當(dāng)工作或?qū)W習(xí)進行到一定階段或告一段落時,，需要回過頭來對所做的工作認(rèn)真地分析研究一下,，肯定成績,，找出問題,，歸納出經(jīng)驗教訓(xùn),，提高認(rèn)識,，明確方向,，以便進一步做好工作，并把這些用文字表述出來,，就叫做總結(jié),。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結(jié)呢？下面是小編為大家?guī)淼目偨Y(jié)書優(yōu)秀范文,，希望大家可以喜歡,。

銀行投資工作總結(jié)匯報篇一

**支行按照**的部署與要求，認(rèn)真貫徹**行長在年初工作報告中提出的“堅持高標(biāo)準(zhǔn),，確保實現(xiàn)新發(fā)展”的工作指導(dǎo)思想,，迎難而上，奮力開拓,，200*年一季度,，各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長，各項存款總額*萬元,；存貸比為*％,，經(jīng)營利潤*萬元,，經(jīng)營狀況良好，為完成全年任務(wù)打下了較好基礎(chǔ),。

根據(jù)**的通知,，現(xiàn)將**支行一季度經(jīng)營狀況匯報如下：

一、各項指標(biāo)完成情況

按**年初下達的各項工作計劃,，**支行制定了**的工資績效考核制度,，各部門狠抓落實，積極開拓,，共同努力,，完成如下：

1、存款目標(biāo)：一季度末,。**支行各項存款總額*萬元,，較年初增加*萬元，完成本年任務(wù)*萬元*,，未完成本年度計劃,。其中對公存款*萬元，較年初*萬元,，全年計劃增長*萬元,，未完成季度計劃。儲蓄存款*萬元,，較年初年初增加*萬元,，完成全年計劃增長*萬元*。

2,、新增貸款目標(biāo)：*行各項貸款總額*萬元，較年初凈增加*萬元,，其中存量貸款下降*萬元,，新增貸款*萬。

3,、不良清收：一季度實清收不良貸款*萬元,，完成全年計劃*萬元*，完成季度計劃*萬元*,。不良資產(chǎn)率為*,，較年初下降*，實現(xiàn)計劃目標(biāo),；

4,、抵貸資產(chǎn)管理，一季度**支行加強了抵貸資產(chǎn)的處置力度,，全年計劃處置*萬元,，季度計劃處置*萬元,，年初即向總部申請?zhí)幹玫仲J資產(chǎn)*筆金額*萬元。共清收*萬元,，完成全年計劃*萬元*,，未完成計劃指標(biāo)。

5,、收息目標(biāo)：一季度實收利息*萬元,，每季收息按年末存量貸款計算計劃為*萬元，完成*,。其中存量貸款收息*萬元,，季度計劃*萬元，全年計劃*萬元,；不良貸款收息*萬元,，完成季度計劃*萬元*，完成全年計劃*萬元*,；新增貸款收息*萬元,，完成全年計劃*萬元*。

6,、利潤目標(biāo)：一季度我行共實現(xiàn)收入*萬元,，總計支出*萬元，本年度計劃實現(xiàn)利潤*萬元,，一季度計劃實現(xiàn)*萬元,，實際完成*萬元。其中一季度計提定期存款應(yīng)付未付利息*萬元,；應(yīng)計提拆借總部資金利息*萬元未收,，應(yīng)付總部臨時借款利息*萬元未付，實完成利潤*萬元,。

二,、經(jīng)營狀況分析

通過以上數(shù)據(jù)分析，**支行各項業(yè)務(wù)發(fā)展基本達到了預(yù)期的目標(biāo),，呈現(xiàn)出以下幾個特點：

一是存款總額有所增長,，其中儲蓄存款增幅超過對公存款增幅，且以儲蓄存款為主,。從我支行各項存款所占的比重來看,，發(fā)展極不均衡。對公存款中活期存款占存款總額的*,，較年初*萬元,，與去年同比*萬元；定期存款占存款總額的*,，較年初增加*萬元,，比重持平,，與去年同比*萬元，定期存款占對公存款的*,，較年初比重增加*,。活期儲蓄占存款總額的*,，較年初增加*萬元,，比重下降*，與去年同比*萬元,；定期儲蓄占存款總額的*,，較年初增加*萬元，比重增加*,，與去年同比多增*萬元,；定期儲蓄存款占儲蓄存款總額的*，比重較年初增加*,。

從以上數(shù)據(jù)我們分析,，對公存款增勢不好，受存款大戶影響,，下降幅度較大,。對公存款下降主要是我單位存款大戶**運用造成存款下降，雖然年初以來,，我們加大了對企業(yè)存款的營銷力度,，走訪了鏡內(nèi)的大小企業(yè)，宣傳**行支持企業(yè)的態(tài)度,，在取得企業(yè)的信任的同時也擴大了**行的知名度,。同時受本地區(qū)經(jīng)濟資源和客戶資源的限制，雖然我們做了一些工作,，但收效甚微,。一季度**支行新增存款帳戶**戶，其中基本帳戶**戶,，一般帳戶*戶，但新增存款余額不大,，不足以彌補大額存款的下降,。

從以上數(shù)據(jù)我們分析，儲蓄存款始終保持良好增勢,，一是目前**是主因,，二是**支行加強對儲蓄存款的**也促進了增長。從年初伊始,，**支行就制定了本年工作計劃,，把存款放在首位,，并制定了相應(yīng)的規(guī)則，**崗位員工思想負(fù)擔(dān)減少,，工作態(tài)度轉(zhuǎn)變,，工作積極性增高，并通過加強和提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),，積極穩(wěn)定老客戶,，發(fā)展新儲源。**崗位員工也通過各自的社會關(guān)系,，努力挖掘儲源,。

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從以上同比數(shù)據(jù)我們分析，**存款同比增勢絕對值基本持平,，一方面反映出我單位**存款總體增勢的穩(wěn)定,；另一方面也反映出我們在**上缺少優(yōu)質(zhì)客戶。

與本行其他支行相比我們**存款增幅較小,，排位靠后,，一方面受地域和客戶群體行為的限制，我們在本地區(qū)**為中心進行了一次各金融機構(gòu)**存款市場份額的調(diào)查,，全城共有**個儲蓄營業(yè)機構(gòu),，儲蓄存款總額*億，平均每個儲蓄機構(gòu)分?jǐn)倶?biāo)準(zhǔn)余額為*萬元,，我們?nèi)齻€儲蓄營業(yè)機構(gòu)按平均值計算為*萬元,，低于標(biāo)準(zhǔn)余額。共有人口全口徑約*萬人,，按人均分?jǐn)傉加袠?biāo)準(zhǔn)余額為*萬元,，**支行現(xiàn)共有開戶*萬戶，按平均值計算人均占有*萬元,，低于標(biāo)準(zhǔn)余額,。

二是貸款適度投放，加強信貸管理,。一季度末,，**行各項貸款總額*萬元，較年初凈增加*萬元,，增幅*％,。貸款總額中，個人消費貸款余額為*萬元,比年初下降*萬元,，增幅為*,。短期保證貸款余額為*億元，比年初增加*萬元,，增幅*％,。短期抵押質(zhì)押貸款余額為*萬元,，比年初增加*萬元，增幅*％,。中長期貸款余額為*萬元,，與年初持平。年初以來,，結(jié)合**對**支行下達的信貸任務(wù),，信貸管理部門對我支行現(xiàn)存貸款進行了全面細(xì)致的調(diào)查，并針對貸款即將到期的及時進行通知,，要求借款人按期償還貸款,，確保我支行無新生逾期貸款。

三是資產(chǎn)質(zhì)量保持良好水平,。年初**支行根據(jù)現(xiàn)存的不良貸款實際情況,，**科便制定了清收工作計劃，理清了工作思路,，積極對逾期貸款進行清收收,，明確了工作重點，加強建檔建帳檔案化管理,。一季度末,，**行逾期貸款總額*萬元，不良資產(chǎn)率為*,，較年初下降*萬元,，不良率下降*％。不良資產(chǎn)清收同比多收*萬元,，完成全年工作的*,，不良貸款利息清收*萬元，完成全年任務(wù)的*,，按五級分類口徑**支行認(rèn)定數(shù)為正常類貸款*萬元,，關(guān)注類貸款*萬元，次級類貸款*萬元,，可疑類貸款*萬元,。不良貸款余額*萬元，不良貸款率*％,，比年初下降*個百分點,。

