作,。

公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)落實(shí)到相應(yīng)的職能部門，由指定人員負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)施,。全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理念已在逐步樹(shù)立,，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)也在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及工作人員的思想中進(jìn)一步強(qiáng)化。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門和風(fēng)險(xiǎn)管理信息化有關(guān)情況,。

公司風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門為綜合管理部,，運(yùn)輸部外勤事務(wù)兼職風(fēng)險(xiǎn)管理員。辦公室具體履行以下職責(zé)：

1,、貫徹落實(shí)國(guó)家有關(guān)法律,、行政規(guī)章；

2,、組織公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立,、日常維護(hù)及改進(jìn)，建立健全組織機(jī)構(gòu),、工作流程和規(guī)章制度,；

3、提出企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)方案,；

4,、組織收集公司風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)信息，建立風(fēng)險(xiǎn)信息庫(kù),；

5,、對(duì)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，定期組織系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的辨識(shí),、分析,、評(píng)估及應(yīng)對(duì)，提出全面風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理策略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案,，跟蹤方案落實(shí)情況,，并負(fù)責(zé)日常監(jiān)控；

6,、按照上級(jí)公司的要求,，組織撰寫并上報(bào)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；

7,、組織協(xié)調(diào)全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常工作,。

（四）風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度和流程

1、根據(jù)上級(jí)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度制定了本公司的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度： 《規(guī)章制度合法性審核辦法（試行）》規(guī)定了公司規(guī)章制度制定應(yīng)遵循的原則和審核流程,。該辦法可進(jìn)一步提高公司規(guī)章制度制定的質(zhì)量,，規(guī)范規(guī)章制度的合法性審核工作。

《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》規(guī)定了合規(guī)管理的主管部門,、負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理員的職責(zé),。該辦法可增強(qiáng)公司的內(nèi)部控制，規(guī)范合規(guī)經(jīng)營(yíng),，提高公司抗風(fēng)險(xiǎn)能力與發(fā)展能力,。

《法律風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》規(guī)定了法律風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、管理機(jī)構(gòu)及其職責(zé),、工作內(nèi)容和流程等,。該辦法可提高公司的法律風(fēng)險(xiǎn)管理水平及抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

《法律糾紛案件管理辦法（試行）》規(guī)定了公司在遇到法律糾紛案件時(shí)的處理流程,。該辦法可規(guī)范各類法律糾紛案件的.管理,，促進(jìn)公司建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，維護(hù)公司的合法權(quán)益,。

2,、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理分成五個(gè)步驟：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,、風(fēng)險(xiǎn)分析,、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,、和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì),。

（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程是將本公司存在的不確定性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)槊鞔_的風(fēng)險(xiǎn)陳述。根據(jù)上級(jí)公司的風(fēng)險(xiǎn)資料庫(kù),、項(xiàng)目進(jìn)行過(guò)程中發(fā)生的重要事件,、定期會(huì)議以及經(jīng)驗(yàn)交流等方式對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行過(guò)程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別明確。

（2）風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程是將風(fēng)險(xiǎn)陳述轉(zhuǎn)變?yōu)榘磧?yōu)先順序排列的風(fēng)險(xiǎn)列表,。根據(jù)公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的劃分對(duì)項(xiàng)目已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)定,。

（3）風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃過(guò)程是將按優(yōu)先級(jí)排列的風(fēng)險(xiǎn)列表轉(zhuǎn)變?yōu)轱L(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

（4）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過(guò)程包括監(jiān)視風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)以及發(fā)出通知啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)行動(dòng),。

（5）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過(guò)程是執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)行動(dòng)計(jì)劃,，以求將風(fēng)險(xiǎn)降至可接受程度。公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件作出反應(yīng),，并根據(jù)已制定的應(yīng)對(duì)措施實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)行動(dòng)計(jì)劃,，并做好風(fēng)險(xiǎn)處理過(guò)程記錄及總結(jié)。

（五）應(yīng)急和事故處理機(jī)制

為貫徹落實(shí)安全生產(chǎn)工作要求,，進(jìn)一步完善企業(yè)應(yīng)急預(yù)案體系建設(shè),，我司根據(jù)自身情況完善應(yīng)急預(yù)案體系，組織定期演練,，加強(qiáng)規(guī)范管理,。

公司風(fēng)險(xiǎn)管理人員負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)事故的應(yīng)急處理工作。各項(xiàng)事故應(yīng)急預(yù)案總計(jì)5份,，包括以下內(nèi)容：傷害事故應(yīng)急預(yù)案,、火災(zāi)事故應(yīng)急預(yù)案、生化事故應(yīng)急預(yù)案,、臺(tái)風(fēng)災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案,、 汛期水災(zāi)應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急預(yù)案明確了應(yīng)急和事故處理組織和責(zé)任處罰等內(nèi)容,。

（六）全面風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)提升工作情況,。

公司在上述工作的基礎(chǔ)上，以重大風(fēng)險(xiǎn),、重大事件和重大決策,、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點(diǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、關(guān)鍵控制活動(dòng)及風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督,。公司各有關(guān)部門和業(yè)務(wù)部門定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行了自查和檢驗(yàn),，及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺陷并改進(jìn)。

公司關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo),、深思熟慮的對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行分析,、集中發(fā)現(xiàn)關(guān)于重大風(fēng)險(xiǎn)、重大事件,、重要管理及業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)管理的缺陷,、并根據(jù)變化情況進(jìn)行改進(jìn)，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平,。

綜上所述,，本年度在上級(jí)公司大力支持下，針對(duì)辨識(shí)評(píng)、估出的風(fēng)險(xiǎn),，公司集體討論,、研究，初步掌握了風(fēng)險(xiǎn)的管理現(xiàn)狀,，并將資金和工程建設(shè)等方面的管理作為突破口,，對(duì)與其相關(guān)的管理制度和流程進(jìn)行梳理、分析,，進(jìn)一步明確管理上的薄弱環(huán)節(jié)和不足之處,，以控制風(fēng)險(xiǎn)為主線，各項(xiàng)工作取得了明顯成效,。

二,、20xx年度企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

（一）公司面臨的重大風(fēng)險(xiǎn)

1．重大風(fēng)險(xiǎn)描述

公司在制造過(guò)程中，進(jìn)入正常的生產(chǎn)階段,。預(yù)計(jì)20xx年度,，我司不存在重大風(fēng)險(xiǎn)。

2．風(fēng)險(xiǎn)管理人員組織結(jié)構(gòu)圖如下

三,、20xx年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作安排和相關(guān)計(jì)劃：

結(jié)合本年度工作中存在的問(wèn)題與不足,，我司對(duì)2015年的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃如下：

