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案件防控會議紀(jì)要農(nóng)商銀行篇一

案件的發(fā)生,，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1,、給國家和社會造成了巨大的損失,。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會,，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失,，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感,，造成了嚴(yán)重的后果,。

至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,，將毀于一旦,，而自己的職業(yè)理想,，也會在頃刻之間化為烏有。

4,、給自己的親人和朋友帶來痛苦,。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果,，還給其親友帶來了深深的痛苦,。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦,，至少,，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。

懂得了案件的危害性,，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下兩個方面著手：一是要從思想上重視案件防控工作,，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感,，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件,；二是要在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面,，貸款授權(quán)授信管理,、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面,，銀行與企業(yè)的對賬制度,；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約,；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象,；印、證,、押管理,；會計交接；有價單證,、重要空白憑證的使用和保管等等,。

以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安,，良心作枕夢里香,。”現(xiàn)在,，我最喜歡的話是：“活人要知足,，對工作要知不足，對知識要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路,，在未來的工作中走好自己的人生之路！

劉 樂

2011年11月11日

今天我支行組織上學(xué)習(xí)了案件防控工作實施方案,我的體會如下 :

要進一步增強安全防范意識,，一是沒有嚴(yán)格執(zhí)行值班制度和款箱交接規(guī)定,。二是安全意識不到位。三是監(jiān)督管理不到位,。四是技防設(shè)施不到位,。

首先，要從思想上重視案件防控工作,，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感,，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件,。

其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意,。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面,，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。而在會計方面,，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的`相互分離,、相互制約,；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印,、證,、押管理；會計交接,；有價單證,、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后,，同事之間,，相互監(jiān)督，相互提醒,。在日常工作中,，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒,，勇于勸阻,，必要的時候檢舉,，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做,，不是對同事的背叛,，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困,。

以前我認為作為一名普通員工,只要盡職盡責(zé),安份守紀(jì),保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了.通過學(xué)習(xí),我認為光這樣做還不夠,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生.為有效防范案件專項,聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度,對手工填制存單,轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù),大額現(xiàn)金存取,操作員密碼設(shè)置更換,沖帳抹帳,數(shù)據(jù)恢復(fù),重空領(lǐng)用,使用,銷號,重空交接,日終資料的打印等都作了新的規(guī)定.新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面,對我們的工作也提出了更高的要求.作為臨柜會計的我將會認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度,按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù),一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉. 通過這次學(xué)習(xí),，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析,，吸取教訓(xùn),，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降,。

斜橋支行 蔡偉林

案件防控會議紀(jì)要農(nóng)商銀行篇二

很多銀行都會開展銀行案件防控的學(xué)習(xí)活動，通過學(xué)習(xí),，并結(jié)合自身的工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識,。下面來談?wù)剛€人的學(xué)習(xí)

心得體會

一,、他們?yōu)槭裁磿@樣做?

對于這個問題,，我覺得主要有兩個方面可以思考，一是價值觀發(fā)生了扭曲,，光想著撈錢了,，想著享受了，所以就通過種種不法的手段來解決問題;二是交友不慎,，一步一步地上了賊船,，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵,。

錢多少才算多?我覺得這個問題可以考慮一下,。有人說一百萬、也有說一千萬,，但是人的欲望是無窮的,，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了,，永遠不會知足,。這里還有個前題,，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人,，那么逐利就是我們的目標(biāo),，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題,，但是我們不是,，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金,，這個是我們的工作性質(zhì)決定的,，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來考慮,，我們作為一個信用社的員工,，有自己的房子、有自己的車,、有自己的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了,，再多的錢就不是自己的了，留給孩子,，很大可能是害了孩子,，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂,，不屬于自己的東西,，就一定不要碰!

關(guān)于交友，每個人都有自己的朋友,，這個很正常,，但是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源,，可以貸款,，是個財神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問題,，我有個觀點就是一定要在你自己能夠承受的額度之內(nèi),，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬,，你自己可以承受這個損失,，不影響你身邊的其他人。這是可以的,，但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬,，那就不正常了，因為我們自己承受不了這個風(fēng)險!很多人就會順理成章地把這一風(fēng)險轉(zhuǎn)化給了單位,，這樣就危險了,，就容易出問題了,。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的做了一點,，自己也能控制住了,，覺得沒有問題了，逐步就放松了警惕,，然后一步一步地就越走越遠,、越走越深，直到自己控制不住的時候才東窗事發(fā),。實在是可悲!

二,、他們這樣做值得嗎?

縱觀全部案例，出了個別特殊情況外,，基本上判刑最少的是一年,，一般的都是5年左右。有時候自己再考慮,，如果有一天真的自己進去了,，那我們以后的生活會如何呢?盡管現(xiàn)在社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人，但是實際情況又會如何呢?一旦進去后,，那么在社會上就很難立足了,。那我們能干什么呢?回老家，輿-論壓力讓人受不了,，只能到一個陌生的城市做個小本買賣,，但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發(fā)展壯大,，真的很難!很簡單的一點，當(dāng)自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候,，融資就會很難,，就因為那個污點，那個永遠伴隨一生的污點,，那個永遠都洗不掉的污點,。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀,，大家都會躲著,。想想看，這個是一個什么樣的結(jié)局?太恐怖了!

