總結(jié)是對(duì)過(guò)去一定時(shí)期的工作,、學(xué)習(xí)或思想情況進(jìn)行回顧,、分析，并做出客觀評(píng)價(jià)的書(shū)面材料,，它可使零星的,、膚淺的,、表面的感性認(rèn)知上升到全面的,、系統(tǒng)的、本質(zhì)的理性認(rèn)識(shí)上來(lái),，讓我們一起認(rèn)真地寫(xiě)一份總結(jié)吧,。寫(xiě)總結(jié)的時(shí)候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文,，希望對(duì)大家能夠有所幫助。

銀行保險(xiǎn)的工作總結(jié)篇一

在這近一個(gè)月的時(shí)間里,，我自己的表現(xiàn)有好的地方,，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六,，早上8點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)召開(kāi)早會(huì),，早會(huì)的叫醒服務(wù)給了我們一整天的動(dòng)力，在早會(huì)中我們有一個(gè)嚴(yán)格的考勤,，規(guī)范大家紀(jì)律性,，同時(shí)又能提供知識(shí)的分享，解決我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)作業(yè)時(shí)遇到的疑難問(wèn)題,，挽救業(yè)務(wù)伙伴的信心危機(jī),，給我們動(dòng)力和激情,，最后通過(guò)業(yè)務(wù)快報(bào)激勵(lì)表彰業(yè)績(jī)突出的業(yè)務(wù)伙伴，給其他伙伴一個(gè)刺激和動(dòng)力,。下午,，我們也經(jīng)常邀請(qǐng)到很多優(yōu)秀的導(dǎo)師來(lái)給我們講授網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)技巧，以此來(lái)提高我們作業(yè)技能和實(shí)戰(zhàn)能力,。當(dāng)然,，更多時(shí)候，我們還是在自己學(xué)習(xí),，去別人的網(wǎng)點(diǎn)，去向師傅學(xué),，向同業(yè)學(xué),。看著許多伙伴紛紛開(kāi)單,，我更是蠢蠢欲動(dòng),，越越一試。

針對(duì)這次實(shí)習(xí)我主要從這幾個(gè)方面來(lái)說(shuō)說(shuō)我的感受及所取得的進(jìn)步,。

一,、多方位的培訓(xùn)使我對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)有了更好了解和認(rèn)可，堅(jiān)定了我從事保 險(xiǎn)的決心,。

我是學(xué)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)的,，再?zèng)]進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)之前心里還是有點(diǎn)些許疑慮，雖然我們?cè)谌雽W(xué)的時(shí)候老師就告訴我們,，保險(xiǎn)是朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè),，未來(lái)幾年發(fā)展?jié)摿?huì)很大，你們都將會(huì)前途無(wú)限,?？墒侵?chē)松磉吶藢?duì)保險(xiǎn)的排斥，讓我心里沒(méi)有底,，保險(xiǎn)好做嗎?帶著忐忑的心情進(jìn)入了華夏人壽銀行保險(xiǎn)部,，在經(jīng)過(guò)一個(gè)封閉式的崗前培訓(xùn)后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個(gè)行業(yè),，我覺(jué)得我的思想經(jīng)過(guò)洗禮后有了一個(gè)蛻變,，我的心情沉淀了下來(lái)了。無(wú)論做任何一個(gè)行業(yè),，擔(dān)任任何一角色,，首先樹(shù)立自我對(duì)公司，對(duì)產(chǎn)品,、對(duì)行業(yè)的自信心這是很重要的,。一個(gè)人最大的敵人就是自我,，假如自己對(duì)公司、對(duì)產(chǎn)品,，對(duì)這個(gè)行業(yè)都沒(méi)信心,，底氣不足，自己連自己都說(shuō)服不了,，自然心情也不會(huì)好,，又如何去說(shuō)服客戶(hù)呢?快樂(lè)的工作呢。這次培訓(xùn)雖說(shuō)很短暫,，只有四天,，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈,，讓我對(duì)從事保險(xiǎn)行業(yè)下定了決心,。

二、到銀行網(wǎng)點(diǎn)的具體實(shí)習(xí)讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長(zhǎng),，刺激了我不斷的去學(xué)習(xí)金融知識(shí),，充實(shí)自己。

我們之后在公司繼續(xù)的培訓(xùn)和演練,，但是這些還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,。某些熟悉都還是膚淺的，還需要在實(shí)踐去檢驗(yàn),，在實(shí)踐中去深入地理解,。我們?cè)诠九c同事們相互模擬演練、相互探討,，加上我自己對(duì)產(chǎn)品話(huà)術(shù)資料的反復(fù)琢磨,。一周多下來(lái)，我覺(jué)得自己已經(jīng)能夠比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡(jiǎn)單的銷(xiāo)售話(huà)術(shù)技巧渠道經(jīng)理讓我開(kāi)始跟著老人去他們的網(wǎng)點(diǎn)實(shí)習(xí),，通過(guò)一周的實(shí)習(xí),，我的理論在實(shí)踐中得到了檢驗(yàn)。我的溝通能力和業(yè)務(wù)技能得到了很好的鍛煉,。我深刻認(rèn)識(shí)到人際關(guān)系的重要,，團(tuán)隊(duì)合作的效率遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于一個(gè)人孤軍作戰(zhàn)。工作起來(lái)才會(huì)順心應(yīng)手,，拿到自己的付出應(yīng)得的收獲