1、公司要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)于合同風(fēng)險(xiǎn),、資金風(fēng)險(xiǎn),、安全生產(chǎn)、質(zhì)量控制等方面的管控,，尤其要做好與施工單位的溝通工作,，共同努力做好、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制工作,。

2,、公司目前已制定了多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，在具體工作執(zhí)行過(guò)程中,，針對(duì)實(shí)際問(wèn)題,，還要不斷完善相關(guān)規(guī)章制度。

3,、公司要建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù),，各部門要搜集可能存在的風(fēng)險(xiǎn)事件，不斷完善,，為風(fēng)險(xiǎn)事件確立提供參考依據(jù)。

20xx年度重大風(fēng)險(xiǎn)管理工作安排：

（1）重大風(fēng)險(xiǎn)描述,。

公司在制造過(guò)程中,，進(jìn)入正常的生產(chǎn)階段。預(yù)計(jì)20xx年度，一是滅火器放臵下面存在障礙物,，導(dǎo)致緊急情況下不方便拿取

（2）風(fēng)險(xiǎn)解決方案,。一是機(jī)樓檢修時(shí)，懸掛醒目的提示牌,，切斷電源,，必要時(shí)安排專門的人員守護(hù)供電開(kāi)關(guān)；二是增加司機(jī)的交通法規(guī)學(xué)習(xí),，加大力度進(jìn)行各方面的技能考核和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí),。

（3）監(jiān)督保障機(jī)制。各部門制定相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施和保障機(jī)制,，由公司購(gòu)置相關(guān)專業(yè)設(shè)備,，綜合部負(fù)責(zé)督促生產(chǎn)、運(yùn)輸,、質(zhì)量等相關(guān)部門,，抽查相關(guān)設(shè)備和車輛的衛(wèi)生、性能和嚴(yán)查超速等工作,，采取激勵(lì)機(jī)制,，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣等。

四,、有關(guān)意見(jiàn)和建議

在我司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作中,，領(lǐng)導(dǎo)高度重視，職責(zé)落實(shí)到相應(yīng)的職能部門,，由專門人員負(fù)責(zé)實(shí)施,。但由于項(xiàng)目工作繁雜，風(fēng)險(xiǎn)管理工作往往由部門人員兼職,，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)缺乏系統(tǒng)學(xué)習(xí),，認(rèn)識(shí)并不全面，建議加強(qiáng)公司內(nèi)部培訓(xùn),，配置專職人員,，以便于公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作更加順利的開(kāi)展。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 3

一,、20xx年度企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作回顧

（一）企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況,。

主要從全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)、年度計(jì)劃完成情況,、董事會(huì)或經(jīng)理辦公會(huì)議對(duì)年度工作的評(píng)價(jià)以及全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作取得的成效等方面進(jìn)行簡(jiǎn)要說(shuō)明,。（不超過(guò)1500字）

（二）企業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)管理情況。

逐一簡(jiǎn)要說(shuō)明20xx年度重大風(fēng)險(xiǎn)的管理情況,。如有重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生,，請(qǐng)簡(jiǎn)要說(shuō)明產(chǎn)生原因,、發(fā)生后的影響、解決方案及今后的應(yīng)對(duì)措施,。

二,、20xx年度企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作有關(guān)情況

（一）20xx年企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃。

1．董事會(huì)或經(jīng)理辦公會(huì)議對(duì)本企業(yè)20xx年全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作提出的要求,。

2．企業(yè)20xx年全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃,。

（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況。

1.請(qǐng)簡(jiǎn)要說(shuō)明企業(yè)為開(kāi)展20xx年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，尤其是結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì),，進(jìn)一步在戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等方面收集風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息，建立風(fēng)險(xiǎn)事件庫(kù)的有關(guān)情況,。

2．企業(yè)開(kāi)展20xx年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的范圍,、方式及參與人員等情況。

3．以附件形式說(shuō)明企業(yè)在分析風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性,、發(fā)生后對(duì)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的影響程度時(shí),，所采用的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)。

4．按照企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類,，列示企業(yè)20xx年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果（企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類示例見(jiàn)附件）,，以及經(jīng)評(píng)估確定的重大風(fēng)險(xiǎn)。

5．企業(yè)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)及其關(guān)鍵成因進(jìn)行量化分析的情況（包括建立分析,、預(yù)測(cè)模型等）,。

6．按照風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的影響程度兩個(gè)維度，將企業(yè)20xx年度的重大風(fēng)險(xiǎn)繪制成風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖,。

（三）重大風(fēng)險(xiǎn)管理情況,。

1．重大風(fēng)險(xiǎn)描述。

根據(jù)企業(yè)20xx年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果,，從風(fēng)險(xiǎn)類別,、產(chǎn)生原因、風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后給企業(yè)帶來(lái)的影響等方面,，逐一對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行簡(jiǎn)要描述,。

2．重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略和解決方案。

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理策略,。包括企業(yè)對(duì)每一項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)偏好,、風(fēng)險(xiǎn)承受度及據(jù)此確定的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)等。

（2）風(fēng)險(xiǎn)解決方案,。包括風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前,、中,、后擬采取的.應(yīng)對(duì)措施,，包括重大風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的危機(jī)處理計(jì)劃等。

3．企業(yè)20xx年度重大風(fēng)險(xiǎn)同20xx年度相比的變動(dòng)情況及原因,。

（四）健全內(nèi)部控制系統(tǒng)情況,。

本企業(yè)健全內(nèi)部控制系統(tǒng)的有關(guān)情況,，主要圍繞企業(yè)流程、制度的梳理和優(yōu)化,，針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)所制定的全流程控制措施等方面進(jìn)行簡(jiǎn)要說(shuō)明,。

（五）風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)情況。

簡(jiǎn)要說(shuō)明本企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的覆蓋范圍,、主要功能,、監(jiān)控的重大風(fēng)險(xiǎn)以及下一步工作計(jì)劃等情況。

（六）簡(jiǎn)要說(shuō)明企業(yè)對(duì)執(zhí)行重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略和解決方案的監(jiān)督改進(jìn)機(jī)制,。

三,、有關(guān)意見(jiàn)和建議

（一）需要國(guó)資委協(xié)調(diào)解決的有關(guān)重大風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

（二）對(duì)國(guó)資委推動(dòng)中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的意見(jiàn)和建議,。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 4

一,、20xx年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作回顧

（一）全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃完成情況

按照公司的要求，結(jié)合工程處的實(shí)際情況,，在全工程處范圍內(nèi)積極開(kāi)展了全面風(fēng)險(xiǎn)管理相應(yīng)工作,，全面梳理查找自身存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并對(duì)其加以識(shí)別,，組織相關(guān)人員整理出工程處所存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，對(duì)其進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估,，經(jīng)過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)成因分析,，找出策略和解決方案，并將各類風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任落實(shí)到相應(yīng)人員,，把工程處所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)納入到管理體系中,。從全年全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃執(zhí)行情況來(lái)看都較好的完成了目標(biāo)任務(wù)，沒(méi)有出現(xiàn)一般以上的風(fēng)險(xiǎn)因素,，基本完成了工程處經(jīng)濟(jì)效益和預(yù)算目標(biāo)任務(wù),。