另外,，我們也可以算算帳,，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”,，自毀前程;二算“經(jīng)濟帳”,，傾家蕩產(chǎn);三算“名譽帳”,，身敗名裂;四算“家庭帳”，夫離女散;五算“親情帳”,，眾叛親離;六算“自由帳”,，身陷牢籠;七算“健康帳”，身心憔悴! 最后主人公總結(jié)說：“現(xiàn)在我深深地體會到,，什么最重要?生命最重要!自由最重要!什么是幸福?有一個健康的身體,，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福!算算自己的七筆帳,，我是帳帳劃不來,。”同樣：算算我們自己的帳也同樣不值,，挪用資金幾十萬,，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗,，怎么值得呢?!

三,、在農(nóng)信工作怎么樣?

關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂,，感謝農(nóng)信,。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農(nóng)信，我今天會在干什么,，我今天會怎樣?農(nóng)信人確實面臨的壓力很大,，股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核,、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透不過氣來,，在營業(yè)部同樣如此，那么面對如此環(huán)境,，我們應(yīng)該怎么看我們的工作呢?用一個詞來講,，就是“珍惜”。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好,，我們有時候覺得公務(wù)員挺好的,，較為穩(wěn)定，但是不知道公務(wù)員中的艱難的提升之路;我們有時候覺得最生意挺好的,，有錢啊,，活的很瀟灑，很自在,，但是不知道做生意的艱辛和困難;我們有時候覺得自己做點什么很好啊,，自由自在，無拘無束,，沒有什么條條框框,，想怎么就怎么,，很自由，但是我們不知道其中的風(fēng)險……這其中的種種,，都是我們想象不到的困難,，在農(nóng)信工作，雖然有壓力,，但是也給了我們前進的動力;在農(nóng)信雖然工作有很多困難,，但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決問題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機會,，相比之下我們真的應(yīng)該珍惜眼前這份工作,。

總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自己,，努力學(xué)習(xí),，踏實工作，珍惜現(xiàn)在,，為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力!

近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，通過觀看視頻,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會,，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識,。

一、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控

(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。

(二)大堂經(jīng)理、柜員,、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動,。

(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示,。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理,。

(五)堅持“四眼制度”復(fù)核 ,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核,，確認業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核,。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進行經(jīng)常性的檢查。

(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),，特別是新上崗人員,，要重點加強

崗位職責(zé)

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。

二,、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況,，認真地進行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行

規(guī)章制度

同時,，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識,、遵章守紀(jì),，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé),，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺，一種習(xí)慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己,，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三,、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)

身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到,、專業(yè),、快捷、創(chuàng)新,、個性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動,，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患?？傊?，在工作中要嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己,，不斷提高自己的風(fēng)險意識,，警惕思想，堅定信念,，合規(guī)辦事,，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險。

20xx年,，信用社多次組織全體員工認真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，積極開展了討論與學(xué)習(xí),，參照制度認真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育,，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。

一,、防患意識不強,，疏于管理。

近年來,，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上,，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

二,、員工法紀(jì)意識差,，疏于教育。

農(nóng)村信用社點多,、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三,、稽核檢查過于形式,，監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對信用社點多,、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知,，但對落實情況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。

針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性。

一,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為。究其原因,，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化,，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果,。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題,，應(yīng)該使大家認識到,，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的,。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負責(zé)。在這個方面,，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺,。

二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價,。

長期以來,，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍,。

三、完善工作機制,，防范道德風(fēng)險,。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備,，伺機作案,。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險,。比如,，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度,。

加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看心情,、下班看快慢、班后看做啥?”通過這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

五,、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)

特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè),，認真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊,。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé),，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自己,，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人,。

案件防控會議紀(jì)要農(nóng)商銀行篇三

近幾年來,，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用,。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理,，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因,。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失,。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作,，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事,，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理,、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證,、押管理;會計交接;有價單證,、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,，這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來,，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識,、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,，必使這兩個方面得到同時的增強。

透過這次活動,，每個員工透過進行自我教育,、自我剖析，吸取教訓(xùn),，警鐘長鳴,，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向,，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

這次全行“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展,，我們認真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》（試行）《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí),，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處,。

加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,，是一項長期的綜合工程,。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會,。

一,、加強員工教育,，營造內(nèi)控管理的良好氛圍,。制度最終靠、人來執(zhí)行,，管理的核心是人的管理,。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險,。

堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施,，堅持提示在前、預(yù)警在先,，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度,。

堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險,、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為,。

堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差,、工作壓力和勞動強度相對較大,，深入基層，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活,，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題,，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題,，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊伍,，營造和諧的發(fā)展環(huán)境,。

二,、加強基礎(chǔ)管理,，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起,。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題,，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機制,，造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險控制措施層層減弱。

