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內(nèi)控與合規(guī)的關(guān)系和區(qū)別篇一

第一段：引言（150字）

IT行業(yè)在現(xiàn)代社會(huì)中起著舉足輕重的作用,，其中內(nèi)控合規(guī)是保障企業(yè)信息安全和穩(wěn)定運(yùn)營的重要環(huán)節(jié),。作為從業(yè)者，筆者深刻體會(huì)到了內(nèi)控合規(guī)工作的重要性,。在工作中,，我積累了一些心得和體會(huì)，它們對(duì)于提高內(nèi)控合規(guī)的效率和質(zhì)量起到了積極的促進(jìn)作用,。本文將分享我在IT行業(yè)內(nèi)控合規(guī)工作中的心得和體會(huì),。

第二段：加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)，確立合規(guī)目標(biāo)（300字）

IT行業(yè)內(nèi)控合規(guī)工作中,，首先要加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì),，并確立明確的合規(guī)目標(biāo)。作為內(nèi)控合規(guī)的核心,，合規(guī)目標(biāo)的確立是工作的基礎(chǔ),。在確定合規(guī)目標(biāo)時(shí)，需要結(jié)合企業(yè)的實(shí)際情況和政策法規(guī)的要求,，制定符合實(shí)際的合規(guī)目標(biāo),，并將其貫穿于整個(gè)內(nèi)控合規(guī)工作的全過程。同時(shí),，我們還要明確合規(guī)目標(biāo)的具體內(nèi)容和實(shí)施路徑,，為后續(xù)工作的推進(jìn)提供有力的指導(dǎo)。

第三段：完善內(nèi)控制度,，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理（300字）

在內(nèi)控合規(guī)工作中,，完善內(nèi)控制度和加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理是非常重要的。IT行業(yè)的內(nèi)控合規(guī)工作面臨眾多的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn),，需要通過健全的內(nèi)控制度來規(guī)范工作流程和行為準(zhǔn)則,。我們要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果,，制定相應(yīng)的內(nèi)控制度，在實(shí)踐中不斷完善和調(diào)整,。同時(shí),，我們還要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn),，以確保內(nèi)控合規(guī)工作的順利進(jìn)行,。

第四段：加強(qiáng)培訓(xùn)與溝通，提高員工意識(shí)（300字）

IT行業(yè)的內(nèi)控合規(guī)工作需要全員參與,，因此,，加強(qiáng)培訓(xùn)與溝通，提高員工的合規(guī)意識(shí)尤為重要,。我們要定期組織內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn),，向員工傳達(dá)合規(guī)工作的重要性和要求，提高員工對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)和理解,。同時(shí),，我們還要加強(qiáng)與各部門之間的溝通與協(xié)作，確保內(nèi)控合規(guī)政策的貫徹執(zhí)行,。只有加強(qiáng)員工的培訓(xùn)和溝通,，才能提高員工的合規(guī)意識(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)工作,。

第五段：持續(xù)改進(jìn),，完善內(nèi)控體系（250字）

內(nèi)控合規(guī)工作是一個(gè)長期的過程，需要持續(xù)改進(jìn)和完善內(nèi)控體系,。IT行業(yè)發(fā)展迅速,，內(nèi)控合規(guī)工作也需要與時(shí)俱進(jìn)。我們要及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，吸取教訓(xùn)，不斷改進(jìn)內(nèi)控措施和工作方法,。通過監(jiān)督和檢查,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問題，有效提高內(nèi)控合規(guī)工作的水平和效果,。同時(shí),，我們還需要借鑒行業(yè)內(nèi)外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，不斷學(xué)習(xí)和創(chuàng)新,，適應(yīng)新的發(fā)展需求,，確保內(nèi)控合規(guī)工作的持續(xù)穩(wěn)步推進(jìn)。

第六段：總結(jié)（100字）

在IT行業(yè)內(nèi)控合規(guī)工作中,，加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì),，完善內(nèi)控制度,，加強(qiáng)培訓(xùn)與溝通，持續(xù)改進(jìn)是提高內(nèi)控合規(guī)效率和質(zhì)量的關(guān)鍵,。通過實(shí)踐,，我深刻認(rèn)識(shí)到內(nèi)控合規(guī)工作的重要性和復(fù)雜性，也積累了一定的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì),。在今后的工作中,，我將不斷總結(jié)和提高，為企業(yè)的信息安全和穩(wěn)定運(yùn)營做出更大的貢獻(xiàn),。

內(nèi)控與合規(guī)的關(guān)系和區(qū)別篇二

隨著國家對(duì)企業(yè)合規(guī)要求的逐漸提高,，企業(yè)內(nèi)控管理意識(shí)也得到了增強(qiáng)。而中軟作為一家IT服務(wù)企業(yè),，其內(nèi)控管理更是被高度重視,。在長期的內(nèi)部管理實(shí)踐中，中軟總結(jié)了一套行之有效的內(nèi)控合規(guī)體系,，并取得了較為顯著的效果,。在這篇文章中，我將結(jié)合自己的實(shí)踐體會(huì),，分享中軟內(nèi)控合規(guī)的心得感悟,。

一、完善的內(nèi)部機(jī)制

在中軟的內(nèi)部管理中,，內(nèi)部機(jī)制的完善是最基礎(chǔ)的要求,。從各個(gè)崗位的職責(zé)分工到各項(xiàng)制度的建立，中軟呈現(xiàn)出了一張完美而嚴(yán)密的網(wǎng),。比如說,，中軟在項(xiàng)目管理中建立了一套完善的PPP流程，包括項(xiàng)目申報(bào),、評(píng)審,、立項(xiàng)、執(zhí)行,、驗(yàn)收等各環(huán)節(jié),，并在每個(gè)環(huán)節(jié)都設(shè)立了相應(yīng)負(fù)責(zé)人，目的是保證項(xiàng)目順利完成并且滿足各項(xiàng)要求,。此外,，中軟還建立了一套科學(xué)的財(cái)務(wù)審批流程，實(shí)行完整的收付款管理,，避免了各種財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生,。正是這套完善的內(nèi)部機(jī)制保證了中軟具有可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)控優(yōu)勢(shì)。

二,、 良好的溝通機(jī)制

良好的溝通機(jī)制是內(nèi)部機(jī)制的重要組成部分之一,。中軟清楚地認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn),，為此完善了內(nèi)部的溝通渠道。在各種操作流程中,，中軟都設(shè)定了溝通交流的必要環(huán)節(jié),，如各、班組長例會(huì),、交接班會(huì)議,、內(nèi)部培訓(xùn)等。此外,，中軟還實(shí)行了“師徒制度”和“黃埔計(jì)劃”,，鼓勵(lì)員工之間的互相學(xué)習(xí),、交流和團(tuán)隊(duì)建設(shè)。通過這些溝通交流的管控,，既實(shí)現(xiàn)了企業(yè)對(duì)員工的有效指導(dǎo),，又為員工提供了自我提升和價(jià)值實(shí)現(xiàn)的機(jī)會(huì),。

三,、 豐富的培訓(xùn)體系

中軟高度重視內(nèi)部人員的培訓(xùn)和素質(zhì)提高。因此,，公司建有一套完整的、覆蓋整個(gè)職業(yè)生涯階段的教育培訓(xùn)體系,，從入職培訓(xùn),、技能提升到領(lǐng)導(dǎo)力培養(yǎng)等各階段都有相應(yīng)的課程安排,。這不僅提高了員工的專業(yè)能力和知識(shí)儲(chǔ)備,，同時(shí)也展現(xiàn)了中軟對(duì)人才發(fā)展的用心。內(nèi)控合規(guī)的核心是紀(jì)律性的執(zhí)行,，而這一點(diǎn)則需要員工有良好的素質(zhì)和深厚的法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。通過教育培訓(xùn),，中軟使員工能夠更好地適應(yīng)現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和要求,。

四、 嚴(yán)格的考核制度

考核制度是企業(yè)內(nèi)部管理的重要組成部分,，這也是中軟內(nèi)部管理的重要一環(huán),。為了實(shí)現(xiàn)優(yōu)良內(nèi)控合規(guī)的目標(biāo),，中軟制定了一套嚴(yán)格的考核制度。例如,，員工績(jī)效考核,、項(xiàng)目質(zhì)量考核等環(huán)節(jié)都被納入到考核范疇之中。嚴(yán)格的考核制度既能夠調(diào)動(dòng)員工的積極性,，也能從根本上規(guī)避了因工作操作不規(guī)范而導(dǎo)致的財(cái)務(wù),、法律風(fēng)險(xiǎn)等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，從而保證了企業(yè)的正常運(yùn)營和發(fā)展,。

五,、 完備的風(fēng)險(xiǎn)控制

通過多年的管理實(shí)踐，中軟的內(nèi)控合規(guī)體系已經(jīng)發(fā)揮出了防范風(fēng)險(xiǎn)的良好作用,。具體來說,，中軟通過實(shí)際業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分析和人才隊(duì)伍的建設(shè)，明確了自身存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，并通過一系列的流程記錄和安排來進(jìn)行管控,。實(shí)際上，在中軟的管理規(guī)范中,，享有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶徟芾?、合法的合同管理和完善的行政管理等等，中軟始終維持著科技企業(yè)內(nèi)控合規(guī)先行的思路,，為客戶提供了完美的服務(wù)保障,。

總之，中軟已經(jīng)成為企業(yè)內(nèi)控合規(guī)的行業(yè)標(biāo)桿,，在這個(gè)范疇內(nèi)我們都可以學(xué)習(xí)中軟的先進(jìn)理念,，轉(zhuǎn)化為自身組織和運(yùn)營實(shí)踐中的一些有效策略。最終目的是,，優(yōu)化流程使企業(yè)更加高效有序地運(yùn)營,，并在各種市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中取得成功。

內(nèi)控與合規(guī)的關(guān)系和區(qū)別篇三

企業(yè)內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成部分,。作為一名從事企業(yè)管理多年的人員,，我對(duì)于內(nèi)控合規(guī)工作有著深刻的體會(huì)和心得。本文將從明確內(nèi)控合規(guī)的定義,、實(shí)施內(nèi)控合規(guī)的必要性和重要性,、制定內(nèi)控合規(guī)措施的方法、內(nèi)控合規(guī)在企業(yè)管理中的價(jià)值以及個(gè)人的成長體會(huì)五個(gè)方面進(jìn)行探討,，以期能為大家提供一定的參考和理解,。