三,、不斷的自我總結(jié)進(jìn)步了我的自我學(xué)習(xí)能力提高了我的綜合素質(zhì)。

我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)遇到的問(wèn)題我們都會(huì)在下午的夕會(huì)中提出來(lái),，大家一起來(lái)討論解決,，我們集思廣益，發(fā)揮群體作用，假如自己進(jìn)行分析,，往往是一種定向思維,，所考慮到的只是一個(gè)面，甚至只是一點(diǎn)而已,，很難考慮周全,，然而大家一塊來(lái)討論，就可彌補(bǔ)這個(gè)不足,，大家從多角度來(lái)看問(wèn)題,，結(jié)論也就更加全面、公道,、正確,。在這個(gè)過(guò)程中，傾聽(tīng),、思考,、分析、評(píng)價(jià),、解決使我們團(tuán)隊(duì)里的每一個(gè)成員都得到了鍛煉，同時(shí),，這也是一個(gè)取長(zhǎng)補(bǔ)短的過(guò)程,，彌補(bǔ)自身業(yè)務(wù)技能上的不足，從而不斷進(jìn)步自身業(yè)務(wù)技能水平,。業(yè)績(jī)分享的時(shí)侯,，再把成功者的經(jīng)驗(yàn)記下來(lái)，互相交流學(xué)習(xí),。公司的這種要求讓我體會(huì)到了員工團(tuán)隊(duì)的專(zhuān)業(yè),、高效、凝聚力,。輪流的早會(huì)主持更是進(jìn)步了我的膽識(shí)及演講水平,，正因如此我發(fā)覺(jué)我成長(zhǎng)的很快。綜合素質(zhì)也得到了提高,。

雖說(shuō)我取得了不少進(jìn)步但我還存在一些不足：一是工作中有時(shí)耐心不足,，有放棄的動(dòng)機(jī)。時(shí)而出現(xiàn)低級(jí)錯(cuò)誤;二是在處理一些事情時(shí)有時(shí)顯得較為急躁,，沒(méi)有及時(shí)找出失敗的原因,。三是對(duì)一些業(yè)務(wù)知識(shí)特別是銀行、金融,、證券,，股票知識(shí)不夠?qū)I(yè)。四是社會(huì)閱歷相對(duì)來(lái)說(shuō)較少，跟客戶(hù)聊不起來(lái),，談資太少,。在今后的工作中，我將發(fā)揚(yáng)成績(jī),，克服不足,，堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種理論知識(shí)，并用于指導(dǎo)實(shí)踐,，以更好的適應(yīng)作業(yè)的需要;熟練去掌握各種業(yè)務(wù)技能去激情的投入到工作之中,，我將通過(guò)多看、多學(xué),、多問(wèn),、多練來(lái)不斷的進(jìn)步自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能;通過(guò)實(shí)踐不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)步自己解決實(shí)際問(wèn)題的能力,，并在實(shí)踐的過(guò)程中慢慢克服急躁情緒,，積極、熱情的對(duì)待每一個(gè)客戶(hù),。我相信只要努力工作,，一切都會(huì)有的，一切也都會(huì)好起來(lái)的,。

銀行保險(xiǎn)的工作總結(jié)篇二

非常榮幸參加了省公司組織的銀保銷(xiāo)售精英綜合理財(cái)技能提高培訓(xùn)班,，首先感謝公司給了我這次銷(xiāo)售培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，作為人民人壽的一員,，我十分珍惜這次培訓(xùn)的機(jī)會(huì),，因?yàn)樗粌H是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實(shí)現(xiàn)服務(wù)公司,、自我價(jià)值的重要一課,。

開(kāi)訓(xùn)的第一天省公司銀保彭總帶來(lái) 繼續(xù)搞好網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)，用網(wǎng)點(diǎn)者坐天下,，開(kāi)展綜合理財(cái)業(yè)務(wù),，銀保借船出海 的課程，體現(xiàn)了公司自上而下對(duì)本次培訓(xùn)的重視,，參加此次培訓(xùn)的都是來(lái)自全省分公司的精英,、渠道經(jīng)理，都是奮戰(zhàn)在第一線(xiàn)的銀郵客戶(hù)經(jīng)理,，每位伙伴都參與和投入到培訓(xùn)中,，時(shí)而聚精會(huì)神，時(shí)而點(diǎn)頭微笑,，時(shí)而眉頭緊鎖,，時(shí)而奮筆疾書(shū),，時(shí)而陷入沉思,在省公司培訓(xùn)教務(wù)組老師的周到安排下，培訓(xùn)組織工作嚴(yán)謹(jǐn)有序,，雖然學(xué)習(xí)緊張,，二天同吃同住的生活給了大伙兒碰撞和討論的氛圍與機(jī)會(huì)，給了我們每位伙伴增進(jìn)情誼的空間,。

回顧這二天的課程,，培訓(xùn)的目標(biāo)和思路非常明確，圍繞省公司發(fā)展 提高綜合理財(cái)技能 培訓(xùn)工作的思路,，牢記彭總的：帶著使命,、帶著感情去、帶著問(wèn)題去的訓(xùn)勉,。

教務(wù)組安排溫柔漂亮且有霸氣的銀行保險(xiǎn)營(yíng)工作總結(jié)老師也是這次我們的班主任帶來(lái)了 公司經(jīng)營(yíng)理念和企業(yè)文化以及專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售流程 的課程,，李軍老師巧妙引用諸葛亮的 軍井未掘，將不言渴;軍灶未開(kāi),，將不言餓;雨不披蓑,，雪不穿裘;將士冷暖，永記我心!讓我們更認(rèn)識(shí)公司經(jīng)營(yíng)理念和 人民保險(xiǎn),，造福人民 的企業(yè)文化,。專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售(推銷(xiāo))流程就是首先客戶(hù)開(kāi)拓，尋找機(jī)會(huì)約訪客戶(hù)恰當(dāng)引導(dǎo)話(huà)題和客戶(hù)理念溝通,，讓客戶(hù)了解產(chǎn)品和建議書(shū),，順利促成簽單，完善好售后服務(wù),。溫柔的bb老師帶來(lái)了人險(xiǎn)，團(tuán)險(xiǎn)和銀郵正確的投保單填寫(xiě)和保全,。

