在當(dāng)下這個社會中,，報告的使用成為日常生活的常態(tài),，報告具有成文事后性的特點,。那么報告應(yīng)該怎么制定才合適呢？以下是我為大家搜集的報告范文,，僅供參考，一起來看看吧
風(fēng)險管理工作報告篇一
為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平,，加強對計算機軟硬件）網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法,。
根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理,。
（一）信息安全風(fēng)險管理：
計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的各種合同和檔案資料等。
（一）各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；
（二）涉及機密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴(yán)禁將存有涉及公司經(jīng)營管理）銷售合同等信息的移動存儲設(shè)備帶離公司,，
（三）公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享,。
（四）對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動存儲設(shè)備,；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄,。
（五）加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,，及時升級更新各系統(tǒng)。
（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險管理：
從信息處理的過程來看,，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)）輸入）數(shù)據(jù)處理/信息處理）輸出）過程控制和結(jié)果反饋,。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用,。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),，決策支持系統(tǒng),。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟）硬件兩個方面。
（一）計算機在使用中發(fā)生故障或困難,，使用者作簡易處理仍不能解決的,，由電腦管理員負(fù)責(zé)維護）維修；
（二）計算機維修維護過程中,，首先確保對公司資料和個人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管,，防止丟失或者失效。
（三）計算機操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗,，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗者一律不準(zhǔn)使用公司計算機,。
（四）計算機的使用要嚴(yán)格按照有關(guān)操作要求進(jìn)行,，要做到人走停機斷電。
（五）嚴(yán)禁在計算機旁存放易燃品）易爆品）腐蝕品和強磁性物品,，嚴(yán)禁在計算機鍵盤附近放置水杯）食物,。
（六）定期對使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查，及時升級,，保持其可用性；
（七）定期對系統(tǒng)垃圾）磁盤碎片等進(jìn)行清理）整理和維護工作,。
（八）嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤）閃存和其他移動存儲設(shè)備,，以防感染病毒；,。
（九）嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露,。
（十）嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址）瀏覽器的相關(guān)配置）oa的參數(shù)設(shè)置）殺毒軟件的設(shè)置）操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等）。
（十一）如工作需要,，需對計算機的軟件設(shè)置進(jìn)行改動的,，應(yīng)按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進(jìn)。
按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃）開發(fā)）管理,，設(shè)備管理）網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理,。
風(fēng)險管理工作報告篇二
按照××《防范化解重大風(fēng)險專項工作方案》部署要求，現(xiàn)將××風(fēng)險隱患排查整治情況報告如下：
(一),、大隊召開全體會議,，傳達(dá)《防范化解重大風(fēng)險專項工作方案》文件精神,，并對各項工作進(jìn)行部署,。成立了以大隊長為組長，教導(dǎo)員為副組長,，各中隊負(fù)責(zé)人為成員的道路交通安全隱患排查治理領(lǐng)導(dǎo)小組,，扎實推動風(fēng)險排查工作。
(二),、大隊結(jié)合轄區(qū)道路安全設(shè)施以及事故多發(fā)點段實際,，全面摸清存在安全隱患的路段數(shù)量、分布情況和風(fēng)險等級,，按照隱患危險程度和風(fēng)險等級,，科學(xué)梳理分類,，逐一建立臺賬,，全部納入管理視線，做到底數(shù)清,，情況明,。
(三)、聯(lián)合××交通運輸,、安監(jiān)等部門,，按照全部覆蓋、不留死角的原則，實行大隊領(lǐng)導(dǎo)包片,，民警包段的工作模式,，對所有道路交通安全隱患路段開展一次拉網(wǎng)式排查，此外,，確定安全隱患路段掛牌督辦等級,，實行掛牌督辦，明確整改責(zé)任單位和完成時限,，切實做到道路交通安全隱患及時發(fā)現(xiàn),、及時報告、及時治理,。
(四),、加強與新聞媒體溝通與協(xié)作，用好廣播,、電視,、報紙等傳統(tǒng)媒體和互聯(lián)網(wǎng)、手機等新興媒體,，及時向社會公布隱患路段分布情況和治理期間的管制措施,、繞行線路等信息，密切掌握隱患治理進(jìn)度,，突出交通安全隱患排查與違法整治活動宣傳的特色,，擴大排查與整治活動的社會影響，通過真實案例和具體事例,，廣泛開展宣傳教育,，不斷提高轄區(qū)廣大群眾的文明交通意識。
(一),、定期對轄區(qū)內(nèi)團霧多發(fā)路段,、國省道交叉路口、城市道路安全隱患和農(nóng)村公路急彎陡坡,、臨水臨崖等危險路段安全防護設(shè)施問題進(jìn)行全面排查梳理,，建檔立案。
(二),、對兩客一危,、校車服務(wù)機構(gòu)及列入紅橙色監(jiān)管單位每15天檢查一次，對使用校車和接送學(xué)生車輛的學(xué)?；蛴變簣@要每個月檢查一次,，對其他道路交通安全責(zé)任單位在發(fā)現(xiàn)事故隱患或遇重要時間節(jié)點時，要隨機進(jìn)行重點抽查,。
(三),、依托公安交通管理綜合應(yīng)用平臺,、公安交通集成指揮平臺，將逾期未檢驗重點車輛信息及時錄入緝查布控系統(tǒng),，每日開展稽查布控行動,，集中整治群眾反映強烈的假牌套牌假證違法。
(四),、始終對酒駕,、醉駕保持零容忍態(tài)勢，結(jié)合轄區(qū)酒駕醉駕發(fā)生的規(guī)律和特點,，每周開展兩次治理酒駕統(tǒng)一行動,，通過拓展整治區(qū)域、調(diào)整整治時段,、擴大檢查車型等方式,，做到嚴(yán)管嚴(yán)控，嚴(yán)查嚴(yán)處,。
(五),、以創(chuàng)建無超載城市為目標(biāo)，組織開展全域治超,，持續(xù)深化車輛污染治理行動,，每隔10天組織一次專項行動，大力整治貨車超限超載違法行為,。
(六),、定期深入轄區(qū)重點運輸企業(yè)、農(nóng)村,、市場,、中小學(xué)校等開展交通安全源頭教育，扎實提升廣大交通參與者安全守法意識,。
三、下一步工作安排
(一),、要把事故預(yù)防作為當(dāng)務(wù)之急來抓,。全體民警要站在講政治、顧大局,、促發(fā)展的高度,，切實增強責(zé)任感、使命感和緊迫感,，牢記保安全,、保暢通的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，落實三降一保的工作目標(biāo),，提高路面見警率,、管事率，把握好國省道和農(nóng)村縣鄉(xiāng)道路等重點區(qū)域，加強無牌無證貨車管理,，加大督導(dǎo)通報力度,，堅決遏制各類道路交通事故發(fā)生。
(二),、要把創(chuàng)建無超載城市擺上重要日程,。創(chuàng)建無超載城市、開展全域治超是王浩書記,、丁繡峰市長提出的城市管理理念,，要從建立共建共治共享的長效機制入手，積極建議政府完善體制機制的頂層設(shè)計,，要從地方立法的角度研究大貨車交通事故查處辦法,，充分發(fā)揮各職能部門的監(jiān)管責(zé)任，積極發(fā)揮主觀能動作用,，把處理駕駛?cè)?、處理車主、處理運輸企業(yè)合并執(zhí)行,，使利益鏈成為責(zé)任鏈,，形成不敢違、不能違,、不想違的社會氛圍,。
(三)、要把風(fēng)險隱患排查列為重中之重,。充分發(fā)揮一線執(zhí)法的優(yōu)勢,，對隱患路段進(jìn)行拉網(wǎng)式排查，開展針對性對策研究和交通環(huán)境分析研判,，確保對癥施策,，一段一策。要把兩客一危一貨一校五類重點車輛和農(nóng)村面包車作為管控重點,，落實政府,、部門和企業(yè)的主體責(zé)任，堅決杜絕重特大道路交通責(zé)任事故的發(fā)生;(四),、要把科技手段作為預(yù)警精銳武器,。要持續(xù)開展利用科技裝備打擊涉牌涉證違法，鞏固良好成效,。要強化指揮交通建設(shè),，加快頂層設(shè)計，把以圖搜車,、人臉識別無人機電子警察系統(tǒng)和六合一平臺有機融合,，利用大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)研判把視頻巡控與無人機巡控有機結(jié)合,，實現(xiàn)對交通事故的全方位實時取證，把科技裝備應(yīng)用發(fā)揮到極致,。
風(fēng)險管理工作報告篇三
20xx年度,，xxx銀行（以下簡稱“本行”）在銀監(jiān)局等上級部門的指導(dǎo)下，在行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下,，在全行員工的共同努力下,，堅持“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念和風(fēng)險防范優(yōu)先,、注重經(jīng)濟效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則,，開展合規(guī)與風(fēng)險管理工作。現(xiàn)將本行的合規(guī)與風(fēng)險管理工作報告如下：
今年以來,，本行按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險管理文件精神和部署,，狠抓各項措施的制定和落實，努力營造“安全就是效益,、違規(guī)就是風(fēng)險,、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍。全行通過完善組織架構(gòu),，開展“合規(guī)建設(shè)年”活動,、各類風(fēng)險排查活動以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建活動,實施新資本管理協(xié)議，持續(xù)各類風(fēng)險監(jiān)測管控,，以及流程銀行建設(shè)等工作,，使本行各項基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步夯實，風(fēng)險管控制能力持續(xù)提升,；切實加強了合規(guī)風(fēng)險管理,，推動合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法,、合規(guī),、穩(wěn)健經(jīng)營。
（一）風(fēng)險管理組織體系的建設(shè)情況
目前,，本行組織架構(gòu)已基本清晰：董事會下設(shè)提名與薪酬委員會,、風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會，監(jiān)事會下設(shè)審計委員會,，經(jīng)營管理層、部門,、營業(yè)網(wǎng)點協(xié)同經(jīng)營管理,，各項工作有效開展。截至20xx年末,，全行在崗職工xx人,，總行設(shè)臵相關(guān)部門xx個,，設(shè)臵前臺營業(yè)網(wǎng)點xx個，其中：總行營業(yè)部xx個,，一級支行xx個,，二級支行xx個，共設(shè)置xx個崗位,，各崗位能做到互相補充與監(jiān)督,，整體風(fēng)險控制機制基本健全，風(fēng)險控制能力較好,。
本行設(shè)臵了前中后臺,、合規(guī)與風(fēng)險管理部和稽核部三道防線，合規(guī)與風(fēng)險管理部門作為第二道防線,，獨立于業(yè)務(wù)條線,，能夠切實做到風(fēng)險有效隔離，起到風(fēng)險管控的作用,。合規(guī)與風(fēng)險管理部門制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃,，組織各個部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評價內(nèi)部各項政策,、程序和操作的合規(guī)性,，適時修訂合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準(zhǔn)則,，對本單位合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行識別,、監(jiān)測和報告；保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常聯(lián)系,，按規(guī)定向監(jiān)管部門報告合規(guī)風(fēng)險管理事項,，及時反饋意見和建議；堅持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度,，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營,；指導(dǎo)并驗收標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)；負(fù)責(zé)組織對全行員工遵紀(jì)守法,、合規(guī)性的宣傳和教育,。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了19名合規(guī)督導(dǎo)員，對各營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)營情況,，按期進(jìn)行檢查和輔導(dǎo),，由合規(guī)與風(fēng)險管理部進(jìn)行管理。至此本行已初步建立了全面風(fēng)險管理機制,，并且各責(zé)任人員均能正常履職,。
（二）“合規(guī)建設(shè)年”活動的開展情況。
為進(jìn)一步促進(jìn)合規(guī)建設(shè),，有效管控經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險點,，確保本行各項經(jīng)營管理工作穩(wěn)健,、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動的通知》文件要求,，本行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，積極推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年”的各項工作，成立了以董事長為組長,、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和推動全行“合規(guī)建設(shè)年”活動的開展，并對各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動開展情況進(jìn)行監(jiān)督,。本行主要通過以下措施開展此項工作,。
1、領(lǐng)導(dǎo)小組制定了活動實施方案和工作計劃表,，明確了活動目標(biāo)和步驟,，逐級召開動員大會，進(jìn)行深入的思想發(fā)動,，全面部署工作目標(biāo),、落實措施和要求，在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍,，倡導(dǎo)人人合規(guī),、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念,。