（二）重大風(fēng)險(xiǎn)管理情況

20xx年工程處全年整體運(yùn)行良好，工程處在不影響正常生產(chǎn)的前提下,，對(duì)“焊接工程處管理制度匯編”中涉及到的“崗位職責(zé)標(biāo)準(zhǔn),，安全事故應(yīng)急預(yù)案，安全操作規(guī)程,，工作制度,，員工績(jī)效考核實(shí)施細(xì)則”等進(jìn)行修訂,，并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行，有針對(duì)性的解決,，把問(wèn)題消滅在萌芽狀態(tài),，對(duì)防止風(fēng)險(xiǎn)、提高效率,、減少損失促進(jìn)工程處又好又快發(fā)展起到了積極作用,，全年沒(méi)有發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事故。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行情況

工程處根據(jù)實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)種類根據(jù)類別,、輕重來(lái)重新劃分等級(jí),，有針對(duì)性的加以重點(diǎn)控制和管理，把風(fēng)險(xiǎn)降到最低并化解,，為加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控工作的領(lǐng)導(dǎo),，工程處新成立以處長(zhǎng)為組長(zhǎng)的內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對(duì)工程處內(nèi)部所有項(xiàng)目工程的'內(nèi)控制度建設(shè)檢查,，分析工程處內(nèi)控制度漏點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié),，查找問(wèn)題，建立了相應(yīng)的內(nèi)控制度,，有效保證了工程處健康,、穩(wěn)定發(fā)展。

（四）風(fēng)險(xiǎn)管理信息化有關(guān)情況

通過(guò)加入公司內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理信息平臺(tái),，了解公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)要求，單位內(nèi)部通過(guò)電子郵件,，QQ等及時(shí)傳達(dá)公司內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理信息,，全面落實(shí)工程處內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)要求,。

二,、20xx年風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

（一）20xx年面臨的內(nèi)外部環(huán)境因素的變化，并對(duì)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的影響進(jìn)行總體研判和分析。

20xx年隨著交城、侯馬,、國(guó)外工程的陸續(xù)開(kāi)工,，喀什,、烏海,、濱州工程的全面展開(kāi),，在一段時(shí)期內(nèi)將會(huì)面臨非常艱巨的施工壓力，施工現(xiàn)場(chǎng)安全、質(zhì)量、材料及各類人員（焊工、技術(shù)人員）能否的保障將會(huì)給施工生產(chǎn)帶來(lái)較大影響。因此工程處必須認(rèn)真分析內(nèi)外部環(huán)境因素變化，采取多種措施,，比如在內(nèi)挖潛力抓管理，外聯(lián)協(xié)作促合作方面，加強(qiáng)工程分包管理,，引入外部隊(duì)伍,，才能確保在20xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)順利完成。

（二）20xx年度開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的范圍,、方式及參與人員等有關(guān)情況,。工程處開(kāi)展20xx年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，是在工程處處長(zhǎng)直接領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行的,。各項(xiàng)目負(fù)責(zé)人作為風(fēng)險(xiǎn)管理參與者先對(duì)項(xiàng)目工地風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別與評(píng)估,，并向工程處風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人上報(bào)項(xiàng)目工地風(fēng)險(xiǎn)，由工程處風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人匯總各項(xiàng)目工地風(fēng)險(xiǎn)并對(duì)其進(jìn)行識(shí)別,、評(píng)估,。

參與人員主要涉及項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，項(xiàng)目安全員，項(xiàng)目技術(shù),、質(zhì)量員,，工程處計(jì)劃員，人資員。

（三）20xx年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果按照工程處的實(shí)際情況，通過(guò)對(duì)工程處20xx年度全部風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性,、發(fā)生后對(duì)工程處目標(biāo)的影響程度等評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分析后，認(rèn)為相對(duì)重大,、重要的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果主要是公共安全風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn),、人才保障風(fēng)險(xiǎn)三類,。

20xx年度工程處主要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果見(jiàn)下表：

序風(fēng)險(xiǎn)名稱號(hào)風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)成因風(fēng)險(xiǎn)類別一般風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任部門安全員違反操作規(guī)程，監(jiān)管不到位,，公共安全1造成設(shè)備,、人身火災(zāi)等安全事監(jiān)管不到位風(fēng)險(xiǎn)故違反作業(yè)指導(dǎo)書(shū)要求，出現(xiàn)焊運(yùn)營(yíng)管理2口一次合格率降低,、異種鋼錯(cuò)責(zé)任心不強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)用焊材等質(zhì)量事故對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)材料預(yù)算,、使用情運(yùn)營(yíng)管理3況掌握不及時(shí)，造成材料管理風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)4人才保障人員流失風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管不到位一般風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)員質(zhì)量員一般風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃員工資發(fā)放不及時(shí)一般風(fēng)險(xiǎn)勞資員（四）重大風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵成因量化分析

1,、我工程處屬施工型二級(jí)單位,，施工作業(yè)過(guò)程中無(wú)論焊工施焊，還是熱處理作業(yè)都會(huì)產(chǎn)生明火,，對(duì)作業(yè)面防火安全帶來(lái)一定難度,。如果不嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作，極易造成設(shè)備損壞,，也會(huì)造成員工人身傷害,，因此加強(qiáng)對(duì)生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理，加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和監(jiān)管，遵守規(guī)章制度是防止各類事故發(fā)生的主要措施,。

2,、我工程處主要承擔(dān)鍋爐、壓力容器,、壓力管道的焊接工作,，焊接質(zhì)量的優(yōu)劣將影響到設(shè)備的安全運(yùn)行，焊工施焊工程中如果不嚴(yán)格執(zhí)行焊接作業(yè)指導(dǎo)書(shū)要求,，將會(huì)造成焊口一次合格率降低或出現(xiàn)錯(cuò)用焊材的情形,，因此，必須嚴(yán)格執(zhí)行焊前練習(xí)代樣考核,，技術(shù)交底全員簽字,，焊中監(jiān)督檢查，焊后質(zhì)檢不達(dá)標(biāo)待崗及重新考核上崗制度,，必要時(shí)還要加大對(duì)技術(shù)人員的考核力度,，與個(gè)人業(yè)績(jī)獎(jiǎng)罰掛鉤，加強(qiáng)對(duì)焊工的責(zé)任心教育,，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)采取措施應(yīng)對(duì),。