第二段：明確內(nèi)控合規(guī)的定義

企業(yè)內(nèi)控合規(guī)是指企業(yè)在開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，建立和完善一系列的內(nèi)部控制制度,，通過明確責(zé)任,、制定規(guī)程并落實(shí)到位，控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn),，確保企業(yè)各項(xiàng)活動(dòng)合法,、規(guī)范和有效進(jìn)行的一種管理模式。內(nèi)控合規(guī)包括兩個(gè)部分：內(nèi)控與合規(guī),，內(nèi)控是為了預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),，合規(guī)是為了遵守法律規(guī)定。

第三段：實(shí)施內(nèi)控合規(guī)的必要性和重要性

企業(yè)實(shí)施內(nèi)控合規(guī)對(duì)于企業(yè)的健康發(fā)展具有不可忽視的重要作用,。首先,，內(nèi)控合規(guī)可以有效預(yù)防和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)企業(yè)財(cái)產(chǎn)安全和利益,。其次,，內(nèi)控合規(guī)可以提高企業(yè)管理水平和效率，明確各級(jí)管理者的責(zé)任和職責(zé),，并建立規(guī)范的管理流程和制度,。最后，內(nèi)控合規(guī)可以提高企業(yè)的信譽(yù)度和形象,，增強(qiáng)企業(yè)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的競(jìng)爭(zhēng)力,。

第四段：制定內(nèi)控合規(guī)措施的方法

制定內(nèi)控合規(guī)措施是實(shí)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的基礎(chǔ)和前提。企業(yè)可以采取以下方法來制定相應(yīng)的措施：首先,，明確內(nèi)控合規(guī)的目標(biāo)和原則,，根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況制定相關(guān)制度和規(guī)章制度。其次,，建立內(nèi)控合規(guī)的責(zé)任體系和工作流程,，明確各級(jí)管理者的職責(zé)和權(quán)限。再次,，加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)和教育,，提高員工的合規(guī)意識(shí)和能力。最后,，建立健全的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制和檢查評(píng)估制度,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并采取相應(yīng)的措施加以解決。

第五段：內(nèi)控合規(guī)在企業(yè)管理中的價(jià)值

內(nèi)控合規(guī)對(duì)于企業(yè)的管理具有重要的價(jià)值,。首先,，內(nèi)控合規(guī)可以規(guī)范企業(yè)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)，提高管理效率和精細(xì)度,。其次,，內(nèi)控合規(guī)可以保護(hù)企業(yè)的財(cái)產(chǎn)安全和利益,，防范各類風(fēng)險(xiǎn)和損失。再次,，內(nèi)控合規(guī)可以提高企業(yè)的形象和信譽(yù)度，增強(qiáng)企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力,。最后,，內(nèi)控合規(guī)可以促進(jìn)企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，為企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

第六段：個(gè)人的成長體會(huì)

多年參與企業(yè)內(nèi)控合規(guī)工作,，我深刻體會(huì)到了它對(duì)于個(gè)人的重要意義。內(nèi)控合規(guī)的實(shí)施需要員工具備嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的工作態(tài)度和思維,，能夠靈活運(yùn)用各種管理工具和手段,，具有較強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)合作能力和溝通協(xié)調(diào)能力。同時(shí),，內(nèi)控合規(guī)的實(shí)施也需要員工具備較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力和適應(yīng)能力,，及時(shí)掌握和應(yīng)用相關(guān)的法律法規(guī)和政策，不斷提升自身的綜合素質(zhì)與能力,。

結(jié)尾：

總之,，企業(yè)內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)管理的重要組成部分，實(shí)施內(nèi)控合規(guī)對(duì)于企業(yè)發(fā)展具有重要意義,。我們應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)到內(nèi)控合規(guī)的定義,、必要性和重要性，積極采取有效的方法制定相應(yīng)的措施,，并發(fā)揮內(nèi)控合規(guī)在企業(yè)管理中的價(jià)值,。同時(shí)，個(gè)人在參與內(nèi)控合規(guī)工作中也可以不斷成長和提升自己的能力,。希望通過這篇文章的分享,，能夠?qū)Υ蠹以趯?shí)踐中有所幫助與啟發(fā)。

內(nèi)控與合規(guī)的關(guān)系和區(qū)別篇四

隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展,，銀行的合規(guī)和內(nèi)控成為業(yè)界的熱門話題,。在金融市場(chǎng)中，銀行作為其中的重要組成部分,，其服務(wù)對(duì)象眾多,，資金流動(dòng)頻繁，風(fēng)險(xiǎn)管理至關(guān)重要,。因此,，銀行的內(nèi)控和合規(guī)成為了銀行管理者們必須面對(duì)的重要問題。在這篇文章中,，我將分享我在銀行內(nèi)控合規(guī)方面的心得和體會(huì),。

第二段：內(nèi)控的重要性

內(nèi)控是銀行管理的重要組成部分,，旨在有效地管理銀行業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部控制是銀行為達(dá)到其商業(yè)目標(biāo),，經(jīng)理人或執(zhí)行層設(shè)定的一攬子程序和控制措施方法,。通過有效的內(nèi)部控制，銀行可以規(guī)范員工行為,，防范風(fēng)險(xiǎn),，保證業(yè)務(wù)安全，穩(wěn)定發(fā)展,，概括來說,，內(nèi)控對(duì)銀行的經(jīng)營發(fā)展至關(guān)重要。

第三段：合規(guī)的重要性

銀行合規(guī)政策是為確保銀行在開展業(yè)務(wù)時(shí)符合行業(yè)準(zhǔn)則,、監(jiān)管要求和合法性要求,，從而維護(hù)銀行的聲譽(yù)和形象，實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營,，完善內(nèi)部治理,，保護(hù)客戶合法權(quán)益，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定,。在當(dāng)今的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中,，法律法規(guī)的不斷加強(qiáng)和政府的監(jiān)管壓力不斷增加，銀行的合規(guī)性顯得尤為重要,。

第四段：銀行如何加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)

有效的內(nèi)控和合規(guī)體系需要銀行擁有一系列科學(xué)的管理方法和工具,。銀行要做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,、風(fēng)險(xiǎn)防范和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等方面的工作,，掌握風(fēng)險(xiǎn)的來源、性質(zhì),、影響程度和防范措施,，從而建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系。此外,，銀行要推廣知識(shí),，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，健全報(bào)告和監(jiān)督機(jī)制,，及時(shí)解決問題,，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和反饋信息的及時(shí)性。

第五段：結(jié)尾

總之,，銀行內(nèi)控合規(guī)是行業(yè)的重要組成部分,，對(duì)于銀行經(jīng)營穩(wěn)定、發(fā)展可持續(xù)至關(guān)重要,。銀行需要加強(qiáng)內(nèi)部控制,，建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系,，推廣風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)知識(shí)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí),。只有這樣,，銀行才能更好地規(guī)范員工行為，從而保證業(yè)務(wù)安全,，保護(hù)客戶合法權(quán)益,，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。

內(nèi)控與合規(guī)的關(guān)系和區(qū)別篇五

通過前一階段的學(xué)習(xí)我深刻的認(rèn)識(shí)到,，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則,、經(jīng)營觀念,、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力,、凝聚力,、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證,?？梢哉f，這次活動(dòng)的開展,，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé),、凈化了了思想、提高了能力,。

開展此次教育學(xué)習(xí)目的,，就是要輔佐員工樹立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作安身點(diǎn),，增強(qiáng)合規(guī)打點(diǎn),、合規(guī)經(jīng)營意識(shí);切實(shí)提高員工營業(yè)素質(zhì)和執(zhí)行軌制的自覺性，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和節(jié)制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力,，切實(shí)規(guī)范操作行為,，有用遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行更始成長的抉擇信念，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行益處的責(zé)任心和使命感,，成立精采的合規(guī)文化 此次教育分為自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行,。

自查階段的內(nèi)容：

一是進(jìn)修相關(guān)軌制。組織員工采納集中進(jìn)修和自學(xué)相連系的體例,，對(duì)相關(guān)文件,、(來歷：軌制、規(guī)章進(jìn)行進(jìn)修,，進(jìn)修內(nèi)容以營業(yè)操作規(guī)范為主,，做好進(jìn)修記實(shí)和筆記,，進(jìn)修面達(dá)到100％。每名會(huì)計(jì)營業(yè)打點(diǎn)和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起,，合規(guī)操作”為主題的心得,。

二是對(duì)照軌制進(jìn)行自查整改。經(jīng)由過程組織進(jìn)修,，連系“內(nèi)控打點(diǎn)規(guī)范年”和案件治理“回頭看”搜檢,、合規(guī)文化教育勾當(dāng)，深切排查會(huì)計(jì)營業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改,。

三是組織召開軌制鉆研會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于營業(yè)系統(tǒng)打點(diǎn)和會(huì)計(jì)軌制方面的鉆研會(huì),，對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)營業(yè)出產(chǎn)系統(tǒng)和打點(diǎn)系統(tǒng)的內(nèi)部節(jié)制進(jìn)行切磋和研究,，提出完美系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)制的定見;對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)營業(yè)規(guī)章軌制進(jìn)行當(dāng)真梳理，查找剖析現(xiàn)行軌制中存在與營業(yè)成長不相順應(yīng)或存在裂痕,、不跟尾,、紛歧致的問題，研究解決法子,，提出完美定見,。

四是開展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。

鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括：一是組織集中考試,。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容,，組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查驗(yàn)收,。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案,，組織各單位對(duì)“從我做起，合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收,。三是鞏固學(xué)習(xí)成果,。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度,，把合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工,。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源,，無數(shù)案件,、事故,、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失,。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。使各個(gè)從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議,，為完善內(nèi)控管理提供了重要依據(jù),。

內(nèi)控與合規(guī)的關(guān)系和區(qū)別篇六

題

目：

內(nèi)控提升品質(zhì)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 姓

名： 余加強(qiáng) 單

位： 儀征白沙支行

內(nèi)控提升品質(zhì),，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容

1.1 內(nèi)部環(huán)境

內(nèi)部環(huán)境是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ),，一般包括智力結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配,、內(nèi)部審計(jì),、人力資源政策、企業(yè)文化等,。

1.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是銀行及時(shí)識(shí)別,、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動(dòng)中與現(xiàn)實(shí)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，合理確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略,。銀行開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識(shí)別與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度,。銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果,，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)承受度，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益,，綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避,、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和風(fēng)險(xiǎn)承受等應(yīng)對(duì)策略,，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效控制,。

1.3 控制活動(dòng)

控制活動(dòng)是銀行根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果,，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi),?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑?wù)分離控制、授權(quán)審批控制,、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制,、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制,、運(yùn)營分析控制和績(jī)效考評(píng)控制等,。同時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)建立重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制,，明確風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn),，對(duì)可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)或突發(fā)事件，制定應(yīng)急預(yù)案,、明確責(zé)任人員,、規(guī)范處置程序，確保突發(fā)事件得到及時(shí)妥善處理,。