2,、通過“合規(guī)建設(shè)年”活動，加強教育培訓(xùn),，今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測試次,，參加人數(shù)達(dá)人次，通過合規(guī)測試活動,，努力傳導(dǎo)合規(guī)知識,，員工對合規(guī)知識有了全新和充分的認(rèn)識和了解，提高合規(guī)經(jīng)營管理的能力,，進(jìn)一步認(rèn)識業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險隱患,，對業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防控意義重大。
3,、結(jié)合本行“流程銀行”建設(shè),，梳理和完善規(guī)章制度，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機制,，提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平,。特別是針對案件多發(fā)領(lǐng)域、風(fēng)險隱患環(huán)節(jié)制定切實可行的規(guī)章制度,，明晰責(zé)任分工,，以制度約束行為，推進(jìn)流程銀行建設(shè),。
4,、加大各類風(fēng)險排查的范圍和力度，特別是對貸款集中度,、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款,、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度，通過采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場,，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式,，對業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險隱患進(jìn)行排查,，切實堵塞操作漏洞，防范風(fēng)險。
（三）風(fēng)險排查及合規(guī)檢查開展情況,。
根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置，本行按季落實風(fēng)險排查及合規(guī)檢查的各項工作,，相關(guān)條線部門分別組織了排查小組,，按照《風(fēng)險排查工作實施方案》的規(guī)定，在各自的排查范圍內(nèi)對全行開展了排查工作,，排查結(jié)果顯示本行各項業(yè)務(wù)開展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定,。對排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患，本行要求相關(guān)責(zé)任單位,、責(zé)任人,，限期整改到位，并對責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟處罰和通報批評,。20xx年,，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人，罰款共xx萬元,。
（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實情況,。
20xx年年底，本行既已按銀監(jiān)部門要求,，對本行的資本情況按新的資本管理辦法進(jìn)行管理,。本行派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實施的培訓(xùn),，并上報了本行的資本管理規(guī)劃,。為進(jìn)一步加強對資本的管理，本行還對資本充足率,、一級資本充足率和核心一級資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上,，設(shè)定了觸發(fā)值和目標(biāo)值，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級突破處臵,、糾正和恢復(fù)預(yù)案》,。20xx年,，本行組建行，為滿足資產(chǎn)的進(jìn)一步擴張對資本的要求,，本行實行了增資擴股xx億元,，并通過努力經(jīng)營，凈利潤達(dá)xx萬元,，增加了一級資本,；同時本行還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu),，來進(jìn)一步減少信用加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn),。20xx年末，本行的資本充足率達(dá),一級資本充足率達(dá),，并且全年連續(xù)四個季度均達(dá)到監(jiān)管要求,。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法，本行除派專人參加上級部門的培訓(xùn)外,，還借助合規(guī)測試系統(tǒng)平臺,，對員工進(jìn)行了測試。
（五）合規(guī)審核工作開展情況,。
本行合規(guī)與風(fēng)險管理部能夠按照制度的要求,，認(rèn)真履行合同、制度的審查職責(zé),，依法做好合規(guī)審查工作,，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛。本行還聘請專門的法律顧問,，對法律事務(wù),、制度合同的合法性進(jìn)一步給予審查。20xx年,，本行共審查制度及操作流程共份,，合同共份。
（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實情況,。
為進(jìn)一步督促員工的合規(guī)操作,，增強員工合規(guī)意識，本行制定了《關(guān)于印發(fā)<銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運行辦法（試行）>的通知》,、《關(guān)于印發(fā)<員工違規(guī)積分管理辦法（試行）>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<員工違規(guī)行為處罰辦法（試行）>的通知》文,，對員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運用,、各類違規(guī)問題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分均做了明確要求,，要求全行組織學(xué)習(xí)，并要求各部門在檢查中，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中,，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題,，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng)。在年底計算效益工資時,，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分?jǐn)?shù)給予相應(yīng)的折扣兌現(xiàn),。
（七）信用風(fēng)險的主要管控措施。
本行作為“立足三農(nóng),、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機構(gòu)，主要的風(fēng)險點仍為信用風(fēng)險,。為確保信用風(fēng)險得到有效控制,，保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量，本行采取的主要舉措有：
1,、加強對表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測及目標(biāo)管理,，及時化解新增不良貸款。
2,、積極扎實開展不良貸款摸底清理工作,。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo),，制定方案,，徹底摸清“家底”，同時外核工作中的不良貸款清收,。
3,、加強大額貸款風(fēng)險監(jiān)測制度，按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險監(jiān)測表,，跟蹤監(jiān)測大額貸款信用風(fēng)險處臵結(jié)果,，落實大額貸款風(fēng)險化解、處臵措施,。
4,、加大對新增不良貸款責(zé)任人認(rèn)定及清收力度，重點是對大額新增不良貸款清收,，通過依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物,，加強對抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度。
5,、設(shè)臵對長期沉淀不良貸款收回獎勵,，促進(jìn)不良貸款及表外不良貸款清收?？傂?0xx年效益工資考核指標(biāo)中,，專門設(shè)臵對沉淀已久的不良貸款獎勵政策，做到“誰清收，誰獎勵”,；同時還設(shè)臵表外不良貸款收回獎勵辦法,，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎勵清收人。通過雙重獎勵措施促進(jìn)全員對不良貸款及表外不良貸款清收工作,。
6,、加強對貸款分類準(zhǔn)確性現(xiàn)場檢查，扎實開展隱性不良貸款處臵工作,，真實反映不良貸款風(fēng)險,。20xx年末，本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx,。
（八）案件風(fēng)險的主要管控措施,。
本行近年來未發(fā)生過任何案件，20xx年,，本行仍繼續(xù)加強案防管控,，主要從以下幾個方面進(jìn)行：
1、層層簽訂責(zé)任書,，明確案防責(zé)任,。年初董事長與各支行行長、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險防控責(zé)任書》,，各支行行長,、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險防控責(zé)任狀》，實行層層負(fù)責(zé)制,，使得案件防控工作深入到基層,，落實到每一個人。
2,、完善制度流程,，從源頭防堵案件。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先,，制度先行”原則,，并結(jié)合流程銀行建設(shè)，對各類制度進(jìn)行了梳理,、完善,。
3、組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險排查,。本行按季開展案件防控工作會議,，對各支行存在問題進(jìn)行認(rèn)真剖析，及時制定整改措施并督促各項工作落實,，防堵案件風(fēng)險,。審計稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門,，采取開展全面檢查、專項檢查,、突擊檢查,、非現(xiàn)場檢查等有效靈活的方式，對基層營業(yè)網(wǎng)點和人員進(jìn)行全方位,、多角度的排查,。今年以來共開展各項檢查22項，有效堵塞案件風(fēng)險,，清除風(fēng)險隱患,。
4、適時預(yù)警,、注重預(yù)防,，構(gòu)筑案件防火墻。如本行實施了員工行為排查,、“員工參與非法集資”排查、會員卡專項清退活動以及高管人員履職審計稽核等各類舉措,。
（九）授權(quán)控制機制建設(shè)和運行情況,。
20xx年，本行成立了遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心,，通過前臺柜員對需授權(quán)的業(yè)務(wù)收集資料并通過網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心,，隨機分配給授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán)，實現(xiàn)了授權(quán)的獨立性,。本行通過制定《關(guān)于印發(fā)<銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理（暫行）辦法>的通知》文,、《關(guān)于印發(fā)<銀行資金營運業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法>的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件，對本行前臺操作業(yè)務(wù),、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范,。通過全年的風(fēng)險排查及專項檢查中，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況,。
（十）遠(yuǎn)程授權(quán),、事后監(jiān)督、對賬系統(tǒng)及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)運行情況,。
本行的遠(yuǎn)程授權(quán),、事后監(jiān)督及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)均已上線，其中遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)已成立將近三年,。目前三個系統(tǒng)均正常運轉(zhuǎn),。遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)主要針對前臺柜員通過網(wǎng)絡(luò)提交的授權(quán)資料，根據(jù)授權(quán)條件,、審核要點逐筆審查業(yè)務(wù)辦理的真實性合規(guī)性,，實現(xiàn)事中控制,；事后監(jiān)督人員主要通過對前一日業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行掃描、流水勾對,、質(zhì)檢以及預(yù)警等方式,，逐筆審查
風(fēng)險管理工作報告篇四
根據(jù)《全面推行廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》精神，結(jié)合自身的實際情況開展了“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ?，部署開展了廉政風(fēng)險排查及防控工作。現(xiàn)將工作情況總結(jié)報告如下：
（一）在上傳達(dá)學(xué)習(xí)了下發(fā)的《全面推行廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》,，統(tǒng)一思想,，提高認(rèn)識。確立了廉政風(fēng)險排查及防控工作,、反腐倡廉主題教育,、工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ飨嗷ソY(jié)合、相互依托,、齊抓并進(jìn)的指導(dǎo)思想,。
（二）成立了所“排查防控廉政風(fēng)險”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對整個活動的組織領(lǐng)導(dǎo),、檢查督導(dǎo)及協(xié)調(diào)保障工作,。擔(dān)任組長，負(fù)責(zé)督查活動落實情況,。副組長由同志擔(dān)任,，副所長為小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組針對排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會議研究,，積極采取措施,，確保了活動按要求扎實推進(jìn)。
（三）及時制訂了工作方案,。研究制定了《開展“排查防控廉政風(fēng)險”活動實施方案》,，明確了指導(dǎo)思想、工作步驟和工作要求,，為排查防控活動的順利開展提供了制度保障,。
（四）作好動員部署工作。1月13日,，我召開了干部職工大會,，對開展“排查防控廉政風(fēng)險”活動進(jìn)行動員部署，使廣大黨員干部認(rèn)識到開展“排查防控廉政風(fēng)險”活動,，是貫徹
落實黨的十七大關(guān)于加強源頭治腐的重要舉措,，是加強機關(guān)效能建設(shè)，落實科學(xué)發(fā)展觀的一項重要工作,，從而積極主動地投身到排查防控活動中,。
（一）組織學(xué)習(xí),，做好宣傳發(fā)動
由各黨支部、各部門組織學(xué)習(xí)《關(guān)中全面推行廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》和我所制定的實施方案,，進(jìn)一步提高認(rèn)識,，明確排查要求與責(zé)任分工。
（二）人人參與,，全面展開排查
與“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ髦械摹芭挪椤薄ⅰ盎仡^看”環(huán)節(jié)相結(jié)合,，按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程－明確崗位職責(zé)－找準(zhǔn)廉政風(fēng)險點和風(fēng)險表現(xiàn)形式－組織審定－公示結(jié)果”的思路,，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式，從思想道德風(fēng)險,、制度機制風(fēng)險和崗位職責(zé)風(fēng)險3個方面分別進(jìn)行廉政風(fēng)險及其表現(xiàn)形式的分析,、排查。