四是業(yè)務(wù)收入增勢平穩(wěn)。一季度末,，**支行共實現(xiàn)各項收入*萬元，同比增*萬元,，其中：1,、貸款利息收入*萬元,，同比增*萬元，其中收回存量貸款利息*萬元,，新增貸款利息*萬元,。正常貸款收息率達100；2,、金融機構(gòu)往來收入*萬元,，同比下降*萬元；3,、其他收入同比多收*萬元,。各項支出*萬元，同比增*萬元,；其中1,、利息支出*萬元，同比增*萬元,其中預(yù)提儲蓄應(yīng)付未付利息*萬元,，全部提足,；2、營業(yè)費用*萬元,，同比下降*萬元,，其中職工福利費、教育經(jīng)費,、工會經(jīng)費全部提足,，同時未計提固定資產(chǎn)折舊。

五是機構(gòu)建設(shè)進一步加快,。初步完成了*所,、*所升級支行的各項準(zhǔn)備工作。

六是公眾形象及影響力進一步提升,。一季度我支行獲得了“*市商業(yè)銀行先進單位”,、“*市思想政治工作先進

5 / 7 集體”、“*三個文明建設(shè)先進單位”,、等殊榮,。

三、在經(jīng)營中出現(xiàn)的問題與困難及解決方案

一季度,，**支行在經(jīng)營中出現(xiàn)的問題與困難主要有：一方面,，**支行對公存款增速**，儲蓄存款上一是活期,、定期儲蓄存款比例**,，**受到一定影響。另一方面，**支行辦公樓對外形象欠佳,，也**了本行的擴展速度,。針對以上問題，本行將著重做好以下幾項工作：

1,、提高資產(chǎn)負(fù)債管理水平保持良好,、穩(wěn)定的**凈收入水平，積極調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu),，合理擴張規(guī)模及有效調(diào)配信貸資源,，發(fā)展低風(fēng)險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，降低資產(chǎn)風(fēng)險程度,。

2,、穩(wěn)步發(fā)展公司業(yè)務(wù)，加快面向中小企業(yè)的產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新,；擴大業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍,，改變觀念，從**做起,，**發(fā)展,。

3、提高風(fēng)險控制水平,，從制度建設(shè),、責(zé)任追究和懲戒以手段上下功夫，加強內(nèi)控,，強化管理,，建立和完善操作風(fēng)險等在內(nèi)的風(fēng)險管理體系，有效地識別,、監(jiān)測,、控制風(fēng)險。加大對陳欠不良貸款的清收,，加大與法院的工作聯(lián)系,，加強依法強制執(zhí)行的力度。

4,、加強職工的思想道德教育,，加強團隊建設(shè)，提高員工的敬業(yè)意識,、服務(wù)意識,、競爭意識，提高職工的責(zé)任感,。

銀行投資工作總結(jié)匯報篇二

2016年酒店經(jīng)營情況工作總結(jié)

一,、政治學(xué)習(xí)方面

酒店認(rèn)真組織職工學(xué)習(xí)自治區(qū)、局重要會議精神，按照上級黨委《轉(zhuǎn)變職工作風(fēng),，加強工作效能建設(shè)活動方案的通知》和關(guān)于理論學(xué)習(xí)的通知要求,，認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的‘^v^’報告，結(jié)合酒店實際工作,，立足本職求發(fā)展，以全面落實科學(xué)發(fā)展觀,，構(gòu)建和諧南天為核心,，并及時了解職工思想動態(tài)，做好職工的思想引導(dǎo)工作,，取得了明顯成效,，職工的思想覺悟和政治素質(zhì)得到了進一步的提高。

二,、三大工作目標(biāo)完成情況

年初將管理工作,、服務(wù)質(zhì)量管理、經(jīng)營工作列為年三大工作目標(biāo),。一年來,，通過努力，在各方面均取得一定成效,。

(一)管理工作目標(biāo)方面

1,、精細(xì)化管理目標(biāo)的提出，使酒店全體管理人員樹立了“天下大事,、必做于細(xì)”的良好管理理念,。工作中，更加注重管理上的細(xì)微,、教育引導(dǎo)上的細(xì)微,、服務(wù)上的細(xì)微;避免了重布置、輕檢查,，做到了腦勤,、眼勤、手勤,、腿勤;注重觀察問題,、思考問題，將精細(xì)化管理理念落實到工作的方方面面,，效果很好,。

2、效能化管理目標(biāo),。根據(jù)上級黨委要求,，酒店結(jié)合實際，開展了轉(zhuǎn)變職工作風(fēng)、加強工作效能建設(shè)活動,。通過此項活動,，解決了不少存在的諸如干事拖拉、推諉扯皮,、責(zé)任心不強,、工作效率不高等工作作風(fēng)問題，形成轉(zhuǎn)變職工作風(fēng),、提高效能的長效管理機制和一切按照制度和經(jīng)濟規(guī)律辦事,、真抓實干、愛崗敬業(yè)的工作作風(fēng),。

3,、成本管理目標(biāo)。今年以來,，酒店嚴(yán)格控制成本,，節(jié)能增效。首先,，加強了財務(wù)核算管理,。各經(jīng)營部門按月核算收支，分析營業(yè)收入和成本控制情況,，發(fā)現(xiàn)問題及時采取對策,。財務(wù)部加強對每日收入的審核，避免了各收銀臺的漏洞,。各項帳款及時催收,，盡量避免了跑帳、漏帳,、死帳的發(fā)生,。其次，各部門都扎實做好了成本核算和成本管理的各項基礎(chǔ)工作,，嚴(yán)格控制了酒店非生產(chǎn)性支出,，降低酒店的各項管理費用。在采購環(huán)節(jié)上,，嚴(yán)格堅持審批制度,，用多少采購多少，采購部門及時與倉庫溝通聯(lián)系,，并配合做好庫存的盤點工作,，避免了物資積壓。再次,，在日常的管理中,，各部門注意對員工進行節(jié)約思想的教育和引導(dǎo),，提高了酒店職工、員工的節(jié)約意識,。

4,、設(shè)備設(shè)施維護保養(yǎng)管理目標(biāo)。本著保養(yǎng)和維修相結(jié)合,、修舊如新,、修新如新的原則，各部門注意設(shè)備設(shè)施維護,、保養(yǎng),，總結(jié)改進不正確的容易損壞設(shè)備設(shè)施的操作方式，盡量將一些小問題消滅在萌芽狀態(tài);將維護保養(yǎng)具體貫徹到日常操作的細(xì)節(jié)中,，必要的環(huán)節(jié)要形成制度，形成良好的操作習(xí)慣,。

5,、用全新的理念與思路做好各項管理工作。酒店要求管理人員提高自身素質(zhì)的,，樹立全新的管理理念和思路,，注重吸收、借鑒別家酒店好的經(jīng)驗和方法,，應(yīng)對新的形勢,、新的任務(wù)和新的市場競爭。結(jié)合新勞動法的出臺,，酒店認(rèn)真對原《員工守則》作相應(yīng)修改和完善,，明年年初正式執(zhí)行新《員工守則》。

(二)服務(wù)質(zhì)量管理目標(biāo)

一年來,，酒店的服務(wù)工作在保持發(fā)揚我店好的做法的基礎(chǔ)上,，還在以下兩個方面做出不少努力。一是進一步完善了培訓(xùn)方式,。采取集中培訓(xùn)和靈活培訓(xùn)相結(jié)合的模式,，結(jié)合服務(wù)人員的知識結(jié)構(gòu)，找準(zhǔn)部門特點與弱點,，將重點放在店紀(jì)店規(guī),、禮節(jié)禮貌等服務(wù)技能操作規(guī)范化的培訓(xùn)，促進酒店管理水平和服務(wù)質(zhì)量的提高,。同時,，建立健全班前例會制度，以便及時總結(jié)前一天的工作,，并安排當(dāng)天的工作,。二是注重教育,、引導(dǎo)廣大服務(wù)人員樹立“賓客至上”的思想，以客人的需求為主線對客服務(wù),。要求在對客服務(wù)中仔細(xì)揣摩顧客的消費心理,，盡量滿足客人合理的要求;轉(zhuǎn)變“怕麻煩、怕費時費力”的思想,。力求服務(wù)上有所突破,，用客人的口碑，擴大宣傳面,，以擴大酒店形象和影響面,，整體服務(wù)質(zhì)量有較大提高。