加大精細化管理,，提高對風(fēng)險的控制力,。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力，按照工作求細,、措施求實,、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,，狠抓制度落實,，促進精細化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè),，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。

強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上,，突出重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié),、重點崗位,、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查。完善制約機制,，防范對賬風(fēng)險,，明確職責(zé)義務(wù)，加快對帳進度,，強化對賬管理,，切實防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細節(jié),，持續(xù)改善,，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,，全面提高會計內(nèi)捏管理水平,，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展,。

三,、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo),、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作，制定切實可行的實施細則,，一級抓一級,，層層抓落實,，有計劃,、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作,。強化對重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責(zé),，指導(dǎo),、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制,，按照邊檢查,、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作,，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”；對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善,，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性,。強化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,，大力推進全面風(fēng)險管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時光、人員和精力,，認真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案,，落實整改,。

制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ),，員工之間,、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長效機制,。強化職責(zé)意識教育，抓住時機,，以高度的政治職責(zé)感,，從本單位抓起，從自我做起,，樹立服務(wù)意識,、合規(guī)意識、品牌意識,，做到科學(xué)發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動,，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強,，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強化會計內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo),，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。

20xx年,，xx信用社多次組織全體員工認真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，用心開展了討論與學(xué)習(xí),，參照制度認真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育,，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。

一,、防患意識不強,，疏于管理。

近年來,，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。

二,、員工法紀(jì)意識差，疏于教育,。

農(nóng)村信用社點多,、面廣,、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際，視思想教育為形式,、為空談,，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處,，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀,。

三,、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足,。

一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對信用社點多、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查,；另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差,，原則性不強,，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知,，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。

針對以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性,。

一、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平,。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為,。究其原因,，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化,，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題,，就應(yīng)使大家認識到，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的,。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責(zé),。在這個方面,，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺。

二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價。

長期以來,，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍,。

三,、完善工作機制，防范道德風(fēng)險,。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備，伺機作案,。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,，在工作機制方面,，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

四、建立健全好各種規(guī)章制度,。

加強制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程,；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看情緒、下班看快慢,、班后看做啥,？”透過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五,、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)

個性是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認真履行工作職責(zé),，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化職責(zé)意識，要求自我愛崗敬業(yè),，認真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè),，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊,。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé),，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自我,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實實在在的xx農(nóng)信人,。

案件防控會議紀(jì)要農(nóng)商銀行篇四

這幾天，我認真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上的講話,，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤,，作如下心得體會，引以為戒,。再回想起前段時間看的警示教育片,，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔,，用他們對自由和生活的渴望,，給我們敲響了警鐘，沉思之后,，頗多感慨,。

“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”,，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,，“要想人不知,，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉,，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明,，不會被發(fā)現(xiàn),，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,，而最終陷入痛苦的深淵,。

人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力,。我們每一個生命都是極其偶然的存在,，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父母,、對親友,、對社會。然而,，生命太短促了,，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候,，什么地方留給別人都是美好的東西,，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實,、正直,、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福,。其實在生活中,，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦,。何況我們只要踏踏實實,、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道,，遵紀(jì)守法做好人呢,？ 作為一名 咸寧農(nóng)商行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì),、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的.觀察力,，智慧的頭腦,，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事,，才能有效地抑制案件發(fā)生,。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面,，讓自己的工作更加完善,；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉,。

此外,，要加強學(xué)習(xí)，特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責(zé),，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè),，認真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動,，在自己的崗位上要堅定信念,，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵,，樹立正確的價值觀,，人生觀，在本職工作中把握自己,，管住自己,，走好人生路。

1、給國家和社會造成了巨大的損失,。無論哪個案件的發(fā)生,，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失,，而案件的發(fā)生,，引發(fā)社會對農(nóng)商行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果,。

個超期蓬勃的行業(yè),，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,，將毀于一旦,，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有,。

3,、給自己的親人和朋友帶來痛苦,。許多案件之中,，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦,。親人們要承受旁人的冷眼,，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少,，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源,。

首先，要從思想上重視案件防控工作,，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感,，把自己所從事的信用社工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件,。 其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意,。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面,，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。而在會計方面,，農(nóng)商行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約,；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證,、押管理,；會計交接；有價單證,、重要空白憑證的使用和保管等等,。

最后，同事之間,，相互監(jiān)督,，相互提醒。在日常工作中,，同事之間相互監(jiān)督,，相互提醒，勇于勸阻,，必要的時候檢舉,，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做,，不是對同事的背叛,，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困,。

通過學(xué)習(xí),，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析,，吸取教訓(xùn),，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)和制度,，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向，必將使我們違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降,。

案件防控會議紀(jì)要農(nóng)商銀行篇五

為提高我行員工案防合規(guī)意識，掌握最新案防監(jiān)管要求,，平安銀行總行修訂完成了《員工案件防控指引》,，其中包含客戶經(jīng)理篇、運營篇和信用卡3篇,，我認真學(xué)習(xí)了以上“案件防控指引”,。經(jīng)過這段時光的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身工作崗位狀況,，本人對案件風(fēng)險有了更深的認識,。