1.4 信息與溝通

信息與溝通是銀行及時(shí),、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息,，確保信息在銀行內(nèi)部,、銀行與外部之間進(jìn)行有效溝通。

銀行應(yīng)當(dāng)利用信息技術(shù)出盡信息的集成與共享,，充分發(fā)揮信息技術(shù)在信息與溝通中的作用,，并加強(qiáng)對(duì)信息系統(tǒng)開發(fā)與維護(hù)、訪問與變更,、數(shù)據(jù)輸入與輸出,、文件儲(chǔ)存與保管、網(wǎng)絡(luò)安全等方面的控制,，保證信息系統(tǒng)安全,、穩(wěn)定運(yùn)行。

銀行應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制,，堅(jiān)持懲防并舉,、重在預(yù)防的原則，明確反舞弊工作的重點(diǎn)領(lǐng)域,、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和有關(guān)機(jī)構(gòu)在反舞弊工作中的職責(zé)權(quán)限,，規(guī)范舞弊案件的舉報(bào)、調(diào)查、處理,、報(bào)告和補(bǔ)救程序,。

1.5 內(nèi)部監(jiān)督

2.1 內(nèi)控觀念認(rèn)識(shí)有偏差。

商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制作為一種自律行為,，必然受內(nèi)控觀念影響和支配,，而在實(shí)際工作中，對(duì)內(nèi)控觀念的認(rèn)識(shí)存在許多偏差：一是許多人往往簡(jiǎn)單地認(rèn)為內(nèi)控機(jī)制就是各種規(guī)章制度的匯總,，而忽視內(nèi)控機(jī)制是業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中環(huán)環(huán)相扣,、監(jiān)督制約的一種動(dòng)態(tài)機(jī)制；二是誤解內(nèi)控是對(duì)同事,、員工的不信任,；三是片面地理解業(yè)務(wù)開拓和內(nèi)控的關(guān)系，認(rèn)為內(nèi)控嚴(yán)則業(yè)務(wù)損,；四是誤認(rèn)為內(nèi)控只是決策層和職能部門的職責(zé),，從而在思想上沒有形成嚴(yán)格執(zhí)制的意識(shí)。這種認(rèn)識(shí)偏差必然導(dǎo)致在問題發(fā)生后只能采取事后補(bǔ)救的辦法,，從而違背內(nèi)控機(jī)制事前控制的特點(diǎn),，埋下風(fēng)險(xiǎn)隱患。

2.2 內(nèi)控機(jī)制不健全,。

目前,，我國商業(yè)銀行的內(nèi)控機(jī)制從總體上有了很大的進(jìn)步，但實(shí)效性還不是很理想,，突出表現(xiàn)在：一是制度貫徹不力,。許多規(guī)章制度流于形式,，抓落實(shí)的力度不夠,，遇到具體問題，靈活性講得多,，原則性講得少,。二是制度不完整。一些新業(yè)務(wù)和計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)的管理制度滯后,，無法適應(yīng)新業(yè)務(wù)的正常開展需要,；一些新業(yè)務(wù)還沒有制定出完善的操作程序和相應(yīng)的制度，存在無章可循的空檔,。三是制度不系統(tǒng),。制度建設(shè)中重此輕彼，缺乏統(tǒng)一的考慮,，影響了制度整體作用的發(fā)揮,。四是制度條文不夠嚴(yán)謹(jǐn)。

2.3 內(nèi)控運(yùn)行機(jī)制失調(diào)。

在實(shí)際工作中,，業(yè)務(wù)主管部門既是業(yè)務(wù)活動(dòng)的組織者,，又是業(yè)務(wù)經(jīng)營自身監(jiān)督的責(zé)任者，這種對(duì)自己行為進(jìn)行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠,。同時(shí),，銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門在具體行使監(jiān)控職能時(shí)職責(zé)不明確，或政出多門,、或相互推諉,，不能形成協(xié)調(diào)和制約機(jī)制。

2.4 權(quán)力制約失衡,。

突出表現(xiàn)在業(yè)務(wù)人員,、管理人員的業(yè)務(wù)行為、決策行為,、責(zé)任行為缺乏可操作的規(guī)范制度予以制約,。一把手負(fù)責(zé)制的經(jīng)營管理模式雖然有利于經(jīng)營管理水平的提高，但由于權(quán)力沒有受到約束,，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機(jī)制,，權(quán)責(zé)失衡，導(dǎo)致個(gè)別負(fù)責(zé)人越權(quán)行事,、濫用職權(quán),、欺上瞞下、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生,，嚴(yán)重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展,。

2.5 稽核部門監(jiān)督職能弱化。

目前,，各商業(yè)銀行都實(shí)行了系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)的稽核管理體制或者總稽核負(fù)責(zé)制,，但稽核部門作為內(nèi)部機(jī)構(gòu)，地位不超脫,，職能不獨(dú)立,，難以對(duì)領(lǐng)導(dǎo)決策失誤造成的損失進(jìn)行有效的監(jiān)督，并且稽核部門對(duì)稽查出的問題不經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意就不能上報(bào),，不能獨(dú)立作出決定,。稽核監(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后,，都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮,。對(duì)內(nèi)控合規(guī)管理的幾點(diǎn)建議 3.1 完善銀行組織管理體系，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境,。

銀行業(yè)應(yīng)注重宏觀金融背景之下,，如何提升自身的風(fēng)險(xiǎn)管理能力的問題，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。根據(jù)《公司法》,、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求,，實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的行長負(fù)責(zé)制，保證董事會(huì)是全行最高權(quán)力機(jī)構(gòu),，切實(shí)發(fā)揮董事會(huì)在銀行發(fā)展方向,、重大業(yè)務(wù)決策和宏觀管理方面的職能作用。在此基礎(chǔ)上,，改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內(nèi)部稽核體制,，實(shí)行對(duì)總行法人負(fù)責(zé)的內(nèi)部稽核制度，加強(qiáng)總行對(duì)稽核工作的垂直領(lǐng)導(dǎo),。

3.2 加強(qiáng)崗位內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè),，實(shí)現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約。

一是按照責(zé)任分離,、相互制約的原則建立會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制,，堅(jiān)持現(xiàn)金、有價(jià)單證保管與賬務(wù)記錄相分離,，重要空白憑證保管與使用相分離,，賬務(wù)收支審批與會(huì)計(jì)核算相分離，呆賬準(zhǔn)備金的確認(rèn)與銷核相分離,，賬務(wù)處理與后續(xù)稽核相分離的準(zhǔn)則,，按照會(huì)計(jì)制度、業(yè)務(wù)性質(zhì)和合理負(fù)擔(dān)的要求設(shè)置記賬,、復(fù)核,、事后監(jiān)督等崗位，明確每個(gè)崗位的職責(zé)和權(quán)限,，并相互制衡,。嚴(yán)禁會(huì)計(jì)人員一人從事兩個(gè)以上重要崗位的工作和越崗越權(quán)處理業(yè)務(wù)。二是按照每一項(xiàng)業(yè)務(wù)至少必須有兩個(gè)崗位或兩人以上參與記錄,、核算和管理的要求,，明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分,，按各自的工作性質(zhì),、權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任；三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的事后檢查,，每項(xiàng)業(yè)務(wù)要求有一名業(yè)務(wù)主管或?qū)ｉT崗位對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的整個(gè)流程進(jìn)行綜合把關(guān)和全過程的檢查,，確保各崗位按職責(zé)要求正確處理同一業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題,，及時(shí)糾正,。

3.3健全銀行內(nèi)部責(zé)任機(jī)制，保證資產(chǎn)運(yùn)用的安全性和盈利性。

一方面要解決好銀行內(nèi)部審批程序和分段授權(quán)問題,，防止分支機(jī)構(gòu)權(quán)力過大,，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)不易控制。另一方面狠抓內(nèi)部崗位責(zé)任的落實(shí),。建立會(huì)計(jì)內(nèi)部控制負(fù)責(zé)制,，主管會(huì)計(jì)的副行長向行長負(fù)責(zé)，應(yīng)定期檢查會(huì)計(jì)工作,；會(huì)計(jì)主管對(duì)主管行長負(fù)責(zé),，具體組織和管理各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作，監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí),，處理重要會(huì)計(jì)事項(xiàng),，定期抽查重要會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決,，定期向主管行長匯報(bào)工作,，但不參與具體事務(wù)；一般會(huì)計(jì)人員對(duì)會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé),，執(zhí)行各項(xiàng)會(huì)計(jì)制度和操作規(guī)程,，履行所承擔(dān)職責(zé)；下級(jí)行對(duì)上級(jí)行負(fù)責(zé),，并接受總機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo),。

3.4加強(qiáng)銀行內(nèi)控電子化管理，保障銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行,。

銀行業(yè)務(wù)的日益現(xiàn)代化,，要求銀行內(nèi)控手段更加有效率、更加安全可靠,。而我國銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內(nèi)部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng),，影響了內(nèi)控的質(zhì)量和效率，有必要在銀行電腦內(nèi)部控制方面繼續(xù)完善,。

3.5加強(qiáng)業(yè)務(wù)崗位的交叉檢查,，防范員工舞弊行為。

交叉檢查是銀行實(shí)施內(nèi)部控制,、防范員工舞弊行為的一個(gè)基本措施,，也是銀行會(huì)計(jì)控制體系和業(yè)務(wù)分工設(shè)計(jì)的基本出發(fā)點(diǎn)，因此要正確應(yīng)用交叉檢查原則,，實(shí)行行內(nèi)崗位輪換制和員工年假制等,，使銀行每個(gè)人、每項(xiàng)業(yè)務(wù)都處于被監(jiān)督,、被檢查范圍之內(nèi),。

3.6創(chuàng)建重視知識(shí)和人才的機(jī)制,。

首先，改革銀行用人制度,。在引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,，實(shí)行平等、公開的競(jìng)聘上崗的制度的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步完善企業(yè)人才等級(jí)制度,。管理者要知人善任，創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機(jī)制,，讓相應(yīng)才能的人才處于相應(yīng)的能級(jí)崗位,，注意發(fā)現(xiàn)和使用那些具有信息意識(shí)、競(jìng)爭(zhēng)意識(shí),、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),、創(chuàng)新能力、管理能力和公關(guān)能力的一批人,，要揚(yáng)長避短,，量才為用，使人才配備盡量合理化,，這是留住人才的有效措施之一,，也是優(yōu)化人才配置，提高銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范水平的必備條件,。其次,，創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境。如工資待遇,、獎(jiǎng)金制度,、職位聘任、崗位責(zé)任制,、成果評(píng)定與獎(jiǎng)勵(lì)等整套政策和辦法,，千方百計(jì)吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作，成為企業(yè)學(xué)術(shù)帶頭人,、業(yè)務(wù)骨干和管理創(chuàng)新骨干,。第三，加大人才投資力度,。采取送出去和請(qǐng)進(jìn)來的辦法,，加強(qiáng)員工再教育和再培訓(xùn)，促進(jìn)員工知識(shí)更新,，使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風(fēng)險(xiǎn)管理型人才,。