(三)經(jīng)營工作目標(biāo)

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經(jīng)營工作是我們?nèi)抗ぷ鞯暮诵?，酒店緊緊抓住兩大主營部門客房,、餐廳收入，在現(xiàn)有條件下努力開拓市場,。通過酒店全體干部職工的共同努力,，酒店總營收xx萬元。其中客房收入xx萬余元;餐飲收入xx萬余元;其他收入xx萬余元,。

1,、宣傳促銷工作。今年酒店仍繼續(xù)完善推行全員促銷,。以營銷部為龍頭,，勤走動，多溝通,，利用各種渠道和有限的資源,，結(jié)合自身特點進行宣傳、促銷,，積極開發(fā)新客源,。今年，酒店加大了對團隊會議的銷售力度,，想方設(shè)法,。及時獲取了解真實可靠的客源、團會信息,，并隨著市場的變化及時調(diào)整營銷策略,。營銷部主動與各經(jīng)營部門溝通，了解客源狀況以及存在的困難與問題,，出主意,、想辦法，開展有針對性的促銷,，取得較好成績,。

2,、黨建工作。上半年,，南天黨支部緊緊圍繞開展轉(zhuǎn)變職工作風(fēng)加強工作效能建設(shè)活動,，進行理論學(xué)習(xí)和黨組織生活。培養(yǎng)教育黨員要發(fā)揮先鋒模范帶頭作用,。加強黨員日常逃芾砉ぷ鰨

細(xì)褡櫓

貧?在效能建設(shè)查擺問題階段,，在黨員中開展了批評與自我批評，不斷地提高了黨員的黨性修養(yǎng),。此外,，黨支部注重培養(yǎng)^v^員。加強了對^v^員和入黨積極分子的培養(yǎng)教育和管理,，今年上半年,，我酒店支部陳波同志順利通過黨員預(yù)備期考察轉(zhuǎn)正，入黨積極分子盤水英經(jīng)考察評議納入黨員考察對象,。

3,、工會、共青團工作及企業(yè)文化建設(shè)

工會,、共青團繼續(xù)以“南天精神”和構(gòu)建企業(yè)文化建設(shè)為主線開展各項工作。特別是“質(zhì)量,、效率,、服務(wù)月”的成功開展，激發(fā)了廣大員工的敬業(yè)精神和協(xié)作精神,，為酒店造就一個寬松有益的進取環(huán)境,。酒店員工流動性大，在用人理念上,，酒店和工會,、共青團要繼續(xù)體現(xiàn)“德”字原則，對重點部門,、重點崗位采取了一定的措施,，想方設(shè)法、創(chuàng)造條件留住優(yōu)秀人才,、骨干,，發(fā)揮所長。酒店的文化建設(shè)緊緊圍繞以“倡導(dǎo)最佳服務(wù),、贏得最佳信譽,、爭取最佳效益、塑造最佳形象”開展工作,，工會,、共青團在工作,、生活上給予員工關(guān)心和幫助。在管理上,，注意體現(xiàn)“有情領(lǐng)導(dǎo),、無情管理”的意識。通過努力,，我酒店繼續(xù)保持了自治區(qū)“青年文明號”榮譽稱號,，酒店總臺及客房部副經(jīng)理分別被評為市“巾幗文明崗”和“巾幗文明標(biāo)兵”稱號，今年,，以“爭先創(chuàng)優(yōu)”為契機,，組織全體干部職工積極開展有針對性的、立足本職,、有特點的崗位練兵和技術(shù)比武活動,，也取得了可喜成績。

4,、做好安全工作,。酒店堅持“安全第一，預(yù)防為主”的方針,，本著“安全無小事”的原則,，全方位地做好安全工作。簽訂并逐步落實了安全生產(chǎn)目標(biāo)責(zé)任制,。特別加強了對餐廳,、員工宿舍、食品衛(wèi)生,、車輛保管,、出租房屋等重點和薄弱環(huán)節(jié)的消防安全管理，做到責(zé)任到部門,、到人;堅

5 / 6 持進行安全衛(wèi)生大檢查,，并對存在的安全隱患及時、限時整改;保安部加強了對安全隱患整改及習(xí)慣性違章方面的督促和跟蹤,。做到了檢查到位,、操作規(guī)范到位、整改及時,，切實消除安全隱患,。安全生產(chǎn)月期間，在酒店開展了一次全員安全教育活動,，參與率達100%,。出安全板報4期，開展了安全知識考試,、消防操作比賽和消防疏散演練等活動,，大大提高了廣大干部職工的安全意識,。

五、存在問題

主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

1,、理論學(xué)習(xí)方面,，仍存在工學(xué)矛盾的問題。有待進一步加以克服,，并用理論去指導(dǎo)實踐,，用新思想和科學(xué)理論解決工作中出現(xiàn)的新問題、新情況,。

2,、在制度建設(shè)中，還存在不盡完善之處,，有些制度針對性與操作性與現(xiàn)實有一定差距,，因此在編的《酒店操作實務(wù)》至今未能完整出版,，特別是餐飲部的制度建設(shè),，有待進一步量化和完善,。

3、由于歷史原因,，酒店的負(fù)債給酒店各項工作的順利開展帶來一定影響,。

4、餐飲部的經(jīng)營狀況不是很理想,。

銀行投資工作總結(jié)匯報篇三

____年,，我支行各項業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好，各項指標(biāo)較年初均有大幅增長,，到達了歷史水平，較好地完成了市分行下達的各項主要任務(wù)：

截止__月末,，我支行各項存款時點余額____x萬元,，較年初增加____x萬元，完成市分行全年任務(wù)____x萬元的,，其中：儲蓄存款時點余額____x萬元,，較年初增加____萬元，完成市分行全年任務(wù)____萬元的;對公存款時點余額____x萬元,，較年初增加____x萬元,，完成市分行下達任務(wù)____萬元的。各項存款日均余額____x萬元,，較年初增加____x萬元,，完成市分行全年任務(wù)____x萬元的，其中：儲蓄存款日均余額____x萬元,，較年初增加____萬元,，完成市分行全年任務(wù)____萬元的;對公存款日均余額____x萬元,，較年初增加____x萬元，完成市分行下達任務(wù)____x萬元的,。

各項貸款余額為____x萬元,，較年初增加-____萬元，其中：流動資金貸款____x萬元,，較年初增加-____x萬元;中長期項目貸款____x萬元,，比年初增加____x萬元(系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款增加____x萬元;行外銀團貸款增加____x萬元)。

實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入__x萬元,，較同期__萬元增加__x萬元,，增幅__x%，中間業(yè)務(wù)收入在全部收入中的占比到達__%,，人均中間業(yè)務(wù)收入到達近__萬元,。

____年，我支行各項收入到達萬元,，其中：實現(xiàn)利息收入____萬元,，較同期增加____萬元，增長了;票據(jù)直貼額____x萬元,，貼現(xiàn)利息收入__x萬元,，較去年同期__x萬元增加__x萬元，增長__x%,。各項支出到達萬元,。收入與支出相抵，全行實現(xiàn)撥備前利潤____萬元,，較同期增加了____萬元,，增長了__x%。

二,、主要業(yè)務(wù)工作開展?fàn)顩r

今年以來,，我支行按照市分行的工作部署，一方面,，抓住傳統(tǒng)業(yè)務(wù)不放松,、以重點業(yè)務(wù)工作為突破口，先后展開了委托貸款,、流動資金貸款投放,、“____”項目行內(nèi)銀團貸款、“__”項目行際銀團貸款,、短期融資券,、銀行承兌匯票簽發(fā)、票據(jù)貼現(xiàn)及中間業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)等一系列重點工作;另一方面,，狠抓全員教育學(xué)習(xí),，不斷加強隊伍建設(shè)，強化內(nèi)控管理,，深入開展案件防范,，各項業(yè)務(wù)工作齊頭并進，全行經(jīng)營管理呈現(xiàn)出跨越式,、超常規(guī)的發(fā)展態(tài)勢：