3、由于施工現(xiàn)場(chǎng)遠(yuǎn)離公司機(jī)關(guān),，工程處對(duì)本部門各施工現(xiàn)場(chǎng)材料預(yù)算,，使用情況不能及時(shí)掌握，而施工現(xiàn)場(chǎng)材料采購(gòu)均由項(xiàng)目部代為購(gòu)置,，預(yù)算也由項(xiàng)目部主管領(lǐng)導(dǎo)代為審批,，預(yù)算的審批傳遞環(huán)節(jié)如果由工程處加以審核之后，再由項(xiàng)目部主管領(lǐng)導(dǎo)審批,，并嚴(yán)格按照此操作流程執(zhí)行,，加強(qiáng)對(duì)工程處項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的監(jiān)督力度，建立內(nèi)控批準(zhǔn)制度,，對(duì)內(nèi)控所涉及的重要事項(xiàng),，明確規(guī)定批準(zhǔn)的程序、條件,、范圍和額度,、必備文件以及有權(quán)批準(zhǔn)的人員及其相應(yīng)責(zé)任，就能最大限度的減少此類問(wèn)題的發(fā)生,。

4,、鑒于施工企業(yè)的特殊性及我公司現(xiàn)狀，很多時(shí)候工資不能及時(shí)發(fā)放,，很多員工難以承受,，特別是現(xiàn)在的年輕人更不愿意接受這一現(xiàn)實(shí),，一年來(lái)工程技術(shù)人員已有多人離崗，各類焊工也有部分人員不能正常上班,，由此可見(jiàn),，這種情形容易造成人員流失，需要工程處采取多種措施加以解決,。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 5

20xx年第三季度,，在省分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我市分行認(rèn)真開(kāi)展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng),，提高干部職工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，促進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察工作深入發(fā)展，取得了良好成績(jī),，有關(guān)工作情況報(bào)告如下：

一,、精心組織，確?；顒?dòng)順利開(kāi)展

根據(jù)郵儲(chǔ)總行《關(guān)于開(kāi)展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng)的通知》精神,，我市分行成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室，制定《市分行黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育月活動(dòng)方案》,，召開(kāi)全行動(dòng)員大會(huì),，扎扎實(shí)實(shí)開(kāi)展以“樹(shù)立正確權(quán)力觀、依法合規(guī)從業(yè)”為主題的“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng),。在活動(dòng)中精心組織,、周密安排，確?；顒?dòng)順利開(kāi)展,，取得實(shí)際成效。

二,、創(chuàng)設(shè)陣地,，深化思想教育工作

加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察工作，防范各類風(fēng)險(xiǎn),，關(guān)鍵在于思想教育，提高干部職工的`廉政意識(shí)和職業(yè)道德,。我市分行創(chuàng)設(shè)陣地,，設(shè)立黨務(wù)政務(wù)公開(kāi)欄，制作黨員監(jiān)督桌牌,，建設(shè)廉政文化走廊,，充分利用“三會(huì)一課”制度、各類主題活動(dòng)等對(duì)干部職工進(jìn)行思想教育,，使每個(gè)干部職工提高思想覺(jué)悟和廉政意識(shí),，做到依法合規(guī)從業(yè),，筑起防范各類風(fēng)險(xiǎn)的堅(jiān)實(shí)屏障，不發(fā)生各類違紀(jì)違規(guī)事件,。

三,、尋找差距，促進(jìn)勤政廉政從業(yè)

我市分行要求每個(gè)干部職工對(duì)照《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》和郵儲(chǔ)總行有關(guān)廉潔從業(yè)精神,，結(jié)合自己的思想和工作實(shí)際，尋找存在的不足問(wèn)題和差距,，對(duì)找出的不足問(wèn)題和差距,，制定整改措施，限期整改,，確保做到勤政廉政從業(yè),。與此同時(shí)，組織干部職工觀看一批廉政警示教育片,，吸取系統(tǒng)內(nèi)貪腐利令智昏,、貪贓枉法、違法亂紀(jì),、受到黨紀(jì)國(guó)法制裁,、毀滅自己的深刻教訓(xùn)，做到珍惜崗位,、珍惜家庭,、珍惜前程，自覺(jué)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作,，切實(shí)提高廉潔自律意識(shí),，做到勤勉工作，干凈辦事,，絕不發(fā)生各類違紀(jì)違規(guī)事件,。

四、加強(qiáng)管理,，深化員工舉報(bào)工作

我市分行在全面開(kāi)展員工舉報(bào)工作的基礎(chǔ)上,，加強(qiáng)管理，促進(jìn)員工舉報(bào)工作深入,、健康發(fā)展,。我市分行領(lǐng)導(dǎo)深入各支行調(diào)研員工舉報(bào)工作，鼓勵(lì)員工強(qiáng)化監(jiān)督檢查,，積極舉報(bào)違紀(jì)違規(guī)事件和存在的不正之風(fēng)及腐敗行為,，為建設(shè)清正廉潔的分行作貢獻(xiàn)。我市分行重申：?jiǎn)T工舉報(bào)工作納入分行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核體系,，實(shí)行目標(biāo)管理,，與各單位目標(biāo)考核掛鉤,。凡員工舉報(bào)情況經(jīng)調(diào)查屬實(shí)，不論是單位還是個(gè)人,，一律嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究,。

20xx年第三季度，我市分行切實(shí)抓好紀(jì)檢監(jiān)察工作,，取得良好成績(jī),，全季度沒(méi)有發(fā)生違紀(jì)違規(guī)事件，沒(méi)有接到一次員工舉報(bào),。今后,，我市分行對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察和風(fēng)險(xiǎn)防范工作，要常抓不懈,，力爭(zhēng)取得更大成績(jī),，促進(jìn)我市分行健康、持續(xù)發(fā)展,，創(chuàng)造更好經(jīng)濟(jì)效益,。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 6

全年來(lái)，縣食品藥品監(jiān)管部門積極有序開(kāi)展了一系列餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)管工作,，取得了一定成效,。但從全州的食品安全形勢(shì)來(lái)看，整體質(zhì)量管理水平還不高,，還存在著一定的安全風(fēng)險(xiǎn),，餐飲服務(wù)食品安全風(fēng)險(xiǎn)不容忽視，現(xiàn)就餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估以下：

一,、餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險(xiǎn)信息

餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)的'食品安全風(fēng)險(xiǎn)信息主要來(lái)源于餐飲服務(wù)食品安全日常監(jiān)督,、檢驗(yàn)檢測(cè)、基層報(bào)告等途徑,。