內(nèi)控與合規(guī)的關(guān)系和區(qū)別篇七

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí),，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全,、穩(wěn)健運(yùn)行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。

按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì),、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度、知識(shí),、技能以及職業(yè)操守,，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。

自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,。對(duì)庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證,、印章,、有價(jià)單證使用管理，股金管理,，反對(duì)洗錢等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì),、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,，找出了存在問題的原因，糾錯(cuò)整改,，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn),，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患,。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了,。真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題,。

自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,，樹立新形象”的要求,，對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,，同時(shí)在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共,。防,，和諧共贏”通過全面清查，找準(zhǔn)問題,，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

為使活動(dòng)不走過場(chǎng),，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來,，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記,，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí),。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程,、反對(duì)洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力,。全員行動(dòng),，按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn),、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),，多措并舉，從全員著裝,、工作作風(fēng),、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹立信用社新形象,，為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面,、精細(xì)嚴(yán)密,、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備,。

今后,，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn),。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn),、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè),、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能,。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人,、落實(shí)到崗,，落到實(shí)處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn),。

(二)加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策,、法律制度,，財(cái)經(jīng)紀(jì)律,、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行,，加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹立正確的世界觀,、人生觀,、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),，提高合規(guī)操作意識(shí),，消除麻痹思想,，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力,。

(四)以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度,、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

內(nèi)控與合規(guī)的關(guān)系和區(qū)別篇八

保險(xiǎn)行業(yè)作為金融行業(yè)的一部分，承擔(dān)著風(fēng)險(xiǎn)管理的重要任務(wù),。為了確保保險(xiǎn)業(yè)的健康發(fā)展,，保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)成為至關(guān)重要的環(huán)節(jié)。在長期的實(shí)踐中,，我深有體會(huì)地意識(shí)到,，只有加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)，才能有效地降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),、規(guī)范經(jīng)營行為,、保護(hù)客戶利益、提升企業(yè)聲譽(yù),。以下是我對(duì)保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)的一些心得體會(huì),。

第一段：認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)的重要性

保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)是保險(xiǎn)公司合法合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)，它對(duì)保險(xiǎn)公司發(fā)展具有決定性的作用,。保險(xiǎn)公司是金融性企業(yè),，其業(yè)務(wù)涉及到資金的集聚和運(yùn)作，如果不加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī),，就有可能導(dǎo)致企業(yè)迷失方向長期存在風(fēng)險(xiǎn),。合規(guī)是保險(xiǎn)公司內(nèi)部運(yùn)作的最具體和最重要的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，合規(guī)是保險(xiǎn)公司建立法制,、文化的必由之路,。只有做好保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)，才能保證保險(xiǎn)公司的可持續(xù)發(fā)展,。

第二段：加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的措施

加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)需要在多個(gè)方面進(jìn)行努力,。首先，建立健全內(nèi)控制度和流程，明確內(nèi)控責(zé)任,。要使內(nèi)控制度與運(yùn)作流程達(dá)到實(shí)質(zhì)性的合規(guī)要求,，需要詳盡各項(xiàng)操作規(guī)程，并將其落實(shí)到各個(gè)崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,。其次,，加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理，建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,、監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制,。通過制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度、建立風(fēng)險(xiǎn)管理框架,，能夠及時(shí)識(shí)別,、監(jiān)測(cè)和防范各類風(fēng)險(xiǎn),，提高公司的抗風(fēng)險(xiǎn)能力,。最后，要加強(qiáng)外部監(jiān)管合規(guī),，在合規(guī)要求的基礎(chǔ)上,，制定嚴(yán)格的經(jīng)營制度和流程，確保業(yè)務(wù)操作符合監(jiān)管政策和法律法規(guī),，避免違規(guī)行為的發(fā)生,。

第三段：內(nèi)控合規(guī)的實(shí)施難點(diǎn)

在保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)的實(shí)施過程中，我們也遇到了一些困難和挑戰(zhàn),。首先,，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)繁多復(fù)雜，要兼顧各個(gè)業(yè)務(wù)線的合規(guī)要求,，需要制定相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范,，并與業(yè)務(wù)發(fā)展同步。其次,，保險(xiǎn)公司的內(nèi)部管理體系需要不斷優(yōu)化和改進(jìn),，才能做到合規(guī)。在實(shí)踐中,，我們發(fā)現(xiàn),，有時(shí)候部分員工對(duì)于內(nèi)控合規(guī)的重要性認(rèn)識(shí)不足，或是無法正確理解和貫徹執(zhí)行內(nèi)控制度,。面對(duì)這些困難,，我們需要加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的宣傳教育，提高員工的合規(guī)意識(shí)和能力,。

第四段：內(nèi)控合規(guī)的效益

內(nèi)控合規(guī)對(duì)保險(xiǎn)公司的發(fā)展帶來了明顯的效益,。首先，內(nèi)控合規(guī)能夠規(guī)范公司的經(jīng)營行為，消除潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，為公司提供可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ),。其次，通過合規(guī)管理,，能夠有效保護(hù)客戶利益,，建立客戶信任，提升公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力,。再次,，內(nèi)控合規(guī)能提高公司的運(yùn)行效率，降低經(jīng)營成本,，減少不必要的資源浪費(fèi),，提升企業(yè)綜合競(jìng)爭(zhēng)力。最后,，合規(guī)經(jīng)營也有助于強(qiáng)化公司的企業(yè)文化和社會(huì)責(zé)任感,，提升企業(yè)的社會(huì)形象和聲譽(yù)。

第五段：展望保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)的未來

隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展和監(jiān)管政策的不斷完善,，保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)將面臨新的機(jī)遇和挑戰(zhàn),。未來，保險(xiǎn)公司需要更加注重內(nèi)控合規(guī)的建設(shè),，加強(qiáng)內(nèi)外部合作,，共同推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)的發(fā)展。同時(shí),，通過數(shù)字化技術(shù)的應(yīng)用,，加強(qiáng)數(shù)據(jù)管理和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的智能化管理,。此外,，保險(xiǎn)公司還需要加強(qiáng)專業(yè)人才培養(yǎng)，不斷提升員工的總體素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力,，以適應(yīng)更為復(fù)雜和多元化的市場(chǎng)需求,。

總結(jié)：保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)是保險(xiǎn)公司合法合規(guī)經(jīng)營的基石，只有通過加強(qiáng)內(nèi)部管理和外部監(jiān)管,，制定科學(xué)的制度和流程,，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制，才能確保保險(xiǎn)公司安全,、穩(wěn)健地發(fā)展,。未來，隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展,，保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)將面臨新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇,，需要不斷加強(qiáng),，不斷創(chuàng)新，以適應(yīng)日益復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境,。

內(nèi)控與合規(guī)的關(guān)系和區(qū)別篇九

今年,，我行堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,，堅(jiān)持“標(biāo)本兼治,、糾建并舉”的方針和“誰主管、誰負(fù)責(zé)”,、“管行業(yè)必須管行風(fēng)”的原則,，以“樹立行業(yè)新風(fēng)，服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展”為主題,，以群眾廣泛參與為基礎(chǔ),，以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn)，以隊(duì)伍管理為重點(diǎn),，著力解決與改革發(fā)展不相適應(yīng)的作風(fēng)問題,，堅(jiān)決糾正損害群眾利益的不正之風(fēng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),，創(chuàng)新工作機(jī)制,，改進(jìn)工作作風(fēng),，提升服務(wù)質(zhì)量,，提高郵儲(chǔ)銀行社會(huì)滿意度，向公眾提供更加快捷,、高效,、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

(一)建立健全了行風(fēng)評(píng)議組織機(jī)構(gòu)

市分行成立了xx行長為組長,、其它行領(lǐng)導(dǎo)為副組長,、各部室負(fù)責(zé)人為成員的的行風(fēng)評(píng)議領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，辦公室設(shè)在市分行渠道與科技部,，抽調(diào)3名同志組成工作專班，負(fù)責(zé)日常工作,，下發(fā)了《xxx的通知》(xxx)),。各縣(市)行也建立了“一把手”負(fù)責(zé)抓、分管領(lǐng)導(dǎo)直接抓,、行評(píng)機(jī)構(gòu)具體抓,、其他部門配合抓的工作機(jī)制，形成了全市上下聯(lián)動(dòng),、整體推進(jìn)工作局面,。

(二)制定方案，層層宣傳發(fā)動(dòng)

市分行以xxx文件下發(fā)了具體實(shí)施意見，各縣(市)支行也結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，制定了具體實(shí)施方案,，上報(bào)了各縣(市)行評(píng)辦。4月28日晚,，郵儲(chǔ)銀行xx市分行隆重召開民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)動(dòng)員大會(huì),，xx行長作了《全行動(dòng)員齊抓共管以行風(fēng)評(píng)議為契機(jī)進(jìn)一步提升全市郵儲(chǔ)銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力》的動(dòng)員報(bào)告，市分行機(jī)關(guān)全體人員,、網(wǎng)點(diǎn)所有人員共86人參加了動(dòng)員大會(huì),。市行評(píng)辦副主任xxx、xxx,，十堰銀監(jiān)分局紀(jì)委書記xx,、市行評(píng)辦郵儲(chǔ)銀行督導(dǎo)組組長xxx出席了郵儲(chǔ)銀行動(dòng)員大會(huì)并作了重要講話。郵儲(chǔ)銀行今年被列為重點(diǎn)行評(píng)對(duì)象,，既體現(xiàn)了市委,、市政府對(duì)郵儲(chǔ)銀行的重視和關(guān)懷，更體現(xiàn)了社會(huì)各界對(duì)郵儲(chǔ)銀行服務(wù)的關(guān)注和激勵(lì),。此次評(píng)議按照部署發(fā)動(dòng),、自查自糾、集中整改,、集中測(cè)評(píng),、考核總結(jié)五個(gè)階段進(jìn)行，切實(shí)做到自查自糾見誠意,、整改提高見效果,、溝通宣傳見行動(dòng)。對(duì)于這次民主評(píng)議工作,，全市郵儲(chǔ)銀行統(tǒng)一思想,、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、突出重點(diǎn),、嚴(yán)格獎(jiǎng)懲,，充分尊重行評(píng)代表的權(quán)利，正確處理民主評(píng)議與當(dāng)前工作的的關(guān)系,，將行評(píng)工作與推動(dòng)郵儲(chǔ)銀行的發(fā)展,，以行評(píng)促全行服務(wù)質(zhì)量的提升，以工作成績(jī)來展現(xiàn)行評(píng)工作的效果,，做到兩手抓,、兩不誤、兩促進(jìn),。5月12日全市行評(píng)動(dòng)員會(huì)后,，各縣(市)支行按照要求于5月20日前召開了全體員工動(dòng)員大會(huì),，行評(píng)工作達(dá)到了人人知曉、人人參入的目的,。