(一)牢牢把握創(chuàng)新思路,、大力發(fā)展新型業(yè)務(wù)

一是成功辦理了全市首筆委托貸款業(yè)務(wù)。在去年__月,、__月為企業(yè)順利開展委貸收款的基礎(chǔ)上,，今年年初，我支行及時組織人員研究了有關(guān)金融法律,、法規(guī),，經(jīng)過反復(fù)論證，根據(jù)企業(yè)需要為其制定了《__集團職工集資辦理委托貸款業(yè)務(wù)實施方案》,。同時,，在上級行的大力支持下，用心與省,、市分行相關(guān)業(yè)務(wù)部門加強溝通,，為企業(yè)出謀劃策，與企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)持續(xù)密切聯(lián)系,，最終為企業(yè)成功辦理了全市首筆____x萬元的委托貸款業(yè)務(wù),，贏得了企業(yè)的信任與支持。該項業(yè)務(wù)的成功辦理,，三年內(nèi)每年可為我行帶來__萬元的中間業(yè)務(wù)收入,。

二是成功辦理了全省金融界首筆跨行銀團貸款業(yè)務(wù)。今年以來,，我支行集中人力和精力,，投入到__集團__化工發(fā)展有限公司“年產(chǎn)__萬噸__項目”銀團貸款和__集團短期融資債券兩項重點業(yè)務(wù)工作中。為了促成我省銀行界首筆跨行銀團貸款業(yè)務(wù)的成功辦理,，行領(lǐng)導(dǎo)多次親赴總行、省分行,，和審批,、評估、公司業(yè)務(wù),、信貸管理等部門進行聯(lián)系溝通,、研究討論業(yè)務(wù)的相關(guān)狀況和細(xì)節(jié)，并用心主動地和企業(yè)及各參貸行持續(xù)密切聯(lián)系，就工作中遇到的狀況,、問題及時與相關(guān)部門進行溝通,，如實反饋動態(tài)信息。同時努力做好審批資料收集,、協(xié)議初稿編制等一系列基礎(chǔ)性工作,，以及為了確保該業(yè)務(wù)提款工作的順利進行，在總行領(lǐng)導(dǎo)的大力協(xié)調(diào)下,，先后與北京分行和河南省分行取得聯(lián)系,，現(xiàn)場學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)操作流程，并結(jié)合業(yè)務(wù)實際,，制定了適合的銀團貸款操作流程和貸后管理實施細(xì)則,。x月__日，該項目銀團貸款簽約儀式在太原正式舉行;x月__日銀團貸款第一次____x萬元提款工作順利完成,，我支行順利實現(xiàn)銀團貸款安排收入__x萬元,，也實現(xiàn)了支行投行業(yè)務(wù)“零”的突破。

三是成功辦理全市首筆企業(yè)短期融資債券業(yè)務(wù),。在銀團貸款業(yè)務(wù)緊張進行的同時,，由我支行具體營銷的__集團x億元短期融資券業(yè)務(wù)也抓緊進行。我支行克服了工作任務(wù)多,、從業(yè)人員少的困難,，合理安排時間，加班加點地進行該業(yè)務(wù)的申報,、審查和資料準(zhǔn)備工作,，使該業(yè)務(wù)先后順利透過工總行和人總行的審批并于__月x日成功發(fā)行首期億元，給我行帶來__x萬元的承銷收入,，有力地促進全年經(jīng)營效益的大幅提高,。

四是成功辦理付款保函業(yè)務(wù)，票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)下歷史新高,。在對__集團業(yè)務(wù)整體營銷過程中,，我支行了解到__項目存在暫時的資金缺口，立即感到了營銷機遇的存在,。于是,，我支行立即為企業(yè)制定了票據(jù)融資和擔(dān)保業(yè)務(wù)實施方案，根據(jù)__集團與__公司簽定的__代銷協(xié)議和__項目工程進度,，向__集團分兩次營銷總額億元的銀行承兌匯票,，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入__x萬元，并在票據(jù)簽發(fā)后立即對票據(jù)理解單位__公司展開票據(jù)貼現(xiàn)營銷工作,，使其中億元銀行承兌匯票在我行辦理了貼現(xiàn),，支行實現(xiàn)貼現(xiàn)利息收入__x萬元;同時,，把握企業(yè)定購運貨槽車的時機，向__公司營銷全額保證金設(shè)備付款保函____萬元,，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入x萬余元,，實現(xiàn)了風(fēng)險控制與收益的有機結(jié)合。

(二)不斷鞏固傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，持續(xù)擴大經(jīng)營效益

重點抓好各種新興業(yè)務(wù)的同時,，我支行也不放松儲蓄存款、對公存款,、流動資金貸款等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的發(fā)展：

x月初,，我支行用心把握市場機遇，透過和企業(yè)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo),、部門的及時聯(lián)系及向企業(yè)的用心營銷,，成功地為__集團新增流動資金貸款x億元，為支行圓滿實現(xiàn)“首季開門紅”奠定了堅實的基礎(chǔ),。

在兩項存款工作中,，針對儲蓄存款的發(fā)展，高度重視,，及早安排,，年初即召開了專門會議，對儲蓄存款業(yè)務(wù)的發(fā)展進行專題研究分析,，并出臺了考核方案,，將穩(wěn)存、增存目標(biāo)量化分解到各科室各部門,，掛鉤員工績效工資,，明確了獎勵辦法，從而提高了全行上下齊抓共管儲蓄存款的意識和職責(zé)心,，也充分調(diào)動了全行員工主動用心地開展?fàn)I銷活動的用心性,，在全行構(gòu)成了一種推動儲蓄存款穩(wěn)步增長的良好氛圍。同時,，用心加強服務(wù)和營銷工作,。充分利用“兩節(jié)”有利時機，強化柜面服務(wù),，加強營業(yè)廳安保工作,，為客戶營造歡慶、祥和,、溫馨的業(yè)務(wù)辦理環(huán)境,，吸引客戶;抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組織幾個營銷小組，深入各企業(yè)單位和優(yōu)質(zhì)個人客戶,，宣傳我行結(jié)算和產(chǎn)品優(yōu)勢,，爭存攬儲;充分捕捉市場信息，開展?fàn)I銷攬存活動,。春節(jié)前后,，我支行透過用心主動與企業(yè)單位客戶取得聯(lián)系、協(xié)商洽談,，實現(xiàn)了各單位各種獎金的上傳代發(fā)或開具定活兩便存單,，穩(wěn)定增存__x余萬元;用心透過對我行各類新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品如靈通卡,、個人匯款直通車等的有效營銷,，鞏固了老客戶，增加了新客戶,，穩(wěn)定并帶動了儲蓄存款的增長,。

針對公司存款同業(yè)競爭日益激烈的形勢，設(shè)立了對公存款專管員崗位,，扎緊口袋嚴(yán)防流失;制定完善了大額走款備案制度,，加強與企業(yè)客戶的聯(lián)系，提高業(yè)務(wù)透明度,，嚴(yán)防他行挖轉(zhuǎn);提高工作靈活性,。透過與有關(guān)企業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)和財務(wù)人員進行充分協(xié)商，進行“合理結(jié)算”,，減少不必要的經(jīng)營支出,，增加我行存款余額;大力開展貸款營銷，以貸引存等,。透過這些措施的進行,，對公存款工作走上規(guī)范化發(fā)展軌道，實現(xiàn)了穩(wěn)定的增長,。

(三)健全產(chǎn)品營銷機制,，完善營銷組織體系

為推動各項業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，經(jīng)營效益的穩(wěn)步提高,，今年以來,，我支行把建立市場營銷新體系、健全市場營銷新機制做為重要工作來抓,，取得了顯著的成效,。