通過(guò)日常監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)一部分餐飲服務(wù)單位食品安全意識(shí)淡薄,，從業(yè)人員流動(dòng)性大；清洗消毒設(shè)備配置率較低,，特別是小型餐館和小吃店,，忽視食品安全問(wèn)題。二小型及其以下餐飲服務(wù)單位多為家庭式經(jīng)營(yíng),、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所小,、流動(dòng)性大、功能分區(qū)達(dá)不到要求,，不具備《食品經(jīng)營(yíng)許可證》發(fā)放條件，現(xiàn)根據(jù)“三小”條例完成備案登記,。三燒烤店普遍存在常將肉串烤制半熟,、售賣時(shí)再加工,，生食品、半成品和成品混放,，易造成二次污染,。此外，烤制食品時(shí)間短,，中心溫度可能達(dá)不到殺菌的溫度,，容易引發(fā)食源性疾病等風(fēng)險(xiǎn)，暫無(wú)報(bào)告,。

二,、餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)程度

綜觀整個(gè)餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)，按照區(qū)域分,，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要在鄉(xiāng)鎮(zhèn),、學(xué)校周邊和建筑工地；按照主體分,，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要在學(xué)校食堂,、群體性自辦宴席、建筑工地食堂,、燒烤店,；按照環(huán)節(jié)分，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要在管理制度,、原料采購(gòu)和加工制作,；按照食品品種分，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要在冷食類食品,、野生菌等,。

可以看出餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)程度為：

一是部分餐飲服務(wù)單位食品安全意識(shí)淡薄，從業(yè)人員流動(dòng)性大,；（一般風(fēng)險(xiǎn)）

二是燒烤店加工操作環(huán)境差,，食品在儲(chǔ)存、加工等過(guò)程中發(fā)生交叉污染,；（中等風(fēng)險(xiǎn)）

三是小餐飲加工操作環(huán)境差,，食品在儲(chǔ)存、加工等過(guò)程中發(fā)生交叉污染,；（嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)）

四是誤采,、食用不認(rèn)識(shí)的野生菌；（嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)）

三,、餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)策和措施

根據(jù)上述情況,，建議消費(fèi)者、餐飲單位和監(jiān)管部門采取以下對(duì)策和措施,，消除或降低食品不安全導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)隱患,，堅(jiān)決防控食品安全事故發(fā)生,。

（一）消費(fèi)者。

1,、就餐前要注意查看食物感官性是否異常,、是否新鮮、是否燒熟煮透,。

2,、不采、食用不認(rèn)識(shí)的野菜,、野生菌等,，慎重選擇高風(fēng)險(xiǎn)食品。

（二）餐飲單位,。

1．加強(qiáng)燒烤,、冷食類食品制作過(guò)程的危險(xiǎn)因素進(jìn)行控制，保持加工操作環(huán)境清潔,，避免食品在儲(chǔ)存,、加工等過(guò)程中發(fā)生交叉污染，防止環(huán)境中細(xì)菌對(duì)食品的污染,。

2．嚴(yán)把加工制作關(guān),，不得加工制作野生菌，嚴(yán)格按照《餐飲服務(wù)食品安全操作規(guī)范》的要求加工制作食品,，燒熟煮透,。

（三）監(jiān)管部門。

1．將預(yù)防有毒野生蘑菇中毒的宣傳工作與食品安全日常監(jiān)管工作相結(jié)合,，通過(guò)播放公益廣告,、印發(fā)宣傳材料、開(kāi)展專家訪談等形式,，大力宣傳食用野生蘑菇風(fēng)險(xiǎn),，重點(diǎn)宣傳誤采、誤食有毒野生蘑菇帶來(lái)的嚴(yán)重后果,，提示廣大群眾勿采,、勿食、不買,、不賣不明品種野生蘑菇,。

2．監(jiān)管務(wù)必做到痕跡化。在日常監(jiān)管中一定要留下監(jiān)管痕跡,，這樣在非常時(shí)刻至少還可以證明我們?nèi)スぷ髁?，要求了。若餐飲單位不按照法律法?guī)和我們要求的去做，出了問(wèn)題,，到時(shí)我們“瀆職”的風(fēng)險(xiǎn)可能就會(huì)小一點(diǎn),。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 7

上半年，根據(jù)縣委,、縣政府經(jīng)濟(jì)工作總體要求和省市銀行業(yè)監(jiān)管會(huì)議精神，在縣委,、縣政府的關(guān)心支持下,，我縣銀監(jiān)辦圍繞我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略積極引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念、加大信貸投入,、防范金融風(fēng)險(xiǎn),、推進(jìn)金融，取得了一定成效?，F(xiàn)將轄內(nèi)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告如下：

一,、我縣銀行業(yè)運(yùn)行主要特點(diǎn)

目前，我縣有工行,、農(nóng)行,、建行、郵儲(chǔ)銀行,、銀行,、農(nóng)聯(lián)社和村鎮(zhèn)銀行7家機(jī)構(gòu)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)37個(gè),，自助銀行12個(gè),，其運(yùn)行特點(diǎn)：

（一）存款增幅很小，結(jié)構(gòu)也不合理,。上半年,，我縣銀行機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款增幅是歷史上同比最少的，全縣銀行機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款610395萬(wàn)元,，比年初僅增加604萬(wàn)元,，存款結(jié)構(gòu)也不盡合理。一是以儲(chǔ)蓄增加為主,，而企業(yè)存款少,。截至6月末，全縣銀行機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄存款352892萬(wàn)元,，比年初增加2298萬(wàn)元,，而企業(yè)存款247810萬(wàn)元，比年初只增加1140萬(wàn)元,。主要原因：我縣果業(yè)面積大,，資金需求量劇增，大量資金投向于果業(yè)；銀行信貸資金吃緊,，果農(nóng)不得不求助于私人借貸,，誘發(fā)民間借貸活躍；去年加強(qiáng)打擊非法開(kāi)采稀土力度,，一部分人因怕露富或被引起注意,，將部分資金存入附近的廣東平遠(yuǎn)和梅州等縣市，異地存款分流突出;全縣工業(yè)企業(yè)少,，工業(yè)企業(yè)237家,，其中規(guī)模以上企業(yè)30家，工業(yè)規(guī)模小,。二是以農(nóng)村信用社增加為主,，而其它機(jī)構(gòu)增長(zhǎng)不一。在七家銀行機(jī)構(gòu)中,，農(nóng)信社增幅最大,。截至6月末，農(nóng)信社各項(xiàng)存款306329萬(wàn)元,，比年初增加12497萬(wàn)元,，工行、建行和銀行分別比年初增加5226萬(wàn)元,、3947萬(wàn)元和6206萬(wàn)元,，而農(nóng)行、郵儲(chǔ)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初減少17771萬(wàn)元,、9033萬(wàn)元和468萬(wàn)元,，農(nóng)行成為歷史上同比減少最多的，全縣出現(xiàn)了不平衡發(fā)展格局,，不利于我縣銀行業(yè)整體發(fā)展,。