5月6日下午,，十堰市分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升啟動(dòng)會(huì)在鄖縣支行召開，市分行凌光平副行長主持大會(huì),，省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理等出席了十堰市分行啟動(dòng)會(huì),，市分行各部室負(fù)責(zé)人、各縣(市)支行支行長,、所有一類網(wǎng)點(diǎn)支行長共計(jì)48人參加了啟動(dòng)會(huì),。會(huì)上，凌光平副行長就網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升三年規(guī)劃進(jìn)行了安排部署,。為提升服務(wù)管理能力和服務(wù)水平,，十堰市分行確定了20xx年至20xx年服務(wù)提升活動(dòng)主題，分別為“素質(zhì)提升”,、“優(yōu)化服務(wù)”和“整體越遷”,，制定了各年度活動(dòng)目標(biāo)、方案,、措施,，用三年時(shí)間(20xx-20xx)打造一支服務(wù)督導(dǎo)內(nèi)訓(xùn)師隊(duì)伍，使之成為我行規(guī)范服務(wù)的傳承部隊(duì)和踐行者,，實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步提高服務(wù)管理能力,，提高服務(wù)客戶能力和提高客戶忠誠度的目標(biāo)。省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理對(duì)十堰市分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升工作給予了肯定,，并對(duì)下一步工作提出了四點(diǎn)要求：一是加大電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展,，夯實(shí)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和轉(zhuǎn)型工作基礎(chǔ);二是加快優(yōu)質(zhì)客戶信息收集工作，完善優(yōu)質(zhì)客戶信息;三是做好網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效管理工作,，增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的內(nèi)在驅(qū)動(dòng)力;四是加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升的督導(dǎo)和日常檢查指導(dǎo)工作，實(shí)現(xiàn)服務(wù)提升目標(biāo),。

關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作,，十堰市分行將通過三年努力，到20xx年底,，轉(zhuǎn)型達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)到15個(gè),，轉(zhuǎn)型標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)7個(gè)。達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)整體盈利能力較其他網(wǎng)點(diǎn)提升20%,，標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)整體盈利能力較其他網(wǎng)點(diǎn)提升50%,，努力實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變：一是建立新的網(wǎng)點(diǎn)銷售管理流程，變業(yè)務(wù)經(jīng)營為客戶經(jīng)營,，實(shí)現(xiàn)從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉(zhuǎn)變;二是完善員工銷售行為,，強(qiáng)調(diào)流程控制,，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營從單一結(jié)果管理向注重過程管理轉(zhuǎn)變;三是運(yùn)用網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營月報(bào)和銷售管理工具，實(shí)現(xiàn)從個(gè)人經(jīng)驗(yàn)管理向團(tuán)隊(duì)數(shù)據(jù)管理轉(zhuǎn)變;四是培育電子,、自助多渠道客戶群,，釋放柜員人員成本，實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)柜面為主渠道的交易操作型銀行向柜面,、自助,、電子多渠道支撐的銷售服務(wù)型銀行轉(zhuǎn)變。

(四)加強(qiáng)溝通,、加大宣傳,，提升郵儲(chǔ)銀行社會(huì)知名度

4月28日下午，十堰市分行在全市首家召開了20xx年全市郵儲(chǔ)銀行行風(fēng)評(píng)議動(dòng)員會(huì),，提出“通過扎實(shí)開展行風(fēng)評(píng)議活動(dòng),，提升郵儲(chǔ)銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力，更好地服務(wù)地方,、服務(wù)民生,、服務(wù)三農(nóng)”，受到新聞媒體高度關(guān)注,，在《十堰日?qǐng)?bào)》,、《十堰晚報(bào)》等本地平面媒體分別在頭版顯著位置刊出了圖文信息報(bào)道，十堰新聞?lì)l道,、十堰綜合頻道,、十堰旅游頻道4月30日至5月1日進(jìn)行了新聞報(bào)道，得到社會(huì)高度關(guān)注,。各網(wǎng)點(diǎn)利用門頭屏,、利率屏向廣大社會(huì)客戶滾動(dòng)宣傳行風(fēng)評(píng)議內(nèi)容，播放“認(rèn)真開展民主評(píng)議行風(fēng),，誠懇接受社會(huì)各界監(jiān)督”,、“全員參與行風(fēng)評(píng)議，推進(jìn)郵儲(chǔ)銀行又好又快發(fā)展”,、“以客戶滿意為標(biāo)準(zhǔn),，扎實(shí)開展行風(fēng)評(píng)議”等宣傳內(nèi)容38條。黃行長先后3次,、凌光平副行長先后5次到市行評(píng)辦匯報(bào)行評(píng)工作上報(bào),。我行已上報(bào)行評(píng)簡(jiǎn)報(bào)12期，分別報(bào)送行評(píng)辦,、銀監(jiān)局和各位行評(píng)監(jiān)督員,。

(五)省分行席新國行長深入十堰督導(dǎo)行風(fēng)評(píng)議工作

5月12日至xx日，省分行席新國行長一行到十堰調(diào)研,。席行長與十堰市紀(jì)委書記,、市行評(píng)辦主任何萬勤,、市委常委副市長師永學(xué)以及市紀(jì)委副書記、監(jiān)察局長陳新榮就行評(píng)工作深入交換了意見,。在十堰市分行座談時(shí),，認(rèn)真聽取了我行前階段行評(píng)工作匯報(bào)，并對(duì)我行行風(fēng)評(píng)議工作提出了三點(diǎn)要求：一要認(rèn)真查找行風(fēng)評(píng)議工作存在的問題,，彌補(bǔ)去年的不足,，落實(shí)問題的整改;二要加大網(wǎng)點(diǎn)硬件投入，以銷售示范網(wǎng)點(diǎn)推廣為契機(jī),，服務(wù)上狠練內(nèi)功,，提升郵儲(chǔ)銀行社會(huì)形象。三要按照十堰市行評(píng)辦的要求,，分五個(gè)階段,、五個(gè)方面做好行風(fēng)評(píng)議工作，在參評(píng)xx家單位中力爭(zhēng)取得前三名的好成績(jī),。

(六)舉辦服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型培訓(xùn),，建立健點(diǎn)轉(zhuǎn)型各項(xiàng)基礎(chǔ)資料，提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)

5月20日至23日,，市分行組織城區(qū)一類網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員,，連續(xù)4個(gè)晚上舉辦網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，培訓(xùn)采用了案例分析,、情景演練,、話術(shù)模擬、上下互動(dòng),、分組討論等多種形式,，增強(qiáng)了培訓(xùn)效果，參訓(xùn)人員達(dá)到260多人次,。同時(shí)印制了客戶信息表,、客戶意向表、客戶聯(lián)系記錄本等xx種記錄,、表單,，進(jìn)一步了解客戶需求，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),。

(七)落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)制度，提升服務(wù)從晨會(huì)開始

開展行風(fēng)評(píng)議以來,，網(wǎng)點(diǎn)已按要求每日召開網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì),。我行進(jìn)一步規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)內(nèi)容，其中服務(wù)話術(shù)演練,、服務(wù)案例分享,、服務(wù)點(diǎn)評(píng)列入晨會(huì)重要內(nèi)容,。黃行長以及其他行領(lǐng)導(dǎo)、部室負(fù)責(zé)人多次參加網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì),，進(jìn)行督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)的落實(shí),，網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平得到了進(jìn)一步提升。

(八)創(chuàng)新金融服務(wù),，助推經(jīng)濟(jì)發(fā)展

為切實(shí)破解中小企業(yè)融資難題,，實(shí)現(xiàn)銀企互利共贏，5月24日上午,，由市經(jīng)信委,、市企業(yè)家協(xié)會(huì)主辦，市中小企業(yè)服務(wù)中心,、郵儲(chǔ)銀行十堰分行承辦的中小企業(yè)信貸融資推介會(huì)在十堰職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)術(shù)報(bào)告廳隆重舉行,。期間，共有xx0余戶有融資需求的中小企業(yè)與郵儲(chǔ)銀行十堰分行進(jìn)行了對(duì)接,，銀企雙方共達(dá)成各類貸款意向5000余萬元,。郵儲(chǔ)銀行十堰分行建行以來始終以“支農(nóng)支小、服務(wù)中小企業(yè),、支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)”為己任,，在依托網(wǎng)點(diǎn)資源優(yōu)勢(shì)和傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)規(guī)范的基礎(chǔ)上，陸續(xù)推出了“好借好還”小額信用貸款,、個(gè)人商務(wù)貸款,、個(gè)人房屋按揭貸款、小企業(yè)貸款(額度可達(dá)xx00萬元)等信貸業(yè)務(wù),，貸款品種不斷增多,，融資服務(wù)力度不斷加大。目前,，全行儲(chǔ)蓄余額達(dá)到88億元,，已成功為一萬余家個(gè)體工商戶、中小企業(yè)發(fā)放貸款xx.2億元,。郵儲(chǔ)銀行致力于打造“陽光透明,、方便快捷”的信貸文化，所有信貸從業(yè)人員嚴(yán)格以“信貸八不準(zhǔn)”原則規(guī)范自身行為,，切實(shí)履行“客戶至上”的服務(wù)理念,，受到了新老客戶的一致認(rèn)可與社會(huì)各界的好評(píng)。

為確保行評(píng)第二階段工作取得實(shí)效,，郵儲(chǔ)銀行十堰市分行制定了自查自糾階段工作方案,，以八項(xiàng)措施為抓手積極備戰(zhàn)自查自糾工作。