第一是分層次、全方位的立體營銷體系初步建成,。根據(jù)支行業(yè)務(wù)實際,，將客戶分為優(yōu)質(zhì)類、發(fā)展類,、一般類三大類,，指定營銷職責(zé)人,，設(shè)計營銷方案和營銷辦法。針對不同層級的客戶,，由支行行長,、分管行長、科室負(fù)責(zé)人和專業(yè)負(fù)責(zé)人等按照不同的營銷辦法分別負(fù)責(zé)營銷,，各專業(yè)員工分組開展相關(guān)業(yè)務(wù)的營銷,，從而把全行上下緊密結(jié)合起來，構(gòu)成了主次分層,、重輕結(jié)合的營銷體系和堅強有力的營銷力量,，為實現(xiàn)良好的營銷成效帶給了可靠的保障。

第二是根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的不同階段,，抽調(diào)各專業(yè)業(yè)務(wù)骨干組成專項營銷團隊,，并按業(yè)務(wù)種類的不同分成營銷小組，根據(jù)業(yè)務(wù)需要和產(chǎn)品種類向不同的客戶有計劃,、有針對性地開展市場營銷,，如分成票據(jù)營銷組，基金,、保險營銷組,，電子銀行、銀行卡營銷組等等,。

第三是有目的地把社交潛力強,、人際關(guān)系廣、營銷水平高的員工充實到營銷隊伍中,，負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品的營銷推廣,，做到人盡其才、術(shù)有專攻,，收到了良好的效果,，如在支行開展的代理基金和保險業(yè)務(wù)營銷活動中，支行兩名員工充分發(fā)揮各自懂業(yè)務(wù),、善交際,、擁有豐富個人客戶資源等特點，用心開展?fàn)I銷活動,，贏得客戶信任,，取得了優(yōu)異的營銷業(yè)績。

第四是由分管行長帶領(lǐng)部門科股長在一線面向客戶直接進行業(yè)務(wù)宣傳和營銷工作,，為高端個人客戶現(xiàn)場制定產(chǎn)品組合營銷方案,，并建立了重點客戶檔案，在業(yè)務(wù)營銷后指定專人進行跟蹤服務(wù),。對轄內(nèi)個人客戶信息數(shù)據(jù)和資料進行整理,，篩選出與我行業(yè)務(wù)往來較為密切,、有較多閑置資金并有較強理財需要的優(yōu)質(zhì)客戶群，主動上門向客戶進行宣傳,、推介和營銷,。對重點客戶推出營銷優(yōu)惠政策。例如：對超多購買,、持有我行代理基金、代理保險,，堅持經(jīng)常使用我行電子銀行等業(yè)務(wù)產(chǎn)品的優(yōu)質(zhì)個人客戶,，在購買國債及辦理其他業(yè)務(wù)時給予優(yōu)先權(quán)，在柜臺辦理業(yè)務(wù)時有專人接待等,，穩(wěn)定了我行的優(yōu)質(zhì)客戶資源,。

第五是完善考核辦法，建立公平的營銷獎勵機制,，明確“誰營銷誰受益,，誰多勞誰多得”的薪酬分配原則，有效地激勵全員參與營銷,，充分發(fā)揮了全行員工的主觀能動性和用心性,，從而激發(fā)了大家的營銷熱情，在全行不斷掀起各種業(yè)務(wù)產(chǎn)品的營銷熱潮,，收到顯著成效,。

(四)以服務(wù)促營銷，新業(yè)務(wù)迅速發(fā)展

用心適應(yīng)形勢需要,，深入推動經(jīng)營和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級,，對各項新業(yè)務(wù)高度重視，制定了各種具體的服務(wù)和營銷措施,，收到了顯著的成效,。

銀行投資工作總結(jié)匯報篇四

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

轉(zhuǎn)眼間我到__銀行工作已經(jīng)x年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫忙和同事們的支持下,，我從一個法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工,。20__年x月我從__分理處調(diào)至__支行從事客戶經(jīng)理崗位工作，靜心回顧這一年的工作生活,，我感覺收獲頗豐,，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作狀況述職如下：

一、加強學(xué)習(xí),、提高素質(zhì)

我今年二月份從__分理處調(diào)到__支行從事客戶經(jīng)理工作,，以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項業(yè)務(wù)變化比較多,，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識,，在我到崗理清思路后,，我自覺加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí)，提高自我對我行金融產(chǎn)品的理解,，并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫忙下，很快就上手了,。

我想只有自我對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶帶給服務(wù),。作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé),，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進步的地方,，一方面要熟悉自我行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面,，要明白客戶需求什么,，尤其是后一方面，明白了客戶的需求,，才能去有的放矢的服務(wù)客戶,。

在加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時，我還用心認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,，提高自身政治素質(zhì),。我用心擁護中國^v^的領(lǐng)導(dǎo)，并用心參與建言獻策,，努力學(xué)習(xí)中國^v^的先進性文件,，認(rèn)真踐行黨的群眾路線。

二,、腳踏實地,、勤奮工作

作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇,，任勞任怨,。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險,，不能因為自我的疏忽給銀行帶來損失,，這就要求我做事要細(xì)心，觀察要仔細(xì),，調(diào)查要屬實,，報告要認(rèn)真，分析要專業(yè)，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶,，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理潛力來滿足客戶的需求,，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全,。

三,、存在不足

對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自我。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學(xué)習(xí)專研,，改善工作方式方法，用心努力工作,，增強服務(wù)意識,，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

銀行投資工作總結(jié)匯報篇五

河北渤海投資有限公司

20xx年工作總結(jié)暨20xx年工作謀劃

（20xx年12月9日）

20xx年以來,，在滄州市委、市政府和渤海新區(qū)黨工委,、管委會的正確領(lǐng)導(dǎo)和各職能部門支持下,，公司各項工作取得了跨越式發(fā)展，企業(yè)綜合實力明顯增強,，融資工作取得新突破,，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)取得新進展，現(xiàn)代企業(yè)制度建設(shè)進一步完善?，F(xiàn)將20xx年主要工作及20xx年工作謀劃,，匯報如下：

一、 20xx年主要工作

（一）綜合經(jīng)濟實力邁上新臺階,。做大做強渤海投資公司是滄州市委,、市政府和渤海新區(qū)黨工委、管委會的戰(zhàn)略決策,，預(yù)計到年底,，公司總資產(chǎn)將達到180億元,，較20xx年底總資產(chǎn)億元增長倍，較20xx年底增長,；所有者權(quán)益達到44億元,，資產(chǎn)負(fù)債率較20xx年底，降低個百分點,。辦理海域使用權(quán)7350畝,。相關(guān)所屬企業(yè)已實現(xiàn)銷售收入，企業(yè)的造血機能已初步形成,。

（二）融資工作取得新突破,。渤海投資公司作為渤海新區(qū)建設(shè)的投融資平臺，主營業(yè)務(wù)涉及滄州渤海新區(qū)港口建設(shè)的重大產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和土地,、能源,、交通等需要政府控制的投融資項目。融資工作是第一位的,，至20xx年底,，預(yù)計累計獲得銀行貸款合同金額億元，到位億元,，貸款余額億元,，其中：回購綜合大港航道和防波堤等 1

銀行投資工作總結(jié)匯報篇六

文章標(biāo)題：2007年投資銀行業(yè)務(wù)工作實施意見

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為加快我行投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，開創(chuàng)我行投行業(yè)務(wù)工作新的局面,，適應(yīng)我行經(jīng)營結(jié)構(gòu)調(diào)整的新

要求,，根據(jù)總行2007年投資銀行業(yè)務(wù)工作要點，結(jié)合我區(qū)及我行實際,，特制定本實施意見,。

一、2007年工作思路

2007年,，投行業(yè)務(wù)的整體工作思路是：緊緊圍繞全行經(jīng)營結(jié)構(gòu)調(diào)整和增長方式轉(zhuǎn)變的總體戰(zhàn)略,，以客戶為中心提高服務(wù)質(zhì)量，做實常年財務(wù)顧問和企業(yè)信息服務(wù)等基礎(chǔ)類投行業(yè)務(wù),；實現(xiàn)投行業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的互動發(fā)展,，積極爭攬重組并購、結(jié)構(gòu)化融資顧問,、銀團安排與管理,、間接銀團、企業(yè)上市發(fā)債顧問業(yè)務(wù),，大力發(fā)展品牌類投行業(yè)務(wù),；主動參與直接融資市場，發(fā)展短期融資券、資產(chǎn)證券化等新興投行業(yè)務(wù),；完善投行業(yè)務(wù)機構(gòu),，建立投行業(yè)務(wù)隊伍，提高人員素質(zhì),；健全風(fēng)險管理體系,，規(guī)范業(yè)務(wù)處理流程，樹立品牌形象,，保持投行業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定健康增長,。