（二）貸款總體增加，但發(fā)展不平衡,。一是從貸款總額看,，農(nóng)信社多而其他銀行少。截至6月末,，我縣銀行機(jī)構(gòu)貸款386244萬(wàn)元,，比年初增加34964萬(wàn)元，總體呈穩(wěn)步增長(zhǎng),，但從各行社情況看,，呈現(xiàn)農(nóng)社“一枝獨(dú)秀”態(tài)勢(shì)，農(nóng)村信用社貸款194042萬(wàn)元,，比年初增加15706萬(wàn)元,，占上半年全縣貸款凈增額的45%,，工行、農(nóng)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初增加4473萬(wàn)元,、5340萬(wàn)元和4474萬(wàn)元,。農(nóng)社貸款較多，有點(diǎn)孤立難支,，無(wú)法滿足全縣信貸資金需求,。二是從貸款對(duì)象看，個(gè)體及農(nóng)戶多而中小企業(yè)少,。截至6月末,，全縣銀行機(jī)構(gòu)個(gè)體及農(nóng)戶貸款308995萬(wàn)元，占貸款總額的80%,，而中小企業(yè)貸款僅有47743萬(wàn)元，占貸款總額的12.4%,。個(gè)體及農(nóng)戶貸款明顯高于中小企業(yè)貸款87.6個(gè)百分點(diǎn),，表明我縣銀行機(jī)構(gòu)支持中小企業(yè)發(fā)展力度仍然不足，中小企業(yè)貸款難未得到根本解決,。三是從貸款行業(yè)看,，涉農(nóng)貸款多而工業(yè)貸款少。我縣銀行機(jī)構(gòu)結(jié)合本地果業(yè)優(yōu)勢(shì),，加大了信貸支農(nóng)力度,，特別是農(nóng)村信用社根據(jù)自身行業(yè)特點(diǎn)，以支持和服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨,，不斷增加支農(nóng)貸款,，促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展。截至6月末,，全縣銀行機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款370427萬(wàn)元,，占貸款總額的95.9%，其中農(nóng)信社涉農(nóng)貸款182018萬(wàn)元,，占涉農(nóng)貸款總額的49%,，有力解決了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及果業(yè)開(kāi)發(fā)等資金需求，而全縣工業(yè)貸款只有30155萬(wàn)元,，占貸款總額的7.8%,，低于涉農(nóng)貸款88.1個(gè)百分點(diǎn)，說(shuō)明我縣銀行機(jī)構(gòu)貸款以農(nóng)業(yè)為龍頭,，工業(yè)后勁明顯不足,，加強(qiáng)工業(yè)信貸扶持、促進(jìn)工業(yè)發(fā)展勢(shì)在必行,。

（三）信貸質(zhì)量提升,，但潛在風(fēng)險(xiǎn)還有,。我縣銀行機(jī)構(gòu)積極采取措施加強(qiáng)不良貸款清收和管理，取得了一定成效,。截至6月末,，全縣銀行機(jī)構(gòu)不良貸款7560萬(wàn)元，比年初減少41萬(wàn)元,，不良率1.96%,，比年初下降了0.2個(gè)百分點(diǎn)，主要是農(nóng)村信用社不良率比年初下降0.35個(gè)百分點(diǎn),，農(nóng)行和郵儲(chǔ)銀行不良貸款也較低,，分別為0.94%和0.24%，建行,、銀行和村鎮(zhèn)銀行沒(méi)有不良貸款,，全縣銀行業(yè)機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯看好。但從我縣經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩r看,，我縣銀行業(yè)不良貸款仍面臨一些潛在隱患和風(fēng)險(xiǎn),，如工行上半年新增不良貸款90萬(wàn)元，不良貸款占比較年初上升0.14個(gè)百分點(diǎn),。一是有的涉農(nóng)貸款會(huì)產(chǎn)生不良,。目前，我縣涉農(nóng)貸款占全縣貸款總額的95%,，而涉農(nóng)貸款的90%以上又是果業(yè)貸款,，這些果業(yè)貸款隨著黃龍病危害程度不斷加深將會(huì)出現(xiàn)一些不良，給涉農(nóng)貸款帶來(lái)影響,。從去年黃龍病災(zāi)害情況看,，全縣因黃龍病被砍的果樹(shù)達(dá)到果樹(shù)總量的10%左右，大概有310萬(wàn)株(全縣果樹(shù)面積52萬(wàn)畝,按60株/畝計(jì)算共3120萬(wàn)株),，直接影響了部分果農(nóng)今年的收成,，將會(huì)在一定程度上帶來(lái)今年還本付息的困難。二是有的房地產(chǎn)貸款可能斷供,。由于受果業(yè)黃龍病和稀土產(chǎn)業(yè)限制性開(kāi)采的影響,，導(dǎo)致大量果農(nóng)和個(gè)體私營(yíng)者無(wú)力購(gòu)買，我縣房地產(chǎn)市場(chǎng)不太景氣,。房地產(chǎn)價(jià)格由原來(lái)每平米5000-6000元降為4000-5000元,，銷售量也明顯下降，可能會(huì)帶來(lái)一部分銀行房地產(chǎn)貸款月供問(wèn)題,，住房按揭貸款不能按時(shí)月供或者不月供的情況將會(huì)不同程度地顯現(xiàn),。

（四）經(jīng)營(yíng)效益見(jiàn)好，但不能過(guò)于樂(lè)觀,。我縣銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)效益不斷提升,，上半年,，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)4236萬(wàn)元。第三,、四季度是利息清收旺季,，預(yù)測(cè)今年利潤(rùn)億元以上。但據(jù)分析,，我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)面臨兩大問(wèn)題：一是中間業(yè)務(wù)收入少,。上半年，全縣銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)收入16563萬(wàn)元,，貸款利息收入15522萬(wàn)元,，占收入總額93.7%，而中間業(yè)務(wù)收入僅有1041萬(wàn)元,，占收入總額6.3%,，少于貸款利息收入87.4個(gè)百分點(diǎn)。二是集約化程度不一,。上半年,，全縣銀行機(jī)構(gòu)人均利潤(rùn)11.7萬(wàn)元，從總體上看,，集約化程度不低，但從各行情況看,，國(guó)有商業(yè)銀行集約化程度相對(duì)高于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu),，工行和農(nóng)行人均利潤(rùn)分別為13.9萬(wàn)元和27.3萬(wàn)元，而農(nóng)信社3.1萬(wàn)元,，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于這兩家老牌國(guó)有商業(yè)銀行,。加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)集約化管理是我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)面臨的一個(gè)突出課題。