一是排查崗位風(fēng)險,。以崗位為基礎(chǔ),，結(jié)合崗位廉政教育，從干部崗位到工勤崗位,，從正式人員到非正式人員,，每個人都根據(jù)各自的崗位職責(zé)，仔細(xì)排查,，列出崗位工作運行流程圖；若是廉政風(fēng)險點,，則進(jìn)一步分析其表現(xiàn)形式,，做到人人參與，人人受到教育,。
二是排查各辦公室風(fēng)險,。經(jīng)所務(wù)會討論、所領(lǐng)導(dǎo)研究確定,，我們將綜合辦公室,、科研辦公室、財務(wù)辦公室和基建辦公室4個辦公室列為重點排查對象,，分別列出辦公室職責(zé),、責(zé)任人、廉政風(fēng)險點運行流程和廉政風(fēng)險表現(xiàn)形式,。
三是排查單位風(fēng)險,。結(jié)合我所職能和業(yè)務(wù)工作，重點對單位重大決策,、重大項目安排,、大額資金使用等方面,，如科研管理、財務(wù)管理,、基本建設(shè),、物資采購、干部使用,、項目（職稱）評定,、內(nèi)部機制運作等重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，認(rèn)真分析風(fēng)險內(nèi)容和表現(xiàn)形式,，做到了全覆蓋,、不漏項。
（三）制作表格,，認(rèn)真填報匯總
經(jīng)過“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核,，最終確定了我所的廉政風(fēng)險點和風(fēng)險等級，編制了《廉政風(fēng)險點一覽表》,，提交領(lǐng)導(dǎo)小組征求意見,。
（四）審定公示，確定風(fēng)險點
在個人,、科室排查以及征求領(lǐng)導(dǎo)小組成員意見的基礎(chǔ)上,，根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的幾率、危害程度,、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮,，經(jīng)所黨總支研究，初步審定了風(fēng)險點,。經(jīng)過再次征求各科室意見和5天的公示,，我所最終排查出可能因教育、制度,、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風(fēng)險的具體環(huán)節(jié)和責(zé)任主體,。
（一）召開會議，強化部署
2月底,，召開廉政風(fēng)險點排查小結(jié)暨風(fēng)險防范部署工作會議,。會上小結(jié)了自去年12月下旬以來崗位、科室的廉政風(fēng)險點排查情況,，充分肯定了上一階段廉政風(fēng)險點排查工作的成效,，強調(diào)了整改階段防范風(fēng)險工作的重要性，并對下一階段的工作做了部署,，標(biāo)志著廉政風(fēng)險排查及防控工作轉(zhuǎn)入整改階段,。
（二）制定措施，強化防控
1.印發(fā)《廉政風(fēng)險點一覽表》,。由相關(guān)科室根據(jù)廉政風(fēng)險點排查公示結(jié)果,，以建立健全制度機制為核心,，對照整改，制訂思想道德風(fēng)險,、制度機制風(fēng)險和崗位職責(zé)風(fēng)險3方面的防范管理措施,。
2.對照業(yè)務(wù)流程，緊扣容易發(fā)生廉政風(fēng)險的環(huán)節(jié),，有針對性地擬出《廉政風(fēng)險點防范措施》（征求意見稿）,。
制訂制度機制風(fēng)險防范管理措施。從3方面入手,，一要抓好已有制度的落實,，對已建立的較為完善的關(guān)于學(xué)習(xí)、效能,、廉潔,、監(jiān)督等方面的各項制度進(jìn)一步明確落實到相關(guān)科室，促使制度更扎實的貫徹實施,；二要抓好制度的修訂和完善工作,，不夠完善的制度進(jìn)行重新修訂，責(zé)任到科室和崗位,；三要抓好制度的新建工作,，根據(jù)運管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要，建立新的制度,。
制訂崗位職責(zé)風(fēng)險防范管理措施,。從規(guī)范崗位操作、提高效能,、強化監(jiān)督等方面制訂了防范管理措施,。同時配套制訂了詳細(xì)的風(fēng)險防范崗位操作規(guī)范。規(guī)范共分崗位職責(zé),、工作流程、流程操作,、責(zé)任界定四部分,。其中，崗位職責(zé)詳細(xì)規(guī)定了該崗位的具
體工作內(nèi)容,，確保工作有規(guī)可依,；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的具體工作進(jìn)程，一目了然,；流程操作對流程圖的每一步驟,、環(huán)節(jié)、時間等作了詳細(xì)的操作說明,。
3.經(jīng)3月20日所務(wù)會議審議通過,，正式印發(fā)實施《廉政風(fēng)險防控表》,。
風(fēng)險管理工作報告篇五
今年以來，我局根據(jù)市紀(jì)委和市廉政風(fēng)險防控工作指導(dǎo)協(xié)調(diào)小組的統(tǒng)一部署,，以扎實推進(jìn)懲治體系建設(shè),、切實加強對權(quán)力運行的制約監(jiān)督為重點，認(rèn)真開展廉政風(fēng)險防控管理工作,，查找廉政風(fēng)險點,，完善防控措施，健全內(nèi)控機制,，積極構(gòu)建城管行業(yè)特色懲防體系,，為打造和諧城管、效能城管提供堅強的政治保障?，F(xiàn)將我局廉政風(fēng)險防控管理工作開展的有關(guān)情況報告如下,。
局黨組把深化廉政風(fēng)險防控管理工作擺上重要議事日程，與城管執(zhí)法,、市容管理工作同部署,、同落實、同檢查,、同考核,。加強組織領(lǐng)導(dǎo)。實行“一把手”負(fù)責(zé)制,，及時成立了局黨組書記,、局長為組長的廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室,，由局紀(jì)檢組長兼任辦公室主任,。迅速召開了局黨組會，學(xué)習(xí)傳達(dá)省廉政風(fēng)險防控工作指導(dǎo)協(xié)調(diào)小組《關(guān)于開展全省廉政風(fēng)險防控工作的實施方案》(皖廉防發(fā)[20××]1號)以及市委辦公室《關(guān)于開展全市廉政風(fēng)險防控工作的實施方案》(慶辦發(fā)[20××]7號)精神,，明確提出“五個務(wù)必”要求,，即在思想認(rèn)識上，務(wù)必高度重視,，不要等閑視之;在風(fēng)險排查上,，務(wù)必深入細(xì)致，不要敷衍了事;在風(fēng)險防范上,，務(wù)必警鐘長鳴,，不要麻痹大意;在管理控制上，務(wù)必完善機制,，不要淺嘗輒止;在督查考核上,，務(wù)必講求實效，不要流于形式。引導(dǎo)干部職工牢固樹立“有崗位就有風(fēng)險”的意識,，進(jìn)一步增強拒腐防變的主動性和堅定性,。研究制定了《安慶市城管執(zhí)法局(市容管理局)廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》，分析部署階段任務(wù),，指導(dǎo)督查工作進(jìn)展,，協(xié)調(diào)解決突出問題，確保廉政風(fēng)險防控管理工作落到實處,。5月25日，我局召開了廉政風(fēng)險防控管理工作動員會,，局紀(jì)檢組長主持會議,，學(xué)習(xí)了全市實施方案，宣讀了我局實施方案,，局長,、黨組書記對我局開展廉政風(fēng)險防控管理工作提出了明確要求。
認(rèn)真編制“一目錄兩流程圖”,，明確職權(quán),，規(guī)范流程，確保權(quán)力公開透明運行,。一是抓好“職權(quán)目錄”編制,。對照法律法規(guī)和機構(gòu)“三定”方案，按照“誰主管誰負(fù)責(zé)”的原則,，根據(jù)“職權(quán)法定,、權(quán)責(zé)一致”的要求，全面清理權(quán)力事項,，清晰底數(shù),，梳理行政處罰、行政強制,、行政征收,、行政許可等權(quán)力的外部運行和干部任免、工程項目建設(shè),、財務(wù)報銷,、公務(wù)接待、公務(wù)用車等權(quán)力的內(nèi)部運行,，分類登記，編制完成了職權(quán)總目錄及行政處罰,、行政強制,、行政許可等權(quán)力外部運行和干部任免、財務(wù)管理,、公務(wù)用車等權(quán)力內(nèi)部運行分目錄的編制工作,，并明確了各項職權(quán)的名稱、內(nèi)容,、實施依據(jù),、承辦人員、承辦科室,、分管領(lǐng)導(dǎo),，切實做到了準(zhǔn)確、完整,、規(guī)范,。二是抓好“權(quán)力運行外部流程圖” 和“權(quán)力運行內(nèi)部流程圖”繪制。按照“程序法定,、流程簡便”的要求,，對每一項職權(quán)，明確辦理主體,、依據(jù),、程序、監(jiān)督渠道以及辦理事項所需提交的全部材料,，編制了相應(yīng)的行政權(quán)力外部運行工作流程圖,。同時，對職權(quán)在單位內(nèi)部運行的各個環(huán)節(jié),、責(zé)任主體,、辦理時限等進(jìn)行規(guī)范，編制了相應(yīng)的行政權(quán)力運行內(nèi)部流程圖,。目前,，我局職權(quán)目錄及運行流程圖已經(jīng)局黨組審核確認(rèn)，并報市廉政風(fēng)險防控管理試點工作辦公室備案,，待審定后將通過城管網(wǎng)站,、城管宣傳欄和新聞媒體等向社會公開，主動接受監(jiān)督,。
查找風(fēng)險點是防范的基礎(chǔ)和前提,。以工作崗位為點，以各部門工作為線,，以全局工作為塊,，開展地毯式排查，著力實現(xiàn)風(fēng)險排查全覆蓋無縫隙,。一是注重分層查找,。突出規(guī)范權(quán)力運行，分領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層崗位 “兩個層次”,，局領(lǐng)導(dǎo)班子帶頭查找權(quán)力及風(fēng)險點,，科級干部做好本部門及個人風(fēng)險點查找工作，干部職工根據(jù)各自工作職能進(jìn)行查找,，確保風(fēng)險點定性有據(jù),，定量科學(xué)。二是注重分類查找,。結(jié)合工作特點,，針對城管行政執(zhí)法、市容行政審批,、人財物管理等重要崗位,，從思想道德、崗位職責(zé),、體制機制,、外部環(huán)境等方面對潛在的廉政風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)真查找，分析細(xì)化風(fēng)險內(nèi)容和表現(xiàn)形式,。三是注重全面查找,。采取自上而下、自下而上和內(nèi)外結(jié)合的方式,，通過自己找,、領(lǐng)導(dǎo)提、群眾幫,、集體定和舉報投訴,、財務(wù)審計、執(zhí)法檢查,、干部考核,、問卷調(diào)查等多種形式，查找廉政風(fēng)險點,，確保查準(zhǔn)找全,。目前，正按照要求,，根據(jù)權(quán)力大小,、權(quán)力行使的的概率等內(nèi)容，通過集體研究評估,，劃定風(fēng)險等級,，研究確定每個崗位的防控措施。
圍繞權(quán)力運行的“關(guān)節(jié)點”,，內(nèi)部管理的“薄弱點”,，問題易發(fā)的“風(fēng)險點”,，建立健全相關(guān)防控措施和制度規(guī)范。一是推進(jìn)制度建設(shè),。對現(xiàn)有制度進(jìn)行全面系統(tǒng)的清理和審查，認(rèn)真做好 “立,、改,、廢”工作，進(jìn)一步完善“以制度管人管事,、以制度規(guī)范權(quán)力運行”的管理方式,，努力構(gòu)建城管廉政風(fēng)險防控長效機制的基本構(gòu)架。二是推進(jìn)分權(quán)制衡,。對權(quán)力進(jìn)行科學(xué)分解和配置,，行政許可事項實行市政務(wù)中心市容窗口承接與辦理分離，城管行政處罰,、強制事項實行調(diào)查,、決定和執(zhí)行分離，“三重一大”堅持集體研究,，民主決策,，逐步建立決策權(quán)、執(zhí)行權(quán),、監(jiān)督權(quán)既相互制約又相互協(xié)調(diào)的權(quán)力結(jié)構(gòu)和運行機制,。三是推進(jìn)監(jiān)督約束。完善風(fēng)險監(jiān)測,、預(yù)警糾錯等機制,，通過自我對照檢查、組織監(jiān)管,、社會監(jiān)督等,，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題,，及時落實整改,，筑牢前期預(yù)防、中期監(jiān)控和后期處置三道防線,。如在行政許可風(fēng)險防控方面,，向社會公開承諾辦事時限、辦事程序,、收費標(biāo)準(zhǔn),，主動接受監(jiān)督;在行政處罰風(fēng)險防控方面，認(rèn)真落實行政處罰自由裁量權(quán)適用規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn),，完善行政處罰案件集體復(fù)核,、聽證審查,、集體審議和案件三級審核制度，確保公平公正公開;在人財務(wù)管理風(fēng)險防控方面,，制定領(lǐng)導(dǎo)干部外出備案制度,，完善財務(wù)管理制度，認(rèn)真落實述職述廉,、民主評議,、責(zé)任追究等制度。四是推進(jìn)政務(wù)公開,。認(rèn)真落實信息公開制度,，健全政府信息公開發(fā)布網(wǎng)絡(luò)，確保權(quán)力在陽光下運行,。
雖然我局廉政風(fēng)險防控管理工作按照既定計劃穩(wěn)步推進(jìn),，取得了初步成效。但是,，離市委、市政府的要求還有一定差距,。一是結(jié)合行業(yè)特色的防腐制度還不夠完善,，二是對一些基層崗位，缺乏完善的預(yù)警制度和問責(zé)制度,。下一步,，我局將認(rèn)真按照市指導(dǎo)小組的各項要求，進(jìn)一步提升開展廉政風(fēng)險防控工作的實效性,，引導(dǎo)廣大干部職工牢記風(fēng)險,，不要冒險，力求保險,，更好地為推動城管科學(xué)發(fā)展服務(wù),。
風(fēng)險管理工作報告篇六
近年以來，xx縣國稅局認(rèn)真貫徹濟南市國家稅務(wù)局崗位風(fēng)險控制思路,，完善機構(gòu)設(shè)置,，健全崗位風(fēng)險控制制度，做好風(fēng)險教育,，加強布控巡查,，嚴(yán)格風(fēng)險考核，積極做好崗位風(fēng)險控制工作,，確保了全局各項工作的圓滿完成,。
（一）成立機構(gòu)，提供風(fēng)險控制組織保障
為適應(yīng)崗位風(fēng)險全過程,、動態(tài)化,、常態(tài)化,、預(yù)案化的控制要求，成立了“崗位風(fēng)險控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組”,，出臺了《xx縣國家稅務(wù)局崗位風(fēng)險控制工作實施方案》,，分別由縣局領(lǐng)導(dǎo)兼任組長和副組長，各科室分局負(fù)責(zé)人為成員,，辦公室,、法規(guī)科、監(jiān)察室,、征管科為工作牽頭科室，全面負(fù)責(zé)對崗位風(fēng)險控制的組織領(lǐng)導(dǎo),、指導(dǎo)協(xié)調(diào),、統(tǒng)籌管理和監(jiān)督落實工作，集體研究全局性的工作思路,、意見和工作部署,。
“崗位風(fēng)險控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組”下設(shè)“崗位風(fēng)險控制工作辦公室”，由分管局長擔(dān)任主任,，各科室負(fù)責(zé)人為副主任,，各科室分局分別確定一名具體負(fù)責(zé)人員擔(dān)任小組成員。為保證崗位風(fēng)險控制工作的嚴(yán)肅性,，保證各崗位人員職責(zé)清晰,，根據(jù)崗位調(diào)整的需要，我局于初分別對“崗位風(fēng)險控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組”和“崗位風(fēng)險控制工作辦公室”成員及時進(jìn)行調(diào)整,。
（二）整章建制,，規(guī)范風(fēng)險控制管理程序
為加強稅源管理和行政管理權(quán)的監(jiān)督，深化防范崗位風(fēng)險,，從源頭上預(yù)防和治理腐敗,，根據(jù)市局《關(guān)于深化崗位風(fēng)險控制工作的意見》和《濟南市國家稅務(wù)局關(guān)于進(jìn)一步深化稅務(wù)行政管理崗位風(fēng)險控制工作的意見》，20xx年,，我局制定了《xx縣國家稅務(wù)局查考問一體化風(fēng)險控制管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）,，同時嚴(yán)格確定了“收集風(fēng)險信息—網(wǎng)上布控督辦—崗位人員自查—季度復(fù)審復(fù)查—發(fā)布風(fēng)險通報—嚴(yán)格考核問責(zé)”的工作程序?！掇k法》主要通過“組織領(lǐng)導(dǎo)”,、“控制方法和程序”、“防范結(jié)果的運用”對崗位風(fēng)險控制工作的組織形式,、考核范圍,、考核標(biāo)準(zhǔn)及程序、考核問責(zé)等方面進(jìn)行了進(jìn)一步明確和細(xì)化,。