二、工作目標(biāo)

（一）穩(wěn)步提高收入,，保持投行業(yè)務(wù)收入的適度增長,。全年實現(xiàn)投行收入xxx萬元；投行業(yè)務(wù)收入占營業(yè)凈收入的比重由2006年的x增加到2007年末的x,。

（二）擴大常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)規(guī)模,，爭取使常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)簽約客戶由上年的x戶發(fā)展到年末的x戶；實現(xiàn)重組并購,、結(jié)構(gòu)化融資顧問,、銀團貸款、間接銀團,、企業(yè)上市顧問等品牌類投行業(yè)務(wù)和短期融資券,、資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù),、資產(chǎn)證券化等新興投行業(yè)務(wù)品種和收入新突破,。

（三）各行投行業(yè)務(wù)工作目標(biāo)明細(xì)（略）

三、具體工作措施

（一）提高認(rèn)識,，轉(zhuǎn)變觀念,，高度重視投行業(yè)務(wù)對我行經(jīng)營結(jié)構(gòu)調(diào)整和生存發(fā)展的重要意義。大力發(fā)展投行業(yè)務(wù)是實現(xiàn)我行收益結(jié)構(gòu)調(diào)整戰(zhàn)略主要措施,。投行業(yè)務(wù)是現(xiàn)代商業(yè)銀行的主要支柱業(yè)務(wù)之一,，國外銀行的中間業(yè)務(wù)收入普遍占到利差收入的40％－60％，其中投資銀行業(yè)務(wù)收入是其主要部分,。近年來,，尤其是我國加入wto以后，我國銀行業(yè)也加快經(jīng)營結(jié)構(gòu)調(diào)整步伐,，總行已經(jīng)制定了投行業(yè)務(wù)十年發(fā)展規(guī)劃,，明確提出要經(jīng)過十年把投行業(yè)務(wù)收入提高到xxx億元，占營業(yè)凈收入的比重超過x％,。我行目前這一比例僅為x％,。與全國其他分行相比，我行投行業(yè)務(wù)發(fā)展也處于落后地位，上半年總行投行業(yè)務(wù)通報中,，我行投行業(yè)務(wù)收入,、收入增加額、占中間業(yè)務(wù)收入比列等指標(biāo)均排靠后,，與總行提出的業(yè)務(wù)發(fā)展要求距離非常大,，盡快提高投行業(yè)務(wù)收入是當(dāng)前十分緊迫的任務(wù)。發(fā)展投行業(yè)務(wù)是應(yīng)對國內(nèi)融資格局變化的必由之路,。直接融資比例不斷擴大是金融改革的必然趨勢,，直接融資對銀行的沖擊首先體現(xiàn)在大型優(yōu)質(zhì)客戶信貸業(yè)務(wù)方面，我行雖然地處落后地區(qū),，但受直接融資沖擊已十分明顯,，一些上市企業(yè)貸款業(yè)務(wù)不斷萎縮，xxxx,、xxxx等客戶由于發(fā)行短期融資券而貸款需求下降,，使我行用貸款競爭優(yōu)質(zhì)大戶的手段越來越弱化。我們應(yīng)該有強烈的緊迫感和使命感,，積極適應(yīng)金融市場變化,，積極拓展以直接融資為主戰(zhàn)場的投行業(yè)務(wù)，滿足企業(yè)多元化金融服務(wù)需求,。發(fā)展投行業(yè)務(wù)是我行資本和風(fēng)險約束的內(nèi)在要求,。隨著我國加入wto和我行即將股改上市，內(nèi)外部經(jīng)營約束條件將不斷強化,?？傂幸呀?jīng)實施經(jīng)濟資本管理和以經(jīng)濟增加值為核心的考核分配辦法，這對于具有xx多億元借差的xx分行來說,，發(fā)展傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)將會受到更大的硬性約束,。與信貸業(yè)務(wù)相比，投行業(yè)務(wù)不涉及直接的信用風(fēng)險,，資本占用也比較少,，風(fēng)險成本、財務(wù)成本都比較低,，對經(jīng)濟增加值的貢獻率比較高,。因此新的治理結(jié)構(gòu)和激勵約束機制下，發(fā)展投行業(yè)務(wù)對推動我行經(jīng)營結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變和資本市值至關(guān)重要,。

（二）立足現(xiàn)實,，明確投行業(yè)務(wù)發(fā)展方向和發(fā)展目標(biāo)目前，我行投行業(yè)務(wù)總體水平還比較低,，業(yè)務(wù)潛力尚未充分挖掘,，工作中還存在業(yè)務(wù)品種單

一,、發(fā)展方式粗放、服務(wù)不到位,、高附加值業(yè)務(wù)研究部署不夠,、專業(yè)人才缺乏等諸多問題,發(fā)展投行業(yè)務(wù)任重而道遠。我行必須立足現(xiàn)實,，著眼未來,，根據(jù)我行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀和投行業(yè)務(wù)特點，認(rèn)真研究符合我行和我區(qū)實際的投行業(yè)務(wù)發(fā)展方向,、發(fā)展重點和發(fā)展目標(biāo),，穩(wěn)步推進投行業(yè)務(wù)快速、健康發(fā)展,。一是要擴大常年財務(wù)顧問客戶范圍,，加強財務(wù)顧問服務(wù)，穩(wěn)定增加投行業(yè)務(wù)收入,。常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是目前我行投資銀行業(yè)務(wù)的支柱,，在當(dāng)前情況下，發(fā)展常年財務(wù)業(yè)務(wù)仍然是增加投行業(yè)務(wù)收入主要渠道,。今年常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的工作重點是：進一步擴大客戶范圍,，充實產(chǎn)品服務(wù)內(nèi)容，提升服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量,，明確業(yè)務(wù)流程,，規(guī)范業(yè)務(wù)收費，確保業(yè)務(wù)健康發(fā)展,。今年全行要新增常年財務(wù)顧問客戶xx戶,，各支行每行增加x個客戶；狠抓常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量,，充分利用總行提供的各方

銀行投資工作總結(jié)匯報篇七

第12章

第11章

? 公司治理的含義：狹義的公司治理是指在兩權(quán)分離的前提下,，投資者與公司之間的利益分配和控制關(guān)系及公司的

股東,、董事及經(jīng)理層之間的關(guān)系,。而廣義的公司治理是指除上述范圍之外，還包括公司與其利益相關(guān)者之間的關(guān)系及法律,、法規(guī)和上市規(guī)則等,。

公司治理問題的核心是由于所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離，所有者與經(jīng)營者利益不一致而產(chǎn)生的委托代理關(guān)系,。

? 投資銀行的公司治理機制

（1）治理目標(biāo)

1）保護股東的權(quán)利和利益,，實現(xiàn)股東價值和長期投資回報最大化。

2）規(guī)范公司參與各方的權(quán)利和義務(wù),，降低公司運作成本,，做到科學(xué)決策,。

3）高效率運行。

4）對于全能化投資銀行集團,，必須保持對控股子公司的垂直有效控制,。

（3）治理環(huán)節(jié)

①股東及其結(jié)構(gòu)：a股東大會 b股權(quán)結(jié)構(gòu)

良性股權(quán)結(jié)構(gòu)特征：第一，機構(gòu)投資者競相持股,；第二,、股權(quán)分散，股東較多,；第三,，股權(quán)流通性強；第四,，內(nèi)部人持股盛行,。

②董事會 a董事來源應(yīng)具有廣泛的代表性，引入獨立董事 b加強內(nèi)部分工制衡,，至少應(yīng)設(shè)立審計委員會,、薪酬委員會、提名委員會三個專業(yè)委員會,。

③監(jiān)事會④經(jīng)理：對經(jīng)理的工作進行有效的激勵和約束,。⑤內(nèi)部控制機制⑥信息披露

銀行投資工作總結(jié)匯報篇八

當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺,，悄無聲息地度過,。回首這一年,，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一,、各項任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo):