二,、我縣銀行業(yè)存在風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題

當(dāng)前,，因受國(guó)家政策調(diào)整、經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度快慢等主客觀因素的影響,，我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展仍面臨不少風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題,。主要有：

（一）資金供求矛盾突出。目前,，我縣經(jīng)濟(jì)主要以蜜桔,、臍橙的種植業(yè)作為龍頭產(chǎn)業(yè)，全縣90%以上的資金投向于果業(yè),，但由于果業(yè)生產(chǎn)周期長(zhǎng),，特別是去年受黃龍病災(zāi)害影響，收入明顯減少,，需要大量資金投入,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，全縣共有果園面積約有52萬(wàn)畝，按每年0.3萬(wàn)元/畝計(jì)算,，每年全縣果業(yè)資金需求量為15.6億元,，如果從貸款增量來(lái)分析，上半年全縣銀行機(jī)構(gòu)凈增貸款3.5億元(不剔除其他因素),，與果業(yè)資金需求量相比,，資金缺口達(dá)12.1億元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了果業(yè)資金需求,。同時(shí),，我縣工業(yè)基礎(chǔ)薄弱，今年又提出發(fā)展83個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目,，需要大量資金啟動(dòng),，導(dǎo)致資金供求更加吃緊，矛盾也更為突出,。

（二）信貸結(jié)構(gòu)過(guò)于單一,。由于受產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響和信貸資金的限制，我縣信貸結(jié)構(gòu)較為單一,，全縣銀行機(jī)構(gòu)大部分資金投向于果業(yè),，特別是近幾年全縣掀起種果熱潮，90%以上的貸款投向于果業(yè),，而工業(yè)貸款明顯不足,，信貸結(jié)構(gòu)極為單一，給我縣銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)貸款集中度風(fēng)險(xiǎn),，將會(huì)出現(xiàn)一損俱損,、一榮俱榮的畸形局面，如去年因受黃龍病影響,，一部分果農(nóng)收入減少,，無(wú)法接濟(jì)，導(dǎo)致我縣房地產(chǎn)市場(chǎng)疲軟,。

（三）信貸權(quán)限過(guò)于集中,。多年來(lái)，國(guó)有商業(yè)銀行實(shí)行了集約化管理,。我縣國(guó)有商業(yè)銀行屬低類機(jī)構(gòu),，信貸權(quán)大多集中于上級(jí)分行，基層支行要發(fā)放貸款需要層層申報(bào)和諸多環(huán)節(jié),，一些好的項(xiàng)目也因?yàn)闄?quán)力過(guò)于集中帶來(lái)的時(shí)效滯后而未能及時(shí)得到貸款支持,。同時(shí)，因我縣屬山區(qū)小縣,，經(jīng)濟(jì)總量小,，相對(duì)于其他大縣（市）,，上級(jí)下達(dá)的信貸規(guī)模相對(duì)更小，如農(nóng)村信用社本是法人機(jī)構(gòu)可以資產(chǎn)負(fù)債比例管理,，但因上半年人民銀行下達(dá)的信貸規(guī)模1.56萬(wàn)元限制而無(wú)法發(fā)放貸款,，滿足農(nóng)村強(qiáng)大的資金需求，一定程度上抑制了我縣銀行機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)拓展,。

（四）民間借貸異?；钴S。近年來(lái),，隨著國(guó)家實(shí)行穩(wěn)健貨幣政策,，國(guó)有商業(yè)銀行貸款投入相對(duì)趨緩，信貸投放量愈來(lái)愈少,，結(jié)果助長(zhǎng)了我縣民間借貸的活躍,，主要以賒銷物資為基礎(chǔ)的間接資金融通和以信用為基礎(chǔ)的直接資金融通兩種方式，集中在果業(yè)發(fā)展較快的中心鄉(xiāng)鎮(zhèn),，如吉潭和澄江,，均在1000萬(wàn)元以上。據(jù)測(cè)算,，目前我縣民間借貸資金約有3億元,，利率高達(dá)25‰不等。

（五）準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)沖擊大,。目前,，我縣已經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司有1家，資本金0.6億元,，另有一家在申報(bào)籌建之中，其注冊(cè)資本1.3億元,，而擔(dān)保公司,、典當(dāng)公司等卻有20多家，不同程度地從事地下融資活動(dòng),，高利率回報(bào)吸引了大量民間資金從銀行體內(nèi)分流到體外,，銀行存款上不了，信貸資金趨于吃緊,。同時(shí),，一部分信貸資金也通過(guò)不同方式流入到這些從事融資的準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)之中，融資風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)轉(zhuǎn)嫁到銀行機(jī)構(gòu),。

（六）資金異地分流突出,。我縣毗鄰廣東和福建，交通便利,，資金分流現(xiàn)象較為明顯,。據(jù)估計(jì),，近幾年，我縣資金分流達(dá)到15億元之多,，約占全縣銀行存款24.6%,。一是因日常生活而分流。我縣緊鄰廣東梅縣,，大多群眾看病,、購(gòu)買日常物品等直接到梅縣而不去，以致一部分日常生活資金流入廣東,。二是因購(gòu)置房屋而分流,。多年來(lái)，我縣群眾到廣東梅縣購(gòu)買的房屋達(dá)到2000多套,，如果按每套房屋50萬(wàn)元計(jì)算,，因購(gòu)買房屋流入廣東的資金達(dá)10多億元。三是因購(gòu)買小車而分流,。近幾年,，我縣群眾購(gòu)買小車的熱情逐年高漲，到廣東購(gòu)車并掛牌的達(dá)2000多輛,，如果按每輛小車15萬(wàn)元計(jì)算,，因購(gòu)車分流的`資金也達(dá)到3億多。四是因受執(zhí)法嚴(yán)打而分流,。去年,，因當(dāng)?shù)卣哟蟠驌魺o(wú)證開(kāi)采稀土的力度，有部分人因怕露富或被引起注意,，將部分資金轉(zhuǎn)移到附近廣東平遠(yuǎn)和梅州,、福建武平等縣市，分流到廣東,、福建等地的資金達(dá)到1億多,。

三、解決問(wèn)題的意見(jiàn)和建議

當(dāng)前,，要盡快走出經(jīng)濟(jì)金融低位運(yùn)行困境,，難達(dá)預(yù)期發(fā)展目標(biāo)，關(guān)鍵要結(jié)合我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題加以分析研究,。為此,，擬提出如下意見(jiàn)建議：