1,、思想認識不充分，對案件防范重視不夠,。

大部分銀行注重業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層銀行,，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。

2,、教育培訓(xùn)不重視，部分員工行為失范,。

許多銀行不能夠正確認識員工政治,、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況，忽視員工相關(guān)規(guī)章制度,、業(yè)務(wù)知識,、操作技能和風(fēng)險防范等應(yīng)知應(yīng)會的培訓(xùn)，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力較差，許多金融機構(gòu)的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育,、管理、監(jiān)督和約束不夠,，未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正指導(dǎo)而產(chǎn)生的,。

3、選人機制不科學(xué),，重要崗位用人失察,。

在人員選用上，重關(guān)系輕品行,，重“社會潛力”輕專業(yè)水平,，誰能拉來客戶、業(yè)務(wù),，誰就能得到提拔重用,，就能夠拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日?？己撕吐穆毿Чu價,，對其思想,、行為變化缺乏監(jiān)督約束，個性是對異常行為視而不見或見而不察,，讓有問題的人長居關(guān)鍵崗位,，為將來埋下后患。

1,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。

案件防控首要解決的就是一個人的意識問題,，就應(yīng)使大家認識到,，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的,。個性是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工都就應(yīng)有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負責(zé)。

有組織,、有計劃地開展對員工的政治思想教育,、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育,，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀,、價值觀，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識,、誠實守信的職業(yè)操守,，嚴(yán)守法律底線，增強遵紀(jì),、守法,、合規(guī)和風(fēng)險意識。加強對員工的崗位培訓(xùn),，不僅僅要培訓(xùn)崗位職責(zé),、業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能,，還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的識別,、防范技能，提高員工的綜合素質(zhì),，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化,、風(fēng)險文化、合規(guī)文化,，增強遵紀(jì)守法的自覺性,。做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。

2,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價,。

有章不循,、不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊伍,。

3,、加強對案防工作的監(jiān)管。

每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備,，伺機作案,。監(jiān)管部門要加強對中小金融機構(gòu)風(fēng)險分析，對轄內(nèi)機構(gòu)風(fēng)險點進行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查,，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,，督促轄內(nèi)機構(gòu)增強風(fēng)險意識，監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求,。對管理松散、內(nèi)控不力,、風(fēng)險突出,、案件頻發(fā)的機構(gòu)及高管人員，要及時采取監(jiān)管促使,。監(jiān)管不力的,，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的職責(zé)。

4,、合規(guī)操作要到位,。

“合規(guī)操作,，從我做起”。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。一是培養(yǎng)良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。二是與時俱進,，不斷學(xué)習(xí),。從事貿(mào)易融資業(yè)務(wù)要時刻關(guān)注外部法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則的更新變化狀況，用心貫徹人民銀行,、銀監(jiān)局下發(fā)的各項通知以及總行,、事業(yè)部相關(guān)文件精神，嚴(yán)格按制度規(guī)章及相關(guān)規(guī)范要求辦理業(yè)務(wù),。三是監(jiān)督別人,。不輕易相信別人，留心觀察身邊人,，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自我經(jīng)手業(yè)務(wù)持續(xù)高度警惕性并且負責(zé)跟進、追蹤到底,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

同時,，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，自覺的`把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，做一名優(yōu)秀的平安銀行員工,。

案件防控會議紀(jì)要農(nóng)商銀行篇六

參會人員：部門班長以上管理技術(shù)人員及職工代表

會議內(nèi)容：

一,、觀看事故警示教育片

觀看祁東煤礦“11.27”機電事故警示教育片

二、吸取祁東煤礦“11.27”機電事故案例教訓(xùn)

1,、現(xiàn)場電工違章采用綜掘機的轉(zhuǎn)載機開關(guān)對鉆機供電,，造成鉆機作業(yè)時綜掘機截割部處于通電狀態(tài),，打鉆時因現(xiàn)場人員誤操作啟動綜掘機截割頭，旋轉(zhuǎn)的截割頭將人員割傷致死,。

電,，打鉆作業(yè)時綜掘機電源不能做到閉鎖。

3,、現(xiàn)場管理不到位,。對于區(qū)隊的違章搭火，礦電管部門,、安監(jiān)部門在日常檢查中沒有及時發(fā)現(xiàn),。同時施工單位安全意識淡薄，現(xiàn)場安排不了解綜掘機性能和操作按鈕布置的作業(yè)人員違章操作,。

4,、職工安全教育培訓(xùn)工作存在差距。

三,、提出防范措施

1,、認真學(xué)習(xí)案例經(jīng)驗教訓(xùn)，結(jié)合部門工作實際,，積極進行反思,，查找自身存在的安全隱患及不足，制定并落實強化安全生產(chǎn)工作方案和措施,，認真全面排查治理隱患,，有效防范生產(chǎn)安全事故。