個人任務(wù)指標(biāo)__萬,，完成__萬,，完成率____%。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標(biāo)__萬,，完成__萬,，完成率____%。

理財客戶

新增戶,，完成____%,。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)__萬,，銷售__萬，完成率____%,。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)__張,，完成__張，完成率____%,。

貸記卡

個人任務(wù)指標(biāo)__張,，完成__張，完成率____%,。

2,、學(xué)習(xí)上：

20____年__月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險、基金,、等從業(yè)資格,。

3、工作上：

1),、積極營銷新客戶

銀行投資工作總結(jié)匯報篇九

投資銀行業(yè)務(wù)工作計劃

為加快我行投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展,，開創(chuàng)我行投行業(yè)務(wù)工作新的局面，適應(yīng)我行經(jīng)營結(jié)構(gòu)調(diào)整的新要求,，根據(jù)總行20××年投資銀行業(yè)務(wù)工作要點,，結(jié)合我區(qū)及我行實際，特制定本實施意見,。

一,、20××年工作思路 20××年，投行業(yè)務(wù)的整體工作思路是：緊緊圍繞全行經(jīng)營結(jié)構(gòu)調(diào)整和增長方式轉(zhuǎn)變的總體戰(zhàn)略,，以客戶為中心提高服務(wù)質(zhì)量,，做實常年財務(wù)顧問和企業(yè)信息服務(wù)等基礎(chǔ)類投行業(yè)務(wù)；實現(xiàn)投行業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的互動發(fā)展,，積極爭攬重組并購,、結(jié)構(gòu)化融資顧問、銀團安排與治理,、間接銀團,、企業(yè)上市發(fā)債顧問業(yè)務(wù),，大力發(fā)展品牌類投行業(yè)務(wù),；主動參與直接融資市場，發(fā)展短期融資券,、資產(chǎn)證券化等新興投行業(yè)務(wù),；完善投行業(yè)務(wù)機構(gòu),，建立投行業(yè)務(wù)隊伍，提高人員素質(zhì),；健全風(fēng)險治理體系,，規(guī)范業(yè)務(wù)處理流程，樹立品牌形象,，保持投行業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定健康增長,。

二、工作目標(biāo)

三,、（一）穩(wěn)步提高收入,，保持投行業(yè)務(wù)收入的適度增長。全年實現(xiàn)投行收入 xxx 萬元,；投行業(yè)務(wù)收入占營業(yè)凈收入的比重由20××年的x 增加到20××年末的x,。http:///3221788（使用請雙擊此處刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用

四,、（二）擴大常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)規(guī)模,，爭取使常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)簽約客戶由上年的x 戶發(fā)展到年末的x 戶；實現(xiàn)重組并購,、結(jié)構(gòu)化融資顧問,、銀團貸款、間接銀團,、企業(yè)上市顧問等品牌類投行業(yè)務(wù)和短期融資券,、資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)、資產(chǎn)證券化等新興投行業(yè)務(wù)品種和收入新突破,。

五,、（三）各行投行業(yè)務(wù)工作目標(biāo)明細(xì)（略）

三、具體工作措施

（一）提高熟悉,，轉(zhuǎn)變觀念,，高度重視投行業(yè)務(wù)對我行經(jīng)營結(jié)構(gòu)調(diào)整和生存發(fā)展的重要意義。 大力發(fā)展投行業(yè)務(wù)是實現(xiàn)我行收益結(jié)構(gòu)調(diào)整戰(zhàn)略主要措施,。投行業(yè)務(wù)是現(xiàn)代商業(yè)銀行的主要支柱業(yè)務(wù)之一,，國外銀行的中間業(yè)務(wù)收入普遍占到利差收入的 40％－60％，其中投資銀行業(yè)務(wù)收入是其主要部分,。近年來,，尤其是我國加入 wto 以后，我國銀行業(yè)也加快經(jīng)營結(jié)構(gòu)調(diào)整步伐,，總行已經(jīng)制定了投行業(yè)務(wù)十年發(fā)展規(guī)劃,，明確提出要經(jīng)過十年把投行業(yè)務(wù)收入提高到xxx 億元，占營業(yè)凈收入的比重超過x％,。我行目前這一比例僅為x％,。與全國其他分行相比,，我行投行業(yè)務(wù)發(fā)展也處于落后地位，上半年總行投行業(yè)務(wù)通報中,，我行投行業(yè)務(wù)收入,、收入增加額、占中間業(yè)務(wù)收入比列等指標(biāo)均排靠后,，與總行提出的業(yè)務(wù)發(fā)展要求距離非常大,，盡快提高投行業(yè)務(wù)收入是當(dāng)前十分緊迫的任務(wù)。發(fā)展投行業(yè)務(wù)是應(yīng)對國內(nèi)融資格局變化的必由之路,。直接融資比例不斷擴大是金融改革的必然趨勢,，直接融資對銀行的沖擊首先體現(xiàn)在大型優(yōu)質(zhì)客戶信貸業(yè)務(wù)方面，我行雖然地處落后地區(qū),，但受直接融資沖擊已十分明顯,，一些上市企業(yè) http:///3221788（使用請雙擊此處刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用 貸款業(yè)務(wù)不斷萎縮,，xxxx,、xxxx 等客戶由于發(fā)行短期融資券而貸款需求下降，使我行用貸款競爭優(yōu)質(zhì)大戶的手段越來越弱化,。我們應(yīng)該有強烈的緊迫感和使命感,，積極適應(yīng)金融市場變化，積極拓展以直接融資為主戰(zhàn)場的投行業(yè)務(wù),，滿足企業(yè)多元化金融服務(wù)需求,。發(fā)展投行業(yè)務(wù)是我行資本和風(fēng)險約束的內(nèi)在要求。隨著我國加入wto 和我行即將股改上市,，內(nèi)外部經(jīng)營約束條件將不斷強化,。總行已經(jīng)實施經(jīng)濟資本治理和以經(jīng)濟增加值為核心的考核分配辦法,，這對于具有xx 多億元借差的xx 分行來說,，發(fā)展傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)將會受到更大的硬性約束。與信貸業(yè)務(wù)相比,，投行業(yè)務(wù)不涉及直接的信用風(fēng)險,，資本占用也比較少，風(fēng)險成本,、財務(wù)成本都比較低,，對經(jīng)濟增加值的貢獻率比較高。因此新的治理結(jié)構(gòu)和激勵約束機制下,，發(fā)展投行業(yè)務(wù)對推動我行經(jīng)營結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變和資本市值至關(guān)重要,。

（二）立足現(xiàn)實，明確投行業(yè)務(wù)發(fā)展方向和發(fā)展目標(biāo) 目前，我行投行業(yè)務(wù)總體水平還比較低,，業(yè)務(wù)潛力尚未充分挖掘,，工作中還存在業(yè)務(wù)品種單