（一）加大信貸支持力度。一是力促爭(zhēng)取更大信貸規(guī)模,。在第三季度對(duì)各銀行機(jī)構(gòu)執(zhí)行信貸規(guī)模管理情況進(jìn)行督查,對(duì)未按時(shí)間進(jìn)度用足用好信貸規(guī)模的機(jī)構(gòu)提出監(jiān)管意見(jiàn),，并要求各銀行機(jī)構(gòu)主動(dòng)向上級(jí)行反映當(dāng)?shù)貙?shí)際，爭(zhēng)取更多信貸規(guī)模調(diào)劑到當(dāng)?shù)兀越鉀Q我縣有信貸資金而無(wú)規(guī)模發(fā)放的問(wèn)題,。二是推動(dòng)信貸政策有效落實(shí),。當(dāng)前，國(guó)家已出臺(tái)“降準(zhǔn)”,、“微刺激”政策,，督促轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)盡快制定執(zhí)行微刺激政策的方案與措施，進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的信貸支持力度,，對(duì)落實(shí)不到位或執(zhí)行流于形式的機(jī)構(gòu),，將實(shí)行監(jiān)管談話，約見(jiàn)其高管人員說(shuō)明和表態(tài),，以推動(dòng)國(guó)家微刺激政策在我縣有效落實(shí),。

（二）強(qiáng)化信貸有效管理。一是做精信貸產(chǎn)品,。督促各銀行機(jī)構(gòu)全面調(diào)查分析我縣優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目,，篩選好信貸支持項(xiàng)目，并給以積極的信貸支持,，把有限的信貸資金投入到精品項(xiàng)目上,，以提高信貸資金使用效率。二是優(yōu)化投向結(jié)構(gòu),。要求各銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)前我縣產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)和縣委,、縣政府經(jīng)濟(jì)發(fā)展思路，特別要緊扣政府今年83個(gè)項(xiàng)目做文章,，協(xié)同政府尋找工業(yè)發(fā)展和農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的新路子,，使信貸結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相適應(yīng)。三是搞好銀企對(duì)接,。要求各銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)銀企信息交流,，特別是加強(qiáng)與中小企業(yè)信息溝通，充分了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難,，對(duì)一些有潛力的中小企業(yè)給予信貸支持,，并不折不扣地落實(shí)今年兩次銀企簽約資金到位，切實(shí)幫助中小企業(yè)解決貸款難,，減少社會(huì)不穩(wěn)定因素，以促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展,。

（三）拓寬政府融資渠道,。一是提供有利條件協(xié)助政府融資。不管是銀行機(jī)構(gòu),，還是政府部門,，要以當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)為中心，立足自身特點(diǎn),，調(diào)整工作思維,，充分運(yùn)用各自功能優(yōu)勢(shì)為政府融資創(chuàng)造有利條件,。銀行機(jī)構(gòu)要爭(zhēng)取規(guī)模和資金，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下加大對(duì)當(dāng)?shù)刂攸c(diǎn)項(xiàng)目的信貸支持,，而監(jiān)管部門要在合規(guī)合法的前提下利用監(jiān)管資源,，為政府融資提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，如上半年在個(gè)別指標(biāo)不達(dá)標(biāo)的情況下通過(guò)部門優(yōu)勢(shì),，協(xié)助政府將縣土地儲(chǔ)備中心納入名單制管理,，為政府融資平臺(tái)貸款提供了條件。二是靈活運(yùn)用政策助推政府融資,。正確引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)在不違反金融法規(guī)的前提下靈活運(yùn)用各類金融政策,，創(chuàng)新各類融資渠道，以注入信貸資金血液,。如引導(dǎo)銀行辦理銀行承兌匯票敞口,、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)，增加農(nóng)資,、家電等企業(yè)資金融通,；開(kāi)辦委（信）托貸款，采取借雞生蛋辦法為企業(yè)融資和擴(kuò)大消費(fèi)提供資金扶持,；指導(dǎo)企業(yè)發(fā)行債券,，直接為企業(yè)融資提供條件等。三是完善擔(dān)保機(jī)制推動(dòng)政府融資,。建議政府部門建立健全各類擔(dān)?；饳C(jī)制，激足基金數(shù)額,，讓基金發(fā)揮最大倍數(shù)幅射作用,，如“財(cái)園信貸通”業(yè)務(wù)可以8倍地放大基金效應(yīng)，同時(shí),，可發(fā)揮土地儲(chǔ)備中心作用,，以有效土地抵押擔(dān)保融資，增加信貸資金投放量,，從而激活我縣經(jīng)濟(jì)內(nèi)在潛力和活力,。

（四）深入推進(jìn)金融。一是加大金融知識(shí)宣傳,。組織各銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)展“送金融知識(shí)下鄉(xiāng)”活動(dòng),，特別是加大對(duì)偏遠(yuǎn)山區(qū)金融知識(shí)宣傳，幫助他們釋疑解難,，讓廣大農(nóng)戶更多地了解金融,，懂得金融，以提高社會(huì)公眾維權(quán)意識(shí)和金融知識(shí)水平。二是完善銀行組織體系,。積極策應(yīng)政府號(hào)召,，多呼聲、多形式地向上要政策,，恢復(fù)農(nóng)發(fā)行和中國(guó)銀行,，并要求各銀行機(jī)構(gòu)積極向農(nóng)村中心村延伸機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步完善我縣銀行機(jī)構(gòu)體系,，提升和拓展銀行業(yè)服務(wù)功能,。三是推進(jìn)“三大工程”建設(shè)。督促和指導(dǎo)農(nóng)村信用社按照上級(jí)要求加大農(nóng)村金融服務(wù)“三大工程”建設(shè),，充分發(fā)揮分局掛點(diǎn)示范作用,，為廣大農(nóng)民提供更優(yōu)金融服務(wù)。四是加快農(nóng)商行組建步伐,。督促農(nóng)村信用社落實(shí)各項(xiàng)政策措施,，爭(zhēng)取各方支持與配合，充實(shí)各項(xiàng)指標(biāo)和條件,，規(guī)范股權(quán)結(jié)構(gòu),，提高撥備覆蓋率，不斷加大改制力度,，為明年改制創(chuàng)造條件,。

（五）協(xié)助整治金融環(huán)境。一是整治各類融資公司,。建議政府有關(guān)部門組織力量加大對(duì)轄內(nèi)擔(dān)保公司等融資性公司的整治力度,，對(duì)不合規(guī)的擔(dān)保公司、典當(dāng)行,、寄賣行等堅(jiān)決予以取締,，而對(duì)那些已發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的擔(dān)保公司應(yīng)督促其規(guī)范管理，并限期整改,，不按期整改的予以取締,，以維護(hù)轄內(nèi)金融秩序穩(wěn)定。二是規(guī)范引導(dǎo)民間借貸,。加大金融知識(shí)宣傳,，澄清對(duì)民間借貸的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)客戶維權(quán)意識(shí),，合理引導(dǎo)民間資金歸流,，對(duì)一些發(fā)展為地下的錢莊的將組織力量予以打擊，以規(guī)范民間融資行為,。