2,、堅決杜絕違章指揮,、違章作業(yè)。嚴(yán)格按照技術(shù)措施進行作業(yè),。加強井下電氣管理,，監(jiān)控工區(qū)監(jiān)測工對分站等電氣設(shè)備進行檢修維護時，要嚴(yán)格按照安全措施規(guī)定,，執(zhí)行停電,、驗電、放電,、封線,、掛牌監(jiān)護制度。

3,、部門加強安全技術(shù)措施的審批、貫徹工作,。管理人員加強現(xiàn)場安全隱患排查,，對不安全因素及時整改,，對不規(guī)范的操作及時予以制止和糾正。

4,、通風(fēng)工區(qū)結(jié)合這起事故案例教訓(xùn),，從自身工作中進行思考，尤其是局部通風(fēng)工,，經(jīng)常需要登高或站在皮帶機上作業(yè),，這就要求員工在工作時明確現(xiàn)場安全責(zé)任人，做好登高保護,，并與皮帶機司機溝通好,，確保安全。

發(fā)現(xiàn)問題一定要及時匯報,，堅決防止弄虛作假,，加強瓦斯管理，并加強巡查路線上的風(fēng)筒管理,。

6,、加強員工培訓(xùn)工作力度。提高員工個人自?；ケＲ庾R,，幫助其樹立安全生產(chǎn)意識，加強崗位技能培訓(xùn),，提升個人素質(zhì),，加強班前會排查，消除人的不安全因素,。

案件防控會議紀(jì)要農(nóng)商銀行篇七

一,、加強領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作

×年初,，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作,，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作,，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實,。二是制定全年案防工作方案和工作計劃,，做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會×銀監(jiān)局和×分局文件精神,，提高思想認識,，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作,，確保完成各項工作任務(wù),，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責(zé)制,，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位,，指定專人負責(zé)案件防控工作，實行定人,、定崗,、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實,。目前,，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性,、自覺性得到提高,，確保了案防工作的有效落實。

1

二,、強化教育,，筑牢思想防線

（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識,?！列幸愿黜椧?guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動,。截至×月底,，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn),，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。

（二）開展警示教育活動,，增強員工防范意識,。×行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機結(jié)合,，抓教育,、抓引導(dǎo)，抓防范,。今年以來,，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片,，并要求員工撰寫心得體會,，深刻反思,，汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例,，用鮮活的人和事以法說教,、以案說教，使警示教育收到很好的效果,。

2

專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流,、思想認識交流,，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動,。在全行范圍內(nèi)開展 “×”主題讀書活動,。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進行,，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,，營造了良好的安全氛圍。

三,、強化制度建設(shè),，進一步提升內(nèi)控執(zhí)行力

加強內(nèi)控機制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵,。今年以來,，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設(shè)的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié),，不斷提高制度的.約束性,，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化,、工作標(biāo)準(zhǔn)化,。

（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來,，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手,，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求,，通過對案件防控工作的考核,，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結(jié)合起來,，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題,。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查,，半年總行考核通報,，切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,，并將責(zé)任落實到人,，真正做到“誰主管、誰負責(zé)”,。

（二）強化員工違規(guī)行為的管理,。在對基層機構(gòu)負責(zé)人

和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求,，實施對員工進行違規(guī)行為積分,，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》,。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì),、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施,，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制,，收到良好效果。

四,、強化內(nèi)控管理,，把內(nèi)控管理工作落到實處

今年，×行提出“×”的工作思路,，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此,，我們重點抓了以下幾方面工作,。

（一）高度重視輪崗、休假管理,。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面,，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換,、交流管理辦法》,，進一步明確了崗位輪換、交流范圍,、方式,、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程,，從而為崗位輪換,、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ)。

（二）高度重視對對賬工作的管理,。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企,、銀銀對賬,。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前,，我行×萬元以上對賬率達100%,。按照要求，各支行負責(zé)人每季度直接與重要客戶進行對賬,，對對賬工作開展抽查,，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行,。

（三）高度重視案防三項制度的落實工作,。一是按照銀

監(jiān)會關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險情況,，加強案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報告,。二是進一步規(guī)范案件查處流程,。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風(fēng)險清查,，妥善處置和化解案件風(fēng)險,。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機構(gòu)增強對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力,，及時報告,；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告,，將嚴(yán)肅處理,；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查,，嚴(yán)肅問責(zé),，扎實整改，以有效的案件查處工作,，促進內(nèi)控案防工作能力的提升,。 截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險）信息,，報送數(shù)為零,。

（四）高度重視安全管理，做實安保工作,。今年以來,，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓(xùn),。二是加強防護設(shè)施建設(shè),。實行各支行負責(zé)人以物防,、技防設(shè)施的管理負總責(zé)制，建立了雙路報警系統(tǒng),，確保物防,、技防設(shè)施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設(shè),。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度,。

（一）監(jiān)督措施要到位?！列刑岢?，防范案件不能總當(dāng)