同時,，縣局成立崗位風(fēng)險復(fù)審復(fù)查工作組,，工作組成員由各職能科室、局相關(guān)人員組成,，按季對各單位崗位風(fēng)險控制工作的落實情況進(jìn)行復(fù)審復(fù)查,，并形成書面《崗位風(fēng)險控制復(fù)審復(fù)查報告》，向崗位風(fēng)險控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行報告,。
（一）營造氛圍,，增強全員風(fēng)險管理的意識
“千里之堤，毀于蟻穴,?！苯陙恚揖譃榱思訌婏L(fēng)險防范,，密切結(jié)合國稅系統(tǒng)實際情況,，從人員意識、案例宣講,、建立廉政教育基地等多方面著手,，加強風(fēng)險教育，有效提升全員風(fēng)險防范,、管理和控制意識,。
1、深入淺出,，多形式開展崗位風(fēng)險教育活動
堅持每年年初邀請縣紀(jì)檢部門的廉政教育培訓(xùn)專家,，在全局開展“預(yù)防職務(wù)犯罪、防范職務(wù)風(fēng)險”主題專題講座,；多次舉辦風(fēng)險警示活動,，20xx年，我局組織全體中層干部到xx縣看守所參觀,，聽取犯人現(xiàn)身說法,，用實際案例觸動干部職工心靈；通過“夜?！毙问接^看了“警示錄”,。另外，廣泛發(fā)動全體人員,，通過專題展座談會,、演講比賽、有獎?wù)魑牡然顒?，興起全員識風(fēng)險,、全員避風(fēng)險的良好風(fēng)氣。
2,、普及常識,，組織編寫《崗位風(fēng)險防控手冊》
我局組織專業(yè)人員,，結(jié)合系統(tǒng)實際，認(rèn)真編寫了《崗位風(fēng)險防控手冊》一書,。此手冊主要分為“稅務(wù)機關(guān)風(fēng)險”和“企業(yè)風(fēng)險”兩大部分內(nèi)容,。在“稅務(wù)機關(guān)風(fēng)險”篇中，主要圍繞歷年來發(fā)生在系統(tǒng)內(nèi)部的違法案件,，詳細(xì)地闡述了“瀆職罪”等犯罪種類,，對犯罪成因進(jìn)行了深刻的剖析，并逐一提出了防范對策,。在“企業(yè)風(fēng)險”篇中,，通過對具體案例的深入分析，從企業(yè)的角度明確了風(fēng)險所在,，對今后風(fēng)險管理與控制起到了一定的指導(dǎo)意義,。
3、征集素材,，建立廉政教育基地
突出風(fēng)險管理宣教的直觀性、形象性和警示性,，創(chuàng)新教育載體,。發(fā)動群眾，群策群力,，在全局開展廉政風(fēng)險格言和系統(tǒng)內(nèi)瀆職犯罪案例征集活動,，在各個基層單位征集格言條，案例個,。共制作格言警示12條,，案例展板14個，全部放置和裝飾于教育基地,，供本系統(tǒng)人員和社會各界群眾參觀,。20xx年6月，我縣孝直分局廉政教育基地被縣紀(jì)委評為全縣廉政教育示范點,。我局組織全員分5批次到進(jìn)行了參觀學(xué)習(xí),，有效提升了同志們的責(zé)任意識和風(fēng)險意識。
（二）全員查找,，大力開展風(fēng)險點梳查活動
風(fēng)險點查找是認(rèn)識崗位風(fēng)險的第一步,，近年來，我局大力開展了全員崗位風(fēng)險自查活動,，先后梳理崗位123個,，查找風(fēng)險點217個，通過多種多樣的風(fēng)險點查找,，使活動不斷引向深入：
一是透視環(huán)節(jié),，通過案例查找,。針對以前年度風(fēng)險點查找上存在的不夠準(zhǔn)確、不夠到位的情況,，將引起崗位風(fēng)險的一些稅務(wù)案例和典型進(jìn)行解剖,，逐一列出案件的風(fēng)險點、風(fēng)險源以及防范措施,，作為全員風(fēng)險查找教材,。同時，制作風(fēng)險查找模板,，分環(huán)節(jié),、分節(jié)點，按照崗位職責(zé),、操作規(guī)程,、所涉規(guī)章制度等標(biāo)準(zhǔn)，提出風(fēng)險查找基本需求,，指導(dǎo)全員查找崗位風(fēng)險點,。
二是反省重點，橫向結(jié)合查找,。在個人自查定位自身風(fēng)險基礎(chǔ)上,，業(yè)務(wù)相關(guān)崗位和部門之間互查共同風(fēng)險點。如稅務(wù)登記設(shè)立執(zhí)法項目,，既涉及辦稅服務(wù)廳綜合管理崗,，也涉及稅源管理部門的調(diào)查核實崗，兩個部門的兩個崗位共同查找在錄入信息,、資料審核以及實地核實等環(huán)節(jié)的各個風(fēng)險點,，逐一明確到崗位。
三是集中初審,，縱向反饋查找,。全局按業(yè)務(wù)流程匯總評查崗位風(fēng)險，組織科室負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)骨干,，對包括12個單位和146個崗位在內(nèi)的《崗位職責(zé)說明書》集中初審,，按照稅收執(zhí)法、行政管理環(huán)節(jié)的節(jié)點分布,，整理匯總同崗不同風(fēng)險點,，梳理不同崗位共同風(fēng)險點，逐一確定各崗位的風(fēng)險點,，提出評價意見,。將評價意見反饋各崗位人員，各崗位人員對照檢查后再反饋修改意見。
（三）甄別信息,，提升風(fēng)險識別分析層次
1,、千方百計，完善風(fēng)險識別,。由于風(fēng)險往往處于潛在和深層狀態(tài),，掌握正確的風(fēng)險識別方法非常重要。為此,，我局完善了三種風(fēng)險識別方法：一是附表分析識別法,，利用增值稅申報附表監(jiān)控稅負(fù)率、利潤率,、沖減收入,、存貨奇大，貨幣資金,、應(yīng)收應(yīng)付等異常風(fēng)險點,；二是物流偏差識別法，結(jié)合實地巡查,，掌握企業(yè)的主要生產(chǎn)要素占比和主要原料的投入產(chǎn)出比,，測算企業(yè)的實際生產(chǎn)能力于申報銷售情況的差異，查找風(fēng)險點,；三是外部信息比對識別法,，通過外部信息比對系統(tǒng)、投資部門,、社會傳言等信息，梳理有價值的風(fēng)險點,。
2,、利用微機，全方位做好涉稅分析,。充分調(diào)動信息化手段,，從海量的數(shù)據(jù)中，挖掘出風(fēng)險點,。一是開展信息采集,，我局采集了636戶企業(yè)的生產(chǎn)要素信息1280條、申報信息7632條,、附表信息2544條,、發(fā)票信息11448條，建立了縣級數(shù)據(jù)倉庫,；二是確定風(fēng)險分析項目,，結(jié)合數(shù)據(jù)分析指標(biāo)確定了稅負(fù)率、成本利潤里、物流偏差,、電費與收入彈性,、存貨異常等18類風(fēng)險指標(biāo)；三是建立風(fēng)險輸出模型,，將風(fēng)險分析的內(nèi)容,、指標(biāo)、方法固化,，借助數(shù)據(jù)庫的命令,，并按月輸出。四是將“疑點信息庫”作為發(fā)現(xiàn)疑點和風(fēng)險的渠道之一,。疑點信息庫是稅收執(zhí)法管理信息系統(tǒng)的子模塊,，是稅收執(zhí)法督察決策支持平臺的前期項目。疑點信息庫的推行對加強執(zhí)法監(jiān)督,，健全稅收執(zhí)法內(nèi)控機制,，規(guī)范稅收執(zhí)法具有重要意義。疑點項包括稅務(wù)登記管理,、發(fā)票管理,、稅款核定、稅款征收,、稅務(wù)稽查等多方面業(yè)務(wù)的13個疑點項,。針對查出的問題，我們不斷完善內(nèi)部崗責(zé)體系,，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,，健全制約機制，充分發(fā)揮疑點信息庫防范風(fēng)險的治本功能,。
（一）強化布控巡查,，風(fēng)險防控全面覆蓋
風(fēng)險布控，是國稅局崗位風(fēng)險控制中的最為重要的良策之一,。為此,，我們從稅收征收管理信息、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營信息,、稅務(wù)機關(guān)監(jiān)控信息和第三方信息入手,，進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險采集整理和統(tǒng)計分析，內(nèi)容分行業(yè)特點,、信用等級,、納稅遵從度等進(jìn)行稅收風(fēng)險點梳理。在兩個試點企業(yè)中,，共采集信息5類71條,，確定風(fēng)險點3大類8個。
1、全面采集風(fēng)險信息,，及時組織布控
布控工作人員在具體操作中,，主要完成以下“四個結(jié)合”。一是結(jié)合本單位的預(yù)警系統(tǒng)、納稅評估系統(tǒng)、稅收執(zhí)法信息管理系統(tǒng)等,，篩選發(fā)現(xiàn)的問題指標(biāo)，和日常征管,、稅收執(zhí)法督查發(fā)現(xiàn)的問題，并進(jìn)行科學(xué)的分析,，設(shè)計出合理的風(fēng)險布控點,；二是結(jié)合風(fēng)險管理部門的風(fēng)險信息，建立起與風(fēng)險管理部門的日常配合機制,，集中收集風(fēng)險信息以及反饋建議,；三是結(jié)合風(fēng)險信息的發(fā)布情況，提升布控人員的風(fēng)險意識,，并對現(xiàn)場布控人員的布控情況進(jìn)行績效評估,，提升風(fēng)險識別以及布控的針對性；四是結(jié)合本單位的布控一體化應(yīng)用平臺,，即“崗位風(fēng)險控制模塊”的流程控制,，積極開展縣局、分局“兩級風(fēng)險布控”,，實現(xiàn)上下聯(lián)動,、聯(lián)防聯(lián)控。20xx年以來,，我局累計在一體化應(yīng)用平臺發(fā)起縣局層面的風(fēng)險布控26條,，分局層面的風(fēng)險布控5條，內(nèi)容涉及征收管理,、稅收政策,、發(fā)票管理,、公文處理等多個崗位,，涉及工作人員275人次。
２,、認(rèn)真解除風(fēng)險布控,，確保布控質(zhì)量
對于本單位來說，確保布控質(zhì)量是非常重要的,。首先,，對于處在相關(guān)工作崗位的工作人員來說，結(jié)合所收到的布控通知里確定的時間、內(nèi)容,、范圍以及布控解除的工作標(biāo)準(zhǔn)后的第一時間就開展調(diào)查,，貫徹落實布控的反饋工作。其次,，發(fā)起布控的工作人員結(jié)合自己的監(jiān)督職責(zé),，對下屬所反饋的情況進(jìn)行核實，要求反饋的信息要有實際的數(shù)據(jù),，不能夠因為一句話或者是表面現(xiàn)象就下定論,。再次，相關(guān)人員結(jié)合自己的工作責(zé)任,，致力于強化對布控工作的巡查及其質(zhì)量的審核,，確保所制定的每一項布控措施都能夠落到實處，促進(jìn)其發(fā)揮應(yīng)有的'作用,。
3,、回頭看，堅持按季度開展復(fù)審復(fù)查
深入落實“查考問”管理辦法,，我局崗位風(fēng)險復(fù)審復(fù)查小組堅持于每年的1月份,、4月份、7月份,、10月份對稽查局和5個管理分局崗位風(fēng)險控制工作開展情況進(jìn)行了復(fù)審復(fù)查,。復(fù)審復(fù)查的內(nèi)容主要為上季度崗位風(fēng)險布控內(nèi)容以及日常工作中發(fā)現(xiàn)的疑點信息，通過復(fù)審復(fù)查,，有效減少了執(zhí)法的隨意性,，避免了亂作為和不作為。今年,，我局稅收執(zhí)法正確率始終保持100%,。
4、開展稅收風(fēng)險疑點信息庫的核實工作
——領(lǐng)導(dǎo)重視,，迅速部署,。接市局文件通知后，局領(lǐng)導(dǎo)對疑點庫上線工作高度重視,，為切實加強組織領(lǐng)導(dǎo),，立即成立以分管局長為組長、相關(guān)科室負(fù)責(zé)人為成員的推行工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，安排部署相關(guān)工作,，為疑點庫上線運行和后續(xù)工作開展提供有力的組織保障。
——強化措施,，全力推行,。組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)領(lǐng)會疑點信息庫上線運行的背景,、意義、要求,，參照稅收執(zhí)法管理信息系統(tǒng)疑點信息庫v2.0版用戶手冊及初始化設(shè)置說明等資料,，設(shè)置調(diào)查人員的權(quán)限角色，并在模擬環(huán)境實施基本操作演練,。
——研究疑點,，扎實做好稅收疑點信息庫調(diào)查核實工作。根據(jù)我局接收的11類指標(biāo),，逐個研究疑點項設(shè)計說明,，充分做好案頭分析，確保疑點庫信息核實工作的完成質(zhì)量,，提高工作效率,。
20xx年，我局共承接市局下發(fā)的兩次疑點庫核實任務(wù),，共涉及11個問題的651條記錄,，經(jīng)過核實，共發(fā)現(xiàn)存在問題記錄512條,，占總問題總數(shù)的78.65%,，問題都已及時處理。開展了外部風(fēng)險管理試點工作,，確定了兩戶企業(yè)為試點企業(yè),，從風(fēng)險采集、風(fēng)險點評估,、出具管理建議書三個具體管理環(huán)節(jié)入手,，積極探索外部風(fēng)險控管制度建設(shè)，力求管理制度化,、長效化,。
（二）開展風(fēng)險點評估，分類制定措施
召開專題會議,，從稅款流失,、法律責(zé)任、管理責(zé)任等方面對試點企業(yè)存在的風(fēng)險點進(jìn)行風(fēng)險評價,，并告知企業(yè)可能存在的涉稅風(fēng)險點和相應(yīng)的法律責(zé)任,。根據(jù)風(fēng)險評估等級，制定分類管理措施,，對于低風(fēng)險點,，及時幫助企業(yè)分析產(chǎn)生原因及防范措施,，提醒企業(yè)整改,。對中等風(fēng)險點企業(yè),，采取督導(dǎo)自查和特別納稅調(diào)整的方式。對高風(fēng)險點企業(yè),，采取納稅評估的方式,，處理稅收風(fēng)險。
（三）出具風(fēng)險管理建議書,，提升控管實效
根據(jù)風(fēng)險點等級及時對試點進(jìn)行布控巡查,，做好風(fēng)險反饋和管理建議。重點針對發(fā)票管理,、納稅申報等涉稅業(yè)務(wù),，闡述企業(yè)存在的風(fēng)險，出具了《企業(yè)稅收風(fēng)險管理建議書》,，指導(dǎo)企業(yè)內(nèi)部形成規(guī)范的涉稅機制,，從而達(dá)到讓納稅人重視涉稅風(fēng)險和防范稅款流失的雙重目的。同時,，及時向縣局管理科室上報《稅收征管服務(wù)建議書》,，提升控管實效。今年以來,，通過開展外部風(fēng)險制度控管,，兩家試點企業(yè)共補繳稅款171萬元。
（一）獎罰分明,，強化內(nèi)部考核
我局將崗位風(fēng)險控制工作列入縣局季度和年度專項考核,，根據(jù)季度復(fù)審復(fù)查情況，按季度組織開展講評,，編發(fā)《情況通報》,，對崗位風(fēng)險控制工作創(chuàng)新管理，落實考核指標(biāo)措施得力的,，給予通報表彰和加分獎勵,；反之，給予責(zé)任追究,，考核在追究當(dāng)事人責(zé)任的同時,，相應(yīng)追究分局領(lǐng)導(dǎo)和部門負(fù)責(zé)人的連帶責(zé)任。20xx年以來,，我局已開展復(fù)審復(fù)查4次,，編發(fā)崗位風(fēng)險管理通報4期，考核扣43.8分,，扣發(fā)獎金6280元,，責(zé)任追究28人次。
（二）廉政回訪,，強化外部監(jiān)督
我局定期組織“廉政回訪”,，注重加大對重點稅源企業(yè)管理,、一般納稅人認(rèn)定、出口退稅辦理,、稅收優(yōu)惠政策執(zhí)行,、稅款核定等高風(fēng)險環(huán)節(jié)的回訪力度，截止目前,，共開展廉政回訪50戶,，發(fā)放調(diào)查問卷200余份，其中高風(fēng)險環(huán)節(jié)回訪率達(dá)97%,。在辦稅服務(wù)廳,、外部網(wǎng)站、縣局和分局辦公場所制作公示展板,，公開省,、市、縣局三級廉政監(jiān)督電話和12366舉報熱線,，定期舉辦聘請廉政監(jiān)督員座談會,，了解納稅人及社會各界人士對國稅勤政廉政、稅收執(zhí)法的意見建議,，及時采納并落實意見建議,，贏得了納稅人的理解、信任和支持,。去年以來,，我局共征集采納意見建議16條，外部監(jiān)督作用得到充分發(fā)揮,。
風(fēng)險管理工作報告篇七
全年來,，縣食品藥品監(jiān)管部門積極有序開展了一系列餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)管工作，取得了一定成效,。但從全州的食品安全形勢來看,，整體質(zhì)量管理水平還不高，還存在著一定的安全風(fēng)險,，餐飲服務(wù)食品安全風(fēng)險不容忽視,，現(xiàn)就餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險進(jìn)行評估以下：
餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)的食品安全風(fēng)險信息主要來源于餐飲服務(wù)食品安全日常監(jiān)督、檢驗檢測,、基層報告等途徑,。