一,、發(fā)展方式粗放,、服務(wù)不到位、高附加值業(yè)務(wù)研究部署不夠,、專業(yè)人才缺乏等諸多問題,發(fā)展投行業(yè)務(wù)任重而道遠,。我行必須立足現(xiàn)實，著眼未來,，根據(jù)我行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀和投行業(yè)務(wù)特點,，認(rèn)真研究符合我行和我區(qū)實際的投行業(yè)務(wù)發(fā)展方向、發(fā)展重點和發(fā)展目標(biāo),，穩(wěn)步推進投行業(yè)務(wù)快速,、健康發(fā)展。一是要擴大常年財務(wù)顧問客戶范圍,，加強財務(wù)顧問服務(wù),，穩(wěn)定增加投行業(yè)務(wù)收入。常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是目前我行投資銀行業(yè)務(wù)的支柱,，在當(dāng)前情況下,，發(fā)展常年財務(wù)業(yè)務(wù)仍然是增加投行業(yè)務(wù)收入主要渠道。今年常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的工作 http:///3221788（使用請雙擊此處刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理,，謝謝使用 重點是：進一步擴大客戶范圍,，充實產(chǎn)品服務(wù)內(nèi)容，提升服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量,，明確業(yè)務(wù)流程,，規(guī)范業(yè)務(wù)收費，確保業(yè)務(wù)健康發(fā)展,。今年全行要新增常年財務(wù)顧問客戶xx 戶,，各支行每行增加x 個客戶；狠抓常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量,，充分利用總行提供的各方面研究成果和各種行內(nèi)外資源,，向客戶提供宏觀經(jīng)濟研究、行業(yè)發(fā)展研究,、金融市場研究等標(biāo)準(zhǔn)化基本服務(wù)及企業(yè)投融資咨詢,、企業(yè)戰(zhàn)略咨詢、企業(yè)財務(wù)咨詢,、業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)等服務(wù),。不斷充實服務(wù)內(nèi)容，提升服務(wù)水平；完善企業(yè)信息服務(wù)業(yè)務(wù)治理,，積極發(fā)展具有較高附加值的資信調(diào)查和商賬治理業(yè)務(wù),，推動企業(yè)信息服務(wù)業(yè)務(wù)由鑒證類資信服務(wù)為主向顧問類資信服務(wù)為主轉(zhuǎn)變。二是以重組并購業(yè)務(wù)為重點,，積極尋求品牌類投行業(yè)務(wù)突破口,。品牌類投行業(yè)務(wù)是國際投行的主流業(yè)務(wù)和高端業(yè)務(wù)，具有單筆規(guī)模大,、收入多,、技術(shù)含量高、市場影響力強等特點,，最能體現(xiàn)投資銀行的實力,、水平和市場地位，是我行投行業(yè)務(wù)長期發(fā)展的重點,。投行業(yè)務(wù)在渡過起步階段之后,，要加快結(jié)構(gòu)調(diào)整，將工作重心向重組并購顧問,、結(jié)構(gòu)化融資顧問,、銀團承銷安排、間接銀團,、資產(chǎn)證券化等技術(shù)含量較高,、品牌效應(yīng)明顯的投行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移，實現(xiàn)樹立品牌,、培育核心競爭力的中長期發(fā)展目標(biāo),，真正鞏固市場地位，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,。當(dāng)前工作重點是以重組并購顧問業(yè)務(wù)為重點,，加快實現(xiàn)品牌類投行業(yè)務(wù)突破。全行要密切關(guān)注企業(yè)的資產(chǎn)與債務(wù)重組,、收購與兼并,、破產(chǎn)與清算、股權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓,、資產(chǎn)或債權(quán)出售,、企業(yè)改制與股份制改造等重組并購活動，重點關(guān)注并主動介入我行重要貸款客戶的重組并購活動,，積極為企業(yè)提供方案設(shè)計,、融資安排等顧問服務(wù)；加強同業(yè)合作,，擴大銀團運用范圍,，積極爭當(dāng)包銷行、牽頭行、代理行,、賬戶治理行等,，收取銀團安排費、包銷費,、代理費及賬戶治理費,，提高銀團業(yè)務(wù)的綜合回報。http:///3221788（使用請雙擊此處刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理,，謝謝使用 三是密切跟蹤重點客戶,，在新興投行業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)で笸黄?。積極跟蹤直接融資市場動態(tài),，深入挖掘客戶資源，重點跟蹤收集神華寧煤集團等具備發(fā)行短期融資券,、資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)（abcp）業(yè)務(wù)的客戶信息,，加強短期融資券和abcp 營銷力度，爭取在一項業(yè)務(wù)上取得突破,。

（三）建立和完善投行業(yè)務(wù)營銷機制 投行業(yè)務(wù)品種較多,，營銷、服務(wù)也具有不同特點,，加強業(yè)務(wù)營銷,，需要根據(jù)不同業(yè)務(wù)的特點建立和完善業(yè)務(wù)營銷機制。對于常年財務(wù)顧問等基礎(chǔ)類投行業(yè)務(wù),，實行客戶“誰管轄,、誰營銷、誰服務(wù)” 的營銷模式,。各行及分行公司客戶經(jīng)營中心要對所轄客戶進行市場細(xì)分,，鞏固現(xiàn)有客戶，積極營銷潛在客戶,，努力提高服務(wù)水平,，改善服務(wù)質(zhì)量；分行公司部要加強統(tǒng)一治理,，積極組織各行開展?fàn)I銷和服務(wù),，并對各行進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。對于重組并購等品牌類投行業(yè)務(wù),，實行“信息互動,、分行牽頭、整體聯(lián)動” 的營銷機制,。建立企業(yè)重組并購信息通報制度和信息庫,，各行負(fù)責(zé)所轄客戶重組并購信息上報，分行公司業(yè)務(wù)部及時更新和監(jiān)測企業(yè)重組并購信息，與各支行及時進行信息互通,，密切關(guān)注,、盡早介入每筆重組并購業(yè)務(wù)，逐個項目落實負(fù)責(zé)人員,，組成業(yè)務(wù)拓展團隊,，集中全行整體優(yōu)勢，盡快實現(xiàn)重組并購業(yè)務(wù)零的突破,。對于短期融資券,、資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)（abcp）等新興投行業(yè)務(wù)，由于具備辦理此類業(yè)務(wù)客戶數(shù)量較少,，業(yè)務(wù)知識含量,、復(fù)雜程度較高，實行

由區(qū)分行負(fù)責(zé),，重點營銷,、逐個突破的營銷措施。即由分行公司部負(fù)責(zé)信息收集,、市場營銷,、業(yè)務(wù)運作等業(yè)務(wù)全過程，逐個項目落實業(yè)務(wù)小組,，全力以赴,，重點突破。http:///3221788（使用請雙擊此處刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理,，謝謝使用 加大投行業(yè)務(wù)考核激勵力度,，除分行規(guī)定的中間業(yè)務(wù)獎勵費用外，對各行超額完成分行下達投行業(yè)務(wù)任務(wù)的,，按超過部分收入x 追加獎勵,，超過xx％以上的，按超過部分收入x％追加獎勵,，超過xx％以上的,，按超過部分收入xx％追加獎勵。實行品牌類投行業(yè)務(wù)和新興投行業(yè)務(wù)單項獎勵制度,，對于實現(xiàn)我行重組并購,、短期融資券、abcp 等首筆業(yè)務(wù)收入的,，分行將對有關(guān)行和參與人員給予重獎,。

（四）加強投行業(yè)務(wù)內(nèi)控治理 加強投行業(yè)務(wù)收費治理，項目收費要與服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)質(zhì)量相匹配,，杜絕“不簽訂協(xié)議即向客戶收費”,、“向客戶收費而不提供服務(wù)”,、“搭車收費”和“利息轉(zhuǎn)化”等違規(guī)行為。嚴(yán)格按照收入會計科目設(shè)置和核算要求,，核算各類投行產(chǎn)品收入,，使會計信息準(zhǔn)確反映業(yè)務(wù)發(fā)展情況。四是要定期開展業(yè)務(wù)自查,，發(fā)現(xiàn)問題要及時整改,。對違規(guī)支行，將采取業(yè)務(wù)警告,、通報批評,、限期整改、上收權(quán)限等處罰措施,。

（五）加強投行隊伍建設(shè),，提高投行團隊的整體素質(zhì)。 一是建立穩(wěn)定的高素質(zhì)的投行業(yè)務(wù)隊伍,。投行業(yè)務(wù)知識含量高,，業(yè)務(wù)牽涉面廣,，對人員素質(zhì)要求較高,，必須有一支高素質(zhì)的專業(yè)隊伍。分行應(yīng)至少配備x－ x 名,、各支行至少配備x 名專職投行業(yè)務(wù)人員,，并保持人員隊伍的穩(wěn)定性。配備人員至少具備本科學(xué)歷,，并具有一定的業(yè)務(wù)素質(zhì)和學(xué)習(xí)能力,。二是加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，迅速提高業(yè)務(wù)能力,。年內(nèi)開展兩期分行投行業(yè)務(wù)培訓(xùn)班,，對支行行長及投行業(yè)務(wù)人員進行全面培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)培訓(xùn)的覆蓋面和專業(yè)深度,； http:///3221788（使用請雙擊此處刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理,，謝謝使用 通過分批次安排各支行相關(guān)人員參加總行業(yè)務(wù)培訓(xùn)、派員到外省市分行實習(xí)等方式,，培養(yǎng),、鍛煉投行專業(yè)人才，提高全行投行團隊的整體素質(zhì),。