“事后諸葛亮”，要通過加強對業(yè)務(wù)經(jīng)營和操作風(fēng)險的監(jiān)督檢查工作,，防患于未然,。×年,，為了保障各項制度的貫徹落實,，督促員工依規(guī)操作，按照《方案》的要求,，通過開展“三查一審”工作來落實完善檢查監(jiān)督機制,。加大對基層機構(gòu)的檢查監(jiān)督力度，突出重點,，緊緊圍繞案件防控的重點環(huán)節(jié),，對高風(fēng)險業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位,，增加了督查深度,、廣度和頻率。

（二）懲戒措施要到位,?！聊辏列袑`規(guī)和案件的責(zé)任追究提出了更為嚴(yán)厲的措施,。同時制定了相關(guān)柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定,，這些禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動合同,，具有極強的威懾力,，在全行上下引起了較大震動。

（三）激勵措施要到位,。為有效防范操作風(fēng)險和各類案件,、事故的發(fā)生，在嚴(yán)肅問責(zé)的同時,，制定了相應(yīng)的激勵措施,。對嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,，有效避免資金財產(chǎn)損失的一線員工給予通報表揚和獎勵。

六,、案防工作計劃

（一）加強思想教育,，重視案防工作培訓(xùn)，進一步提高案防意識,，使員工防范風(fēng)險意識由被動灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃有问健?/p>

（二）加強內(nèi)控制度建設(shè),，進一步完善案防長效機制。及時修訂完善各項內(nèi)控制度,，建立嚴(yán)密的制度防范體系,。

（三）強化對操作風(fēng)險的管控，繼續(xù)加強貸款“三查”,、輪崗,、對賬和強制休假等制度執(zhí)行的檢查；突出對“高風(fēng)險點”的監(jiān)督檢查,，不斷拓寬檢查范圍,，力爭使檢查覆蓋面達到100%。

（四）案件防控工作任重道遠,，決不能掉以輕心，×行將繼續(xù)保持對案件的高壓態(tài)勢,，繼續(xù)強化員工的合規(guī)意識,，從管住人就管住風(fēng)險的高度，扎實做好員工行為動態(tài)管理,，確保實現(xiàn)零案件工作目標(biāo),。

案件防控會議紀(jì)要農(nóng)商銀行篇八

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,，通過觀看視頻,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會,，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。

一,、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控

（一）嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。

（二）大堂經(jīng)理,、柜員,、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動,。

（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示,。

（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認,，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

（五）堅持“四眼制度”復(fù)核 ,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場復(fù)核，確認業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核,。

（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進行經(jīng)常性的檢查。

（七）加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),，特別是新上崗人員,，要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。

二,、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況,，認真地進行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識，謹守崗位職責(zé),，杜絕各項違規(guī)操作,，消除案件隱患，才能達到有效地目標(biāo),。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時,，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì),，案件防控就會事半功倍,。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé),，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺，一種習(xí)慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。

三,、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)

身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此,，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到,、專業(yè),、快捷、創(chuàng)新,、個性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動,，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患?？傊?，在工作中要嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己,，不斷提高自己的風(fēng)險意識,，警惕思想，堅定信念,，合規(guī)辦事,，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險。

近期,，渠道管理部開展了“學(xué)案例,、講操守、防風(fēng)險”主題警示教育活動,。通過學(xué)習(xí)正反面案例以及總分行內(nèi)控管理相關(guān)規(guī)章制度,，同時結(jié)合平時工作中的實際情況，我對案件防控意識有了更深一層的`認識?，F(xiàn)就此次警示教育活動的心得總結(jié)出幾點體會,，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。

銀行作為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，其經(jīng)營貨幣與信用的特殊屬性,，決定其具有很強的社會性,。由銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險引發(fā)的案件不斷發(fā)生，不僅給銀行本身帶來了經(jīng)濟損失和聲譽影響,，嚴(yán)重的還成為社會不安定因素,，引發(fā)社會矛盾。由此,，作為新入中行的金融從業(yè)人員來說,，認真學(xué)習(xí)對職業(yè)操守進行了統(tǒng)一規(guī)范的《中國建設(shè)銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》，是對我們廉潔從業(yè)的基本要求,，也是防范職業(yè)道德風(fēng)險,、拒腐防變的有力武器。在新員工“回爐”培訓(xùn)上,，監(jiān)察部的前輩老師在理論與實例兩方面有效結(jié)合的講授下,，使我們在有限的時間內(nèi)對成為一名合格的中行員工有了全方面的了解。作為新員工的我,，也在課后的時間里反復(fù)研讀了我行的行為規(guī)范,，以此為今后的良好工作打下牢不可破的職業(yè)道德根基。

銀行開始就產(chǎn)生的,，往往是由于一時的思想偏差,，或因一些突發(fā)事件，如家庭變故,、賭博等,，而導(dǎo)致個人心理或經(jīng)濟上受到惡劣的影響使其突發(fā)邪念，喪失職業(yè)道德做出不當(dāng)?shù)男袨椤?/p>