穩(wěn)重的cc老師帶來(lái)了合規(guī)經(jīng)營(yíng),，堅(jiān)持依法合理，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);告知客戶(hù)提供準(zhǔn)確電話(huà),，公司有回訪電話(huà),，以免造成不必要的麻煩。

集美麗和智慧于一身的dd老師帶來(lái)了綜合理財(cái)產(chǎn)品及銷(xiāo)售話(huà)述,，產(chǎn)品有一,、《金富貴b款》的賣(mài)點(diǎn)是： 三高一好 一二三五的保障，現(xiàn)金價(jià)值的百分之90的保單代款以及和不同年齡段的客戶(hù)需求簡(jiǎn)潔明了的話(huà)述,。二,、《金e款》的賣(mài)點(diǎn)是躉、期交都可以做,，投保范圍可以到75周數(shù),，每年按保額的百分之5的遞增，適合老人的養(yǎng)老金，讓客戶(hù)二合一的方法選擇三句話(huà)促成,。

三,、等等很多的課程，讓我明白了今后工作的方向,，讓我受益匪淺,，更感覺(jué)到身上的擔(dān)子加重了許多，其實(shí)這不僅僅是壓力的加大,，更多的是通過(guò)老師的講解和對(duì)一些知識(shí)的傳授,，我的潛意識(shí)中有原來(lái)對(duì)產(chǎn)品的了解的不全面到我能掌握我們正銷(xiāo)售產(chǎn)品的性能以及話(huà)述上的正確的轉(zhuǎn)變，能夠離柜銷(xiāo)售,，自己能獨(dú)擋一面養(yǎng)成做綜合理財(cái)?shù)牧?xí)慣,，那就是在未來(lái)的壽險(xiǎn)道路上不僅自己要做的好，更多的是讓我們的合作伙伴---網(wǎng)點(diǎn)柜員能夠做的好,。認(rèn)識(shí)到了作為營(yíng)銷(xiāo)發(fā)展的空間和機(jī)遇以及從事這份職業(yè)的神圣,。

通過(guò)這幾天的學(xué)習(xí)，不僅讓自己上了一個(gè)新臺(tái)階,，更多的讓我增添了信心,，把學(xué)到了技能和技巧應(yīng)用到實(shí)踐中去，全力以完成自己在培訓(xùn)班簽訂的任務(wù),。在今后的工作中我將以百倍的熱情,、良好的心態(tài)去接受挑戰(zhàn)，對(duì)我公司負(fù)責(zé),，對(duì)自己所從事的這份職業(yè)負(fù)責(zé),，將人保的文化永遠(yuǎn)傳承下去，為自己能夠成為永不敗銷(xiāo)售精英而努力奮斗!!!在今后的工作中,，我會(huì)不斷的加強(qiáng)學(xué)習(xí),，學(xué)以致用，與各位伙伴們攜手把人保做的更大更強(qiáng)!!!

銀行保險(xiǎn)的工作總結(jié)篇三

很快xx年就要結(jié)束了,，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年,，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的幫助和鼓勵(lì)下,，邊學(xué)習(xí),，邊工作，逐漸在部門(mén)的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌,，現(xiàn)就接手后的如下：

一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式,、工作流程。進(jìn)入本部門(mén)后,，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在公司各位同事的幫助下,，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位,，轉(zhuǎn)變工作思路,，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹(shù)立新的工作作風(fēng),，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù),。

二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增強(qiáng)工作的指導(dǎo)性,。實(shí)踐中認(rèn)識(shí)到,，缺乏業(yè)務(wù)知識(shí)，超前意識(shí),，工作被動(dòng)應(yīng)付,，是影響工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素,。業(yè)精于勤荒于嬉,，克服懶惰思想，銳意進(jìn)取,，就必須發(fā)揮工作的主動(dòng)性,、能動(dòng)性，力爭(zhēng)在某些情況的把握上能夠合理適度,，做事有分寸,，力求讓上級(jí)放心讓下級(jí)滿(mǎn)意。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍,，做到與時(shí)俱進(jìn),。

三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié),。在工作中不斷完善自己,，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起,，遇到挫折不氣餒，吃一塹,，長(zhǎng)一智,，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn),。

以上是對(duì)20xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié),，眼間又要進(jìn)入20xx年了，新的一年對(duì)我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)充滿(mǎn)挑戰(zhàn),、機(jī)遇,、希望與壓力開(kāi)始的一年,，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處,，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己,，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī),。

一是進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識(shí)，在提高素質(zhì)能力上下功夫,。把學(xué)習(xí)作為武裝和提高自己的首要任務(wù),，牢固樹(shù)立與時(shí)俱進(jìn)的學(xué)習(xí)理念，養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí),、勤于思考的良好習(xí)慣,。把參加集體組織的學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)結(jié)合起來(lái)，一方面積極參加集中組織的學(xué)習(xí)活動(dòng),，另一方面根形勢(shì)發(fā)展和工作需要,，本著缺什么補(bǔ)什么的原則，搞好個(gè)人自學(xué),，不斷吸納新知識(shí),、掌握新技能、增強(qiáng)新本領(lǐng),。

二是進(jìn)一步強(qiáng)化職責(zé)意識(shí),、團(tuán)隊(duì)意識(shí)。進(jìn)一步樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀,，增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感,，認(rèn)真做好職責(zé)范圍內(nèi)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù)，埋頭苦干奮發(fā)進(jìn)取追求卓越,，積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上,、落到實(shí)處。

三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫,。牢固樹(shù)立宗旨意識(shí)，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變;由被動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動(dòng)服務(wù),、創(chuàng)造性開(kāi)展工作轉(zhuǎn)變;由只注意搞好對(duì)內(nèi)服務(wù)向把對(duì)上服務(wù)和對(duì)下服務(wù),、對(duì)內(nèi)服務(wù)和對(duì)外服務(wù)統(tǒng)一起來(lái)轉(zhuǎn)變，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù),。