通過日常監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)一部分餐飲服務(wù)單位食品安全意識淡薄，從業(yè)人員流動性大,；清洗消毒設(shè)備配置率較低,，特別是小型餐館和小吃店，忽視食品安全問題,。二小型及其以下餐飲服務(wù)單位多為家庭式經(jīng)營,、經(jīng)營場所小,、流動性大、功能分區(qū)達(dá)不到要求,，不具備《食品經(jīng)營許可證》發(fā)放條件，現(xiàn)根據(jù)“三小”條例完成備案登記,。三燒烤店普遍存在常將肉串烤制半熟,、售賣時再加工，生食品,、半成品和成品混放,，易造成二次污染。此外,，烤制食品時間短,，中心溫度可能達(dá)不到殺菌的溫度，容易引發(fā)食源性疾病等風(fēng)險,，暫無報告,。
綜觀整個餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)，按照區(qū)域分,，風(fēng)險點主要在鄉(xiāng)鎮(zhèn),、學(xué)校周邊和建筑工地；按照主體分,，風(fēng)險點主要在學(xué)校食堂,、群體性自辦宴席、建筑工地食堂,、燒烤店,；按照環(huán)節(jié)分，風(fēng)險點主要在管理制度,、原料采購和加工制作,；按照食品品種分，風(fēng)險點主要在冷食類食品,、野生菌等,。
可以看出餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險點和風(fēng)險程度為：
一是部分餐飲服務(wù)單位食品安全意識淡薄，從業(yè)人員流動性大,；（一般風(fēng)險）
二是燒烤店加工操作環(huán)境差,，食品在儲存、加工等過程中發(fā)生交叉污染,；（中等風(fēng)險）
三是小餐飲加工操作環(huán)境差,，食品在儲存、加工等過程中發(fā)生交叉污染,；（嚴(yán)重風(fēng)險）
四是誤采,、食用不認(rèn)識的野生菌,；（嚴(yán)重風(fēng)險）
根據(jù)上述情況，建議消費者,、餐飲單位和監(jiān)管部門采取以下對策和措施,，消除或降低食品不安全導(dǎo)致的風(fēng)險隱患，堅決防控食品安全事故發(fā)生,。
（一）消費者,。
1。就餐前要注意查看食物感官性是否異常,、是否新鮮,、是否燒熟煮透。
2．不采,、食用不認(rèn)識的野菜,、野生菌等，慎重選擇高風(fēng)險食品,。
（二）餐飲單位,。
1．加強燒烤、冷食類食品制作過程的危險因素進(jìn)行控制,，保持加工操作環(huán)境清潔,，避免食品在儲存、加工等過程中發(fā)生交叉污染,，防止環(huán)境中細(xì)菌對食品的污染,。
2．嚴(yán)把加工制作關(guān)，不得加工制作野生菌,，嚴(yán)格按照《餐飲服務(wù)食品安全操作規(guī)范》的要求加工制作食品,，燒熟煮透。
（三）監(jiān)管部門,。
1．將預(yù)防有毒野生蘑菇中毒的宣傳工作與食品安全日常監(jiān)管工作相結(jié)合,，通過播放公益廣告、印發(fā)宣傳材料,、開展專家訪談等形式,，大力宣傳食用野生蘑菇風(fēng)險，重點宣傳誤采,、誤食有毒野生蘑菇帶來的嚴(yán)重后果,，提示廣大群眾勿采、勿食,、不買,、不賣不明品種野生蘑菇。
2．監(jiān)管務(wù)必做到痕跡化。在日常監(jiān)管中一定要留下監(jiān)管痕跡,，這樣在非常時刻至少還可以證明我們?nèi)スぷ髁?，要求了。若餐飲單位不按照法律法?guī)和我們要求的去做,，出了問題,，到時我們“瀆職”的風(fēng)險可能就會小一點。
風(fēng)險管理工作報告篇八
醫(yī)療保險統(tǒng)籌基金是保證基本醫(yī)療保險制度正常運轉(zhuǎn)的首要條件,。一旦統(tǒng)籌基金出現(xiàn)嚴(yán)重超支,，基本醫(yī)療保險制度的保障功能就會隨之削弱甚至崩潰，從而導(dǎo)致基本醫(yī)療保險改革失敗,。但是,，統(tǒng)籌基金在運行的過程中面臨著種種風(fēng)險,，是客觀存在,、不容回避的事實。因此,，認(rèn)真研究與探討醫(yī)?；疬\行當(dāng)中存在的各種風(fēng)險以及規(guī)避和預(yù)防這些風(fēng)險，具有十分重要的現(xiàn)實意義,。
在當(dāng)前社會環(huán)境下,，醫(yī)療保險統(tǒng)籌基金風(fēng)險的形成大致可分為整體社會因素和局部社會因素。
整體社會因素主要有以下幾點：
一是我國醫(yī)療保險制度自身特點所致,。我國現(xiàn)有的醫(yī)療保險制度是由以前的公費醫(yī)療逐步轉(zhuǎn)變而來?，F(xiàn)階段，醫(yī)療保險的支付是由參保人,、醫(yī)療機構(gòu)和醫(yī)療保險經(jīng)辦機構(gòu)三個方面來完成的,，醫(yī)藥消費的不透明性，使得醫(yī)療監(jiān)管機構(gòu)很難對醫(yī)藥消費的價值與消費內(nèi)容的合理性做出準(zhǔn)確的界定,，這就為統(tǒng)籌基金正常,、準(zhǔn)確地支付醫(yī)藥費用造成了很大困難。
二是在當(dāng)前狀況下,，各定點醫(yī)療機構(gòu)所獲得的財政投入不變甚至被削減,，其經(jīng)濟效益主要依靠于自身的創(chuàng)收能力，這就不可避免地使得醫(yī)療機構(gòu)把獲取經(jīng)濟利益作為一個極為重要的追求目標(biāo),，甚至有的醫(yī)療機構(gòu)為了獲取最大經(jīng)濟利益而不惜采取種種手段,，前段時間鬧得沸沸揚揚的哈爾濱天價醫(yī)療費事件就是最好的例子。
三是隨著醫(yī)療衛(wèi)生條件的加強,，人口老齡化問題越來越突出,，這部分人群的醫(yī)療消費需要也日益加強，這勢必也會造成醫(yī)療費用的大幅增長。
造成基金風(fēng)險的局部社會因素,，一是保險基金的收繳受經(jīng)濟形勢的影響較大,。在現(xiàn)有市場經(jīng)濟條件及社會環(huán)境下，在經(jīng)濟基礎(chǔ)相對比較落后的地區(qū),，相當(dāng)一部分單位在規(guī)定的時期內(nèi)不能按時足額地為職工繳納醫(yī)療保險,，而這些單位的參保職工仍然要進(jìn)行醫(yī)療消費，這就會造成統(tǒng)籌基金的大幅減少,。二是隨著醫(yī)療科技水平的發(fā)展,，新醫(yī)藥設(shè)備不斷投入臨床應(yīng)用，就診人員的心理使然,，都希望能盡量使用最新最好的醫(yī)藥設(shè)備,，從而造成人均醫(yī)療費用的大幅增加，這相應(yīng)地也會增加統(tǒng)籌基金的開支,。而目前我國的醫(yī)療保險統(tǒng)籌基本上都是以縣區(qū)為基本單位,，獨立運營，暫時無法建立整體的協(xié)調(diào)均衡機制,。
籌集與支出是保證基金安全正常運行的兩個關(guān)鍵,，籌集是醫(yī)療保障系統(tǒng)運行的基礎(chǔ)，只有按時足額的籌措到所需的資金,，才能保障系統(tǒng)的正常運營,，而資金籌集的比例是以當(dāng)?shù)氐纳钆c醫(yī)療消費水平為基礎(chǔ)的，還要考慮到以后的發(fā)展趨勢,，因此,，在確定統(tǒng)籌水平時，必須經(jīng)過縝密的調(diào)查分析,，以做到準(zhǔn)確適度,。正常情況下，籌資水平應(yīng)略高于醫(yī)療消費水平,，做到略有盈余,。而如果在調(diào)查分析中出現(xiàn)失誤或分析不周，或者不能正確地預(yù)測未來的醫(yī)療費用走勢,，籌資水平低于預(yù)定的醫(yī)療消費水平,，基金運行就有可能存在透支的風(fēng)險。
基金的支付方式,，從目前已實施基本醫(yī)療保險制度的城市看,，大體可分為三種：
1、患者看病時直接付費與醫(yī)院,，然后由患者與醫(yī)保機構(gòu)結(jié)算,；
2,、患者看病時不直接付費，由醫(yī)院與醫(yī)保機構(gòu)相互結(jié)算,；
3,、醫(yī)保機構(gòu)與醫(yī)院采用定額預(yù)算管理，醫(yī)保機構(gòu)逐月?lián)芨夺t(yī)療費用,，年終總結(jié)算,。一般情況下，基金出險是由于采用了事后結(jié)算的方式,，因為醫(yī)療機構(gòu)的醫(yī)療消費形式發(fā)生在前,，結(jié)算在后，也就是說,，作為結(jié)算本身已經(jīng)失去了對醫(yī)療行為的制約能力．如果采取預(yù)付制,，正常情況下是不會導(dǎo)致基金出險的．因為醫(yī)療保險機構(gòu)已經(jīng)按照預(yù)定的指標(biāo)體系對醫(yī)療機構(gòu)進(jìn)行結(jié)算付費，醫(yī)療機構(gòu)是根據(jù)醫(yī)療保險機構(gòu)提供的費用和需求指標(biāo)體系的要求提供醫(yī)療服務(wù)的,。所以,，通常是不會出現(xiàn)基金出險的情況，而往往容易出現(xiàn)的是另外一個問題,，即醫(yī)療消費不足,。而結(jié)合制的付費方式正是取長補短,，把預(yù)付制和后付制結(jié)合起來,，力求興利除弊，彌補二者的缺點,。
一是要加大收繳力度,、確保基金收繳率,。要保證統(tǒng)籌基金的正常運行,，就必須要保證較高的基金收繳率，特別要注意防范惡意拖欠的問題,。
二是建立完善基本醫(yī)療保險預(yù)算制度和基金預(yù)警系統(tǒng),。在統(tǒng)籌年度開始之前，必須對該統(tǒng)籌年度的醫(yī)保金收支總額特別是統(tǒng)籌基金部分的收支情況進(jìn)行預(yù)算,，并留有充分的余地,，做完總體預(yù)算后，再分別核實個人帳戶與統(tǒng)籌基金具體收支預(yù)算,?；痤A(yù)警系統(tǒng)是指在建立基本醫(yī)療保險體系時，通過管理信息系統(tǒng),，為各種基金設(shè)置相應(yīng)的警戒線,，從而預(yù)先警示基金系統(tǒng)在運行當(dāng)中可能存在的風(fēng)險。對已實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)化的統(tǒng)籌地區(qū)，更要充分利用管理信息系統(tǒng)及計算機結(jié)算系統(tǒng)等實行網(wǎng)上監(jiān)控,。
三是要結(jié)合實際,，確定合適的支付比例。因各地的收入水平,、醫(yī)療消費水平等情況差異較大,，在支付比例以及支付的方式上必須堅持實事求是，因地制宜,，具體問題具體分析的原則,，而決不能完全照搬所謂大中城市、改革試點已有的套路,。
四是要建立統(tǒng)籌基金支付的調(diào)節(jié)與平衡機制,。從目前各地的實踐情況來看，統(tǒng)籌基金支付的主要是是醫(yī)保病人住院費用的大部分和特殊門診的部分費用,。通常住院費用都是按一定比例分段支付,，而特殊門診如何支付各地做法不盡相同，這也正是建立調(diào)節(jié)機制的重要部位,。門診特殊病種補助應(yīng)采取彈性比例,，即補助的具體比例應(yīng)視年終統(tǒng)籌基金的結(jié)余情況確定。
五是要嚴(yán)格大病的審查,。目前各地對進(jìn)入大病互助的門檻設(shè)置與支付比例不盡相同,，但各地進(jìn)入大病互助的人數(shù)都呈逐年上升趨勢，且費用的增長幅度較大,。從而給醫(yī)保經(jīng)辦機構(gòu)造成相當(dāng)大的支付壓力,。
對統(tǒng)籌基金的風(fēng)險要做到未雨綢繆、防患于未然,，認(rèn)真研究和探索化解風(fēng)險的措施和辦法,，勢在必行。這樣才能保證醫(yī)療保險制度的正常運行,?；怙L(fēng)險的措施通常有以下幾點：
一要搶占先機，盡量爭取將風(fēng)險化解在萌牙狀態(tài),。統(tǒng)籌基金的風(fēng)險,，通常是指統(tǒng)籌基金的支付額超過了統(tǒng)籌基金的帳戶額。這種超支現(xiàn)象往往是逐漸產(chǎn)生的,，可以通過月統(tǒng)計報表反映出來,。所以應(yīng)規(guī)范會計統(tǒng)計報表制度，認(rèn)真核查每月的收支狀況,，一旦出現(xiàn)超支,，馬上在下一個月份進(jìn)行調(diào)節(jié),，盡量使超支的問題在統(tǒng)籌年度內(nèi)得以解決；倘若在統(tǒng)籌年度年終總結(jié)算時出現(xiàn)嚴(yán)重超支的現(xiàn)象,，就必須在新的統(tǒng)籌年度第一季度內(nèi)加以解決,。
二要適時適當(dāng)調(diào)整有關(guān)的比例標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)超支數(shù)額巨大,，而發(fā)生的超支費用又在正常合理的開支范圍內(nèi),，并非違規(guī)或過度醫(yī)療消費所致，在這種情況下,，可以考慮適當(dāng)提高收繳比例,，以此增加統(tǒng)籌基金的總量，提高統(tǒng)籌基金的支付能力,，但是劃入個人帳戶的計入比例一般不能降低,，否則，容易引起參保人員的心里不平衡,，另外,，根據(jù)情況適當(dāng)調(diào)整大病互助的收繳基數(shù)與支付比例，以化解大病互助基金的支付壓力,，也可以考慮與商業(yè)保險公司合作,，通過社會化的渠道來緩解醫(yī)保基金壓力,；如果前述措施仍不能化解風(fēng)險,，則需要提高統(tǒng)籌基金支付項目的起付標(biāo)準(zhǔn)，或者降低統(tǒng)籌基金的支付比例,，以增強參保人員的節(jié)約意識,，適度降低總體醫(yī)療消費水平,，從而化解統(tǒng)籌基金超支的風(fēng)險,。
三是要建立資金預(yù)留制度及爭取更多的政府資金投入，以達(dá)到分擔(dān)風(fēng)險的目的,。資金預(yù)留制度就是從各定點醫(yī)療機構(gòu)的結(jié)算額中提留出一定比例的資金,，用以約束各定點醫(yī)療機構(gòu)的違規(guī)行為，也可以同時建立獎勵制度,，對于表現(xiàn)優(yōu)秀的定點醫(yī)療機構(gòu)采用各種形式的獎勵與表彰,，促其合法經(jīng)營。在經(jīng)濟水平較發(fā)達(dá),，財力較充足的地區(qū),，可以申請政府加大對社會保障的投入，為各參保人員提供更完善的社會保障服務(wù),。
風(fēng)險管理工作報告篇九
為貫徹落實《xx州市場監(jiān)督管理局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)省市場監(jiān)管局《關(guān)于開展餐飲服務(wù)風(fēng)險分級管理工作的通知》的通知》文件要求及工作部署,，縣市場監(jiān)督管理局領(lǐng)導(dǎo)高度重視,、周密部署、精心安排,，在全縣范圍內(nèi)開展20xx年度餐飲服務(wù)風(fēng)險分級管理工作,，有效提高我縣餐飲服務(wù)單位監(jiān)管效能和餐飲服務(wù)食品安全整體水平？確保公眾餐飲服務(wù)食品安全?，F(xiàn)將風(fēng)險分級管理工作推進(jìn)情況總結(jié)如下：
始終堅持“依法行政,、全面覆蓋、公開透明,、動態(tài)監(jiān)管,、鼓勵進(jìn)步”的原則，于20xx年x月至今相繼在全縣范圍內(nèi)開展餐飲服務(wù)食品安全風(fēng)險分級管理動態(tài)等級評定工作,，動態(tài)等級評定嚴(yán)格依據(jù)《食品安全法》,、《食品安全法實施條例》、《餐飲服務(wù)許可管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定,，按照《餐飲服務(wù)風(fēng)險等級評定表檢查內(nèi)容,，采取監(jiān)督檢查與風(fēng)險等級評分相結(jié)合的方式，對餐飲服務(wù)單位許可管理,、信息公示,、制度管理、人員管理,、環(huán)境衛(wèi)生,、原料控制、加工制作過程,、設(shè)施設(shè)備及維護,、餐飲具清洗消毒等九大項內(nèi)容進(jìn)行日常監(jiān)督檢查與動態(tài)等級評定。執(zhí)法人員在動態(tài)等級評定工作中始終嚴(yán)格遵守工作紀(jì)律,，做到標(biāo)準(zhǔn)公開,、尺度統(tǒng)一、過程透明,、結(jié)果公函,，無有失公正的評定行為及餐飲服務(wù)單位的投訴。
20xx年度開展餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)督風(fēng)險分級管理工作共出動執(zhí)法人員x人次,、執(zhí)法車輛x車次,，對我縣范圍內(nèi)學(xué)校食堂、餐館,、小吃店等x家餐飲服務(wù)單位進(jìn)行風(fēng)險分級等級評定工作,，其中a級x家、b級x家,、c級x家,，d級x家,。加強我縣餐飲服務(wù)食品安全管理，提高餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)管水平,，為消費者營造安全,、透明的飲食環(huán)境，推進(jìn)餐飲服務(wù)規(guī)范化管理,，確保餐飲服務(wù)食品安全,。由于我縣餐飲服務(wù)市場點多面廣，加之執(zhí)法人員人手不定,，在監(jiān)管過程中難免存在遺漏等現(xiàn)象,。另外，條件所限,，對餐飲服務(wù)單位的監(jiān)督檢查只能采取日常監(jiān)管和突擊檢查的方式,，無法做到長期連續(xù)性監(jiān)管，導(dǎo)致一些餐飲服務(wù)單位經(jīng)營者在執(zhí)法人員監(jiān)管后容易產(chǎn)生松懈僥辛心理,，放松對餐飲服務(wù)食品安全的管理,，極大一影響我主簽位服務(wù)食品會全數(shù)優(yōu)水字