在實例方面,，聽著一樁樁觸目驚心,、發(fā)人深省的貪污腐敗案例，看到一些黨員干部抵御不住誘惑,，追逐名利,，走向犯罪深淵，最終身陷囹圄的慘痛經(jīng)歷,，讓我認識到銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險最嚴(yán)重的表現(xiàn)形式就是在與“錢”、“物”打交道的過程中,，經(jīng)不住“金錢”的誘惑,，貪污受賄或挪用盜取資金，走上犯罪道路,。廉潔奉公,，不謀私利才應(yīng)該是銀行職業(yè)的重要特征。

一旦對物質(zhì)生活享受追求的欲望膨脹，就會利用工作之便以職謀私,、違規(guī)操作,，以致不能自拔而走向犯罪的歧途?！扒Ю镏?，潰于蟻穴”，生活上不拘小節(jié),，思想上就會放松警惕,，行為上就會放縱自己，最終會滑向罪惡的深淵,。尤其是在市場經(jīng)濟條件下,，對于銀行工作人員來說，如果不能堅守職業(yè)操守,，就會失去拓展市場贏得客戶能力的基礎(chǔ),；如果不能經(jīng)受住物質(zhì)利誘的考驗，就會失去提高創(chuàng)新發(fā)展能力的保證,。金融作為國家的經(jīng)濟命脈,，在中國特色社會主義建設(shè)中起著舉足輕重的作用。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)水準(zhǔn)如何,，直接關(guān)系到金融事業(yè)的長遠發(fā)展,。對中行員工來說，一定要遵守職業(yè)操守,，做到“心不動微利之誘,，目不眩五色之惑”。

案件防控會議紀(jì)要農(nóng)商銀行篇九

“人防勝于案防”,。銀行業(yè)作為高風(fēng)險行業(yè),，不僅要迎接來自外部環(huán)境的競爭與挑戰(zhàn)，還要應(yīng)對內(nèi)部的因為“人”的因素而產(chǎn)生的風(fēng)險,，而后者的風(fēng)險能否妥善化解更是直接決定了銀行機構(gòu)在強手如林的金融行業(yè)競爭中的可持續(xù)發(fā)展力和競爭力的強弱,。雙基管理長效機制建設(shè)，從創(chuàng)建一個團結(jié)務(wù)實的支行領(lǐng)導(dǎo)班子入手,，打造一支過硬的員工隊伍,，是案防工作的重中之重，業(yè)務(wù)發(fā)展就有了堅實的基礎(chǔ),。

關(guān)愛員工,，經(jīng)常為員工減壓，是創(chuàng)建一流團隊的動力,。每半年一次的家訪是支行的必修課,，也案防工作的重要一環(huán),。及時了解員工生活、工作,、家庭動態(tài),，又可在關(guān)愛員工上辦事實，凡是員工生病住院或家中有紅白喜事,，支部成員都一一上門看望,、慰問，員工生日送鮮花祝福,，逢年過節(jié)召開家屬聯(lián)誼會,，平常工會注重員工文體活動的開展，使員工充分享受主人翁的尊榮,，充分感受大家庭的溫馨,。

“安全就是效益”。不斷向員工灌輸案防理念,，嚴(yán)格做到事事講安全,，時時重安全，處處保安全,。為了加強雙基管理長效機制建設(shè),，支行領(lǐng)導(dǎo)堅持逢會必講安全，經(jīng)?？嚲o案防與維穩(wěn)這根弦,，每月一次案防工作分析會，支行不管多忙都鐵板不移地堅持下來,，形成制度,。近年來，支行充分利用“晨會”的時間,，重點講評安全與案防工作,。同時，還結(jié)合各個時期的工作實際開展了以案論法,、警示教育,、先進典型報告會、艱苦樸素教育,、典型案例分析,、風(fēng)險防范與管理等生動形象的教育活動。在安全教育中,，根據(jù)所要防范的風(fēng)險,，采取了實戰(zhàn)演練、案例對比,、情感觸動,、先進感召等方法，對員工進行了形勢多樣的安全教育,。支行制定了按季分月案防工作計劃,，使支行的案防工作與安全教育一環(huán)套一環(huán),，環(huán)環(huán)緊靠,，使支行形成團結(jié)向上的良好氛圍。

定期案防分析形勢是確保安全的有效辦法,。多年來,，支行堅持每月召開一次防案形勢分析會,，分析新情況，研究新措施,，解決新問題,，深入剖析典型案例，認真查找內(nèi)部不安全因素,。嚴(yán)肅而認真的分析會使大家認識到,，過去無案件大事故既有人和，也有天時,，但不代表今后平安無事,，要樹立一切從“零”開始的觀念，堅持做到防案這本經(jīng)常念不煩,。