以上,，是我對(duì)20xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟,，希望領(lǐng)導(dǎo)指正,?；疖?chē)跑的快還靠車(chē)頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo),、部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助,。展望20xx年，我會(huì)更加努力,、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一天,，完善管理開(kāi)展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù),，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn),。

銀行保險(xiǎn)的工作總結(jié)篇四

很快xx年就要結(jié)束了，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年,，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在各位同事的幫助和鼓勵(lì)下，邊學(xué)習(xí),，邊工作,，逐漸在部門(mén)的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結(jié)如下：

一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式,、工作流程,。進(jìn)入本部門(mén)后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在公司各位同事的幫助下,，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位,，轉(zhuǎn)變工作思路,，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹(shù)立新的工作作風(fēng),，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù),。

二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增強(qiáng)工作的指導(dǎo)性,。實(shí)踐中認(rèn)識(shí)到,，缺乏業(yè)務(wù)知識(shí)，超前意識(shí),，工作被動(dòng)應(yīng)付,，是影響工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素,。業(yè)精于勤荒于嬉,，克服懶惰思想,，銳意進(jìn)取,，就必須發(fā)揮工作的主動(dòng)性,、能動(dòng)性，力爭(zhēng)在某些情況的把握上能夠合理適度,，做事有分寸,，力求讓上級(jí)放心讓下級(jí)滿(mǎn)意。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍,，做到與時(shí)俱進(jìn),。ggc大眾秀才

三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié),。在工作中不斷完善自己,，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起,，遇到挫折不氣餒,，吃一塹，長(zhǎng)一智,，不斷改正缺點(diǎn)完善自我,，與時(shí)俱進(jìn)。

以上是對(duì)xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入xx年了，新的一年對(duì)我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)充滿(mǎn)挑戰(zhàn),、機(jī)遇,、希望與壓力開(kāi)始的一年，也是我非常重要的一年,。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，給自己充電,，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī),。

一是進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識(shí),，在提高素質(zhì)能力上下功夫。把學(xué)習(xí)作為武裝和提高自己的首要任務(wù),，牢固樹(shù)立與時(shí)俱進(jìn)的學(xué)習(xí)理念,，養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí)、勤于思考的良好習(xí)慣,。把參加集體組織的學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)結(jié)合起來(lái),，一方面積極參加集中組織的學(xué)習(xí)活動(dòng)，另一方面根形勢(shì)發(fā)展和工作需要,，本著缺什么補(bǔ)什么的原則,，搞好個(gè)人自學(xué)，不斷吸納新知識(shí),、掌握新技能,、增強(qiáng)新本領(lǐng),。ggc大眾秀才

二是進(jìn)一步強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)、團(tuán)隊(duì)意識(shí),。進(jìn)一步樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀,，增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感，認(rèn)真做好職責(zé)范圍內(nèi)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù),，埋頭苦干奮發(fā)進(jìn)取追求卓越,，積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處,。ggc大眾秀才

三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫。牢固樹(shù)立宗旨意識(shí),，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變;由被動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動(dòng)服務(wù),、創(chuàng)造性開(kāi)展工作轉(zhuǎn)變;由只注意搞好對(duì)內(nèi)服務(wù)向把對(duì)上服務(wù)和對(duì)下服務(wù)、對(duì)內(nèi)服務(wù)和對(duì)外服務(wù)統(tǒng)一起來(lái)轉(zhuǎn)變,，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù),。ggc大眾秀才

以上，是我對(duì)xx年的工作計(jì)劃,，可能還很不成熟,，希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖?chē)跑的快還靠車(chē)頭帶,，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助,。展望xx年,，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一天,，完善管理開(kāi)展工作,。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接xx年新的挑戰(zhàn),。

銀行保險(xiǎn)的工作總結(jié)篇五

銀行保險(xiǎn)做為保險(xiǎn)行業(yè)的一個(gè)新的嘗試,，正在一步一步走向百姓，也在一步一步展示著保險(xiǎn)行業(yè)的新活力,。銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售技巧對(duì)于銀保的銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)正是現(xiàn)在急需掌握積累的,，并不斷去完善的。那么銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售技巧都會(huì)有什么內(nèi)容呢?

銀行保險(xiǎn)是由銀行,、郵政,、基金組織以及其他金融機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司合作，通過(guò)共同的銷(xiāo)售渠道向客戶(hù)提供產(chǎn)品和服務(wù);銀行保險(xiǎn)是不同金融產(chǎn)品、服務(wù)的相互整合,互為補(bǔ)充,共同發(fā)展;銀行保險(xiǎn)作為一種新型的保險(xiǎn)概念,，在金融合作中,，體現(xiàn)出銀行與保險(xiǎn)公司的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，互聯(lián)互動(dòng),。 這種方式首先興起于法國(guó)，中國(guó)市場(chǎng)才剛剛起步,。與傳統(tǒng)的保險(xiǎn)銷(xiāo)售方式相比,，它最大的特點(diǎn)是能夠?qū)崿F(xiàn)客戶(hù)、銀行和保險(xiǎn)公司的“三贏”,。

銀行保險(xiǎn)的興起,，從另一個(gè)角度來(lái)說(shuō)也是掀起了人們理財(cái)概念的重新審視，而這塊的功勞當(dāng)之無(wú)愧的應(yīng)該送給銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員,。而從這一角度來(lái)說(shuō),，銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售要想有所作為，就要以消費(fèi)者為中心進(jìn)行銷(xiāo)售技巧的學(xué)習(xí)和積累,。

銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員在做銷(xiāo)售的過(guò)程中是在與消費(fèi)者進(jìn)行如何更好的理財(cái)?shù)囊环N培訓(xùn),，也是更好的解決購(gòu)買(mǎi)銀保產(chǎn)品和理財(cái)之間的關(guān)系的過(guò)程。所以銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員的身份基本上就是以理財(cái)師的角度與客戶(hù)進(jìn)行溝通,，了解,，建議，進(jìn)行理財(cái)營(yíng)銷(xiāo),。

我們可以了解到幾乎每一個(gè)步驟的達(dá)成都有賴(lài)于和客戶(hù)的面對(duì)面溝通,，所以理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)的第一步就是要成功地約到客戶(hù)面談，要注意,，所謂面談,，并不是和客戶(hù)“見(jiàn)一個(gè)面”而已，而是要很正式地交談,。面談的機(jī)會(huì)可能來(lái)自于客戶(hù)正好要辦理某一項(xiàng)業(yè)務(wù)(例如存款)到銀行來(lái),，可以利用這個(gè)機(jī)會(huì)向客戶(hù)發(fā)出“面談”的邀請(qǐng)，如果客戶(hù)當(dāng)時(shí)有時(shí)間就馬上請(qǐng)進(jìn)單獨(dú)的會(huì)客室,，如果沒(méi)有就另約時(shí)間,，并在該客戶(hù)資料庫(kù)里進(jìn)行相應(yīng)記錄;大部分情況下面談需要客戶(hù)經(jīng)理主動(dòng)電話(huà)約訪，所以打電話(huà)也是一項(xiàng)很重要的技巧,。

對(duì)客戶(hù)經(jīng)理來(lái)說(shuō),，有可能遇到的第一個(gè)障礙就是邀約客戶(hù) — 無(wú)論是面對(duì)面邀請(qǐng)還是電話(huà)邀約。因?yàn)檠s客戶(hù)不可避免會(huì)遭遇拒絕 — 碰到幾次拒絕以后有些客戶(hù)經(jīng)理就會(huì)想,，哎喲,，約客戶(hù)見(jiàn)面太難了，要不就不見(jiàn)了吧，如果在電話(huà)里介紹一下產(chǎn)品他就買(mǎi)了多省事啊,，要是不買(mǎi)那肯定是產(chǎn)品的問(wèn)題,，見(jiàn)面也白搭。你看,，才剛剛開(kāi)始嘗試,，就想跳過(guò)理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)的前面所有步驟直奔主題，可是實(shí)踐證明這是行不通的,。所以我們還是要認(rèn)認(rèn)真真琢磨怎樣吸引客戶(hù)和我面談?客戶(hù)拒絕的原因是多種多樣的,，我們永遠(yuǎn)無(wú)法做到徹底“消滅”客戶(hù)的拒絕，只能盡量提高邀約的成功率,，所以就得設(shè)計(jì)我們講電話(huà)的每一句話(huà),，包括如何開(kāi)場(chǎng)，提什么問(wèn)題,，怎么結(jié)束,，用什么語(yǔ)氣等等。經(jīng)驗(yàn)豐富的顧問(wèn)會(huì)針對(duì)不同的客戶(hù)運(yùn)用不同的邀約策略,，剛開(kāi)始和客戶(hù)的關(guān)系還不夠深入的時(shí)候,，可以試試以客戶(hù)服務(wù)的角度切入，把邀約客戶(hù)面談作為一項(xiàng)為他提供的增值服務(wù)內(nèi)容來(lái)進(jìn)行設(shè)計(jì),，那么客戶(hù)接受的程度會(huì)比較高,。

如果成功約到了客戶(hù)，面談時(shí)該注意些什么呢?一般來(lái)講,，每一次成功的面談都需要達(dá)到三個(gè)基本要求：第一,，是否達(dá)到了客戶(hù)認(rèn)為的面談目的(這是我們邀約時(shí)向客戶(hù)傳達(dá)的信息);第二，是否給客戶(hù)提供了對(duì)他有價(jià)值的內(nèi)容或信息(這會(huì)影響到你下一次再邀約該客戶(hù)時(shí)他對(duì)你的信任程度);第三,，面談結(jié)束時(shí)是否成功地引導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)入了自己想要達(dá)到的下一個(gè)環(huán)節(jié)(例如預(yù)約下次見(jiàn)面),。為了達(dá)到以上這些目標(biāo)，理財(cái)顧問(wèn)需要在面談開(kāi)始前準(zhǔn)備許多資料(例如風(fēng)險(xiǎn)承受度測(cè)試表,、現(xiàn)金流量表或者相關(guān)的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等),、工具(名片、計(jì)算器,、筆記本等),、以及如何開(kāi)場(chǎng)、提什么問(wèn)題,，怎么結(jié)束等等,。

銀行保險(xiǎn)的工作總結(jié)篇六

非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)課,，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會(huì),，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo),、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗(yàn),，只是作為一名一線(xiàn)員工在代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候,，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。希望借此機(jī)會(huì)闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn),，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用,。最主要的目的是想：能通過(guò)我的這種形式，能夠充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智,，集思廣益,、廣開(kāi)言路，多提寶貴意見(jiàn)和合理化建議,，以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷(xiāo)工作能夠迅速開(kāi)展。

(一),、分析一下我行保險(xiǎn)代銷(xiāo)工作的現(xiàn)狀：

我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的初級(jí)階段,。為什么是初級(jí)階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來(lái)分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了,。

表現(xiàn)一：銷(xiāo)售額度小,，市場(chǎng)占比小。

引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展幾年來(lái),，在我行雖然得到大力發(fā)展,，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在20xx年###市各家商業(yè)銀行及郵政儲(chǔ)蓄代理保險(xiǎn)保費(fèi)總額近1.7億元,，其中：工商銀行銷(xiāo)售7652萬(wàn)元;農(nóng)業(yè)銀行銷(xiāo)售1536萬(wàn)元;中國(guó)銀行銷(xiāo)售1683萬(wàn)元;郵政儲(chǔ)蓄銷(xiāo)售5600萬(wàn)元,，而我行只銷(xiāo)售了407萬(wàn)元。占比還不到2.4%,，連人家的零頭都不夠,，今年的形勢(shì)仍不樂(lè)觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說(shuō)明我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大,。

