從某件事情上得到收獲以后,，寫一篇心得體會,，記錄下來,，這么做可以讓我們不斷思考不斷進步,。我們想要好好寫一篇心得體會,，可是卻無從下手嗎？下面我給大家整理了一些心得體會范文,，希望能夠幫助到大家,。

銀行案件心得體會總結(jié) 銀行案件心得體會篇一

（一）端正經(jīng)營理念，促進銀行業(yè)務穩(wěn)健,、快速發(fā)展,。以價值最大化為經(jīng)營目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導思想,。銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模,、不講質(zhì)量、不惜成本抓存款的短期行為,，始終把握正確的經(jīng)營理,。

（二）加強內(nèi)部管理，建立和完善科學的管理機制,。商業(yè)銀行應根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略,、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心,、權(quán)責利相結(jié)合的績效評價和考核機制,。建立健全、合理,、有效的內(nèi)部控制體系,，強化全行員工的風險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核,、委派會計主管,、業(yè)務檢查、風險管理,、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線,，形成監(jiān)督合力。強化和落實各級分支行經(jīng)營管理責任,，推行問責制,，加大責任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責人要實行引咎辭職制度,。

（三）以人為本,，構(gòu)建和諧團隊,，加強員工隊伍建設(shè)。銀行機構(gòu)要把每一位員工都當作主人和價值創(chuàng)造者,，建立公正,、公開、公平的薪酬,、晉升等激勵辦法,，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間,。弘揚企業(yè)文化,，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神,，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度,。同時，經(jīng)常對員工開展警示教育,，定期進行員工排查,，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

（四）強化合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作意識，培育合規(guī)文化,。不斷強化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī),，事事處處合規(guī),，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。

警示教育對防范案件風險具有十分重要的意義,。進行警示教育,，應該注重引導員工思考人生目的、人生價值,、人生態(tài)度等問題,，對照案例校正人生坐標，增強自律意識,。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆,，以免被居心叵測之人仿效借鑒,。同時，要多挖掘犯罪根源,，少展現(xiàn)個性細節(jié),。盡管犯罪形形色色,，種類多樣，但走上違法道路,，都有其共性所在,。應該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪實例時要對內(nèi)容和具體細節(jié)把關(guān),。通過對違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析,，讓員工明白一個道理：人的墮落，并非偶然,，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程,，都因循從小惡到大惡,，最終走向身敗名裂的軌跡,，如果不拘小惡，忽微常積,，明天走上犯罪道路的可能就是你自己,，從而讓員工真正得到警示,。

銀行案件心得體會總結(jié) 銀行案件心得體會篇二

近期，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認識,。

現(xiàn)就此次學習的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一,、加強銀行內(nèi)部風險防控

（一）嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理,。

（二）大堂經(jīng)理,、柜員、復核,、授權(quán)人都應提高警惕,，防止不法分子利用職務之便進行非法活動，

（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進和客戶進行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

（四）對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認,，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理,。

（五）堅持“四眼制度”復核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場復核,，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核，

（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件,，并進行經(jīng)常性的檢查

（七）加強對員工銀行業(yè)務基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓,，特別是新上崗人員,，要重點加強崗位職責流程知識的培訓，學習研究監(jiān)管風險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。

二,、加強自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關(guān)業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識,，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。

我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況,，認真地進行自我教育,，自我約束，吸取教訓,，并對有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,，從自身出發(fā)，持之以恒,，提高防范意識,，謹。

銀行案件心得體會總結(jié) 銀行案件心得體會篇三

近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率高居不下，案件防范形勢嚴峻,?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點,，這就是制度缺失，管理缺位,。

一是防患意識不強,，忽視管理。近年來,，大部分銀行注重了業(yè)務開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行,，效益第一，任務至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象,。在這些單位,，僅注重主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理,，忽視安全教育,，淡化責任意識，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式,。二是法紀意識較差,，疏于教育。銀行點多,、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，思想教育無意義,。久而久之，員工思想道德水準下降,、法律法規(guī)觀念淡薄,，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀,。三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足,。一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對銀行點多、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查,；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差,，原則性不強,，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,，而是大事化小、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大,，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

通過學習,，特別是對案件的深入剖析,，我認為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生,，使防控機制行之有效,，必須做好以下幾點。

首先要加強法規(guī)制度建設(shè),。當然,，銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為,。但是，我們不能因此而忽視制度建設(shè)的必要性和重要性,。雖然制度不是萬能的,，但是制度是必要的，不可或缺的,。我們更要進一步提高制度執(zhí)行力,，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是十分重要的,。一切要用制度落實責任,，用制度說話。第一,，每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從,。要樹立內(nèi)部控制人人有責,，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己,，高高掛起,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛,，嚴重的更應清理出銀行隊伍。

其次要加強防范機制完,。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞,，精心準備，伺機作案,。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,，來防范案件的發(fā)生。比如,，我們要把重視員工道德風險防范提上重要日程,，把對員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的“六看”當做大事來對待,。對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒、吃飯看胃口,、交流看心情,、下班看快慢、班后看做啥,？”通過這“六看”,，及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，行為是否失真,，舉手投足是否失措,。做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。比如,，在工作機制方面,，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等,，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負面效應，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑,。要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性,。

第三，要加強風險教育管理,。要樹立全員風險意識,，突出防范重點。每個崗位,、每個環(huán)節(jié),、每個職工都是防范風險的關(guān)鍵，稍有不慎就會形成損失,，釀成風險,。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結(jié)合起來，把風險案件專項案件治理同增強員工風險意識,、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,。提高全員風險防范意識。

第四,，要加強案防軟環(huán)境營造,。一要關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學習,、生活和工作困難,，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂,，使他們能夠一門心思干工作,，滿腔熱情搞服務。二要提高員工收入,。事實充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系,，員工的收入高、工作穩(wěn)定,、無后顧之憂的單位和行業(yè),，其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平,，起碼能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平,，使低收入員工無后顧之憂，精心工作,，自覺抵制任何形式的違規(guī),。三要傾聽員工的心聲,，關(guān)注員工思想變化。各級領(lǐng)導要到基層充分與每個員工廣泛接觸,，善于用領(lǐng)導的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的,、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向,，注意疏導和解決他們所面臨的各種生活,、學習、工作困難和矛盾,，及他們所關(guān)注的焦點,、難點問題，化消極為積極,。

第五,，要加強防控意識教育。進一步提高防控意識,。要加大學習教育力度，通過創(chuàng)新學習形式,，豐富學習內(nèi)容來增強學習效果,，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心,，不斷提高防控意識,。要讓員工在教育中學會透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危,，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流,，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段,，做到自我警覺,，自我防堵，自我保護,，自我提高,。進一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。要從案例教育,、制度學習,、業(yè)務操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn),、整改等過程中,，全面加強內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，進一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力,，確保執(zhí)行不變形走樣,，不折不扣,，不漏損減值。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié),。要把“四項業(yè)務”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴禁”作為重中之重抓實抓細,。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強力整改,、從重追究,、從嚴懲處，時刻保持高壓態(tài)勢,，要達到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺,，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。