長期以來,，犯罪分子以商業(yè)銀行為作案目標(biāo)，極易發(fā)生各種經(jīng)濟和刑事案件,，大案要案時有發(fā)生,，無數(shù)事實證明：十案九違規(guī)。因此,，切實加強內(nèi)部控制,，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，有效防范案件顯得尤為重要,。為確保安全,，我行從加強領(lǐng)導(dǎo)班子的作風(fēng)建設(shè)和整章建制入手，按章辦事,，杜絕違章操作,。近年，支行扎扎實實開展了“雙零”活動,，進行了“有章不循,違規(guī)操作”專項治理工作,，支行從作風(fēng)建設(shè)入手，狠抓勞動紀(jì)律,，重申了內(nèi)部管理制度,，勞動紀(jì)律,、會計核算、雙基管理納入績效考核,，事事做到有章可循,。多年來，支行的領(lǐng)導(dǎo)班子在變動,，員工隊伍在流動,，但規(guī)章制度的嚴(yán)肅性始終不變。每年年初,，在制定全年工作計劃時,，支行對安全防范工作均進行重點部署，全面安排,，并作為一項必不可少的工作,，具體落實在安全教育、人員配備,、制度建設(shè)與安全設(shè)施的完善,、檢查督促、獎勵與處罰上,。

支行堅持把案防工作落在實處,，支行每年安全教育不少于12次，案防專題會議不少于12次,，員工行為排查不少于４次,，三查(查出入庫、查閱錄像,、查崗)“一把手”不少于12次,，支行領(lǐng)導(dǎo)確保自身廉潔不犯錯誤，領(lǐng)導(dǎo)干部對員工必須做到“四個知道”：即知道員工在想什么,，知道員工需要什么,，知道員工在干什么，知道員工關(guān)心什么,。時時繃緊案防防范這根玄,。同時，堅持每天網(wǎng)點主任值班制度,，值班領(lǐng)導(dǎo)必須是每天最后一個離開營業(yè)場所的人,，為安全營運站好每天最后一班崗。

狠抓制度落實是搞好內(nèi)部控制的關(guān)鍵,。內(nèi)控管理不走過場,，在執(zhí)行制度上不熱一陣、冷一陣,，編制一張疏而不漏的安全網(wǎng),。二是檢查督促做到三個雷打不動,，即“一把手”每月下一次網(wǎng)點親自查庫、巡查防案工作雷打不動,，分管行長每旬一次下網(wǎng)點巡查防案工作雷打不動,，會計主管每天盤庫自查雷打不動。三是重獎重罰,，賞罰分明。對違規(guī)行為從不心慈手軟,，不循私情,，不搞下不為例，使制度真正鐵起來,。

支行靠嚴(yán)格管理,，在員工中形成一種從嚴(yán)治行的良好氛圍。在日常管理中注意做到四個到位,。一是責(zé)任到位,。安全工作實行“一把手”負責(zé)制，行長親自抓,，分管行長對一把手負責(zé),，具體抓，網(wǎng)點負責(zé)人對分管行長負責(zé)天天抓,，編織一張疏而不漏的安全網(wǎng),。二是檢查督促到位，強化檢查力度,，平常注重自查,，在第一時間堵塞各種風(fēng)險漏洞，對照上級行所列明的關(guān)鍵風(fēng)險點逐項檢查,，一個不漏,、不留死角。嚴(yán)格執(zhí)行“誰主管誰負責(zé),、誰檢查誰負責(zé)”的原則,，實現(xiàn)問責(zé)制。三是執(zhí)行到位,。要求委派會計主管和網(wǎng)點負責(zé)人率先垂范,、恪盡職守，發(fā)揮好各道防線的作用,，根除以往用習(xí)慣和人情替代制度的不良現(xiàn)象,，控制好每筆業(yè)務(wù)每個環(huán)節(jié)的風(fēng)險，確保制度規(guī)章的執(zhí)行力在每個環(huán)節(jié)都不打折扣,。四是整改到位,，對上級與審計部門發(fā)現(xiàn)的問題,，制定整改方案，認真落實整改,，營造一個“有章必循,、違章必究”的良好氛圍，促使遵章守紀(jì)成為員工的自覺行為和工作常態(tài),，確保了“雙基管理”工作成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推劑,。

支行積極創(chuàng)新，不斷完善和改進案防措施,，支行緊密聯(lián)系工作實際,，堅持內(nèi)防與外防并重，使案防工作盡量個性化,。一是摒棄當(dāng)“老好人”,，多栽花，少栽刺,，怕得罪人的思想,，實行責(zé)任追究制度。堅持每季對員工進行一次行為排查,，及時發(fā)現(xiàn)苗頭,。二是營造家園氛圍。支行注重加強企業(yè)文化建設(shè),，在關(guān)愛員工上下功夫,，努力凝聚人心，使員工團結(jié)一致,，同舟共濟,，遵紀(jì)守規(guī)，建立一個制度完善,、操作方便,、反應(yīng)快速、處理及時的案防網(wǎng)絡(luò),，把安全教育,，防范演練，提高員工士氣,，快速發(fā)展業(yè)務(wù),，樹立品牌銀行形象融為一體。

銀行的雙基管理,、案防工作是一個永恒的主題,，我們的工作還任重道遠，只有堅持求真務(wù)實、開拓進取,、常抓不懈,，在管理上堅持規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化,、具體化,、制度化，以安全中求發(fā)展,，在發(fā)展中保安全,。