表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷(xiāo)的投放入力度不夠,，專(zhuān)業(yè)客戶(hù)經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成。根據(jù)我的了解,，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專(zhuān)設(shè)了一個(gè)柜臺(tái),，由專(zhuān)人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)，而且是開(kāi)放式的營(yíng)銷(xiāo)模式,，即在柜臺(tái)外面增設(shè)個(gè)柜臺(tái),，可與客戶(hù)近距離、手把手的接觸,，當(dāng)面交流和溝通,。而反觀我行,，則多是由前臺(tái)儲(chǔ)蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃,、通過(guò)對(duì)講機(jī)與客戶(hù)講解,，連具備保險(xiǎn)代理人資格的營(yíng)銷(xiāo)員都鳳毛麟角。這樣,，無(wú)論服務(wù)水平還是營(yíng)銷(xiāo)效果上看,，都明顯落后，很難取得客戶(hù)的信任,。并且由于營(yíng)銷(xiāo)的專(zhuān)業(yè)人才極其匱乏和缺乏專(zhuān)門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍,，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶(hù)資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見(jiàn)不鮮,。前面提到的與其他專(zhuān)業(yè)行的銷(xiāo)售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較,，就說(shuō)明了這個(gè)問(wèn)題。

表現(xiàn)三：?jiǎn)T工代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性還不夠高,。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭(zhēng)取到大幅度提高代理保險(xiǎn)銷(xiāo)售的獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用的機(jī)會(huì),，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng)中仍存在不少思想認(rèn)識(shí)方面的問(wèn)題沒(méi)有得到真正解決,，所以員工的積極性自然不高,，并且加之銷(xiāo)售手段單一，宣傳力度不足等原因,，都是造成銷(xiāo)售額度上不去的原因,。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線(xiàn)，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練,，就更加加劇了目前保險(xiǎn)代銷(xiāo)工作停滯不前的阻力,。

所以，根據(jù)以上表現(xiàn),，我個(gè)人以為,，我行的保險(xiǎn)代理工作目前的現(xiàn)狀就是尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的初級(jí)階段。現(xiàn)狀是這樣的,，我們作為建行的一員,，該怎么辦呢?等、靠,、要顯然不行,，那么怎么辦?要想辦法解決!怎么解決問(wèn)題呢，我覺(jué)得首先要找出問(wèn)題的癥結(jié)在那?

(二),、找出問(wèn)題的癥結(jié)所在：首先,，我認(rèn)為，我們對(duì)待銀行保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)上尚存在誤區(qū),。銀行柜面銷(xiāo)售的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本質(zhì)的區(qū)別,，即普通保險(xiǎn)是保戶(hù)由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為,。而銀行保險(xiǎn)的保戶(hù)的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為,。

其次,，研究每日與我們所打交道的客戶(hù)都是什么類(lèi)型的，那種會(huì)是銀行保險(xiǎn)的潛在客戶(hù),，那種不是,。

(一)研究什么樣的儲(chǔ)戶(hù)才能成為銀行保險(xiǎn)的客戶(hù)?也就是說(shuō)什么樣的客戶(hù)群體才能給我們帶來(lái)保費(fèi)收入呢?我給大家介紹兩種類(lèi)型的客戶(hù)供同志們參考：

1、 有一定風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)或遭受過(guò)重大損失的客戶(hù)群體,，他們的保險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)烈,，是最佳的人選，這個(gè)的客戶(hù)你不需要多廢話(huà),，只需要告訴他,，我這里也能辦理你需要的保險(xiǎn)種類(lèi)，就可以達(dá)成這筆生意,。有的員工一定接待過(guò)主動(dòng)來(lái)投保的客戶(hù)吧,，這些人就是最佳的保險(xiǎn)推薦人選。(可惜這樣的人太少)

2,、 有定期儲(chǔ)蓄傾向的客戶(hù)群體,，他們的資金多數(shù)長(zhǎng)期不動(dòng),，放在銀行主要是為了保管,，其次才是得點(diǎn)利息。這樣的客戶(hù)也是推薦保險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)客戶(hù),。因?yàn)椋菏紫?，有閑錢(qián)，可減少退保的幾率,。其次,，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益,，又不想承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),，最后，非常信任銀行,，你說(shuō)的話(huà),，他基本都認(rèn)可。這樣的客戶(hù)群體將最有可能成為我們的銀行保險(xiǎn)客戶(hù)群體,。也是我推薦的最佳人選,。

那么，什么樣的客戶(hù)不大可能成為銀行保險(xiǎn)的客戶(hù)呢?也推薦兩種類(lèi)型客戶(hù)與大家商討：

1,、 活期儲(chǔ)戶(hù),，保險(xiǎn)說(shuō)白了還是有錢(qián)的人才能買(mǎi)的產(chǎn)品,，對(duì)窮人來(lái)說(shuō)(—也就是說(shuō)最需要做保險(xiǎn)投資的人)來(lái)說(shuō)，由于沒(méi)錢(qián),，保險(xiǎn)只能是一種奢望,。另外，保險(xiǎn)是一項(xiàng)長(zhǎng)期投資的產(chǎn)品,，時(shí)間越長(zhǎng)收益才能越高,。作為短期投資者是不大可能成為保險(xiǎn)公司的客戶(hù)的。這是保險(xiǎn)的本質(zhì)決定的,。