下一步，將堅持日常監(jiān)管與風(fēng)險分級相結(jié)合,，動態(tài)考評與年度考評相結(jié)合方式,，創(chuàng)新監(jiān)管手段，靈活科學(xué)的對我縣餐飲服務(wù)單位進(jìn)行監(jiān)管,。計劃在20xx年底完成對我縣餐飲服務(wù)單位動態(tài)等級評定工作,，并且根據(jù)動態(tài)等級評定得出年度等級評定，發(fā)放等級公示牌,，并通過網(wǎng)絡(luò),、宣傳欄等方式宣傳餐飲服務(wù)風(fēng)險分級管理的重要意義，使廣大人民群眾和餐飲服務(wù)單位對實行的abcd四個信譽等級的判定有進(jìn)一步的認(rèn)識和了解,，主動向社會公布風(fēng)險分級管理等級信息,。促進(jìn)餐飲服務(wù)單位規(guī)范經(jīng)營、自覺遵守食品安全法,、努力提升餐館等級,？提升我縣餐飲服務(wù)單位食品安全整體水平，營造群眾放心的餐飲服務(wù)新環(huán)境,。
風(fēng)險管理工作報告篇十
為及時掌握全市國稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險評估工作開展情況，確保順利完成省局下發(fā)的稅收風(fēng)險評估任務(wù),，8月10日,，市局召開稅收風(fēng)險評估應(yīng)對工作匯報會。市國稅局黨組書記,、局長吳俊明同志出席會議,，市局其他領(lǐng)導(dǎo),、各風(fēng)險團隊組長、副組長及部分縣(市,、區(qū))局分管領(lǐng)導(dǎo)參加會議,。
會議由市國稅局副局長同志主持。會上,，首先,，各稅收風(fēng)險評估團隊副組長及參會的縣(市、區(qū))局分管領(lǐng)導(dǎo),，分別就工作開展情況,、方法措施、取得成效以及工作建議等方面做專題匯報;其次,，市局相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)分別就稅收風(fēng)險評估工作發(fā)表意見和看法,。據(jù)統(tǒng)計，截止xx月10日,，我市6個風(fēng)險評估團隊接受評估任務(wù)74戶,，已評估53戶(含正在稽查戶數(shù)，下同),，占總戶數(shù)的72%;發(fā)現(xiàn)問題戶45戶,，占已評估戶數(shù)的85%;評估稅款2309萬元，已入庫457萬元,，加收滯納金25萬元;核減進(jìn)項稅留抵稅額42萬元;調(diào)減企業(yè)所得稅虧損額123萬元,。縣(市,、區(qū))局接受評估任務(wù)60戶,，已評估42戶，占總戶數(shù)的70%;發(fā)現(xiàn)問題戶23戶,，占已評估戶數(shù)的54%;評估稅款61萬元,，已入庫56萬元，加收滯納金5萬元;調(diào)減企業(yè)所得稅虧損額22萬元,。
最后,，xx局長充分肯定稅收風(fēng)險評估工作取得了成效，積累了經(jīng)驗,，培訓(xùn)了人才,，并對下一步工作的開展，提出具體要求：一是各稅收風(fēng)險評估團隊要加大力度,，集中力量,，確保按時完成省局下達(dá)的稅收風(fēng)險評估任務(wù)，對已得到確認(rèn)的評估補稅,，要及時組織入庫;二是對已完成評估的納稅人,，要及時組織人員錄入工作流系統(tǒng),，征管科負(fù)責(zé)督查提醒;三是對評估中發(fā)現(xiàn)的問題，要按照相關(guān)稅收法律,、法規(guī)及有關(guān)稅收政策處理,，對需要移交稽查的問題，應(yīng)及時移交稽查處理,，降低執(zhí)法風(fēng)險;四是要認(rèn)真總結(jié)評估中的經(jīng)驗做法,、方法措施等，為下一步工作開展提供參考;五是要編寫評估中具有代表性的典范案例,，認(rèn)真研究分析,，供評估人員交流學(xué)習(xí);六是針對評估中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)，要加強納稅評估培訓(xùn),，既要培訓(xùn)評估方法,、流程，也要注重政策業(yè)務(wù)和系統(tǒng)應(yīng)用培訓(xùn),，切實提高評估人員素質(zhì);七是要鼓勵評估人員主動自學(xué),，要選擇好的納稅評估教材書籍，發(fā)放給評估人員,，為評估人員自學(xué)創(chuàng)造條件;八是此次稅收風(fēng)險評估工作結(jié)束后,，市局將組織人員對已評估納稅人(特別是經(jīng)評估無問題的納稅人)開展交叉復(fù)查，檢驗評估的質(zhì)量;九是要進(jìn)一步配優(yōu)稅收風(fēng)險評估團隊人員,，提高評估團隊人員整體素質(zhì),。市局抽調(diào)各單位人員時，各單位要給予大力支持,。
根據(jù)地稅直查(20xx)2002號文件要求,，我公司高度重視省地稅局直屬分局對企業(yè)所得稅的此次稽查，成立專門的自查工作小組,，組織相關(guān)財務(wù)人員學(xué)習(xí),，采取了自查與聘請稅務(wù)師事務(wù)所稅務(wù)專業(yè)人員協(xié)助相結(jié)合的方法，于20xx年7月14日-17日針對企業(yè)所得稅進(jìn)行自查,。目前,，自查工作已差不多完成，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：
本公司本次自查主要為20xx至20xx年度的企業(yè)所得稅的繳納情況,。
1,、高度重視，認(rèn)真負(fù)責(zé),，嚴(yán)格按照國家財經(jīng)稅收相關(guān)法規(guī),，對本公司20xx至20xx年度在經(jīng)營過程中涉及的各類稅種進(jìn)行徹底的清查，力求做到不疏忽,、不遺漏,。
2、把握契機,，認(rèn)真做好自查自糾工作,，提前化解稅務(wù)風(fēng)險。我公司結(jié)合實際情況,，進(jìn)行認(rèn)真全面的自查,，徹底清理違法及不規(guī)范涉稅事項，并以此為契機,，加強我公司稅務(wù)基礎(chǔ)管理工作,，并改善我局稅務(wù)管理工作的盲點弱點，提高我公司的稅務(wù)工作管理水平,。
經(jīng)過為期一周的自查工作,，我公司20xx年―20xx年稅務(wù)工作基本遵守國家相關(guān)稅收及會計法律法規(guī)，依法申報繳納各項稅費,。但工作當(dāng)中難免存在疏漏,，問題主要反映在未按照權(quán)責(zé)發(fā)生制的原則按年分?jǐn)偹鶎儋M用、購買無形資產(chǎn)直接費用化,、無須支付的應(yīng)付款項未計入應(yīng)納稅所得額等,。通過此次自查，我公司20xx年―20xx年應(yīng)補繳企業(yè)所得稅14,096,。18元;其中：20xx年應(yīng)補繳企業(yè)所得稅4,580,。76元;20xx年應(yīng)補繳企業(yè)所得稅8,515。42元,。具體情況如下：
1,、20xx年度
我公司所得稅自查問題主要反映在沒有按照權(quán)責(zé)發(fā)生制的原則按年分?jǐn)偹鶎儋M用上面，申報企業(yè)所得稅時少調(diào)增應(yīng)納稅所得額14,881,。10元，應(yīng)補繳企業(yè)所得稅額4,580,。76元,，具體調(diào)增事項明細(xì)如下：
(1)未按照權(quán)責(zé)發(fā)生制原則分?jǐn)偹鶎儋M用應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額：我公司20xx年未按照權(quán)責(zé)發(fā)生制的原則分?jǐn)偹鶎儋M用14,881。10元,，根據(jù)《企業(yè)所得稅稅前扣除辦法》(國稅發(fā)[20xx]084號文)第四條的規(guī)定,，我公司應(yīng)將未按照權(quán)責(zé)發(fā)生制的原則分?jǐn)偹鶎儋M用調(diào)增應(yīng)納稅所得額，調(diào)增應(yīng)納稅所得額14,881,。10元,。
2、20xx年度
我公司所得稅自查問題主要反映在購買無形資產(chǎn)直接費用化、無須支付的應(yīng)付款項未計入應(yīng)納稅所得額上面,，申報企業(yè)所得稅時合計少調(diào)增應(yīng)納稅所得額34,061,。67元，應(yīng)補繳企業(yè)所得稅額8,515,。42元，具體調(diào)增事項明細(xì)如下：
(1)購買無形資產(chǎn)直接費用化：我公司20xx年11月購入財務(wù)軟件14,300,。00元直接計入了當(dāng)期費用,，根據(jù)《企業(yè)所得稅稅前扣除辦法》(國稅發(fā)[20xx]084號文)的規(guī)定,，應(yīng)將該無形資產(chǎn)分期攤銷，應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額14,061,。67元,。
(2)無需支付的應(yīng)付款項應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額：我公司無需支付的20xx年應(yīng)付萊思軟件公司20,000。00元,，軟件公司現(xiàn)己合并，并且該公司一直未催收該筆款項,，根據(jù)*地稅直函[20xx]89號文中“對于農(nóng)電提成余額,、無需支付的應(yīng)付款項應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額”的規(guī)定，應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額20,000,。00元,。
風(fēng)險管理工作報告篇十一
基層銀行操作風(fēng)險管理中存在的問題和建議
會計結(jié)算專業(yè)作為銀行業(yè)務(wù)操作、資金流動的基礎(chǔ)平臺,，改革壓力隨之增大,，管理要求更加嚴(yán)格。在當(dāng)前和今后一段時間內(nèi),，建立完善操作風(fēng)險管理控制體系,，增強防范和識別風(fēng)險的能力，是會計結(jié)算專業(yè)必須面對和解決的重要課題?，F(xiàn)針對基層行操作風(fēng)險管理中存在的問題提出一些思路和建議,。
近幾年，隨著銀行綜合業(yè)務(wù)和全功能銀行系統(tǒng)的投產(chǎn)運行,，以及全行核算一體化格局的初步形成,，通過有效的事權(quán)劃分,、重要崗位分離、事后監(jiān)督,、銀企對帳,、支付密碼、參數(shù)表硬控制等手段,，全行柜面服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險控制能力明顯增強,。但由于受業(yè)務(wù)處理流程,、業(yè)務(wù)管理流程的限制,，以及部門間職能分工上存在一些交叉，造成一些風(fēng)險隱患存在,。主要表現(xiàn)在五個方面：
一是支行會計核算管理機構(gòu)設(shè)置不科學(xué),，部分職能弱化，一些風(fēng)險隱患未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正,。核算一體化以后,，會計核算風(fēng)險日趨集中，但沒有明確統(tǒng)一的部門來承擔(dān)日益繁重的會計核算管理任務(wù),，絕大部分支行包括基層物理網(wǎng)點的會計核算與風(fēng)險控制職能是由支行營業(yè)部代理行使的,，這種機構(gòu)設(shè)置的缺陷，造成了部分管理職能弱化,。一方面,，支行營業(yè)部作為一級支行的對外營業(yè)網(wǎng)點，既承擔(dān)著本網(wǎng)點的核算管理職能,，又承擔(dān)著支行所屬分支機構(gòu)的核算業(yè)務(wù)的管理,、監(jiān)督、指導(dǎo)職能,，同時還承擔(dān)著一級支行的計劃財務(wù),、資金營運、統(tǒng)計,、營銷等任務(wù),，日常工作十分繁雜，其管理人員沒有足夠的時間和精力來指導(dǎo),、監(jiān)督,、管理轄屬網(wǎng)點的會計核算與風(fēng)險防范工作；另一方面,，支行內(nèi)控人員的上收,，檢查、監(jiān)督人員的嚴(yán)重不足,，導(dǎo)致支行對轄屬營業(yè)網(wǎng)點管理和控制力度弱化,，部分網(wǎng)點發(fā)生風(fēng)險隱患也無法及時發(fā)現(xiàn)和糾正,。
二是忽視對支行以下物理網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的監(jiān)督和管理，導(dǎo)致風(fēng)險關(guān)口前移,?；鶎泳W(wǎng)點負(fù)責(zé)人在現(xiàn)階段具有雙重身份，既是一個對外營銷的客戶經(jīng)理,，又是該網(wǎng)點承擔(dān)核算管理任務(wù)的業(yè)務(wù)主管,，承擔(dān)著大量的核算業(yè)務(wù)授權(quán)工作。由于網(wǎng)點人員較少,，業(yè)務(wù)主管一般只配兩人,，而且多為倒班，如果外出營銷就無法授權(quán),。一些網(wǎng)點負(fù)責(zé)人為了營銷業(yè)務(wù),，放棄了主管職責(zé)，或不認(rèn)真審查憑證,，或?qū)⑹跈?quán)卡交于經(jīng)辦柜員,，使主管的授權(quán)與監(jiān)督形同虛設(shè)，客觀上形成了核算管理和案件防范上的一些漏洞,。一些網(wǎng)點負(fù)責(zé)人重任務(wù)指標(biāo),、輕核算管理，重既得利益,、輕案件防范,，有的網(wǎng)點負(fù)責(zé)人甚至為了完成某項任務(wù)指標(biāo)，不惜以違反制度規(guī)定來迎取客戶,。
三是未將風(fēng)險管理納入柜員,、網(wǎng)點考核體系，柜員的積極性受到影響,，操作風(fēng)險誘發(fā)因素上升,。目前我行對基層前臺柜員的績效考核存在多頭管理，多頭考核,，考核體系不盡合理等現(xiàn)象,。很多業(yè)務(wù)和產(chǎn)品指標(biāo)是通過各級行的業(yè)務(wù)部門下達(dá)到支行營業(yè)部及其以下網(wǎng)點，而這些業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)均與柜員收入掛鉤,，如完成多少存款,、發(fā)一張卡或推銷一筆保險等兌現(xiàn)多少收入，而對堵住各類差錯和事故或無違章,、無案件的柜員則沒有明確的考核獎勵標(biāo)準(zhǔn),，沒有體現(xiàn)出風(fēng)險防范的價值，在趨利導(dǎo)向上形成了柜員重任務(wù)指標(biāo),，輕核算質(zhì)量,、輕風(fēng)險防范的現(xiàn)狀,。對營業(yè)網(wǎng)點的考核機制也沒有充分體現(xiàn)出內(nèi)部服務(wù)與風(fēng)險防范的價值。如已經(jīng)實行核算一體化的營業(yè)部和綜合網(wǎng)點,，其辦理的業(yè)務(wù)范圍擴大,，風(fēng)險責(zé)任加大，但在大多數(shù)支行的考核辦法中,，與辦理單一業(yè)務(wù)的網(wǎng)點實行同一考核標(biāo)準(zhǔn),，面對眾多與收入掛鉤的考核指標(biāo)，因其人員基數(shù)大,，不僅包括前臺具體核算的柜員,，還包括管庫員、憑證管理員,，銀企對帳員等,，所以人均收入必然降低，這樣很多市地單一網(wǎng)點的收入遠(yuǎn)高于綜合網(wǎng)點,，從而造成綜合柜員收入低于單一柜員，風(fēng)險大的柜員收入低于風(fēng)險小的柜員,。加上實行核算一體化改革后,，我行沒有建立相應(yīng)的風(fēng)險補償機制，對綜合柜員絕大部分行沒有相應(yīng)的風(fēng)險津貼或補貼很低,，造成前臺操作人員普遍對辦理綜合業(yè)務(wù)的響應(yīng)度不高,。
四是相關(guān)部門對基層網(wǎng)點管理缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)，形成風(fēng)險管理的空白點,。核算一體化前,，原有的核算管理包括對基層網(wǎng)點和核算人員的管理均自成體系，各專業(yè)從制訂制度,、業(yè)務(wù)辦法,、培訓(xùn)、監(jiān)督檢查,，風(fēng)險防范等各司其責(zé),。核算一體化后，原有的按專業(yè)垂直對下管理的模式被打破,，但各業(yè)務(wù)部門對基層管理的職能卻一直模糊不清,，相關(guān)業(yè)務(wù)部門在一些新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的推廣過程中往往是只制訂業(yè)務(wù)管理辦法,、操作流程,，并以操作流程替代會計核算手續(xù)，而對這些業(yè)務(wù)和產(chǎn)品在推廣使用過程中的監(jiān)督檢查,、風(fēng)險防范,、柜臺服務(wù)、客戶反響等過問不多,，這就把業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防范割裂開來,，形成業(yè)務(wù)大家做，風(fēng)險一家擔(dān)的局面,。一些新興業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)和核算管理上的歸屬也不夠明確，導(dǎo)致有關(guān)文件、制度的執(zhí)行和落實不到位,，對柜員的培訓(xùn)、指導(dǎo)力度不足,，基層網(wǎng)點出現(xiàn)問題無法及時得到解決,。