一是召開自查自糾階段轉(zhuǎn)段動(dòng)員會(huì),，全面安排自查自糾工作,。6月1日下午,，召開了由市行評(píng)辦領(lǐng)導(dǎo)、市銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo),、市行評(píng)監(jiān)督員和分行領(lǐng)導(dǎo)班子,、機(jī)關(guān)全體人員、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人參加的行評(píng)第二階段轉(zhuǎn)段動(dòng)員會(huì),，對(duì)第一階段工作進(jìn)行了認(rèn)真總結(jié),，對(duì)第二階段工作作了部署和動(dòng)員。

二是下發(fā)征詢意見函,，廣泛征詢社會(huì)各界意見,。要求各縣(市)支行、城區(qū)直屬各二級(jí)支行開門納諫,，廣泛征求社會(huì)各界意見,，將通過發(fā)放征求意見函等方式收集匯總社會(huì)各界意見和建議。

三是全面開展“真情服務(wù)走萬家”活動(dòng),。為全面配合行評(píng)工作的開展,，進(jìn)一步了解客戶需求，廣泛收集客戶的意見和建議,，提高郵儲(chǔ)銀行服務(wù)質(zhì)量,，開展“真情服務(wù)走萬家”客戶走訪活動(dòng)。將對(duì)各一類網(wǎng)點(diǎn)郵儲(chǔ)總資產(chǎn)達(dá)5萬元以上大客戶,，包括個(gè)人業(yè)務(wù)客戶,、信貸業(yè)務(wù)客戶、公司業(yè)務(wù)客戶以及綜合業(yè)務(wù)客戶開展走訪活動(dòng),。成立了“一把手”為組長,、分管行長為副組長，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,，按照準(zhǔn)備,、走訪、整改,、總結(jié)評(píng)價(jià)四個(gè)階段開展,，將本次活動(dòng)作為強(qiáng)化行風(fēng)建設(shè)和進(jìn)一步提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作的重要舉措來抓。

四是認(rèn)真抓好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型推進(jìn)工作,。網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作已完成組織體系的建立,、人員培訓(xùn)、xx多種網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工具的配備,，6月份主要做好網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì),、工具使用、經(jīng)營分析,、駐點(diǎn)幫扶等工作,，做到由形似到神似的轉(zhuǎn)變，提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升水平和能力,。

五是開展“大家談行評(píng)”活動(dòng),。組織全行員工圍繞自己的崗位職責(zé)開展自查自糾，查找工作中的不足,，同時(shí)為業(yè)務(wù)發(fā)展和行評(píng)工作建言獻(xiàn)策,。要求領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭撰寫心得體會(huì)和自查報(bào)告，分析存在問題的原因,，制定下一步的改進(jìn)措施,。

六是召開座談會(huì),。一要開好行評(píng)監(jiān)督員座談會(huì);二要開好社會(huì)監(jiān)督員座談會(huì),。同時(shí)要求全行所有網(wǎng)點(diǎn)開門納諫、設(shè)立客戶意見簿,、公示資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),、公布服務(wù)監(jiān)督電話和營業(yè)人員服務(wù)工號(hào)，方便客戶監(jiān)督和意見反映,。

七是圍繞服務(wù)質(zhì)量提升,，做好明察暗訪。按照《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范》服務(wù)環(huán)境,、服務(wù)禮儀,、服務(wù)行為、投訴處理,、服務(wù)監(jiān)督檢查五個(gè)方面共51項(xiàng),，通過加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度、每天進(jìn)行監(jiān)控抽查通報(bào),、神秘人檢查等三種方式,，查找網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)存在的問題，下發(fā)整改通知,，并跟蹤整改結(jié)果,，同時(shí)加大考核力度。通過上述三種方式,，促進(jìn)全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量的提升,，為客戶提供更加快捷、準(zhǔn)確的服務(wù),，樹立郵儲(chǔ)銀行良好社會(huì)服務(wù)形象,。

八是組織開展“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂”活動(dòng)。以“解決農(nóng)民農(nóng)村融資難”為切入口，大力發(fā)展小額信貸,、小企業(yè)貸款業(yè)務(wù),，切實(shí)踐行“服務(wù)三農(nóng)”理念。

行評(píng)工作的關(guān)鍵是查找出影響自身金融形象的問題,，為了查出存在的問題,，我行采取個(gè)人主動(dòng)查、部室自覺查,、領(lǐng)導(dǎo)帶頭查,、問卷征求查、會(huì)議幫助查,、社會(huì)監(jiān)督查等形式,，在促進(jìn)發(fā)展、執(zhí)行力建設(shè),、公開透明,、服務(wù)和效率、反腐倡廉,、問題整改等方面排查問題,。

我行在全市各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立了征求意見箱、征求意見簿,、95580服務(wù)電話指示牌,，廣泛發(fā)放征求意見表20xx余份，同時(shí),，采用主動(dòng)電話回訪,、電話隨機(jī)采訪、神秘人檢查,、內(nèi)部暗訪,、集中視頻監(jiān)控等方式，請(qǐng)市民群眾對(duì)我行的服務(wù)態(tài)度,、辦事效率,、公開透明、反腐倡廉,、問題整改等方面進(jìn)行評(píng)議打分,，提出批評(píng)意見。通過采取多種形式,，我行征求了許多有益的批評(píng)意見和建議,，經(jīng)過認(rèn)真梳理，歸納的主要問題有以下6個(gè)方面：

1,、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語不規(guī)范,。

2,、新員工業(yè)務(wù)不熟練，存在客戶排隊(duì),、等候時(shí)間長,，柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高。

3,、產(chǎn)品種類不夠豐富,，不能更好的滿足客戶需求。

4,、自有網(wǎng)點(diǎn)偏少。

5,、部分網(wǎng)點(diǎn)形象需要裝修改善(人民北路,、花果支行)。

6,、小額賬戶管理費(fèi)解釋不到位,。

針對(duì)存在的問題，我們堅(jiān)持金融服務(wù)無小事的原則,，做到邊自查邊整改,，對(duì)發(fā)現(xiàn)的'問題，能糾正解決的,，做到及時(shí)糾正解決;一時(shí)解決不了的,，制定解決方案和措施，切實(shí)滿足客戶需求,，提升我行服務(wù)水平和質(zhì)量,，樹立郵儲(chǔ)銀行品牌。針對(duì)6個(gè)方面的問題,，經(jīng)行評(píng)專題會(huì)研究,，確定整改責(zé)任單位、整改時(shí)限,、整改措施,。

1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語不規(guī)范,。

責(zé)任單位：渠道科技部,、人力資源部

整改措施：結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型加強(qiáng)服務(wù)規(guī)范培訓(xùn)，加強(qiáng)服務(wù)規(guī)范落實(shí),，加大服務(wù)檢查力度,，加強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量考核力度。

整改時(shí)限：20xx年7月前,。

2,、對(duì)于新員工業(yè)務(wù)不熟練,，存在客戶排隊(duì)、等候時(shí)間長,，柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高問題,。

責(zé)任單位：人力資源部、個(gè)人業(yè)務(wù)部

整改措施：加強(qiáng)新員工上崗培訓(xùn)力度,，加強(qiáng)窗口營業(yè)人員點(diǎn)鈔和漢字錄入技能培訓(xùn),，開展梯形排班、服務(wù),。

整改時(shí)限：20xx年7月前,。

3、對(duì)于產(chǎn)品種類不夠豐富,，不能更好的滿足客戶需求問題,。

責(zé)任單位：各網(wǎng)點(diǎn)、各業(yè)務(wù)部室

整改措施：一方面積極進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn),，盡量用現(xiàn)在業(yè)務(wù)進(jìn)行適當(dāng)組合滿足用戶需求;另一方面,，收集典型客戶需求，提交上級(jí)行,，爭(zhēng)取新業(yè)務(wù)開辦試點(diǎn),。

整改時(shí)限：20xx年8月前。

4,、對(duì)于自有網(wǎng)點(diǎn)偏少問題,。

責(zé)任單位：渠道與科技部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部

整改措施：落實(shí)中國郵政集團(tuán)公司和總行關(guān)于“二改代”政策,，爭(zhēng)取在合理布局的前提下,，豐富郵儲(chǔ)銀行自有網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，滿足用戶金融業(yè)務(wù)需求,。

整改時(shí)限：按“二改代”進(jìn)程實(shí)施,。

5、對(duì)于部分網(wǎng)點(diǎn)形象需要裝修改善問題(人民北路,、花果支行),。

責(zé)任單位：渠道與科技部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,，相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)

整改措施：加大網(wǎng)點(diǎn)選址力度,，盡早確定花果支行遷址方案;加強(qiáng)與移動(dòng)公司協(xié)商，力爭(zhēng)人民北路支行原址改造擴(kuò)大面積,，增配自助機(jī)具,，改善環(huán)境。

整改時(shí)限：選址,、協(xié)商確定后即進(jìn)行裝修改造,。

6,、小額賬戶管理費(fèi)解釋不到位。

責(zé)任單位：個(gè)人業(yè)務(wù)部,、各網(wǎng)點(diǎn)

整改措施：再組織一次人員培訓(xùn),，各網(wǎng)點(diǎn)要安排人員做好客戶解釋工作，同時(shí)加強(qiáng)相關(guān)業(yè)務(wù)宣傳,。

整改時(shí)限：20xx年6月底前,。

針對(duì)收集到的6類問題，除逐條落實(shí)整改措施,、整改責(zé)任單位和整改時(shí)間外,，市分行對(duì)全市工作作出整體安排，有效促進(jìn)行風(fēng)評(píng)議工作,。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高員工綜合素質(zhì)

市分行加強(qiáng)了新業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)技能培訓(xùn),，操作技能比賽等等，提高柜面人員及相關(guān)業(yè)務(wù)人員的綜合服務(wù)素質(zhì);一是對(duì)全行柜面人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),，參加了銀監(jiān)分局組織的業(yè)務(wù)技能大賽;二是結(jié)合示范網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作,，圍繞“以客戶為中心”理念，強(qiáng)化對(duì)支行的服務(wù)流程培訓(xùn),，將舉辦首屆優(yōu)質(zhì)服務(wù)禮儀大賽;三是組織廉潔從業(yè),、廉潔從政等知識(shí)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè),，做好反腐倡廉工作;四是實(shí)行首問責(zé)任制,，遇問題不得推諉，必須快速化解,。

(二)加強(qiáng)宣傳,，提高知名度

我行進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度，通過在《十堰日?qǐng)?bào)》,、《十堰晚報(bào)》,、十堰電視臺(tái)宣傳郵儲(chǔ)銀行服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)的典型事例,，擴(kuò)大郵儲(chǔ)銀行社會(huì)知名度,。在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào)、印發(fā)宣傳冊(cè),、加強(qiáng)新聞宣傳等方式,，提高我行新業(yè)務(wù)的知名度。要求各行將《中國郵儲(chǔ)蓄銀行湖北省分行服務(wù)書》張貼于所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),，并在利率屏中增加服務(wù)書的內(nèi)容,，自覺接受群眾監(jiān)督,。