2,、 閑錢(qián)不多，但又貪圖高收益的客戶(hù),。有人說(shuō),，這樣的客戶(hù)也不錯(cuò)啊，可以利用他的貪財(cái)心里,，誘惑讓他買(mǎi)保險(xiǎn),。可是就是這樣的客戶(hù)退保率最高,，給銀行和保險(xiǎn)公司造成的負(fù)面影響也最大,。對(duì)待這樣的客戶(hù)，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷(xiāo)產(chǎn)品的收益,，你極有可能會(huì)惹禍上身,，并給建行帶來(lái)麻煩。我建議你,，接待這樣的客戶(hù)要慎重,。

三、解決的辦法：

目前,，我國(guó)的城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款突破100億元,，而國(guó)家號(hào)召要大力發(fā)展直接融資，其中,，重點(diǎn)就提到了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的拓展,，說(shuō)明：我國(guó)銀行資金大量閑臵，增加了銀行的利息負(fù)擔(dān),，增加了銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),。銀行資源配臵的能力還很低下，,，要想從根本上提高銀行資金的使用效率,，代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是個(gè)重要手段。而“代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”又是實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)最大化,、增加網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑之一,，并且保險(xiǎn)還是代客理財(cái)?shù)囊粋€(gè)重要手段,。作為建行的新興業(yè)務(wù)產(chǎn)品和未來(lái)的中堅(jiān)業(yè)務(wù)品種，我們只有切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售能力,，促進(jìn)代理保險(xiǎn)費(fèi)用收入快速增長(zhǎng),，才能搶占市場(chǎng)份額，提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力,，這不論是長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃還是近期要求都是急待解決的問(wèn)題,。對(duì)此，我談?wù)剛€(gè)人的幾點(diǎn)建議：

一,、 應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性

提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí),，首先應(yīng)使網(wǎng)點(diǎn)員工在思想上充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是利國(guó)、利民,、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種,。可以使客戶(hù)獲得較好的投資收益,、意外保障和新的投資渠道;可以使銀行網(wǎng)點(diǎn)獲得低成本,、高收益的中間業(yè)務(wù)收入，增加效益;還可以使保險(xiǎn)公司獲得資金,，使之投入到資本市場(chǎng),，促進(jìn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)繁榮。其次是應(yīng)克服員工普遍存在的畏難情緒,。很多網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)開(kāi)展的不好的一個(gè)重要因素就是員工有畏難情緒,。應(yīng)使員工要樹(shù)立信心，銀行精選的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種是針對(duì)銀行客戶(hù)的需求特別推出的,，首要的就是保障客戶(hù)的利益;自己也應(yīng)該喜歡上自己營(yíng)銷(xiāo)的產(chǎn)品,。連自己都說(shuō)服不了的產(chǎn)品,，如何去說(shuō)服別人,。在做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，要給自己樹(shù)立三心：即對(duì)自己營(yíng)銷(xiāo)的產(chǎn)品要有信心,，對(duì)客戶(hù)推銷(xiāo)的時(shí)候要有耐心,，對(duì)任務(wù)指標(biāo)的完成要有決心。

二,、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)能力和專(zhuān)業(yè)技能 在咱們網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的員工中,，還普遍存在專(zhuān)業(yè)性不強(qiáng)，缺乏對(duì)自己要銷(xiāo)售的保險(xiǎn)險(xiǎn)種的專(zhuān)業(yè)知識(shí)的理解和掌握,，營(yíng)銷(xiāo)手段單一,，很難滿(mǎn)足投保戶(hù)需求的問(wèn)題。因此我們要自覺(jué)進(jìn)行保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，這非常重要,，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)在不久的將來(lái)將成為我們的主營(yíng)業(yè)務(wù)之一,，如果能很好的掌握保險(xiǎn)的銷(xiāo)售技能和營(yíng)銷(xiāo)手段，無(wú)疑給我們自己的飯碗加上一道保險(xiǎn),。并且你的個(gè)人收入也將會(huì)有翻天覆地的變化,。另外還能從而避免因?yàn)闊o(wú)知而造成的違規(guī)營(yíng)銷(xiāo)，還能完善我行的售后服務(wù)功能,，將銀行柜臺(tái)變成保險(xiǎn)公司的前臺(tái),，使客戶(hù)真正享受到銀行特有的增值服務(wù)。

熟練掌握dcc業(yè)務(wù)的操作技能,，具體工作方法是：保險(xiǎn)收據(jù)應(yīng)視同重空憑證管理,，實(shí)行現(xiàn)用現(xiàn)領(lǐng)的管理方式。并通過(guò)7002和7003內(nèi)部帳戶(hù)記帳,，在內(nèi)部帳保險(xiǎn)戶(hù)273000002中進(jìn)行領(lǐng)入和支出,。客戶(hù)的投?，F(xiàn)金入柜員尾箱,，并掛入3140的保險(xiǎn)費(fèi)科目。再由儲(chǔ)蓄柜員發(fā)起,，會(huì)計(jì)人員記帳,，通過(guò)同城交換系統(tǒng)轉(zhuǎn)入到保險(xiǎn)公司帳戶(hù)。并隨時(shí)登記《保險(xiǎn)銷(xiāo)售登記簿》以便備查,，《登記簿》的必備要素：序號(hào),、日期、保險(xiǎn)單號(hào),、保險(xiǎn)收據(jù)號(hào),、銷(xiāo)售金額、份數(shù),、險(xiǎn)種,、保戶(hù)姓名、聯(lián)系電話(huà),、住址及備注等11項(xiàng)內(nèi)容,。并且按照代理保險(xiǎn)的單位不同，可分別做帳,。