五是制度建設(shè)相對滯后，一些操作系統(tǒng)存在漏洞,。近年來,，我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展較快，特別是電子銀行,、代理業(yè)務(wù)等發(fā)展迅猛,，但管理、核算,、制度建設(shè)卻沒有及時跟上,，特別是對代理業(yè)務(wù)憑證的使用、管理和控制上,，沒有嚴(yán)密的流程,、辦法，形成一些風(fēng)險點,。同時部分代理業(yè)務(wù)項目屬我行自行開發(fā),，在業(yè)務(wù)需求與開發(fā)過程中未能利用全功能系統(tǒng)的、先進(jìn)的參數(shù)管理功能,，而是在代理業(yè)務(wù)平臺上自行設(shè)定參數(shù),，造成我行外圍系統(tǒng)參數(shù)管理的分散、混亂,，部分代理業(yè)務(wù)中新增的交易未納入全功能系統(tǒng)統(tǒng)一管理,，系統(tǒng)通過崗位權(quán)限表對柜員的剛性控制不能充分實現(xiàn)，前臺人員隨意使用代理業(yè)務(wù)交易,，加大柜面操作風(fēng)險,。一些新業(yè)務(wù)在開發(fā)過程中，過多地考慮客戶需求,，沒有更好的與我行先進(jìn)的系統(tǒng)銜接,，大部分代理業(yè)務(wù)采用的是簡單的柜臺現(xiàn)金代理方式，我行系統(tǒng)的電子,、批量處理優(yōu)勢沒有充分展現(xiàn),。如代發(fā)工資業(yè)務(wù)系統(tǒng)在處理上不夠嚴(yán)密,，對上傳的文件只識別賬號，不識別戶名,，容易造成串戶現(xiàn)象,；代理保險業(yè)務(wù)，系統(tǒng)在設(shè)定代扣投保人保費程序時,，未能有效限定扣劃范圍,，出現(xiàn)從內(nèi)部戶或其他客戶賬戶扣款現(xiàn)象，風(fēng)險隱患很大,。很多代理業(yè)務(wù)都要求納入事后監(jiān)督,，但我行中間業(yè)務(wù)平臺無法向事后監(jiān)督部門提供具體的代理業(yè)務(wù)流水，也無相關(guān)的監(jiān)督資料,。實際上根本無法做到有效,、全面的監(jiān)督。
一是管理型會計體系推行過程上遇到一些困難和阻力,。目前,，我行已初步建立起了以“集約、高效”為主要特征的管理型會計體系,，業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制能力不斷增強,。但是隨著網(wǎng)點職能和業(yè)務(wù)整合步伐全面加快，出現(xiàn)了支行及其以下網(wǎng)點業(yè)務(wù)管理的職能弱化,，職責(zé)不清，個別行處程度不同地存在著制度落實不到位,、執(zhí)行不力等現(xiàn)象,，有章不循，違章操作的問題時有發(fā)生,，從不同程度上影響了我行風(fēng)險控制職能和作用的有效發(fā)揮,，影響了會計改革的進(jìn)一步深化和發(fā)展。
二是對基層網(wǎng)點,、柜員的管理考核缺乏長效機制,。我行的會計結(jié)算人員及柜員占全行總?cè)藬?shù)的60。隨著會計核算管理一體化改革不斷向縱深發(fā)展,，到現(xiàn)在還未形成一套科學(xué)評價會計人員業(yè)績的完整體系,，對綜合網(wǎng)點的柜員考核存在著部門各自為政、相互>;
三是管理人員思想認(rèn)識存在偏差,。一些領(lǐng)導(dǎo)干部不能正確認(rèn)識業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理的關(guān)系,，缺乏內(nèi)控意識和風(fēng)險意識，只強調(diào)業(yè)務(wù)的開拓與發(fā)展,，把主要精力用于本單位所承擔(dān)的各項目標(biāo)及臨時性營銷任務(wù)方面,，忽視規(guī)章制度和操作規(guī)程的嚴(yán)格執(zhí)行,，使制度在執(zhí)行落實過程中大打折扣，信任,、情面代替了管理和紀(jì)律,，導(dǎo)致一些問題屢查屢犯，得不到徹底根治,。
四是人員培訓(xùn)沒有做到制度化,、經(jīng)常化,。近年來各項業(yè)務(wù)發(fā)展較快,，但對新的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程的學(xué)習(xí),、貫徹上,，沒有形成制度化和經(jīng)常化,。一些行忽視對員工政治思想和安全防范意識的教育,，致使個別員工法律意識淡薄，思想道德素質(zhì)低下,，行為隨意,，在執(zhí)行制度方面存在著以習(xí)慣做法代替規(guī)章制度的現(xiàn)象，給會計管理工作帶來一定的難度,。
五是監(jiān)督管理不到位,。一些機構(gòu)負(fù)責(zé)人對會計監(jiān)管不到位、對員工行為疏于管理,，有些職能部門監(jiān)管手段主要局限于檢查,，沒有在監(jiān)管效率、風(fēng)險控制弱點分析,、制度缺失剖析上做深入研究,，不能有效防范風(fēng)險。
（一）健全完善管理型會計體系,，加大前后臺業(yè)務(wù)分離,，全面提升業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理工作水平
要以科學(xué)的，發(fā)展觀為指導(dǎo),，以深化改革為手段,，加快會計業(yè)務(wù)經(jīng)營平臺、支持平臺和管理平臺的建立,，加大前后臺業(yè)務(wù)分離力度,，提高管理效能，實現(xiàn)業(yè)務(wù)的集約化管理和風(fēng)險的集中控制，形成“三大平臺”有機結(jié)合,、互為補充,、協(xié)調(diào)發(fā)展的局面。一是將營業(yè)網(wǎng)點所有能夠集中處理的業(yè)務(wù),，都要通過標(biāo)準(zhǔn)化和流程再造,，全面實現(xiàn)集中處理。二是要建立操作風(fēng)險的集中管理體系,，將事后監(jiān)督職能前移,，變?yōu)槭轮袑崟r監(jiān)督，利用現(xiàn)代信息技術(shù)對各項業(yè)務(wù)處理的全過程進(jìn)行同步監(jiān)控,、實時預(yù)警,，形成識別、計量,、緩釋,、控制和處置風(fēng)險的系統(tǒng)性操作鏈條，強化對操作風(fēng)險的有效識別,，提高監(jiān)督效率和監(jiān)督效果,。三是切實做好銀企對帳管理工作，實現(xiàn)對賬工作的集約化和多元化運作,，與所有開戶企業(yè)簽定賬戶管理協(xié)議,，增強對賬工作的約束力，增強銀企對賬工作的全面性和有效性,。四是強化現(xiàn)金營運中心的管理和監(jiān)控職能,，實時掌握和監(jiān)控轄屬機構(gòu)網(wǎng)點、柜員的現(xiàn)金動態(tài)信息,，對柜員超限額現(xiàn)金進(jìn)行實時有效控制,。
（二）按照職能分工的要求，理順組織機構(gòu)設(shè)置和管理職能
各業(yè)務(wù)部門對基層網(wǎng)點的管理職能應(yīng)不僅僅包括業(yè)務(wù)的管理,、發(fā)展，還應(yīng)該包括業(yè)務(wù)的檢查監(jiān)督,、風(fēng)險防范,。營業(yè)網(wǎng)點是我行所有對外業(yè)務(wù)的一個支持平臺，柜員是在這個平臺進(jìn)行服務(wù)的操作人員,。網(wǎng)點是支行的網(wǎng)點,，柜員是支行的柜員,，柜員不隸屬任何一個專業(yè)。各級行在制度的制定,、執(zhí)行,、檢查上要加強各部門之間協(xié)調(diào),，明確分工,，形成統(tǒng)一意見后向下安排。對一些新興業(yè)務(wù),，各牽頭部門應(yīng)該首先在相關(guān)部門之間溝通后,，明確部門職責(zé),，避免出現(xiàn)管理真空,，并應(yīng)該提前或同步對所有相關(guān)部門和網(wǎng)點人員進(jìn)行培訓(xùn),，確保網(wǎng)點辦理新業(yè)務(wù)遇到疑難問題可以及時得到解決,。
（三）重新規(guī)劃和引導(dǎo)基層網(wǎng)點的發(fā)展建設(shè)
一是要繼續(xù)深化前臺業(yè)務(wù)流程再造,，加快業(yè)務(wù)處理中心的業(yè)務(wù)集中步伐,，不斷擴大業(yè)務(wù)集中處理的范圍，進(jìn)一步加大前后臺機構(gòu),、人員的分離力度。積極探索和逐步實施將網(wǎng)點前臺除現(xiàn)金,、匯票業(yè)務(wù)外，全部分離到后臺業(yè)務(wù)處理中心集中辦理，最大限度地簡化柜面業(yè)務(wù)操作流程,，提高前臺業(yè)務(wù)處理效率，降低前臺操作風(fēng)險,。二是要依托全功能銀行系統(tǒng)平臺，不斷完善擴大自助銀行服務(wù),，加快發(fā)展網(wǎng)上銀行，電話銀行等離柜業(yè)務(wù)服務(wù),，有效地分流網(wǎng)點柜面業(yè)務(wù)，使網(wǎng)點柜面騰出更多的精力和時間處理客戶個性化高端業(yè)務(wù),，提升營業(yè)網(wǎng)點的營銷功能,、服務(wù)功能和綜合競爭力，使?fàn)I業(yè)網(wǎng)點成為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營平臺的載體和基礎(chǔ),。三是要進(jìn)一步理順部門關(guān)系,，整體規(guī)劃和統(tǒng)一產(chǎn)品的開發(fā),、管理、核算和營銷,。同時要整合業(yè)務(wù)管理資源,，整合人才培養(yǎng)資源，探索高效的業(yè)務(wù)管理模式，加強業(yè)務(wù)經(jīng)營分析和考核,，以高水準(zhǔn)的管理促進(jìn)基層行業(yè)務(wù)發(fā)展。
（四）建立柜員服務(wù)計價績效考核體系
建立科學(xué)的風(fēng)險津貼與業(yè)績相結(jié)合的績效考核機制，合理分配員工薪酬,，可以將柜員的業(yè)績分為柜面業(yè)績（柜面的聯(lián)機交易為主的業(yè)務(wù)）,、手工業(yè)績（營銷項目,、特殊業(yè)務(wù),、國際業(yè)務(wù)等以手工操作為主的業(yè)務(wù)）,、質(zhì)量業(yè)績（業(yè)務(wù)差錯、服務(wù)態(tài)度和被客戶投訴等情況）三個方面,，按業(yè)務(wù)的復(fù)雜度和貢獻(xiàn)度設(shè)定權(quán)重，計算柜員的業(yè)績積分,，對柜員的業(yè)績進(jìn)行全面考核,。通過考核以崗定酬,、升崗升區(qū),，充分調(diào)動柜員工作積極性,，有效利用資源，提升網(wǎng)點綜合競爭力,。由于核算一體化后會計結(jié)算專業(yè)是全行風(fēng)險較為集中的專業(yè)，為穩(wěn)定會計結(jié)算隊伍,，有效防范風(fēng)險,，對于重要崗位和案件多發(fā)部位的會計人員,，建議根據(jù)其風(fēng)險和責(zé)任，適當(dāng)發(fā)放崗位津貼,，以調(diào)動其工作積極性,。各部門在向基層機構(gòu)下達(dá)各項任務(wù)指標(biāo)時，也應(yīng)充分考慮和尊重各行實際,，鼓勵其向特色和專長業(yè)務(wù)方向發(fā)展，不應(yīng)片面追求指標(biāo),，誘發(fā)不正當(dāng)競爭。在推出各種業(yè)務(wù)與產(chǎn)品時,，堅持風(fēng)險防范與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合的原則，誰主管的業(yè)務(wù)誰負(fù)責(zé)風(fēng)險防范,，以發(fā)揮全行在風(fēng)險防范上的整體聯(lián)動作用,，達(dá)到有效防范各種風(fēng)險的目的,。
（五）加強對基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的管理和監(jiān)督
我們應(yīng)當(dāng)辨證的看待市場營銷與風(fēng)險風(fēng)范的關(guān)系,，明確風(fēng)險防范是業(yè)務(wù)順利發(fā)展的前提和基礎(chǔ),，隨著核算一體化的實施，網(wǎng)點的營業(yè)功能進(jìn)一步拓寬,，網(wǎng)點市場營銷的范圍也進(jìn)而增大,，就更需要營業(yè)網(wǎng)點強化核算管理,，加強內(nèi)控建設(shè),。要全面實行在支行以下網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理委派制，建立網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理直接對二級分行或支行行長負(fù)責(zé)的體制,，增強核算工作的獨立性，有效地遏制基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人利用職權(quán)作案的現(xiàn)象,。
（六）有計劃、有重點地開展人員培訓(xùn)
要加大對員工合規(guī)經(jīng)營意識,、風(fēng)險意識和自我保護意識的教育，從思想,、經(jīng)營理念、全面風(fēng)險管理,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制
文化，形成一種風(fēng)險管理人人有責(zé)的內(nèi)控氛圍,。要加大對員工的培訓(xùn)力度，全面提高柜員的理論水平,、業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險識別能力,。要改進(jìn)柜員培訓(xùn)方式,，大力拓展培訓(xùn)途徑，積極利用網(wǎng)上培訓(xùn)系統(tǒng),，統(tǒng)一對包括管理層和一線人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),，使其在較短的時間內(nèi)能夠盡快熟悉掌握新的制度辦法及業(yè)務(wù)流程，盡快提高柜員的整體業(yè)務(wù)素質(zhì),。要不斷完善柜員的更新,、補充機制。根據(jù)前臺柜員合同到期（退休）時間,，提前培訓(xùn)一定數(shù)量的后備人員，減少人員交接后由于不熟悉業(yè)務(wù)造成對外服務(wù)的不良影響和相應(yīng)的操作風(fēng)險,。
（七）堅持組織開展不間斷的檢查活動
檢查監(jiān)督是控制操作風(fēng)險最有效的一種方法。檢查監(jiān)督在形式上要制度化和多樣化,，無論是全面的還是專項的、集中的還是分散的,、定期的還是突擊的，都要有計劃,、有安排、有方案,、有總結(jié)、有分析,，有跟蹤整改措施，確保檢查監(jiān)督的連貫性,。檢查監(jiān)督的內(nèi)容要格式化和規(guī)范化，檢查監(jiān)督的內(nèi)容在不同層次的檢查監(jiān)督部門或人員中要盡量給予明確,，劃定范圍和要點，避免檢查監(jiān)督的內(nèi)容涉及面太泛,、太多、太雜而形成走過場,。檢查監(jiān)督的手段和方法既要注重科學(xué)和規(guī)律，也要體現(xiàn)靈活多樣和有針對性,，把檢查監(jiān)督過程中形成的經(jīng)驗、教訓(xùn),、心得,、技巧,，進(jìn)行總結(jié)、提煉,、歸納、整理,，形成檢查方法手冊,，供檢查人員使用,，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和檢查監(jiān)督水平，從而增強檢查監(jiān)督的效果,。同時要提高檢查監(jiān)督方法和手段的科技含量,，形成以計算機監(jiān)測和總會計、會計主管和內(nèi)控人員監(jiān)督相結(jié)合的“人機”雙控形式的風(fēng)險實時控制網(wǎng)絡(luò),，提高風(fēng)險反應(yīng)速度，增強預(yù)警能力,。
風(fēng)險管理工作報告篇十二
市國資委成立于20xx年6月，代表市政府履行出資人職責(zé),，實行“管人、管事,、管資產(chǎn)”相結(jié)合的原則,屬于一家國有資產(chǎn)的市屬監(jiān)管機構(gòu)。目前,，市國資委共監(jiān)管市公用事業(yè)控股有限公司、市公盈投資控股有限公司等6大資產(chǎn)經(jīng)營公司,，下屬控股和絕對控股86家企業(yè),。近年來,，市國資委以落實科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以民主集中制集體領(lǐng)導(dǎo)為原則,，以強化黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任落實為基礎(chǔ)，以建立完善懲防體系建設(shè)為主線,，突出重點，創(chuàng)新機制,，夯實基礎(chǔ)，牢筑防線,，多管齊下，發(fā)揮作用,，有力地推動了市屬國有企業(yè)改革穩(wěn)定和健康發(fā)展,，為確保國有資產(chǎn)安全和保值增值提供了堅強的保障,。
20xx年成立于企業(yè)大變革時期的市國資委,，在對國有企業(yè)改革進(jìn)行大規(guī)模運作的過程中,，共有800多家企業(yè)通過企業(yè)內(nèi)部改制,、對外轉(zhuǎn)讓,、破產(chǎn)清算等實施退出。面臨涉及企業(yè)多、資產(chǎn)大,，工作環(huán)節(jié)復(fù)雜的工作特點，我們走了以下防控三步棋,。
（一）前置關(guān)口，產(chǎn)權(quán)交易實行全方位監(jiān)控
著重從程序上規(guī)范行為,。從改制方案的制訂和批準(zhǔn)、清產(chǎn)核資等關(guān)鍵環(huán)節(jié)入手,，依法規(guī)范操作，公開選聘有資質(zhì),、有實力、專業(yè)性強,、信譽度高的中介機構(gòu)參與改制運作,。出臺并實施了《市市屬國有資產(chǎn)評估業(yè)務(wù)委托暫行辦法》,，委托招標(biāo)代理機構(gòu)招聘會計師事務(wù)所，對國有資產(chǎn)進(jìn)行評估,、審計等工作；明確要求市屬企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓,，必須進(jìn)入合法的產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)，確保公開透明,。