(三)與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合，提升服務(wù)水平

積極探索適合我行發(fā)展和社會(huì)需要的產(chǎn)品品種,，并通過調(diào)查研究撰寫可行性方案,，為我行新業(yè)務(wù)的開辦奠定良好的基礎(chǔ);積極響應(yīng)政府及監(jiān)管部門要求銀行業(yè)支持“三農(nóng)”工作的號(hào)召，深入開展支持縣域經(jīng)濟(jì)“中小企業(yè)信貸產(chǎn)品推介會(huì)”,、“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂活動(dòng)”活動(dòng);開展金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)宣傳活動(dòng),，大力宣傳我行產(chǎn)品種類;針對(duì)百姓抗通脹理財(cái)難等問題，強(qiáng)化理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn),，召開理財(cái)交流會(huì),，充分滿足客戶的理財(cái)需求。

我行將按照省行安排,，按照市委,、市政府、市糾風(fēng)辦及十堰銀監(jiān)分局的整體部署,，對(duì)照自查中發(fā)現(xiàn)的問題和群眾意見建議,，對(duì)照各位督查員提出的問題和意見，深入剖析原因,，制定切實(shí)可行的整改方案,，認(rèn)真進(jìn)行全面整改，更好地支持十堰經(jīng)濟(jì)發(fā)展,，積極為十堰提供更加豐富的金融產(chǎn)品,，提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。具體從以下五方面著手：

(一)加強(qiáng)宣傳工作,，提升行評(píng)氛圍,。在第一階段通過led門頭屏、意見簿,、發(fā)放征求意見表,、在當(dāng)?shù)攸h報(bào)上刊登服務(wù)書等手段的基礎(chǔ)上，準(zhǔn)備進(jìn)一步提升宣傳力度,，營造全員參與,、全社會(huì)關(guān)注的行評(píng)氛圍。

(二)加強(qiáng)溝通聯(lián)系,，落實(shí)整改工作,。積極保持與市行評(píng)辦、市銀監(jiān)局的聯(lián)系和溝通,，加強(qiáng)與行評(píng)督查員的聯(lián)系,，通過行評(píng)簡(jiǎn)報(bào)、行評(píng)信息,、監(jiān)督員座談會(huì),、用戶座談會(huì)等形式,，對(duì)我行的行評(píng)工作進(jìn)行溝通和交流。針對(duì)第二階段收集的問題,，認(rèn)真落實(shí)部門,、落實(shí)人員、落實(shí)時(shí)限,、落實(shí)措施,、落實(shí)目標(biāo)的“五落實(shí)”，把整改工作落到實(shí)處,。

(三)擴(kuò)大信貸投放規(guī)模,，擴(kuò)大受益企業(yè)和用戶范圍。通過有針對(duì)性的信貸產(chǎn)品推介會(huì),、用戶聯(lián)席會(huì),、創(chuàng)業(yè)交流會(huì)、各種現(xiàn)場(chǎng)會(huì)等形式,，擴(kuò)大信貸產(chǎn)品的推介和宣傳,，及時(shí)解決各層次企業(yè)和商戶的資金困難，更好地支持十堰市經(jīng)濟(jì)發(fā)展,，做好各層次金融服務(wù)工作,，展示郵儲(chǔ)銀行金融服務(wù)風(fēng)采。

(四)擴(kuò)大自助終端設(shè)備投入,，方便用戶享受郵行金融服務(wù)。在20xx年增加自助服務(wù)終端的基礎(chǔ)上,，積極創(chuàng)造條件進(jìn)一步增加自助設(shè)備的數(shù)量,，擴(kuò)大郵儲(chǔ)銀行服務(wù)半徑和范圍，力爭(zhēng)將服務(wù)范圍覆蓋到全市城鎮(zhèn)居民,，真正成為老百姓的銀行,、服務(wù)三農(nóng)的銀行、零售銀行,。

(五)通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查,，督促提高窗口服務(wù)水平。為了更好地促進(jìn)行評(píng)工作上臺(tái)階,，我行將通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查,，對(duì)全市郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，找出并整改存在的問題和不足,，促進(jìn)窗口服務(wù)水平提高,，進(jìn)一步改善郵儲(chǔ)銀行金融服務(wù)形象。

(六)加強(qiáng)內(nèi)控管理,，狠抓防險(xiǎn)控案,。審計(jì)部和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部是內(nèi)控管理,、防險(xiǎn)控案的具體責(zé)任單位，我們將采取一切措施,，確保銀行經(jīng)營安全,、用戶資金安全，真正擔(dān)當(dāng)起銀行為自身發(fā)展,、為用戶負(fù)責(zé)的責(zé)任,。

(七)建章立制，提高各級(jí)執(zhí)行力,。在20xx年行評(píng)工作的基礎(chǔ)上,，對(duì)相關(guān)制度進(jìn)行完善，一方面可以提高行評(píng)工作的效率,，提高各級(jí)工作的執(zhí)行力;另一方面,，通過制度建設(shè)，理順工作,，能夠形成行評(píng)工作的長效機(jī)制,，將行評(píng)相關(guān)工作當(dāng)成日常工作來抓，進(jìn)而形成長年樹立良好金融服務(wù)形象的長效機(jī)制,。

我行力求通過此次行風(fēng)評(píng)議工作,，解決好工作作風(fēng)中存在的一些實(shí)際問題，推動(dòng)整體工作收到實(shí)實(shí)在在的效果,，切切實(shí)實(shí)為全市市民做實(shí)事,、辦好事，為全市市民提供優(yōu)質(zhì),、高效的服務(wù),。

內(nèi)控與合規(guī)的關(guān)系和區(qū)別篇十

通過此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況,，對(duì)職業(yè)道德誠信,，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn),。

（1）加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事,，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益,。

（2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ),。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,，但我們的經(jīng)營大持續(xù),，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善,，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然,。

（3）強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作,。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。

（4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí),，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn),，全面風(fēng)險(xiǎn)管理,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍,。

通過合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,。

雞蛋在外力的作用下,，很快就會(huì)被擊碎，而如果是內(nèi)力破殼而出時(shí),，卻是一個(gè)新的的生命,。我們就如同雞蛋，如果把內(nèi)控合規(guī)看成是外力的話,，那我們辦理工作時(shí),，只能是畏手畏腳，最后的結(jié)局也只能是失敗,?？墒侨绻覀儚膬?nèi)心真心接受各項(xiàng)規(guī)章制度,，將其熟練地運(yùn)用在工作中，那我們將會(huì)成長為一名優(yōu)秀的員工,。 今年是我行的內(nèi)控強(qiáng)化年,，作為一名剛進(jìn)我行的新員工，起初很不適應(yīng)工作環(huán)境,，覺得規(guī)矩太多,，精神壓力太大。特別是剛上崗的.幾天,，總是擔(dān)心會(huì)不會(huì)不合規(guī),，會(huì)不會(huì)扣分，辦業(yè)務(wù)時(shí)思想總是無法集中,。單位的其他同事看出了我的憂慮,，下班后帶我一起學(xué)習(xí)我行的合規(guī)制度，通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)和總結(jié),，在內(nèi)控強(qiáng)化年里提出自己的幾點(diǎn)心得體會(huì)：

一：端正心態(tài)

現(xiàn)實(shí)中很多人沒有真心的接受合規(guī)規(guī)定,，認(rèn)為我們的規(guī)章制度嚴(yán)格，檢查力度大,，罰款多,，從心里就排斥它。其實(shí),，我們應(yīng)該換個(gè)角度思考一下,，身為一名銀行的工作人員，面臨著很多的風(fēng)險(xiǎn)與誘惑,，因?yàn)檫`規(guī)違法辦事而鋃鐺入獄的案例比比皆是,。安樂自在的環(huán)境容易使人思想放松，易做錯(cuò)事情,。內(nèi)控合規(guī)就像一把保護(hù)傘,，幫我們抵擋風(fēng)吹日曬。所以我們應(yīng)當(dāng)端正自身的心態(tài),，合規(guī)制度不是對(duì)我們的束縛,，而是幫助我們少犯錯(cuò)，不犯錯(cuò)的良師益友,。

二：加強(qiáng)學(xué)習(xí)

要問我內(nèi)控知多少,？不知，不知,。

我們常常將內(nèi)控制度掛在嘴邊,，可是內(nèi)控制度到底是怎么樣的，有什么規(guī)定，相信很多人都不能自信滿滿的回答出來,。每月的定期學(xué)習(xí)不是聽“佛經(jīng)”,，既然參加了，就要利用好學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),，將學(xué)習(xí)的內(nèi)容牢記與心,。發(fā)布的新規(guī)章制度，不是“一目十行”,，而是要做到“過目不忘”,?；畹綄W(xué)到老,。我們應(yīng)在不斷地學(xué)習(xí)中使自己的到“升級(jí)”。

三:時(shí)間是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)

紙上談兵的典故我們小學(xué)就懂得,，但為什么有很多人知道合規(guī)制度卻依舊犯錯(cuò)誤,？在不斷學(xué)習(xí)制度時(shí)，我們還要在實(shí)際工作中運(yùn)用他們,，這樣才能達(dá)到最終的目的,。打游戲升級(jí)時(shí)為了更高更強(qiáng)的武器裝備，我們學(xué)習(xí)合規(guī)制度也是一樣——為的是武裝自己,，保護(hù)我們的權(quán)益,，可是如果我們得到了卻不用他們,，這豈不是浪費(fèi)了自己的努力學(xué)習(xí),。

總之，通過內(nèi)控強(qiáng)化年的學(xué)習(xí),，使我找到了正確的工作方向，增強(qiáng)了合規(guī)辦事的意識(shí),。希望我們?cè)诳傂械念I(lǐng)導(dǎo)下,，用心學(xué)習(xí)，合規(guī)辦事,，相伴成長,。

內(nèi)控與合規(guī)的關(guān)系和區(qū)別篇十一

隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展,，保險(xiǎn)行業(yè)在經(jīng)濟(jì)的支持下也實(shí)現(xiàn)了快速的增長。然而，保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展也伴隨著風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn),。為了保證行業(yè)良性發(fā)展,，保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)顯得尤為重要。在我的工作中,，我深刻認(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)的必要性,，下面我將從風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)監(jiān)管,、內(nèi)控措施,、信息技術(shù)和團(tuán)隊(duì)建設(shè)五個(gè)方面談?wù)勎业男牡皿w會(huì)。