三,、應(yīng)加大宣傳力度，解決銷(xiāo)售手法單一的不利局面

俗話(huà)說(shuō)：酒香還怕巷子深那,，何況現(xiàn)在人們的保險(xiǎn)意識(shí)單薄,，不加大宣傳力度，指望客戶(hù)主動(dòng)找你買(mǎi)保險(xiǎn)，顯然不現(xiàn)實(shí),。并且保險(xiǎn)也不是你跟客戶(hù)一說(shuō),，客戶(hù)就都立馬掏錢(qián)就買(mǎi)的，很多的客戶(hù)還是需要我們反復(fù)進(jìn)行宣傳加說(shuō)服,，方能奏效的,。我們?cè)陂_(kāi)發(fā)進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候是這樣的。首先,，在營(yíng)業(yè)廳的最明顯的地方,，立上一張業(yè)務(wù)宣傳板，在上面用極其精練的幾句話(huà)寫(xiě)上要宣傳的保險(xiǎn)種類(lèi)(下崗職工不用愁,，銀行保險(xiǎn)解您憂(yōu),。萬(wàn)能險(xiǎn)種新上市，讓您月月把紅收,。)旁邊還附上該險(xiǎn)種的宣傳單,，下面把各個(gè)個(gè)月的分紅情況用紅粉筆標(biāo)明。讓客戶(hù)一進(jìn)來(lái)就能看到這個(gè)保險(xiǎn)宣傳版,。見(jiàn)有的客戶(hù)在宣傳版前仔細(xì)看,，就主動(dòng)跟客戶(hù)搭化，同志,，這是我們新推出的平安保險(xiǎn),，是個(gè)分紅產(chǎn)品，免利息稅,，還有意外保障,，有感興趣的，您就塞給他一張宣傳單,。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳上最忌諱說(shuō)話(huà)“羅嗦”,，組織語(yǔ)言一定要精練，那叫“上趕著不是買(mǎi)賣(mài)”就是這個(gè)意思,。真感興趣的客戶(hù)你就把他拉到一邊再跟他詳細(xì)談,。還有在營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品的時(shí)候要主次分明，你要想推銷(xiāo)他產(chǎn)品就重點(diǎn)講解一種產(chǎn)品,，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑,，那他十有八九,，會(huì)挑昏頭腦,，然后說(shuō)，我都拿回去研究研究,，就一去不副返了,。開(kāi)始階段只給他推薦一種產(chǎn)品，如果他提出各種要求的話(huà),，你再順著他的意思,，拿出其他產(chǎn)品,，如說(shuō)孩子你就給他看“世紀(jì)棟梁”，說(shuō)老人,，你就給他“##康鴻”,，給愛(ài)人就是“國(guó)壽鴻豐”可以三倍意外保障等等。隨機(jī)應(yīng)變,。營(yíng)銷(xiāo)技巧很多,，但都不一定馬上成功，需要有耐心,，這個(gè)不成我做下一個(gè)人,，10個(gè)人中成一個(gè)，你就贏了,。但是這里最重要的一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)技巧就是一個(gè)字：“快”,。業(yè)務(wù)手法要利索，當(dāng)客戶(hù)同意簽約的時(shí)候,，你要馬上把保險(xiǎn)單遞到他面前,，并將表樣一起給他，讓他自己添,，同時(shí),，我們要迅速的拿出保險(xiǎn)收據(jù)進(jìn)行填寫(xiě)，他填完保險(xiǎn)單你就應(yīng)該把保險(xiǎn)收據(jù)遞到他的手里,，并告訴他,，這筆業(yè)務(wù)辦完了，等3天后我通知您,，來(lái)?yè)Q正式的保單,。至于其他的業(yè)務(wù)等客戶(hù)走后你再補(bǔ)充就是了，一定要讓客戶(hù)覺(jué)得辦份保險(xiǎn)就跟平時(shí)存取款一樣方便快捷才行,。否則,，一磨蹭就容易跑單了。

四,、應(yīng)改善目前代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)作方式

由于銀行在收費(fèi)和出具正式保單,，收費(fèi)和入賬，入賬和資金劃拔之間存在時(shí)間滯后的問(wèn)題,，這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現(xiàn)差錯(cuò),，帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，易引起客戶(hù),、銀行,、保險(xiǎn)公司三方面的不必要的風(fēng)險(xiǎn)損失和責(zé)任糾紛。應(yīng)開(kāi)發(fā)出一套完善、實(shí)用的操作規(guī)程,。要使客戶(hù)在辦理投保時(shí),，像在辦理正常銀行業(yè)務(wù)一般的方便與快捷，包括退保,、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié),。充分考慮到客戶(hù)的各種需求，不能等出現(xiàn)問(wèn)題就把客戶(hù)當(dāng)“皮球”踢給保險(xiǎn)公司,。這樣既不利于業(yè)務(wù)的開(kāi)展也有損銀行的形象和信譽(yù),。

五、應(yīng)建立一只高素質(zhì)的客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍

由于我國(guó)的銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)正處于高速成長(zhǎng)階段,，保險(xiǎn)正成為銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來(lái)源,，隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，效益的客觀,，銀行需要成立專(zhuān)職的保險(xiǎn)代銷(xiāo)客服部門(mén),，建立一只高素質(zhì)的客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍，解決目前營(yíng)銷(xiāo)人員專(zhuān)業(yè)性不強(qiáng),，不能協(xié)助客戶(hù)做好理財(cái)?shù)膯?wèn)題,。要知道，我們前臺(tái)的工作人員給客戶(hù)提供的是標(biāo)準(zhǔn)式的服務(wù),，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是屬于差別式服務(wù)的范疇,。所以前臺(tái)人員很難、也沒(méi)時(shí)間去為客戶(hù)提供更全面的服務(wù),，更不可能為客戶(hù)去量身制作保單,，而做不到這點(diǎn)就無(wú)法真正使銀行成為客戶(hù)金融服務(wù)的中心，這是今后建行有待解決的戰(zhàn)略問(wèn)題,。