著重從原則上規(guī)范行為。近年來,，我們通過南方產(chǎn)權(quán)交易所建立陽光產(chǎn)權(quán)交易平臺，堅持“三公”原則,，一是堅持交易標(biāo)的公開掛牌交易；二是使用電子競價,、拍賣和招投標(biāo)等方式進(jìn)行公平競價；三是采用統(tǒng)一交易價款結(jié)算,。規(guī)范了產(chǎn)權(quán)交易程序，防止暗箱操作,，保證國有資產(chǎn)保值增值。多管齊下,，多策并舉，強有力確保企業(yè)改革在陽光下運作,。
著重從評估上規(guī)范行為,。加強了對代理機構(gòu)和中介評估機構(gòu)在招,、投標(biāo)過程的監(jiān)督檢查,，派員參與對代理機構(gòu)公開招聘中介評估機構(gòu)的現(xiàn)場監(jiān)督。嚴(yán)格要求招,、投標(biāo)單位按有關(guān)規(guī)定程序進(jìn)行,，做到“公開,、公平,、公正”,，杜絕嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)的行為,。
（二）公開程序,，交易過程達(dá)到透明化操作
程序，是在產(chǎn)權(quán)交易中最容易出問題的一個風(fēng)險點,。為規(guī)范企業(yè)改革和產(chǎn)權(quán)交易程序,，結(jié)合國資監(jiān)管中企業(yè)改革與產(chǎn)權(quán)交易的重點環(huán)節(jié),，我們要求企業(yè)改制產(chǎn)權(quán)交易嚴(yán)格按照操作規(guī)程執(zhí)行,。首先,，嚴(yán)格把好“四關(guān)”：即改革方案評審關(guān),、職工安置費審核關(guān),、資產(chǎn)評估審核確認(rèn)關(guān)、資產(chǎn)處置關(guān)。明確國資委為國有企業(yè)改革的主體,，最大限度地保護國家和職工的利益。其次,，國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易堅持“三公”原則，有效地擴大了產(chǎn)權(quán)交易監(jiān)管的覆蓋面,。對于重大項目的產(chǎn)權(quán)交易，標(biāo)的物的資產(chǎn)評估結(jié)果必須經(jīng)專業(yè)機構(gòu)評審?fù)ㄟ^,，在媒體上發(fā)布公告信息，交易全過程接受國資委現(xiàn)場監(jiān)督,，有效地提高了產(chǎn)權(quán)交易的競價率和增值率，維護了國有資產(chǎn)權(quán)益,。
圍繞產(chǎn)權(quán)交易,、企業(yè)資產(chǎn)評估招聘中介機構(gòu)，我們加強對事前,、事中、事后的監(jiān)督力度,，著重抓好四個落實：一是落實好程序,。二是落實好受讓方資質(zhì)審查,。三是落實好交易定價。四是落實好產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓后的職工就業(yè)安置問題,，維護穩(wěn)定保證產(chǎn)權(quán)交易的穩(wěn)妥進(jìn)行,。
（三）穩(wěn)妥改制,，確保國企職工隊伍穩(wěn)定和國有資產(chǎn)安全
首先，明確改革的指導(dǎo)思想,。把各項改革措施置于穩(wěn)定大局中謀劃運作。其次,，落實職工對企業(yè)改革的知情權(quán)、參與權(quán)和選擇權(quán),。規(guī)定凡涉及職工切身利益的重大決策，都要經(jīng)職代會討論通過,，大多數(shù)職工不同意的,，不予實行,，自覺接受職工群眾查詢和監(jiān)督。再次,，妥善安置企業(yè)職工和退休人員,。同時多渠道籌措資金,，解決了大量多年拖欠職工的工資,、社會保險費,、集資款等歷史遺留問題,。
在企業(yè)重組改制和政策性關(guān)閉破產(chǎn)中,，我們依法規(guī)范操作,，嚴(yán)格改制程序，加強監(jiān)督檢查,，及時糾正企業(yè)重組改制和破產(chǎn)中的問題，保證了企業(yè)改革的順利進(jìn)行，取得了豐碩的成果,。據(jù)統(tǒng)計,，全市共有00家企業(yè)完成產(chǎn)權(quán)多元化改革,，共安置職工00人,，安置退休人員00人；國有資產(chǎn)從劣勢企業(yè)退出00家,，共安置分流人員00人，清退集資款00萬元,。
在明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系,、資產(chǎn)評估核準(zhǔn),、企業(yè)績效評價,、財務(wù)審計、清產(chǎn)核資經(jīng)濟鑒證等方面,，堅持公開招聘,、法律事務(wù)所、會計師事務(wù)所和評估事務(wù)所,。據(jù)統(tǒng)計，近年監(jiān)察代表參加涉及國有企業(yè)資產(chǎn)評估,、審計、清產(chǎn)核資等的詢價會共00次,，競爭性談判00場，公開招投標(biāo)00場,，涉及金額約00億元，沒有出現(xiàn)一起有效投訴,，發(fā)揮了監(jiān)督作用,。對國有企業(yè)，規(guī)定金額以上物資采購招標(biāo)投標(biāo)活動,，一律執(zhí)行財務(wù)總監(jiān)聯(lián)簽制度，并要求派駐財務(wù)總監(jiān)全程參與企業(yè)上述活動的全過程,，有權(quán)隨時調(diào)閱與聯(lián)簽事項有關(guān)的原始資料,，加強監(jiān)督,。同時,，開展重點工程預(yù)防職務(wù)犯罪工作,。加強與檢察機關(guān)溝通,，指導(dǎo)各直管企業(yè)以及領(lǐng)導(dǎo)人員經(jīng)營管理規(guī)范運作。
（一）夯工程投標(biāo)基礎(chǔ),，筑牢企業(yè)風(fēng)險防線
招投標(biāo)不僅是工程建設(shè)的基礎(chǔ)，也是企業(yè)權(quán)職人員的一大風(fēng)險點,。為筑牢企業(yè)風(fēng)險防線,，我們在各直管企業(yè)和部分重點二級企業(yè)設(shè)立監(jiān)察室,，全程跟蹤項目建設(shè)情況,。我委所屬重點二級企業(yè)市水業(yè)集團,，從20xx年8月起成立監(jiān)察室，負(fù)責(zé)對工程建設(shè),、物資采購招投標(biāo)進(jìn)行全程監(jiān)督,，保證招投標(biāo)工作在“公開,、公平,、公正”的環(huán)境下進(jìn)行,，累計共參加了970多場次招投標(biāo)會議,，涉及金額19億元人民幣,，未發(fā)生違規(guī)問題。
為了做到防微杜漸,，警鐘長鳴，我們要求企業(yè)把工程建設(shè)項目監(jiān)督放在更加突出位置,，抓住易于滋生腐敗的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要部位,，強化招投標(biāo)監(jiān)管,，規(guī)范工程變更,，增強運作公開透明,，拓寬監(jiān)督渠道,，對重點部門,、重點崗位,，尤其是對資金使用,、工程招投標(biāo),、物資采購、合同管理,、質(zhì)量管理等重點環(huán)節(jié)，加強監(jiān)督和制約,。比如市路橋建設(shè)公司制定《工程建設(shè)項目信息公開指導(dǎo)目錄》，從工程項目初期的審批審查到最后的竣工驗收,，所有環(huán)節(jié)均放在公司網(wǎng)站上實時公開，接受監(jiān)督,，通過實施“陽光工程”構(gòu)筑長效防線。
（二）設(shè)企業(yè)財務(wù)總監(jiān),，規(guī)范財務(wù)運行環(huán)節(jié)
在市國資委機關(guān)，專門設(shè)立總監(jiān)辦,，開展財務(wù)總監(jiān)派駐工作,，指導(dǎo)財務(wù)總監(jiān)有效履行職責(zé),，對企業(yè)在資金劃撥,、投資,、融資,、國有資產(chǎn)處置等16項工作內(nèi)容實行企業(yè)負(fù)責(zé)人與財務(wù)總監(jiān)共同簽署審批,，對企業(yè)運行狀況進(jìn)行實時監(jiān)控和動態(tài)跟蹤,。對在經(jīng)濟責(zé)任審計中發(fā)現(xiàn)的問題,，由派駐財務(wù)總監(jiān)進(jìn)行跟蹤檢查,，督促企業(yè)整改。
在加強對國有企業(yè)財務(wù)監(jiān)督管理方面,。一是強化對政府投資重大工程項目的資金管理,。二是通過經(jīng)濟責(zé)任審計、年度審計等方式進(jìn)行日常監(jiān)管,。三是健全國有資本經(jīng)營預(yù)算,。
（三）建事項監(jiān)管機制,，強化三重一大監(jiān)督
按照“三重一大”規(guī)定開展各項工作,，加強制度建設(shè),，強化有效監(jiān)督,，重在事前防范,，做到在思想上高度重視,，在制度上有章可遁,，在操作上規(guī)范有序,。具體地,，一是由各企業(yè)結(jié)合實際制定《“三重一大”事項議事規(guī)則》,，二是按照現(xiàn)代企業(yè)制度和《公司法》要求，完善內(nèi)部運行機制,。三是規(guī)范公司內(nèi)部管理,。加強風(fēng)險內(nèi)控機制，注重從源頭上控制經(jīng)營風(fēng)險,。南方產(chǎn)權(quán)交易所把貫徹執(zhí)行“三重一大”與領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè),、黨風(fēng)廉政建設(shè)和產(chǎn)權(quán)業(yè)務(wù)工作結(jié)合起來,，建立陽光產(chǎn)權(quán)交易平臺,，保證國有資產(chǎn)保值增值，貫徹落實“三重一大”工作取得較好的成效,。
（一）以企業(yè)廉潔文化引領(lǐng),，聯(lián)動加強領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)的內(nèi)省性
加強廉潔文化建設(shè),，規(guī)范國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)行為。市國資委領(lǐng)導(dǎo)分頭參加直管企業(yè)召開的民主生活會,，督促企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員針對存在問題進(jìn)行自查自糾。認(rèn)真抓好落實企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員執(zhí)行“七個不準(zhǔn)”,，認(rèn)真貫徹落實企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員職位消費的規(guī)定，切實抓好《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》的自查自糾工作,。
（二）以加強制度建設(shè)引領(lǐng),，全面提高領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)的主動性
搞好企業(yè)黨風(fēng)廉政建設(shè)，制度是保障,。在完善公司法人治理結(jié)構(gòu),，加強國有企業(yè)董事會建設(shè)方面，制定下發(fā)了《市市屬國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員后備人才選拔培養(yǎng)辦法》,、《關(guān)于做好市屬國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員檔案管理工作的通知》和《市市屬國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員管理辦法》等,，相應(yīng)管理工作正逐漸步入新的層面。
建立完善了各項配套制度,。各企業(yè)基本完善了《重大事項決策制度》,、《工程項目招投標(biāo)制度》、《財務(wù)審批制度》,、《領(lǐng)導(dǎo)干部責(zé)任追究制度》及黨政班子聯(lián)席會議制度,、專題民主生活會制度等,，這些制度的建立，進(jìn)一步完善了企業(yè)的管理監(jiān)督機制,，促進(jìn)了管理水平,，提高了辦事效率和透明度，營造了一個團結(jié),、民主,、安定的發(fā)展局面。
認(rèn)真執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律各項規(guī)定,，同時對上級制定有關(guān)黨風(fēng)廉政制度狠抓貫徹落實,，其中包括《領(lǐng)導(dǎo)班子成員黨風(fēng)廉政建設(shè)崗位責(zé)任制》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員述職述廉制度》等,，把黨風(fēng)廉政建設(shè)作為制度建設(shè)的重要內(nèi)容,，與企業(yè)產(chǎn)權(quán)改革重組等中心工作緊密結(jié)合，切實抓好制度的規(guī)范和落實,。做到用制度管人,，用制度約束人，為從源頭上預(yù)防腐敗打好基礎(chǔ),。
（三）以科學(xué)監(jiān)控技術(shù)引領(lǐng),，有效提升領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)的自覺性
運用科技手段融入廉潔風(fēng)險防控、規(guī)范權(quán)力運行的制度設(shè)計和管理流程之中,，減少權(quán)力運行中人為因素的干擾,。大力推進(jìn)電子政務(wù)建設(shè)，建立完善權(quán)力網(wǎng)上公開運行和電子監(jiān)察系統(tǒng),。目前,，我們正以公控公司為度點，在推進(jìn)erp電子軟件管理系統(tǒng)建設(shè),，進(jìn)一步規(guī)范全面預(yù)算管理,、工程建設(shè)管理、物資采購管理,，構(gòu)建權(quán)力運行綜合監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)平臺,。通過erp平臺建設(shè)，進(jìn)一步提升廉潔風(fēng)險防控工作能力,，準(zhǔn)確判斷和妥善安置廉潔風(fēng)險,，追求更好的監(jiān)督效果。
一分耕耘,，一分收獲,。經(jīng)過7年多的努力和發(fā)展，我市國資監(jiān)管工作呈現(xiàn)6大亮點：亮點一,，國有資產(chǎn)實現(xiàn)保值增值,。亮點二：國企產(chǎn)權(quán)改革基本完成,。亮點三，民生基礎(chǔ)設(shè)施快速擴張發(fā)展,。亮點五,，推動建立現(xiàn)代企業(yè)制度。亮點六,，全力維護社會大局穩(wěn)定,。20xx年以來，市屬國資系統(tǒng)基本實現(xiàn)到省,、進(jìn)京兩個“零上訪”,。
新的起點，新的使命,，新的輝煌,。國有企業(yè)改革與發(fā)展工作會議確立的“大國資、全覆蓋”改革思路,，為我們描繪了新的發(fā)展藍(lán)圖,，奏響了新的進(jìn)軍號角。從20xx年開始,，市國資委將全面進(jìn)入戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型期,，由前七年的“戰(zhàn)略退出收縮”轉(zhuǎn)入“戰(zhàn)略引領(lǐng)集中發(fā)展”,，通過盤活國資存量資產(chǎn),，注入增量資產(chǎn)，管理市場化,、運作企業(yè)化,、資產(chǎn)資本化來進(jìn)一步做強、做專,、做大國有經(jīng)濟,。我們要根據(jù)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的要求，以責(zé)任落實來推動工作落實,，在三個方面落實好廉潔風(fēng)險防控體系建設(shè),。通過具體化操作，細(xì)致化管理,，真正達(dá)到內(nèi)控的效果,，保證國有企業(yè)廉潔風(fēng)險防控工作的常規(guī)性和長效性，進(jìn)一步整體發(fā)揮國有資產(chǎn)監(jiān)督和管理功能,，在企業(yè)深化改革中做出新的貢獻(xiàn),決心再攀新高峰,，再建新功績。
風(fēng)險管理工作報告篇十三
為進(jìn)一步做好xx鄉(xiāng)農(nóng)民合作社非法集資風(fēng)險排查工作,，鄉(xiāng)黨委政府高度重視下,，積極開展非法集資風(fēng)險排查工作,，現(xiàn)將此項工作開展報告如下：
為有效開展農(nóng)民合作社非法集資風(fēng)險排查工作，保護群眾利益不受侵害,，我鄉(xiāng)成立了工作小組,，并設(shè)立舉報電話，明確了責(zé)任,，確保此次排查工作全面,、徹底。
結(jié)合我鄉(xiāng)實際,，農(nóng)民合作社非法集資風(fēng)險排查工作組,，在集市、活動廣場和各村委會等地通過張貼宣傳標(biāo)語和發(fā)放宣傳資料等方式進(jìn)行打擊非法集資宣傳教育,。通過宣傳教育,，強化了合作社責(zé)任人的職業(yè)操守和法律意識，使其自覺遠(yuǎn)離并堅決抵制非法集資,；提高了轄區(qū)居民的防范意識,，促其遠(yuǎn)離非法集資群體，并建議其積極舉報非法集資主體,，避免自身及親朋好友盲聽盲信,，遭受經(jīng)濟損失。
為保障此次自查工作徹底,、不留死角,，排查工作組對轄區(qū)內(nèi)10個村進(jìn)行了全面排查，未發(fā)現(xiàn)存在非法集資現(xiàn)象,，同時也未接到群眾舉報非法集資現(xiàn)象,。
今后我鄉(xiāng)將持續(xù)進(jìn)行打擊非法集資的法律宣傳教育，加強對非法集資主要形式的分析研究,，加強日常管理和監(jiān)督,，確保經(jīng)濟金融穩(wěn)定和社會和諧。