首先,，風(fēng)險(xiǎn)管理是保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)的重要組成部分,。保險(xiǎn)行業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn),、操作風(fēng)險(xiǎn)等等,。為了降低風(fēng)險(xiǎn)，我認(rèn)為首先要正確評(píng)估和認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn),。只有真實(shí)準(zhǔn)確地了解風(fēng)險(xiǎn),，才能制定出有效的對(duì)策。其次,，要設(shè)計(jì)和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施,。比如建立完善的止損機(jī)制、制定合理的投資限制和規(guī)則等等,，通過這些措施可以有效提升公司的風(fēng)險(xiǎn)管理能力,。

其次，保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)還需要符合監(jiān)管要求,。保險(xiǎn)公司作為金融機(jī)構(gòu),，必須遵守各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，確保公司的行為合法合規(guī),。因此,，了解法律法規(guī)、了解監(jiān)管要求是我們的義務(wù)和責(zé)任,。在正常運(yùn)營中,，我們要時(shí)刻遵循監(jiān)管要求，比如及時(shí)報(bào)送相關(guān)報(bào)表,、合規(guī)審查,、定期再評(píng)估等等。只有確保公司符合監(jiān)管要求,，才能從根本上避免違法違規(guī)行為,。

第三,，建立和完善內(nèi)控措施是保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)的重要手段。內(nèi)控措施是指為了保護(hù)投資者利益和公司利益而制定的各種規(guī)章制度和操作流程,。在我的工作中,，我發(fā)現(xiàn)一個(gè)好的內(nèi)控措施能夠明確各個(gè)環(huán)節(jié)的責(zé)任和權(quán)限，提高公司的運(yùn)營效率,。比如我們建立了風(fēng)控部門和內(nèi)審部門,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并進(jìn)行修正。另外,，在保險(xiǎn)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)方面,，也需要強(qiáng)化內(nèi)控措施，參考監(jiān)管要求,，確保產(chǎn)品的合規(guī)性和合法性,。

第四，信息技術(shù)是保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)的重要支撐,。在當(dāng)今數(shù)字化時(shí)代,，保險(xiǎn)行業(yè)要面對(duì)量大、速度快,、變化多樣的信息,。為了保證信息的安全性和完整性，我們要加強(qiáng)信息技術(shù)的建設(shè),。比如加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全,，建立完善的信息系統(tǒng)，確保外部黑客攻擊的安全性,。另外,，還要制定信息安全管理制度，加強(qiáng)內(nèi)部相關(guān)人員對(duì)信息安全的培訓(xùn),，確保信息的安全使用和流轉(zhuǎn),。

最后，團(tuán)隊(duì)建設(shè)是保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)的基礎(chǔ),。沒有一支強(qiáng)大的團(tuán)隊(duì),，就無法在內(nèi)控合規(guī)方面做到有序、有效的運(yùn)作,。因此,，我認(rèn)為要加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的培養(yǎng)和建設(shè)。比如,，加強(qiáng)人員的培訓(xùn),，提高專業(yè)素養(yǎng)和責(zé)任意識(shí)。在團(tuán)隊(duì)管理方面,，要形成有效的溝通機(jī)制和科學(xué)的評(píng)價(jià)體系,，激發(fā)團(tuán)隊(duì)成員的積極性和創(chuàng)造力,。

綜上所述，保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)是保證保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ),。在我的工作中，我深感保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)的重要性,。通過風(fēng)險(xiǎn)管理,、合規(guī)監(jiān)管、內(nèi)控措施,、信息技術(shù)和團(tuán)隊(duì)建設(shè)等方面的實(shí)踐,，我不斷積累經(jīng)驗(yàn)并提升能力。相信隨著保險(xiǎn)行業(yè)的不斷發(fā)展,，保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)將會(huì)更加完善,，為行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供有力保障。

內(nèi)控與合規(guī)的關(guān)系和區(qū)別篇十二

段落1：引言

內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)管理的重要組成部分,，它保障了企業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)營,，防范了各類風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)踐過程中,，我們發(fā)現(xiàn)有免費(fèi)版的內(nèi)控合規(guī)軟件,，通過使用這樣的軟件，我們可以更好地理解和應(yīng)用內(nèi)控合規(guī)的基本概念和原則,，提升企業(yè)的管理和監(jiān)督能力,，進(jìn)而推動(dòng)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

段落2：內(nèi)控合規(guī)軟件的功能和優(yōu)勢(shì)

內(nèi)控合規(guī)軟件的免費(fèi)版提供了一系列基本功能,，例如風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,、內(nèi)控流程圖設(shè)計(jì)、違規(guī)檢測(cè)和合規(guī)指標(biāo)監(jiān)控等,。通過這些功能,，我們可以更加系統(tǒng)化地進(jìn)行內(nèi)控合規(guī)工作，并對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度進(jìn)行評(píng)估和預(yù)測(cè),，從而制定相應(yīng)的管理措施,。此外，在自定義內(nèi)控流程圖時(shí),，軟件提供了豐富的模板和工具,，可以幫助我們更好地理解內(nèi)控合規(guī)的實(shí)施過程，并減少管理和操作的復(fù)雜度,。

段落3：免費(fèi)版的局限和應(yīng)對(duì)策略

然而,，免費(fèi)版的內(nèi)控合規(guī)軟件也存在一些局限性。例如,，免費(fèi)版的功能通常較為簡(jiǎn)單,，無法適應(yīng)大型企業(yè)或復(fù)雜的業(yè)務(wù)模式,；部分軟件可能在數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、安全性和用戶支持方面存在不足,。為了克服這些局限,，我們可以通過購買高級(jí)版本，或?qū)ふ移渌膬?nèi)控合規(guī)軟件來彌補(bǔ)不足,。此外,，我們還可以通過學(xué)習(xí)相關(guān)的理論知識(shí)，提高自身的內(nèi)控合規(guī)能力,，從而更好地應(yīng)對(duì)不同的挑戰(zhàn),。

段落4：使用免費(fèi)版的心得體會(huì)

通過使用免費(fèi)版的內(nèi)控合規(guī)軟件，我們發(fā)現(xiàn)它對(duì)企業(yè)管理有著積極的影響,。首先,，軟件使我們更加深入地了解了內(nèi)控合規(guī)的概念和流程，提高了我們的管理意識(shí)和能力,。同時(shí),，軟件的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估功能幫助我們識(shí)別和預(yù)防各類風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)制定應(yīng)對(duì)措施,，從而減少了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和損失程度,。此外，軟件的違規(guī)檢測(cè)功能可及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正企業(yè)內(nèi)部的違規(guī)行為,，提升了企業(yè)的合規(guī)意識(shí)和自律能力,。

段落5：結(jié)語

在當(dāng)前快速變化的商業(yè)環(huán)境中，內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)必備的管理工具,。通過使用免費(fèi)版的內(nèi)控合規(guī)軟件,，我們可以更好地了解和應(yīng)用內(nèi)控合規(guī)，提升企業(yè)的管理和監(jiān)督能力,。然而,，免費(fèi)版的軟件也存在一些局限性，我們需要通過購買高級(jí)版或?qū)ふ移渌m合的軟件來彌補(bǔ)不足,。最重要的是,，我們應(yīng)不斷學(xué)習(xí)和提高自身的內(nèi)控合規(guī)能力，不斷適應(yīng)和應(yīng)對(duì)變化的挑戰(zhàn),，推動(dòng)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展,。

內(nèi)控與合規(guī)的關(guān)系和區(qū)別篇十三

近期我們網(wǎng)點(diǎn)利用晨會(huì)認(rèn)真學(xué)習(xí)了《員工道德風(fēng)險(xiǎn)警示教育案例》，結(jié)合近幾年觀看的重大典型案例警示教育片,，我

總結(jié)

1989年上半年,，支行的某出納,，下班時(shí)現(xiàn)金漏入庫10萬元，把現(xiàn)金掉在了保險(xiǎn)柜旁,，晚上值班的年輕保安平時(shí)表現(xiàn)良好,，一念之間邪念戰(zhàn)勝了理智，抱著僥幸心里,，趁早上下班時(shí)把錢拿回了家。當(dāng)年那保安只有20歲,，判刑10年,。試想如果出納不漏入庫操作合規(guī)呢?又或者保安堅(jiān)守思想防線發(fā)現(xiàn)該情況及時(shí)上交現(xiàn)金呢?結(jié)局將截然不同。有時(shí)候,，我們的初衷是為了發(fā)展業(yè)務(wù)更好的服務(wù)與客戶,，但極有可能被不法分子利用或鉆空子，從而泥足深陷不能自拔,。

所以,，我們?cè)诮?jīng)濟(jì)形勢(shì)復(fù)雜的今天每位干部員工必須保持高度警醒并筑起堅(jiān)實(shí)的防火墻，樹立正確的價(jià)人生觀,、價(jià)值觀,。新員工更是要正三觀，做合規(guī)員工,。記得警示片中有這樣一句：我們每位員工就好比是攀巖者,，制度就是保護(hù)生命的繩索，制度執(zhí)行不到位,，我們就會(huì)掉入無盡的深淵,。讓我們共同來倡導(dǎo)企業(yè)的合規(guī)文化，并讓它為我們的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航!

合規(guī),，寓意何?合乎規(guī)范,，這似乎是對(duì)合規(guī)最清晰的解釋。在沒有進(jìn)入銀行業(yè)之前,，我知道,，過馬路走人行道是合規(guī);逛超市排隊(duì)付款是合規(guī);進(jìn)入圖書館保持安靜是合規(guī);工作中，我們恪盡職守更是合規(guī),。對(duì)于從事銀行業(yè),，與金錢打交道的我們來說，稍不謹(jǐn)慎,，就可能踩了紅線,，難以彌補(bǔ),。從事銀行業(yè)，不合規(guī),，更易被觸碰,，但合規(guī)，也更需被重視,。雖然目前我還沒有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗(yàn),，我對(duì)合規(guī)的認(rèn)識(shí)還比較朦朧，但是我明白,，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的,。正如孔子云：其身正，毋令則行;其身不正,，雖令毋從,。

正所謂循規(guī)蹈矩一日易，遵章守制千日難,，合規(guī)文化的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕,，一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守,、長期不懈的堅(jiān)持,。對(duì)于我們個(gè)人而言，保持嚴(yán)肅正派的工作作風(fēng),、固守心中那道不可逾越的道德防線,，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國家和集體的利益之上。慎于思,、謹(jǐn)于行,、安住心、守住身,。嚴(yán)把合規(guī)關(guān),，慎小處微，讓合規(guī)成為每個(gè)中行人的一種習(xí)慣,。